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平安銀行工作總結范文1

今年以來，**分行搶抓機遇、爭先發展。以業務發展為導向，以存款增長為目的，以風險把控為準繩，強化管理和服務，拓展營銷渠道，克服困難，銳意進取?，F將2020年旺季主要工作開展情況匯報如下：

一、工作總結

截至于2020年4月30日，**分行儲蓄存款15856萬元,較年初增長2968萬元，

四大銀行+長城華西+農商行+郵儲

較年初

合計

工行

農行

中行

建行

長城華西

農商行

郵儲

2020.1—3

156.83

17.80

21.52

12.19

15.52

35.90

38.85

15.05

2019.1—3

132.84

13.79

14.76

11.20

16.55

22.05

38.02

16.47

比同期

23.99

4.01

6.76

0.99

-1.03

13.85

0.83

-1.42

中小銀行：

較年初

合計

遂寧

成都

天府

平安

中信

華夏

浦發

興業

2020.1—3

1.04

0.17

0.19

0.47

0.26

0.22

-0.08

-0.03

-0.16

2019.1—3

3.61

0.45

0.43

0.72

0.56

0.11

0.15

0.34

0.86

比同期

-2.57

-0.28

-0.24

-0.25

-0.3

0.21

-0.23

-0.37

-1.02

根據近兩年的數據來看，四大銀行+長城華西+農商行+郵儲等行，幾乎占據了**地區個人存款整個市場份額。相比之下，我行與成都銀行、平安銀行、中信銀行等其他城商行和股份制商業銀行在個人存款市場上所占份額還難以與以上銀行進行抗衡。

受疫情影響，**市民心理也發生變化，更愿意將存款存入四大行及長城華西、農商行等銀行，而我行與成都銀行，平安銀行增長較緩慢，更有華夏銀行、浦發銀行、興業銀行等銀行出現了負增長趨勢。

受疫情影響，較多行業營業模式從線下模式轉為線上，一些較為依賴物理網點和現場盡調等線下方式開展業務的中小銀行將會加快數字化轉型，但我行線上產品較少，客戶選擇的產品也較少，致使我行存款處于緩慢增長趨勢。

受**地區市場利率定價機制，銀行業存款產品利率不超過5%我行組合存款5.12%產品無法對外宣傳，致使我行在每日外拓營銷受一定限制，客戶無法直觀的了解到我行組合存款利率。

針對市場優質客戶，本著我行成本管控，議價存款較**地區同業的銀行，競爭優勢相對較弱，無法更好的留住優質客戶。

二、工作措施

分行持續開展掃街掃鋪和流動宣傳站點營銷活動。一是重新規劃片區開發的點，優化外拓營銷的方式，擴大外出營銷的覆蓋范圍；二是在滿足營業部正在運轉的情況下，每日開展掃街掃鋪外拓宣傳；三是加強有效客戶后續跟蹤力度，提升外出營銷活動簽約率。

在淡季營銷主題活動一方面定位中老年客群，據分析，我行1萬元以上的有效客戶為600戶，其中，中老年客群占86.25%，AUM值占92.78%，主題活動將以關愛中老年人情感維護為主，營銷廣場舞協會、老年大學、文體中心退休職工，尋找對接點，為其提供金融咨詢和非金融服務，提升定向客群產能。

加強批量獲客，大量開展異業聯盟活動，以居民衣食住行為參考點（如餐飲、美容美發、電影院等優惠活動以及一分錢坐公交優惠），分行將在六月分舉辦吃喝玩樂一條龍生活服務異業聯盟，海量獲取基礎客戶，提升我行客戶金融增值服務，達到銀企雙贏的目標。

在2020年，分行將摒棄傳統，使用一系列技巧處理，尋找眼子，來進行存款沖刺。

做好公私聯動，以貸引存，加大貸款業務的投放，從而有利于存款的增加，營銷業務，積極拓展企業員工及下游客戶。

加大個別大客戶營銷力度，建立以客戶為中心的各種資源配置，資金計劃，人員配備等大客戶需求方向與要求進行配置。

加大刺激員工營銷力度，在月末或年末等節點，用財務費用為支撐，通過員工本地人脈來增加存款。

平安銀行工作總結范文2

在工作中我也存在著許多不足之處，比如有時候后不夠主動，由于剛接觸這個工程對于一些細節方面處理的也不是很完善，我相信以后我一定會努力做到更好。下面給大家分享關于轉正申請的工作總結，方便大家學習。

轉正申請的工作總結1如果說日子是一個電影拷貝，那么一個充滿愜意的工作就是上面多彩的光影。

如果說這段光影充滿了迭起，那么迭起的部分就是工作中最精彩的情節。

從對未知的工作充滿期待到慢慢的接觸，從對工作的茫然不知所措到得心應手，這實實在在的一切，我想僅僅用短短的八百字是很難表達的。

轉眼從七月進入郵政以來，半年有余，半年中有遇到工作困難不知所措的困境，也有在同事的幫助下圓滿解決時的興奮，既有理不清工作思路的迷茫，也有在摸索的路上拾起的點點滴滴。

記得剛來到三鄉分局的時候，一無所知這個詞用來形容當時的我一點也不過分，對工作的一無所知，對為人處事的小心謹慎，現在想想當時的自己都覺得可笑，轉變的過程是個艱難的過程，同時也是個痛苦的過程，因為轉變就意味著新的事務要不斷的吞噬它原有的結構，物質表面的轉變只是一個蛻變，那精神層次的升華才是思想的一次自我戰勝。我想在三鄉我戰勝了自己。

我具體的工作是儲匯柜員，這個看似簡單又體面的崗位，原來只是玻璃墻外人對我們的定位。而我的轉換不僅是從以前的玻璃墻外到內部的更替，更多的是我感到了表面的東西不一定是真實的東西，最能欺騙人的就是我們自己的眼睛。工作時的精神高度集中，容不得半點松懈，對客戶要耐心的解釋，對工作要充滿激情。說實話，這在沒參加工作以前的我是根本做不到的，現在我知道我可以做到了，并且可以自豪的說我不比別人做的差，這也許就是工作帶給我自身最大的變化，雖然這個變化是潛移默化的，但我切切實實的感到了這個變化。

既然是工作心得，我想就沒必要寫太多冠冕堂皇的話，只有那些中肯的建議和批評對我們的工作來說才最實在，郵儲的發展經歷了很久的轉變和提高，但是存在的問題亦不容小視。自身的人員素質不高，業務的單一和少的可憐的附加值，管理的不健全，激勵措施的效用性不高等等。這一切是我們無法不面對的問題，雖說我們也在努力的改變這一現狀，但改變不是一朝一夕。我們正在這個關鍵的轉型期。

我們可以借著郵政銀行的成立這個絕好的契機，實現整個企業的蛻變和提高。雖然這個過程中會有很多的阻力和壓力，但是我們明白了壓力是最好的動力之后，也許很多的問題就會迎刃而解。

工作心得，我想不僅是這些沒有感情的文字，更應該是文字下面那種對工作期待和憧憬的信心，工作轉正，我想轉變的不僅是身份，更應該是這種身份轉變后的責任。

轉正申請的工作總結2我叫_，于20_年x月x日進入公司，根據公司的需要，目前擔任_一職，負責_工作。本人工作認真、細心且具有較強的責任心和進取心，勤勉不懈，極富工作熱情;性格開朗，樂于與他人溝通，具有良好和熟練的溝通技巧，有很強的團隊協作能力;責任感強，確實完成領導交付的工作，和公司同事之間能夠通力合作，關系相處融洽而和睦，配合各部門負責人成功地完成各項工作;積極學習新知識、技能，注重自身發展和進步。因此，我對公司這個崗位的工作可以說駕輕就熟，并且我在很短的時間內熟悉了公司以及有關工作的基本情況，馬上進入工作。

在本部門的工作中，我勤奮工作，獲得了本部門領導和同事的認同。當然，在工作中我也出現了一些小的差錯和問題，部門領導也及時給我指出，促進了我工作的成熟性。

如果說剛來的那幾天僅僅是從簡介中了解公司，對公司的認識僅僅是皮毛的話，那么隨著時間的推移，我對公司也有了更為深刻的了解。

公司寬松融洽的工作氛圍、團結向上的企業文化，讓我很快進入到了工作角色中來。這就好比一輛正在進行磨合的新車一樣，一個好的司機會讓新車的磨合期縮短，并且會很好的保護好新車，讓它發揮出最好的性能。咱們公司就是一名優秀的司機，新員工就是需要渡過磨合期的新車，在公司的領導下，我會更加嚴格要求自己，在作好本職工作的同時，積極團結同事，搞好大家之間的關系。在工作中，要不斷的學習與積累，不斷的提出問題，解決問題，不斷完善自我，使工作能夠更快、更好的完成。我相信我一定會做好工作，成為優秀的聞天人中的一份子，不辜負領導對我的期望。

總之，在這一個月的工作中，我深深體會到有一個和諧、共進的團隊是非常重要的，有一個積極向上、大氣磅礴的公司和領導是員工前進的動力。_公司給了我這樣一個發揮的舞臺，我就要珍惜這次機會，為公司的發展竭盡全力。

在此我提出轉正申請，希望自己能成為公司的正式員工，懇請領導予以批準。

轉正申請的工作總結3白駒過隙，轉眼從入職至今已快三個月了，通過這三個月的鍛煉和磨合，在領導和同事的指導幫助下，我對工作有了一定的了解，經過這三個月的工作學習，個人綜合素質有了新的提高，回顧這三個月來的工作歷程，總結如下：

一、工作中的體會以及成長：

1、努力學習工作知識。

剛入職時，對這份工作充滿了茫然與期待，對整個工作內容都是不了解的，又期待盡快加入到工作團隊中，領導從最基本的內容開始教我們，教我們整個工作的流程，然后就開始投入到實踐中去，學習產品知識及業內知識，接著給銀行客戶進行產品培訓，然后是中秋的一系列巡展，巡展結束后緊接著與行里進行對賬。通過這一段時間的工作，我對貴金屬行業有了一定的了解與認識。

2、能夠較好地完成上級安排的任務，例如給銀行客戶進行產品培訓、巡展等。

認真遵守公司的各項規章制度，嚴格按照員工手冊約束自己。

3、用心做事，能夠較好地完成本職工作。

把銀行客戶遇到的問題當做自己的問題來解決，盡力為銀行客戶解決所遇到的問題，熱情，耐心地幫助他們。

4、態度與責任，身處什么樣的崗位，就應該承擔什么樣的責任，有了正確的態度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。

具體而言，我對工作的態度就是既然擔起來了，就要盡自己最大的努力去完成。

5、在各位領導指導下、同事的幫助下，我在不停的完善，把事情條理化，規范化，這也是一種態度，誠然，這也是一種責任。

6、在日常工作中，必須踏踏實實、認認真真、扎實的做事，不以事小而馬虎，不以事多而敷衍，真正將每件事情都當作一件作品來對待，只有這樣才能有好的工作成果。

二、工作中依然存在很多不足，今后將努力改進，希望領導和同事們對我進行監督指導：

1、不斷加強學習，學習更多的貴金屬專業知識，向身邊的同事學習，積累工作經驗，逐步提高自己的知識水平和業務能力。

從工作中總結，提高效率，提高工作能力。

2、經過三個月的時間，雖然在思想和工作上都有了一定的進步，但與其他同事相比還存在著很大差距，因此，我在今后的工作中，不但要發揚自己的優點，還要客觀地面對自己的不足之處，需要進一步改進和完善的地方，如工作中存在粗心、急躁、考慮事情不周全的缺點，應變能力、協調能力都還有待進一步提高。

克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中努力完善提高自己，彌補不足。

3、任勞任怨、孜孜不倦。

對領導的安排是完全的服從，并不折不扣的執行，一如既往地做好每天的工作;始終以一個初學者的身份向同事請教工作中的經驗。不斷的提升自己的專業水平及綜合素質。經過三個月的試用期，我認為我能夠積極、主動、熟練的完成自己的工作，并積極全面的配合公司的要求來展開工作，與同事能夠很好的配合和協調。在以后的工作中我會一如繼往，不斷的提升自己的業務水平及綜合素質，以期為公司的發展盡自己的一份力量。

轉正申請的工作總結4尊敬的領導：

時光一晃而過，轉眼之間我的三個月實習期已經結束，這是我人生中彌足珍貴的經歷，也給我留下了深刻的回憶。在這段時間里各位領導給予了我足夠的寬容、支持和幫助，讓我充分感受到了他們“海納百川”的胸襟，感受到了做工程人“不經歷風雨，怎能見彩虹”的豪氣，也體會到了工程人作為拓荒者的艱難和堅定。在這段時間里，我努力工作，虛心學習，對公司有了比較詳細的理解，對工作也得心應手，下面是實習階段的自我總結。

初來公司之時，雖然我是土木工程專業畢業，但是沒有實際性的接觸工程這個行業，所以對于施工我也不是十分了解，因為理論上的知識與實際工作中有著很大的差異，所以實習過程中如何實際理解工程的含義，懂得施工的具體步驟，以及注意各種事項，如何與搞工程的各種人員打交道便成為我的當務之急。還有就是我要盡快熟悉公司各個崗位，了解公司組織架構、通過一周的工作，我已對上述問題有了大致的了解，開始獨立工作。

剛到工地，我感到十分的茫然，不知如何下手，從哪里做起。在項目經理和施工主管的指導下，我慢慢的知道了我應該做什么，我能做什么。在此我向各位幫助我的領導和同事表示真心的感謝?，F將我的個人工作總結如下：

1、到了這里我認識了所有的的領導和各個施工隊的人員，我和他們積極的接觸，通過他們我了解了這個工程的大體概況以及各個項目的的情況，我知道了這些項目的具體施工步驟。

2、經過我每天下工地的努力，我了解了在工程施工中應該注意的事項(比如配筋、澆筑混凝土等注意事項)，知道了如何保證施工順利的進行，如何的能夠節省材料等等。

3、由于平時幫忙做些資料，我熟悉了資料員的大體工作程序，工作內容以及培養了仔細認真的工作態度。

同時我也接觸了預算和結算等方面的知識，我會努力爭取能夠獨立處理這些問題。

4、在工地上我不僅學到了土建的知識我還通過現場觀察、操作對于室內裝飾、水電安裝等方面的知識也有了一定的了解。

5、由于原來做過測量，來到這里我能順利的操作水準儀和全站儀等儀器，能夠獨立的為施工隊伍算工程量等等。

6、其他方面，來到九寨工地我認識了很多朋友和同事，閑暇之余我就會向他們請教一些和工作相關的知識，雖然有的時候不能得到滿意的答案，但是我覺得和他們相處很愉快，如果他們有需要我會盡力幫助他們。

7、在工作中我也存在著許多不足之處，比如有時候后不夠主動，由于剛接觸這個工程對于一些細節方面處理的也不是很完善，我相信以后我一定會努力做到更好。

雖然只有短短的三個月，但學到了很多，感悟了很多，以及對自身一些不足的地方得到了改進與提升，我相信理論加實踐一定會讓我走向成功，同時增進了對公司文化的更深了解，看到公司的發展，我深深地感到驕傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份為公司做貢獻

轉正申請的工作總結5本年度擔負后勤總公司總司理助理一職，主要幫忙公司領導處置懲罰公司的一些日常事務，具體分管飲服中心的工作并兼任飲服中心主任一職。

作為中層治理崗位的下層干部，僅管在具體的工作措施、工作經驗上還存在很多的不夠之處，但我始終兢兢業業地履行著本身的工作職責，把每一項工作作為對本身的挑戰，作為本身進一步學習進步的動力，作為繼續完善自我的大好機會，客氣學習，在列位領導同行的感召帶動下，順利完成了本年度的各項工作任務，通過具體的工作開展，在做人服務等到方面獲得了必然的進步。

在往后的工作中，我將一如既往地盡力工作、認真真學習，學習列位領導、同仁總攬全局的工作氣度，游刃有余的工作才能，寬以待人的工作胸襟，繼續進步自身的工作才能和綜合素養。

曩昔的一年中，忠實貫徹學院領導的精神意圖，在公司領導的直接領導和全院各相關部門的密切協作下，堅持三辦事、兩育人的宗旨，忠實履行本身的工作職責。

從以下五個方面開展本部門的工作：

1、以平安為本;

始終把平安工作作為食堂工作的生命線，思想上高度看重，步伐上保障得力，樹立衛生平安責任制和就餐值班制度，發明問題，實時處置懲罰，同時規范采購法度模范，嚴格遵守采購索證制度，從源頭上杜絕劣質原料流入校園。

2、以進步質量為核心;

增強對采購環節的監控，盡力低落炊事本錢，增強內部的核算治理，勤儉運行本錢，盡力做到提供的飯菜質價符合，繼承開展了炒好每一個菜，燒好每一鍋湯，做好每一個點心，蒸好每一板飯，辦事好每一位同學的五個好主題教導運動。

3、以確守衛生為重點;

日常工作中狠抓食品、個人、情況三大衛生環節，并將責任明確到人，層層落實，有效防止了食堂食品中毒事故的發生。

4、以優質辦事為宗旨;

制訂了食堂辦事許諾制度，要求中員工在辦事歷程中要以人為本，想學生所想，急學生所急，提出辦事從點滴做起的口號，要求員工從細小處做起，從規范化做起，有效化解了食堂就餐歷程中呈現的各種矛盾。

5、以步隊扶植為保障：顛末近風年的盡力，目前已初步形成一支風格過硬、素質精良的穩定的員工步隊，分外是今年和南師經營食堂易位經營以來，F1一樓自營食堂的日均營業額超過跨過二樓南師食堂6000余元，而以往一樓南師食堂僅比二樓自營食堂高1000—2000元;

F2二樓自營食堂日均營業額和一樓南師經營食堂基礎持平。

環抱上述五個方面的內容，曩昔的一年中，本人做了一些具體鎖碎的工作，具體陳訴請示如下：

1、包管了近萬名在校師生的就餐保障工作，全年完成總營業額870余萬元，返還教職工餐補3.8萬余元，上交公司凈利潤70萬元。

2、業心籌備，積極操持，順利完成了省教導廳文明食堂陳訴工作，并順利通過了相關專家組的初評驗收，同時被專家組肯定為來歲的省文明食堂先進集體入圍單位。

3、積極應對下半年度原料價格上漲給食堂經營帶來的沖擊，嚴格本錢節制，增強內部治理，樹立了規范的核算制度，開展向垃圾桶要一個點的主題教導，包管了供應價格的穩定，有效維護了校園的協調。

4、通過召開師生座談會、系部走訪、樹立就餐值班制度等多種形式，諦聽師生呼聲，繼續轉變辦事質量，進步辦事程度。

5、積極介入創建衛生城市的各項工作及學院對外的各項款待工作，展示優越的窗口形象。

6、勝利舉辦了新一屆優質辦事月，展示了食堂的整體實力，拉近了和師生間的間隔。

7、做好新生款待及軍訓的各項辦事保障工作，發放新生飯卡3000余張，并勝利實現了售飯系統和銀行賬戶的對接。

8、完成了食堂售飯窗口的隔斷、校園主蒸汽管道的改造、浴室熱水供應管道改造、二期食保溫管道鋪設等多項工程。

9、完成了假期加班教師及補課同學的餐飲保障工作。

10、完成了伙食員用工治理法子、食堂目標責任制度及伙食員薪資發放法子的制訂和實施工作。

11、完成了餐飲治理的各項日常工作，增強了對各食堂日常工作的監控力度，配備專職人員，準時定點對各食堂的平安、衛生等各項工作進行全天候反省。

12、完成了食堂衛生、平安、采購、帳務治理等各項規章制度的樹立健全工作，并實現了倉庫結算電處化。

本年度個人工作的缺點：

1、下層崗位呆的光陰較長，鎖碎的事情處置懲罰的較多，全局問題思考的較少，有些工作短缺前瞻性，主動性，統領全局的才能不強。

平安銀行工作總結范文3

銀行分行行長200*年個人工作總結

200*年是我行發展史上濃墨重彩的一年，是分行黨委決心銳意改革，快速發展的一年，我是2006年初擔任支行行長的。一年來，在分行黨委的正確領導下，在全行員工的大力支持下，我認真履行行長的職責，較好地完成了上級行交給的年度的工作任務，回顧剛剛過去的一年，我深切地感受到這一年的不平凡。現按照分行的要求，將自己一年來的工作簡要匯報如下：

一、主要履職情況

（一）以旺盛的斗志、飽滿的精神狀態投入到工作中，鞭策自我，激勵全行。

開發區支行是中心支行中規模較小、業務結構不夠合理的支行，有一定的“先天不足”，加之兩年來業務發展輾轉俳徊，發展勁頭明顯不足。此時作為支行負責人，我深知沒有扎實穩健的工作作風、堅持不懈的敬業精神，支行將難以生存和發展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更多的問題。因此，“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿態。首先，要成為一名優秀的指揮官、銳意的戰斗員，我的定位是一只率先垂范的“領頭羊”。自己不斷進取，勤奮勤政的精神面貌才能帶動一支能征善戰的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競爭市場的必要條件。對此，我確立了開發區行：每位員工都要深入貫徹分行黨委的轉型和發展的工作要求，認清并分析當前形勢，加大營銷力度，為改善支行存貸款和客戶結構，促進業務規模和資金實力上臺階，全面完成分行各項經營目標的奮斗思路。

其次，攻克分行下達的每一個考核目標成為我前進的動力，解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘泥于形式，推崇創新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，絕不等、靠、要的前提下開展工作。

（二）實行“兩手抓”，大力拓展負債業務。

走到2006年，開發區支行人已面臨相當嚴竣的形勢。一方面不可能立刻改變現狀，一口也吃不成胖子，另一方面不能再講客觀條件，聽之任之，那樣業務將一落千丈，永無）出頭之日。所幸，我們得到分行領導及各部門的大力支持，確立了工作思路，突出重點：一是做到各項工作緊緊圍繞分行的發展戰略，圍繞支行的全年目標任務，保證各項目標任務的順利完成；二是根據支行的具體情況，實行“兩手抓”，一手抓穩定老客戶發展新客戶，一手抓調整客戶結構，爭取多開戶，多開基本戶，改變我行小企業客戶多，少有大企業客戶的局面；三是充分調動員工積極性，發揮員工的潛力；四是強化內部管理，提高服務水平，大力發展對私業務。

剛到開發區支行最深的感覺是業務品種非常單一。多開戶，多開基本戶，多開有潛力的結算戶，調整客戶結構、努力發展存款規模、擴大市場份額、增強利潤增長的持續后勁成了我行負債業務拓展的首要任務。沒有不斷增加的客戶資源，支行的發展勢必陷入困境。今年，支行成功發展了xxx等一批新的客戶資源，全年我行有效新開戶11戶，新增存款5000萬元，基本保證了支行利潤增長的持續后勁。

（三）重視私金業務的發展,確保穩定的增長

對私業務一直是開發區支行的優勢品種，我鼓勵支行員工們要做好柜面服務,努力就會有成績，一定要讓對私成為支行發展的堅強后盾。

一方面，支行拿出多項費用全力支持,讓儲蓄存款得到較為穩定的增長；在信用卡推銷、基金銷售、個貸等均設專項獎勵，視完成任務情況有獎有罰，分行的獎金直接發放到個人，這有效地調動了全員的積極性，挖掘了員工的潛能。

另一方面，在人手緊張的情況設置一名兼職對私客戶經理，專門負責個貸業務,以保證支行個貸業務的各項指標的完成.

第三，始終把柜面服務作為工作的重點，杜絕柜面投訴事件。我自己做到有事沒事多到營業大廳看一看，到柜臺前轉一轉,翻一翻客戶的意見簿.

（四）強化內部管理，堅持安全合規經營，提高員工素質。

嚴格的內部管理、安全合規的經營是我行持續穩定發展的重要保障。為確保各項工作的有序開展，充分調動每位員工的積極性，實現以制度管人，以紀律約束人，今年先后制定了一系列規章制度，對會計、儲蓄等進行定期和不定期的抽查，及時發現問題，圓滿地接受了總分行一次次的檢查。

同時我高度重視安防工作和規范服務，及時傳達分行安防文件，組織員工分析案例，實行預案演練。一年來我行杜絕了投訴事件，確保了一方平安。

業務要持續健康發展，必須要有一支既講業務又講政治的高素質隊伍。我特別注意加強思想政治工作，經常和員工交心，了解他們的思想動態，為他們解決思想上的疙瘩和生活中的困難。

二、主要業務指標完成情況

到年末，我行人民幣存款余額達萬元，較年初新增萬元，其中對公存款余額萬元，較年初增加萬元，完成年度計劃的%；儲蓄存款萬元，較年初新增萬元，外幣存款萬美元，較年初增長萬美元，新開卡張；人民幣貸款余額萬元；新拓展對公客戶近戶，有效新開戶戶，新增存款萬元。

三、存在的問題和不足

1、開拓進取、求實創新的后勁不足，解決新形勢下新困難的招數不多。

2、業務發展的思路狹窄，業務能力不強，創新舉措不多。

3、各方面的學習抓得不夠緊，自身的素質與分行的要求有一定的差距。

4、管理還不夠大膽不夠嚴格，瞻前顧后。

四、2007年工作思路

根據目前支行現狀，作為支行的主要負責人，我要樹立信心，努力拼搏，為2007年的工作做好充分準備。

（一）提高員工素質，帶出一支能戰斗、會戰斗的合格的員工隊伍，為各項業務的穩步發展增加后勁。

平安銀行工作總結范文4

當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結。下面就讓小編帶你去看看理財客戶經理工作總結報告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財客戶經理總結報告1時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔任____支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將____年工作情況匯報如下：

一、20____年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業公司、____市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財客戶經理總結報告2當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

2010年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來______萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了______多萬元的貴金屬，為我行增加了______萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)

協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了______、______、______和______單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、

營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!

理財客戶經理總結報告3我于20____年4月接到省分行的調令，調任______支行客戶經理。在______支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20____年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20____年二季度我在______支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20____年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20____年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀僟___銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

個人職業發展的愿景：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20____年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

理財客戶經理總結報告4時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20____年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20____年奮勇爭先。

20____年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全面。

二、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去;以優質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。

2、建立與企業的良好個人關系，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客戶，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就愿意向你咨詢或者辦理。

當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關系。

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。

在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。

2、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

理財客戶經理總結報告5未到____時我們無數次的憧憬____的美好，可是，當____轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“____”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行____兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

____兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。____兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。____兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有____的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“____”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

平安銀行工作總結范文5

一、樹立正確服務思想：

根據我學區的具體情況，嚴格執行財務法律、法規，加強財務管理，進行實度調控,勤儉節約，科學合理使用資金，以最大限度的爭取資金，改善辦學條件，使之達到新的辦學標準，為學校的教育教學提供良好的物質保障。

二、認真抓好常規工作：

財務管理力求科學化，核算規范化，費用控制合理化，強化監督度，細化工作，低調做人，高調做事。切實體現財務管理的作用。使得財務運作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發展的步伐。

1、準確做好學校年度預算和收支計劃，并嚴格執行。全面做好年終的決算工作，為學校教育決策提供可靠的數據。

2、加強過程管理，及時統計教育經費使用情況，做到底碼清楚，信息準確，每月向學區校長匯報，為領導合理使用資金提供依據。年底向職工匯報資金使用情況，加強財務監督。

3、積極參加財會繼續教育的培訓工作，提高業務水平，做好財務年審、換證工作。

4、做好寄宿生生活補助的發放和減免教科書費的工作。

5、建立健全學校固定資產管理制度,做好固定資產的登記和檢查工作。新購物及時上帳，做到帳帳相符，帳實相符，年終認真完成清產核資工作。

6、結合實際情況，制定合理可行的五年發展規劃，使學校的發展有章可循。避免重復投資。

7、圍繞規劃，集中使用資金，打造造亮點學校，使其達到普九標準。

三、抓住重點力求創新：

1、抓好隊伍建設，提高業務素質，為各項工作的開展提供可靠保障。

2、結合新的辦學標準，提高各學校后勤管理水平。

3、虛心聽取建議，提高各校后勤人員的服務意識和服務質量。

4、組織后勤人員學習文化知識，豐富頭腦;創造機會，走入課堂，了解現代教育教學，更快地提高服務水平和服務技能。

四、其他工作：

1、配合學校搞好人防、技防、物防工作。

2、配合學校搞好學生的教育工作。

3、完成各項臨時性和計劃外工作。

五、主要活動安排

二月

1、檢查開學情況

2、制定財務工作計劃。

3、完成年經費預算編制

三月

1、配合物價局做好收費檢查

2、春季義務教育免費教科書統計上報

3、建立學校財會人員檔案

4、固定資產檢查

四月

1、寄宿生生活補助發放

2、學習財務管理辦法

五月

1、校舍安全檢查

2、積極參加報賬員培訓

六月

1、建立健全學校固定資產管理制度

2、賬外欠款清查統計

七月

1、積極參加報賬員培訓

八月

1、聽取各校校長報賬員對財務工作意見、建議

九月

1、寄宿生生活補助發放

2、秋季義務教育免費教科書統計上報

十月

1、分配取暖費

2、配合教育局做好義務教育經費執行情況的檢查

十一月

1、積極參加報賬員培訓

2、固定資產檢查

十二月

1、編制財務決算年報

2、財務工作總結

3、賬外欠款清查統計

學校財務核算計劃兩則

1、進一步鞏固會計核算改革工作

搞好會計核算是做好學校財務工作的基礎,因此,必須在鞏固會計核算改革的基礎上,進一步規范會計基礎工作,提高會計核算的水平。

2、完善財務制度建設

我們將在年制度建設的基礎上，進一步制定和完善一些校內財務規章制度，諸如：《清華大學非貿易非經營性外匯財務管理辦法》、《清華大學二級核算單位會計工作制度》等，使會計工作有一個更加完善的制度環境。

3、進一步加強財務系統信息化建設

我們將進一步開發財務專網在財務管理和會計核算中的作用;進一步加強財務處網頁建設，做好財務信息的日常工作，方便教師查詢，提高辦公效率;完善內部報表制度，開發財務分析系統，為決策提供科學依據。

4、配合后勤部門做好社會化改革工作

從財務角度認真總結年后勤改革的經驗，修訂和完善后勤單位的經濟管理辦法，使其在自我發展的軌道上實現良性循環;設立后勤專管員了解后勤財務狀況，幫助主管校長進行后勤理財;擴大后勤改革的范圍，制定飲食服務中心、接待服務中心等部門的管理辦法，配合后勤部門把后勤改革推向深入。

5、加強會計人員的業務培訓,提高會計人員的整體核算水平

年將定期對會計核算和使用天財財務軟件過程出現的問題對會計人員進行業務培訓。結合年的決算和總復核中發現的問題，有針對地對一些重點科目進行講解。

6、拓寬、完善天財軟件在管理上的應用

年將重點開發為各系財務負責人和系會計人員使用的財務報表分析系統以及開發離任審計的財務指標評價系統。

7、管好、用好各種專項經費

做好211工程的驗收檢查及財務文件的歸檔以及財務數據和財務統計分析工作。掌握985經費的使用計劃(規劃),加強平日管理、檢查、分析和控制工作。

8、清理會計檔案庫,開發票據管理軟件

對所有的會計檔案進行整理、清查和分類,開發票據管理軟件,加強票據的管理和監督。

9、完成助學金一級核算工作

在工資實現一級核算之后，完成助學金一級核算的動員、說服、組織、協調以及數據的采集、核算、崗位責任方面的工作,實現助學金的銀行,從而提高助學金管理的運行效率。

10、加強平安互助基金、住房公積金的管理及核算工作

進一步加強平安互助基金的管理,落實財務處、校醫院和工會三方面的責任,建立科學、現代化的平安互助基金管理體系。

11、拓寬結算中心業務,實現金融創新

恢復結算中心對公(主要指后勤資金)部分核算業務;配合校園卡工程,研究落實校園卡小錢包結算功能方案;研究資金增值方案及方式;參與全國結算中心工作的研究;在總結年學生學費收取工作的基礎上,進一步做好年的收費工作。

12、進一步做好部門預算工作,探索基層單位預算管理規律

按照教育部、財政部的要求，總結大口徑預算工作的規律，提高預算工作的預見性、民主性和科學性，做好學校部門預算的編制和落實工作。在試點的基礎上，探索院系等基層單位預算管理的規律，促進資源配置優化和基層管理水平的提高。

平安銀行工作總結范文6

 一、上半年主要業務指標經營情況

2013年上半度，全行業務圍繞“堅定信心、克難求進、轉型發展、增份額、化風險、營氛圍”的工作要求，自加壓力、奮力拼搏、轉變觀念、加強創新，從而推動上半年全行主營業務健康穩步發展。

1.全行實現賬面利潤*萬元,去年同期增長*萬元；中間業務收入*萬元，比去年同期增長*萬元。

2．本外幣儲蓄存款時點余額 *億元,日均余額 *億元。全行對公存款時點余額*億元，其中對公外匯存款余額折人民幣*億元，較年初下降*萬元，人民幣存款較年初下跌*億元。存款結構中，機構類存款*億左右，各類保證金存款*億元，較年初新增*億元；日均余額*億元，較考核基數下跌*億元；銀行承兌匯票余額*億元，較年初增加*億元。

3. 公司貸款余額*億元，上半年新增人民幣貸款投放*億元，其中鋼貿核銷*戶金額*萬元，完成市分行核銷進度。個人貸款余額*億元，其中個人住房貸款余額*萬元，個人消費貸款較考核基數新增*萬元。

 

二、回顧總結上半年主要工作

（一）堅持份額提升，做好存款穩定工作

1．樹立份額意識和競爭意識，突出日均存款考核導向，引導全行加強客戶維護和拓展，樹立“高端制勝”的理念，鞏固和擴大我行的客戶基礎，加大產品銷售力度。我行抓住機遇向進出口公司營銷產品*萬元，增加外匯存款折*萬元人民幣；5月份，*支行抓住*股份增發契機，積極營銷了*萬元存款。

2．對存款做到日日通報，并加強考核激勵，按動員－匯報－推進－追蹤的流程分層次分片區召開由網點負責人、客戶經理及業務顧問等組成的業務推進會、專題匯報會、現場研討會，對當前我行業務面臨的經營形勢認真分析，為各項業務推進提出指導性意見并跟蹤落實，營造存款業務比學幫趕超的良好氛圍；

3．加強公私聯動，一是結合拆遷市場專項營銷活動，牢牢抓住有營銷優勢的拆遷地塊，做好所轄區政府、拆遷辦的對接及營銷工作。二是通過授信企業高管AUM的提升，抓住一些私營企業主和企業高管的個人存款。三是大力營銷工資業務，增加個人結算賬戶，提高產品覆蓋度，促進我行儲蓄存款的持續增長。

4．利用理財產品特別是保本理財產品鎖定資金，搶占市場份額。截至6月末，我行理財產品共銷售*億元，其中保本銷售*億元，余額*億元，較年初新增*萬元;非保本銷售*億元，余額*億元，較年初新增*萬元;信托銷售*萬元，鎖住了大量的資金。6月份我行到期保本理財產品*萬元，6月份累計銷售*億元，銷售理財產品越來越成為我行爭奪、服務、維系客戶及創造中間業務收入的重要工具。

（二）圍繞中間業務收入，加大產品銷售力度

1.圍繞中收，狠抓基金、保險、黃金、分期等產品銷售，加大借記卡的發行力度，重點推廣“*卡”品牌，利用金融IC卡首年免年費和工本費，擴大個人結算客戶群體，提高借記卡、個人結算業務收入。明確思路，加大項目投放力度，通過項目投放來確保完成中收任務。上半年我行積極營銷項目，營業部完成信托投放*萬元，貢獻中收*萬元，貢獻存款達到*億元，為我行公司業務任務做出了較大貢獻。

2.積極開展各項新產品的創新和營銷，努力學習和研究新產品、新業務的各項政策，加大對新產品的營銷及推廣。我行*支行做成**分行首筆善融貸*萬元，小企業特色融資產品營銷取得了突破。

3.強化客戶和商戶拓展，進一步增強我行信用卡核心競爭力。充分發揮網點預審批系統發卡的優勢，加大汽車卡等重點產品拓展力度，加大對各汽車經銷商門店的拓展維護力度。利用近階段家電、百貨消費的黃金時期做好商戶分期的營銷拓展工作，利用裝修旺季做好安居分期的拓展和營銷工作。針對信用卡中高端客戶，做好現金、賬單分期業務的營銷工作。分期業務較去年同期發生可喜的變化，交易量增長*萬元。

4.加快發展電子銀行業務，強化業務推動，增加有效活躍客戶，促進業務分流。抓好網點日?；A性銷售工作，提高新開借記卡的電子銀行同步率和存量客戶的電子銀行產品覆蓋度。

（三）加強客戶維護和拓展，提高客戶忠誠度及貢獻度

一是組織新上崗客戶經理參加培訓考試，提升客戶經理的經營與銷售能力; 加強客戶經理隊伍建設，開展各項基礎業務培訓，每周召開工作例會，加強產品及營銷知識培訓，盡快提升客戶經理的客戶服務能力。二是充分利用系統進行客戶分析，針對存量高中端客戶逐個梳理，建立關系，提產品覆蓋率，從而提高客戶綜合貢獻度。以政府機構客戶營銷活動為抓手，持續推進拓戶工作，做大客戶基礎。三是以公私聯動為手段，積極拓展中高端客戶群體，將發展客戶、吸收存款、拓展中收這一長期的基礎性工作落到實處。

（四）堅持以人為本，激發團隊活力

堅持以人為本，狠抓隊伍建設，充分調動員工工作積極性，增強員工組織歸屬感，努力打造團結、和諧、高效的戰斗集體。

1.制定網點和機關考核方案，進一步深化和完善分配機制，有效地鼓舞了士氣，帶動了人氣，促進全行業務發展。

2.今年以來，支行通過“公開、公平、公正”原則，組織開展了部門副經理、客戶經理等競聘工作，鼓勵更多合適的優秀人才投入到合適的崗位中，為我行的持續發展增添活力和發展后勁。

（五）堅持合規經營，落實風險防范工作

根據業務快速發展的要求，支行進一步規范業務管理，對柜面人員加強培訓，加強管理，切實提高柜面人員業務素質和風險防范能力。認真落實“一月一整治”風險防范措施，規范操作，同時認真梳理關鍵風險點，積極開展風險排查工作。

關注貸款資金使用情況，嚴格執行“三個辦法一個指引”政策；關注多元化民營企業過渡融資；關注企業生產經營狀況以及對外投融資的落實情況。

（六）強化內控管理，狠抓安全生產工作

加強內控管理力度，做好網點安全檢查，堅決遏制各類案件和重大風險事項的發生，確保零案件零事故?；鶎訖C構網點風險監督員、安全監督員、反洗錢信息員“三員”要發揮風險防范、監督預警等方面的作用。通過開展的“對照標準找差距，強基固本保平安”專項治理活動，進一步提高安全防范和管理水平。

三、存在的主要問題

上半年，我行雖然取得了一定的成績，但存在的一些問題應引起重視：

1．部分網點在思想認識上對上級行的政策和思路研究不夠，理解不透，對新事物新產品敏感性不強，工作節奏跟不上分支行要求。

2．網點營銷服務力量、客戶拓展維護力度與上級行要求不匹配。客戶鏈條不完整，未能將上下游客戶、起始端行業納入營銷范圍。

3．中間業務收入增長潛力不足，中間業務規范的同時亟待找到新的增長點。

4.風險暴露事項有增加的趨勢、信貸管理仍存在薄弱環節，風險防范能力有待加強。

四、下半年工作重點

下半年工作，面對嚴峻的經營形勢，我們必須高目標定位，調整發展理念，堅定信心、全力以赴、主動作為，全面提升我行主營業務市場競爭力。

（一）兩項存款

1.儲蓄存款：繼續突出日均存款增長，強化競賽考核，強化行外資金拓展。加強與地方拆遷辦等政府部門的溝通，在做好項目銜接的同時，通過提供被拆遷人的專項理財方案等方式，做好拆遷資金到帳后的留存工作。繼續做好工資的拓展營銷工作，提高授信客戶覆蓋率。對2013年新增授信客戶、新增基本戶，要進一步加強公私聯動。

2．企業存款：摸準信息，上下聯動，重點攻關，提高資金沉淀量。機構客戶是當前最有效的存款增長點，下一步將努力拓展機構客戶，將加大對機構客戶的走訪力度，通過行領導帶隊營銷及抓住項目貸款投放契機等方法，爭取機構業務取得突破性進展。

（二）中間業務

創新思維，找到中收新增點，當前環境下要積極營銷和拓展新產品來增加中間業務收入，要大力發展養老金業務、黃金租賃業務、融資租賃業務等來拓展中收新來源。

（三）渠道建設

1.加大電子銀行業務營銷，抓好每一天，對已有卡或折客戶及新辦卡客戶進行營銷，提高同步率。

2.持續加強物理渠道，進一步提升網點綜合競爭力和客戶體驗。三季度，將繼續加強網點、自助銀行、自助設備新址的尋找工作，進一步提高營業用房自有比例。

（四）隊伍建設

繼續做好客戶經理的隊伍建設及培訓工作，提高客戶服務及營銷能力。重點開展投行業務、國際業務培訓，堅決執行好上級投行業務聯系人制度及客戶儲備制度，加強對公網點負責人和一線對公客戶經理投行產品轉培訓，加強上級行、合作機構、分支行等多層面的聯動營銷，逐個走訪，協助各行明確目標客戶。

（五）風險防范