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市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文1
摘 要：市場(chǎng)主體作為農(nóng)業(yè)投資的一種類型，作用日趨重要。《中華人民共和國(guó)農(nóng)業(yè)法》以及地方農(nóng)業(yè)投資條例的有關(guān)規(guī)定，在一定程度上保障了市場(chǎng)主體的農(nóng)業(yè)投資，但卻還不夠完善。結(jié)合河南省中原經(jīng)濟(jì)區(qū)市場(chǎng)主體投資農(nóng)業(yè)的現(xiàn)狀，分析其存在的問(wèn)題，主要從農(nóng)業(yè)投資階段、收入階段、國(guó)家征收征用階段提供法律保障。
關(guān)鍵詞：中原經(jīng)濟(jì)區(qū)；市場(chǎng)主體；法律保障
從經(jīng)濟(jì)學(xué)的意義上講，投資是對(duì)資本的運(yùn)用，人們?yōu)榈玫轿磥?lái)收益或是實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)，將一定資本投入到經(jīng)濟(jì)運(yùn)行過(guò)程中的活動(dòng)； 從法律的意義上講，投資是投資主體對(duì)其對(duì)象的直接資金投入。 而本文中的農(nóng)業(yè)投資不僅包括直接的資金投入，還應(yīng)包括生產(chǎn)過(guò)程中提供基礎(chǔ)設(shè)施以及其他物質(zhì)條件等的投入。據(jù)此，農(nóng)業(yè)投資主體應(yīng)是多元化的，包括政府、外資、農(nóng)戶、企業(yè)、農(nóng)村集體組織等，其中農(nóng)戶、企業(yè)和農(nóng)村集體組織等統(tǒng)稱為市場(chǎng)主體。 未來(lái)中國(guó)農(nóng)業(yè)的投資主體格局將會(huì)是以農(nóng)戶和企業(yè)投資主體為核心，以政府投資主體為后盾、以農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織投資主體為補(bǔ)充的新型農(nóng)業(yè)投資。可見(jiàn)，市場(chǎng)主體在農(nóng)業(yè)投資中發(fā)揮著重要作用。
一、中原經(jīng)濟(jì)區(qū)市場(chǎng)主體投資農(nóng)業(yè)的法律現(xiàn)狀
2011年9月28日頒布的《國(guó)務(wù)院關(guān)于支持河南省加快建設(shè)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)》行政規(guī)章中，將中原區(qū)定位為國(guó)家重要的糧食生產(chǎn)和現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)基地，這將對(duì)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)農(nóng)業(yè)投資進(jìn)行研究具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。
中原經(jīng)濟(jì)區(qū)2011年財(cái)政支出中，農(nóng)林水務(wù)支出3134萬(wàn)元，比上一年增長(zhǎng)21.71%。 同時(shí)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)通過(guò)農(nóng)機(jī)購(gòu)置補(bǔ)貼、開(kāi)展新生代農(nóng)民工培訓(xùn)班以及供水一體化等措施，來(lái)促進(jìn)市場(chǎng)主體對(duì)農(nóng)業(yè)的投資。然而，近年來(lái)的“坑農(nóng)”、“害農(nóng)”“強(qiáng)制拆遷”等，嚴(yán)重?fù)p害了市場(chǎng)主體對(duì)農(nóng)業(yè)投資的積極性，因此，加強(qiáng)市場(chǎng)主體投資農(nóng)業(yè)的保障措施是必需的。
在立法方面，鄭州市人大常委會(huì)為保障農(nóng)業(yè)投資穩(wěn)定增長(zhǎng)，規(guī)范農(nóng)業(yè)投資管理，在1999年制定了《鄭州市農(nóng)業(yè)投資保障條例》（以下簡(jiǎn)稱條例）。有關(guān)條例的規(guī)定，主要分為以下幾部分：農(nóng)業(yè)投資應(yīng)遵循的原則，農(nóng)業(yè)投入資金的籌集、使用、管理、監(jiān)督，法律責(zé)任。然而，本條例的規(guī)定還不夠完備。例如，在農(nóng)業(yè)投入資金的籌集部分，從條例的第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條等可以看出，都是強(qiáng)調(diào)政府財(cái)政對(duì)農(nóng)業(yè)的基礎(chǔ)性投資。而市場(chǎng)主體作為農(nóng)業(yè)投資主體中的主要組成部分，在條例中卻沒(méi)有被強(qiáng)調(diào)。
然而，我國(guó)現(xiàn)行《農(nóng)業(yè)法》對(duì)農(nóng)業(yè)投資有所規(guī)定，但是規(guī)定都比較原則和抽象，缺乏現(xiàn)實(shí)的操作性。例如我國(guó)《農(nóng)業(yè)法》第六章的支持保護(hù)中，有提到對(duì)于農(nóng)業(yè)投資主體的稅收優(yōu)惠、金融支持、社會(huì)化服務(wù)以及災(zāi)難救助等措施，可是這些如何去實(shí)施，又是怎樣一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)缺乏明確的界限。因此，鄭州市人大常委在以《農(nóng)業(yè)法》的基本原則為依據(jù)的同時(shí)，細(xì)化鄭州市農(nóng)業(yè)投資方面的立法規(guī)定。
通過(guò)對(duì)中原經(jīng)濟(jì)區(qū)市場(chǎng)主體投資農(nóng)業(yè)的法律現(xiàn)狀分析，本文主要從投資階段、收入階段及征收征用階段采取措施，保障市場(chǎng)主體在農(nóng)業(yè)投資過(guò)程中的合法權(quán)益。
二、投資階段的保障措施
（一） 轉(zhuǎn)變投資觀念，加大市場(chǎng)主體的農(nóng)業(yè)投資
轉(zhuǎn)變投資觀念中主要要認(rèn)清楚兩個(gè)事實(shí)——政府投資的引導(dǎo)地位和外商投資的有限性。
首先，政府投資。近年來(lái)隨著我國(guó)進(jìn)入工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌和新農(nóng)村建設(shè)的關(guān)鍵時(shí)期，政府在農(nóng)業(yè)投資中的地位明顯上升。例如，下表為農(nóng)林水事物國(guó)家財(cái)政投資比重（如圖表1.1）。
年份 國(guó)家財(cái)政總投資(億元) 中央財(cái)政投資（億元） 地方財(cái)政投資（億元）
2007 3404.7 313.7 3091
2008 4544.01 308.38 4235.63
2009 6720.41 318.7 6401.71
2010 8129.58 387.89 7741.69
表1.1《中國(guó)統(tǒng)計(jì)年鑒》
雖然政府對(duì)農(nóng)業(yè)投資的比重在不斷增加，但我們應(yīng)清楚認(rèn)識(shí)到政府的另一個(gè)重要職責(zé)——引導(dǎo)其他投資主體對(duì)農(nóng)業(yè)的投資。《中華人民共和國(guó)農(nóng)業(yè)法》37條：“國(guó)家建立和完善農(nóng)業(yè)支持保護(hù)體系，采取財(cái)政投入、稅收優(yōu)惠、金融支持等措施，從資金投入、科研和技術(shù)推廣、教育培訓(xùn)……”以及《中華人民共和國(guó)農(nóng)業(yè)法》38條第2款：“各級(jí)人民政府在財(cái)政預(yù)算內(nèi)安排的各項(xiàng)用于農(nóng)業(yè)的資金應(yīng)當(dāng)主要用于：加強(qiáng)農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；支持農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)……”可以看出政府要通過(guò)建設(shè)基礎(chǔ)性設(shè)施（基本建設(shè)、大型水利等）、改善生態(tài)環(huán)境、開(kāi)發(fā)科技和推廣科技、以及提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者素質(zhì)等，來(lái)保障其他主體對(duì)農(nóng)業(yè)的投資。
其次，外資投資的有限性。改革開(kāi)放以來(lái)，大量外資被引進(jìn)，但由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長(zhǎng)，投資主體要面臨雙重風(fēng)險(xiǎn)（自然風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)），加之投資收益低，因此長(zhǎng)期以來(lái)，外商對(duì)于農(nóng)業(yè)的投資熱情是有限的。我國(guó)農(nóng)業(yè)利用外資直接投資的項(xiàng)目數(shù)和協(xié)議金額占國(guó)民經(jīng)濟(jì)利用外資的總項(xiàng)目、總金額的比重長(zhǎng)期徘徊在2%—3%。2007年農(nóng)業(yè)外商直接投資合同項(xiàng)目的比重為2.77%，實(shí)際使用金額比重僅為1.24%。
因而，我們要轉(zhuǎn)變觀念，不能僅依賴于政府和外商對(duì)農(nóng)業(yè)投資，要加大刺激市場(chǎng)各類合格主體對(duì)農(nóng)業(yè)投資的積極性，增加其投資所占比重。
（二）制定《農(nóng)業(yè)投資法》刺激市場(chǎng)主體農(nóng)業(yè)投資
市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文2
一、工作任務(wù)
負(fù)責(zé)加強(qiáng)配合，對(duì)政法干警本人及家屬違規(guī)從事市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的篩查，共享相關(guān)信息，并配合有關(guān)部門(mén)依法查處相關(guān)違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
二、組織領(lǐng)導(dǎo)
（一）配合開(kāi)展政法隊(duì)伍教育整頓工作專班
1、信息篩查組
組長(zhǎng)：
成員：
工作職責(zé)：負(fù)責(zé)對(duì)政法干警本人及家屬違規(guī)從事市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的信息篩查。
2、違規(guī)經(jīng)營(yíng)查處組
組長(zhǎng)：
成員：
工作職責(zé)：配合有關(guān)部門(mén)依法查處相關(guān)違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
三、工作措施
1、根據(jù)公司法，公司登記管理?xiàng)l例等相關(guān)市場(chǎng)主體登記法律法規(guī)，嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)。
2、配合政法隊(duì)伍教育整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)政法干警本人及家屬違規(guī)從事市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的篩查，共享相關(guān)信息。
3、配合有關(guān)部門(mén)依法查處政法干警本人及家屬?gòu)氖隆⑴c相關(guān)違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
四、工作要求
一是要強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)。要充分認(rèn)清政法隊(duì)伍教育整頓工作緊迫形勢(shì)，把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到中央和省市委的決策部署上來(lái)，積極配合抓好這一重大政治任務(wù)。
市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文3
第一條為推進(jìn)商務(wù)領(lǐng)域信用體系建設(shè)，規(guī)范商務(wù)領(lǐng)域信用信息歸集和公布工作，實(shí)現(xiàn)信用信息的公開(kāi)和共享，促進(jìn)市場(chǎng)主體依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)政府信息公開(kāi)條例》和《商務(wù)部商務(wù)領(lǐng)域信用信息管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。
第二條本廳機(jī)關(guān)各處室、各直屬單位、地方商務(wù)主管部門(mén)（以下統(tǒng)稱地方商務(wù)主管部門(mén)）、商（協(xié)）會(huì)在依法履行職責(zé)的過(guò)程中，對(duì)市場(chǎng)主體信用信息的記錄、歸集、共享、使用、公開(kāi)和保存，適用本辦法。
第三條本辦法所稱的“市場(chǎng)主體”，是指在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)流通領(lǐng)域內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的公民、法人和其他經(jīng)濟(jì)組織。
第四條本辦法所稱的“商務(wù)領(lǐng)域信用信息”，是指本廳機(jī)關(guān)各處室、地方商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)在依法履行管理職責(zé)的過(guò)程中，產(chǎn)生、記錄、歸集的市場(chǎng)主體獲得行政許可或經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、違法違規(guī)處理情況和其他能夠反映市場(chǎng)主體信用狀況的各類信息。
第五條廳信用工作辦公室根據(jù)廳信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，統(tǒng)籌建立“甘肅省商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)”，通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)歸集和公布市場(chǎng)主體信用信息，實(shí)現(xiàn)信用信息在商務(wù)領(lǐng)域內(nèi)共享和向社會(huì)公開(kāi)，為地方商務(wù)主管部門(mén)的市場(chǎng)監(jiān)管工作提供信息支持和服務(wù)，為社會(huì)提供信息查詢服務(wù)。
第二章信用信息的范圍
第六條商務(wù)領(lǐng)域信用信息由市場(chǎng)主體基本信息、行政許可資質(zhì)信息和違法違規(guī)信息構(gòu)成。
第七條市場(chǎng)主體基本信息是指能夠確認(rèn)、區(qū)分市場(chǎng)主體身份的信息，具體包括：
（一）注冊(cè)登記、備案的基本情況，包括名稱或者姓名、法定代表人姓名、注冊(cè)號(hào)、組織機(jī)構(gòu)代碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、聯(lián)系電話等。
（二）變更、注銷或者撤銷情況，包括：工商年審信息、稅務(wù)登記信息、注銷登記信息等項(xiàng)目。
（三）其他能夠?qū)κ袌?chǎng)主體進(jìn)行身份識(shí)別的信息。
第八條行政許可資質(zhì)信息是指市場(chǎng)主體獲得的專項(xiàng)行政許可和資質(zhì)認(rèn)定的信息，具體包括：行政許可或資質(zhì)證書(shū)編號(hào)、名稱、等級(jí)、序列、專業(yè)、資質(zhì)內(nèi)容或許可范圍、發(fā)證日期、發(fā)證單位、有效時(shí)間、失效時(shí)間等。
第九條違法違規(guī)信息是指市場(chǎng)主體及其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)高層管理人員受到各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)行政處罰的信息，以及受到其他行政機(jī)關(guān)行政處罰和司法機(jī)關(guān)作出的違法違規(guī)判決并通報(bào)相應(yīng)商務(wù)主管部門(mén)的信息，包括：處理單位、處罰種類、處理時(shí)間、處理原因、處罰依據(jù)、處罰內(nèi)容、處理文號(hào)等項(xiàng)目。
第三章信息的歸集
第十條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)負(fù)責(zé)各類信用信息的記錄、歸集、維護(hù)等工作。本廳各直屬單位負(fù)責(zé)歸集由商務(wù)廳產(chǎn)生或獲得的信用信息；地方商務(wù)主管部門(mén)負(fù)責(zé)歸集本轄區(qū)內(nèi)產(chǎn)生或獲得的信用信息。具體歸集方案另行制定。
第十一條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)要及時(shí)、準(zhǔn)確地向商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)提供真實(shí)、合法、完整的信用信息，指定專人維護(hù)、更新商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)中本單位負(fù)責(zé)的信息數(shù)據(jù)。
第十二條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)歸集的信用信息必須以最終發(fā)生法律效力的文書(shū)作為依據(jù)。具備法律效力的文書(shū)主要包括：
（一）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)的市場(chǎng)主體登記注冊(cè)文書(shū)或?qū)徍说氖袌?chǎng)主體年檢報(bào)告書(shū)等。
（二）各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)依法做出的行政許可、資質(zhì)審核文件。
（三）各級(jí)行政管理機(jī)關(guān)依法做出并已產(chǎn)生法律效力的處罰決定、處理文書(shū)等。
（四）司法機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)構(gòu)做出的已產(chǎn)生最終法律效力的判決、裁決書(shū)。
（五）其他有效證明文件。前款規(guī)定的具備法律效力的文書(shū)由各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)在信息提交前審查、備案，保證文書(shū)的真實(shí)性。
第四章信息的共享和應(yīng)用
第十三條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)、商（協(xié)）會(huì)及駐外經(jīng)商機(jī)構(gòu)根據(jù)履行法定職責(zé)的需要，可以登錄商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)，查詢使用信用信息。
第十四條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)充分應(yīng)用商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)，結(jié)合具體的法定職能，對(duì)市場(chǎng)主體進(jìn)行信用分類監(jiān)管，在日常監(jiān)管、行政審批和表彰評(píng)優(yōu)等工作中，應(yīng)當(dāng)對(duì)沒(méi)有違法違規(guī)記錄的市場(chǎng)主體，給予便利或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)有違法違規(guī)記錄的市場(chǎng)主體加強(qiáng)監(jiān)督管理。
第十五條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)、商（協(xié)）會(huì)及駐外經(jīng)商機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定的目的使用信用信息，服務(wù)于管理工作和提高行政效率，不得濫用信用信息或泄露非公開(kāi)信用信息。
第五章信息的公布和查詢
第十六條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)可以確定本部門(mén)產(chǎn)生的每一項(xiàng)信用信息公開(kāi)的內(nèi)容和范圍。原則上，市場(chǎng)主體的工商執(zhí)照或其他行政許可和資質(zhì)證書(shū)中列明的基本信息和資質(zhì)信息，以及全部違法違規(guī)信息，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開(kāi)。各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)在向商務(wù)領(lǐng)域信用信息系統(tǒng)提交信息的同時(shí)，可以通過(guò)本單位網(wǎng)站同時(shí)向社會(huì)公布。
第十七條以下信息不得向社會(huì)公開(kāi)：
（一）涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私；
（二）來(lái)源于其他行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)和仲裁機(jī)構(gòu)，且還未對(duì)社會(huì)公開(kāi)的信息；
（三）其他法律、行政法規(guī)禁止公開(kāi)的內(nèi)容。
第十八條違法違規(guī)信息向社會(huì)公開(kāi)的期限為3年，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。公開(kāi)期限自該項(xiàng)信息所依據(jù)的法律文書(shū)生效時(shí)間算起，期限屆滿后，不再向社會(huì)公開(kāi)。
第十九條被公布的市場(chǎng)主體認(rèn)為信息與事實(shí)不符的，可以向提交信息數(shù)據(jù)的各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)提出變更或者撤銷記錄的申請(qǐng)。
各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)應(yīng)當(dāng)核實(shí)信息記錄，信息確有錯(cuò)誤的，及時(shí)變更或解除該記錄；如果是記載信息的法律文書(shū)有誤的，告知申請(qǐng)人向作出法律文書(shū)的部門(mén)提出異議申請(qǐng)。
各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商協(xié)會(huì)在接到申請(qǐng)書(shū)后的15個(gè)工作日內(nèi)做出處理決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。
第六章責(zé)任制度
第二十條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)及商（協(xié)）會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的要求，制定關(guān)于提交、維護(hù)、管理、利用商務(wù)領(lǐng)域信用信息的內(nèi)部工作程序，以及相應(yīng)的責(zé)任追究制度。
第二十一條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)、商（協(xié)）會(huì)及其工作人員以及利用職務(wù)之便，違法公布、利用市場(chǎng)主體非公開(kāi)信用信息，侵犯市場(chǎng)主體合法權(quán)益，損害市場(chǎng)主體信譽(yù)的，依法追究法律責(zé)任。
第二十二條各級(jí)商務(wù)主管部門(mén)、商（協(xié)）會(huì)及其工作人員違反本辦法第十七條的規(guī)定，禁止公開(kāi)的信息，或者捏造、散布虛假信息，要按照法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。直接責(zé)任人員要追究其行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，要移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
第七章附則
市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文4
一、本年度“雙隨機(jī)一公開(kāi)”抽檢基本情況
（一）抽查事項(xiàng)：依據(jù)《勞動(dòng)保障監(jiān)察條例》第十一條：
勞動(dòng)保障行政部門(mén)對(duì)下列事項(xiàng)實(shí)施勞動(dòng)保障監(jiān)察：
（1）用人單位制定內(nèi)部勞動(dòng)保障規(guī)章制度的情況；
（2）用人單位與勞動(dòng)者訂立勞動(dòng)合同的情況；
（3）用人單位遵守禁止使用童工規(guī)定的情況；
（4）用人單位遵守女職工和未成年工特殊勞動(dòng)保護(hù)規(guī)定的情況；
（5）用人單位遵守工作時(shí)間和休息休假規(guī)定的情況；
（6）用人單位支付勞動(dòng)者工資和執(zhí)行最低工資標(biāo)準(zhǔn)的情況；
（7）用人單位參加各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)和繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的情況；
（8）職業(yè)介紹機(jī)構(gòu)、職業(yè)技能培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和職業(yè)技能考核鑒定機(jī)構(gòu)遵守國(guó)家有關(guān)職業(yè)介紹、職業(yè)技能培訓(xùn)和職業(yè)技能考核鑒定的規(guī)定的情況；
（9）法律、法規(guī)規(guī)定的其他勞動(dòng)保障監(jiān)察事項(xiàng)。相關(guān)內(nèi)容開(kāi)展檢查。
（二）抽查對(duì)象：從國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中按一定的比例抽取。
（三）抽點(diǎn)為：建筑行業(yè)、餐飲行業(yè)、制造行業(yè)等勞動(dòng)密集型企業(yè)。
（四）執(zhí)法人員：進(jìn)行抽查的執(zhí)法人員從縣人社局執(zhí)法人員數(shù)據(jù)庫(kù)中隨機(jī)抽取，組成檢查組。
（五）抽查時(shí)間和頻次：從年初至年末、全年至少一次聯(lián)合抽查。
（六）抽查方式。采取實(shí)地核查為主進(jìn)行。由參加抽查人員，按照本部門(mén)監(jiān)管職責(zé)對(duì)所抽取企業(yè)進(jìn)行檢查，并將檢查的事項(xiàng)記錄在案。
（七）“雙隨機(jī)”方法：根據(jù)“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”的抽查計(jì)劃，制定自己部門(mén)內(nèi)部的檢查人員名錄庫(kù)、檢查對(duì)象名錄庫(kù)、檢查事項(xiàng)清單，確保雙隨機(jī)抽查在系統(tǒng)順利開(kāi)展。
二、工作流程
（一）開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)全年工作進(jìn)展情況，按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)保障監(jiān)察條例》的相關(guān)要求，重點(diǎn)檢查全縣用工勞動(dòng)密集型企業(yè)。
（二）檢查結(jié)果。抽查結(jié)束5個(gè)工作日內(nèi)，在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)“雙隨機(jī)”公布抽查情況。
（三）對(duì)在檢查現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)的不屬于本職權(quán)監(jiān)管范圍其他問(wèn)題移交相關(guān)部門(mén)處理。
三、實(shí)施程序及要求
（一）公開(kāi)透明。在隨機(jī)抽取被檢查市場(chǎng)主體和執(zhí)法檢查人員時(shí)要公開(kāi)透明。
（二）認(rèn)真準(zhǔn)備
（1）實(shí)施抽查時(shí)要根據(jù)隨機(jī)檢查市場(chǎng)主體近期的投訴舉報(bào)情況，并通知隨機(jī)的檢查人員。
（2）檢查人員要查詢被檢查市場(chǎng)主體自主公示信息、有關(guān)行政許可、行政處罰信息等，可以先行與企業(yè)取得聯(lián)系，告知檢查事項(xiàng)，預(yù)約檢查時(shí)間，同時(shí)告知企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供的備查材料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、章程、財(cái)務(wù)報(bào)表和賬簿、相關(guān)行政許可證明等，并要求企業(yè)相關(guān)人員到場(chǎng)配合檢查。
（三）嚴(yán)格程序。檢查人員要嚴(yán)格按照實(shí)施方案和要求開(kāi)展檢查，如實(shí)記錄檢查過(guò)程，填寫(xiě)檢查情況并要求企業(yè)或單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）簽字或者企業(yè)蓋章，無(wú)法取得簽字或者蓋章的，檢查人員要注明原因，必要時(shí)可邀請(qǐng)有關(guān)人員作為見(jiàn)證人。發(fā)現(xiàn)被檢主體經(jīng)營(yíng)不規(guī)范時(shí)，要當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行糾正；有輕微違法違規(guī)行為且未造成不良社會(huì)后果的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期整改，并下達(dá)責(zé)令整改通知書(shū)。
（四）加強(qiáng)部門(mén)聯(lián)動(dòng)。推進(jìn)跨部門(mén)雙隨機(jī)聯(lián)合抽查監(jiān)管工作。在開(kāi)展抽查過(guò)程中,可根據(jù)單位監(jiān)管領(lǐng)域和重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容,發(fā)起“雙隨機(jī)”跨部門(mén)聯(lián)合抽查,制定跨部門(mén)聯(lián)合抽查實(shí)施方案，向市監(jiān)局、法制辦提出申請(qǐng)，由“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”開(kāi)展跨部門(mén)聯(lián)合抽查。
（五）做好檢查結(jié)果運(yùn)用。
（1）檢查人員要綜合實(shí)地核查、書(shū)面檢查和專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告、結(jié)論等對(duì)被檢查市場(chǎng)主體逐戶出具檢查意見(jiàn)。檢查意見(jiàn)有：“未發(fā)現(xiàn)異常”“未按規(guī)定公示應(yīng)當(dāng)公示的信息”“公示信息隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假”“通過(guò)登記的住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）無(wú)法聯(lián)系”“不予配合情節(jié)嚴(yán)重”“辦學(xué)行為涉嫌違反教育教學(xué)法律法規(guī)，需進(jìn)一步調(diào)查處理”等情形。
市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文5
一、重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管存在的問(wèn)題
對(duì)現(xiàn)行法律法規(guī)及重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管制度與方式作一分析研究，就不難發(fā)現(xiàn)當(dāng)前在重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管中存在的問(wèn)題。
(一)行業(yè)劃分不科學(xué)。目前被工商部門(mén)劃分為重點(diǎn)監(jiān)管的行業(yè)大都是多年來(lái)一直被列為專項(xiàng)整治的行業(yè)。按現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，其中許多行業(yè)只是在市場(chǎng)準(zhǔn)入時(shí)涉及工商登記前置審批，而日常監(jiān)管的職責(zé)或主要職責(zé)并非屬于工商部門(mén)。按照行政機(jī)關(guān)“職責(zé)法定”的原則，顯然現(xiàn)行重點(diǎn)行業(yè)的劃分容易造成工商部門(mén)日常監(jiān)管中該管的“缺位”，而不該管的“越位”。
(二)監(jiān)管內(nèi)容不科學(xué)。從立法層面上講現(xiàn)行法律法規(guī)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管內(nèi)容沒(méi)有作出明確規(guī)定，有些僅在理論上作出規(guī)定，在實(shí)踐中很難操作。如危化行業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的檢查，檢查人員充其量只能通過(guò)一些票據(jù)、合同來(lái)檢查企業(yè)是否按照核定經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如果要通過(guò)對(duì)化學(xué)品實(shí)物實(shí)施檢查，無(wú)論是檢查人員的專業(yè)知識(shí)還是檢查的技術(shù)手段都無(wú)法滿足要求。因此，對(duì)哪些內(nèi)容實(shí)施了什么樣的檢查則算是履職到位了，是基層在日常監(jiān)管中普遍感到困惑的問(wèn)題。
(三)監(jiān)管方式不科學(xué)。在對(duì)重點(diǎn)行業(yè)日常監(jiān)管過(guò)程中存在的基本依靠監(jiān)管人員“入戶式”檢查、行政執(zhí)法單位之間各自為陣、現(xiàn)代信息技術(shù)應(yīng)用不夠等問(wèn)題，充分反映出“粗放型”的監(jiān)管方式是對(duì)重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管效能低下的一個(gè)主要原因。
二、重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管的思路
針對(duì)上述存在的問(wèn)題，我們有必要重新審視工商行政管理部門(mén)的職能和責(zé)任，科學(xué)劃分重點(diǎn)行業(yè)，依法確定監(jiān)管內(nèi)容，進(jìn)一步增加日常監(jiān)管的科學(xué)性，努力實(shí)現(xiàn)履職到位，履職盡責(zé)。
在重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管思路上，應(yīng)當(dāng)遵循三項(xiàng)原則：1.依法確定的原則。這是科學(xué)劃分重點(diǎn)行業(yè)最基本的原則。根據(jù)這一原則就是要將法律法規(guī)已經(jīng)明確屬工商行政管理機(jī)關(guān)監(jiān)管職責(zé)的行業(yè)確定為重點(diǎn)行業(yè)，如涉及安全生產(chǎn)的化學(xué)危險(xiǎn)品經(jīng)營(yíng)的企業(yè)、農(nóng)資經(jīng)營(yíng)的企業(yè)、食品經(jīng)營(yíng)企業(yè)等。2.符合實(shí)情的原則。目前按照《重點(diǎn)監(jiān)管行業(yè)目錄》劃分的重點(diǎn)行業(yè)，由于不同的行業(yè)對(duì)工商部門(mén)的監(jiān)管責(zé)任是不一樣的，按照統(tǒng)一的要求實(shí)施監(jiān)管在實(shí)踐中往往不能起到突出重點(diǎn)的效果。因此同樣是重點(diǎn)行業(yè)，在實(shí)際操作中監(jiān)管的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)是不同的。3.適時(shí)調(diào)整的原則。重點(diǎn)行業(yè)的劃分應(yīng)當(dāng)遵循適時(shí)調(diào)整的原則，這是因?yàn)殡S著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，一是國(guó)家的法律法規(guī)必將會(huì)作出調(diào)整，二是各地區(qū)的行業(yè)特點(diǎn)與結(jié)構(gòu)及國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)秩序的監(jiān)管重點(diǎn)都會(huì)發(fā)生變化。因此工商部門(mén)監(jiān)管的重點(diǎn)必然要作相應(yīng)的調(diào)整。
按照新的監(jiān)管思路，蘇州工商局于2006年在推行，網(wǎng)格化監(jiān)管模式中根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的前置許可項(xiàng)目規(guī)定以及工商部門(mén)的監(jiān)管職責(zé)，將原15個(gè)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管分成為兩大類：一類是工商監(jiān)管的責(zé)任僅僅涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入時(shí)監(jiān)管：另一類是對(duì)重點(diǎn)行業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)管責(zé)任與工商部門(mén)密切相關(guān)的。對(duì)兩類不同的重點(diǎn)行業(yè)在監(jiān)管頻次與監(jiān)管內(nèi)容都作了相應(yīng)調(diào)整。
一是通過(guò)登記與年檢加強(qiáng)對(duì)僅涉及前置許可項(xiàng)目行業(yè)的監(jiān)管，現(xiàn)有的重點(diǎn)行業(yè)中有些雖然也涉及安全生產(chǎn)，但是根據(jù)工商部門(mén)職責(zé)只是體現(xiàn)在對(duì)前置許可證的把關(guān)上。如對(duì)煤氣、交通運(yùn)輸?shù)绕髽I(yè)的監(jiān)管，工商部門(mén)的監(jiān)管內(nèi)容重點(diǎn)應(yīng)放在市場(chǎng)準(zhǔn)入上，加強(qiáng)事前監(jiān)管：而事后的監(jiān)管在許可證有效期內(nèi)則沒(méi)有必要規(guī)定每個(gè)季度至少檢查一次。因此，對(duì)這類重點(diǎn)行業(yè)的企業(yè)我們?cè)诒O(jiān)管實(shí)踐中除了登記注冊(cè)時(shí)把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，制定日常監(jiān)管規(guī)范時(shí)除了正常檢查外，只要求依據(jù)新的《企業(yè)年度檢驗(yàn)辦法》在年檢中實(shí)施監(jiān)管。
二是規(guī)范檢查內(nèi)容加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管責(zé)任屬工商部門(mén)的重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管。這類重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管責(zé)任依據(jù)法律法規(guī)屬工商部門(mén)。因此應(yīng)當(dāng)是工商部門(mén)投入人力、時(shí)間最多的監(jiān)管內(nèi)容。在制定監(jiān)管規(guī)范時(shí)，對(duì)不同重點(diǎn)行業(yè)的不同監(jiān)管內(nèi)容實(shí)施科學(xué)的分類，以便實(shí)施不同的檢查方法，其目的是為了進(jìn)一步增強(qiáng)日常監(jiān)管的有效性。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)目前這類行業(yè)只涉及食品銷售等6個(gè)行業(yè)，因此分別依據(jù)相關(guān)規(guī)定調(diào)整了監(jiān)管的具體內(nèi)容。
1.食品銷售企業(yè)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)食品安全工作的決定》(國(guó)發(fā)[2004]23號(hào))中規(guī)定，工商部門(mén)負(fù)責(zé)食品流通環(huán)節(jié)的監(jiān)管。依據(jù)國(guó)家工商總局《工商行政管理所食品安全監(jiān)督管理工作規(guī)范》(工商消字[2005]第75號(hào))及《工商行政管理系統(tǒng)流通環(huán)節(jié)食品安全監(jiān)管責(zé)任及責(zé)任追究辦法(試行)》(工商消字[2006]第80號(hào))的規(guī)定，在對(duì)食品銷售企業(yè)實(shí)施檢查時(shí)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)檢查以下內(nèi)容：①檢查所有銷售商品索證、索票和建檔備案情況，檢查商品進(jìn)貨檢查驗(yàn)收制度，檢查問(wèn)題商品的退市、召回賠償?shù)戎贫龋虎跈z查食品包裝，看標(biāo)識(shí)是否真實(shí)，質(zhì)量、原料等表述是否確切。是否有“三無(wú)”、仿冒或過(guò)期失效食品存在；③檢查商標(biāo)，看注冊(cè)商標(biāo)是否標(biāo)注準(zhǔn)確，未注冊(cè)商標(biāo)是否存在冒用注冊(cè)商標(biāo)行為，是否有侵犯他人注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)行為：④商品名稱是否存在侵犯他人同類商品商標(biāo)名稱行為，代加工食品是否有合同、是否提供相應(yīng)的資料(執(zhí)照復(fù)印件、商標(biāo)注冊(cè)證復(fù)印件)；⑤商品廣告有無(wú)虛假、誤導(dǎo)宣傳等。
2.商標(biāo)印制企業(yè)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)商標(biāo)法》的相關(guān)規(guī)定，查處偽造、擅自制造他人注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)或者銷售偽造、擅自制造他人注冊(cè)商標(biāo)標(biāo)識(shí)的行為是工商行政管理部門(mén)的法定職責(zé)。對(duì)注冊(cè)商標(biāo)印制行業(yè)企業(yè)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)應(yīng)檢查：①所印制的商標(biāo)樣稿是否與《商標(biāo)注冊(cè)證》上的商標(biāo)圖樣相同；②被許可人印制商標(biāo)標(biāo)識(shí)的，是否有明確的授權(quán)書(shū)，或其所提供的《商標(biāo)使用許可合同》含有許可人允許其印制商標(biāo)標(biāo)識(shí)的內(nèi)容，被許可人的商標(biāo)標(biāo)識(shí)樣稿是否標(biāo)明被許可人的企業(yè)名稱和地址；③對(duì)印制未注冊(cè)商標(biāo)的所印制的商標(biāo)標(biāo)識(shí)是否違反《商標(biāo)法》第10條的規(guī)定；④所印制的商標(biāo)標(biāo)識(shí)是否標(biāo)注“注冊(cè)商標(biāo)”字樣或者使用注冊(cè)標(biāo)記：⑤檢查商標(biāo)印制承接審查制度、商標(biāo)印制登記制度、商標(biāo)制版、印制管理制度、商標(biāo)標(biāo)識(shí)出入庫(kù)制度、廢次商標(biāo)標(biāo)識(shí)銷毀制度、商標(biāo)印制歸檔制度。
3.農(nóng)藥生產(chǎn)、化肥、種子經(jīng)營(yíng)企業(yè)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)種子法》、《農(nóng)藥管理?xiàng)l例》、國(guó)務(wù)院《關(guān)于完善化肥、農(nóng)藥、農(nóng)膜專營(yíng)辦法的通知》(國(guó)發(fā)[989]87號(hào))以及《關(guān)于深化化肥流通體制改革的通知》(國(guó)發(fā)[1998]29號(hào))的有關(guān)規(guī)定，對(duì)農(nóng)藥生產(chǎn)、化肥、種子經(jīng)營(yíng)企業(yè)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)應(yīng)檢查：①查看市場(chǎng)主體成品倉(cāng)庫(kù)、包裝材料倉(cāng)庫(kù)，查看企業(yè)所使用包裝是否有真實(shí)的廠名廠址，有無(wú)合法來(lái)源，有無(wú)經(jīng)銷“三
無(wú)”產(chǎn)品；②適時(shí)抽檢有關(guān)產(chǎn)品(商品)，看產(chǎn)品(商品)質(zhì)量是否存在以次充好及銷售假冒偽劣產(chǎn)品：③企業(yè)是否有商品侵權(quán)行為；④查看企業(yè)廣告行為，看企業(yè)是否有虛假宣傳，欺詐消費(fèi)者行為。
4.化學(xué)危險(xiǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)。根據(jù)《危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理?xiàng)l例》的第5條第七項(xiàng)的規(guī)定，工商行政管理部門(mén)依據(jù)有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)、許可文件，核發(fā)危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存、運(yùn)輸單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照，監(jiān)督管理危險(xiǎn)化學(xué)品市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。我們對(duì)化學(xué)危險(xiǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)應(yīng)檢查：①化學(xué)危險(xiǎn)品生產(chǎn)單位查《危險(xiǎn)品安全經(jīng)營(yíng)許可證》是否超范圍生產(chǎn)；②化學(xué)危險(xiǎn)品銷售企業(yè)查看《危險(xiǎn)品安全經(jīng)營(yíng)許可證》、進(jìn)(銷)貨的規(guī)章制度、進(jìn)(銷)貨臺(tái)賬、進(jìn)(銷)各方經(jīng)營(yíng)資格、是否超范圍經(jīng)營(yíng)。
5.直銷企業(yè)。根據(jù)《直銷管理?xiàng)l例》及相關(guān)配套制度的規(guī)定，對(duì)直銷企業(yè)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)應(yīng)檢查：①直銷企業(yè)的經(jīng)營(yíng)資格；②直銷的品種是否屬核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍；③有關(guān)文件、資料和證明材料是否符合要求；④從業(yè)人員是否具備條件；⑤直銷企業(yè)是否建立完備的信息報(bào)備和披露制度：⑥直銷企業(yè)是否按規(guī)定向社會(huì)公示相關(guān)內(nèi)容。
6.廣告經(jīng)營(yíng)企業(yè)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)廣告法》及《廣告管理?xiàng)l例》的規(guī)定。對(duì)廣告經(jīng)營(yíng)企業(yè)除了檢查主體資格是否符合要求外，重點(diǎn)應(yīng)檢查：①?gòu)V告審查員資格；②廣告專業(yè)人員資格；③廣告業(yè)務(wù)承接登記臺(tái)賬是否建全；④廣告業(yè)務(wù)審查記錄；⑤是否開(kāi)展超廣告經(jīng)營(yíng)范圍活動(dòng)；⑥是否存在虛假違法廣告。
三、提升重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管效能的途徑
在科學(xué)確定了監(jiān)管重點(diǎn)與內(nèi)容后，必須尋求科學(xué)的檢查方式。隨著監(jiān)管外部環(huán)境的變化及工商監(jiān)管手段日趨信息化，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管模式及具體檢查方法作必要的改革，以提升監(jiān)管效能。
(一)深化經(jīng)濟(jì)戶口管理，推行網(wǎng)格化監(jiān)管新模式，蘇州工商局對(duì)多年來(lái)全系統(tǒng)經(jīng)濟(jì)戶口管理中建立的片區(qū)管理制、巡查制作了認(rèn)真分析，提出了符合蘇州實(shí)際的經(jīng)濟(jì)戶口管理網(wǎng)格化監(jiān)管模式。所謂網(wǎng)格化監(jiān)管就是按照屬地管理的原則，將基層工商分局(所)現(xiàn)有管轄區(qū)域合理劃分成若干個(gè)監(jiān)管責(zé)任區(qū)域，根據(jù)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)戶口管轄原則，將日常巡查、案件查處、投訴處理、食品安全、催繳規(guī)費(fèi)等各項(xiàng)監(jiān)管工作納入監(jiān)管責(zé)任人的職責(zé)范圍，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)自律和社會(huì)力量參與監(jiān)督的“三位一體”監(jiān)管機(jī)制。
網(wǎng)格化監(jiān)管是經(jīng)濟(jì)戶口管理監(jiān)管方式上的一次變革，推行網(wǎng)格化監(jiān)管模式在增強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管效能上有著一定的現(xiàn)實(shí)意義。首先是解決當(dāng)前市場(chǎng)主體快速增長(zhǎng)與監(jiān)管力量相對(duì)薄弱這一對(duì)矛盾的有效手段。蘇州工商系統(tǒng)目前共有各類市場(chǎng)主體34萬(wàn)多戶(其中個(gè)體工商戶22萬(wàn)多戶)，以全市工商系統(tǒng)監(jiān)管人員1000人計(jì)算，人均管理市場(chǎng)主體達(dá)300多戶，而如果只計(jì)算實(shí)際在基層一線直接從事監(jiān)管工作的人員就僅有600多人，平均每人要監(jiān)管500多戶。現(xiàn)實(shí)說(shuō)明，如果我們依然采用過(guò)去那種“地毯式”的逐戶檢查和簡(jiǎn)單反復(fù)的專項(xiàng)整治，是與新的監(jiān)管任務(wù)不相適應(yīng)的。少數(shù)基層工商分局(所)在監(jiān)管中出現(xiàn)的“巡而不查、查而不記、記而不實(shí)”等流于形式、疲于應(yīng)付的工作現(xiàn)象，客觀上已造成了工商職能的缺位和管理到不了位的狀況。網(wǎng)格化監(jiān)管模式之所以能夠改變這種現(xiàn)狀，其一，通過(guò)網(wǎng)格化監(jiān)管模式的過(guò)程管理和信息化的技術(shù)支撐。保證了屬地監(jiān)管的可操作性和有效性，實(shí)現(xiàn)了“戶口清、狀態(tài)明、分類準(zhǔn)、檢查實(shí)、制度全、聯(lián)動(dòng)好”的經(jīng)濟(jì)戶口管理目標(biāo)：其二，由于網(wǎng)格化監(jiān)管模式重新調(diào)整了監(jiān)管人員的職能，下移了責(zé)任中心，進(jìn)一步強(qiáng)化了監(jiān)管人員的責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效地規(guī)避了對(duì)重點(diǎn)行業(yè)監(jiān)管不到位、案件舉報(bào)處理不及時(shí)等帶來(lái)的問(wèn)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管行為缺位等問(wèn)題。
(二)充分整合監(jiān)管資源，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管。近年來(lái)，蘇州工商局系統(tǒng)各級(jí)工商部門(mén)結(jié)合經(jīng)濟(jì)戶口管理在整合資源加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管上作了有益的探索。一是利用政府信用平善聯(lián)動(dòng)機(jī)制加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管，制定了《企業(yè)信用聯(lián)動(dòng)監(jiān)管規(guī)定(試行)》，通過(guò)蘇州信用網(wǎng)加強(qiáng)與政府其他監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管信息共享，掌握了對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管依據(jù)：二是網(wǎng)格化監(jiān)管中建立工商監(jiān)管與行業(yè)協(xié)會(huì)自律和社會(huì)力量參與監(jiān)督的“三位一體”監(jiān)管體系，加強(qiáng)了對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管力量。
(三)充分利用現(xiàn)代技術(shù)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管。蘇州工商局系統(tǒng)在利用全省統(tǒng)一的電子政務(wù)系統(tǒng)加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)主體監(jiān)管的基礎(chǔ)上，積極探索利用現(xiàn)代信息技術(shù)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管。為了解決農(nóng)村地域廣闊、企業(yè)地址無(wú)法確定的監(jiān)管難題。吳中工商局開(kāi)發(fā)了經(jīng)濟(jì)戶口管理電子地圖系統(tǒng)，大大降低了日常監(jiān)管中尋找企業(yè)的難度，提高了效率。蘇州高新區(qū)(虎丘)工商局在成功開(kāi)發(fā)了“高新區(qū)食品質(zhì)量安全監(jiān)控系統(tǒng)”基礎(chǔ)上又開(kāi)發(fā)了蘇州高新區(qū)(虎丘)工商局網(wǎng)格化監(jiān)管系統(tǒng)，這兩個(gè)系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)有效地促進(jìn)了對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的監(jiān)管。蘇州高新區(qū)(虎丘)工商局管轄面積258平方公里，其中有21個(gè)集貿(mào)市場(chǎng)。過(guò)去僅僅依靠跑市場(chǎng)、看臺(tái)賬等傳統(tǒng)檢查方式監(jiān)管市場(chǎng)，不但人手不夠，而且效率低下。因此，食品經(jīng)營(yíng)行業(yè)的監(jiān)管成了他們的一個(gè)監(jiān)管難題。通過(guò)“高新區(qū)食品質(zhì)量安全監(jiān)控系統(tǒng)”，利用現(xiàn)代信息技術(shù)對(duì)食用農(nóng)產(chǎn)品的農(nóng)藥殘留、甲醛等有害物的殘留狀況實(shí)行了全程監(jiān)控。如今這個(gè)工商部門(mén)根據(jù)系統(tǒng)自動(dòng)形成的數(shù)據(jù)及走勢(shì)圖，將有限的人力與時(shí)間投入到問(wèn)題較多的食品品種及市場(chǎng)上，大大增強(qiáng)了監(jiān)管的針對(duì)性。
市場(chǎng)主體監(jiān)管條例范文6
監(jiān)管金融產(chǎn)品創(chuàng)新，應(yīng)該充分尊重創(chuàng)新主體的收益，同時(shí)通過(guò)在相關(guān)主體之間合理匹配責(zé)任來(lái)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。權(quán)利和責(zé)任的匹配過(guò)程，實(shí)質(zhì)上就是堅(jiān)持激勵(lì)相容的監(jiān)管理念的過(guò)程。與監(jiān)管實(shí)物產(chǎn)品創(chuàng)新不同的是，金融產(chǎn)品創(chuàng)新的監(jiān)管，要求監(jiān)管部門(mén)深入到產(chǎn)品構(gòu)造內(nèi)部，把握創(chuàng)新中各個(gè)相關(guān)主體的行為軌跡和動(dòng)力，制定切實(shí)有效的監(jiān)管措施。就這些熱點(diǎn)問(wèn)題，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)主任、中山大學(xué)嶺南學(xué)院金融學(xué)教授巴曙松博士與天則經(jīng)濟(jì)研究所楊如彥博士進(jìn)行了探討。
數(shù)字財(cái)富: 激勵(lì)相容的監(jiān)管有什么樣的基本特征？
楊如彥：我覺(jué)得，所謂激勵(lì)，就是在總結(jié)以往創(chuàng)新實(shí)踐的基礎(chǔ)上，了解創(chuàng)新主體的行為軌跡，在源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)善意創(chuàng)新。所謂相容，是說(shuō)監(jiān)管的目標(biāo)要與市場(chǎng)主體創(chuàng)新的目標(biāo)相互認(rèn)同，監(jiān)管部門(mén)要充分相信市場(chǎng)主體在創(chuàng)新方面的善意，市場(chǎng)主體也不必把監(jiān)管部門(mén)的管制看作是需要克服甚至逃避的障礙。在激勵(lì)相容的監(jiān)管理念下，市場(chǎng)化的監(jiān)管框架更容易落實(shí)。
巴曙松：具體來(lái)說(shuō)，激勵(lì)相容的監(jiān)管理念強(qiáng)調(diào)緊緊依靠市場(chǎng)監(jiān)督，通過(guò)權(quán)利與義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與收益的合理分配來(lái)引導(dǎo)創(chuàng)新向正確的方向發(fā)展。監(jiān)管部門(mén)的任務(wù)主要是協(xié)調(diào)市場(chǎng)各方的權(quán)利與義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)與收益的搭配，這些因素在不同主體之間搭配好了，市場(chǎng)的穩(wěn)定性就能提高，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)就能降低，公信力就能得到提升。在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，每一個(gè)新產(chǎn)品的出現(xiàn)，都是市場(chǎng)里各個(gè)主體之間重新分配風(fēng)險(xiǎn)與收益的過(guò)程，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)該在理解市場(chǎng)主體行為邏輯的基礎(chǔ)上，找到風(fēng)險(xiǎn)源頭，用恰當(dāng)?shù)呢?zé)任形式，促使監(jiān)管有實(shí)效。
楊如彥：在新型市場(chǎng)尤其要強(qiáng)調(diào)的是，監(jiān)管要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體的目標(biāo)與監(jiān)管目標(biāo)一致起來(lái)。如果說(shuō)，激勵(lì)主要在于明確監(jiān)管的獨(dú)立性，那么，相容則主要在于明確監(jiān)管的親和力。在面對(duì)一種金融產(chǎn)品創(chuàng)新的時(shí)候，一般會(huì)有兩種截然不同的態(tài)度，一種是堵塞，另一種是疏導(dǎo)。堵塞的方式在不成熟的市場(chǎng)里比較多見(jiàn)，比如美國(guó)在本世紀(jì)初，對(duì)上市公司關(guān)聯(lián)交易曾經(jīng)采取過(guò)一概禁止的辦法，但效果很差。
數(shù)字財(cái)富:為什么激勵(lì)不相容的監(jiān)管不僅會(huì)抑制創(chuàng)新，也會(huì)抑制市場(chǎng)發(fā)展？
巴曙松: 對(duì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新用堵塞的辦法一概禁止或者一概鼓勵(lì)，之所以效果很差，主要原因是沒(méi)有理解創(chuàng)新的必然性。創(chuàng)新是時(shí)時(shí)會(huì)發(fā)生的，這一點(diǎn)甚至并不以監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定而有所改變。只要市場(chǎng)有需求，存在盈利空間，創(chuàng)新產(chǎn)品就一定會(huì)被供給出來(lái)。那些不理性的禁止，只能改變創(chuàng)新主體的成本，而不能取消創(chuàng)新本身。所以堵塞不能解決問(wèn)題，只能用疏導(dǎo)的辦法，理清創(chuàng)新線索，促使監(jiān)管目標(biāo)與創(chuàng)新目標(biāo)一致起來(lái)。
楊如彥: 而且，在激勵(lì)相容的監(jiān)管理念下，監(jiān)管部門(mén)一定要防止自己孤軍深入。所制定的監(jiān)管規(guī)則，一定要讓監(jiān)管參與主體和市場(chǎng)參與主體都有積極性去主動(dòng)執(zhí)行它。例如，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的一些領(lǐng)導(dǎo)同志強(qiáng)調(diào)共同治理，就是調(diào)動(dòng)幾個(gè)積極性的意思。當(dāng)國(guó)有資產(chǎn)管理體系改革到位以后，地方政府行使國(guó)有資產(chǎn)管理權(quán)限的動(dòng)力和理性都會(huì)增加，在監(jiān)管框架中及時(shí)吸收他們加盟，是實(shí)現(xiàn)激勵(lì)相容監(jiān)管的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。銀監(jiān)會(huì)成立以后，分業(yè)監(jiān)管的格局基本形成，應(yīng)該合理匹配銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)的權(quán)利責(zé)任，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管部門(mén)之間的目標(biāo)相融。尤其是短期目標(biāo)，也要做到盡力相容。
在目前的市場(chǎng)發(fā)展階段強(qiáng)調(diào)相容，還要強(qiáng)調(diào)規(guī)范不能以發(fā)展為代價(jià)，不能因?yàn)橐獙?shí)現(xiàn)一時(shí)的政策目標(biāo)，就竭澤而漁。如果把投資人和其它市場(chǎng)主體都管跑了，監(jiān)管一定是失敗的。
激勵(lì)相容的監(jiān)管理念，以前也曾有過(guò)實(shí)踐。比如，我們?cè)?jīng)著意強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)市場(chǎng)主體自律。但那時(shí)強(qiáng)調(diào)自律，是強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)主體的自覺(jué)自律。現(xiàn)在是強(qiáng)調(diào)激勵(lì)相容，強(qiáng)調(diào)依靠法律規(guī)則促進(jìn)當(dāng)事人自律，或者干脆說(shuō)，是依靠法律規(guī)則迫使當(dāng)事人自律。
巴曙松：事實(shí)上，激勵(lì)相容的監(jiān)管理念在西方已經(jīng)有比較成熟的經(jīng)驗(yàn)可以總結(jié)。西方金融監(jiān)管模式經(jīng)歷了如下過(guò)程：行政命令式監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化方法監(jiān)管現(xiàn)在普遍采用的內(nèi)部模型監(jiān)管。但它們都是從監(jiān)管當(dāng)局的角度單方面提出的監(jiān)管措施，都有缺陷。其中最嚴(yán)重的缺陷是，在這些監(jiān)管模式中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)的好惡表現(xiàn)得太突出，不利于促使市場(chǎng)主體對(duì)法律和監(jiān)管規(guī)則產(chǎn)生認(rèn)同感。
我們知道，如果缺乏認(rèn)同感，市場(chǎng)主體肯定會(huì)在趨利動(dòng)機(jī)的引導(dǎo)下，實(shí)質(zhì)性違反規(guī)則，或者陽(yáng)奉陰違。舉幾個(gè)例子：在2002年，監(jiān)管規(guī)則要求上市公司不能為其母公司提供貸款擔(dān)保，以便避免大股東侵占上市公司利益。但上市公司對(duì)這個(gè)規(guī)則缺乏認(rèn)同感，認(rèn)為它是一個(gè)需要加以克服的障礙。結(jié)果作為一種創(chuàng)新，上市公司開(kāi)始交叉為母公司提供擔(dān)保。又比如，利率管制要求市場(chǎng)主體絕對(duì)不能對(duì)委托人提供明示的或者暗示的保底收益，于是作為一項(xiàng)創(chuàng)新，信托公司便普遍用優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)打上一個(gè)很低的折扣，為資金信托擔(dān)保。因?yàn)檎劭酆艿停Y(jié)果是與保底收益的正式承諾效果完全一樣。
所以，監(jiān)管政策目的的達(dá)成，一定要有監(jiān)管對(duì)象的配合，要他們認(rèn)同。
數(shù)字財(cái)富:為什么要對(duì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新行為實(shí)行激勵(lì)相容的監(jiān)管？
巴曙松：當(dāng)前之所以要特別強(qiáng)調(diào)對(duì)金融產(chǎn)品創(chuàng)新行為實(shí)行激勵(lì)相容的監(jiān)管，主要是由我國(guó)資本市場(chǎng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的特征決定的。
我國(guó)金融產(chǎn)品品種單一，結(jié)構(gòu)雷同是很多人的共識(shí)。其主要表現(xiàn)為：一方面現(xiàn)有金融產(chǎn)品收益的平均水平太低，影響了我國(guó)資本市場(chǎng)對(duì)資金的吸引力；另一方面，從收益分布看，變化屬于跳躍式的波動(dòng)，即在國(guó)債、銀行存款等固定收益產(chǎn)品之后，缺乏過(guò)渡性產(chǎn)品，適合中小投資人投資的產(chǎn)品立即就變化到了可轉(zhuǎn)債、基金等，弄得一大塊場(chǎng)外資金找不到適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的金融工具投資。而且，這兩個(gè)表現(xiàn)之間相互影響，并加劇了這種兩極分化趨勢(shì)。比如，單一品種時(shí)，大多數(shù)資金集中在銀行。從平均的水平看，銀行較低的收益拉平了其它證券的收益水平。反過(guò)來(lái)，由于平均收益水平較低，從市場(chǎng)來(lái)觀察，這個(gè)市場(chǎng)是缺乏吸引力的，這進(jìn)一步使得一些產(chǎn)品創(chuàng)新缺乏需求的拉力。
楊如彥：資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)有這樣一種產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，使得監(jiān)管部門(mén)在實(shí)施監(jiān)管時(shí)面臨著很多目標(biāo)。比如，既要提升市場(chǎng)公信力，又要促進(jìn)市場(chǎng)繁榮，這兩個(gè)目標(biāo)有時(shí)候是矛盾的；強(qiáng)調(diào)繁榮的時(shí)候用藥過(guò)猛，會(huì)引發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不規(guī)范的創(chuàng)新；強(qiáng)調(diào)公信力建設(shè)時(shí)如用藥過(guò)猛，又會(huì)進(jìn)一步束縛手腳，變成固步自封。解決的辦法就是要突出激勵(lì)相容，依靠市場(chǎng)來(lái)推動(dòng)創(chuàng)新，同時(shí)依靠市場(chǎng)來(lái)強(qiáng)化監(jiān)督。
巴曙松：實(shí)施激勵(lì)相容的監(jiān)管之所以必要，還有一個(gè)原因，即依靠市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督，意味著監(jiān)管在注重法律規(guī)則完善的同時(shí)，應(yīng)該同時(shí)注重微調(diào)。既不能搞政策傾銷，也不能無(wú)視矛盾。
事實(shí)上，2002年金融監(jiān)管的政策演進(jìn)，很多環(huán)節(jié)是符合激勵(lì)相容監(jiān)管理念的。在監(jiān)管法規(guī)的制定方面，主要通過(guò)3個(gè)途徑推動(dòng)創(chuàng)新：
一是放開(kāi)一些傳統(tǒng)上有爭(zhēng)議的金融子行業(yè)和領(lǐng)域。比如信托業(yè)在規(guī)范的基礎(chǔ)上恢復(fù)業(yè)務(wù)，銀行離岸業(yè)務(wù)的重新開(kāi)通，等等；
二是向投資人和融資主體揭示新的商業(yè)機(jī)會(huì)。比如，銀行中間業(yè)務(wù)的有關(guān)實(shí)施規(guī)則，以及允許境外機(jī)構(gòu)持有中國(guó)基金股權(quán)等；
三是肯定那些已經(jīng)存在，但又“無(wú)法可依”的經(jīng)營(yíng)行為。比如，對(duì)銀證組合業(yè)務(wù)的肯定，等等。
若分工具說(shuō)，除了可轉(zhuǎn)換債券外，其它子行業(yè)的監(jiān)管法規(guī)都采取了積極進(jìn)取的姿態(tài)。如信托產(chǎn)品，由于央行規(guī)定信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和發(fā)行實(shí)施備案制，信托公司可以根據(jù)“法不禁則行”的理念自由發(fā)揮，這為信托公司根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新性地開(kāi)發(fā)產(chǎn)品提供了廣闊的發(fā)展空間。可喜的是，自由度較大并沒(méi)有讓信托公司信馬由韁。為了爭(zhēng)取投資人，信托公司在控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)方面傾注了極大的熱情。
楊如彥：當(dāng)然，信托公司享有的產(chǎn)品設(shè)計(jì)靈活性，在實(shí)際運(yùn)作過(guò)程中也出現(xiàn)了一定的問(wèn)題。比如，人民銀行為了控制資金信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，在《資金信托管理暫行辦法》中規(guī)定：集合資金信托業(yè)務(wù)的發(fā)行只能采取“私募”的形式，每一信托產(chǎn)品的合同數(shù)不能超過(guò)200份。但由于信托產(chǎn)品對(duì)應(yīng)的項(xiàng)目通常是基建項(xiàng)目，規(guī)模通常上億元，為了滿足項(xiàng)目的籌資需要，也為了滿足人民銀行“200份”的硬性規(guī)定，一些公司采取了同一項(xiàng)目通過(guò)劃分為不同期的信托合同來(lái)規(guī)避，這實(shí)質(zhì)上是變相的公募。
對(duì)處于發(fā)展初期的信托行業(yè)而言，由于產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施方面的經(jīng)驗(yàn)不足，很有可能導(dǎo)致局部的違約風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散面過(guò)大，影響行業(yè)整體的發(fā)展。針對(duì)這一情況，人民銀行于2002年10月8日以314號(hào)文對(duì)200份作了更加嚴(yán)格的界定。
此后，信托公司嚴(yán)格遵循人民銀行的規(guī)定，又陸續(xù)推出了若干產(chǎn)品。如外貿(mào)信托的“融資租賃信托”，平安信托的“汽車消費(fèi)貸款信托”。它們共同的特點(diǎn)是，將眾多單一的小額項(xiàng)目匯集成一個(gè)總的資產(chǎn)池，根據(jù)項(xiàng)目期限和現(xiàn)金流形成不同的資產(chǎn)包，用于發(fā)起資金信托。這一做法為信托業(yè)開(kāi)辟了一條類似資產(chǎn)支持證券化業(yè)務(wù)的新模式。
巴曙松：當(dāng)然，問(wèn)題是會(huì)不斷出現(xiàn)的，關(guān)鍵在于監(jiān)管部門(mén)通過(guò)調(diào)研了解市場(chǎng)主體的行為規(guī)律。比如，基金和保險(xiǎn)在產(chǎn)品銷售技術(shù)上的創(chuàng)新。目前看，有兩個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，一個(gè)是突出產(chǎn)品特色，這是好的趨勢(shì)；另一個(gè)是與銀行、證券等網(wǎng)點(diǎn)較多的機(jī)構(gòu)聯(lián)合銷售，這是一個(gè)發(fā)展方向。但是在缺乏防火墻和有效的監(jiān)管制度的前提下，這樣可能會(huì)潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。一些銀行為了爭(zhēng)取以后的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，在自己的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中搭售基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品，甚至用金融產(chǎn)品發(fā)放職工福利，這都可能會(huì)引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)――這也更加證明，監(jiān)管部門(mén)的確應(yīng)該盡可能多地了解自己的監(jiān)管對(duì)象。
楊如彥: 新興市場(chǎng)的擴(kuò)張，必然伴隨著投資人基礎(chǔ)的拓寬。當(dāng)新的投資主體進(jìn)入市場(chǎng)后，其行為軌跡會(huì)和以前的投資人有所差異，對(duì)產(chǎn)品創(chuàng)新會(huì)有新的更大的需求。實(shí)施激勵(lì)相容的監(jiān)管，可以有效保護(hù)投資人的信心，維護(hù)市場(chǎng)公信力。
以2002年為例：4月15日，銀行間債券市場(chǎng)從準(zhǔn)入制變更為備案制，銀行間市場(chǎng)開(kāi)放；10月24日，39家商業(yè)銀行獲得開(kāi)辦債券結(jié)算業(yè)務(wù)資格，普通企業(yè)投資者得以進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)；11月5日，QFII規(guī)定外國(guó)投資者可以進(jìn)入債券市場(chǎng)等；《關(guān)于規(guī)范基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定了機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓股權(quán)的一些規(guī)則，突出強(qiáng)調(diào)了出資人與受讓人必須一致，從而為一些合法經(jīng)營(yíng)者進(jìn)入基金行業(yè)提供了法律依據(jù)。而《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》則強(qiáng)調(diào)了參股國(guó)內(nèi)基金管理公司的國(guó)民待遇問(wèn)題。另外，QFII規(guī)則也進(jìn)一步繞開(kāi)外匯管理規(guī)則，中外合資、合作企業(yè)管理法規(guī)的限制，在夾縫中尋求引進(jìn)外資的途徑。
巴曙松: 為了讓更多的市場(chǎng)主體進(jìn)入債券和基金市場(chǎng)，法律規(guī)則還出臺(tái)了一系列讓利性質(zhì)的規(guī)定。國(guó)債市場(chǎng)的一個(gè)顯著例子是：免征國(guó)債利息的企業(yè)所得稅（3月25日）和降低費(fèi)率（10月14日）。同時(shí)，默認(rèn)或者用豁免的辦法主動(dòng)突破以前的法律限制。比如在企業(yè)債市場(chǎng)，按照《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第二十條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途，用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。但在2002年發(fā)行的“02中移動(dòng)”募資用于收購(gòu)兼并，“02金貿(mào)債”募集資金用于調(diào)整企業(yè)負(fù)債結(jié)構(gòu)及工程尾款，“02廣核債”募集資金用于償還國(guó)開(kāi)行提供的搭橋貸款。這些募資用途方面的創(chuàng)新，都經(jīng)過(guò)特案特批獲準(zhǔn)。另外，《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第十八條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。但由于我國(guó)銀行相關(guān)利率規(guī)定最高期限為5年，因此近期發(fā)行的一些長(zhǎng)期企業(yè)債券利率仍按“國(guó)務(wù)院限定的利率標(biāo)準(zhǔn)”，由監(jiān)管部門(mén)審批決定。
法律對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入限制的放寬，連同讓利優(yōu)惠一起，使得各類市場(chǎng)主體逐步認(rèn)識(shí)到一些以前沒(méi)有發(fā)掘到的商業(yè)機(jī)會(huì)。比如，債券市場(chǎng)準(zhǔn)入限制的放寬，使得一些現(xiàn)金流量較大的企業(yè)可以經(jīng)由債券市場(chǎng)獲得短期固定收益，方便了資金的流動(dòng)性管理，等等。
楊如彥：目前，放開(kāi)市場(chǎng)準(zhǔn)入只走了一半的路，這些投資人進(jìn)入市場(chǎng)后，其風(fēng)險(xiǎn)-收益偏好會(huì)表現(xiàn)出不同的特征：一方面它們會(huì)主動(dòng)要求金融產(chǎn)品提供者進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新；另一方面，監(jiān)管面對(duì)的情形會(huì)更加復(fù)雜。要確保市場(chǎng)繁榮規(guī)范，激勵(lì)相容的監(jiān)管方式和理念就顯得尤為必要。
數(shù)字財(cái)富:：在分業(yè)監(jiān)管框架下，如何在金融產(chǎn)品創(chuàng)新中實(shí)現(xiàn)激勵(lì)相容？
楊如彥：監(jiān)管模式有分業(yè)與混業(yè)之分，市場(chǎng)主體的經(jīng)營(yíng)模式，也有分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)之分。有人主張，分業(yè)經(jīng)營(yíng)一定要對(duì)應(yīng)分業(yè)監(jiān)管，混業(yè)監(jiān)管則對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)揮的作用最直接。其實(shí)這是一種誤解。
事實(shí)上，混業(yè)監(jiān)管還是分業(yè)監(jiān)管，在模式上并無(wú)優(yōu)劣之分。不同經(jīng)營(yíng)體制與不同監(jiān)管體制的各種組合都有成功的實(shí)例，關(guān)鍵是根據(jù)自身國(guó)情選擇最適合的模式。
美國(guó)從1999年開(kāi)始實(shí)行金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)，但仍保持其監(jiān)管體制的兩個(gè)特點(diǎn)：一是聯(lián)邦、州兩級(jí)監(jiān)管。二是多重機(jī)構(gòu)分業(yè)交叉監(jiān)管。從表面看，美國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管體制顯得繁雜、重疊，僅聯(lián)邦級(jí)別監(jiān)管主體就有5個(gè)，還有各州的銀行監(jiān)管廳。多年來(lái)，對(duì)美國(guó)銀行監(jiān)管體制的批評(píng)從未間斷，主要是認(rèn)為這種復(fù)雜的監(jiān)管體制造成不必要的政府開(kāi)支和資源浪費(fèi)，也給被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)額外的成本負(fù)擔(dān)。但在美國(guó)現(xiàn)行的以三權(quán)分立和聯(lián)邦體制為基礎(chǔ)的政府框架下，這種監(jiān)管體制還是行之有效的，對(duì)美國(guó)金融業(yè)的監(jiān)管也是成功的。美聯(lián)儲(chǔ)主席格林斯潘就反對(duì)統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)制。他認(rèn)為，建立兩個(gè)以上的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，可以有良好的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，促使金融監(jiān)管工作不斷改善和創(chuàng)新。
巴曙松：分業(yè)監(jiān)管的框架確立以后，產(chǎn)品創(chuàng)新涉及哪個(gè)領(lǐng)域，就由哪個(gè)領(lǐng)域的監(jiān)管部門(mén)來(lái)實(shí)施監(jiān)管，這是基本框架。但創(chuàng)新從一開(kāi)始就會(huì)伴隨著不同子行業(yè)之間的交叉創(chuàng)新，給分業(yè)監(jiān)管帶來(lái)難度。所以，要格外強(qiáng)調(diào)金融市場(chǎng)的共同治理，避免一個(gè)監(jiān)管部門(mén)孤軍深入給市場(chǎng)創(chuàng)新造成扭曲。
楊如彥：確實(shí)如此。比如，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域是未來(lái)產(chǎn)品創(chuàng)新的一個(gè)熱門(mén)領(lǐng)域，目前迫切需要規(guī)范私募性質(zhì)的集合理財(cái)業(yè)務(wù)，或者就是需要一個(gè)規(guī)范私募基金的法律和監(jiān)管規(guī)則。
私募集合理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)源頭在信息分布狀態(tài)上。激勵(lì)相容的監(jiān)管理念告訴我們，用堵塞的辦法一味禁止，效果并不理想，更好的辦法應(yīng)該包括這樣幾個(gè)要點(diǎn):
對(duì)進(jìn)入私募基金的市場(chǎng)主體在承擔(dān)責(zé)任的能力方面給予規(guī)范；一些明顯沒(méi)有責(zé)任能力的人不能投資私募基金，這是美國(guó)的做法；
告知私募基金的潛在投資人，關(guān)于兜底收益的契約是無(wú)效契約，可以要求所有有可能經(jīng)營(yíng)這一業(yè)務(wù)的市場(chǎng)主體不間斷地公示這個(gè)信息；
法律嚴(yán)格禁止用私募基金的工具洗錢(qián)。提示那些進(jìn)入私募基金的人，行為的風(fēng)險(xiǎn)是巨大的，并且這些風(fēng)險(xiǎn)只能自己承受，需要慎重抉擇。
巴曙松：值得注意的是，在分業(yè)體制下的金融創(chuàng)新，往往首先表現(xiàn)為跨金融機(jī)構(gòu)之間的創(chuàng)新。證券公司、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行和信托公司在合作中整合資源，積極進(jìn)行功能互補(bǔ)。在金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不同金融環(huán)境下的、不同金融機(jī)構(gòu)的比較優(yōu)勢(shì)差異正是推動(dòng)原有的金融產(chǎn)品或服務(wù)的不同環(huán)節(jié)和功能重新分解和組合、進(jìn)而由不同的機(jī)構(gòu)來(lái)分擔(dān)其功能的動(dòng)力所在。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，這種基于比較優(yōu)勢(shì)的競(jìng)爭(zhēng)和調(diào)整過(guò)程，本身就是一個(gè)金融創(chuàng)新的過(guò)程，也是金融資源配置效率提高的過(guò)程。
數(shù)字財(cái)富:為什么在把握金融工具創(chuàng)新時(shí)要特別關(guān)注監(jiān)管機(jī)構(gòu)的理念及其影響？
