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文件管理制度范文1

一、美日保險(xiǎn)監(jiān)管制度的比較

（一）監(jiān)管主體的比較

保險(xiǎn)監(jiān)管的主體就是保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督者和管理者。從機(jī)構(gòu)設(shè)置來(lái)看，各國(guó)不盡相同。美國(guó)是聯(lián)邦制國(guó)家，實(shí)行兩級(jí)多頭管理體制，中央和地方都有權(quán)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。美國(guó)聯(lián)邦政府成立聯(lián)邦保險(xiǎn)局，只負(fù)責(zé)聯(lián)邦政府法定保險(xiǎn)，如聯(lián)邦洪水保險(xiǎn)、聯(lián)邦農(nóng)作物保險(xiǎn)等。根據(jù)1945年《麥克云——佛戈森法案》，每個(gè)州都被賦予監(jiān)管本州保險(xiǎn)業(yè)的權(quán)力。美國(guó)聯(lián)邦保險(xiǎn)局與各州保險(xiǎn)局之間不是隸屬關(guān)系，而是平行關(guān)系。任何一家保險(xiǎn)公司必須獲得州保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)后方可在該州營(yíng)業(yè)。為了對(duì)各州的監(jiān)管進(jìn)行協(xié)調(diào)，1871年美國(guó)成立了全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（NAIC），共主要職責(zé)是討論保險(xiǎn)立法和有關(guān)問(wèn)題并擬定樣板法律和條例供各州保險(xiǎn)立法參考。經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)100多年的努力，各州法律已趨于一致。1999年11月通過(guò)的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》改變和擴(kuò)充了全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的職責(zé)，使其成為聯(lián)邦一級(jí)的保險(xiǎn)監(jiān)官機(jī)構(gòu)。

日本屬于集中單一的監(jiān)管體制。大藏省是日本保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管部門(mén)。大藏大臣是保險(xiǎn)監(jiān)管的最高管理者。大藏省下設(shè)銀行局，銀行局下設(shè)保險(xiǎn)部，具體負(fù)責(zé)保險(xiǎn)監(jiān)管工作。進(jìn)入20世紀(jì)90年代以后日本金融危機(jī)加劇，金融機(jī)構(gòu)倒閉頻繁。為了加強(qiáng)金融監(jiān)管，1998年6月日本成立了金融監(jiān)管廳（FSA），接管了大藏省對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)的監(jiān)管工作。2000年7月金融監(jiān)管廳更名為金融廳，將金融行政計(jì)劃和立案權(quán)限從大藏省分離出來(lái)。金融廳長(zhǎng)官由首相直接任命以確保其在金融監(jiān)管方面的獨(dú)立性。

（二）監(jiān)管內(nèi)容的比較

美日兩國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容涉及諸多方面，其目的主要在于保證保險(xiǎn)公司的償付能力，維護(hù)被保險(xiǎn)人的利益。

1.對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的監(jiān)管

就國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入而言，美日兩國(guó)差別不大。保險(xiǎn)公司只要具備一定的法律條件、財(cái)務(wù)條件、技術(shù)條件和其他一些必備的條件即獲得許可經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。其主要差別在于對(duì)外市場(chǎng)準(zhǔn)入方面。在美國(guó)由州負(fù)責(zé)本州的保險(xiǎn)監(jiān)管工作。由于各州法律存在差異故做法有些不同。在國(guó)民待遇上，對(duì)跨境提供保險(xiǎn)服務(wù)有所限制。在市場(chǎng)退出方面，當(dāng)州保險(xiǎn)署認(rèn)為保險(xiǎn)公司在國(guó)民待遇上，對(duì)跨境提供保險(xiǎn)服務(wù)有所限制。在市場(chǎng)退出方面，當(dāng)州保險(xiǎn)署認(rèn)為保險(xiǎn)公司存在嚴(yán)重的財(cái)務(wù)問(wèn)題時(shí)，會(huì)干預(yù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)以維護(hù)保險(xiǎn)公司的償付能力。視保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)危機(jī)的嚴(yán)重程度，監(jiān)管人員可以對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行整頓或采取積極的監(jiān)控措施。如果這些措施無(wú)效，監(jiān)管人員可對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行兼并或拍賣(mài)。為了維護(hù)保單持有人的利益，各州一般設(shè)立保證基金，但其補(bǔ)償金額不會(huì)超過(guò)設(shè)定的上限。

日本在對(duì)外市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，一直限制競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)格限制外國(guó)保險(xiǎn)公司的進(jìn)入。20世紀(jì)90年代后。在美國(guó)的壓力下日本逐步開(kāi)放其保險(xiǎn)市場(chǎng)。1994年10月，日美第一輪談判達(dá)成協(xié)議，允許外國(guó)保險(xiǎn)公司通過(guò)申報(bào)制直接在日本營(yíng)業(yè)。1996年10月日本新的《保險(xiǎn)業(yè)法》廢除了開(kāi)業(yè)認(rèn)可制，采用申報(bào)制，并允許損害保險(xiǎn)公司通過(guò)子公司開(kāi)展生命保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或是生命保險(xiǎn)公司通過(guò)子公司開(kāi)展損害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。在市場(chǎng)退出方面，在1996年新《保險(xiǎn)業(yè)法》實(shí)施前，大藏省采取“保駕護(hù)航”式的監(jiān)管方案，對(duì)有問(wèn)題的保險(xiǎn)公司進(jìn)行暗中協(xié)調(diào)，并強(qiáng)制要求其它保險(xiǎn)公司接管，故未出現(xiàn)保險(xiǎn)公司破產(chǎn)事件。新《保險(xiǎn)業(yè)法》實(shí)施后，日本仿效美國(guó)對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行以?xún)敻赌芰橹行牡谋O(jiān)管，引入早期改善措施，促進(jìn)有問(wèn)題的保險(xiǎn)公司及時(shí)解決問(wèn)題。由于新法案強(qiáng)調(diào)信息公開(kāi)，客觀上加速了有問(wèn)題保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)。

2.對(duì)保險(xiǎn)費(fèi)率的監(jiān)管

美國(guó)大多數(shù)的州實(shí)行。事先批準(zhǔn)的費(fèi)率監(jiān)管方式，即保險(xiǎn)公司的費(fèi)率在實(shí)施前必須獲得州保險(xiǎn)署批準(zhǔn)。另一些州在費(fèi)率方面允許保險(xiǎn)公司自由競(jìng)爭(zhēng)，以確定最佳費(fèi)率。相比之下，日本對(duì)保險(xiǎn)費(fèi)率的監(jiān)管比較嚴(yán)格，一般采取事先批準(zhǔn)的制度。

3.對(duì)償付能力的監(jiān)管

在美國(guó)，對(duì)償付能力的監(jiān)管主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）對(duì)資本金和盈余的要求

保險(xiǎn)公司在開(kāi)業(yè)前必須滿足州保險(xiǎn)署對(duì)資本金和盈余的最低要求，不同的州和不同的業(yè)務(wù)有不同的標(biāo)準(zhǔn)。顯然，這只是一種靜態(tài)的要求，它無(wú)法適應(yīng)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大的要求。于是美國(guó)1992年通過(guò)了人壽與健康保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)資本法。1993年，財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)的類(lèi)似法律也得以通過(guò)。據(jù)風(fēng)險(xiǎn)資本法，當(dāng)保險(xiǎn)公司被調(diào)整后的總資本底于其風(fēng)險(xiǎn)資本的一定比例時(shí)，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將視情況采取不同行動(dòng)。

（2）投資監(jiān)管

美國(guó)保險(xiǎn)公司的投資要受到嚴(yán)格監(jiān)管。其投資不僅要受到證券交易委員會(huì)（SEC）規(guī)則的制約，還要受到保險(xiǎn)法有關(guān)規(guī)定的約束，其目的在于促使保險(xiǎn)公司追求流動(dòng)性、安全性、盈利性的最佳組合，維護(hù)被保險(xiǎn)人和債權(quán)人的利益。而壽險(xiǎn)公司受到的監(jiān)管要比財(cái)險(xiǎn)公司嚴(yán)格的多。隨著1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》的通過(guò)，商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司得以混業(yè)經(jīng)營(yíng)，對(duì)投資的監(jiān)管也相應(yīng)放松。

在日本，20世紀(jì)90年代以前，由于大藏省對(duì)保險(xiǎn)公司采取保駕護(hù)航式的監(jiān)管，償付能力并未引起足夠重視。之后，泡沫經(jīng)濟(jì)的崩潰導(dǎo)致保險(xiǎn)公司接連倒閉，保險(xiǎn)公司的償付能力逐漸引起有關(guān)當(dāng)局的重視。

（1）資本金要求

與美國(guó)一樣，日本對(duì)于設(shè)立保險(xiǎn)公司也有最低資本金的要求。《保險(xiǎn)業(yè)法》還指出要“提高保險(xiǎn)公司資本金最低限額”。

（2）與美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)資本相似，日本新《保險(xiǎn)業(yè)法》引進(jìn)了“標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任準(zhǔn)備金制度”和“償付能力比率”以及“早期改善措施”。

所謂“責(zé)任準(zhǔn)備金制度”是指保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)情況通過(guò)自己的判斷而而制定的新的必要責(zé)任準(zhǔn)備備金水平，并以此作為衡量保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)是否穩(wěn)健的依據(jù)。所謂“償付能力比率”是指保險(xiǎn)公司面臨的各種超出正常預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的總和與各種可能的支付責(zé)任準(zhǔn)備金的比率，是衡量保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健程度的重要指標(biāo)。此外，根據(jù)“償付能力比率”，日本保險(xiǎn)監(jiān)管當(dāng)局還引進(jìn)了“早期改善措施”，其大致思想是：保險(xiǎn)監(jiān)管當(dāng)局在了解保險(xiǎn)公司“償付能力比率”進(jìn)而了解保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)情況后，采取各種措施促進(jìn)有問(wèn)題的保險(xiǎn)公司盡早解決這些問(wèn)題。

（3）投資監(jiān)管。

日本有關(guān)法律規(guī)定了保險(xiǎn)公司的投資原則、投資范圍和投資額度等。按照規(guī)定，日本壽險(xiǎn)公司可在股票、債券、貸款、不動(dòng)產(chǎn)、海外資產(chǎn)等領(lǐng)域投資。

（三）信息披露制度的比較

美國(guó)在保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)行強(qiáng)制性信息披露制度。其依據(jù)是保險(xiǎn)市場(chǎng)存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱(chēng)，投保人處于信息劣勢(shì)地位。為了保護(hù)投保人的利益，必須讓投保人享有知情權(quán)；投保人只有掌握足夠的信息才能作出理性的選擇。為此，美國(guó)制定了《消費(fèi)者保險(xiǎn)信息和公平法案》以保護(hù)投保人的知情權(quán)。同時(shí)，在美國(guó)境內(nèi)營(yíng)業(yè)的保險(xiǎn)公司每年必須向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交公司財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告和精算報(bào)告。保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)定期公布保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況并提供查詢(xún)服務(wù)。此外，美國(guó)還設(shè)有評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)把保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)變成各種易于理解的等級(jí)以反映保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)情況。這些服務(wù)對(duì)于保險(xiǎn)公司和投保人來(lái)說(shuō)都是至關(guān)重要的。這些資料可供保險(xiǎn)公司用于營(yíng)銷(xiāo)，也可供消費(fèi)者參考。公開(kāi)信息制度的實(shí)施在相當(dāng)程度上解決了保險(xiǎn)市場(chǎng)信息不對(duì)稱(chēng)的問(wèn)題。

與美國(guó)相反，日本保險(xiǎn)監(jiān)管當(dāng)局出于穩(wěn)定保險(xiǎn)市場(chǎng)的目的，往往不公開(kāi)保險(xiǎn)公司的內(nèi)部信息，以防負(fù)面信息擴(kuò)散引起市場(chǎng)混亂。同時(shí)，日本還在保險(xiǎn)市場(chǎng)實(shí)行“比較信息管制”，限制保險(xiǎn)公司過(guò)分宣傳各種保險(xiǎn)產(chǎn)品性質(zhì)和差異。這不僅扼殺了保險(xiǎn)公司創(chuàng)新的積極性，而且損害了消費(fèi)者的知情權(quán)。由于“比較信息管制”的存在，信息披露也是“內(nèi)部”的。由于這種信息披露制度與日本的金融自由化改革相抵觸，大藏省及以后的金融廳對(duì)此進(jìn)行了重大改革。新法規(guī)規(guī)定保險(xiǎn)公司應(yīng)將自己從事的業(yè)務(wù)內(nèi)容、財(cái)務(wù)狀況等編制成經(jīng)濟(jì)信息公開(kāi)資料，并公之于眾。

二、啟示及借鑒

通過(guò)以上分析我們發(fā)現(xiàn)美日兩國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管制度存在一些差異。總的來(lái)說(shuō)，美國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管較少采取限制競(jìng)爭(zhēng)措施，而注重對(duì)健全性措施的建設(shè)，如償付能力、保險(xiǎn)監(jiān)管信息系統(tǒng)（IRIS）、信息披露制度等。相比之下，日本較多采取限制競(jìng)爭(zhēng)措施，如市場(chǎng)準(zhǔn)入限制、費(fèi)率管制、業(yè)務(wù)領(lǐng)域管制等，該狀況在新《保險(xiǎn)業(yè)法》實(shí)施后有所改善。當(dāng)然，我們還會(huì)發(fā)現(xiàn)美日兩國(guó)的保險(xiǎn)監(jiān)管制度還是有許多共同點(diǎn)的。這都是值得我們借鑒的。

首先，兩國(guó)都有自己獨(dú)立、健全的保險(xiǎn)監(jiān)管組織機(jī)構(gòu)，如美國(guó)聯(lián)邦保險(xiǎn)局、州保險(xiǎn)署，日本的大藏省、金融廳等。與此類(lèi)似，我國(guó)也成立了國(guó)家保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，獨(dú)立履行保險(xiǎn)監(jiān)管的職能。今后需要進(jìn)一步做好的工作是：一是健全機(jī)構(gòu)設(shè)置，分設(shè)財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、政策性保險(xiǎn)等部門(mén)；二是按照經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)立若干個(gè)分支機(jī)構(gòu)，形成一個(gè)完整、高效的保險(xiǎn)監(jiān)管體制；三是提高監(jiān)管人員素質(zhì)，建設(shè)一支高素質(zhì)的保險(xiǎn)監(jiān)管隊(duì)伍。

其次，保險(xiǎn)監(jiān)管的法制化是兩國(guó)的共同點(diǎn)。我國(guó)目前的保險(xiǎn)法律體系還不健全，需要進(jìn)一步完善，做到依法監(jiān)管。

最后，兩國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管的內(nèi)容大體相同，且都注重對(duì)財(cái)務(wù)能力的監(jiān)管，與保險(xiǎn)監(jiān)管的主要目標(biāo)是保證保險(xiǎn)公司的償付能力是一致的。我國(guó)也應(yīng)從以下幾方面完善對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管。一是建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能出現(xiàn)問(wèn)題的保險(xiǎn)公司及時(shí)警告并督促其解決這些問(wèn)題；二是正確劃分保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)類(lèi)型，合理界定保險(xiǎn)公司的實(shí)際資產(chǎn)和負(fù)債，保持一定的資產(chǎn)負(fù)債比率；三是吸取日本保險(xiǎn)監(jiān)管的教訓(xùn)，對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況實(shí)行某種程度的公開(kāi)，接受社會(huì)監(jiān)督；四是借鑒美國(guó)的保證基金制度，研究設(shè)立我國(guó)的投保人保證基金制度，更好地保護(hù)被保險(xiǎn)人的利益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的穩(wěn)定，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)的健康發(fā)展。

「參考文獻(xiàn)

①讓·梅勒爾：《歐美保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管》。

②崔惠賢：《發(fā)達(dá)國(guó)家的保險(xiǎn)監(jiān)管制度對(duì)我國(guó)的借鑒意義》，浙江金融，1999.5

文件管理制度范文2

關(guān)鍵詞：監(jiān)督檔案；規(guī)范化；信息化

工程質(zhì)量監(jiān)督檔案是指在工程質(zhì)量監(jiān)督實(shí)施過(guò)程中形成的文字、表格及音像資料，是工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)和監(jiān)督人員從事監(jiān)督管理工作的原始記錄和重要憑證，也是上級(jí)建設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)監(jiān)督機(jī)構(gòu)和人員開(kāi)展考核的重要依據(jù)。加強(qiáng)工程質(zhì)量監(jiān)督檔案收集、整理、歸檔的規(guī)范化管理，對(duì)于促進(jìn)工程質(zhì)量監(jiān)督管理水平進(jìn)一步提升，體現(xiàn)質(zhì)量監(jiān)督管理工作的科學(xué)性、公正性和權(quán)威性有積極作用。因此，做好工程質(zhì)量監(jiān)督檔案管理工作意義重大。

一、工程質(zhì)量監(jiān)督檔案管理中存在的問(wèn)題

（一）工程質(zhì)量監(jiān)督檔案標(biāo)準(zhǔn)不明確，材料內(nèi)容參差不齊。住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部第5號(hào)令《房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程質(zhì)量監(jiān)督管理規(guī)定》要求質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)需建立工程質(zhì)量監(jiān)督檔案，但未對(duì)工程質(zhì)量監(jiān)督檔案的具體內(nèi)容進(jìn)行明確。具體到地方，以湖北省為例，《湖北省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程質(zhì)量監(jiān)督管理暫行辦法》（鄂建[2011]79號(hào)）明確了工程質(zhì)量監(jiān)督檔案的立檔時(shí)間要求及保管期限，但也未對(duì)監(jiān)督檔案具體內(nèi)容提出意見(jiàn)。內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)的不明確，造成各地質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)在形成監(jiān)督檔案時(shí)隨意性較大。有的監(jiān)督檔案資料浩繁，有的卻寥寥數(shù)頁(yè)；有的把施工、監(jiān)理等單位的技術(shù)資料甚至工程圖紙均收集存檔，真正反映監(jiān)督工作開(kāi)展的記錄卻難覓蹤影，材料內(nèi)容不符合要求。（二）囿于實(shí)際困難，監(jiān)督檔案資料不同步，不連續(xù)。質(zhì)量監(jiān)督工作主要在現(xiàn)場(chǎng)展開(kāi)，在現(xiàn)有的條件下，監(jiān)督檢查記錄一般由監(jiān)督人員在檢查結(jié)束后回到辦公室予以補(bǔ)記，監(jiān)督記錄的同步性較差。同時(shí)，隨著市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)模的日益擴(kuò)大，監(jiān)督人員的監(jiān)管任務(wù)屢創(chuàng)新高。在一名監(jiān)督人員同時(shí)監(jiān)管數(shù)十項(xiàng)工程的前提下，完全將監(jiān)督抽查與監(jiān)督計(jì)劃逐一對(duì)應(yīng)且同步記錄還有一定的實(shí)際困難，監(jiān)督檔案資料的連續(xù)性存在差距。（三）重視程度不夠，監(jiān)督檔案資料不規(guī)范、不交圈。部分監(jiān)督人員重實(shí)際檢查、輕文字記錄，往往出現(xiàn)監(jiān)督記錄字跡潦草、內(nèi)容簡(jiǎn)單、簽證不全等問(wèn)題。有的監(jiān)督檔案中有針對(duì)質(zhì)量問(wèn)題的整改通知，卻無(wú)責(zé)任單位的回復(fù)報(bào)告及現(xiàn)場(chǎng)復(fù)查記錄；有的在監(jiān)督記錄中提出了監(jiān)督意見(jiàn)，而后續(xù)的檢查記錄中沒(méi)有相關(guān)的落實(shí)情況。（四）市政基礎(chǔ)設(shè)施工程特殊性造成工程質(zhì)量監(jiān)督檔案歸檔難。市政基礎(chǔ)設(shè)施工程戰(zhàn)線長(zhǎng)、斷面多，有的甚至邊拆邊建，造成大多市政基礎(chǔ)設(shè)施工程履行基本建設(shè)程序不足，無(wú)證施工、先施工后辦理注冊(cè)登記手續(xù)、未經(jīng)竣工驗(yàn)收備案即投入使用的情況比較普遍。建設(shè)行為的不規(guī)范給工程質(zhì)量監(jiān)督檔案收集整理造成很大困擾。有的工程介入監(jiān)管時(shí)已經(jīng)開(kāi)始施工，前期相關(guān)資料難以收集；有的工程已經(jīng)投入使用但遲遲不辦理竣工驗(yàn)收手續(xù)，工程檔案資料長(zhǎng)期滯留在監(jiān)督人員手中難以移交，隨著時(shí)間推移難免出現(xiàn)遺失、損毀等情況。

二、加強(qiáng)質(zhì)量監(jiān)督檔案管理的建議

文件管理制度范文3

關(guān)鍵詞：智利，健康保險(xiǎn)，制度改革

一、歷史背景與發(fā)展進(jìn)程

智利的健康保險(xiǎn)是國(guó)家整個(gè)健康保險(xiǎn)制度的重要組成部分。1952年確立的綜合健康保險(xiǎn)制度規(guī)定，不僅健康保險(xiǎn)的有關(guān)政策由國(guó)家制定，而且具體業(yè)務(wù)也主要由政府部門(mén)經(jīng)辦，國(guó)家免費(fèi)提供大部分醫(yī)療服務(wù)，公共部門(mén)承擔(dān)醫(yī)院費(fèi)用的90%，承擔(dān)病人治療費(fèi)用的85%以上，這種體制一直持續(xù)了近30年。像其他由政府包辦健康保險(xiǎn)的國(guó)家一樣，在1970年代末，智利健康保險(xiǎn)制度出現(xiàn)了深刻的效率危機(jī)，包括醫(yī)療保險(xiǎn)支出持續(xù)增加、國(guó)家財(cái)政負(fù)擔(dān)過(guò)重等等，健康保險(xiǎn)制度不僅成為了經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸，而且成為了社會(huì)不穩(wěn)定的重要潛在因素，健康保險(xiǎn)制度的改革已經(jīng)迫在眉睫。

1980年代初智利的政權(quán)更替為健康保險(xiǎn)制度的根本轉(zhuǎn)型提供了契機(jī)，在當(dāng)時(shí)全球經(jīng)濟(jì)自由主義思潮占主導(dǎo)地位的意識(shí)形態(tài)支配下，智利健康保險(xiǎn)的改革采取了節(jié)約成本、消除浪費(fèi)、充分挖掘潛力、改善醫(yī)療衛(wèi)生狀況、減少不平等等方面的目標(biāo)取向，實(shí)現(xiàn)了健康保險(xiǎn)制度由政府主辦向私營(yíng)化、市場(chǎng)化方向的轉(zhuǎn)變。與此同時(shí)，智利還調(diào)整了健康保險(xiǎn)的管理體制和具體的政策措施，1981年，國(guó)家衛(wèi)生服務(wù)體系和雇員國(guó)家醫(yī)療服務(wù)體系重組為國(guó)家衛(wèi)生基金會(huì)(公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu))和國(guó)家健康保險(xiǎn)服務(wù)局(SNSS)，作為公共部門(mén)履行政府對(duì)健康保險(xiǎn)事業(yè)的責(zé)任。同時(shí)，中央政府下放部分衛(wèi)生事業(yè)管理權(quán)利，初級(jí)健康保險(xiǎn)交由市級(jí)管理。但是，智利健康保險(xiǎn)的市場(chǎng)化并不徹底，健康保險(xiǎn)也只是實(shí)行了部分私有化經(jīng)營(yíng)，從而確立了智利公共健康保險(xiǎn)和私營(yíng)健康保險(xiǎn)同時(shí)并存的二元健康保險(xiǎn)體制。

智利健康保險(xiǎn)改革之初，雖然社會(huì)公眾留戀社會(huì)醫(yī)療，排斥私營(yíng)健康保險(xiǎn)，但是由于政府在政策上遵從經(jīng)濟(jì)自由主義的理念，具有社會(huì)政策特色的公共醫(yī)療保險(xiǎn)基金還是出現(xiàn)了普遍縮水和持續(xù)遞減，健康保險(xiǎn)部分私有化導(dǎo)致了私營(yíng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的持續(xù)擴(kuò)張，私營(yíng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展成為了智利最盈利的經(jīng)濟(jì)部門(mén)。1990年11月至1996年期間，私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的數(shù)量雖然沒(méi)有變化，但是私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中的受益人卻從1990年的210萬(wàn)人增加到1996年的380萬(wàn)人，強(qiáng)制健康保險(xiǎn)制度中由私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承保的人數(shù)比例從1990年的19%上升到了1996年的32%。1990—1996年，私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)平均對(duì)每位受益人的醫(yī)療費(fèi)用支出上升了18%。然而1990年代后期，經(jīng)濟(jì)衰退加上私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新能力不足，私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)力提供新產(chǎn)品來(lái)增加市場(chǎng)份額，使得智利私營(yíng)保險(xiǎn)沒(méi)有出現(xiàn)大的發(fā)展，1999年后，參加私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)人的數(shù)量幾乎沒(méi)有增長(zhǎng)(SapelliandTorehe，2001)。

私營(yíng)保險(xiǎn)公司的進(jìn)入，使得整個(gè)健康保險(xiǎn)部門(mén)成本意識(shí)增強(qiáng)，公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作似乎也獲得了明顯的成功。1981年的健康保險(xiǎn)制度改革導(dǎo)致了公營(yíng)保險(xiǎn)體系的普遍重構(gòu)，包括剝離部分功能和堅(jiān)持消費(fèi)者需求導(dǎo)向，在公營(yíng)保險(xiǎn)部門(mén)中引入了市場(chǎng)機(jī)制，使得制度效率大大提高，同時(shí)，促進(jìn)了診斷和醫(yī)療需求的提高，并因此而提高了醫(yī)療保險(xiǎn)的總支出。

二、智利健康保險(xiǎn)制度的體制框架

智利雖然倡導(dǎo)健康保險(xiǎn)運(yùn)作的市場(chǎng)化，允許私營(yíng)保險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)健康保險(xiǎn)，但是對(duì)于投保人而言，健康保險(xiǎn)卻是強(qiáng)制性的，即政策范圍內(nèi)的所有人必須參加健康保險(xiǎn)，只是具體參加公營(yíng)還是私營(yíng)保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)，投保人可以自由選擇。但是智利強(qiáng)制性的健康保險(xiǎn)對(duì)象僅僅限制為在崗工人和退休工人，并未包括其他社會(huì)成員，受益人除了投保人本人之外還包括其家屬。

(一)公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的政策差別

公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要政策差別之一是保險(xiǎn)費(fèi)與保險(xiǎn)費(fèi)率的不同。私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)費(fèi)依據(jù)每個(gè)社區(qū)的費(fèi)率確定，各個(gè)社區(qū)的費(fèi)率大小是不一樣的，具體到一個(gè)投保人，保險(xiǎn)費(fèi)又根據(jù)投保人的年齡、性別和家庭人數(shù)而有所差別。公營(yíng)保險(xiǎn)費(fèi)率僅與受益人的收入有關(guān)，而與其年齡、受益人數(shù)和健康狀況無(wú)關(guān)，每位購(gòu)買(mǎi)公營(yíng)保險(xiǎn)的投保人交納收入的7%作為保險(xiǎn)費(fèi)。

公營(yíng)保險(xiǎn)部門(mén)與私營(yíng)保險(xiǎn)差別之二是保障水平的不同，在公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)(FOIVASA)中，每個(gè)人都交納7%的健康保險(xiǎn)稅，獲得相同的一攬子最低醫(yī)療服務(wù)。私營(yíng)保險(xiǎn)的保障水平取決于交納的保險(xiǎn)費(fèi)的多少，交納的保險(xiǎn)費(fèi)越多，獲得的保障程度越高，反之則反是，即保險(xiǎn)費(fèi)和健康保險(xiǎn)保障服務(wù)水平呈對(duì)等性。

(二)公營(yíng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中投保人的分類(lèi)

智利的公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)投保人月收入由低到高分為A、B、C、D、E五個(gè)等級(jí)，A級(jí)屬于法定的貧困人口，按照1995年12月確定的收入標(biāo)準(zhǔn)，B級(jí)月收入低于144美元，C級(jí)月收入為145—225美元之間，D級(jí)為月收入225美元以上的人，E級(jí)是極少數(shù)月收入特別高的人群，A、B、C、D四級(jí)分別占總?cè)丝诘?1.2%、31.5%、12.8%、13.9%。

公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為所有人提供預(yù)防、初級(jí)和二、三級(jí)衛(wèi)生保健服務(wù)，投保人因病請(qǐng)假也給予補(bǔ)助。對(duì)受益人是婦女的，提供5個(gè)月的產(chǎn)前和產(chǎn)后假期津貼。對(duì)高收入者發(fā)給津貼證，在公立醫(yī)院就診時(shí)享受降價(jià)優(yōu)惠，鼓勵(lì)高收入者參加公營(yíng)機(jī)構(gòu)的健康保險(xiǎn)。對(duì)于窮人公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)規(guī)定可以免繳7%的保險(xiǎn)稅，在公立醫(yī)院就醫(yī)時(shí)自己也不需要付費(fèi)，但在產(chǎn)前、產(chǎn)后因病缺工不享受津貼，并且不能到私營(yíng)醫(yī)院就診。一般而言，A、B兩類(lèi)人在就醫(yī)時(shí)個(gè)人不承擔(dān)任何費(fèi)用，C類(lèi)人個(gè)人承擔(dān)的醫(yī)療費(fèi)用約為總費(fèi)用的10%，D類(lèi)人約為20%。

(三)共付制(co—payment)

所謂共付制是指在出現(xiàn)醫(yī)療保險(xiǎn)事件時(shí)，所發(fā)生的醫(yī)藥費(fèi)用由保險(xiǎn)人與受益人共同承擔(dān)，它類(lèi)似于共同保險(xiǎn)。在智利，共付制被認(rèn)為是對(duì)受益人的行為有強(qiáng)制約束，私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)用共付制度來(lái)控制受益人的“道德風(fēng)險(xiǎn)”，降低了保險(xiǎn)人承擔(dān)的醫(yī)療責(zé)任，這被認(rèn)為是智利健康保險(xiǎn)制度模式中最顯著的特色。由于健康保險(xiǎn)的供方市場(chǎng)尚未規(guī)范，許多私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供的健康保險(xiǎn)方案保障程度往往很低，迫使受益人自己不得不承擔(dān)大部分的醫(yī)療費(fèi)用。

三、智利新健康保險(xiǎn)制度存在的問(wèn)題及原因

隨著時(shí)間的推移，智利新的健康保險(xiǎn)制度受到了公眾越來(lái)越多的批評(píng)，這些批評(píng)對(duì)象主要是私營(yíng)保險(xiǎn)公司，其中比較突出的表現(xiàn)為兩個(gè)方面。一是所謂的“擠出精英(creamskimming)”，它指私營(yíng)保險(xiǎn)公司把那些收入比較高、健康狀況比較好的人從公營(yíng)保險(xiǎn)制度中剝離出來(lái)，成為自己的保障對(duì)象，而把最需要健康保險(xiǎn)的那一部分人，特別是低收入的窮人排除在私營(yíng)保險(xiǎn)制度之外。二是私營(yíng)保險(xiǎn)人提供的保障程度過(guò)低，主要表現(xiàn)在共付率很高，所謂“共付率”是指被保險(xiǎn)人(投保人)承擔(dān)的壓療費(fèi)用比例。由于“擠出精英”問(wèn)題，又引起了不為智利公眾所注意的第三個(gè)問(wèn)題，大量收入高而身體健康狀況好的人離開(kāi)了公共健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，因此使智利降低衛(wèi)生保健公共支出的健康保險(xiǎn)制度改革目標(biāo)沒(méi)能實(shí)現(xiàn)。反過(guò)來(lái)，公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為了改善財(cái)務(wù)狀況，一方面推出新的措施吸引高收入、體質(zhì)好的受益人，與私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)爭(zhēng)奪市場(chǎng)；另一方面，自1996年起也開(kāi)始推行共付制度。公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)醫(yī)療費(fèi)用共付制度的推行，使得其中的受益人個(gè)人承擔(dān)的醫(yī)療費(fèi)出現(xiàn)了巨大增長(zhǎng)，特別是對(duì)窮人帶來(lái)了巨大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。究其原因，主要有以下幾個(gè)方面：

首先，健康保障服務(wù)水平和保險(xiǎn)價(jià)格的雙軌制。公營(yíng)健康保險(xiǎn)由國(guó)家衛(wèi)生保健基金管理，其保險(xiǎn)費(fèi)與承保的人數(shù)和人口特征無(wú)關(guān)，均為投保人工資的7%，同時(shí)獲得相同的保障服務(wù)。也就是說(shuō)，公營(yíng)健康保險(xiǎn)制度的保險(xiǎn)費(fèi)隨收入的增長(zhǎng)而增長(zhǎng)，保險(xiǎn)價(jià)格僅僅是收入的增函數(shù)，由于個(gè)人收入存在差別，那么收入高的個(gè)人在獲得相同醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量和數(shù)量的前提下，要付出更高的代價(jià)。并且，公營(yíng)健康險(xiǎn)一般要求受益人在公立醫(yī)院接受醫(yī)療服務(wù)，因此選擇公共健康險(xiǎn)的人幾乎無(wú)一例外地面臨公共醫(yī)療服務(wù)供給方的諸多限制，如通常獲得的醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量低，不能及時(shí)就診，出現(xiàn)排隊(duì)等待現(xiàn)象等。

私營(yíng)健康保險(xiǎn)制度的保障服務(wù)取決于個(gè)人有支付能力的需求，保險(xiǎn)費(fèi)依據(jù)家庭需要的保障水平和家庭成員的風(fēng)險(xiǎn)狀況確定，保險(xiǎn)費(fèi)和保障程度之間是按照市場(chǎng)原則確立的對(duì)等關(guān)系，體現(xiàn)了權(quán)利和義務(wù)的對(duì)等性和公正性，較高的保險(xiǎn)費(fèi)就能獲得較高質(zhì)量和數(shù)量的醫(yī)療服務(wù)，并且醫(yī)療服務(wù)具有相當(dāng)?shù)谋憷裕軌螂S時(shí)獲得，不會(huì)出現(xiàn)公營(yíng)保險(xiǎn)排隊(duì)等待的現(xiàn)象。

這樣，收入較高的人將會(huì)選擇加入私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。高收入富裕家庭成員的健康狀況一般也比較好，而高風(fēng)險(xiǎn)的窮人只能留在公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中。

第二，共付制度。由于政府對(duì)共付制度沒(méi)有明確的政策規(guī)定，私營(yíng)保險(xiǎn)人從自身的利益出發(fā)，導(dǎo)致了共付制成為其排擠高風(fēng)險(xiǎn)人群的手段。公營(yíng)健康保險(xiǎn)部門(mén)雖然也有共付制，但共付比例在同類(lèi)人群中是一樣的。而私營(yíng)保險(xiǎn)人是在了解了每一個(gè)投保人的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件之后，再確定每個(gè)受益人的共付比例的。往往收入越低的人群，在私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中自己承擔(dān)的醫(yī)療費(fèi)用比例高，而獲得的經(jīng)濟(jì)保障程度卻較低，因此共付制起到的作用是對(duì)中低收入群體獲得私營(yíng)健康保險(xiǎn)設(shè)置了一個(gè)進(jìn)入的附加障礙。總體上看，私營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)保障程度基本沒(méi)有超過(guò)醫(yī)療費(fèi)用的三分之一，最低的到10%以下，病人不得不承擔(dān)66—91%的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。有研究證實(shí)，對(duì)于醫(yī)療費(fèi)支出每年少于50萬(wàn)比索的人，自己付費(fèi)占總費(fèi)用的31.3%；醫(yī)療費(fèi)用超過(guò)500萬(wàn)比索，受益人支付的占總費(fèi)用的44.9%(RitmannM.，1998)。

第三，私營(yíng)和公營(yíng)健康保險(xiǎn)的成長(zhǎng)不是互相促進(jìn)，而是相互約束。私營(yíng)健康保險(xiǎn)制度和公營(yíng)健康保險(xiǎn)制度的差異實(shí)際上為投保人提供了兩種不同的契約機(jī)制，使投保人自動(dòng)分成了兩類(lèi)，收入低、風(fēng)險(xiǎn)高的人留在公營(yíng)保險(xiǎn)體制內(nèi)，而收入高、風(fēng)險(xiǎn)低的投保人則轉(zhuǎn)向私營(yíng)醫(yī)療保險(xiǎn)制度。那么，公營(yíng)保險(xiǎn)制度中高收入的人向低收入人的補(bǔ)貼機(jī)制被破壞，政府對(duì)公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投入增長(zhǎng)不僅得不到抑制，增長(zhǎng)的速度反而會(huì)更大。1995年智利政府為公立衛(wèi)生健康提供了93280萬(wàn)美元，相當(dāng)于智利國(guó)民人均67.59美元，或者公營(yíng)健康保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)870萬(wàn)人均110.17美元(范桂高，2001)。1985年、1990年和1996年智利的醫(yī)療保健開(kāi)支分別占GDP的百分比為1.6%、2.0%和2.3%(國(guó)際勞工局，2000：223)。這同智利改革健康保險(xiǎn)制度是為了削減政府負(fù)擔(dān)的初衷是相矛盾的。

公營(yíng)保險(xiǎn)為了改善財(cái)政狀況已經(jīng)推出了新的項(xiàng)目，吸引高收入的投保人留在供應(yīng)保險(xiǎn)制度之內(nèi)，例如為高收入的人提供就診津貼證明，使他們?cè)诠⑨t(yī)院看病享受費(fèi)用優(yōu)待，只需付更低的醫(yī)藥費(fèi)用，從而形成了同私營(yíng)保險(xiǎn)爭(zhēng)奪高質(zhì)量的投保人的局面。

四、結(jié)論

文件管理制度范文4

關(guān)鍵詞：政府監(jiān)督管理；建設(shè)工程質(zhì)量；問(wèn)題與建議

隨著我國(guó)建筑行業(yè)的快速發(fā)展，建筑行業(yè)已經(jīng)成為我國(guó)第二大產(chǎn)業(yè)，在建設(shè)工程質(zhì)量管理中，政府監(jiān)管作為其主要部門(mén)，為提高工程質(zhì)量和推進(jìn)建筑業(yè)發(fā)展，政府監(jiān)督發(fā)揮了不可替代的作用。但由于當(dāng)前建設(shè)工程監(jiān)管過(guò)程比較復(fù)雜，在實(shí)際監(jiān)管中會(huì)忽視很多細(xì)節(jié)工作，很容易為后續(xù)工作埋下隱患，所以，政府需要加大力度完善工程建設(shè)質(zhì)量監(jiān)管體系，保障工程質(zhì)量和提高建設(shè)水平，進(jìn)而推進(jìn)建筑業(yè)的穩(wěn)定、健康發(fā)展。

1政府監(jiān)督在建設(shè)工程質(zhì)量中的問(wèn)題

1.1監(jiān)督地位與執(zhí)法手段模糊不清

在具體工作過(guò)程中，政府很難以恰當(dāng)掌握自身監(jiān)督主體地位以及執(zhí)法手段。根據(jù)我國(guó)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，明確規(guī)定出質(zhì)量監(jiān)督主體機(jī)構(gòu)并不具有任何執(zhí)法資格以及執(zhí)法地位，屬于委托執(zhí)法。簡(jiǎn)單而言，政府部門(mén)委托了質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，也委托了監(jiān)督管理權(quán)力，進(jìn)一步延伸了管理行為。工程質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)并未具有行政權(quán)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)也不具有相應(yīng)執(zhí)法權(quán)，質(zhì)量監(jiān)管人員也不具有執(zhí)法身份，因此很難以保障執(zhí)法效力，在這樣的情況下，監(jiān)督機(jī)構(gòu)就很難以充分發(fā)揮監(jiān)督作用，直接影響到監(jiān)督機(jī)構(gòu)監(jiān)督工作的公正、公平。

1.2不規(guī)范的監(jiān)管行為

工程建設(shè)監(jiān)督體制存在著政出多門(mén)、政企不分等問(wèn)題，致使很多工程的勘察設(shè)計(jì)、監(jiān)理單位、質(zhì)量監(jiān)督管理等都來(lái)自于同一系統(tǒng)，形成了內(nèi)部監(jiān)督體系，很難保證監(jiān)督的公正性和權(quán)威性，并且單一的監(jiān)督模式難以滿足內(nèi)部監(jiān)督體系的需求。通常情況下，工程質(zhì)量監(jiān)督要求主體、裝飾和地基基礎(chǔ)等三部分工程逐一到位，在監(jiān)督執(zhí)法工作中，這些工程針對(duì)于工程規(guī)模、大小或者企業(yè)性質(zhì)的不同，均采用單一質(zhì)量監(jiān)督管理模式，難以保障工程質(zhì)量，也會(huì)引發(fā)其他方面的問(wèn)題，導(dǎo)致工程難以按時(shí)保質(zhì)保量竣工。

1.3工程建設(shè)缺失信譽(yù)

當(dāng)前，我國(guó)建筑市場(chǎng)信用機(jī)制還存在很多不完善之處，惡性?xún)r(jià)格競(jìng)爭(zhēng)、違法違紀(jì)等行為仍然大量存在，直接影響著市場(chǎng)的穩(wěn)定有序發(fā)展。從全國(guó)建設(shè)領(lǐng)域上來(lái)講，工程質(zhì)量整體水平處于穩(wěn)步提升狀態(tài)中，但很多民用建筑工程，特別是住宅工程，存在著工程質(zhì)量差、工程垮塌事故和結(jié)構(gòu)隱患等問(wèn)題，給人民的財(cái)產(chǎn)帶來(lái)了很大的損失。建設(shè)工程質(zhì)量受到人的行為影響，而人的意識(shí)影響著人的行為，在工程建設(shè)中，工程質(zhì)量的控制和管理都是需要人為完成的，不但涉及到政府職能主體，而且也涉及到施工單位、勘察設(shè)計(jì)單位等職能主體，如果政府和各職能主體不能及時(shí)有效解決缺失市場(chǎng)信用的問(wèn)題，那么質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將會(huì)承擔(dān)巨大的經(jīng)濟(jì)壓力。

1.4監(jiān)督人才結(jié)構(gòu)不完善

質(zhì)量監(jiān)督有著較高的政策性和技術(shù)性要求，但長(zhǎng)久以來(lái)，由于管理方式以及編制管理等問(wèn)題，各級(jí)工程質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)都普遍缺乏高水平、高技術(shù)的監(jiān)督人員，監(jiān)督人員的業(yè)務(wù)能力和理論知識(shí)水平都存在著很大差異，既沒(méi)有熟悉掌握相關(guān)法律法規(guī)，也沒(méi)有明確掌握相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，這樣很容易在監(jiān)督執(zhí)法中出現(xiàn)問(wèn)題，還有很多監(jiān)督人員還不能熟練應(yīng)用現(xiàn)代檢測(cè)設(shè)備，在實(shí)際操作中，出現(xiàn)很多隱患問(wèn)題，難以順利開(kāi)展工程監(jiān)督工作。

2政府監(jiān)督管理建設(shè)工程質(zhì)量的建議

2.1健全建筑市場(chǎng)信譽(yù)機(jī)制

建立健全的市場(chǎng)信用機(jī)制，既可以對(duì)建筑市場(chǎng)起到約束作用，也可以推進(jìn)建筑市場(chǎng)穩(wěn)定有序的發(fā)展，同時(shí)也可降低工程事故，保障人們的生命和財(cái)產(chǎn)安全。在整個(gè)建設(shè)工程工作中，工程責(zé)任主體的行為直接影響著工程質(zhì)量，這就要求政府有關(guān)部門(mén)進(jìn)行綜合分析，加強(qiáng)自身的監(jiān)管行為。業(yè)主是工程建設(shè)的主體，對(duì)自身的行為應(yīng)進(jìn)行規(guī)范，在施工前期認(rèn)真分析和研究各招標(biāo)單位情況，選擇出施工信譽(yù)好、技術(shù)強(qiáng)的企業(yè)，并嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定，在制定工程建設(shè)方案中，規(guī)范勘察監(jiān)督的行為，審查好勘察設(shè)計(jì)單位的資質(zhì)，并定期或者不定期培訓(xùn)設(shè)計(jì)人員，確保所有設(shè)計(jì)人員都是持證上崗，同時(shí)施工單位還應(yīng)健全質(zhì)量監(jiān)督保障體系，并審查好施工企業(yè)的資質(zhì)，制定相應(yīng)的施工管理?xiàng)l例，加強(qiáng)教育和培訓(xùn)施工人員，從根本上提升他們的責(zé)任意識(shí)，將工作落實(shí)到個(gè)人身上。質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過(guò)一系列的渠道有關(guān)工程建設(shè)質(zhì)量的信息，有目的有計(jì)劃的指導(dǎo)施工企業(yè)保障工程質(zhì)量，進(jìn)而干預(yù)和調(diào)和市場(chǎng)質(zhì)量行為。

2.2賦予監(jiān)督執(zhí)法主體權(quán)利

建設(shè)行政主管部門(mén)可根據(jù)建筑工程施工情況，設(shè)置質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)，并賦予質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)充分的行政處罰權(quán)，讓質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)有充分的空間及權(quán)力對(duì)建設(shè)項(xiàng)目質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行處理。工程質(zhì)量監(jiān)督管理部門(mén)履行宏觀監(jiān)督管理職能，在監(jiān)督執(zhí)法中，如果發(fā)現(xiàn)有任何違法亂紀(jì)行為，應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)的行政處罰，并及時(shí)調(diào)整監(jiān)督工作內(nèi)容和方法，進(jìn)而提高監(jiān)督執(zhí)法力度，降低成本。另外，建設(shè)工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)將五方責(zé)任主體和有關(guān)責(zé)任人定位于工程質(zhì)量監(jiān)督責(zé)任主體首要位置，五方責(zé)任主體即勘察單位、設(shè)計(jì)單位、施工單位、建設(shè)單位、監(jiān)理單位。

2.3整改監(jiān)督管理流程

政府部門(mén)作為工程質(zhì)量建設(shè)管理主體，監(jiān)管工程質(zhì)量是其主要職責(zé)，這就要求政府有關(guān)部門(mén)對(duì)當(dāng)前工程監(jiān)管方式進(jìn)行積極整改，對(duì)施工整個(gè)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)還要在監(jiān)管施工主體質(zhì)量時(shí)，轉(zhuǎn)變現(xiàn)有監(jiān)督模式，將日常監(jiān)督模式改進(jìn)為隨機(jī)監(jiān)督模式，在具體時(shí)間內(nèi)與有關(guān)主管部門(mén)共同監(jiān)督質(zhì)量，通過(guò)采用隨機(jī)檢查質(zhì)量方式對(duì)施工單位進(jìn)行檢查，進(jìn)而有效的增強(qiáng)檢查的權(quán)威性和有效性。與抽查方式相符，建立起差別化監(jiān)督體系原則，結(jié)合工程重要性、施工企業(yè)信譽(yù)、企業(yè)質(zhì)量保障等狀況推行分類(lèi)監(jiān)督措施，對(duì)于一些重要工程，尤其是保障性住房，要加大抽查力度，對(duì)于一些嚴(yán)重的質(zhì)量問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)處理，避免引發(fā)其他問(wèn)題，進(jìn)而確保地基建設(shè)、施工質(zhì)量、主體結(jié)構(gòu)等與工程質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)相符。

3結(jié)束語(yǔ)

總而言之，隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，建筑行業(yè)也得到了相應(yīng)的發(fā)展，加強(qiáng)建筑行業(yè)施工人員的教育，對(duì)推進(jìn)建筑業(yè)的穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展起到重要的作用。同時(shí)，通過(guò)引進(jìn)高水平、高技能的建筑人才，并積極宣傳其他國(guó)家的建筑施工管理模式和施工經(jīng)驗(yàn)，充分運(yùn)用現(xiàn)有科學(xué)技術(shù)，大力結(jié)合監(jiān)督和服務(wù)，建立健全的質(zhì)量監(jiān)督模式，從而進(jìn)一步提高我國(guó)建筑施工的工程質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)：

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[2]王勇.建設(shè)工程質(zhì)量政府監(jiān)督管理的問(wèn)題及對(duì)策研究[J].商,2015,(39).

文件管理制度范文5

1建筑質(zhì)量監(jiān)管概述

在建筑行業(yè)中，工程質(zhì)量監(jiān)管指的是以建筑企業(yè)、承包商、供應(yīng)商和政府監(jiān)管部門(mén)為主進(jìn)行的監(jiān)測(cè)行為。[1]這些部門(mén)在建筑質(zhì)量監(jiān)督管理中發(fā)揮著各自的作用。在監(jiān)管過(guò)程中，政府部門(mén)和建筑企業(yè)側(cè)重對(duì)建筑外部質(zhì)量的監(jiān)督管理，而供應(yīng)商或是其他從業(yè)人員，則是偏向于對(duì)建筑內(nèi)部質(zhì)量的監(jiān)管。

2質(zhì)量監(jiān)管存在的問(wèn)題

2.1立法尚不完備

在立法方面，對(duì)建筑項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理方面存在的問(wèn)題很多，主要體現(xiàn)在我國(guó)現(xiàn)有法律法規(guī)在建筑質(zhì)量約束方面力度不強(qiáng)，沒(méi)有進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范。我國(guó)曾頒布《建筑法》，對(duì)建筑行業(yè)內(nèi)部的工程質(zhì)量、建筑開(kāi)包承包、建筑施工許可證等方面做出規(guī)定，對(duì)建筑工程質(zhì)量的提高和增進(jìn)起到了積極作用，為建筑質(zhì)量高標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成提供了有力保障。[2]不過(guò)，這部法律在質(zhì)量監(jiān)督管理上并沒(méi)有做出明確的規(guī)定，質(zhì)量監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定只在行政法規(guī)上簡(jiǎn)單的提出一些，其涉用范圍僅僅是一些地方相關(guān)法規(guī)，執(zhí)行力不強(qiáng)。當(dāng)前建筑行業(yè)高速發(fā)展，原有就疏漏的法規(guī)與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有很多不相符的地方，對(duì)質(zhì)量監(jiān)督管理的約束力就更弱。另外，建筑質(zhì)量監(jiān)管必須要以國(guó)家法律和相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)約束，這種法律法規(guī)不健全對(duì)整個(gè)行業(yè)的監(jiān)管體系極為不利。

2.2執(zhí)法存在問(wèn)題

由于建筑工程建設(shè)監(jiān)管在立法方面存在疏漏，使得與之配套的相應(yīng)條款也不完備，在實(shí)施過(guò)程中問(wèn)題很多。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和一些違法法規(guī)的工程，執(zhí)法者沒(méi)有相關(guān)法律依據(jù)來(lái)處置，造成執(zhí)法不嚴(yán)的現(xiàn)象。所以，工程質(zhì)量監(jiān)管在實(shí)際上并沒(méi)有發(fā)揮作用，往往是個(gè)空架子，在偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)村，一些建筑工程完全沒(méi)有相應(yīng)的監(jiān)管手段。從本質(zhì)上來(lái)講，還是由于最初的法律不健全造成執(zhí)法后續(xù)緩解中無(wú)法可依。2.3監(jiān)管責(zé)任模糊在建筑行業(yè)匯中，各個(gè)執(zhí)法部門(mén)中存在諸多交叉執(zhí)法和模糊概念，這就造成了建筑行業(yè)內(nèi)監(jiān)管工作的責(zé)任和權(quán)力混淆。在我國(guó)，質(zhì)量監(jiān)督檢查是事業(yè)編制部門(mén)，受到經(jīng)費(fèi)影響，使得監(jiān)管更加艱難，很難正常運(yùn)行。同時(shí)，在質(zhì)量監(jiān)督行業(yè)內(nèi)，還存在著你可以管理我，我也可以管理你的特殊情況，監(jiān)督管理及時(shí)嚴(yán)重模糊，甚至連經(jīng)費(fèi)出現(xiàn)問(wèn)題，都不是該由誰(shuí)來(lái)具體負(fù)責(zé)。[1]有些個(gè)別部門(mén)在進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)督時(shí)，還對(duì)建筑質(zhì)量查收，使適量監(jiān)督完全部門(mén)落實(shí)，嚴(yán)重影響了質(zhì)監(jiān)工作。

2.4缺乏信息系統(tǒng)

隨著信息化的發(fā)展和廣泛應(yīng)用，建筑工程質(zhì)量監(jiān)督管理的信息化進(jìn)程業(yè)已開(kāi)始。監(jiān)管工作信息化有利于質(zhì)量監(jiān)管工作的進(jìn)一步發(fā)展，有利于實(shí)現(xiàn)公開(kāi)化、透明化、公正化，能夠快速提高建筑質(zhì)量監(jiān)管工作的效率，使全社會(huì)參與監(jiān)督。但從行業(yè)現(xiàn)狀來(lái)看，還沒(méi)有建立起一套完整的，行之有效的建筑質(zhì)量監(jiān)管體系。

2.5人員素質(zhì)問(wèn)題

在建筑質(zhì)量監(jiān)管工作中，很多地方存在工作人員素質(zhì)欠缺的問(wèn)題，沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的人才，往往是臨時(shí)指派一些人來(lái)進(jìn)行監(jiān)管，對(duì)行業(yè)本身知識(shí)，監(jiān)管重要性，專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)和基本職業(yè)道德等存在嚴(yán)重缺失，這些人來(lái)做工程質(zhì)量監(jiān)管，是很難將監(jiān)管工作做實(shí)、做到位的。

3解決質(zhì)量監(jiān)管問(wèn)題的對(duì)策

3.1強(qiáng)化質(zhì)量監(jiān)管立法力度

在建筑質(zhì)量監(jiān)督管理工作中，必須要做好有關(guān)法律法規(guī)的建設(shè)，雖然我國(guó)已經(jīng)頒布了《建筑法》，但在具體責(zé)任落實(shí)和工作只能上還沒(méi)有進(jìn)行細(xì)致劃分，要將質(zhì)量監(jiān)管工作做實(shí)，必須要建立起一套行之有效的監(jiān)管體系，并設(shè)定科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，用法律作為準(zhǔn)則，保證建筑質(zhì)量監(jiān)管科學(xué)高效。合理的法律是建筑質(zhì)量?jī)?yōu)秀和安全的必要條件，相關(guān)部門(mén)務(wù)必要在法律層面進(jìn)行完善，建立起一套符合市場(chǎng)需求，能夠?qū)ㄖこ踢M(jìn)行行之有效約束的法律監(jiān)督管理體系，把不合理不科學(xué)的法律法規(guī)廢除，對(duì)行業(yè)進(jìn)行重新改革，實(shí)行依法監(jiān)管。在法律層面，地方政府也要加強(qiáng)相應(yīng)的法規(guī)建設(shè)，以符合地方實(shí)際要求，從深層次對(duì)建筑質(zhì)量監(jiān)管提供條件。

3.2增強(qiáng)企業(yè)技術(shù)規(guī)范力度

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，建筑行業(yè)也有了長(zhǎng)足的進(jìn)展，同時(shí)也面臨更大挑戰(zhàn)，給建筑質(zhì)量監(jiān)管提出了許多新的問(wèn)題。目前，在建筑行業(yè)中健全完善相關(guān)技術(shù)規(guī)定和企業(yè)規(guī)范化經(jīng)營(yíng)成為重要課題，建筑工程質(zhì)量監(jiān)管是其中重要一項(xiàng)工作內(nèi)容。要對(duì)相關(guān)的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行進(jìn)一步加強(qiáng)，建設(shè)質(zhì)量監(jiān)督管理體系，將目前的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范，以保障質(zhì)量監(jiān)管工作對(duì)企業(yè)的約束作用。

3.3明確責(zé)任權(quán)利改革體制

針對(duì)現(xiàn)今行業(yè)內(nèi)責(zé)任不明確、部門(mén)之間交叉執(zhí)法監(jiān)督的具體現(xiàn)狀，政府相關(guān)部門(mén)要給予足夠的重視，利用政府委托的手段進(jìn)行廣泛的社會(huì)監(jiān)督，在工程建筑過(guò)程中，對(duì)各項(xiàng)建筑施工情況進(jìn)行質(zhì)量監(jiān)管。對(duì)于責(zé)權(quán)不明的現(xiàn)象，要徹底改革我國(guó)現(xiàn)有的落后體制，在進(jìn)行科學(xué)調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，全新的建立一套建筑行業(yè)質(zhì)量監(jiān)管體制，明確責(zé)任和權(quán)利，才能更好地促進(jìn)建筑監(jiān)督工作的開(kāi)展。

3.4完善質(zhì)監(jiān)信息化管理體系

隨著時(shí)代的發(fā)展，信息化成為當(dāng)前各行各業(yè)的重要手段，在建筑工程質(zhì)量監(jiān)管方面同樣起到重要作用。在工作中，要與相關(guān)部門(mén)或軟件企業(yè)溝通，結(jié)合工作實(shí)際建立起一套完善的信息化管理平臺(tái)，來(lái)加強(qiáng)我國(guó)監(jiān)督質(zhì)量監(jiān)管工作，通過(guò)信息化的科學(xué)管理，讓監(jiān)管工作更具透明性和科學(xué)性。同時(shí)，在質(zhì)量監(jiān)管設(shè)備上也要不斷更新，使之能夠?yàn)樾聲r(shí)期建筑行業(yè)的發(fā)展提供動(dòng)力，來(lái)確保建筑質(zhì)量的可靠性，推動(dòng)整合質(zhì)量監(jiān)督管理行業(yè)的進(jìn)步。

3.5培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)質(zhì)監(jiān)管理人才

文件管理制度范文6

關(guān)鍵詞：水利工程；項(xiàng)目質(zhì)量；監(jiān)督管理；監(jiān)管依據(jù)

中圖分類(lèi)號(hào)：TV5 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1000-8772（2016）01-0191-01

1缺乏獨(dú)立質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)

當(dāng)前，水利工程質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)正在從部、省、市三級(jí)機(jī)構(gòu)向部、省、市、縣四級(jí)監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展過(guò)程中，安康市10個(gè)縣（市、區(qū)）中由于機(jī)構(gòu)、人員編制等原因，質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)只形成于文件層面，并未真正成立獨(dú)立機(jī)構(gòu)。在實(shí)際工作中，質(zhì)量監(jiān)督管理的職能同科室職能時(shí)常發(fā)生交叉沖突，質(zhì)量監(jiān)督管理職能被弱化，甚至被忽略。在工程建設(shè)任務(wù)繁重時(shí)，基層工程技術(shù)人員通常身兼多職，既是A項(xiàng)目的質(zhì)監(jiān)人員，又是B項(xiàng)目的項(xiàng)目法人機(jī)構(gòu)組成人員，還肩負(fù)著C項(xiàng)目設(shè)計(jì)人員的角色，難以開(kāi)展有效的質(zhì)量監(jiān)督工作，工程質(zhì)量監(jiān)督缺失，嚴(yán)重影響了水利工程的質(zhì)量。

2項(xiàng)目決策及設(shè)計(jì)階段缺乏有效的監(jiān)督

項(xiàng)目建議書(shū)是由政府委托具有一定資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位編制，按照水利工程分級(jí)管理的原則由主管部門(mén)負(fù)責(zé)審批；可行性研究報(bào)告由項(xiàng)目法人（或建設(shè)方）組織編制，并按照管理權(quán)限向上級(jí)主管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批；初步設(shè)計(jì)由項(xiàng)目法人委托具有相應(yīng)資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位組織編制，并向有關(guān)主管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批。主管部門(mén)通常召集項(xiàng)目有關(guān)部門(mén)單位專(zhuān)家組成專(zhuān)家評(píng)審委員會(huì)，對(duì)可研報(bào)告、初步設(shè)計(jì)進(jìn)行專(zhuān)家評(píng)審；工程項(xiàng)目施工圖則是由申報(bào)單位組織專(zhuān)家評(píng)審。也就是說(shuō)，工程項(xiàng)目的決策階段和設(shè)計(jì)階段的質(zhì)量控制，是由水行政主管部門(mén)在項(xiàng)目審批的過(guò)程中進(jìn)行控制的。專(zhuān)家評(píng)審委員會(huì)的組成原則，組成人員資格標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)，可信度可靠性沒(méi)有明確要求，評(píng)審結(jié)論的正確性缺乏有力保證，造成水利工程質(zhì)量隱患。

3水利工程項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)管流于形式

現(xiàn)行的水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理體制，以行為監(jiān)督為主，強(qiáng)調(diào)對(duì)項(xiàng)目法人等質(zhì)量責(zé)任主體的質(zhì)量管理體系的監(jiān)督檢查，重點(diǎn)是對(duì)監(jiān)理、施工、設(shè)計(jì)等企業(yè)資質(zhì)，專(zhuān)業(yè)崗位人員從業(yè)資格的審核，以及對(duì)相關(guān)技術(shù)資料是否完備的檢查。實(shí)際的監(jiān)督管理工作中，雖然開(kāi)展了相關(guān)的檢查審核，卻僅限于檢查的程序?qū)用妫魂P(guān)注質(zhì)量監(jiān)督體系、制度是否建立，企業(yè)、人員的資質(zhì)資格是否符合規(guī)范要求等表面工作，忽視了制度本身是否健全可行，制度的執(zhí)行貫徹是否到位，企業(yè)資質(zhì)、人員從業(yè)資格與實(shí)際能力是否相符，技術(shù)資料是否真實(shí)準(zhǔn)確，質(zhì)量管理程序履行情況等深層次根本問(wèn)題的監(jiān)督檢查。質(zhì)量行為監(jiān)督管理不到位還表現(xiàn)在對(duì)合同管理的忽視。合同規(guī)定了簽訂雙方的權(quán)利義務(wù)，明確了各方責(zé)任，是雙方的行為準(zhǔn)則。對(duì)合同履行情況的監(jiān)督管理，就是對(duì)雙方行為是否符合約定準(zhǔn)則的監(jiān)督管理，也就是對(duì)質(zhì)量行為的監(jiān)督管理。監(jiān)督合同雙方切實(shí)執(zhí)行合同條款，履行約定的職責(zé)義務(wù)，也是保障工程項(xiàng)目質(zhì)量的有效途徑。專(zhuān)職質(zhì)監(jiān)員的缺乏也使“質(zhì)量監(jiān)督采取巡回檢查和抽查”的規(guī)定成為空談，“陪領(lǐng)導(dǎo)視察代替檢查”、“人到現(xiàn)場(chǎng)代表監(jiān)督到位”的情況普遍發(fā)生，使質(zhì)量監(jiān)督管理工作流于形式，難以落實(shí)到位。另外，缺乏有效的質(zhì)量監(jiān)督管理的處罰規(guī)定。很多地方規(guī)定文件中，只強(qiáng)調(diào)了對(duì)質(zhì)優(yōu)者獎(jiǎng)，如何處罰違規(guī)者卻一筆帶過(guò)，造成質(zhì)量監(jiān)督的約束力不足。

4中小型水利工程項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)管依據(jù)不完善

自從我國(guó)實(shí)行建設(shè)工程項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度以來(lái)，已經(jīng)制定了一系列的法律法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，但大多數(shù)是為大型水利工程項(xiàng)目服務(wù)的，對(duì)數(shù)量龐大，建設(shè)任務(wù)繁重，點(diǎn)多面廣，單項(xiàng)工程概算低的中小型水利工程，以“中小型水利工程可參照本規(guī)定（辦法）執(zhí)行”而一筆帶過(guò)，對(duì)中小型水利工程質(zhì)量監(jiān)督管理工作并沒(méi)有統(tǒng)一科學(xué)規(guī)范的依據(jù)，各地規(guī)定并不相同，缺乏強(qiáng)制性實(shí)施細(xì)則，缺乏可操作性和規(guī)范性，制約了對(duì)工程項(xiàng)目質(zhì)量的有效監(jiān)督管理。

5水利工程項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理費(fèi)落實(shí)不到位

由于政府財(cái)力的限制，相當(dāng)數(shù)量的地方財(cái)政部門(mén)并沒(méi)有貫徹落實(shí)相關(guān)規(guī)定和要求。水利部門(mén)按要求編制預(yù)算，報(bào)送到財(cái)政部門(mén)后變成一紙空文得不到批復(fù)。質(zhì)量監(jiān)督費(fèi)的嚴(yán)重短缺，限制了質(zhì)量監(jiān)督管理的硬件配備、技術(shù)設(shè)備和辦公條件的更新，日常質(zhì)量監(jiān)督工作得不到基本保障。

6質(zhì)量監(jiān)督管理定位不準(zhǔn)