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理財規劃師范文1

這次培訓，是我對理財接受的最系統、最全面、最實用的一次業務培訓。能夠參加中國理財規劃師培訓班的學習，對我們每一位從業人員來說都是一次十分難得的學習機會，一流的師資、專業的教材，使此次培訓沒有流于形式，而且真正保證了質量和效果。通過100學時緊張、系統的學習，我感到受益匪淺，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會。

隨著金融市場改革的發展，個人理財的發展從銷售理財產品為主，以單一產品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務渠道和服務方式，逐步向根據客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務轉變，走向品牌服務，明確服務目標，關注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗，有效整合服務資源，進行統一與個性化服務相結合，創新產品，加強開發能力，提高服務品質與專業能力。在金融業務不斷推陳出新的今天，現財業務是商業銀行等金融機構將客戶關系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式。發展理財業務是我國商業銀行提高經營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發展理財業務正是服務中高端客戶的發展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現個人的資產管理。個人理財中心應體現出“望財不望丁”，突破過去以人氣為目標的觀念，調整客戶結構，實現差異化服務，做優中之優，大力發展理財業務、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規劃，它包括個人生命周期每個階段的資產、負債分析，現金流量預算和管理，個人風險管理與保險規劃，投資目標確立與實現，職業生涯規劃，子女養育及教育規劃，居住規劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。

二、理財規劃應該是一個標準化的程序，它包括六個方面。即，建立和界定與客戶怕關系、收集客戶數據并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。

三、從事這種理財規劃工作的從業人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員。根據國外的經驗，確切地說，根據美國、加拿大、澳大利亞等十幾個國家和地區的經驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準，簡稱為“4E”準則：即教育、考試、從業經驗標準和職業道德標準后所獲得的專業頭銜。

四、理財規劃師的職業道德準則是一個非常重要的問題。理財規劃師僅僅學習專業課程，掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現理財規劃師專業水平的另一個重要方面是職業道德。當理財規劃師代表客戶采取的理財行動，或者為客戶提出專業建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。CFP要向社會公眾提供優質安全和有效的理財服務。

五、理財規劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實原則(Integrity)、客觀原則(Objectivity)、稱職原則(Competence)、公平原則(Fairness)、保密原則(Confidentiality)、專業精神原則(Professionalism)、勤勉原則(Diligence)。

----這次學習因為時間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺得時間不夠用，覺得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業務做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開始，在今后的工作中我將繼續學習，發揮自身的主觀能動性，全力推動個人理財業務的健康發展。 WWW.DIYIFANwen.com第 一范文§網整理該文章……

理財規劃師的學習內容

理財規劃師的基本原理，現金規劃、保險規劃和風險管理、投資規劃、所得稅規劃，房產規劃，子女教育規劃、退休規劃、財產傳承規劃及案例分析等。

如果細分的話還包括：

①語言表達，談話技巧的知識

②信息搜集與整理，歸納與分析的方法

③理財建議書的寫作方法及理財合同的法律知識

④財務分析知識及會計原理

⑤財務狀況判斷知識，方案設計，可行性報告的各種知識

理財規劃師范文2

【關鍵詞】市場聲譽 約束機制 理財規劃師

一、理財規劃師的聲譽模型建立

理財規劃師聲譽指理財規劃師憑自身理財能力所贏得的外界對其綜合反映，這種聲譽表現為無形資產，它能為理財規劃師帶來即期或預期的超常規收益。理財規劃師的聲譽主要由其管理的個人理財產品的理財業績所決定：

其中，h表示理財規劃師才能，w代表努力程度，假定理財規劃師才能與努力程度不相關，即Cov（h，w）=0。假定 ，表示理財規劃師才能越高，理財產品效益就越好，聲譽收益也就越高，即它們之間是正相關關系。假定>0表示理財規劃師越努力，理財產品效益就越好，聲譽收益也就越大。f（h，w）表示在其他情況確定的條件下，理財產品收益由理財規劃師的能力和努力程度共同決定。因現代金融市場上的不確定性，商業銀行發行和出售個人理財產品所募集資金，在金融市場上投資所得收益具有很大不確定性。投資收益受到多種不確定因素影響。引入外生變量?著，即：

其中，?著為除理財規劃師才能和努力程度以外的所有不確定變量的總和，?著與w相比，?著具有不可控性，但可預測；w具有可激勵性。（2）式表示理財規劃師未來的聲譽收益主要取決于理財規劃師才能、工作努力程度和外生隨機變量。

分別考慮對理財規劃師有完善的激勵約束制度的情況和有不完善的激勵約束制度的情況。考慮完善的激勵約束制度的情況，理財規劃師的工作成果表示為：

二、引入外生變量的理財規劃師聲譽模型

1、引入外生變量

以下主要是通過引入外部隨機變量來探討其對理財規劃師市場聲譽效應的影響。理財規劃師作為理性經濟人具有尋求自身聲譽收益最大化的強烈動機，不僅是基于當前利益的考慮，更是長期利益動機使然。理財規劃師追求的是個人收益最大化，即：

對個人理財產品而言，理財產品收益不僅取決于理財規劃師才能、努力程度，還取決于外生隨機變量?著。

一般情況下，商業銀行可以通過各種形式和途徑了解理財規劃師才能、激勵其行為，對外生的自然狀態變量?著則不能很好把握，但并非不能觀測，如通過對個人理財產品整體景氣狀況來推測理財收益多大程度歸功于理財規劃師自身因素，多大程度歸因于外生隨機變量，就可以對理財規劃師進行客觀評價。

假定?著是外生的隨機變量且服從正態分布，即：

三、結論

建立理財規劃師的聲譽模型分析聲譽對理財規劃師的約束機制。一般的聲譽模型只考慮人的經營業績水平，以此作為其預期收入高低的重要評定參考指標，但面對變幻莫測的市場環境、行業景氣狀況和政治周期等因素，僅以人過去或當前業績為標準的聲譽機制顯然很難客觀地反映人的真實水平，綜合考慮自然狀態變量在內的聲譽機制，對推動理財規劃師市場和金融產品創新的發展大有裨益。國有商業銀行理財規劃師的貨幣收入可以分為固定收入和風險收益。就目前而言，其固定收入部分相對于股份制商業銀行和外資銀行明顯偏低，這也是大多數國有商業銀行理財規劃師抱怨其報酬過低的主要原因，但也為他們通過各種途徑獲取隱性收入（如不能被充分激勵造成消極怠工）創造了條件。因此，有必要提高固定收入部分。至于風險收益的確定則主要取決于系數?琢，而?琢的確定取決于理財規劃師的才能、努力程度及隨機變量?著，所以?琢的大小與理財規劃師的聲譽具有相關性。要補償國有商業銀行理財規劃師人力資本的消散，可以將提高其貨幣收益和建立理財規劃師市場，引入聲譽機制，增加其聲譽收益相結合。理財規劃師的聲譽可以作為一種非物質激勵因素。

綜合對理財規劃師市場聲譽模型及約束與監督問題探討，得出以下幾點結論：第一，為了激勵理財規劃師在實現自身人生價值的同時，為銀行創造一流業績，可從兩方面考慮，既可適當提高理財規劃師的貨幣收益又可通過建立理財規劃師市場，引入市場聲譽機制，將聲譽作為一種非物質激勵因素，激勵理財規劃師提高努力程度以獲得聲譽收益。第二，商業銀行管理者應該根據國家宏觀經濟走勢、金融市場環境變化情況、其他銀行的個人理財產品收益狀況和發展趨勢等外生變量因素的綜合，并組織深入的內部調查，比較分析理財規劃師的理財業績，最后對理財規劃師的工作績效做出客觀評價。

【參考文獻】

[1] 嚴建苗、萬建軍：國有企業間經理人市場的聲譽機制分析[J]．數量經濟技術經濟研究，2002（3）．

[2] 陳柏福、陽凱龍：存在道德風險的委托模型的激勵監督問題[J]．河北科技師范學院學報，2004（4）．

理財規劃師范文3

這離建設國際金融中心還有很大差距，與此同時，上海金融理財服務隊伍呈現年齡較輕、從業時間短、專業能力較低等特點，與建設上海國際金融中心的要求也不相適應。

理財人員：專業能力較低

據調查，全市金融理財服務人員3994人，雖然理財人員整體學歷水平較高(本科占比46.42％、大專占比47.92、研究生占比1％)，但是相對而言專業能力較低。其中，獲得專業能力證書的，僅占總人數的17.3％，而其余82.7％的從業人員僅經過銀行內部培訓獲得上崗證或者尚未獲得任何專業水平認證資格。

調查顯示，有69％的受訪者認為，銀行理財人員有一定的專業知識，但分析產品不夠深入淺出；有22％的人認為“專業知識不夠，講解含糊不清”。

理財專業證書：大勢所趨

自2002年起，國家相關部委立項；2003年，國家勞動和社會保障部(現稱人力資源和社會保障部)正式設立理財規劃師職業，頒布了《理財規劃師國家職業標準》；2005年，國家理財規劃師正式展開培訓工作；2006年，國家理財規劃師資格開始施行全國統考制度，并列入全國職業資格統一鑒定范疇。隨著國家對此職業標準的不斷完善和升級，可以預見不久將來該職業必將成為理財市場的準入標準。

國家理財規劃師――作為目前唯一獲得國家認可的職業資格認證證書，每年5月、11月由國家統一組織考試，考試合格者將獲得國家統一頒發的理財規劃師職業資格證書。

理財師的搖籃：上海理財專修學院

理財規劃師范文4

十大高薪職業舉例：

1、銷售

薪資水平：10000~50000元

近年來，銷售成為工資水平最高的工作之一。根據眾多企業的招聘信息，金融、奢侈品、房地產行業的銷售類員工，工資略高于其他行業的銷售類員工。

職業前景：

未來幾年，銷售崗位用人需求量仍然會大幅增加。但想在銷售行業獲得高薪，則必須盡量讓自己成為復合型人才。目前許多用人單位招聘銷售人員時，除了必備的銷售技能之外，用人單位還希望應聘者具備某一領域相關專業知識。例如奢侈品營銷人才除了要懂得市場營銷，還要了解奢侈品設計和市場，甚至是國際時尚潮流，才能為奢侈品營銷方向作出準確判斷。

2、理財規劃師

薪資水平：10000~30000元

理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

應屆畢業生想從事此類專業性極強的行業，考取國家職業資格證書是不二選擇。理財規劃師職業資格分為3個等級，分別是助理理財規劃師、理財規劃師、高級理財規劃師，持證上崗，月薪一般能達到1萬元，隨著工作經驗和職業資格的提升，薪資還有大幅上升空間。

職業前景：

與飛速發展的理財市場而言，我國理財規劃師數量明顯不足。從目前國內的宏觀經濟形勢來看，理財規劃師將成為又一個具有廣闊前景的金領職業。尤其是掌握有豐富的金融、投資、經濟、法律知識的復合型理財規劃師，更受企業青睞。

3、注冊會計師

薪資水平：10000~30000元

隨著越來越多的會計行業應屆畢業生涌入人才市場，會計崗位呈供小于求的趨勢。如今不少企業優先選擇有工作經驗的人，想要在這個行業占據一席之地，畢業前一定要找好實習單位，累計一定經驗，這樣在正式找工作時才有足夠的競爭資本。

從事會計行業之后，可考慮取得注冊會計師資格證書，向注冊會計師崗位轉型。這樣就可以跳槽會計師事務所，工資會有大幅提升。當然，也可以進入企業領域從事財務管理工作。

職業前景：

我國的會計太多，而會計師較少。注冊會計師等高端會計人才比較緊缺，尤其是通曉專業技術知識和國際事務的會計人才更為搶手。

4、一級建造師

薪資水平：10000~20000元

建造師的工作內容主要是以施工管理為主，整個建筑工程項目必須依靠建造師才能開展相關工作，因此建造師在建筑活動中有著舉足輕重的作用。建造師執業資格證書分為一級、二級，其中一級建造師在建筑行業中尤為吃香，月薪普遍在1萬元以上，有的甚至能達到2萬元以上。

職業前景：

隨著我國建筑行業不斷與國際接軌，施工企業對建筑技術的重視程度也逐步提高。雖然建造師報考人數逐年增加，但過關率低，也加劇了建造師與市場需求的供需矛盾。對于尚在大學校園中的2015級應屆畢業生來說，如果有志進入這個行業，可抽時間進行脫產學習，在實習或工作之后，就沒有這么多精力和時間準備考試。

5、項目經理

薪資水平：10000~20000元

項目經理是指企業某個項目策劃及執行的負責人，是整個項目團隊的領導者，其優秀與否直接決定企業項目的成敗。企業在挑選人的過程也就比較嚴格，一般要有較高的職業素養、良好的溝通能力、協調能力及卓越的管理才能。

職業前景：

項目經理在我國是一個很常見的職位，許多商業公司的商業項目，包括越來越多的非商業項目，都在實施“項目化管理”，其中IT、建筑、房地產、廣告行業尤為常見，也是項目經理的主力需求。任職項目經理，往往是對一個人實力的肯定，90%的項目經理都從基層干起，擁有務實的精神才能帶領好團隊搞好項目。

6、招投標管理人員

薪資水平：8000~20000元

招投標崗位職責是指為企業招投標提供支持，負責招投標制度建設、標書制作與投標過程的管理，一般存在于房地產開發企業或建筑行業。招投標人員必須具備招投標與合同相關的法律事務處理能力，招投標管理人員則需具備更高的職業素養。

職業前景：

在我國整個工程、貨物、服務的招投標過程中，對于專業的招投標人員需求量一直居高不下。如果是招標師，市場需求更大，并且就招投標行業發展形勢來看，發展前景廣闊、相對穩定。

7、人力資源總監

薪資水平：8000~20000元

人力資源總監是現代公司中最重要、最有價值的頂尖管理職位之一，CEO的戰略伙伴、核心決策層的重要成員，一般存在于大中型企業。

職業前景：

人力資源總監，必須從戰略高度努力構建高效實用的人力資源管理系統，成功進行人才選拔，建立科學的考核與激勵機制，最大限度地激發人才潛能，創建優秀團隊，塑造卓越的企業文化，推動組織變革與創新，最終實現組織的持續發展。它的職業前景道路是職業經理人、企業合伙人或創業者等。

建議應屆生從基層干起，過硬的業務素養加上先進的人力資源思維，才能加重自己的升職砝碼。

8、運營經理

薪資水平：8000~15000元

伴隨著網絡的飛速發展，各行各業都經歷著從傳統營銷向網絡營銷的巨大轉變。然而能夠掌握運營技術，可以幫助網站取得效益的網站運營經理實在是鳳毛麟角。

職業前景：

電子商務運營經理、網站運營經理職位多出現于淘寶之類的電商企業，月薪普遍在8000~15000元之間，他們的工資和企業銷售業績直接掛鉤，網站運營的工資則與網站流量掛鉤。

9、設計師

薪資水平：5000~15000元

對于各行各業來說，設計師都是一個不可或缺的職位。如互聯網的UI設計，裝飾行業的室內設計，建筑行業的建筑設計，廣告行業的VI設計等。他們的薪資大多能達到5000元以上，但工作相當辛苦，加班、熬夜是家常便飯。

職業前景：

在目前人才供需失衡的大環境下，設計師薪酬行情一路走高，真正有能力的設計師一直是各大公司挖搶的對象。目前在重慶見到年收入10萬元的設計師是很正常的事情，而具有管理能力的管理型設計師薪資則更上一層樓。

10、軟件開發工程師

薪資待遇：8000~10000元

理財規劃師范文5

關鍵詞：個人理財；理財規劃；教學方法。

家庭理財行業發展日趨成熟，大學生需要提高對個人理財行業的認識，加強自身的理財能力，以便適應不斷發展變化的社會環境。這一背景下，開設《個人理財》課程的高校也逐漸增多。目前，對該課程的教學尚在探索之中，一個主要問題是，如何適應大學生的理財需求，如何改善課程教學以便提高大學生的理財觀念和能力。對這一問題探討的深入，有利于完善個人理財教學，不斷提高大學生財商水平。

一、加強個人理財課程教學的重要性。

（一）個人理財社會需求增長較快。

近年來，隨著人們收入的不斷提高和金融投資工具種類的不斷增加，社會理財需求增長較快，理財產品市場不斷擴大。一項調查顯示，我國中高端消費者人群中，約78％的受訪者需要理財服務；50％以上的人愿意為理財服務支付費用。1995 年至2005 年，中國個人理財市場每年的業務增長率達到 18％，而據該項調查預計，在未來 10 年里，中國個人理財市場將以年均30％的速度高速增長[1]。金融投資工具的增多加大了人們對專業理財服務的需求，理財規劃師行業前景廣闊，因此，培養大學生具有理財規劃方面的專業眼光和視角正在成為高校理財教育的基本目標。

（二）大學生理財能力亟待提高。

人們收入水平的提高的同時，大學生可支配收入也在不斷增加。大學生已不滿足于基本生活消費等方面的需求，希望通過一定的投資渠道為富余資金找到保值增值的門路，但實際上，他們的理財行為和理財觀念之間還有較大差距。有調查表明，雖然大學生將證券投資列為投資首選渠道，但真正具有實際股市投資經驗的比例只有10%，因此，有四分之三的大學生表示，需要理財知識并希望通過高校的理財教育課程、報紙雜志、專家講座等方式獲取理財知識[2]。

二、個人理財課程的特點。

（一）綜合性和系統性。

高校個人理財類課程綜合性突出，涵蓋了金融、會計、經濟、管理等諸多領域，需要大學生擁有貨幣銀行學、證券投資學、保險學、房地產金融學、國際金融學等諸多課程學習的基礎，而且對不同課程知識之間的整合度較高。個人理財類課程以居民家庭理財規劃為主要服務目標，包含著投資規劃和生活規劃兩大類內容。投資規劃不僅包括證券投資規劃，如股票、債券、基金和期權等金融工具的規劃，而且還包括外匯、黃金等方面的投資規劃。生活規劃包括了現金規劃、儲蓄規劃、消費信貸規劃、房地產規劃、保險規劃、稅收規劃、子女教育規劃、退休規劃和遺產規劃等諸多方面。

（二）實務性和專業性。

市場經濟條件下，每個家庭都是經濟活動單位，都需要解決如何擴大收入和如何合理消費的問題，個人理財是以實現居民家庭的財務自由目標而展開的一系列財力分配活動，包括了投資管理、融資管理和流動資金管理三個方面。一般情況下，家庭理財集中在投資上，很多人將理財等同于投資。但居民家庭生活的各個方面，都需要涉及到資金的分配問題，需要平衡好自身財力和消費水平的關系，因此，個人理財包含著比投資內涵更廣、更為實際的內容。個人理財是在居民家庭難以應對復雜的財務管理體系狀況下誕生的，目前已經發展成為較完善、規范的理財規劃師行業。理財規劃師包括了注冊金融策劃師、特許金融分析師、國際認證財務顧問師、特許財富管理師等諸多行業資格認證的專業理財人士。除理財規劃師外，廣義上為居民家庭提供理財服務的專業人員和提供相關服務的類似人員，還包括了保險專業人員、證券和投資咨詢專業人員、會計師、律師、遺產規劃師等等。

三、個人理財課程教學存在問題。

（一）適應學生理財需求的教材少不同專業的學生對理財課程有著不同的需求，一般來說，財經類專業的學生希望獲得增加對理財規劃師職業能力的了解，加深對已有金融、經濟、管理類課程的認識，而理工類和醫學類等其他非財經類專業學生則想通過對理財課程的學習，了解投資的基本知識，做好自己的生活規劃。但是，從目前已有的《個人理財》或者《理財規劃》教材來看，案例分析較少，而對各類理財知識的介紹成為重點，如股票投資、證券投資、房地產投資、外匯投資、保險等基本知識的介紹占據了大半的篇幅，對財經類專業學生來說，這些知識都已經了解過，或者非常很熟悉。使用這些教材授課，學生就會認為再學已經學過的知識意義不大，從而對《個人理財》課程由新鮮、好奇逐漸轉向厭倦情緒。目前各個高校開設《個人理財》課程的專業多是財經類，因此，教材內容體系的不完善，影響了教學質量和學生理財能力的實際提升。

（二）課程定位并不恰當。

《個人理財》課程定位一般是專業選修課或者一般的選修課，很少作為專業課出現。財經類專業的課程設置中，綜合性強的個人理財課程由于涉及到眾多金融投資工具和會計、稅收、管理等方面的專業知識，將其作為學生的專業選修課有一定的合理之處。但是，從該課程的特點來看，知識綜合性強需要一定的教學課時讓學生融會貫通，實務性強需要學生多實際操作，結合自己的生活理財多體會、多實踐，所以各高校分配給專業選修課的 30 多個課時就顯得不足。另外，選修課的課程定位也使部分學生存在輕視該課程的傾向，因此，隨著對個人理財課程定位認識的加深，將其調整為專業主干課程有一定的必要性。

（三）過多重視理論教學。

目前，各高校對個人理財課程的課時分配只是在32 課時上下。有限的教學課時使得實踐教學課時捉襟見肘，而強調實踐教學又會使學生的知識整合度欠缺，加上實踐教學相對于理論教學還存在一定的難度，所以重視理論教學成為有限課時內的理性選擇。

除了該課程的教材過多重視各類理財知識的介紹性內容外，就筆者的教學經驗來看，這類綜合性較強的課程，老教師們一般不愿涉足，這給年輕教師留下了較大的發揮空間。年輕教師理論知識較強，但教學經驗不足，對不同知識之間的銜接轉換上掌握還不夠熟練，因此，在講課中往往對實際操作重視不夠，傾向于理論講解。對學生而言，如果年輕教師理論教學與學生實際需求結合不緊密，學生對該課程的興趣會快速下降。

（四）教學案例較為簡單個人理財課程教學中，案例教學是必不可少的重要環節。

作為生活情景的簡化模擬，案例教學能將枯燥的理論變得簡單明了。目前，一般教材上的已有案例選擇往往只為某一章節、某一種理財知識準備，情景設置過于簡單，使學生對案例本身的認同度不高。

除了個別教材在最后一章設置綜合性很強的案例外，缺乏不同種類理財知識的案例之間的互聯互通，也就是說，能將簡單的兩三種理財知識結合在一起的案例不多。這也導致對案例本身的問題設置等一系列引導性的思考還欠深入。

四、個人理財課程教學的對策。

（一）加強調查研究，注重學生理財能力培養。

經濟社會的快速變化影響著大學生的理財觀念和認識，大學生群體的財商也在不斷發生變化，個人理財課程教學需要加強大學生理財觀念和能力的調查研究。來自不同經濟條件的家庭的大學生，理財觀念和經驗存在很大的差別。所學專業不同的大學生，其投資理財能力差異也較大。在個人理財課程開課前，可以設置簡單的理財課程需求調查問卷，對大學生學習該課程的目的和動機進行統計分析，以便摸清大學生的實際理財狀況，能展開有針對性的教學。在實際教學過程中，應注重學生參與案例討論和課外閱讀或實踐活動的信息反饋，注重學生解決生活模擬理財問題的能力的提高和創造性的培養，幫助其養成較好的理財習慣，使大學生的理財能力能夠不斷提高。

（二）對個人理財課程重新定位。

解決個人理財教學中存在的問題，最主要的途徑就是逐步改變個人理財課程的選修課地位，將其納入專業主干課程。通過延長教師的授課時數，可以有充分的教學時間使理論教學與實踐教學兩者兼顧，會吸引經驗豐富的教師加入到理財課程教學中來，他們的經驗和能力能夠縮短學生對該課程的理解過程，更能適應學生的理財需求。課程的重新定位也有助于強化學生對該課程的理解和認識，增加學生的學習興趣，特別是對一些財經類專業的學生，會加大對理財規劃師等職業資格考試的需求，使其主動學習的動力增強，切實提高其適應職業崗位需求的能力和水平。

（三）加大個人理財課程實踐教學力度。

加強實踐教學是改善個人理財課程的重要手段，主要途徑有以下 4 條：一是結合大學生自身的消費和理財活動，可以引導學生參與到各種理財知識的案例討論中，針對自身情況制定相應類型的理財規劃，通過相互討論交流理財信息，提高實際理財能力；二是開展理財模擬大賽，以賽帶練，促進學生理財學習的興趣；三是邀請職業理財規劃師、金融投資界專業人士舉辦理財規劃講座，使學生對實際的、前沿的理財業務知識有更深的認識；四是和銀行、證券交易所、期貨交易所、保險公司、會計師事務所等機構建立實踐教學基地，讓學生多參觀，實際感受理財業務的運營流程，體驗理財文化，加深對實際理財市場的切身感受。

（四）注重教學案例的綜合性和嚴謹性。

在理財教學中，需要精選案例，建立教師自己的理財案例庫。選取案例可以從教材和經典案例中直接拿來，但更多的案例需要教師從網絡、身邊的案例等搜集，并進行加工，以適合教學需要。可以選擇從綜合性較強的案例中刪減不必要的內容，突出案例所要體現的某2 個或某幾個方面的理財知識，注重案例的適度綜合性，同時又要保證案例的生活性，如果能對學生的理財能力有直接應用的價值更好；也可以從已有的幾個簡單案例進行整合，將不同家庭遇到的理財問題放到同一個假定的家庭中去，整合過程中要注重理財規劃的邏輯性，設置問題要循序漸進，既能回顧已學知識，又能引導到新學的理財知識上。

另外，在實際教學過程中，教師要結合學生的反饋思考所用案例的適用性、綜合性和嚴謹性，不斷整理財案例庫，增強案例教學的生命力，使之能對提高學生的理財能力提供切實的幫助。

參考文獻

[1]耿彩琴.未來10年個人理財市場將年增30%[J].北京日報，轉載于搜狐網，2008- 01- 09.

理財規劃師范文6

我是貴刊的忠實讀者，早在2005年就聽從貴刊的建議，購買了華夏、嘉實兩家基金公司的產品，持有至今收益很不錯。但是現在股市有向下調整的跡象，我打算把基金贖回，然后換成其他的投資品種。最近聽說黃金、期貨等市場有興盛的勢頭，不知道我能不能進八?另外，新的一年到了，希望貴刊在內容、版式等方面有更多的創新，給大家更多的驚喜!

首先感謝您對我們的信任!我刊一直倡導組臺投資理念，建議投資者不要把雞蛋放入一個籃子，您的想法我們非常贊同。但是具體該投資哪些品種，還需因人而異。如果您是風險偏好型的，可以以少部分資金進入黃金、期貨等市場，如果您是風險厭惡型的，就要謹慎投資了，可以考慮把贖回基金的錢轉換成保底收益或固定收益銀行理財產品、信托產品等。需要指出的是，黃金，期貨風險較大，大眾投資時要謹慎。

對于雜志內容，版式方面，我們每年都會有創新，展現在您面前的這期新雜志，與去年相比就有了很多改進。比如欄目方面，我們新設了“財經觀察”和“百姓故事”，讓大家增加對宏觀經濟的理解和領悟，借鑒理財能手的實戰經驗；在印制方面，隨著紙張增厚與版式改進，雜志也更有品質感。總之，所有的一切。都是為了讓各位讀者朋友更有收獲、更加滿意!

河南讀者　王林

我是河南師范大學的一名應屆本科生，200T年在我校圖書館發現了貴刊，也成了貴刊的忠實讀者，每期必看。在此對你們的工作表示感謝!貴刊讓我學到了許多理財知識，這對我們大學生十分有益。另外，我在《大眾理財顧問》雜志中了解了一些有關國家助理理財規劃師考試的情況。我想2008年參加這一考試，麻煩你們提供一些具體信息。我的專業是世界歷史，而非經濟學專業，是否通過專業培訓就能報考?對此有何具體規定?另外，我可能會考研到廣州，請問廣州有哪些好的培訓機構?您的幫助將會給我帶來很大的影響，希望能得到回復!

很高興收到您的來信。只要您有志于理財事業，并刻苦努力，今天的“應屆本科生”就有可能變成明天的理財大師!對于您所關心的問題，我們咨詢了國家理財規劃師協會的專家，其答復如下：世界歷史專業不屬于國家理財規劃師規定的相關專業，因此需要提供一年以上相關工作經驗證明，才可以報考國家助理理財規劃師。在廣州參加培訓，可咨詢當地的職業技能鑒定中心，或參加中國理財師網的遠程視頻培訓。詳情可登錄中國理財師網(省略)或國家理財規劃師考試網(省略)查詢。

親愛的讀者

近一個月來，我們又陸續收到很多熱心讀者寄來的讀者反饋卡，再次感謝你們對《大眾理財顧問》的關注和支持，你們的熱情是我們不斷前進的動力!

在這一期中，我們將給9名認真填寫反饋卡的讀者，贈閱一本理財主題的書籍。 想要更多地了解理財知識嗎?那就認真地填寫讀者反饋卡并寄回給我們，就有可能成為幸運者!

《大眾理財顧問》入圍2007年度中文期刊網絡傳播海外分類閱讀(管理財經類)TOP100

2007年11月9～10日，由龍源期刊網主辦，中國出版科學研究所和中國期刊研究所協辦的期刊數字化發展策略論壇暨2007龍源期刊網絡傳播TOP100排行會在北京梅地亞中心舉行。200多位期刊主編及社長、傳媒資深學者、各大媒體代表參加了此次盛會。與往屆不同的是，本次會議把的范圍延伸到了期刊類別，推出了各類別TOP10；同時聚焦內容層面，推出了國內外閱讀TOP100篇期刊文章，籍此全方位、多角度展現在線2000種期刊的網絡傳播的綜合面貌，以期對2008年中國期刊的運營和數字化進展提供更好的助力。

《大眾理財顧問》受邀參加了此次活動，并入圍2007年度中文期刊網絡傳播海外分類閱讀(管理財經類)TOP100。