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摘要：近年來,世界經(jīng)濟(jì)形勢變化復(fù)雜，金融科技創(chuàng)新提高迅速。科技的迅猛發(fā)展無疑對經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生巨大的推動作用。然而福兮禍所依，經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，成為主流犯罪的趨勢日益顯著。目前，經(jīng)濟(jì)犯罪已經(jīng)從單一的犯罪形式轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r具備形式多樣化、手段智能化、領(lǐng)域滲透綜合化等特征的新型犯罪，經(jīng)濟(jì)犯罪的智能化特點(diǎn)尤其突出。如何在資金流、物流、人流、信息流空前活躍的背景之下，保障經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)健康發(fā)展，讓智能化時代與經(jīng)濟(jì)發(fā)展和諧并進(jìn)，深入研究經(jīng)濟(jì)犯罪的智能化特征，分析其帶來的風(fēng)險，并提出針對性防御和應(yīng)對措施極為重要。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)犯罪；智能化；科技創(chuàng)新；特點(diǎn)

一、經(jīng)濟(jì)犯罪智能化含義解析

（一）經(jīng)濟(jì)犯罪

經(jīng)濟(jì)犯罪的范圍比較寬泛，應(yīng)同時具備經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、主觀故意、危害國家經(jīng)濟(jì)管理活動的特點(diǎn)。因此，經(jīng)濟(jì)犯罪是以圖謀不法利益為目的，違背國家法律規(guī)定進(jìn)行商品經(jīng)濟(jì)活動，致使國家管理制度受到嚴(yán)重侵害達(dá)到《刑法》處罰的程度，擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序的行為。

（二）智能化犯罪

智能化犯罪是隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展、科學(xué)技術(shù)創(chuàng)新提高一同產(chǎn)生的，即經(jīng)濟(jì)犯罪產(chǎn)生的環(huán)境存在與社會經(jīng)濟(jì)、科技發(fā)展具有同一性。正是因?yàn)榭萍几聯(lián)Q代速度快，致使本就具有滯后性的法律難以在第一時間對其進(jìn)行法律規(guī)制，犯罪主體利用法律漏洞，以各種新型方式逃避刑事懲罰，運(yùn)用智能化知識、設(shè)備、技術(shù)以及智謀、知識等進(jìn)行高級手段的經(jīng)濟(jì)犯罪活動。

二、經(jīng)濟(jì)犯罪智能化特征分析

（一）犯罪主體知識結(jié)構(gòu)智能程度高

經(jīng)濟(jì)犯罪之所以不斷向智能化的方向發(fā)展，與犯罪主體的變化有著極為緊密的聯(lián)系。此類犯罪的主體知識結(jié)構(gòu)的構(gòu)成與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪主體差別很大，隨著義務(wù)教育以及高等教育的不斷普及，社會上具備專業(yè)知識的人越來越多，進(jìn)步的同時也衍生出一批擁有高水平技能的犯罪分子，他們往往具備比一般人更為專業(yè)的技能，卻由于心理偏差利用此項(xiàng)技能實(shí)施犯罪行為，較高的文化水平成為此類型犯罪的明顯特征。尤其是某些團(tuán)體組織，為了達(dá)到某種利益，對組織成員進(jìn)行專業(yè)技能培訓(xùn)，提高犯罪的成功率，極大地危害社會穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序。2017年紹興AI案，就是最為典型的例證，犯罪分子不斷攻破偵查機(jī)關(guān)的技術(shù)措施，增強(qiáng)其自身犯罪的能力。從近幾年的相關(guān)報道和案件審理來看，經(jīng)濟(jì)犯罪的智能化使得犯罪分子的學(xué)歷構(gòu)成變化極為明顯，與過去相比提高幅度較大，犯罪分子的知識水平、反偵察能力、選擇與辨別能力都有所提高。

（二）犯罪手段隱蔽性能強(qiáng)

經(jīng)濟(jì)犯罪本身對社會經(jīng)濟(jì)秩序、和諧穩(wěn)定的影響比較惡劣，其寬泛的經(jīng)濟(jì)犯罪范圍成為國家管控的重點(diǎn)也是難點(diǎn)。對傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪而言，犯罪分子的犯罪套路已經(jīng)被公安、檢察機(jī)關(guān)所掌握。而隨著技術(shù)的發(fā)展，如今經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生輔以智能化手段，犯罪從傳統(tǒng)的投機(jī)倒把向技術(shù)含量高的現(xiàn)代化手段轉(zhuǎn)變，比較典型的智能經(jīng)濟(jì)犯罪有計(jì)算機(jī)技術(shù)、洗錢等，這些更為隱蔽的方式導(dǎo)致偵察機(jī)關(guān)處理案件時候的難度提升，沒有痕跡的作案方式對貪污腐敗、詐騙、作假等行為的發(fā)現(xiàn)設(shè)置阻礙。正是這樣的阻礙幫助犯罪分子在最短的時間內(nèi)完成犯罪，有些高技術(shù)難度的案件在發(fā)現(xiàn)的時候甚至已經(jīng)超出訴訟時效，難以對其追責(zé)。智能化經(jīng)濟(jì)犯罪手段的隱蔽性不僅體現(xiàn)在技術(shù)的專業(yè)和科技的創(chuàng)新之快，也體現(xiàn)在蓬勃發(fā)展的大數(shù)據(jù)之中，如今大數(shù)據(jù)鏈條日漸成熟，信息的保護(hù)和防護(hù)手段跟進(jìn)機(jī)制不完善，使得犯罪成本也隨之降低，多渠道的溝通方式使得團(tuán)體作案更加方便，尤其是團(tuán)伙中聚集了各行各業(yè)的技術(shù)人才，使得整體看起來并無不妥之處，團(tuán)伙合作、各自發(fā)揮特長抹去犯罪痕跡，將有形的侵害權(quán)益行為變成無形的存在，這種無形性與隱蔽性隱藏著危害經(jīng)濟(jì)秩序、影響社會穩(wěn)定的巨大風(fēng)險。

（三）犯罪前期準(zhǔn)備嚴(yán)密度高

我們在浙江紹興AI案件中可以發(fā)現(xiàn)，在犯罪行為發(fā)生之前，行為主體利用自身的專業(yè)技能創(chuàng)造了掃碼平臺的科技，這種科技應(yīng)用到正常的經(jīng)濟(jì)活動中便成為最為便捷的方式，但在犯罪分子手里就成為犯罪預(yù)備的緊密籌劃。如此嚴(yán)謹(jǐn)且周密的準(zhǔn)備行為，不是普通偷摸、搶劫的暴力犯罪能相提并論的，雖然犯罪方式?jīng)]有暴力性，但是其惡劣程度和損害利益的范圍遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪模式。因而，智能化的經(jīng)濟(jì)犯罪有著極為嚴(yán)密的預(yù)備程序，邏輯思維和規(guī)劃能力驚人。犯罪分子通過一系列精細(xì)安排，確保在法律規(guī)制之外以不易發(fā)現(xiàn)的方式作案，甚至連犯罪的時間、地點(diǎn)、對象、逃跑路線等因素都是通過數(shù)據(jù)化計(jì)量得出，整個犯罪過程環(huán)環(huán)相扣，以提高犯罪的成功率達(dá)到非法獲取利益的目的。像上述案件中，前后犯罪的銜接就非常緊密，前犯罪者將竊取的數(shù)據(jù)賣給黑客團(tuán)伙，黑客團(tuán)伙又將撞庫匹配成功的數(shù)據(jù)賣給詐騙團(tuán)伙，各個環(huán)節(jié)的犯罪分子都是仔細(xì)設(shè)計(jì)、精心分析、連困難都預(yù)先預(yù)料進(jìn)而躲避和克服，通過所謂“合作”達(dá)成犯罪目的。可見，智能化的經(jīng)濟(jì)犯罪方式增加了社會大眾對其的辨別難度，危害性極大。

（四）犯罪領(lǐng)域綜合性強(qiáng)

楊書文在《試論經(jīng)濟(jì)犯罪的寄生規(guī)律》一文中指出：經(jīng)濟(jì)犯罪的產(chǎn)生原因與經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律具有同源性。也就是說競爭不僅是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基本規(guī)律，也是產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)犯罪的根源。智能化經(jīng)濟(jì)犯罪也是如此，即使犯罪形式從傳統(tǒng)升級到智能型，但是其競爭的本質(zhì)是沒有變化的，正是由于競爭的存在，導(dǎo)致以競爭為核心的周邊領(lǐng)域都會被牽涉到經(jīng)濟(jì)犯罪之中，加之智能化的到來，更是將犯罪領(lǐng)域拓寬到很強(qiáng)的綜合性特征。日常的司法實(shí)踐中，智能化經(jīng)濟(jì)犯罪常常與涉恐、涉毒、涉槍、腐敗等犯罪交織共生，復(fù)合化趨勢明顯，危險系數(shù)不斷提高。

三、針對經(jīng)濟(jì)犯罪智能化特點(diǎn)的預(yù)防與應(yīng)對措施

（一）成立經(jīng)濟(jì)犯罪智能化評估預(yù)防委員會

由于科技更新速度快，現(xiàn)有法律機(jī)制難以全面囊括所有階段的智能化經(jīng)濟(jì)犯罪，為了在出現(xiàn)新的犯罪方式的時候，司法機(jī)關(guān)不至于到手足無措的地步，能夠在最短的時間里從法律、政策等方面對其進(jìn)行約束，筆者建議成立經(jīng)濟(jì)犯罪智能化預(yù)防委員會。其職能主要是關(guān)注我國、世界各國的新興科技、新興產(chǎn)業(yè)以及最新的經(jīng)濟(jì)智能犯罪方式，在發(fā)現(xiàn)的第一時間對相關(guān)科技進(jìn)行分析研究、對了解的新興犯罪方式進(jìn)行技術(shù)攻破，并在全國范圍內(nèi)的公安、檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行通知，做好準(zhǔn)備。委員會的成員選擇應(yīng)當(dāng)是公安、檢察等機(jī)關(guān)各自分派人員，并且從中國頂尖技術(shù)研究部門邀請專業(yè)分析人員，確保科技的與時俱進(jìn)。

（二）提高應(yīng)對智能化經(jīng)濟(jì)犯罪手段更新的效率

若要有效率且科學(xué)地應(yīng)對變化無常的智能化經(jīng)濟(jì)犯罪，必須針對其特點(diǎn)建立相適應(yīng)的防控體系。通過上文充分分析現(xiàn)階段智能化經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)，筆者認(rèn)為，有必要提高應(yīng)對此類犯罪手段措施的更新效率，畢竟法律的滯后性成為智能時代法律規(guī)制的一個較大的阻礙。但是事物都具有兩面性，法律的這種滯后性也許恰好以不變應(yīng)萬變。立法者和決策者需要針對更新措施的程序、依據(jù)犯罪手段的變化以最小的成本達(dá)到最快的辦案手段更新，構(gòu)建與預(yù)防委員會相適應(yīng)的創(chuàng)新型防范措施，達(dá)到真正的以不變應(yīng)萬變的高度。

（三）加強(qiáng)司法工作人員智能知識素養(yǎng)

出于工作性質(zhì)的需要，單純增強(qiáng)技術(shù)跟進(jìn)的效率難以達(dá)到最優(yōu)配置，只有相關(guān)領(lǐng)域的工作人員對涉及的智能知識有所掌握，才能更好地提高工作效率，預(yù)防、處理犯罪。第一，針對偵查工作人員而言，應(yīng)當(dāng)定期組織培訓(xùn)，將最新的偵查技能傳授下去，學(xué)習(xí)最新的科技知識，定期進(jìn)行相關(guān)內(nèi)容的考核以保證工作人員具備相應(yīng)的偵查能力；第二，針對技術(shù)人員，在基礎(chǔ)設(shè)施上應(yīng)當(dāng)配備完善，定期最新研究成果，定時學(xué)習(xí)國外先進(jìn)技術(shù)，掌握新形勢下的犯罪手段；第三，針對檢察機(jī)關(guān)工作人員，應(yīng)當(dāng)加大監(jiān)督力度，對貪污腐敗等職責(zé)范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪活動的智能化更新敏感，提高發(fā)現(xiàn)問題、辨別真?zhèn)蔚哪芰Γ訌?qiáng)與技術(shù)研究部門的溝通，為偵破案件打基礎(chǔ)；最后，成立培訓(xùn)小組，提高提供培訓(xùn)的專業(yè)性，針對智能性經(jīng)濟(jì)犯罪的偵破進(jìn)行科學(xué)、機(jī)動、有效的培訓(xùn)。

（四）構(gòu)建多部門聯(lián)合防控機(jī)制

針對智能型經(jīng)濟(jì)犯罪所呈現(xiàn)出的綜合性、復(fù)合性特點(diǎn)帶來的隱患，應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行部門之間的協(xié)調(diào)合作，加強(qiáng)信息互換、交流溝通，構(gòu)建完善的信息共享機(jī)制，成立可能涉及的多部門聯(lián)合防控機(jī)制。由于智能化經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生大多數(shù)情況下伴隨著犯罪、腐敗、洗錢等一同發(fā)生，要想有效率地抑制這種復(fù)合化趨勢，降低犯罪發(fā)生的危險系數(shù)，阻止其向更寬泛的領(lǐng)域發(fā)展，必須加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪涉及各個領(lǐng)域的主管部門聯(lián)合力量，最好運(yùn)用高級科學(xué)技術(shù)創(chuàng)建一個網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)以供各部門信息共享、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)等，同時，推動跨區(qū)域合作,嚴(yán)厲打擊涉暴涉恐涉腐敗的經(jīng)濟(jì)犯罪。

（五）注重財政對司法部門科技創(chuàng)新的支持

由于經(jīng)濟(jì)犯罪的智能化主要是當(dāng)今科技發(fā)展更新頻率高、網(wǎng)絡(luò)發(fā)展速度快、經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的產(chǎn)物，因而要想真正將其遏制在犯罪行為發(fā)生之前，必須給予司法工作充足的人才、科技儲備和財政支持，以供其科技研究、犯罪偵查等設(shè)施和方法緊跟時代腳步。財政分派應(yīng)當(dāng)秉持科學(xué)、合理、最優(yōu)配置的原則，對每一個環(huán)節(jié)的部門有針對性地進(jìn)行預(yù)算，提供人力、物力支持。預(yù)算是第一環(huán)節(jié)，在網(wǎng)絡(luò)勘查、電子證據(jù)提取、判斷、鑒定等技術(shù)上給予大力培養(yǎng)和強(qiáng)化；第二環(huán)節(jié)就是建立跟蹤、監(jiān)督體系，確保財政資源真正使用在犯罪偵查、案件處理過程中的科技攻破之上，以防造成有不良企圖的權(quán)力者濫用權(quán)力、貪贓枉法的現(xiàn)象；最后，要成立分享、表揚(yáng)的激勵機(jī)制，對將財政支持用在刀刃上的部門進(jìn)行表彰，反之進(jìn)行懲罰，以加強(qiáng)對財政資源使用的秩序管制，為經(jīng)濟(jì)犯罪的智能化防范提供最基礎(chǔ)的保障。

四、結(jié)語

經(jīng)濟(jì)犯罪對市場秩序的破壞程度大，對社會穩(wěn)定造成不良影響。尤其是智能型的經(jīng)濟(jì)犯罪加大了破壞的力度，擾亂了市場經(jīng)濟(jì)秩序。犯罪分子在利益面前，違反市場法則不擇手段、不顧后果地實(shí)施犯罪行為，犯罪手段的升級和犯罪結(jié)果的加重現(xiàn)象尤為嚴(yán)重。這足夠引起相關(guān)部門和界內(nèi)學(xué)者的重視。本文主要分析經(jīng)濟(jì)犯罪智能化特點(diǎn)、并針對其特點(diǎn)提出建設(shè)性意見，而這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠從根源打擊經(jīng)濟(jì)犯罪智能化的要求，還需要社會各界的共同努力。

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作者:王士娟 單位:河北經(jīng)貿(mào)大學(xué)法學(xué)院