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經濟糾紛的起訴流程范文1

（中國電建集團成都勘測設計研究院有限公司，四川 成都 610072）

摘　要：無論從社會還是企業的角度來說，企業管理中的法制建設在時下更顯尤為重要，當經營者的經濟思維將與法律思維產生沖突時，如何處理這一沖突，文章試從四個方面著手健全企業管理法制建設，一是提高企業管理者法律風險意識，二是完善決策流程管理，加強企業法律機構和人員隊伍建設，三是制定管理規定，實行制度化管理，事前預防與事后控制結合，四是實行員工法制教育，定期培訓。

關鍵詞 ：法制建設；經濟思維；企業管理；風險；經濟

中圖分類號：D90文獻標志碼：A文章編號：1000-8772（2014）31-0155-02

收稿日期：2014-10-23

作者簡介：楊雪瑞（1984-），女，四川成都人，電子科技大學2012級研究生。

一、企業法制建設的涵義及意義

企業法制建設，嚴格來說是指企業提高自身的法制觀念、法律意識及法律管理水平，運用法律的武器維護自身合法權益，按照法律規定守法經營，并在企業內部倡導建立制度規范的管理活動。廣義上來說，還包含企業在其經營管理中運用經濟政策、商業慣例、行業自律規范等所確立的市場行為規則，將其融入到企業制度建設之中，提高企業經營決策適當性及有效性的經濟管理活動。

黨的十六大確立了全面建立市場經濟體制和依法治國體系的特殊重要性、必要性和關鍵性，并將這兩項內容載入憲法之中，在法制建設的進程中拉開了新的序幕。結合上述涵義，現代企業制度的建立中，法制建設在企業的管理中有哪些重要意義：（1）在社會主義市場經濟條件下，塑造守法的企業形象，與經濟發展相協調。我國的法律體系，分部門分層次規范了社會的基本領域，在市場行為領域的規范，其目的在于調和市場之間、市場主體與國家和社會之間的矛盾和利益沖突，從總體上使各主體利益趨向最大化，維護社會主義市場經濟的和諧發展。（2）提高權利意識，運用法律和違法行為斗爭，維護企業的合法權益。在市場轉型過程中，各類違反市場交易和法律的行為大行其道，破壞了經濟的有序運行。市場經濟的核心是健康、有序的商品競爭，而現實中卻有很多企業不遵守規則，基于自己的利益考慮而采取各種不正當的手段進行競爭。與此同時企業必須充分利用法律所賦予的保護手段來制止和打擊不正當競爭行為，使自己的合法權益得到保障。有利于加快法制社會化的步伐，塑造和諧有序的社會管理環境。（3）建設社會主義法治國家需要社會各界的努力，企業是社會的主要主體之一，實行法治企業，加強企業的法制建設對塑造社會的法制環境有極大的促進作用。法治是表現出的是一種秩序和行為準則，和諧的社會環境有賴于這樣的手段。企業在經營過程中運用法制管理，一方面可以減少和預防企業經營風險，保證合法權益不受侵害，在社會的大環境中塑造了良好的企業形象，另一方面也維護了經濟市場和社會公共管理中的秩序，宣導了守法用法的良性循環。

二、經濟思維下企業法制建設中的沖突解決

盈利是企業設立經營的目的，利潤最大化是企業追求的最終目標，經濟思維自始至終貫穿于企業管理中。經濟思維就是在經營、決策、管理過程中，注重成本的收益之間的對比，以此為中心指導企業的經濟行為。簡言之，經濟思維側重于投入和產出的比較，趨向降低成本，提高收益。在法律思維中，所考慮的最核心因素是合法性，它的重心則在于合法性的分析，即把合法性當作思考問題的前提。[1]《勞動法》在限制企業員工加班方面作出了明確規定，按照規定，勞動者每天工作時間不超過8小時，每天加班不超過1小時。另外，基于生產的特殊情況規定將加班時間擴大到不超過3小時，前提是保證員工的健康。如果企業為了提高產出，追求經濟效益組織員工加班，就必須遵照勞動法規的規定，取得二者的平衡，否則將出現經濟思維與法律思維的沖突。

企業進行法制建設不可避免與經濟思維發生沖突，市場活動瞬息萬變，企業為在競爭中搶占市場份額，獲取經濟利益，不惜假冒他人商品，生產偽劣產品、甚至在食品中摻加化學毒物謀取私利。這些行為利益驅動下的經濟思維極端發展的產物，低成本高收益，可最大限度的獲取經濟效益，但都是嚴重違法的。企業管理過程中，只有將兩者融合起來，做出正確的價值選擇，才能最大限度的防范經營風險和法律風險獲取長久利益筆者認為，在企業管理的法制建設進程中處理與經濟思維所造成的沖突時應遵循如下三點：（1）以合法性為前提。市場經濟是以市場為導向，遵循價值規律自我發生和調節的經濟活動，市場是自由的，但這種自由的法律限制下的自由。法作為調整整個社會關系的行為規范，是最低限度的行為準則，企業在管理過程中要嚴格依照法律的規定進行合法經營管理，違反法律不只是給社會和他人造成了利益的損害，也會給企業自身帶來不可估量的損失，并遭到法律的制裁。（2）在合法性的框架內盡可能考慮經濟效益最大化。企業的設立是為了獲取經濟性收益，生產制造、定價銷售都以成本為基礎計量經濟效益。經濟和法律二者是相為聯系，相輔相成的關系，不能只看到一方而忽視另一方，重視經濟思維帶來的策略是經營者不可背離的，在法律的前提下，企業通過發明、創新等方式改進生產工藝和產品賣點最大限度的發掘可持續的利潤，使之最大化。（3）在經濟思維條件下注重法律的程序性和公正性。企業在應對經濟事件和法律事件的時候，有必要區分對待。經濟性事務的處理可以用利益的讓步和妥協解決，其中沒有嚴格的程序要求。在法律事件發生的時候，雙方的交涉通常會按照一般的流程進行，協商、起訴再到拿到最后的解決方案。

三、健全企業管理法制建設體系

1、提高企業管理者法律風險意識

企業經營的目標在于追求經營利潤的最大化，企業在發展過程中，受到內部決策和外部競爭兩方面的影響因素，企業要良性發展就必須重視在經營過程中會發生的各類風險。如何規避和減少企業的經營風險是企業管理者應當關注的問題。經營風險存在于企業管理的各個環節，在經營的過程中無可避免。企業決策機構是企業的核心管理者，而他們風險意識的強弱直接影響了企業風險防范和控制基本模式，企業管理者法律風險意識提高，對風險能夠掌握和預測，防患于未然，在企業的管理過程中將風險防范理念范貫穿于企業生產經營和日常管理的整個行為過程中，實現對各類風險的有效控制和處理，完善和提高風險管理能力，才能保障和促進企業的健康和持續發展。企業文化是企業存在和發展的靈魂，將風險意識植入企業文化之中，形成獨具特色的企業風險管理文化，從全局出發不但能整合企業各類資源，為企業經營風險的控制提供良好的企業氛圍，更有利于風險管理工作的順利開展，規避風險，保障企業的穩定健康發展。[2]

2、完善決策流程管理，加強企業法律機構和人員隊伍建設

目前，大中型企業在法律風險控制和法律事務處理上都設置了設立了專門的企業法律機構和引進了專業的法律工作人員。企業法律事務工作范圍已不像以往那么狹窄，各領域各部門都涉及到法律相關的事務，這樣情況下，企業法律事務管理工作方式應適應新的發展時期和操作模式。以前企業內部單純依靠個別法律事務管理人員或遇到法律問題從外接受一次性法律服務的工作方式已經不能適應當前企業法律事務管理工作的需要。法律管理工作需要專業化的知識儲備和豐富的實踐經驗，要使企業法律工作規范化、系統化、專門化，就應該在企業內部設立專門的法律事務處理機構，以企業的規模、業務性質、法律事務工作量的大小為依據配備相當數量的的專業法律人才。當下，企業一般是通過兩種方式充實內部法律機構，一是設立法務部門，由經營決策者直接管理；另一種是顧問式管理，企業在外聘請律師提供法律咨詢或案件服務。大型企業多是以上兩者兼備，相比之下，對法律事務的管理更為重視。

3、制定管理規定，實行制度化管理，事前預防與事后控制結合

一套標準化執行系統在企業內部必不可少，企業管理法制建設要求管理規范化、系統化、制度化。各項工作如果沒有相關的執行標準很容易出現混亂，甚至發生違法犯罪。制定管理規定，實行制度化管理，事前控制經營中發生的任何風險，事后根據危機的發生情況采取適時的控制方法和處理方式，以加強企業管理工作：第一，制定合同管理規范，加強合同管理。企業進行經濟行為發生交易都應以合同為標準。合同是企業從事經濟活動取得經濟效益的橋梁和紐帶，經濟糾紛的產生絕大部分原因都歸結于合同的不完善管理，因此，重視合同，加強管理的重要性不言而喻。實踐中，企業間發生經濟交易還存在口頭約定不簽訂書面合同的情形，也存在合同簽訂后無人管理、管理混亂、不依照合同履行的問題，甚至在簽訂合同過程中發生授權不明，簽章不準確的情況。這些情況的出現多是企業對合同管理不重視，沒有明確的管理規范，導致后期經濟糾紛的出現，使企業經濟利益受損。企業在法制建設的局面下，嚴格履行合同的約定，管理好合同文本顯得尤為重要。第二，依法管理企業財務。財務會計在企業管理管理中居于核心位置，反映著企業的經營狀況，財務會計資料是企業投資者作出經濟戰略決策的重要依據，保證其真實和完整就需要企業以合法、規范、明確為原則建立和完善財務管理制度，確保企業經營活動正常運行，使股東和企業債權人的權益切實得到保障。第三，強化訴訟管理，樹立證據觀念。隨著我國的法制化程度不斷加深和完善，人們的法律觀念和維權意識也有了提高，。產生糾紛或權利受到損害后，通過法律途徑主張權利的情況日益增多。經濟活動中，企業作為主體起訴、應訴的事務有了增長之勢。因此，企業針對案件訴訟有必要加強管理，重視與訴訟有關的證據保存和收集工作，建立權限分級層次，明確授權委托關系，把握起訴時機，優化應訴策略等，以保障企業的合法權益不受侵犯，最大限度的爭取應有的利益。

參考文獻：

[1] 論法律意識在企業經營管理中的應用 鄭東心；《法制與社會》，2011（01），207

經濟糾紛的起訴流程范文2

一要確立以審判為中心的公訴理念。長期以來，司法活動中存在對庭審活動重視不夠的現象，重視查明犯罪、輕視向法庭證明犯罪，證據收集是否合法在庭審中有時難以查明，證人出庭率低，證據展示不夠全面。確立以審判為中心的理念，就是要根據法庭審判要求審查證據，在辦案過程中牢固樹立人權保障意識、程序意識、證據意識，堅持依法全面客觀收集、審查證據，不輕信口供，確保辦案結果符合實體公正、辦案過程符合程序公正。二要健全以客觀證據為主的證據審查模式。重視程序的合法性，從證據來源、取證主體、程序、方式等四個方面入手強化對證據資格審查。進一步規范、完善命案等重大案件介入偵查引導取證工作機制，引導偵查人員按照出庭公訴的要求提高發現、收集、固定客觀證據的能力，實現偵查工作由“抓人破案”向“證據定案”的轉變。大力加強非法證據排除工作，規范審查起訴環節排除非法證據的程序，探索建立非法證據排除公開審查機制、排除決定雙向反饋機制，加強對刑訊逼供和非法取證的源頭預防。三要通過規范的庭審行為提升公訴司法公信力。規范開展庭審前的審查起訴工作，加強庭前準備；增強庭審示證、質證能力，推動完善證人、鑒定人出庭制度；加強量刑證據的收集、審查和運用，在法庭上充分展示和質證，保證審判結果罪刑相適應。讓庭審在查明事實、認定證據、公正裁判中發揮決定作用，讓公訴行為更加具有公信力。

依法查辦貪污賄賂犯罪是法律賦予檢察機關的一項重要職責，是反腐敗斗爭的重要組成部分，近年來在工作中也暴露了一些不規范不文明的突出問題，人民群眾十分關注。我們要從省院反貪局做起，以推進反貪工作轉型升級為引領，全面加強司法規范化建設。

要切實轉變司法理念。牢固樹立法治意識、證據意識、程序意識，堅持懲治犯罪與保障人權并重、程序公正與實體公正并重等，并從思想深處和認識高度充分認識在反貪部門開展規范司法行為專項整治工作的極端重要性、極端必要性和極端緊迫性，努力為深入開展規范司法行為專項整治工作打下堅實的思想基礎。要突出整改重點。堅持有什么問題就解決什么問題，什么問題突出就突出什么問題。突出抓好嚴格規范使用指定居所監視居住強制措施、嚴格執行訊問犯罪嫌疑人全程同步錄音錄像制度、嚴格依法保障犯罪嫌疑人訴訟權利和辯護律師的執業權利、嚴格規范扣押、凍結、處理涉案物等重點規范的落實。要強化整改措施。省院反貪局將建立定人定市分片聯系指導制度，切實加強對下督查督辦。加強制度建設，從省檢察院層面，抓緊研究制定關于進一步嚴格規范在查辦職務犯罪案件中使用指定居所監視居住強制措施的意見、關于進一步加強和規范與有關部門協作配合辦案的意見等指導性、規范性文件，并適時在全省檢察機關反貪部門組織開展若干專項檢查，發現問題的，堅決及時監督糾正，該通報的通報，該點名批評的點名批評。要嚴明司法責任。深入開展專項教育，認真落實“兩個責任”要求，堅決反對特權思想、衙門作風、霸道作風，堅決懲治粗暴執法、不文明執法行為，樹立反貪部門良好形象。嚴格執行各項紀律規定，突出抓好《檢察人員八小時外行為禁令》，堅持以最嚴的標準、最嚴的措施，以零容忍的態度，嚴肅查處反貪干警違法違紀問題。

規范司法行為心得體會（二）

各省、自治區檢察院紛紛要求全體檢察人員認真學習領會并深入貫徹會議精神，自覺把思想統一到中央的要求、最高檢的部署上來，在抓學習教育、提高思想認識上下功夫。要深刻認識深化司法規范化建設的極端重要性和現實緊迫性，高度重視并堅決糾正自身司法不規范的突出問題，真正把深入推進司法規范化建設作為一項基礎性、全局性工作抓緊抓好。

就全面深入推進司法規范化建設，貴州省檢察院檢察長袁本樸提出，要嚴格行使法律監督權，推進嚴格司法；要進一步完善規范司法行為的制度機制，加強對執法辦案的監督管理；要牢固樹立監督者更要接受監督的意識，確保檢察權依法正確行使；要以推進司法理念、司法能力、司法作風建設為著力點，按照“五個過硬”的要求，加強過硬檢察隊伍建設。云南省檢察院檢察長王田海強調，云南檢察機關要堅持眼睛向內，正視自身存在的司法行為不規范問題，圍繞重點部門和環節，從自身司法辦案和履行監督責任兩個方面查找問題，堅持什么問題突出就重點解決什么問題，哪個環節薄弱就重點強化哪個環節，扎扎實實開展專項整治工作。

眼下適值歲末年初，各項檢察工作任務繁重，薛江武就此特別強調，全省各級檢察機關要立即行動起來，決不能因為臨近歲末年初而有緩一緩、拖一拖的思想，要根據最高檢的總體方案，結合本地實際，深入分析司法規范化建設方面存在的問題，研究制定符合本地實際的具體實施方案。特別要牢牢把握動員部署、對照檢查、整改落實、總結驗收四個階段，逐一細化實化目標任務、工作抓手和時間要求，規劃好路線圖和時間表，確保專項整治工作開好局、起好步。

貫徹落實會議精神的熱潮還在繼續。各地檢察機關正嚴格對照最高檢確定的專項整治工作重點，逐一對照排查自身司法行為中存在的突出問題，切實增強專項整治工作的針對性和實效性，堅決糾正司法不公正、不文明行為，全面深入推進司法規范化建設。

規范司法行為心得體會（三）

這次專項活動的目的就是通過開展集中整治，牢固樹立規范司法、公正司法的自覺性和堅定性，著力糾正思想觀念、司法行為、紀律作風方面存在的突出問題，著力構建有利于嚴格規范公正文明司法的長效機制，使檢察人員的司法理念進一步端正，司法行為進一步規范，司法作風進一步改進，司法公信力和群眾滿意度進一步提升。重點圍繞我分管的偵查監督、公訴、民行檢察部門，突出整治以下幾個方面的問題：

1.對案件當事人及其近親屬態度蠻橫，對案件存在問題推脫逃避，不注重釋法說理，不注重矛盾化解。

2.特權思想嚴重，執法言行強勢，作風霸道強硬，壓制和妨害訴訟參與人正當權利行使。

3.執法辦案不講策略效果，不注重維護發案單位正常經營管理秩序，不尊重當事人人格尊嚴。

4.對告狀求助群眾態度冷漠，置之不理，缺乏應有的同情心和責任感。

5、落實未成年人特別程序的各項規定不到位，圖簡單，怕麻煩；不尊重涉案未成年人的人格尊嚴，公開或者傳播涉案未成年人的姓名、住所、照片、圖像及可能推斷出該未成年人的資料；

6、不按規定程序辦理案件，該請示匯報不請示匯報，擅自決定處理案件。辦案制度執行不嚴格，丟失卷宗材料和證據。

7、出席法庭不按規定著檢察制服，法庭用語不規范，不遵守法庭紀律，不尊重審判人員、被告人和辯護人，指派不具有檢察員或者檢察員身份的人員出庭，沒有受檢察長指派擅自出席法庭。

8、民行部門不經過檢察委員會研究或不經檢察長決定提出再審檢察建議和執行監督檢察建議；濫用檢察建議，對法院審判、執行活動的監督不規范、不嚴謹，一些通過口頭或其他書面方式即可糾正的錯誤，不適當使用檢察建議，一份檢察建議多頭發放，重復統計，影響檢察建議的權威性和說服力；超期辦案。

9、刑事訴訟中，不依法履行相關告知義務，侵犯律師和當事人依法應當享有的訴訟權利。

10、不依法聽取或不注重聽取律師和當事人意見，律師和當事人所提意見不按規定附卷或在相關文書中予以體現，對律師合法要求不能依法及時辦理，造成律師、當事人和辦案人員溝通交流不暢，有意見不能及時有效反映和表達。

11、辦案數據造假，把有利于考評計分的數據多報，不利于考評計分的數據不報、少報或者遲報。在偵查監督、審判監督、執行監督各個環節，為爭取多得考評計分弄虛作假、湊監督數量。在公訴等環節，職務犯罪共同犯罪案件人為分人分案起訴，虛報案件審結率，等等。

12、不認真履行流程監控職責，重辦案期限監督，輕辦案活動監督，發現和糾正淺層次問題多、重大問題少，在違法違規辦案監督方面存在空白和“盲區”。

13、不認真履行案件質量評查職責，重數量輕質量，重形式輕實質，對特定種類案件的評查不及時，導致案件質量問題沒有被及時發現、糾正，造成負面后果。執行不到位，監督的剛性不足，責任追究不落實，不敢擔當、不敢較真碰硬，對擴大解釋“特別重大賄賂犯罪”等違法違規辦案情形疏于監督。

14、組織、監督案件信息公開不力，選擇性公開、延遲性公開、不規范公開比較普遍，沒有形成以公開倒逼規范司法行為的態勢。

15、超越職權辦案，插手經濟糾紛。

16、利用職權，違法辦案、徇私舞弊。

17、充當訴訟掮客，與律師及其他有關人員勾連，利用自己或者他人的職務便利，幫忙打探案情，協調關系，撈取個人好處。

經濟糾紛的起訴流程范文3

寫述職報告時應認真總結出限定時期的工作特點，抓精華，找典型，以這段時期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看風險管理部門個人工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

風險管理部門述職報告1剛剛走出大學校園的我們是幸運的，被領導選中來到__公司，正好趕上公司開業籌備，我們三月份就步入了期待已久的職業生涯。時光如梭，轉眼間一年就要結束，歷數這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學生漸漸變成職業人。在這個過程感謝領導和同事給予的信任、包容!

報表方面

1、協助經理梳理人行、銀監會(局)報表，與其他__公司、監管機構反復溝通、核對，重點關注表樣是否完整、報送時間是否準確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數的原則將報表按部門分配，發予各部門。

2、協助經理匯總上報銀監會1104報表及其他銀監報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進行檢查，保證報表可以通過銀監報表系統的表內、表間校驗。

報表上報后針對已經或可能出現的問題及時與監管部門溝通。

3、協助經理填報人行、銀監局其他經常性或臨時性報表，主要是風險方面以及跨部門的報表。

按季度匯總上報財協報表。

風險防范方面

1、協助經理對信貸業務進行貸前調查，分析風險點。

為深入了解可能的風險，在開展或將要開展新業務前，對其業務特點、操作流程、以及存在的風險點進行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業匯票業務、房地產貸款等。

2、協助經理對貸款資料是否真實、合法、完整進行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關文件的簽批工作。

放款時，協助經理對放款各要素進行檢查，包括線上和線下的合同文本、協議及各方面材料是否完整、準確。

協助經理對資產五級分類結果進行復核。對相關材料進行分類和保管。

合規方面

1、在領導的指導下，收集、整理、學習與財務公司相關的法律、法規及規范性文件，明確財務公司合規環境。

為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續關注、更新。

2、在開展各項業務，特別是信貸業務前，協助經理進行合規性分析，尋找解決合規問題的方案，規避監管風險。

3、協助經理開展監管評級自評估工作，協同其他部門及本部門進行自評估、改進，完善規章制度，并按制度要求開展業務。

以期完善公司管理狀況、經營狀況，順利通過銀監局現場監管考核，為未來更好地發展夯實基礎。

除此之外，積極參與領導交辦的其他工作：

1、開業初期，由于綜合?a

href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯粽牛斡臚瓿閃瞬?a href='//xuexila.com/chuangye/zhucegongsi/fengongsi/' target='_blank'>分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領導要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進行分類，并貼標簽。

2、按領導要求，參與分析了__銀行金融服務方案，并形成初步成果《__金融方案總結分析》;

3、參與搜集了注冊地在__、集團旗下有上市公司、集團沒有整體上市的財務公司，匯總了包括組織架構、人員結構、經營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告;

4、按領導要求，參與研究了財務公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。

后期參與設計與上市公司簽訂的三個文件的模板，負責《風險評估報告》模板的設計;

5、積極參與了公司開業慶典的準備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導標識，活動過程中充當引領員;

6、積極參與內刊的投稿，前期參與各模塊設計的討論，日常關注熱點、特別是與集團產業有關的新聞，積極投稿。

7、參與__項目的可行性分析，期間參與調研了__公司、__公司、__公司、__公司及__協會，最終形成報告。

8、協助審計稽核部經理制作《資金管理電子系統客戶服務協議》、《資金管理電子系統業務申請表》、《資金管理電子系統客戶證書領取單》，打印全部成員單位的申請表、領取單、密碼信封，檢查各要素的準確性后蓋章交給綜合管理部及結算業務部。

9、協助審計稽核部經理開展對結算業務部的審計工作。

經過一年的工作，感謝領導的指導、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風險與收益成正比，銀行既是經營風險的機構，財務公司作為銀行業金融機構也勢必不能規避這個問題。__經理有20余年銀行從業經驗，在她的悉心指導下，我對銀行業的各業務模塊有了較為直觀的認識，特別是信貸業務方面，掌握更為深刻、直觀。

在__經理的指導下，學習了"三個辦法，一個指引"、《貸款通則》以及信貸業務有關的其他法律、法規及規范性文件，初步了解了信貸業務的合規問題。通過參與了公司自營貸款業務和委托貸款業務，了解了信貸業務的操作流程、信貸合同文本內容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業所面臨的監管環境有了一定的感受，對監管部門的監管重點有了一些認識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業經常涉及的財務指標有了一定的了解。

通過對其他財務公司經營情況的..搜集分析、上市公司關聯交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業及相關行業有了一定的了解。

通過對本部門制度的學習和梳理，對現代企業的管理模式、內部控制、風險防范等方面有了一定的認識。

更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務實這一風氣的感染下，我培養了敬業、務實、虛心的工作作風，開創了比較好的職業發展起點。

作為一名職場新人，我對本年度工作表現基本滿意，表現在態度比較積極、工作比較勤懇、認真、對新事物求知欲較強，有較好責任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴格要求自己，保持良好習慣的同時，改進缺點，更好地工作。"聚如一團火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星!

風險管理部門述職報告220__年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎工作，直接面對前來辦理業務的八方客戶，是客戶認知__的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守__銀行柜臺人員的各項規章制度，積極學習各項業務知識，了解和熟練掌握相關技能，及時快速地辦理各項業務，為客戶做好柜臺服務。堅決按照崗位職責嚴格要求自己，按照業務要求辦事，保證業務無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業務，順利的完成了支行下達的任務指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調任到分行風險管理部。風險管理部是負責風險管理政策的落實、風險監測和控制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。作為風險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對__銀行青島分行運行的cecm系統進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關工作。

面對新的崗位、新的環境、新的挑戰，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。在風險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的工作。由于首次進入風險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學習方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹的態度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統和提高工作效率。青島__優良的培訓系統使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，努力了解學習授信管理和風險控制等業務知識，把所學所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學習業務知識和管理工作，努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習慣是能力和效率提升的基礎，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習慣和地域習俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高;首次擔任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業務和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學習。

風險管理部授信后管理崗是一個需要責任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學習和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優秀的__一員。

風險管理部門述職報告3各位領導:

大家好!

我代表風險管理部匯報20__年第3季度工作總結。報告分為四個部分，第一部分明確部門職責與目標，第二部分匯報第二季度工作總結，第三部分分享經驗教訓，第四部分提出下季度工作計劃。

一、風險管理部主要職責是推行制度、提供法務支持、開展內部審計審查。目標是及時完成重點工作計劃和日常合同審核任務，保證公司順利通過質量管理體系監督審核，盡量為公司規避風險、減少損失等。

二、20__年3季度，風險管理部重點工作和日常合同審核均在規定時間內圓滿完成。

三、工作總結

1、質量管理體系推行方面:風險管理部對A分公司開展了合同管理培訓，對B分公司開展了制度管理、風險管理、反腐倡廉、合同管理、檔案管理培訓，對總部檔案管理培訓。

對A分公司進行了合同管理、檔案管理檢查，對總部職能部門和項目部進行了檔案管理檢查。

2、合同審核方面:風險管理部審核各部門初次送審的合同共232份，其中總部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物業公司共25份。

3、法律咨詢和風險防范方面:

1)風險管理部擬制并了《對經濟類文件授權審批和簽字蓋章事宜的特別要求》，要求各部門與對方簽訂經濟合同時，應同時向對方書面明確僅有指定的授權人才是代表本公司對外簽署經濟文件的合法有效人，合作方與其他人員簽署的經濟文件對本公司不產生任何法律效力。

2)針對商鋪帶租約銷售的策略，風險管理部建議公司設立運營公司以規避《商品房銷售管理辦法》第十一條對返租銷售的禁止性規定，在托管合同中設計對租回商鋪經營管理的基本思路，界定管理內容與責權利等，并協調解決運營公司與客戶的租期和與租賃戶租期不一致的'問題。

3)商務宿舍蓄客階段，所有資料是按超高一層銷售。辦預售證時，因房管局限價，只能由一層改為兩層賣。風險管理出具法律意見書和相關文書，指導營銷策劃部公告取消前期宣傳廣告內容，并進行公證。請認購客戶簽訂知悉取消前期宣傳廣告內容的確認書，并出具不修二層樓板的申請。

4)風險管理部根據C公司咨詢，向其提供意外傷害賠償相關法律法規和行業慣例，指導其完成賠償并防范負面影響。

4、訴訟仲裁方面:20__年第3季度風險管理部順利推進奧的斯電梯仲裁案，圓滿完成__園林仲裁案，受理并有序推進商鋪客戶要求雙倍返還定金50萬元的訴訟案等。

對A子公司與總包單位的經濟糾紛進行了全面、深入地調查，秉承尊重客觀事實、誠實守信、合情合理、平等互利的原則，向公司提交專題報告，并強烈建議A子公司與對方協商解決，避免給公司經濟效益和社會聲譽造成不必要的損失。

5、專項調查和危機應對方面:針對物業公司匿名舉報信進行專項調查，發現舉報內容均與被舉報人無直接關系，但同時發現被舉報人存在其他不當行為。

公司其后對被舉報人換崗處理。參與廣告公司舉報事宜調查，發現舉報事宜的確存在，但當事人之間存在較大誤解。協助公司處理總部總包單位工人鬧事危機事件，并準備相關往來函件和公關報告。

6、員工培訓方面:根據師徒協議，指導新員工學習公司制度和文化、風險管理部職責和法律專員崗位職責，帶領兩人前往各子公司開展審計審查等，在日常工作實踐中開展培訓。

帶領新入職風險管理部的資深專家學習風險管理部職責和內審專員崗位職責，帶領她開展檔案管理培訓和檢查，在工作中學習審核技能技巧。

二、分享經驗

__園林仲裁案于20__年7月結案，關于此案，風險管理部于20__年3月9日收到A子公司的法律協助申請，由于距仲裁委要求提交的證據期限(收到仲裁申請后15日內)僅剩1日，我方舉證面臨巨大風險，風險管理部及時與仲裁委取得聯系，并提交延期審理申請書、中止審理申請書、調取證據申請書，并通過選取需回避的仲裁員獲得第二次選擇仲裁員的機會，以爭取寬限期限。

之后風險管理部與A子公司及總部成本部密切配合，積極準備開庭資料，反復審查結算資料，共同參加開庭、調解、質證共計5次，到司法鑒定中心現場核對工程造價1次，提交我方異議或質證說明共計5次(具體工作記錄參見附表)，最終為公司減少經濟損失1,034,137.75元。此案不僅可作為公司齊心協力應對仲裁的成功案例，還可作為公司向社會弘揚正氣，向供應商彰顯規范、陽光、透明企業文化的經典案例。

20__年第4季度，風險管理部將繼續認真完成全公司日常合同審核和法律服務工作;推進奧的斯仲裁案、___總包單位仲裁案等;完成總部檔案管理檢查;開展全公司工程結算和經濟簽證檢查;收集各部門質量目標達成情況，并組織改進;開展分/子公司例行財務審計。

謝謝大家!

風險管理部門述職報告4銀行是經營風險的行業，銀行的經營活動始終與風險為伴，其經營過程就是管理風險的過程，我行開辦的小額貸款業務更是一項高風險、高收益業務。20__年，被確定為____銀行的“合規管理年”，根據“合規管理年”活動的工作部署和要求，我行嚴格貫徹小額貸款業務制度，規范業務操作程序，加強資產質量管理，嚴格控制風險。現就我行小額貸款業務上半年風險狀況和防控措施報告如下：

一、信貸基本情況

截止6月_日，我行累計放款330筆，金額1396萬元;累計回收回177筆，金額945.88萬元;累計結存153筆，金額450.12萬元;6月_日所有逾期貸款戶數33筆，逾期金額107.74萬元，逾期率23.94%。其中有4戶逾期貸款為次級類客戶，16戶為可疑類客戶，均產生不良貸款現象，風險防控形勢非常嚴峻。

二、風險管理工作情況

半年來，我行認真學習、深刻理解總行會議和文件精神，適時分析形勢，認真執行政策，嚴格按照規范化管理要求，切實加強信貸基礎工作，規范內部管理，切實防范風險。

1、嚴格按照總行下發的《小額貸款業務管理辦法》和《小額貸款業務操作規程》開展業務，嚴格拓展、篩選小額貸款準客戶，把風險防控關口前移，進一步對信貸風險進行控制，對授信行為進行規范。

嚴密了貸前調查、審查及審批手續，對信貸人員貸前調查的范圍及要求，確保信貸調查材料真實有效。

2、嚴格控制信貸風險，嚴格執行信貸風險防范控制管理體系，全面實行審貸分離，規范了貸審會，實行了貸審例會制，嚴格按照貸審會議事規程召開會議，明確各環節主責任人職責。

3、扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對客戶經營狀況和家庭狀況進行檢查，認真填報貸后檢查表。

2月份我行對發放貸款先后開展了信貸自查及全面排查。此次排查工作通過調閱客戶檔案、現場走訪客戶、拍攝客戶經營場地和走訪信貸員家庭情況及信貸員思想排查等形式，重點關注逾期貸款客戶、聯保貸款客戶和放款金額較多及逾期貸款較多的信貸員。從排查情況來看，我行未發現與中介合作、編造虛假資料騙貸等現象，也未發現收受客戶好處費、代客戶收取貸款本息等情況。

4、強化管理，完善的內部管理機制。

我行在不斷加強和改善日常信貸工作的同時，不斷強化管理，重點是制度執行管理和從業人員管理，加強對制度執行情況的檢查和貫徹落實。注重加強信貸人員的業務學習，以便能在業務操作中得心應手，提升工作質量和工作效率。在搞好管理的同時，我行還不斷強化服務意識，改善服務手段，積極開展優質文明服務，樹立“陽光、惠農、方便”的信貸形象，以優質的服務和陽光的品牌促進業務的發展。

5、抓好逾期催收，嚴格控制資產質量。

我行領導及信貸人員從產生第一筆逾期貸款起，就對逾期催收工作高度重視，認真組織落實，集叢人之力，盡職盡力開展信貸還款管理及逾期貸款催收工作，并把這項工作長期作為信貸業務發展中的重中之重來抓，最大程度的控制好風險。及早成立了以行領導、業務主任、信貸主任及信貸員組成的催收小組，集中人力、物力，采取各種措施和方法，堅持不懈開展逾期貸款的催收工作。在做好電話催收、上門催收和聯合催收的同時，果斷決策，將逾期30天以上的客戶依法提起訴訟，申請資產保全，利用法律的手段進行貸款的清收，最大程度的控制好逾期貸款風險，防止貸款出現損失。

三、下一步風險防控強化措施

為有效促進我行小額貸款業務穩健發展，我行要加強小額貸款的合規管理，促進小額貸款經營和操作的合規性和規范性，有效維護我行小額貸款業務發展的良性循環。下一步，我行將在以下幾個方面繼續做好風險防控工作：

1、完善規章制度

一是建立否決貸款登記制度。對每筆被否決貸款進行詳細地記錄，記錄內容包括客戶基本信息、申請信息、否決原因等。二是對聯保貸款分行業分用途、采用等額本息還款法、分組調查等控制風險的措施。三完善審查人員崗位職責。要求審查人員在對權限范圍內的信貸業務進行審查時，除對資料的完整性、合規性進行審查外，還須進行電話核實客戶信息，在必要時還須進行現場核實。四要嚴格系統崗位配置制度。嚴格執行崗位兼職的合規性，規范信貸人員工號及崗位設置、變更，保證系統中客戶信息管理的規范性和嚴肅性。五要嚴格落實檔案管理。建立完善的檔案管理辦法，對提交審貸會成功的資料要嚴格把關，認真檢查相關資料及貸款信息，并嚴格執行保密制度。

2、規范信貸操作流程

一是提升貸前調查質量。對于收入、成本等關鍵信息應盡可能取得紙質單據或書面證明做支撐;關鍵的財務數據必須進行交叉檢驗;對于房產或車輛等信息，應查看和復印房產證、行駛證、租賃合同等。調查項目應全面，堅持“眼見為實”原則。二要嚴把貸中審查。審查人員必須電話核實借款客戶的真實性。審貸會必須有2名以上管理人員參加，且被審查貸款的主副調必須全部參加審貸會。審貸會提問提升質量，問到關鍵風險點。三是落實貸后檢查。信貸員在貸款發放后的四周內，必須到客戶住所或生產經營場所進行首次貸后檢查，對資金使用情況和貸款投向進行監控，以后每月不少于一次貸后檢查。

3、加強逾期貸款管理。

對于逾期貸款，除對信貸員進行考核外，還對貸款的逾期原因進行分析，采取一切措施和辦法，不惜代價進行逾期貸款的催收，以防微杜漸，保持貸款的良好回收和質量。

4、加強信貸隊伍建設。

每天晨會及每周例會對信貸所有人員進行信貸業務、操作規范性、法律法規等知識進行集中地學習，同時加強對信貸人員的思想品德教育。要每半年對信貸員進行一次梳理，同時對信貸從業人員實行年審，年審不合格的調離信貸崗位。要加強對信貸人員良好作風的培養。嚴格執行“八不準”要求，打造郵儲小額貸款品牌，樹立良好的公眾形象。

風險管理部門述職報告5__年，在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規管理職責，較好地發揮了部門的職能作用。現將就風險管理與合規管理方面的工作做如下匯報：

一、部門工作職責履行情況

1、做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作

一是及時做好__工程報表的制作和報送工作;二是做好風險分類相關報表;三是做好不良資產監測報表;四是做好市辦要求的業務經營分析報告、風險監測報告及相關報表;五是及時向人行報送風險監測指標報告及相關報表;六是及時向監管部門報送業務經營風險分析報告及相關報表。

2、全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作

一是每季末月下旬均向每個網點下發季度清分通知，要求各網點按照我行貸款分類規定及時做好季度清分工作，并對下季度每月貸款分類或分類調整的注意事項做出提醒。二是每月末，我部均能及時監測全行貸款臺帳，督促各網點嚴格按照相關規定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分存量貸款的分類調整工作。三是每月初及時收集各網點超權限貸款的五級、十級分類認定表，并認真審核，對其中分類錯誤、分類理由不規范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調整的貸款及時做出指導和修改。通過以上工作，保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調整的及時性，為我行不良貸款的管理打好了基礎。

3、積極做好訴訟案件的起訴、執行工作

根據各網點上報的訴訟材料，我部及時做好起訴材料準備、證據收集、申請訴訟、出庭參訴、執行申請、參與強制執行等工作，極大減輕了基層各網點的工作壓力。

4、抓好每月逾期貸記卡的風險預警和清收工作

根據每月測貸記卡的逾期情況，根據歷史監測數據和向基層信貸員了解的情況，針對部分信用觀念差、多次逾期或資產情況出現明顯惡化的貸記卡持卡人提出風險預警，并采取凍結卡片或取消用卡資格、向公安機關報警等措施進行風險控制。

5、做好貸記卡復核工作

根據銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負責貸記卡的`復核工作。準時按內部規定完成貸記卡的復核工作，為貸記卡的快捷辦理和風險控制履行了應盡職責。

6、積極協助基層清收不良貸款

7、做好貸款的審查工作

根據總行工作安排，做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風險審核工作，嚴格控制信增風險、及時輔導和糾正各基層網點貸款檔案資料的合規、合法、風險可控情況以及風險分類的準確性情況。

二、工作中存在的問題

我部能較好的履行部門職能工作，積極發揮本部門的職能強化作用，為總行全面完成上級下達的各項工作任務作出了應有貢獻，但還存在不足之處，主要表現為：一是不良貸款清收成績不理想，貸款起訴后執行難問題依然突出;二是組織開展信貸人員崗位培訓及深入基層進行指導的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理，個別新發放貸款仍潛在風險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。

三、工作思路

為進一步提升風險防范能力，有效降低我行所面臨的各項風險，針對____年度風險與合規管理工作中存在的問題，我部擬在____年的風險與合規工作做出如下安排：

1、繼續加強管理，提升信貸資產質量。

實時動態監測貸款情況，及時發現風險點并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產生。

2、改變執行思路，加大依法清收力度。

進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監測，及時向法院執行局提供借款人實時信息，力爭使執行工作進入常態化和及時性。。

3、加大對基層的服務、指導、協調、管理和培訓。

加大對基層網點的日常服務、培訓、現場輔導和檢查等方式，切實提升客戶經理的管貸能力和風險管控能力。