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風(fēng)險評估研究范文1

為耦合證券投資風(fēng)險評估指標(biāo)的主觀價值和客觀信息功能，提出了基于定性和定量分析相結(jié)合的集成熵權(quán)－AHP法來評估證券投資風(fēng)險值;為檢驗集成方法的優(yōu)越性，進行了SPEARMAN相關(guān)系數(shù)分析，結(jié)果顯示，集成方法在考慮先驗經(jīng)驗的前提下修正了AHP算法的主觀影響，同時耦合了客觀信息的參考價值。

關(guān)鍵詞:

證券投資;風(fēng)險評估;熵權(quán);AHP

對證券投資的事前風(fēng)險評估是保證投資決策最優(yōu)化，實現(xiàn)投資收益最大化的有效路徑。在此過程中，先決經(jīng)驗和市場信息是進行決策的主要參考源。因而根據(jù)先決經(jīng)驗進行定性分析和根據(jù)市場信息作出定量判斷是決定證券投資收益的關(guān)鍵。郭存芝等建立了基于主觀賦權(quán)方法的AHP模型［1］和基于客觀賦權(quán)方法的熵權(quán)模型［2］，對證券投資組合分別作了定性和定量風(fēng)險估值，其方法為證券投資風(fēng)險評估的量化帶來重要參考。在文獻(xiàn)［1］評估指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，提出一種集成定性和定量分析過程，耦合主觀賦權(quán)權(quán)重價值和客觀賦權(quán)權(quán)重信息的評價方法———集成熵權(quán)—AHP法對證券投資風(fēng)險進行評估，結(jié)果顯示，集成方法耦合發(fā)揮了證券投資風(fēng)險評估指標(biāo)的價值和信息功能。

一、集成熵權(quán)—AHP法的基本步驟

(一)定量權(quán)重的計算證券投資風(fēng)險根據(jù)其成因可以歸納為靜態(tài)風(fēng)險和動態(tài)風(fēng)險，這兩類風(fēng)險是證券投資過程中內(nèi)外生變量的共同作用。一般認(rèn)為，證券投資風(fēng)險具有一定的模糊性［3］，因而證券投資組合定量分析結(jié)果的穩(wěn)定性將受到顯著影響。熵是數(shù)據(jù)無序程度的一種度量方式，熵越大則相應(yīng)數(shù)據(jù)的無序程度越高。證券投資風(fēng)險的評估數(shù)據(jù)本身由于其量綱等影響，可以看作一系列無序數(shù)據(jù)。熵權(quán)法在證券投資風(fēng)險評價中的應(yīng)用將有助于消除無序數(shù)據(jù)帶來的噪聲影響，得到一組基于定量方法的證券投資風(fēng)險權(quán)重指標(biāo)。1．評價指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化證券投資風(fēng)險評價指標(biāo)數(shù)值可以看作一個含有m個評價單位，n個評價指標(biāo)的評價矩陣。其中，公式(1)適用于指標(biāo)值越大越好的指標(biāo)，即收益性指標(biāo);公式(2)適用于指標(biāo)值越小越好的指標(biāo)，即成本性指標(biāo)。2．熵值的計算第j個評價指標(biāo)的熵值是該指標(biāo)重要程度的衡量，且是負(fù)相關(guān)關(guān)系。3．熵權(quán)的計算指標(biāo)的熵權(quán)與其熵值呈反比關(guān)系，因而引入差異系數(shù)來表示該關(guān)系。定義第j個評價指標(biāo)的熵權(quán)為:

(二)定性權(quán)重的計算根據(jù)風(fēng)險的可預(yù)測性，證券投資風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。一般認(rèn)為，系統(tǒng)風(fēng)險可測，而非系統(tǒng)風(fēng)險則依賴于先決經(jīng)驗判斷，這個判斷過程往往是一種定性分析過程。層次分析法(AHP)是一種基于定性評價分值的簡易決策方法［6］，該方法可以快速有效得出評價指標(biāo)權(quán)重并對評價單位進行排序，設(shè)基于AHP法的證券投資評價指標(biāo)權(quán)重為ωj2，該權(quán)重是證券投資風(fēng)險的經(jīng)驗性主觀判斷的量化。

(三)集成熵權(quán)－AHP權(quán)重的計算證券投資是一種基于主觀經(jīng)驗和客觀事實的綜合決策。主觀判斷體現(xiàn)了指標(biāo)的價值量，而客觀分析則包含了指標(biāo)的信息量［3］。文獻(xiàn)［1］從證券投資的主觀賦權(quán)方法入手研究投資的定性風(fēng)險，文獻(xiàn)［2］則研究了證券投資的定量風(fēng)險。而集成熵權(quán)－AHP方法則兼顧了主觀和客觀賦權(quán)，該方法在獲取指標(biāo)價值量的同時耦合了指標(biāo)的信息量，對于證券投資風(fēng)險量化更加接近事實?；诳陀^賦權(quán)法指標(biāo)權(quán)重ωj1和基于主觀賦權(quán)法的指標(biāo)權(quán)重ωj2可以看作n維空間中的兩個向量，這兩個向量存在一定的相關(guān)關(guān)系，也就是一定程度的信息重疊，但又有部分變異。因此同時與這兩個向量擁有最小距離的新向量ω*j則可以最大限度地反映這兩個向量的共同信息?；谶@個分析，集成的熵權(quán)－AHP權(quán)重計算可以表示為如下的線性規(guī)劃問題。

二、集成熵權(quán)—AHP法的實證研究

文獻(xiàn)［1］和［2］用同一組數(shù)據(jù)分別研究了定性和定量證券投資風(fēng)險，本文引用這組數(shù)據(jù)進行定量和定性分析結(jié)合的研究，并把研究結(jié)果與文獻(xiàn)［1］和［2］作比較來說明本文方法的優(yōu)越性。

(一)集成熵權(quán)－AHP權(quán)重計算把ωj1、ωj2和yij代入公式(5)，通過MATLAB7編程計算可得基于集成的熵權(quán)－AHP權(quán)重算法的證券投資風(fēng)險評價指標(biāo)權(quán)重ω*j，表1是基于定量分析、定性分析和定量定性分析結(jié)合的證券投資風(fēng)險評價指標(biāo)權(quán)重比較表。從表1可以看出，ω*j的值介于ωj1和ωj2之間，縮小了ωj2因為來源于主觀賦權(quán)而帶來的較大標(biāo)準(zhǔn)差，也就是說弱化了評價指標(biāo)之間的價值量變異影響;與此同時也擴大ωj1數(shù)值之間的差距，為評價指標(biāo)信息量的度量提供區(qū)分度。為說明集成熵權(quán)－AHP權(quán)重算法的相對優(yōu)越性，進行了SPEARMAN相關(guān)系數(shù)的計算，計算結(jié)果見表2。表2顯示，ωj1和ωj2之間存在明顯相關(guān)性，說明定量或者定性分析本身都在很大程度上表明證券投資的風(fēng)險評價指標(biāo)權(quán)重;但是ω*j與ωj1和ωj2的相關(guān)系數(shù)則大幅度提升，這個現(xiàn)象表明基于集成熵權(quán)－AHP權(quán)重算法所得的權(quán)重更好地解釋了事實。

(二)證券投資組合風(fēng)險評估證券投資組合風(fēng)險估值可以表示為證券投資風(fēng)險評價矩陣和評價指標(biāo)權(quán)重的線性組合。

三、結(jié)語

集成的熵權(quán)－AHP算法所得的證券風(fēng)險估值在考慮先驗經(jīng)驗的前提下修正了AHP算法的主觀影響，同時耦合了客觀信息的參考價值，為相關(guān)人員的證券投資決策提供了一種更接近事實的經(jīng)驗性判斷方法。

參考文獻(xiàn):

［1］郭存芝，凌亢，劉容華．證券投資風(fēng)險評估的AHP結(jié)構(gòu)模型研究［J］．?dāng)?shù)量經(jīng)濟技術(shù)經(jīng)濟研究，2000(8):28．

［2］郭存芝，陳紅兵．證券投資風(fēng)險熵權(quán)系數(shù)評價方法［J］．?dāng)?shù)量經(jīng)濟技術(shù)經(jīng)濟研究，2002(5):41-42．

［3］宗蔚，吳鳳平．基于熵權(quán)的證券投資風(fēng)險模糊綜合評價方法［J］．商場現(xiàn)代化，2009，576(5):212．

［4］朱雪龍．應(yīng)用信息論基礎(chǔ)［M］．北京:清華大學(xué)出版社，2001．

［5］邱菀華．管理決策與應(yīng)用熵學(xué)［M］．北京:機械工業(yè)出版社，2002．

［6］趙煥臣．層次分析法:一種簡易的新決策方法［M］．北京:科學(xué)出版社，1986．

風(fēng)險評估研究范文2

關(guān)鍵詞 信息安全風(fēng)險評估；關(guān)鍵技術(shù)；研究

中圖分類號 TP3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼 A 文章編號 1674-6708（2017）181-0025-02

信息安全風(fēng)險評估就是建設(shè)更加完善的信息安全系統(tǒng)的保障，因此本文分析信息安全風(fēng)險評估關(guān)鍵技術(shù)具有很強烈的現(xiàn)實意義。

1 信息安全風(fēng)險評估概念及流程

1.1 風(fēng)險評估概念

信息安全風(fēng)險評估主要指的是對網(wǎng)絡(luò)環(huán)境和信息系統(tǒng)中所面臨的威脅以及信息系統(tǒng)資產(chǎn)和系統(tǒng)的脆弱性采取針對性的安全控制措施，對風(fēng)險的判斷需要從信息系統(tǒng)的管理和技術(shù)兩個層面入手。

1.2 風(fēng)險評估流程

風(fēng)險評估需要經(jīng)v一個完整的過程：1）準(zhǔn)備階段，此階段需要確定風(fēng)險評估的范圍、目標(biāo)以及方法等；2）實施階段，分別對資產(chǎn)、威脅和脆弱性等展開一系列的評估；3）分析階段，包含量化分析和對風(fēng)險的計算。在整個過程中可以看出風(fēng)險評估的實施階段和對風(fēng)險的分析階段所起的作用比較重要，其中包含了幾項比較關(guān)鍵的技術(shù)。

2 信息安全風(fēng)險評估的關(guān)鍵技術(shù)

風(fēng)險評估和控制軟件主要包含6個方面的主要內(nèi)容，而安全風(fēng)險評估流程則是分為4個主要的模塊，漏洞管理、風(fēng)險分析和評估、威脅分析、漏洞管理和檢測等。在信息安全風(fēng)險評估的過程中包含以下幾方面的關(guān)鍵技術(shù)。

2.1 資產(chǎn)管理技術(shù)分析

資產(chǎn)評估主要是對具有價值的資源和信息開展的評估，這些資產(chǎn)包含有形的文檔、硬件等也包含悟性的形象和服務(wù)等。風(fēng)險評估中的第一項任務(wù)就是進行資產(chǎn)評估。評估過程中應(yīng)該確保資產(chǎn)的完整性和保密性，兼顧威脅。具體評估方法為：1）對資產(chǎn)進行分類，資產(chǎn)往往來源于不同的網(wǎng)絡(luò)和業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。所以需要對資產(chǎn)按照形態(tài)和具體的用途進行相應(yīng)的分類；2）對資產(chǎn)進行賦值，對所有的資產(chǎn)進行分類之后，需要為每一項資產(chǎn)進行賦值，將資產(chǎn)的權(quán)重分為5個不同的級別，從1到5分別代表不同的資產(chǎn)等級。資產(chǎn)評估并不是需要根據(jù)賬面的價格進行衡量而是以相對價值作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，需要考慮到資產(chǎn)的成本價值，更應(yīng)該明確資產(chǎn)評估對組織業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。在實際的資產(chǎn)評估過程中，商業(yè)利益、信譽影響、系統(tǒng)安全、系統(tǒng)破壞等都會對資產(chǎn)賦值產(chǎn)生影響。

2.2 威脅分析技術(shù)分析

威脅是客觀存在的，可能會對組織或者資產(chǎn)構(gòu)成潛在的破壞，它可以通過途徑、動機、資源和主體等多種途徑來實現(xiàn)，威脅可以分為環(huán)境因素和人為因素。環(huán)境因素分為不可抗因素和物理因素，人為因素可以分為非惡意和惡意因素。威脅評估步驟如下：1）威脅識別過程，需要根據(jù)資產(chǎn)所處的實際環(huán)境，按照自身的實際經(jīng)驗評估資產(chǎn)可能會面對的威脅，威脅的類型十分多樣化，包含篡改、泄密、物理攻擊、網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意代碼、管理問題等。2）威脅評估，在威脅識別完成之后就需要對威脅發(fā)生的可能性進行評估。威脅評估句式需要根據(jù)威脅的種類和來源形成一個類別，在列表中對威脅發(fā)生的可能性進行定義，現(xiàn)將威脅的等級分為五級，威脅等級越高，發(fā)生的可能性越大。表1為威脅賦值表格。

2.3 脆弱性識別技術(shù)分析

脆弱性識別包含管理和技術(shù)兩個層面，涉及到各個層面中的安全問題，而漏洞掃描則是對主機和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等開展掃描檢查。針對需要保護的資產(chǎn)進行脆弱性識別，找出所有威脅可以利用的脆弱性，再根據(jù)脆弱性的程度，及可能會被威脅利用的機會展開相應(yīng)的評估。對于漏洞掃描大都需要依賴掃描軟件，當(dāng)前市場上也出現(xiàn)了不少強大的掃描工具，可以掃描出絕大多數(shù)當(dāng)前已經(jīng)公開的絕大多數(shù)系統(tǒng)漏洞?？梢允褂肗essus客戶端對系統(tǒng)的漏洞情況進行掃描，此種掃描工具包含了比較強大的安全漏洞數(shù)據(jù)庫，可以對系統(tǒng)漏洞進行高效、可靠安全的檢測，在結(jié)束掃描之后，Nessus將會對收集到的信息和數(shù)據(jù)進行分析，輸出信息。輸出的信息包含存在的漏洞情況，漏洞的詳細(xì)信息和處理漏洞的建立等。

2.4 風(fēng)險分析和評估技術(shù)分析

信息安全風(fēng)險評估的過程中除了進行資產(chǎn)評估、危險評估和脆弱性識別之后需要對風(fēng)險進行相應(yīng)的計算。采用科學(xué)可行的工具和方法評估威脅發(fā)生的可能性，并根據(jù)資產(chǎn)的重要性評估安全事件發(fā)生之后所產(chǎn)生的影響，即安全風(fēng)險。風(fēng)險值的計算需要考慮到資產(chǎn)因素、脆弱性因素和威脅因素等，在進行了定量和定性分析之后再計算最終的風(fēng)險值。

風(fēng)險值的計算公式為R=F（A.T.V）=F=（Ia，G（T，Va）），公式中風(fēng)險值為R，安全風(fēng)險計算函數(shù)為F，資產(chǎn)為A，脆弱性為V，威脅為T，資產(chǎn)的重要程度為Ia，資產(chǎn)的脆弱性程度為Va，脆弱性被威脅利用導(dǎo)致安全事故發(fā)生的可能性為L。將公式中的各項指標(biāo)進行模型化轉(zhuǎn)換，可以得到圖1。

2.4.1 評估要素量化方法

本文論述兩種量化評估要素的方法：1）權(quán)重法，根據(jù)評估要素中重要程度的不同設(shè)置不同的權(quán)限值，在經(jīng)過加權(quán)治療后得出最終的量化值。2）最高法，評估要素的量化值就是評估要素的最高等級值，公式為S=Max（Sj）

2.4.2 計算風(fēng)險值的方法

根據(jù)計算風(fēng)險值的模型，采用矩陣算法來計算風(fēng)險值。分別計算風(fēng)險事件的發(fā)生值、影響值和最終的風(fēng)險值。風(fēng)險事件發(fā)生值=L（資產(chǎn)的脆弱性，威脅值）=L（V，T），風(fēng)險事件影響值I=（Ia，Va）。

2.4.3 風(fēng)險評估結(jié)果

在綜合分析完成之后的評估結(jié)果就是風(fēng)險評估結(jié)果，這項結(jié)果將會成為風(fēng)險評估機構(gòu)開展風(fēng)險管理的主要依據(jù)，風(fēng)險評估結(jié)果包含：風(fēng)險計算和風(fēng)險分析。風(fēng)險計算是對資產(chǎn)的重要程度及風(fēng)險事件發(fā)生值等進行判定；進而得出判定結(jié)果；風(fēng)險分析是總結(jié)系統(tǒng)的風(fēng)險評估過程，進而得出殘余風(fēng)險和系統(tǒng)的風(fēng)險狀況。

3 結(jié)論

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及應(yīng)用，信息化管理已經(jīng)成功應(yīng)用到絕大部分企業(yè)管理中。但是隨之而來的是一系列的信息安全問題，如果出現(xiàn)安全問題將會給企業(yè)帶來嚴(yán)重的經(jīng)濟損失。信息安全風(fēng)險評估技術(shù)是對信息安全風(fēng)險程度進行分析計算的基礎(chǔ)上展開評估，為提高企業(yè)信息安全性奠定基礎(chǔ)，提高企業(yè)信息安全管理水平。

風(fēng)險評估研究范文3

關(guān)鍵詞：外來物種；風(fēng)險評估；生物多樣性

一、外來物種風(fēng)險評估制度的概念界定

（一）外來物種入侵及其危害

1．外來物種入侵的含義：自上世紀(jì)八十年代開始，隨著國際社會對于生物多樣性的不斷關(guān)注與重視，外來物種入侵成為關(guān)注的熱點與重點。其實，所謂的外來物種入侵就是兼具外來物種與入侵性兩個特點。也就是說，所研究或指向的物種并非一國或一地區(qū)本土化的產(chǎn)物，在此基礎(chǔ)上該物種通過自然力的作用或人為因素的干預(yù)從原有的生態(tài)環(huán)境進入到另外一個全新的生態(tài)環(huán)境的過程的總和。由于該外來物種在全新的生態(tài)環(huán)境中不斷的進行繁殖與擴散，使得原有的當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境受到影響，并對當(dāng)?shù)氐纳锏亩鄻有孕纬芍苯踊蜷g接的排擠、壓制等不良影響的狀態(tài)。究其實質(zhì)而言，即物種突破了自己原有的自然分布范圍和分布位置，加入到另一自然分布區(qū)域的生態(tài)環(huán)境的過程。

2．我國外來物種入侵的環(huán)境危害：我國地大物博，受外來物種入侵的影響，對于環(huán)境會產(chǎn)生重大的危害，具體來講，體現(xiàn)在以下幾方面：首先，外來物種的入侵破壞了原始生態(tài)環(huán)境的自然性和完整性。原始生態(tài)環(huán)境的形成具有相對的穩(wěn)定性，外來物種入侵勢必會對這種原本的相對穩(wěn)定造成很大影響，其本身具備的自然性和完整性也難以維系。其次，外來物種的入侵對于整個的生態(tài)系統(tǒng)形成了挑戰(zhàn)。外來物種的入侵，在很大程度上打破了原有生態(tài)系統(tǒng)的平衡性，其不斷地對本地物種的生存空間的占用，加劇了生態(tài)系統(tǒng)的可承受度。再次，外來物種的入侵使動植物的多樣性受到危害，嚴(yán)重影響并阻礙了物種間多樣性的遺傳。同時，外來物種還具有改變和破壞本地物種生物進化的潛在威脅。

（二）外來物種風(fēng)險評估制度的界定

1．外來物種風(fēng)險評估制度的內(nèi)涵：外來物種風(fēng)險評估制度又被稱作環(huán)境風(fēng)險評價制度，通過對外來物種傳入到造成不確定影響、結(jié)果的過程中對不特定事件所進行的識別認(rèn)證、評估預(yù)測、突發(fā)處理等，以最低的成本將外來物種入侵的不利后果降低到最小程度。由于外來物種入侵是一個復(fù)雜漫長的鏈?zhǔn)桨l(fā)展過程，從風(fēng)險評估制度的初衷來講，在外來物種傳入、定居、繁殖、潛伏、異變、擴散等不同階段的發(fā)展過程時間段確立不同的外來物種檢疫控制階段，在最大程度和最大范圍內(nèi)形成對外來物種入侵風(fēng)險的識別、防范、預(yù)警，甚至是直接采取對應(yīng)的解決措施。簡單來說，外來物種風(fēng)險評估制度是當(dāng)前解決和應(yīng)對外來物種入侵風(fēng)險的重要手段，主要包括風(fēng)險程序啟動、產(chǎn)生危害識別、具體風(fēng)險評價、應(yīng)對風(fēng)險管理等重要環(huán)節(jié)。

2．外來物種風(fēng)險評估制度的必要性：結(jié)合當(dāng)前外來物種入侵的現(xiàn)狀，總的來講，外來物種風(fēng)險評估制度的建立具有很大的必要性，具體來講體現(xiàn)在以下幾方面：首先，外來物種風(fēng)險評估制度的建立，有助于提高大家對于外來物種入侵對我國現(xiàn)有專家學(xué)者的生態(tài)環(huán)境系統(tǒng)保護意識，避免由于不合理的集體行為或個人偏好影響甚至破壞既有的生物生存系統(tǒng)。其次，外來物種風(fēng)險評估制度是對外來物種進行檢驗檢疫相關(guān)工作人員進行區(qū)域生態(tài)環(huán)境保護的執(zhí)行依據(jù)，是屏蔽或抵御不可控制外來物種入侵風(fēng)險產(chǎn)生的必要制度建設(shè)。最后，外來物種風(fēng)險評估制度是我們保護本土生物、定居、繁殖和穩(wěn)定可持續(xù)發(fā)展的有效屏障，是當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境可控、生物多樣性與遺傳多樣性維系的保障。

二、我國外來物種風(fēng)險評估制度存在的缺陷

（一）缺乏完善的外來物種風(fēng)險評估制度立法

1．立法存在漏洞，現(xiàn)行規(guī)定不完整：盡管我國現(xiàn)存有一些關(guān)于外來物種入侵的相關(guān)的法律法規(guī)，這些法律法規(guī)也多見于動植物衛(wèi)生檢疫、環(huán)境資源保護等相關(guān)規(guī)范中，對于外來物種入侵的風(fēng)險也起到了一定的抑制作用，但總的來講，對外來物種入侵風(fēng)險并未形成很好的控制效果，究其實質(zhì)而言，是由于目前的法律規(guī)范體系中尚不存在專門針對和有效防范外來物種入侵風(fēng)險的規(guī)范性法律制度。具體來說，在動植物衛(wèi)生檢疫方面的法律規(guī)定目前也僅停留在1992年修訂的《植物檢疫條例》、1995年版《植物檢疫條例實施細(xì)則》、1996年版年版《進出境動植物檢疫法》，這些法律規(guī)范形成時間相對久遠(yuǎn)，對新近這些年出現(xiàn)的外來物種入侵鮮有涉及。另外，對于環(huán)境資源保護相關(guān)的規(guī)范中，也只限于1993年版《水生野生動物保護實施條例》、1997年版《野生植物保護條例》、1999年版《海洋環(huán)境保護法》、2006年版《瀕危野生動植物進出口管理條例》等，就其規(guī)范內(nèi)容而言也不夠完整。

2．立法原則未體現(xiàn)風(fēng)險預(yù)防原則：目前我國防范外來物種入侵的法律規(guī)范只是散見于動植物衛(wèi)生檢疫、環(huán)境資源保護等相關(guān)法律法規(guī)，而且尚不存在專門的防范外來物種入侵的法律規(guī)范，外來物種風(fēng)險評估制度的立法依據(jù)就更加無從談起。故對于外來物種入侵的立法原則尚不明確。就前述動植物衛(wèi)生檢疫、環(huán)境資源保護等相關(guān)規(guī)范的立法原則而言，通常注重在堅持保護優(yōu)先、預(yù)防為主、綜合治理、公眾參與、損害擔(dān)責(zé)等層面進行原則設(shè)立，不可否認(rèn)這些原則對于外來物種入侵的立法原則確實存在影響，但基于我國尚未建立對外來物種風(fēng)險評估的機制建設(shè)、綜合管理機制建設(shè)、追蹤檢測機制建設(shè)等配套的其他機制建設(shè)。因此，對于主張損害原則為主的立法原則存在不完善的設(shè)計，在未來構(gòu)建我國外來物種入侵的專項法律規(guī)范制度中加以明確風(fēng)險預(yù)防原則，以確保日后具體的外來物種風(fēng)險評估機制運行得以實現(xiàn)。

3．引種責(zé)任不明確，處罰制度未健全：就當(dāng)前我國現(xiàn)存的對于外來物種入侵的立法規(guī)制多由《植物檢疫條例》、《野生動物保護法》、《環(huán)境保護法》、《進出境動植物檢疫法》、《農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)基因生物安全管理條例》等法律加以保障實施。這些法律中涉及到外來物種入侵風(fēng)險的相關(guān)責(zé)任并沒有被具體定位化，所以因涉及外來物種入侵所引起的侵害后果主張相關(guān)人員或相關(guān)單位的責(zé)任的時候，引入的責(zé)任不明確。同時，正是由于該外來物種入侵責(zé)任規(guī)定不夠明確，因此，由此規(guī)則產(chǎn)生的處罰制度同樣沒有明確的劃分，具體的處罰也尚未得到健全的制度，這樣就難以保障因外來物種入侵造成原有生態(tài)環(huán)境破壞而主張的合法利益難以得到有效救濟和保障。

（二）缺乏專門的風(fēng)險評估機構(gòu)

1．風(fēng)險評估機構(gòu)不明確：按照環(huán)境風(fēng)險評估制度來講，對由于人為和自然因素影響所產(chǎn)生的可預(yù)測性的事件對人身安全和生態(tài)環(huán)境造成影響或損害評估后提出預(yù)測、應(yīng)急和減緩的措施，在整個過程中，由國家專門的環(huán)境負(fù)責(zé)機構(gòu)進行評估。而早在2004年，我國已建立了由農(nóng)業(yè)部牽頭，原國家環(huán)?？偩郑ìF(xiàn)環(huán)境保護部）、國家質(zhì)檢總局、國家林業(yè)局、科技部、海關(guān)總署、國家海洋局等相關(guān)部門參加的全國外來生物防治協(xié)作組，成立了外來物種管理辦公室，主要負(fù)責(zé)研究建立風(fēng)險評估機制。農(nóng)業(yè)部也成立了外來入侵生物預(yù)防與控制研究中心，為外來入侵生物防治提供組織和技術(shù)保障。但這種“九龍治水”式的多部門共同管轄，各自在管轄領(lǐng)域工作，導(dǎo)致工作效率低下，各部門之間存在“縫隙”，覆蓋面有重復(fù)、有遺漏。但是至今仍未有一個確定的專門的外來物種風(fēng)險評估機構(gòu)，此問題亟待解決。

2．風(fēng)險評估機構(gòu)組織體系不完善：由于外來物種風(fēng)險評估機構(gòu)尚不明確，對于現(xiàn)有法律規(guī)制制度下的風(fēng)險評估機構(gòu)組織體系也難以清晰的界定。目前外來物種風(fēng)險評估組織機構(gòu)相對分散，與之管理最接近的組織體系建設(shè)是環(huán)境資源保護風(fēng)險評估制度的組織體系，由于外來物種入侵是環(huán)境資源保護工作內(nèi)容的一部分，其具有自身風(fēng)險評估的特點，直接將環(huán)境保護風(fēng)險評估制度的組織體系加以適用顯然不妥，而當(dāng)前我國對于外來物種風(fēng)險評估機構(gòu)的組織體系建設(shè)需要加快速度。

三、我國外來物種風(fēng)險評估制度的完善

（一）完善外來物種風(fēng)險評估制度立法

1．以風(fēng)險預(yù)防原則為立法原則：完善外來物種風(fēng)險評估制度立法，對完善我國外來物種風(fēng)險評估制度具有指導(dǎo)意義。相對一般環(huán)境風(fēng)險事件的產(chǎn)生和發(fā)展，外來物種入侵風(fēng)險的不確定性和不可預(yù)測性更大，需要將以風(fēng)險預(yù)防為主的立法原則加以確定，同時輔助原始生態(tài)環(huán)境優(yōu)先保護原則、公眾參與原則、環(huán)境信用原則等相關(guān)的基礎(chǔ)原則建設(shè)。如此，對于防治外來物種入侵，構(gòu)建外來物種風(fēng)險評估制度就具有立法的指導(dǎo)意義。

2．制定專門的外來物種入侵立法：結(jié)合國外其他國家對于外來物種入侵的立法規(guī)范而言，我國很有必要建立國家層面上的專門的防治外來物種入侵立法。這部專門性的立法規(guī)范的出臺對于完善我國外來物種風(fēng)險評估制度具有重要的價值和意義。它是我們將外來物種風(fēng)險的立法指導(dǎo)思想和立法實踐結(jié)合的重要成果，也是未來處理外來物種風(fēng)險的有效執(zhí)行依據(jù)。

3．明確引入責(zé)任，建立獎懲制度：明確引入外來物種風(fēng)險責(zé)任，擴大公眾參與的程度，建立對外來物種入侵的獎懲制度是落實外來物種風(fēng)險評估制度的行之有效的保障機制。外來物種入侵固然存在造成當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境破壞的可能，但也存在有改善當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境的可能性。所以，對于外來物種的入侵所產(chǎn)生的正反兩方面的影響效果，因此，在制定外來物種風(fēng)險評估制度的時候分別制定不同標(biāo)準(zhǔn)的獎懲制度。

（二）完善外來物種入侵風(fēng)險評估制度立法

1．建立專門的外來物種入侵風(fēng)險評估機構(gòu)：建立專門的外來物種入侵風(fēng)險評估機構(gòu)是保障完善外來物種入侵風(fēng)險評估制度立法的重要實現(xiàn)途徑，只有具備了相對應(yīng)的管理機構(gòu)，才能保證外來物種入侵法律制度得以有效踐行。具體來講，可以參照環(huán)境風(fēng)險評估機構(gòu)的設(shè)計進行，但需要注意的是一定要結(jié)合外來物種入侵風(fēng)險有效管控的自身特點進行，不能盲目復(fù)制。

2．明確風(fēng)險評估機構(gòu)的系統(tǒng)組成、責(zé)任范圍：結(jié)合我國行政體系和實際國情，明確外來物種風(fēng)險評估機構(gòu)的系統(tǒng)組成與責(zé)任范圍，是有效落實外來物種入侵風(fēng)險評估制度建設(shè)的重要基礎(chǔ)。由于經(jīng)濟全球化發(fā)展，各國相互間的聯(lián)系更為緊密，為了保障風(fēng)險評估機構(gòu)職能的有效實現(xiàn)，對于該機構(gòu)建設(shè)的系統(tǒng)構(gòu)成要有明確的劃分，同時確立對應(yīng)的責(zé)任范圍，防止對于外來物種風(fēng)險事件責(zé)任的相互推諉和相互爭取現(xiàn)象出現(xiàn)，有效保證機構(gòu)間對于外來物種風(fēng)險防范、評估與治理的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。

參考文獻(xiàn)：

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風(fēng)險評估研究范文4

1資料與方法

1．1一般資料

選取我院在2014年6月至2015年5月實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估的兒童康復(fù)病房患兒1524例作為研究組，并選擇2013年6月至2014年5月間實施前兒童康復(fù)病房患兒1416例作為對照組。研究組中男性患兒783例，女性患兒741例，患兒年齡在2～15歲之間，平均年齡為（6．83±1．25）歲；對照組中男性患兒746例，女性患兒670例，患兒年齡在2～16歲之間，平均年齡為（6．98±1．34）歲。對兩組患兒的一般資料進行對比，差異均無統(tǒng)計學(xué)意義（P＞0．05），具有可比性。

1．2方法

1.2.1對照組對照組患兒給予常規(guī)跌落風(fēng)險管理，內(nèi)容主要包括對患兒家屬進行常規(guī)的跌落風(fēng)險相關(guān)知識及預(yù)防措施的講解、指導(dǎo)等，提高其安全意識，從而加強對于患兒的防護。1.2.2研究組研究組實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理。1.2.2.1風(fēng)險分析評估與分析我院在實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理前，先對我院以往的患兒跌落時間進行研究分析，并進行風(fēng)險評估與風(fēng)險識別等，對風(fēng)險程度、潛在風(fēng)險、潛在影響等進行分析，制定對應(yīng)的預(yù)防措施、應(yīng)急措施，明確責(zé)任人等；JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理實施后，患兒在入院后、治療前、治療后、用藥等過程中均對其進行跌落風(fēng)險評估（評估內(nèi)容包括病情、年齡、智力情況、活動能力及感知情況），同時依據(jù)患兒的具體評估情況采取對應(yīng)的預(yù)防措施。1.2.2.2預(yù)防對策主要內(nèi)容包括：①加強兒童康復(fù)病房的地面防滑措施，患兒在走動時指導(dǎo)其穿防滑鞋，并對高風(fēng)險地面設(shè)立防滑警告標(biāo)識；②在患兒床頭設(shè)置跌落警示標(biāo)記，并指導(dǎo)患兒及其家屬正確應(yīng)用護理及緊急呼叫鈴等；③指導(dǎo)患兒及家屬病床床欄的正確使用方式，并叮囑家屬至少需確保拉起一邊的床欄，同時此時家屬需在床欄未拉起的一邊對患兒進行看護；④指導(dǎo)患兒家屬正確對患兒進行跌落的預(yù)防，禁止患兒在座椅及窗臺等安全性低的地方玩耍，患兒在坐輪椅及嬰兒車時必須將安全帶拉上，并加強對患兒的監(jiān)督；⑤在晚間將夜燈開啟；⑥對于跌落風(fēng)險高的患兒，在交接班記錄上需詳細(xì)記錄，建議采用高風(fēng)險患兒交接班專用記錄本，且交接班時需重點關(guān)注；⑦對于病房需安置設(shè)備及管道將床欄調(diào)低的患兒，加強監(jiān)視；⑧患兒在轉(zhuǎn)運時必須將床欄拉起，且需有人監(jiān)護。1.2.2.3發(fā)生跌落時的處理措施主要包括：①患兒發(fā)生跌落后醫(yī)護人員需在第一時間對其傷情進行評估，再依據(jù)評估情況進行對應(yīng)的處理，并加強對患兒的體征、病情的監(jiān)視；②對于跌落后損傷比較輕微的患兒進行相關(guān)檢查，指導(dǎo)其臥床休息；③對于頭部受傷的患兒，在進行相關(guān)處理后需對其病情變化進行密切的觀察；④對于肌肉、韌帶可能受損，或可能骨折的患兒，在轉(zhuǎn)運時依據(jù)其具體情況進行。

1．3觀察指標(biāo)

觀察對比兩組的跌落情況（跌倒／墜床）及患兒家屬滿意度情況等。其中家屬滿意度情況通過我院自制的調(diào)查問卷進行評定，問卷內(nèi)容共20項（包括日常護理、活動照顧及溝通交流等），每項5分，共100分，評分≥90分為十分滿意，評分在89～70分之間為滿意，評分<70分為不滿意。

1．4數(shù)據(jù)處理

使用SPSS18．0統(tǒng)計學(xué)軟件進行數(shù)據(jù)處理，計數(shù)資料以％表示，采用χ2檢驗，P＜0．05為差異具有統(tǒng)計學(xué)意義。

2結(jié)果

2．1兩組的跌落發(fā)生情況比較

研究組1524例患兒中，在康復(fù)治療期間共有3例患兒發(fā)生跌倒／墜件，發(fā)生率為0．20％；對照組1416例患兒中，在康復(fù)治療期間共有19例患兒發(fā)生跌倒／墜件，發(fā)生率為1．34％；兩組的跌倒／墜床發(fā)生率比較，研究組顯著低于對照組（P＜0．05）。見表1。

2．2兩組的患兒家屬滿意度比較

研究組患兒家屬的滿意度為99．67％（1519／1524），對照組患兒家屬的滿意度為91．38％（1294／1416）；兩組患兒家屬的滿意度比較，研究組顯著高于對照組（P＜0．05）。見表2。表2兩組的患兒家屬滿意度比較［n（％）］3討論在兒童康復(fù)病房中，患兒的行為能力通常比較弱，大部分存有局部功能障礙，且患兒安全防護意識比較缺乏，因此，在臨床上時常會出現(xiàn)病房患兒跌落的情況［3］。造成患兒發(fā)生跌落的原因十分多，包括患兒自身因素、醫(yī)院安全措施不足、患兒家屬監(jiān)護不當(dāng)以及環(huán)境因素等［4］。而患兒發(fā)生跌落后，不僅會使其受到機體損傷，增加醫(yī)療成本，造成不良后果，還可能造成醫(yī)療糾紛等。因此，對患兒跌落事件進行有效的預(yù)防具有重要的意義。我院在2014年6月開始，依據(jù)JCI標(biāo)準(zhǔn)并結(jié)合我院的實際情況在兒童康復(fù)病房中實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理，結(jié)果顯示，實施后患兒的跌倒／墜床發(fā)生率較實施前顯著降低（P＜0．05），且實施后的患兒家屬滿意度較實施前顯著提高（P＜0．05），獲得了良好的效果，主要考慮為實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理后，能夠?qū)純旱涞娘L(fēng)險及潛在影響等進行預(yù)見性的評估、識別，加強護理人員及家屬的防范意識，在患兒的日常護理中積極進行對應(yīng)的預(yù)防，從而使跌落的發(fā)生率降低。在JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理的實施中還需注意：①提高護理人員的評估及識別跌落風(fēng)險的能力。因管理中對跌落風(fēng)險進行準(zhǔn)確的評估、識別，是保障護理管理準(zhǔn)確性及有效性的基礎(chǔ)條件，在臨床上可積極組織開展兒科護理人員進行風(fēng)險評估、識別相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)等。②加強護理人員的工作責(zé)任心及風(fēng)險防范意識。在患兒的臨床護理中，護理人員對其工作的責(zé)任心及風(fēng)險防范意識，是保障患兒護理安全的關(guān)鍵，在臨床上應(yīng)加強對護理人員的風(fēng)險教育及管理，使其了解到工作性質(zhì)及重要性，并嚴(yán)格規(guī)定其依據(jù)相關(guān)規(guī)定開展工作［5］。③加強跌落事件發(fā)生后的管理。臨床上應(yīng)在跌落事件管理中，制定相關(guān)獎懲制度，對于因醫(yī)護人員直接因素造成跌落事件發(fā)生的，需嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進行懲處，且在每次發(fā)生后，均需進行相關(guān)總結(jié)分析，加強防范管理措施［6］。

綜上所述，在兒童康復(fù)病房中實施JCI標(biāo)準(zhǔn)的跌落風(fēng)險評估管理具有良好的效果，能有效減少患兒跌倒／墜床的發(fā)生率，提高患兒家屬的滿意度，提高醫(yī)院護理管理質(zhì)量，促進醫(yī)院的持續(xù)發(fā)展，具有較高的臨床應(yīng)用價值。

作者:謝潔珊 黎銘 李文娟 李玉秀 荀靜平 嚴(yán)曉嵐 單位:1.佛山市南海區(qū)婦幼保健院 2.山東省威海市海大醫(yī)院

參考文獻(xiàn)

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風(fēng)險評估研究范文5

［關(guān)鍵詞］應(yīng)急物流 風(fēng)險 風(fēng)險評估

應(yīng)急物流是指以提供突發(fā)性自然災(zāi)害、突發(fā)性公共衛(wèi)生事件等突發(fā)性事件所需應(yīng)急物資為目的，以追求時間效益最大化和災(zāi)害損失最小化為目標(biāo)的特種物流活動。在突發(fā)性很強的自然災(zāi)害和公共衛(wèi)生事件造成巨大的人員傷亡和財產(chǎn)損失，必須需要大量的應(yīng)急物流活動，解決和處理突發(fā)事件及其帶來的損害，以免災(zāi)害變成災(zāi)難。

自2003年“非典”爆發(fā)以來，我國開始重視應(yīng)急物流體系建設(shè)，逐步提高國家應(yīng)對突發(fā)性事件的能力，對應(yīng)急管理的研究也進入了實證分析的階段。經(jīng)過多年的理論研究和實踐檢驗，目前，我國的應(yīng)急物流體系在組織協(xié)調(diào)、供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)優(yōu)化等方面取得了進展，有效的縮短了應(yīng)急響應(yīng)時問，降低了社會成本。以往這些應(yīng)急物流雖有不少研究成果，但是采用風(fēng)險分析研究少見，本文從風(fēng)險的視角研究應(yīng)急物流的風(fēng)險評估體系。

一、應(yīng)急物流風(fēng)險評估體系構(gòu)建

應(yīng)急物流風(fēng)險是指應(yīng)急物流運作過程中在規(guī)定的費用、進度和技術(shù)等約束條件下的實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的偏離, 包括所有風(fēng)險事件及其相互關(guān)系, 是風(fēng)險性事件發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)。

應(yīng)急風(fēng)險評估體系由應(yīng)急物流風(fēng)險識別、應(yīng)急物流風(fēng)險估算和應(yīng)急物流風(fēng)險對策組成。其中，應(yīng)急物流風(fēng)險識別主要闡述事件發(fā)生環(huán)境、原因及事件特征，是判斷風(fēng)險和風(fēng)險對策的前提；應(yīng)急物流風(fēng)險估算主要是根據(jù)根據(jù)風(fēng)險識別中的內(nèi)容，通過估算模型，定量或定性估算事件發(fā)生的強度、后期發(fā)生概率及事件損失等后果，是風(fēng)險評估體系的核心與重點；應(yīng)急物流風(fēng)險對策主要是回答如何通過應(yīng)急物流使物資安全、快捷、有效達(dá)到指定區(qū)域，以及為決策者提供權(quán)衡風(fēng)險的大小，做出物流方案，是降低應(yīng)急物流風(fēng)險的科學(xué)依據(jù)。

二、應(yīng)急物流風(fēng)險識別體系構(gòu)建

風(fēng)險識別體系構(gòu)建是應(yīng)急物流風(fēng)險評估體系構(gòu)建的第一階段，主要由事件種類、事件原因和事件特征三部分構(gòu)成。

1.事件種類

對突發(fā)事件的分類，不同研究領(lǐng)域的學(xué)者從各自的研究角度對其給出了不同的劃分方法。根據(jù)已有的研究成果，應(yīng)急物流按照突發(fā)性事件所發(fā)生的領(lǐng)域，可以分為三類：突發(fā)自然災(zāi)害、突發(fā)疫情和突發(fā)社會危害。

(1)突發(fā)自然災(zāi)害，主要包括火山、地震，海嘯、泥石流等自然災(zāi)害，如汶川大地震、2008年雪凝自然災(zāi)害，印尼海嘯等。

(2)突發(fā)疫情。突發(fā)疫情可分為人群疫情和動物疫情，人群疫情主要是由細(xì)菌、病毒等對人類健康造成危害所引發(fā)，如2003年的SARS病毒、2009年的甲型HINI流感等；動物疫情主要是病害對動物造成危害所引發(fā)，如2001年英國爆發(fā)的口蹄疫、2004年我國爆發(fā)的禽流感等。

(3)突發(fā)社會危害。突發(fā)社會危害包括突發(fā)事故災(zāi)難和突發(fā)社會安全事件。其中，突發(fā)事故災(zāi)難包括重大交通事故、生產(chǎn)事故、公共設(shè)施及設(shè)備事故等，如山西煤礦事故、豐田“召回門”事件；突發(fā)社會安全事件包括恐怖襲擊事件、經(jīng)濟安全事件等，如美國的“9•11”事件、俄羅斯地鐵爆炸案等。

2.事件原因

盡管突發(fā)事件總是通過偶然的形式出現(xiàn)，令人難以預(yù)料，措手不及，但實踐表明在這種偶然性背后，總是潛藏著深刻的必然性，是多種因素促成的。在這些突發(fā)事件中，有難以駕馭的自然災(zāi)害易于造成突發(fā)事件，有市場經(jīng)濟的某些消極因素易于導(dǎo)致突發(fā)事件，有復(fù)雜多變的政治環(huán)境易于誘起突發(fā)事件，有群眾思想覺悟的差異易于產(chǎn)生突發(fā)事件，也許是其中一個因素所造成的，更有可能是多個因素造成的。

3.事件特征

突發(fā)事件的形式和種類很多，而且?guī)缀趺恳淮问录陌l(fā)生，由于環(huán)境和原因各異，都有其各自的特殊性。對突發(fā)事件給出以下的特征描述：突然性主要考慮事件發(fā)生事件；社會性主要考慮影響群眾切身利益及影響；經(jīng)濟性主要考慮經(jīng)濟損耗；危害性主要考慮對道路交通等救援渠道的損害。

三、應(yīng)急物流風(fēng)險評估體系

1.評估體系建立原則

指標(biāo)體系構(gòu)建是應(yīng)急物流風(fēng)險評估體系的基礎(chǔ)。根據(jù)突發(fā)事件的特征與原因，在設(shè)計應(yīng)急物流評價指標(biāo)體系時，一般遵循以下幾個原則。

第一，系統(tǒng)性與代表性相結(jié)合的原則。選取有代表性并能反映應(yīng)急物流風(fēng)險本質(zhì)特征的指標(biāo)。系統(tǒng)性與代表性的結(jié)合使得所選指標(biāo)能夠便于操作，也提高了工作效率，并能基本反映應(yīng)急物流風(fēng)險的實際情況。

第二，科學(xué)性與可操作性相結(jié)合的原則。應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系的科學(xué)性是確保評價結(jié)果合理的基礎(chǔ)。對于指標(biāo)的涵義、內(nèi)容等也必須科學(xué)明確，刪除意義較小的指標(biāo)，確保應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系的科學(xué)性。另外，也要考慮到該指標(biāo)體系在現(xiàn)實條件下的可操作性。設(shè)置的指標(biāo)應(yīng)當(dāng)簡潔實用、意義明確，為研究應(yīng)急物流的風(fēng)險及其抗風(fēng)險能力提供依據(jù)。

第三，獨立性與可比性相結(jié)合的原則。在選取應(yīng)應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系時，要盡量選擇那些具有獨立性的指標(biāo)，刪除具有明顯相關(guān)性的指標(biāo)。選取的應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系應(yīng)該在不同的時間和空間范圍上具有可比性，指標(biāo)的范圍以及同一指標(biāo)上的定義區(qū)間、數(shù)量化標(biāo)準(zhǔn)等應(yīng)該保持一致，這樣能夠為決策者提供比較準(zhǔn)確的信息資料，充分發(fā)揮指標(biāo)體系的作用。

第四，動態(tài)性與靜態(tài)性相結(jié)合的原則。應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系的構(gòu)建需要充分考慮到動態(tài)指標(biāo)與靜態(tài)指標(biāo)的結(jié)合。在建立應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系時，應(yīng)該根據(jù)具體的實際情況，結(jié)合動態(tài)指標(biāo)與靜態(tài)指標(biāo)對系統(tǒng)的變化過程進行評價，并依據(jù)所得的系統(tǒng)風(fēng)險水平制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。

第五，定量分析與定性分析相結(jié)合。應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系中的定量指標(biāo)是用來反映應(yīng)急物流風(fēng)險的量的屬性，可以用具體的數(shù)值表達(dá)。通過對相關(guān)的資料和數(shù)據(jù)進行收集和分析，能夠充分利用定量指標(biāo)的信息，反映出應(yīng)急物流風(fēng)險指標(biāo)體系實質(zhì)的目的。

2.應(yīng)急物流評估指標(biāo)體系

應(yīng)急物流風(fēng)險評估指標(biāo)體系具有明顯的層次結(jié)構(gòu)，以特定事件應(yīng)急物流等級作為目標(biāo)層，等級高低表示應(yīng)急物流風(fēng)險的發(fā)??；準(zhǔn)則層主要是穩(wěn)定性、技術(shù)性及協(xié)調(diào)性的總體反映，因此三個指標(biāo)也成為準(zhǔn)則層的批判依據(jù)；指標(biāo)層則根據(jù)實際需要，劃分不同等級的指標(biāo)層。以風(fēng)險識別系統(tǒng)為基礎(chǔ)，以應(yīng)急物流風(fēng)險評估體系建立原則，本文建立了應(yīng)急物流評估指標(biāo)體系。

目標(biāo)層：應(yīng)急物流風(fēng)險評估目標(biāo)

準(zhǔn)則層：穩(wěn)定性、技術(shù)性和協(xié)調(diào)性。其中穩(wěn)定性主要是考慮突發(fā)事件地區(qū)具體環(huán)境反映；技術(shù)性主要是考慮物流技術(shù)和設(shè)施的具體反映；協(xié)調(diào)性主要考慮的應(yīng)急物流的計劃、組織、協(xié)調(diào)和控制。

指標(biāo)層：穩(wěn)定性準(zhǔn)則層指標(biāo)包括政治法律、經(jīng)濟水平、自然條件和社會因素等四個指標(biāo)；技術(shù)性準(zhǔn)則層指標(biāo)包括應(yīng)急物流倉儲、應(yīng)急物流運輸、應(yīng)急物流配送、應(yīng)急物流信息、應(yīng)急物流技術(shù)熟練度、應(yīng)急物流技術(shù)創(chuàng)新程度；協(xié)調(diào)性準(zhǔn)則層指標(biāo)包括人力資源、組織情況、協(xié)作溝通、決策水平。這些指標(biāo)在一定程度上可以直接或間接反映準(zhǔn)則層，其指標(biāo)來源于統(tǒng)計數(shù)據(jù)、設(shè)施比較及專家評分。

3.風(fēng)險等級

本文采用5等級劃分：高風(fēng)險、較高風(fēng)險、中等風(fēng)險、較低風(fēng)險和低風(fēng)險，可以用最大隸屬法確定風(fēng)險等級。風(fēng)險等級越高說明應(yīng)急物流運作過程中在規(guī)定的費用、進度和技術(shù)等約束條件下的實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的偏離越大，應(yīng)急物流效果越不理想。

四、應(yīng)急物流風(fēng)險對策

應(yīng)急物流風(fēng)險對策是根據(jù)風(fēng)險評估體系估算的結(jié)果，做出降低風(fēng)險的決策，其主要包括應(yīng)急物流技術(shù)完善措施、應(yīng)急物流政策保障機制、應(yīng)急物流資源優(yōu)化措施等。其中，應(yīng)急物流技術(shù)完善措施主要包括倉儲、運輸、配送等技術(shù)設(shè)施籌備、設(shè)計和完善；應(yīng)急物流政策保障機制主要從政府角度出發(fā)制定相關(guān)規(guī)章制度保證應(yīng)急物流的有效進行；應(yīng)急物流資源優(yōu)化措施主要考慮應(yīng)急物流中的物資的配置情況安排。

參考文獻(xiàn)：

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風(fēng)險評估研究范文6

[關(guān)鍵詞]供應(yīng)鏈；金融風(fēng)險；評估

[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.25.103

1 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險分類

1.1 信用風(fēng)險

通常來說銀行的信用風(fēng)險，具體是指向銀行貸款的個人或者實行交易的人由于某些原因造成的違約進一步對銀行造成的損失風(fēng)險。在供應(yīng)鏈融資中信用風(fēng)險排在首位。從另外的角度分析，供應(yīng)鏈融資本身就是一種較為特殊的用于加強管理信用風(fēng)險的技術(shù)。在傳統(tǒng)授信中銀行實施的擔(dān)保業(yè)務(wù)包括抵押授信、信用授信以及保證擔(dān)保授信三種。而要求存在第三方的是保證擔(dān)保授信，而信用擔(dān)保要求企業(yè)具備一定的實力、規(guī)模和大量資金。一般來說，中小企業(yè)是無法輕易得到這兩種形式的授信，但是供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)具體面向中小企業(yè)，所以銀行必須分析中小企業(yè)的信用風(fēng)險。

很多中小企業(yè)都具備下列特點：第一，無法充分披露信息，這樣就增加了評估企業(yè)貸款信用的難度。第二，沒有根據(jù)比例對授信成本收益進行分配。第三，中小企業(yè)相較于大型企業(yè)來說擁有更高的非系統(tǒng)風(fēng)險系數(shù)，很多中小企業(yè)缺少完善的結(jié)構(gòu)，決策帶有隨意性，非常依賴個別客戶，造成他們出現(xiàn)了很大的波動性。

1.2 操作風(fēng)險

由于企業(yè)內(nèi)部缺少完善的政策、人為失誤或者內(nèi)部失控等原因而導(dǎo)致銀行出現(xiàn)損失問題，這些損失包括與風(fēng)險相關(guān)的全部支出費用。在對授信調(diào)查的過程中，具體操作風(fēng)險就是人員因素，在供應(yīng)鏈融資中企業(yè)的交易信息是關(guān)鍵根據(jù)，控制風(fēng)險中的目標(biāo)便是交易過程中的物流和現(xiàn)金流。所以，調(diào)查授信的人員需要具備良好的專業(yè)素質(zhì)，這樣才可以有效避免疏漏和誤判。 在設(shè)計操作模式時，最關(guān)鍵的是對設(shè)計流程積極完善，避免操作風(fēng)險的出現(xiàn)，同時供應(yīng)鏈融資必須對授信支持資產(chǎn)嚴(yán)格控制。

在審批融資過程中，最關(guān)鍵的是對操作風(fēng)險有效提防，具體包括人員形成的風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險和流程風(fēng)險。

在供應(yīng)鏈融資中，對物流和資金流有效控制的中心是授信后管理和出賬管理，尤其是預(yù)付業(yè)務(wù)和存貨業(yè)務(wù)，頻繁進行操作也是產(chǎn)生風(fēng)險的主要原因。在不同的融資產(chǎn)品中，操作風(fēng)險會通過各種形式積極表現(xiàn)，銀行一定按照實際情況進行整體分析。比如，在應(yīng)收賬款融資中，應(yīng)收賬款質(zhì)押要求三方比例配合，這樣就形成了復(fù)雜的業(yè)務(wù)流程，對應(yīng)的也會增加操作風(fēng)險。

1.3 市場風(fēng)險

所謂市場風(fēng)險，本質(zhì)上是由于利率、股票、匯率等隨著市場的變化而出現(xiàn)的改變，進一步對銀行造成的風(fēng)險。在供應(yīng)鏈金融中，銀行的收款風(fēng)險具體是由市場風(fēng)險與生產(chǎn)風(fēng)險導(dǎo)致的。而供應(yīng)鏈金融將控制貨物權(quán)作為基礎(chǔ)，這樣就極易造成市場風(fēng)險。因為商業(yè)銀行向中小企業(yè)發(fā)放貸款時以控制貨物權(quán)作為擔(dān)保，所以貨物的市場價值極容易對市場風(fēng)險造成影響。在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，標(biāo)準(zhǔn)倉單抵押的東西通常是農(nóng)產(chǎn)品，而季節(jié)、國內(nèi)外需求和國際市場將會使這些農(nóng)產(chǎn)品出現(xiàn)價格波動。所以，企業(yè)頻繁變化的價格，進一步對授信額度與質(zhì)押率造成了影響。

2 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估的重點是建立評估指標(biāo)體系與評判標(biāo)準(zhǔn)以及明確指標(biāo)權(quán)重并且實行一致性檢驗。

2.1 建立評估指標(biāo)體系和評判標(biāo)準(zhǔn)

通過識別供應(yīng)鏈金融風(fēng)險，可以科學(xué)建立融資風(fēng)險評估體系，例如存貨質(zhì)押融資的供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估指標(biāo)體系，具體包括系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險，其中系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀和行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險以及供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險，而非系統(tǒng)風(fēng)險包括信用風(fēng)險、變現(xiàn)擔(dān)保物風(fēng)險以及操作風(fēng)險。

在評估供應(yīng)鏈金融風(fēng)險的過程中，一線的評估人員應(yīng)當(dāng)聯(lián)系現(xiàn)場調(diào)查、歷史資料數(shù)據(jù)，并且盡可能利用一些定量的分析工作實施綜合評估。在評估過程中，一些能夠采用定量公式進行衡量的指標(biāo)，則盡可能進行定量評估。通過數(shù)據(jù)計算這些定量指標(biāo)之后，就能夠設(shè)置合理的規(guī)則明確不同評分相應(yīng)的范圍。之后在具體評分上映射指標(biāo)的定量數(shù)值。而無法定量的則利用打分方法。在這我們可以利用7級評分方法，就是每一個需要衡量評估的指標(biāo)，最終按照其風(fēng)險情況劃分為7個等級：風(fēng)險很大1分、大2分、較大3分、一般4分、較小5分、小6分、很小7分。之后，可以聯(lián)系事前確定的每一指標(biāo)的權(quán)重加強平均分值，獲得具體業(yè)務(wù)最后的評分結(jié)果，這一結(jié)構(gòu)可以在標(biāo)準(zhǔn)的評級上映射。

由于供應(yīng)鏈金融體現(xiàn)出的過程性與典型動態(tài)性，評估融資分值也必須是動態(tài)的。這就需要監(jiān)管方與評估人在貸款期間，聯(lián)系業(yè)務(wù)的變化動態(tài)對評估分值積極調(diào)整，以便準(zhǔn)確對風(fēng)險進行警示。

2.2 明確評估指標(biāo)權(quán)重并且實行一致性檢驗

確定供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估指標(biāo)權(quán)重可以采取德爾裴法實行專家打分，也就是邀請專家分別估計出各個因素的權(quán)重，之后平均求出不同專家的估計并且得到各個指標(biāo)的最終權(quán)重。具體步驟見下：

第一，建立判斷矩陣。在供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估指標(biāo)體系中，設(shè)計上一層指標(biāo)A是準(zhǔn)則，支配的下一層指標(biāo)是B1，B2，…，Bn，各個元素對于準(zhǔn)則A相對重要性即權(quán)重斡能夠利用標(biāo)準(zhǔn)法賦值。針對準(zhǔn)則A，比較n個元素之間相對重要性獲得一個兩兩對比的判斷矩陣：

C=（bij）mun

第二，計算相對權(quán)重。供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估指標(biāo)體系中元素B1，B2，…，Bn，針對準(zhǔn)則A的相對權(quán)重w1，w2，…，wn，可以得到向量形式W=（B1，B2，…，Bn）T。對于設(shè)計權(quán)重，通常利用幾何平均法，先按列相乘A元素得到新向量，之后把其每個分量開n次方，再把得到的向量歸一化之后就能夠得到向量公式：

i=l，2，…，n。也可以利用和法，特征根法等。

第三，一致性檢驗。要想判斷上述矩陣與權(quán)重是否科學(xué)，需要實施一致性檢驗。具體過程：相乘判斷矩陣與權(quán)重系數(shù)獲得矩陣CW；再求出矩陣最大特征根；之后帶人公式 獲得一致性檢驗指標(biāo) ；按照平均隨機一致性指標(biāo)查出R.I數(shù)值；最后采用公式C.R=C.I/R.L獲得一致性比例C.R的數(shù)值。當(dāng)C.R

3 案例分析

在供應(yīng)鏈金融風(fēng)險評估指標(biāo)體系中，設(shè)定供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險指標(biāo)是標(biāo)準(zhǔn)A，因此可以支配的下一層指標(biāo)供應(yīng)鏈競爭風(fēng)險指標(biāo)、供應(yīng)鏈協(xié)調(diào)風(fēng)險指標(biāo)以及供應(yīng)鏈控制風(fēng)險指標(biāo)分別是B1，B2，…，Bn。通過查表獲得隨機一致性平均指標(biāo)是0.58，所以得到CR=CI/RI=0.0007小于0.01，可知判斷矩陣形成了滿意的一致性，獲得相對于供應(yīng)鏈系統(tǒng)風(fēng)險指標(biāo)的權(quán)重來說三個指標(biāo)滿足要求。