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商業(yè)化管理范文1

關(guān)鍵詞：物業(yè)管理；商業(yè)化；管理經(jīng)營；實(shí)施對(duì)策

一、 物業(yè)管理公司商業(yè)化運(yùn)作管理特點(diǎn)分析

物業(yè)管理是房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展之后興起的一種衍生行業(yè)，它主要是對(duì)物業(yè)和業(yè)主實(shí)施管理和服務(wù)。它的內(nèi)容涉及面很廣，主要涵蓋公共服務(wù)和專項(xiàng)服務(wù)，由于其服務(wù)類型和服務(wù)方向很廣，所以對(duì)于物業(yè)管理服務(wù)來說，存在一定的復(fù)雜性和寬泛性。物業(yè)管理具有以下特點(diǎn)：服務(wù)周期與措施的特殊性、服務(wù)質(zhì)量度量辦法的不確定性、服務(wù)收取費(fèi)用的特殊性。由于物業(yè)管理存在這些特點(diǎn)，所以在管理過程中存在了一些問題，而物業(yè)管理需要針對(duì)這些問題，展開有效的應(yīng)對(duì)策略。

二、 現(xiàn)階段物業(yè)管理中存在的問題分析

（一） 不能全面定位自己的角色

物業(yè)管理商業(yè)化進(jìn)程中，如果不能準(zhǔn)確全面的對(duì)自己進(jìn)行角色定位，就可能會(huì)偏離經(jīng)營和管理的正常發(fā)展軌道。大部分的物業(yè)管理公司是由房管部門轉(zhuǎn)制組建，保留了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制制度下的后勤管理思想和制度，沒有意識(shí)到應(yīng)該進(jìn)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的商業(yè)化管理模式的變革。物業(yè)管理應(yīng)該是一個(gè)經(jīng)營性企業(yè)，應(yīng)該以制定企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和管理思想，準(zhǔn)確定位自身的角色，明確物業(yè)管理公司的服務(wù)性質(zhì)和經(jīng)營性質(zhì)角色，在生產(chǎn)管理和實(shí)施服務(wù)管理上都應(yīng)該充分考慮自身行業(yè)的特殊性。

（二） 不能準(zhǔn)確定位市場(chǎng)發(fā)展

企業(yè)要順應(yīng)市場(chǎng)的發(fā)展，才能制定合理的管理和經(jīng)營模式。每種產(chǎn)品都應(yīng)該準(zhǔn)確定位好自己的市場(chǎng)，物業(yè)管理企業(yè)作為服務(wù)性企業(yè)，它也存在市場(chǎng)定位相關(guān)的問題。但是現(xiàn)如今我國一些物業(yè)管理公司卻忽略了市場(chǎng)定位的問題。物業(yè)管理分為消費(fèi)和投資兩種特性，對(duì)內(nèi)地居民住房推出投資特性存在不合理性。國內(nèi)物業(yè)管理套用國外管理商住房的模式，對(duì)內(nèi)地的管理模式來說，是不太適用的。內(nèi)部住房大多數(shù)是居住性質(zhì)，而套用商住房模式，可能就存在角色定位的差錯(cuò)問題。

（三） 成本控制方面存在問題

物業(yè)管理工作中，人工成本占了企業(yè)經(jīng)營成本的大半部分，這對(duì)于物業(yè)管理企業(yè)來說，提高工作效率和服務(wù)效率就是降低企業(yè)成本的最直接途徑。由于原有經(jīng)營模式的影響，現(xiàn)在的物業(yè)管理公司大多數(shù)存在機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)設(shè)置不合理，人員浪費(fèi)、辦事程序不精簡(jiǎn)等現(xiàn)狀，這就使得物業(yè)管理的人力成本、物力成本、財(cái)力成本等等大大增強(qiáng)，加重了物業(yè)管理公司的負(fù)擔(dān)。

三、 物業(yè)管理商業(yè)化經(jīng)營運(yùn)作中的處理思路

針對(duì)物業(yè)管理的運(yùn)營特點(diǎn)以及市場(chǎng)需求特點(diǎn)，現(xiàn)階段的物業(yè)管理問題，應(yīng)該從物業(yè)管理公司生產(chǎn)運(yùn)作中對(duì)業(yè)主的服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量出發(fā)。所以在物業(yè)管理系統(tǒng)進(jìn)行運(yùn)營和實(shí)施時(shí)，需要從產(chǎn)品、質(zhì)量、以及效率這幾個(gè)方面出發(fā)，并結(jié)合成本考慮、提升效率以及業(yè)主的反饋情況進(jìn)行考慮。

（一） 樹立服務(wù)價(jià)值理念

物業(yè)管理公司要把以下三者緊密聯(lián)系起來：物業(yè)管理企業(yè)的自身價(jià)值、物業(yè)管理員工的服務(wù)、業(yè)主的應(yīng)得利益。將企業(yè)、員工服務(wù)、業(yè)主利益這三者系統(tǒng)的聯(lián)系以后，按照價(jià)值鏈理論，進(jìn)行核心競(jìng)爭(zhēng)力以及可持續(xù)發(fā)展競(jìng)爭(zhēng)力措施的制定和完善，并以提高業(yè)主滿意度為最終目標(biāo)，將服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)過程相關(guān)制度進(jìn)行不斷補(bǔ)充和完善。構(gòu)建業(yè)主滿意的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)流程的內(nèi)容包括服務(wù)制定、服務(wù)傳遞以及服務(wù)實(shí)施過程。按照業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)物業(yè)管理的服務(wù)質(zhì)量，才能不斷獲得業(yè)務(wù)的信任，才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得自身的市場(chǎng)價(jià)值，才能為企業(yè)贏得一席之地。物業(yè)管理公司要從提高業(yè)主的滿意度出發(fā)，充分為業(yè)主提供專項(xiàng)服務(wù)、特約服務(wù)或者是公共服務(wù)，從基本的公共服務(wù)做起，研究業(yè)主的潛在需求，并不斷的滿足業(yè)主的特定服務(wù)需求，設(shè)計(jì)出專項(xiàng)服務(wù)或者是特約服務(wù)，創(chuàng)新物業(yè)管理的品牌，贏得業(yè)主的信任，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)主和物業(yè)管理公司的共贏。

（二） 合理實(shí)行成本管理

成本管理是每個(gè)企業(yè)或者單位都必須考慮的問題。重視成本管理，是企業(yè)得以正常發(fā)展，資金得以正常運(yùn)作的關(guān)鍵，是企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)長(zhǎng)久發(fā)展的關(guān)鍵。合理運(yùn)用目標(biāo)成本的管理辦法，在業(yè)主入住并簽訂物業(yè)管理服務(wù)合同之后，對(duì)物業(yè)公司的成本進(jìn)行有效合理的控制。對(duì)物業(yè)管理實(shí)施成本控制是可行的，并且對(duì)于公司的發(fā)展意義重大，這需要首先提高全體員工的成本意識(shí)，其次提高員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體現(xiàn)在，業(yè)主能享受到超值和增值服務(wù)，為了達(dá)到這種服務(wù)目標(biāo)，物業(yè)管理公司不能以提高成本和開支作為代價(jià)，應(yīng)該采取有效的措施，在既不增加高額成本的同時(shí)，又能提高服務(wù)質(zhì)量。物業(yè)管理公司應(yīng)該加強(qiáng)成本管理措施，以有限的成本創(chuàng)造更多的服務(wù)價(jià)值，并且對(duì)成本費(fèi)用進(jìn)行預(yù)算，針對(duì)市場(chǎng)實(shí)際情況，制定科學(xué)合理的決策和辦法，通過實(shí)行控制措施有效的節(jié)省成本，并對(duì)成本問題進(jìn)行不斷跟進(jìn)，也需要對(duì)成本控制措施進(jìn)行不斷改進(jìn)。

（三） 堅(jiān)持市場(chǎng)化相關(guān)原則

物業(yè)管理公司，應(yīng)該依據(jù)價(jià)值鏈原理，遵循以下原則來開展服務(wù)工作。第一、堅(jiān)持服務(wù)第一、業(yè)主至上的原則。只有將業(yè)主作為上帝，不斷的提高服務(wù)滿意度，才能實(shí)現(xiàn)公司的長(zhǎng)久發(fā)展。第二、注重經(jīng)濟(jì)、環(huán)境、社會(huì)效益的共同發(fā)展。只有從這三個(gè)效益共同考慮出發(fā)，才能實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。第三、堅(jiān)持規(guī)模化管理原則。將管理制度制定、實(shí)施以及反饋落到實(shí)處，實(shí)現(xiàn)規(guī)模和管理，打造業(yè)主滿意的服務(wù)，才能不斷滿足市場(chǎng)化需求，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

（四） 開展多元化經(jīng)營模式

從現(xiàn)如今的發(fā)展趨勢(shì)看，物業(yè)管理經(jīng)營應(yīng)該采取多元化的經(jīng)營模式。為了滿足現(xiàn)在商業(yè)物業(yè)不斷變化的需求和市場(chǎng)需要，應(yīng)該建立以經(jīng)營效益為導(dǎo)向的管理策略，開展多元化的經(jīng)營模式，調(diào)查業(yè)主的潛在需求，不但促進(jìn)商品交換，為物業(yè)管理的資金來源開辟新的合理的渠道。公司可以根據(jù)商業(yè)物業(yè)的某些特定需求，展開主動(dòng)服務(wù)，使得顧客滿意度不斷提升的同時(shí)，公司的競(jìng)爭(zhēng)力也不斷提升，從而實(shí)現(xiàn)了共贏。物業(yè)管理公司在管理工具上，也應(yīng)該引進(jìn)先進(jìn)的管理手段，借助科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，不斷提高多元化經(jīng)營的管理質(zhì)量和管理效率，促進(jìn)物業(yè)管理經(jīng)營模式的有效實(shí)現(xiàn)，也促進(jìn)物業(yè)管理公司的不斷發(fā)展。

四、 總結(jié)

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)逐漸深入的今天，物業(yè)管理公司也必須順應(yīng)時(shí)代的需求和社會(huì)發(fā)展的需要，不斷的走向商業(yè)化進(jìn)程。物業(yè)管理公司必須從自身的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量出發(fā)，提升服務(wù)意識(shí)，具備現(xiàn)代化服務(wù)設(shè)備、采取有效的管理措施，才能提高自身的服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率，提升業(yè)主的滿意度，從而提升公司的競(jìng)爭(zhēng)力。本文從樹立服務(wù)價(jià)值理念、合理實(shí)行成本管理、堅(jiān)持市場(chǎng)化相關(guān)原則以及開展多元化經(jīng)營模式這幾個(gè)方面講述了物業(yè)管理進(jìn)行商業(yè)化運(yùn)作過程中的處理思路。正確的管理思想、科學(xué)的管理方案、有效的管理措施以及有保證的管理質(zhì)量，就是企業(yè)走向商業(yè)化和現(xiàn)代化管理的必經(jīng)之路，也是企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得一席之地的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。（作者單位：湖北日?qǐng)?bào)傳媒集團(tuán)）

參考文獻(xiàn)：

[1]陳永紅.物業(yè)管理商業(yè)化存在的問題及解決思路[J].決策與信息（下旬刊），2011（7）.

商業(yè)化管理范文2

由農(nóng)業(yè)部農(nóng)業(yè)司組團(tuán)，經(jīng)國家外國專家局和農(nóng)業(yè)部批準(zhǔn)，我們一行15人（名單附后）于1997年6月1?/FONT>30日赴美進(jìn)行種子商業(yè)化管理培訓(xùn)由于中美雙方各有關(guān)單位事前作了充分的準(zhǔn)備和周密的安排，此次培訓(xùn)有計(jì)劃、按步驟地順利進(jìn)行。培訓(xùn)采取課堂學(xué)習(xí)和現(xiàn)場(chǎng)考察、訪問相結(jié)合的形式，在課堂學(xué)習(xí)中，密西根州立大學(xué)作物及土壤科學(xué)系、園藝系、推廣和教學(xué)系、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)辦公室、國際農(nóng)業(yè)研究所及密西根州種子認(rèn)證協(xié)會(huì)（作物改良協(xié)會(huì)）、州農(nóng)業(yè)廳所屬種子中心檢驗(yàn)室的8位教授為我們進(jìn)行課堂講座，授課內(nèi)容主要內(nèi)容有美國種子產(chǎn)業(yè)的基本概況、種子法規(guī)與執(zhí)法管理、品種培育與發(fā)放、品種保護(hù)、種子認(rèn)證、種子生產(chǎn)與營銷等。結(jié)合學(xué)習(xí)內(nèi)容，我們參觀考察了美國聯(lián)邦種子試驗(yàn)室、先鋒種子公司玉米種子加工廠、密西根州種子檢驗(yàn)室、州種子認(rèn)證協(xié)會(huì)、阿司格羅(Asgrow)種子公司、顆粒本（Crippen）種子清選機(jī)械公司、大湖（GreatLakes）雜交玉米種子公司，訪問了美國農(nóng)業(yè)部農(nóng)業(yè)研究局、美國種子貿(mào)易協(xié)會(huì)。通過這次培訓(xùn)與考察，我們對(duì)美國種子產(chǎn)業(yè)的發(fā)展歷程和現(xiàn)狀、基本法規(guī)和政策、商品意識(shí)和信譽(yù)、先進(jìn)技術(shù)和設(shè)施、管理經(jīng)驗(yàn)和營銷策略、商業(yè)化的產(chǎn)業(yè)和系列化的服務(wù)等有了比較系統(tǒng)的了解，收獲很大，感觸很深，開闊了思路，拓寬了視野，學(xué)會(huì)了許多在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中值得借鑒的東西，進(jìn)一步增強(qiáng)了我們對(duì)全面實(shí)施種子工程，加速建設(shè)現(xiàn)代化種子產(chǎn)業(yè)的信心和決心。現(xiàn)將培訓(xùn)情況報(bào)告如下：

一、美國的種子法規(guī)與執(zhí)法管理：

美國的種子法規(guī)比較完善，聯(lián)邦有聯(lián)邦種子法及其實(shí)施條例，植物新品種保護(hù)法；各州有州種子法及其實(shí)施條例、種子認(rèn)證規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)。聯(lián)邦種子法與州種子法之間、種子法與實(shí)施條例之間銜接較好，州種子法可以比聯(lián)邦種子法更具體、更嚴(yán)格，但不能與聯(lián)邦種子法相矛盾。在執(zhí)法管理上，聯(lián)邦和州依據(jù)各自的法規(guī)和權(quán)限分別執(zhí)法，州內(nèi)的種子貿(mào)易只受本州種子法的約束，州與州之間的種子貿(mào)易須受兩個(gè)州的種子法和聯(lián)邦種子法的約束，種子進(jìn)出口也受聯(lián)邦種子法和所在州種子法的約束。

1．種子法規(guī)

（1）美國聯(lián)邦種子法1939年頒布實(shí)施，1967年和1988年兩次修改。其管轄范圍是所有從國外進(jìn)入美國的種子以及州與州之間的種子貿(mào)易。其主要目的是統(tǒng)一規(guī)范和授權(quán)委托，統(tǒng)一規(guī)范的核心內(nèi)容是種子真實(shí)標(biāo)簽和最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，要求郵寄、運(yùn)輸、銷售的種子必須按要求包裝，包裝標(biāo)簽必須載明要求真實(shí)反映的質(zhì)量指標(biāo)，種子質(zhì)量必須高于最低標(biāo)準(zhǔn)。授權(quán)主要包括授權(quán)農(nóng)業(yè)部作為聯(lián)邦種子管理的官方機(jī)構(gòu)，授權(quán)農(nóng)業(yè)部長(zhǎng)制定必要的規(guī)章制度，以有效地實(shí)施該法的有關(guān)規(guī)定；根據(jù)該法條文委托農(nóng)業(yè)部長(zhǎng)的責(zé)任，授權(quán)農(nóng)業(yè)部長(zhǎng)指定專門官員或人以相同的權(quán)威和效果執(zhí)行有關(guān)規(guī)定。如指定官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)各州的種子認(rèn)證協(xié)會(huì)，制定種子認(rèn)證的規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)，指定官方種子分析協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)各州的種子中心檢驗(yàn)室，制定種子檢驗(yàn)的規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)。

（2）專利法1930年聯(lián)邦議會(huì)通過，對(duì)無性繁殖作物的品種提供保護(hù)，保護(hù)期20年，申請(qǐng)專利保護(hù)的品種應(yīng)是以前沒有過的新品種，具有明顯可區(qū)別的特征，同以前的品種相比有突出的特點(diǎn)和顯著的進(jìn)步。

（3）植物新品種保護(hù)法1970年聯(lián)邦議會(huì)通過，對(duì)有性繁殖作物的新品種提供保護(hù)，保護(hù)期17年，保護(hù)期滿后成為社會(huì)公共產(chǎn)品。申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)保護(hù)的品種應(yīng)具備新穎性、一致性和穩(wěn)定性。

（4）州種子法各州議會(huì)根據(jù)聯(lián)邦種子法和本州的實(shí)際情況制定本州的種子法及其實(shí)施條例和認(rèn)證條例，各州種子法規(guī)的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)不盡相同，但是都規(guī)定了詳細(xì)的執(zhí)法程序和執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)。

聯(lián)邦種子法和許多州的種子法都對(duì)種子生產(chǎn)、經(jīng)營者的條件未作出規(guī)定（認(rèn)證種子除外），也未要求領(lǐng)取有關(guān)證照。

2、執(zhí)法管理

（1）執(zhí)法機(jī)構(gòu)與職責(zé)

根據(jù)聯(lián)邦種子法，美國農(nóng)業(yè)部為聯(lián)邦種子管理的官方機(jī)構(gòu)，其所屬的農(nóng)產(chǎn)品銷售局設(shè)有種子管理與檢驗(yàn)處，負(fù)責(zé)種子立法與質(zhì)量檢驗(yàn)工作；農(nóng)業(yè)研究局下設(shè)植物品種保護(hù)辦公室，負(fù)責(zé)新品種保護(hù)工作；動(dòng)植物檢疫局負(fù)責(zé)進(jìn)口種子的檢疫工作（州與州之間的種子調(diào)運(yùn)不檢疫）。各州種子執(zhí)法管理與職責(zé)不盡相同，一般州農(nóng)業(yè)廳為種子管理的官方機(jī)構(gòu)，其所屬的市場(chǎng)監(jiān)督處有專人負(fù)責(zé)種子立法和執(zhí)法工作，具體的監(jiān)督檢測(cè)工作委托州種子中心檢驗(yàn)室負(fù)責(zé)，種子認(rèn)證工作委托州種子認(rèn)證協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)，但處罰只能由州農(nóng)業(yè)廳和州法院依據(jù)規(guī)定程序來進(jìn)行。

（2）執(zhí)法內(nèi)容和程序

一般地，違犯專利法和植物新品種保護(hù)法，引起侵權(quán)糾紛的，大多是雙方庭外協(xié)商解決，協(xié)商解決不成時(shí)才向法院申訴。而種子法規(guī)定的執(zhí)法內(nèi)容和程序主要有以下兩方面：

A、標(biāo)簽真實(shí)性與最低標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)督和處罰州種子中心檢驗(yàn)室的檢驗(yàn)人員（公務(wù)員）可以隨時(shí)在市場(chǎng)購買種子或到經(jīng)營單位抽樣（如果拒絕抽樣，可請(qǐng)警察保護(hù)），經(jīng)檢驗(yàn)如果種子的真實(shí)質(zhì)量低于標(biāo)簽標(biāo)明的指標(biāo)并超過允許的誤差范圍，或低于最低標(biāo)準(zhǔn)，由州農(nóng)業(yè)廳責(zé)令停止銷售或處以罰款，嚴(yán)重者或拒不執(zhí)行處罰的，可由州農(nóng)業(yè)廳向法院起訴。

B、種子質(zhì)量糾紛的調(diào)解和處理根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，州農(nóng)業(yè)廳對(duì)種子質(zhì)量糾紛無調(diào)解和處理權(quán)（目前，密歇根州農(nóng)業(yè)廳正要求州議會(huì)修改州種子法，授予農(nóng)業(yè)廳對(duì)種子質(zhì)量糾紛的調(diào)解權(quán)）。一般地，發(fā)生種子質(zhì)量糾紛時(shí)，有糾紛雙方協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，可以向民事法庭申訴，由法院判決。

二、美國的種子認(rèn)證

美國的種子認(rèn)證制度始于本世紀(jì)初，目的是通過官方或官方授權(quán)的機(jī)構(gòu)組織一些具備優(yōu)勢(shì)條件的農(nóng)場(chǎng)主，利用公立機(jī)構(gòu)培育的優(yōu)良品種，采取嚴(yán)格的質(zhì)量控制措施，生產(chǎn)符合標(biāo)準(zhǔn)的商品種子，以推廣優(yōu)良品種，保持優(yōu)良種性。1950年以前，由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)用種都是公立機(jī)構(gòu)（州立大學(xué)或各級(jí)農(nóng)業(yè)試驗(yàn)站）培育的，種子認(rèn)證成為向農(nóng)戶提供優(yōu)良品種的唯一途徑，未經(jīng)認(rèn)證的種子不許銷售。進(jìn)入70年代，隨著植物新品種保護(hù)法的實(shí)施，私人種子公司育種迅速發(fā)展起來，使公立機(jī)構(gòu)育成品種的市場(chǎng)占有率下降到80%左右，從而使種子的認(rèn)證率也下降到80%左右。目前，私人種子公司育成品種已占領(lǐng)80%左右的種子市場(chǎng)，從而使種子的認(rèn)證率下降到20%左右，即使公立機(jī)構(gòu)育成的品種也有一些不是通過種子認(rèn)證，而是將品種轉(zhuǎn)讓給私人種子公司開發(fā)推廣。美國的種子法規(guī)對(duì)國內(nèi)貿(mào)易的種子沒有要求必須認(rèn)證，只對(duì)進(jìn)出口的種子才要求必須認(rèn)證。

1.種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)

各州由州農(nóng)業(yè)廳授權(quán)種子認(rèn)證協(xié)會(huì)（或作物改良協(xié)會(huì)）作為官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)，開展種子認(rèn)證工作。一般地，作物改良協(xié)會(huì)隸屬州立大學(xué)，種子認(rèn)證協(xié)會(huì)隸屬州農(nóng)業(yè)廳，它們都是由認(rèn)證種子生產(chǎn)者、州立大學(xué)代表和州農(nóng)業(yè)廳代表等組成的服務(wù)性、非盈利性董事會(huì)制機(jī)構(gòu)，其職能是使本協(xié)會(huì)成員生產(chǎn)的種子達(dá)到聯(lián)邦和州的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)種子認(rèn)證和檢驗(yàn)（包括田間巡視和室內(nèi)檢驗(yàn)）實(shí)行有償服務(wù)，財(cái)權(quán)歸協(xié)會(huì)成員。聯(lián)邦一級(jí)不設(shè)種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)，也不直接開展種子認(rèn)證工作，而是成立官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)，要求各州的官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)必須加入這一協(xié)會(huì)，并接受其協(xié)調(diào)，按其制定的統(tǒng)一規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)開展種子認(rèn)證工作。官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)沒有固定的辦公場(chǎng)所和工作人員，而是由協(xié)會(huì)成員輪流牽頭，每年召開四次會(huì)議，協(xié)調(diào)有關(guān)事宜。

2.種子認(rèn)證的程序和要求

（1）與育種機(jī)構(gòu)簽訂合同，對(duì)其育成的品種進(jìn)行種子認(rèn)證。

（2）育種機(jī)構(gòu)向官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)提供育種家種子。

（3）官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織基礎(chǔ)種子生產(chǎn)和供應(yīng)。有的官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)有自己的種子生產(chǎn)基地、加工包裝設(shè)施和質(zhì)量檢驗(yàn)人員，直接生產(chǎn)、加工、包裝、供應(yīng)基礎(chǔ)種子；有的官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織基礎(chǔ)種子協(xié)會(huì)成員生產(chǎn)、加工、包裝基礎(chǔ)種子，并按官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)下達(dá)的計(jì)劃調(diào)給認(rèn)證種子生產(chǎn)者。

（4）認(rèn)證種子生產(chǎn)者申請(qǐng)加入種子認(rèn)證協(xié)會(huì)，并向官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)生產(chǎn)認(rèn)證種子，官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)按有關(guān)規(guī)定對(duì)申請(qǐng)者進(jìn)行資格審查，對(duì)符合條件的申請(qǐng)者按認(rèn)證種子生產(chǎn)計(jì)劃安排、供應(yīng)所需的基礎(chǔ)種子。

（5）官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)派檢驗(yàn)人員對(duì)認(rèn)證種子生產(chǎn)基地進(jìn)行田間巡視（檢驗(yàn)）。有的官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)沒有專門的檢驗(yàn)人員，則委托檢測(cè)機(jī)構(gòu)或聘請(qǐng)檢測(cè)人員進(jìn)行。

（6）認(rèn)證種子生產(chǎn)者按有關(guān)規(guī)程和要求收獲、加工所生產(chǎn)的種子。

（7）官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)派檢驗(yàn)人員對(duì)所生產(chǎn)的種子進(jìn)行室內(nèi)檢驗(yàn)。

（8）官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)質(zhì)量檢測(cè)合格者，按包裝所需的袋數(shù)和規(guī)格發(fā)放認(rèn)證標(biāo)簽。

（9）認(rèn)證種子生產(chǎn)者自行銷售認(rèn)證種子并承擔(dān)其質(zhì)量責(zé)任。

（10）由認(rèn)證種子生產(chǎn)者通過官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)按認(rèn)證種子銷售額的一定比例(15-30%)返利給育種機(jī)構(gòu)。一般每袋種子（50磅）售價(jià)15-20美元，返利30-50美分。

由于種子國際貿(mào)易的需要，私人種子公司培育、生產(chǎn)的出口種子按要求進(jìn)行認(rèn)證。與公立育種機(jī)構(gòu)的種子認(rèn)證相比，私人種子公司的種子認(rèn)證的不同點(diǎn)在于其利用自己培育的育種家種子，在官方種子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)下自己生產(chǎn)基礎(chǔ)種子（或親本種子）和認(rèn)證種子（雜交種子）。

三．美國的新品種培育、發(fā)放與保護(hù)

1、新品種的培育

一是公立機(jī)構(gòu)育種公立農(nóng)業(yè)科研機(jī)構(gòu)主要是美國農(nóng)業(yè)部所屬研究機(jī)構(gòu)及實(shí)驗(yàn)站、州立大學(xué)（州農(nóng)業(yè)實(shí)驗(yàn)站），他們既負(fù)責(zé)種質(zhì)資源收集和育種基礎(chǔ)研究，也從事農(nóng)作物新品種培育。在40-50年代以前，各類作物新品種80%以上是由公立機(jī)構(gòu)培育、發(fā)放的，而目前農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中使用的品種只有20%左右是公立機(jī)構(gòu)育成、發(fā)放的，而且主要是麥類、豆類等常規(guī)作物和水稻常規(guī)品種。

二是私人種子公司育種私人種子公司起源于本世紀(jì)初，當(dāng)時(shí)只從事少量園藝作物種子的生產(chǎn)經(jīng)營。到20年代，少數(shù)私人種子公司開始從事雜交玉米品種的培育工作。進(jìn)入70年代，由于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和利益驅(qū)動(dòng)，加之《植物新品種保護(hù)法》的頒布實(shí)施，許多私人種子公司紛紛采取直接或間接的方式進(jìn)行育種投資，建立育種科研機(jī)構(gòu)，從事育種新技術(shù)研究（如利用生物技術(shù)和遺傳工程技術(shù)）和新品種培育工作。目前，各類作物新品種80%左右是私人種子公司培育、發(fā)放的。此外，還有一部分農(nóng)場(chǎng)主也從事單一作物的品種培育，但是由于其經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人力的限制，培育、發(fā)放的品種比例還很小。

在育種科研的投資方式上，有一定育種基礎(chǔ)和較強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力的大公司一般采取直接投資，建立自己的育種科研機(jī)構(gòu)；而一些育種基礎(chǔ)和經(jīng)濟(jì)實(shí)力比較薄弱、而又有發(fā)展眼光的小公司往往采取與大公司合資和股份制改造的方式，間接投資建立自己的育種科研機(jī)構(gòu)。如大湖（GreatLakes）雜交玉米種子公司是一個(gè)歐洲移民在自己買地進(jìn)行認(rèn)證種子生產(chǎn)的基礎(chǔ)上，與另外7個(gè)農(nóng)場(chǎng)主聯(lián)合創(chuàng)辦的合作制種子公司，最初生產(chǎn)經(jīng)營認(rèn)證種子，后來逐步轉(zhuǎn)為生產(chǎn)經(jīng)營雜交玉米種子。到1985年，按雜交玉米種子銷售量排名，該公司在全美種子公司中的位置由1979年的第176名上升為第60名。1988年，與德國KWS種子公司合作，將合作制公司改造為股份制有限公司（當(dāng)時(shí)KWS公司占50%的股份，1992年擴(kuò)股后占83%），通過合資注入了大量資金，建立育種機(jī)構(gòu)和種子加工設(shè)施，促進(jìn)了公司發(fā)展。1990年，育成了自己的玉米自交系，生產(chǎn)雜交玉米品種35個(gè)，雜交玉米種子銷售量排列全美第16位。現(xiàn)已培育出抗除草劑、抗玉米螟、高油玉米新品種，并投入試驗(yàn)、推廣，雜交玉米種子銷售量排列全美第12位。計(jì)劃1997-1998年發(fā)放玉米新品種18個(gè)，今后10年內(nèi)發(fā)展成為整個(gè)北美洲的第三大雜交玉米種子公司，年銷售量達(dá)到100萬袋（每袋8萬粒，約45斤）。

2、新品種的發(fā)放登記

美國的新品種發(fā)放相當(dāng)于我國的品種審定。一般由各育種機(jī)構(gòu)自己評(píng)審、發(fā)放其育成的新品種，每年將其發(fā)放的品種目錄報(bào)所在州的品種發(fā)放登記委員會(huì)登記，由該委員會(huì)（一般由州立大學(xué)農(nóng)學(xué)院任主席）每年編纂一本品種發(fā)放登記目錄，分送州農(nóng)業(yè)廳、作物改良協(xié)會(huì)、種子認(rèn)證協(xié)會(huì)、基礎(chǔ)種子協(xié)會(huì)、新品種保護(hù)辦公室等有關(guān)機(jī)構(gòu)。由于公立育種機(jī)構(gòu)所育成品種大多由認(rèn)證種子生產(chǎn)者生產(chǎn)、銷售和承擔(dān)質(zhì)量責(zé)任，為了對(duì)種子生產(chǎn)者和使用者負(fù)責(zé)，各公立育種機(jī)構(gòu)都建立了嚴(yán)格的新品種發(fā)放評(píng)審制度；而私人種子公司是自己生產(chǎn)經(jīng)營自己的品種，品種和種子的責(zé)任都是自己承擔(dān)，對(duì)其新品種的發(fā)放也有嚴(yán)格的內(nèi)部審批制度。

（1）公立育種機(jī)構(gòu)的品種發(fā)放程序根據(jù)《密西根州立大學(xué)、密西根州農(nóng)業(yè)試驗(yàn)站關(guān)于植物品種和育種材料發(fā)放的政策和程序》，品種發(fā)放的評(píng)審程序如下：

a．由育種者向?qū)W校農(nóng)產(chǎn)品委員會(huì)（CommodityCommittee）提出發(fā)放申請(qǐng)，并提供新品種的特征特性和田間試驗(yàn)結(jié)果以及擬發(fā)放的形式（認(rèn)證發(fā)放、限制性發(fā)放或?qū)Ｒ恍园l(fā)放）等有關(guān)材料。由該委員會(huì)下設(shè)的該類作物的專業(yè)小組審查其是否與現(xiàn)有品種相比有突出的農(nóng)藝性狀和明顯的特性區(qū)別，提出審查意見;

b．由學(xué)校農(nóng)產(chǎn)品品種評(píng)估委員會(huì)（CommodityVarietyEvaluationCommittee）審查，對(duì)育種者提供的材料和農(nóng)產(chǎn)品委員會(huì)的評(píng)審意見進(jìn)行綜合評(píng)定，評(píng)定合格的由該委員會(huì)主席簽字；

c．該校農(nóng)學(xué)院院長(zhǎng)審核簽字；

d．該校（也是該州）農(nóng)業(yè)試驗(yàn)站站長(zhǎng)審核簽字；

e．該校知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)辦公室主任審核簽字；

f．由負(fù)責(zé)科研的副校長(zhǎng)和負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的副校長(zhǎng)審核簽字，批準(zhǔn)發(fā)放。

一般地，一個(gè)品種從申請(qǐng)發(fā)放到評(píng)審結(jié)束需4個(gè)月時(shí)間。認(rèn)證發(fā)放由育種者直接發(fā)放，限制性轉(zhuǎn)讓或?qū)Ｒ恍赞D(zhuǎn)讓由知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)辦公室發(fā)放。

（2）私人種子公司的品種發(fā)放程序種子法規(guī)對(duì)私人種子公司的品種發(fā)放未作任何規(guī)定，各公司所規(guī)定發(fā)放辦法和審批程序也不一樣，但至少有一下程序：

a.育種家提出發(fā)放申請(qǐng)，提供有關(guān)材料；

b．科研部組織育種、栽培、病理等方面專家進(jìn)行評(píng)審，科研部主任簽字；

c．市場(chǎng)部主任審查簽字；

d．公司總裁審查簽字，批準(zhǔn)發(fā)放。

私人小公司或個(gè)人育種家所育成品種的發(fā)放程序一般很簡(jiǎn)單，由育種者本人決定是否發(fā)放。

3、新品種的保護(hù)

美國植物新品種保護(hù)有兩種方法：一是植物品種注冊(cè)（PlantVarietyCertification）保護(hù)；二是品種專利（Patent）保護(hù)。兩種方法相比較，申請(qǐng)專利保護(hù)所涉及的機(jī)構(gòu)較多，手續(xù)較繁雜，保護(hù)的內(nèi)容很具體，費(fèi)用較高（需幾萬美元），審核批準(zhǔn)的時(shí)間較長(zhǎng)（少則1棗2年，多則10幾年），往往申請(qǐng)還未批準(zhǔn)，品種就被淘汰了；而申請(qǐng)植物品種注冊(cè)保護(hù)只需幾個(gè)月時(shí)間、2500美元。因此，對(duì)農(nóng)作物新品種大多申請(qǐng)植物品種注冊(cè)保護(hù)，而對(duì)優(yōu)良的育種材料或基因可申請(qǐng)專利保護(hù)。

四、美國的種子生產(chǎn)、加工與營銷

1、種子生產(chǎn)

美國聯(lián)邦種子法對(duì)種子繁殖、生產(chǎn)有嚴(yán)格的世代限制，不允許超過4個(gè)世代，即育種家種子、基礎(chǔ)種子、登記種子、合格種子（或認(rèn)證種子）。

育種家種子由育種家直接控制生產(chǎn)，一般采用一年繁、多年用的辦法，以減少繁殖世代。

基礎(chǔ)種子由認(rèn)證種子協(xié)會(huì)自己生產(chǎn)或由基礎(chǔ)種子協(xié)會(huì)組織其成員按有關(guān)要求進(jìn)行生產(chǎn)。生產(chǎn)者必須具有一定的種子生產(chǎn)能力和經(jīng)驗(yàn)以及相應(yīng)的土地、設(shè)備等條件，根據(jù)計(jì)劃組織生產(chǎn)，以公平合理的價(jià)格（即非盈利性）把基礎(chǔ)種子提供給登記種子或認(rèn)證種子的生產(chǎn)者。

登記種子登記種子是由基礎(chǔ)種子生產(chǎn)者把基礎(chǔ)種子再繁殖一個(gè)世代而得到的種子。生產(chǎn)登記種子的目的是擴(kuò)大基礎(chǔ)種子量，滿足認(rèn)證種子生產(chǎn)的需要。有的州（如密西根州和威斯康辛州）要求基礎(chǔ)種子只能一代繁殖而成，從而取消了登記種子這一級(jí)。

合格種子（或認(rèn)證種子）由基礎(chǔ)種子或登記種子繁殖一個(gè)世代而得到的直接用于大田生產(chǎn)的種子。認(rèn)證種子由認(rèn)證種子協(xié)會(huì)組織其成員按規(guī)程要求進(jìn)行生產(chǎn)。

公立機(jī)構(gòu)育成的品種大多采取上述程序和要求進(jìn)行種子生產(chǎn)，而私人種子公司是按照上述世代要求自己繁殖育種家種子和基礎(chǔ)種子，并通過簽訂合同組織具備條件的農(nóng)場(chǎng)主或?qū)ｉT從事種子生產(chǎn)銷售的中、小公司，在其監(jiān)督、指導(dǎo)下為其生產(chǎn)合格種子或認(rèn)證種子（生產(chǎn)的認(rèn)證種子主要用于出口,國內(nèi)銷售的種子不需認(rèn)證）。生產(chǎn)的方式有兩種：一是專門生產(chǎn)型，即農(nóng)場(chǎng)主利用其土地和公司提供的種子、化肥、農(nóng)藥等生產(chǎn)資料，根據(jù)公司提出的技術(shù)要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，在公司的技術(shù)指導(dǎo)和專業(yè)服務(wù)（雜交去雄）下進(jìn)行種子生產(chǎn)，所產(chǎn)合格種子全部交給（賣給）公司，公司按合同規(guī)定付給其報(bào)酬。農(nóng)場(chǎng)主只負(fù)責(zé)種子生產(chǎn)，不承擔(dān)所生產(chǎn)種子的加工、銷售工作。如先鋒種子公司通過與農(nóng)場(chǎng)主簽訂種子生產(chǎn)合同，在密西根州圣約翰縣建立的21.6萬畝的玉米種子生產(chǎn)基地即是這種方式。二是產(chǎn)銷結(jié)合型，即農(nóng)場(chǎng)主或?qū)I(yè)種子生產(chǎn)經(jīng)營者利用私人種子公司提供的育種家種子或基礎(chǔ)種子，按合同規(guī)定的技術(shù)要求和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行種子生產(chǎn)、加工和包裝（一般用公司提供的包裝袋），所產(chǎn)合格種子（認(rèn)證種子）或者全部由公司收購和銷售，種子生產(chǎn)者負(fù)責(zé)按指定的地點(diǎn)送貨；或者一部分由種子生產(chǎn)者在當(dāng)?shù)劁N售，其余由公司收購和銷售。如WilliamIrrer農(nóng)場(chǎng)主為Stine公司生產(chǎn)大豆種子即是采取這種方式，大湖（GreatLakes）雜交玉米種子公司別的種子公司生產(chǎn)雜交玉米種子也是采取這種方式。

一般地，為了避免種子豐欠波動(dòng)對(duì)兌現(xiàn)供種合同的影響，先鋒、大湖等規(guī)模較大的私人種子公司在安排種子生產(chǎn)計(jì)劃時(shí)，都留有余地，考慮30%?/FONT>40%的儲(chǔ)備。這樣即使遇到自然災(zāi)害、種子減產(chǎn)，也能保證種子供應(yīng)和價(jià)格穩(wěn)定。

2、種子加工

美國的種子加工規(guī)模大，設(shè)備先進(jìn)，自動(dòng)化程度高。先鋒種子公司在美國就建立了22個(gè)大型種子加工廠，其中在密西根州圣約翰縣的玉米種子加工廠，總投資額2200萬美元，年加工能力5.6萬噸（是世界上最大的），目前的實(shí)際年加工量為3.3萬噸（每年只加工6個(gè)月），從剝皮、烘干、脫粒、除塵、清選、精選、分級(jí)、包衣、包裝、印刷和粘貼標(biāo)簽等全過程都是自動(dòng)化，而且整個(gè)過程對(duì)溫、濕度和種子質(zhì)量指標(biāo)都在嚴(yán)格的自動(dòng)化控制之下。此外，該公司在墨西哥、智利等國家還建立一些種子加工廠，其中在智利建的種子加工廠占地面積是世界上最大的。

美國的種子加工廠管理水平比較高。先鋒種子公司在密西根州圣約翰縣的玉米種子加工廠只有固定人員38人，制種去雄季節(jié)雇用3500-4500個(gè)學(xué)生，種子收購、加工季節(jié)雇用季節(jié)工150個(gè)，其烘干、脫粒車間每清掃一次需45分鐘至1小時(shí)，精選加工車間每清掃一次需8小時(shí)。每個(gè)品種加工完后，徹底清掃一次，整個(gè)加工廠看不見遺留或散落的種子。

3、種子營銷

美國的一些大、中型私人種子公司很注重建立有效的銷售網(wǎng)絡(luò)和采取激勵(lì)的營銷策略。如ASCROW種子公司在美國建立一個(gè)連結(jié)全國各州農(nóng)場(chǎng)主的種子銷售網(wǎng)。其銷售部下設(shè)東、南、西、北四個(gè)區(qū)，每個(gè)大區(qū)又分若干小區(qū)，每個(gè)小區(qū)有4-5個(gè)推銷商，每個(gè)推銷商再聯(lián)系若干個(gè)農(nóng)場(chǎng)主推銷員，由農(nóng)場(chǎng)主推銷員把種子銷售給附近的農(nóng)場(chǎng)主。還有一些種子公司通過在各地建立種子倉庫，利用這些倉庫作為銷售網(wǎng)點(diǎn)向附近農(nóng)場(chǎng)主銷售種子。大湖雜交玉米種子公司之所以在全美玉米種子銷售量排行中由1979年的第176名一躍成為現(xiàn)在的第12名，與其采取的一整套靈活有效的營銷策略不無關(guān)系：（1）早訂貨、早交款，種子價(jià)格可折扣15%；（2）對(duì)銷種量大的代銷商和購種數(shù)量大的農(nóng)場(chǎng)主，由公司資助其出國旅游；（3）按代銷商銷售或農(nóng)場(chǎng)主購買數(shù)量累積購物獎(jiǎng)金，每銷售或購買一袋種子積80美分，按累積的金額，由其選購相應(yīng)價(jià)格的帶有該公司標(biāo)志的帽子、上衣等；（4）對(duì)年銷售量達(dá)2000袋種子以上的代銷商，吸收為代銷商俱樂部成員，每年免費(fèi)贈(zèng)送60袋種子；（5）鼓勵(lì)購種農(nóng)場(chǎng)主參加全國高產(chǎn)競(jìng)賽，由公司支付報(bào)名費(fèi)，對(duì)在競(jìng)賽中獲獎(jiǎng)的，由公司支付去領(lǐng)獎(jiǎng)的旅費(fèi)；（6）對(duì)購種農(nóng)場(chǎng)主幫助申請(qǐng)貸款。目前，該公司正在如何體現(xiàn)公司的價(jià)值觀和高品質(zhì)以及提高工作樂趣和工作熱情上下功夫，計(jì)劃在今后10年內(nèi)發(fā)展成為北美第3大雜交玉米種子公司。

美國的種子價(jià)格和種、糧比價(jià)比較高，即使價(jià)格較低的小麥認(rèn)證種子也賣0.5美元/kg，是商品糧價(jià)格的3倍以上；私人種子公司銷售的雜交玉米最高可賣每100粒1美元（約3.6美元/kg），是商品糧的近40倍。這樣，即使認(rèn)證種子按銷售額的15-30%返利給育種單位，購種農(nóng)場(chǎng)主遇到自然災(zāi)害影響種子出苗時(shí)種子公司對(duì)其采取半價(jià)銷售補(bǔ)播的種子，以及積壓的種子儲(chǔ)備一、兩年后再銷售，種子經(jīng)營者仍然有利可圖。這樣，既可發(fā)揮種子公司的市場(chǎng)調(diào)節(jié)作用，也不影響種子公司的自身發(fā)展。

五、針對(duì)我國種子產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀的幾點(diǎn)思考和建議

1、完善種子標(biāo)準(zhǔn)、標(biāo)簽和檔案制度

目前我國實(shí)行的是“死標(biāo)準(zhǔn)”，超過指標(biāo)即為合格，低于指標(biāo)（哪怕是0.01）即為不合格，沒有誤差范圍。按照種子條例規(guī)定，不合格種子就不能銷售。這很不合理，因?yàn)閷?shí)際上任何測(cè)定都不可能排除誤差，測(cè)定的結(jié)果確實(shí)存在誤差。此外，我國的種子標(biāo)簽不規(guī)范，對(duì)標(biāo)簽上必須標(biāo)明的指標(biāo)及其所使用的文字、符號(hào)沒有規(guī)范要求；種子樣品及其檔案制度也不完善，對(duì)保存樣品及其檔案的數(shù)量和時(shí)間沒有規(guī)范要求。應(yīng)該借鑒美國的做法，制訂最低質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和允許誤差范圍，完善種子標(biāo)簽和檔案制度，進(jìn)一步推行標(biāo)牌銷售，逐步向真實(shí)標(biāo)簽制度過渡。

2、逐步建立與國際接軌的種子認(rèn)證制度

目前，我國正在進(jìn)行種子質(zhì)量認(rèn)證試點(diǎn)，但很不規(guī)范，一是育種家種子、基礎(chǔ)種子不是控制在認(rèn)證機(jī)構(gòu)手中；二是認(rèn)證過程中的申請(qǐng)、巡視和檢驗(yàn)程序不嚴(yán)格；三是標(biāo)簽發(fā)放不符合要求。需要逐步完善，建立既適于我國國情，又與國際接軌的種子質(zhì)量認(rèn)證制度（包括程序及標(biāo)準(zhǔn)），要求進(jìn)出口種子必須經(jīng)過認(rèn)證，以增強(qiáng)我國種子在國際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力，但對(duì)國內(nèi)生產(chǎn)、銷售種子不必實(shí)行強(qiáng)制認(rèn)證。

3、逐步實(shí)行優(yōu)種優(yōu)價(jià)政策

與美國相比，我國的種子經(jīng)營是低質(zhì)低價(jià)。一方面，種子質(zhì)量和科技含量不高，另一方面種子價(jià)格和經(jīng)營利潤也很低，使經(jīng)營單位難以自我積累和抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，更無力發(fā)揮市場(chǎng)調(diào)節(jié)作用，需要在逐步提高種子質(zhì)量和科技含量的同時(shí)，實(shí)行優(yōu)種優(yōu)價(jià)政策，以壯大種子企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和自身發(fā)展能力。

4、盡快健全種子法制

一是加快制訂種子法，將種子標(biāo)準(zhǔn)、標(biāo)簽、認(rèn)證和品種審定以及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等用法律固定下來。二是健全執(zhí)法管理體系，省（市）級(jí)種子管理要與經(jīng)營分開，逐步強(qiáng)化省（市）級(jí)的管理職能，弱化縣級(jí)的執(zhí)法管理職能；基礎(chǔ)種子生產(chǎn)、銷售要與商品種子生產(chǎn)、銷售分開，基礎(chǔ)種子由種子站組織原、良種場(chǎng)生產(chǎn)，并按計(jì)劃供應(yīng)給各種子公司。三是理順種子管理機(jī)構(gòu)、種子質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)、原（良）種場(chǎng)以及種子公司之間的關(guān)系，明確各自的職責(zé)。

5、逐步強(qiáng)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和機(jī)制

根據(jù)我國種子的現(xiàn)狀，當(dāng)前還需大力推進(jìn)統(tǒng)一供種，以提高商品供種量。但與美國等發(fā)達(dá)國家相比，常規(guī)作物的商品供種率基本相當(dāng)（美國麥類作物種子75%以上為農(nóng)場(chǎng)主自留種，花生、大豆作物農(nóng)場(chǎng)主自留種也占50%左右），我們所缺的主要是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和機(jī)制，只有強(qiáng)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)才能刺激各公司對(duì)新品種的需求，也才能促進(jìn)其自己建立育種機(jī)構(gòu)和有償轉(zhuǎn)讓別人的優(yōu)良品種，才能使育種單位得到回報(bào)。強(qiáng)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的手段和途徑是：市場(chǎng)開放+真實(shí)標(biāo)簽＋嚴(yán)格執(zhí)法。

商業(yè)化管理范文3

關(guān)鍵詞：金融資產(chǎn)管理公司；商業(yè)化；轉(zhuǎn)型

中圖分類號(hào)：F830.2　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：1006-3544(2008)03-0030-01

從今年開始，華融、長(zhǎng)城、東方、信達(dá)四家金融資產(chǎn)管理公司已步入完成政策性不良資產(chǎn)處置任務(wù)、全面向商業(yè)化轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。筆者認(rèn)為，要適應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展的需要，資產(chǎn)管理公司必須在經(jīng)營理念、管理體制、運(yùn)行機(jī)制、發(fā)展規(guī)劃等方面進(jìn)行一系列的改革和創(chuàng)新，真正實(shí)現(xiàn)綜合性的轉(zhuǎn)變，從而在市場(chǎng)中找到自身的合理定位，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。

一、以利潤為中心，實(shí)現(xiàn)政策性經(jīng)營理念向商業(yè)化經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變

作為化解國有商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)管理公司自成立起，就一直從事對(duì)口商業(yè)銀行剝離的政策性不良資產(chǎn)的管理和處置，秉承著一整套不良資產(chǎn)處置規(guī)范進(jìn)行運(yùn)作，以處置回收最大化為原則，以最大限度減少處置損失為目標(biāo)，業(yè)務(wù)模式相對(duì)單純。可以說，這種濃郁的政策性特點(diǎn)決定了其不是真正意義上的公司，文化、理念、意識(shí)等均不能適應(yīng)市場(chǎng)化運(yùn)作的需要。而且?guī)啄陙淼倪\(yùn)作實(shí)踐表明。政策性的等價(jià)定額收購不良資產(chǎn)的方式弊端太多，產(chǎn)生了銀行虛假剝離、責(zé)任人解脫、資產(chǎn)管理公司業(yè)績(jī)?nèi)狈陀^評(píng)價(jià)等問題。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，隨著向商業(yè)化轉(zhuǎn)型，資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍將發(fā)生很大變化，相應(yīng)要求在經(jīng)營理念上做出新的調(diào)整。針對(duì)當(dāng)前資產(chǎn)管理公司面臨的形勢(shì)，筆者認(rèn)為必須把工作重心調(diào)整到業(yè)務(wù)開拓上來，要圍繞利潤這一核心來開展經(jīng)營活動(dòng)。因此，資產(chǎn)管理公司必須改變多年來辦政策性業(yè)務(wù)形成的慣性思維和行為模式，開拓思路，培育現(xiàn)代企業(yè)經(jīng)營理念，同時(shí)樹立風(fēng)險(xiǎn)觀念、效益觀念、發(fā)展觀念，以適應(yīng)商業(yè)化發(fā)展的需要。

二、以高效為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)機(jī)關(guān)化管理體制向公司化管理體制的轉(zhuǎn)變

資產(chǎn)管理公司的現(xiàn)行經(jīng)營模式，決定了其沒有形成有效的公司治理結(jié)構(gòu)。企業(yè)化程度低，還保留著某些國家機(jī)關(guān)的行政色彩，因此在決策體系、風(fēng)險(xiǎn)控制、人事管理、財(cái)務(wù)管理等方面存在著不科學(xué)、不嚴(yán)密、效率低下等弊端，影響了資產(chǎn)管理公司的運(yùn)行績(jī)效。考核體系不健全，激勵(lì)約束機(jī)制不到位，難以形成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下所必備的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)、開拓意識(shí)及成本效益意識(shí)，有關(guān)人員結(jié)構(gòu)和素質(zhì)難以滿足轉(zhuǎn)型的需要。隨著向商業(yè)化的轉(zhuǎn)型，要適應(yīng)市場(chǎng)化經(jīng)營的需要，資產(chǎn)管理公司的管理體制必須要從政策性金融機(jī)構(gòu)的體制向高效的經(jīng)營決策體系、嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防范體系、市場(chǎng)化的人力資源管理體制和以效益為核心的財(cái)務(wù)管理體制轉(zhuǎn)變，完善公司治理結(jié)構(gòu)，逐步形成科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)管理制度。拓展商業(yè)化業(yè)務(wù)，需要靈活多樣的營銷策略和公關(guān)手段，需要抓住市場(chǎng)機(jī)遇，快速做出決策，只有高效的公司化管理體制才能保證業(yè)務(wù)的順利開展。此外，從目前的管理體制看，資產(chǎn)管理公司實(shí)行的是“總公司+辦事處”體制，辦事處則單純采取按行政區(qū)劃設(shè)置機(jī)構(gòu)的方式，以省為單位建立辦事機(jī)構(gòu)。這種方式雖然網(wǎng)點(diǎn)遍布全國，覆蓋面大，但下屬各辦事處不是一級(jí)法人，需要進(jìn)行授權(quán)經(jīng)營和決策。由于資產(chǎn)處置中的問題層出不窮，而且各個(gè)地方的情況千差萬別，因此，在實(shí)踐中這種基于嚴(yán)格授權(quán)基礎(chǔ)上的決策機(jī)制效率低下、程序復(fù)雜，難以適應(yīng)工作的需要。從公司化的角度看，應(yīng)當(dāng)按照存量資產(chǎn)及業(yè)務(wù)拓展的特性、地域和行業(yè)分布、金融框架格局等進(jìn)行統(tǒng)盤考慮，優(yōu)化組合，消除資產(chǎn)泡沫和人員機(jī)構(gòu)泡沫，逐步建立起總、分公司制或母、子公司制的管理體制，依照市場(chǎng)規(guī)律調(diào)配人力、資金、業(yè)務(wù)，使其真正成為有核心競(jìng)爭(zhēng)力的商業(yè)化金融公司。

三、以經(jīng)營為原則，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)國有公司運(yùn)行機(jī)制向現(xiàn)代金融企業(yè)運(yùn)行機(jī)制的轉(zhuǎn)變

資產(chǎn)管理公司現(xiàn)行行政區(qū)域主導(dǎo)下的機(jī)構(gòu)布局，決定了其運(yùn)行體制非市場(chǎng)化，戰(zhàn)略布局不科學(xué)。隨著商業(yè)化業(yè)務(wù)的拓展，公司的業(yè)務(wù)模式將從過去單純的政策性不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變?yōu)橐再Y產(chǎn)經(jīng)營處置為主業(yè)；盈利模式將從過去的保全資產(chǎn)、減少損失，轉(zhuǎn)變?yōu)樽非笞畲蠼?jīng)營利潤、多種業(yè)務(wù)渠道并存、具有持續(xù)經(jīng)營壯大潛力和核心競(jìng)爭(zhēng)力的盈利模式。因此運(yùn)行機(jī)制也要做出相應(yīng)的調(diào)整和轉(zhuǎn)變。從轉(zhuǎn)型發(fā)展的要求來看，必須逐步構(gòu)建協(xié)同發(fā)展的綜合經(jīng)營業(yè)務(wù)體系。一方面，作為不良資產(chǎn)處置“專家”，資產(chǎn)管理公司還將繼續(xù)通過市場(chǎng)化收購商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)，但對(duì)新購入的不良資產(chǎn)不能再單純以處置為主，應(yīng)在其中篩選部分優(yōu)質(zhì)物權(quán)資產(chǎn)、相對(duì)優(yōu)良企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)以及股權(quán)性資產(chǎn)，通過置換、重組、租賃、投資等方法進(jìn)行長(zhǎng)期經(jīng)營。另一方面，大力發(fā)展證券承銷、上市輔導(dǎo)和財(cái)務(wù)咨詢、法律咨詢等中間業(yè)務(wù)，并適時(shí)推進(jìn)資產(chǎn)證券化的探索，成為投資銀行“專家”。目前，四家公司已為超過10家的企業(yè)完成上市輔導(dǎo)，展示了資產(chǎn)管理公司在證券市場(chǎng)上的風(fēng)采。隨著資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型和發(fā)展，運(yùn)行機(jī)制必將更加科學(xué)化、良性化。

四、以股份制改造為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)從單一資產(chǎn)管理公司向股份制金融控股集團(tuán)發(fā)展規(guī)劃的轉(zhuǎn)變

資產(chǎn)管理公司完成原來的歷史使命后向商業(yè)化轉(zhuǎn)型，必須與整個(gè)金融體制特別是國有銀行的深入變革相配套。目前雖沒有出臺(tái)具體方案，但綜合分析可以斷定，如果資產(chǎn)管理公司繼續(xù)存在、發(fā)展的話，目標(biāo)應(yīng)是以經(jīng)營、管理、處置不良資產(chǎn)為主業(yè)，兼具多種投資功能的股份制、集團(tuán)化金融控股集團(tuán)。

以長(zhǎng)城公司為例，依據(jù)政策應(yīng)當(dāng)有以下幾種運(yùn)行方式：

1、結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行改制上市的歷史機(jī)遇，長(zhǎng)城公司的改革與農(nóng)業(yè)銀行的重組一并考慮，共同作為農(nóng)村金融體制改革的組成部分。簡(jiǎn)言之，即回歸母體銀行，組建農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)公司。長(zhǎng)城公司是從農(nóng)業(yè)銀行分離出來的機(jī)構(gòu)，幾年來處理的是農(nóng)業(yè)銀行因歷史原因累積的不良貸款，屬于階段性任務(wù)。從幾年的運(yùn)行情況看，這種處置、管理不良資產(chǎn)的模式有利有弊。有利之處在于成立專門機(jī)構(gòu)，可以集中力量在較短的時(shí)期內(nèi)處理掉國有銀行的不良資產(chǎn)歷史包袱，減輕國有銀行改制上市負(fù)擔(dān)，化解金融風(fēng)險(xiǎn)。弊端在于資產(chǎn)管理公司人員少，無分支機(jī)構(gòu)，導(dǎo)致成本高、耗時(shí)長(zhǎng)、處置回收率低、維權(quán)力度不夠等問題。因此，將長(zhǎng)城公司的優(yōu)惠政策和處理經(jīng)驗(yàn)與農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)資源、人力資源、信息資源結(jié)合起來，共同處理農(nóng)業(yè)銀行改制前再次剝離的巨額不良貸款，不失為一個(gè)較佳的選擇。

2、繼續(xù)按現(xiàn)有運(yùn)作模式，接收和處理農(nóng)業(yè)銀行下一步剝離的不良資產(chǎn)。以農(nóng)業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置為主業(yè)雖也可行，但畢竟也是階段性的任務(wù)，幾年后處置完結(jié)，將同樣面對(duì)今天的轉(zhuǎn)型問題。同時(shí)，從農(nóng)業(yè)銀行不良資產(chǎn)的狀況及市場(chǎng)環(huán)境來看，只能是政策性剝離收購，如進(jìn)行商業(yè)化收購和處置，盈利可能性很低。主要原因在于兩方面：一方面，農(nóng)業(yè)銀行的不良資產(chǎn)經(jīng)過基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)幾年來的大力清收，多數(shù)已成為難啃的“硬骨頭”，資產(chǎn)質(zhì)量極低，預(yù)期收回率不容樂觀。另一方面，不良資產(chǎn)經(jīng)過四家資產(chǎn)管理公司多年來的處置，市場(chǎng)已近飽和，加上去年以來房市、股市的火爆，意向購買債權(quán)的戰(zhàn)略投資者紛紛轉(zhuǎn)向其他投資，不再購買不良資產(chǎn)。因此，下一步的不良資產(chǎn)處置工作將面臨難度大、回收低的問題。

商業(yè)化管理范文4

關(guān)鍵詞：資產(chǎn)管理公司 商業(yè)化轉(zhuǎn)型 資本管理

近年來，信達(dá)、華融、長(zhǎng)城和東方四家金融資產(chǎn)管理公司按照商業(yè)化改革轉(zhuǎn)型要求，不斷拓展新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新發(fā)展模式，通過全資或控股形式投資入股了多家子公司，業(yè)務(wù)范圍除包括證券、基金、信托、租賃、銀行等金融業(yè)務(wù)，還涉及到房地產(chǎn)等非金融業(yè)務(wù)，初步確立了金融控股公司雛形。但隨著四家公司綜合化經(jīng)營進(jìn)程加快、股權(quán)關(guān)系日益復(fù)雜和管理鏈條不斷延伸，集團(tuán)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)傳染性和脆弱性也在不斷增加，迫切需要公司加強(qiáng)資本管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防御能力。2011年新頒布的《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》明確指出“集團(tuán)擁有的合格資本不得低于銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低資本要求”，同時(shí)這一要求也是資本監(jiān)管的核心指標(biāo)之一。若要滿足這一規(guī)定，資產(chǎn)管理公司必須采取相應(yīng)策略加強(qiáng)資本管理。在此背景下，對(duì)于處在商業(yè)化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中的四家資產(chǎn)管理公司，隨著經(jīng)營業(yè)務(wù)不斷市場(chǎng)化、綜合化和多元化發(fā)展，如何加強(qiáng)資本管理成為國家公司當(dāng)前改制和未來發(fā)展都需要重點(diǎn)研究的課題之一。

金融危機(jī)后國內(nèi)外金融監(jiān)管發(fā)展新趨勢(shì)

2010年底，巴塞爾委員會(huì)了《第三版巴塞爾協(xié)議》，該協(xié)議進(jìn)一步強(qiáng)化了資本定義和計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)，要求商業(yè)銀行和金融控股集團(tuán)保持充足的資本水平以抵御風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)吸收損失的能力（見表1）。《中國銀行業(yè)實(shí)施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見》也引入《第三版巴塞爾協(xié)議》的新監(jiān)管理念，對(duì)國內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了更加嚴(yán)格的資本和流動(dòng)性要求。國內(nèi)外金融監(jiān)管措施的新調(diào)整，將廣泛影響各金融機(jī)構(gòu)的資本管理工作。資產(chǎn)管理公司的資本管理也將必然受到監(jiān)管變化的影響。

資產(chǎn)管理公司資本管理現(xiàn)狀

金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管相關(guān)制度出臺(tái)前，四家資產(chǎn)管理公司開展資本管理工作主要參照銀監(jiān)會(huì)頒布的《銀行并表監(jiān)管指引（試行）》、《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》以及財(cái)政部頒布的《金融類國有控股企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定及監(jiān)管指標(biāo)。2011年3月8日，銀行會(huì)正式印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》，該指引成為資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型后進(jìn)行資本管理的重要依據(jù)。整體來看，當(dāng)前資產(chǎn)管理公司的資本結(jié)構(gòu)有如下特點(diǎn)：

測(cè)算后的合格資本符合監(jiān)管要求。以某家資產(chǎn)管理公司為例，該公司根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》要求進(jìn)行測(cè)算，當(dāng)前集團(tuán)合格資本高于最低資本要求，超額資本為超過50億元。根據(jù)凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率估算，目前該公司合并杠桿率為25%，遠(yuǎn)高于銀行業(yè)杠桿率4%-5%的水平，另外兩家資產(chǎn)管理公司也與該水平相近。

資本構(gòu)成簡(jiǎn)單，以核心資本為主。目前四家資產(chǎn)管理公司的資本構(gòu)成比較簡(jiǎn)單，核心資本主要包括實(shí)收資本、資本公積、未分配利潤和少數(shù)股東權(quán)益，附屬資本種類和占比均較少。但可以預(yù)見的是隨著商業(yè)化轉(zhuǎn)型的不斷推進(jìn)，經(jīng)營效益逐步改善和提高，資產(chǎn)管理公司的資本公積、盈余公積以及未分配利潤會(huì)不斷增加，附屬資本補(bǔ)充渠道也會(huì)逐步建立，資本總體規(guī)模將逐漸擴(kuò)大。

資本補(bǔ)充渠道和工具較少。受資產(chǎn)管理公司體制制約和歷史業(yè)務(wù)影響，目前可供其補(bǔ)充資本的渠道和工具較少。

相關(guān)數(shù)據(jù)積累時(shí)間較短。以資本充足率指標(biāo)為例，由于商業(yè)化轉(zhuǎn)型剛剛起步，資產(chǎn)管理公司沒有或僅有近兩年相關(guān)歷史數(shù)據(jù)，因此還需科學(xué)化、規(guī)范化和系統(tǒng)化的建立相關(guān)數(shù)據(jù)庫。

資產(chǎn)管理公司資本管理面臨的挑戰(zhàn)

由于資產(chǎn)管理公司成立之初主要任務(wù)是處置政策性不良資產(chǎn)，沒有商業(yè)化經(jīng)營要求，因而對(duì)資本管理并無實(shí)質(zhì)性地需求。即使是目前各家公司的業(yè)務(wù)已開展商業(yè)化運(yùn)行，但也未對(duì)資本管理形成有效需求，資產(chǎn)管理公司開展資本管理工作面臨較多挑戰(zhàn)。

（一） 開展資本管理工作的基礎(chǔ)較薄弱

一是開展資本管理的理念尚未建立，各家公司雖已有相關(guān)考慮，但還未形成科學(xué)和系統(tǒng)的規(guī)劃。二是雖有公司已初步償試建立資本充足率指標(biāo)，但還未形成硬約束。三是當(dāng)前現(xiàn)有的股權(quán)結(jié)構(gòu)和行政色彩較濃的管理模式?jīng)Q定了公司還不是完全商業(yè)化的經(jīng)營機(jī)構(gòu)，還需要進(jìn)一步建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)。由此來看，資產(chǎn)管理公司加強(qiáng)資本管理的外部條件有待進(jìn)一步完善。

（二） 缺少可借鑒的成熟資本管理經(jīng)驗(yàn)

巴塞爾委員會(huì)在《實(shí)施〈巴塞爾新資本協(xié)議〉的具體考慮》中建議在銀行及實(shí)施并表管理的集團(tuán)內(nèi)部應(yīng)設(shè)立正式的組織, 諸如“資本管理政策委員會(huì)”（由具有適當(dāng)專門知識(shí)的高級(jí)管理層成員擔(dān)任負(fù)責(zé)人）， 對(duì)資本問題進(jìn)行全面的指導(dǎo)和指引，我國監(jiān)管當(dāng)局也對(duì)資本管理和風(fēng)險(xiǎn)管理有明確的盡職要求，但當(dāng)前我國除少數(shù)新資本協(xié)議銀行外，包括資產(chǎn)管理公司在內(nèi)的大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)都未建立此類的專門機(jī)構(gòu)或管理部門，相關(guān)制度規(guī)定也是近期才出臺(tái)，尚無成熟的經(jīng)驗(yàn)做法可以借鑒。

（三）現(xiàn)有可供參考的資本需求估算方法難以準(zhǔn)確把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因子

以銀行類金融機(jī)構(gòu)為參考，當(dāng)前其主要是根據(jù)年度業(yè)務(wù)預(yù)算或未來業(yè)務(wù)規(guī)劃對(duì)資本凈額和風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的影響進(jìn)行簡(jiǎn)單測(cè)算，從而確定當(dāng)期需要的資本補(bǔ)充額度。按這種簡(jiǎn)單的資本需求估算方法，只粗略估計(jì)了未來風(fēng)險(xiǎn)因素的影響,缺乏對(duì)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因子如風(fēng)險(xiǎn)敞口、違約率、違約損失率等因子的準(zhǔn)確把握，這不但會(huì)打破規(guī)劃期內(nèi)預(yù)定的資本充足率目標(biāo)，擾亂業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,而且在較大壓力事件下極有可能導(dǎo)致資本充足水平大幅下降，甚至觸及監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

（四）外部監(jiān)管環(huán)境日趨嚴(yán)格

全球經(jīng)歷了金融危機(jī)后，各國認(rèn)識(shí)到必須進(jìn)一步加強(qiáng)外部監(jiān)管，才能有效防范和識(shí)別金融體系的風(fēng)險(xiǎn)的必要性。總結(jié)本輪國際金融危機(jī)的教訓(xùn)，巴塞爾委員對(duì)資本監(jiān)管國際規(guī)則進(jìn)行了根本性改革，如擴(kuò)大監(jiān)管資本覆蓋風(fēng)險(xiǎn)范圍和捕捉風(fēng)險(xiǎn)的能力，提高監(jiān)管資本工具的質(zhì)量，建立簡(jiǎn)單的、透明的杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和反周期超額資本監(jiān)管框架等。與此同時(shí)，我國監(jiān)管部門也加大監(jiān)管力度，不斷加強(qiáng)對(duì)銀行和金融資產(chǎn)管理公司等金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管。2011年3月，監(jiān)管部門頒布了《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》，進(jìn)一步明確了對(duì)改制后的資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管的具體要求。

資產(chǎn)管理公司開展資本管理的策略建議

（一）全面掌握《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引》中關(guān)于資本管理的監(jiān)管要求

2011年新頒布的《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》明確指出，資產(chǎn)管理公司的資本并表管理應(yīng)充分考慮集團(tuán)所處的商業(yè)化轉(zhuǎn)型階段，將定性管理和定量管理相結(jié)合。其中，定性管理主要是優(yōu)化資本配置，提高資本使用效率；定量管理主要是最低資本管理和杠桿率管理。但目前此《指引》仍具有概念性的特點(diǎn)，沒有給出一些指標(biāo)的具體測(cè)算方法，因此還需公司結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)進(jìn)行研究和設(shè)計(jì)。

（二）建立和完善資本管理架構(gòu)

由于資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)體系結(jié)構(gòu)和資本構(gòu)成的特殊性，提高資本管理水平是一個(gè)長(zhǎng)期和漸近的過程。結(jié)合資產(chǎn)管理公司商業(yè)化轉(zhuǎn)型的實(shí)際情況，可考慮從以下幾方面建立和完善資本管理架構(gòu)：

1.完善公司治理機(jī)制，樹立資本管理觀念。商業(yè)化轉(zhuǎn)型后，各家公司應(yīng)不斷完善治理結(jié)構(gòu)、組織流程和業(yè)務(wù)流程等各方面機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層甚至公司全體人員對(duì)資本補(bǔ)充和快速發(fā)展之間的關(guān)系形成統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，并將資本約束貫徹到日常經(jīng)營活動(dòng)中。

2.科學(xué)實(shí)施資本規(guī)劃，提高資本精細(xì)化管理水平。資產(chǎn)管理公司可引入全面風(fēng)險(xiǎn)管理和資本規(guī)劃的管理理念、管理方法和評(píng)估流程，加強(qiáng)各分支機(jī)構(gòu)、各部門之間溝通協(xié)調(diào)，合理確定資本總量，科學(xué)制定資本規(guī)劃。同時(shí)，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營計(jì)劃和當(dāng)期執(zhí)行情況，科學(xué)評(píng)估資本水平充足程度，為資本管理目標(biāo)的設(shè)定和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供指導(dǎo)，提升資本精細(xì)化管理水平。

3.規(guī)范資本計(jì)量，確保資本水平充足。《金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管指引（試行）》頒布后，資產(chǎn)管理公司應(yīng)及時(shí)把握監(jiān)管導(dǎo)向，分析該《指引》對(duì)公司資本狀況和經(jīng)營管理的影響，梳理各資本項(xiàng)目定義，從而規(guī)范公司的資產(chǎn)充足率、杠桿率等指標(biāo)的計(jì)量方法，在符合監(jiān)管資本最低要求基礎(chǔ)上，確立資本緩沖水平。

4.合理調(diào)整結(jié)構(gòu)，提高資本充足率。從國際金融機(jī)構(gòu)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來看，要解決資本充足率問題，必須重視結(jié)構(gòu)的調(diào)整，包括資本結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，這是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，將涉及到公司經(jīng)營的多個(gè)環(huán)節(jié)。要提高資本的比重，資產(chǎn)管理公司還可考慮降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)在總資產(chǎn)的比重，即通過減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)來減少用來承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的資本，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的減少可從存量和增量上下功夫。

5.在未來?xiàng)l件成熟時(shí)逐步建立和完善經(jīng)濟(jì)資本配置和評(píng)價(jià)體系。經(jīng)濟(jì)資本管理可反映金融機(jī)構(gòu)資本的使用效率和股東價(jià)值的創(chuàng)造能力，因此在資本管理中具有重要地位。建立以經(jīng)濟(jì)資本占用、EVA（Economic Value Added，經(jīng)濟(jì)增加值）、RAROC（Risk-Adjusted Return On Capital，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本回報(bào)率）為核心量化指標(biāo)的管控和評(píng)價(jià)體系，有利于公司強(qiáng)化資本約束意識(shí)，控制資本成本，促進(jìn)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，增強(qiáng)公司核心競(jìng)爭(zhēng)能力和長(zhǎng)期資本回報(bào)能力。

6.加強(qiáng)和完善資本管理技術(shù)支持建設(shè)。資產(chǎn)管理公司加強(qiáng)和完善資本管理技術(shù)不但應(yīng)包括內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型和資本壓力測(cè)試模型等與資本管理直接相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)，還應(yīng)包括建立和發(fā)展管理會(huì)計(jì)體系和資金轉(zhuǎn)移定價(jià)體系。因?yàn)橛?jì)量RAROC 是實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本分配的關(guān)鍵和基礎(chǔ)，而精確計(jì)量每筆業(yè)務(wù)的RAROC需要進(jìn)行科學(xué)的成本分?jǐn)偅x不開管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)的支撐。同樣，從單筆業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或客戶的維度分析風(fēng)險(xiǎn)收益和盈利能力，也離不開資金轉(zhuǎn)移定價(jià)系統(tǒng)做支撐。由于這些系統(tǒng)之間呈現(xiàn)較強(qiáng)依賴性，因而資本管理技術(shù)支持體系的統(tǒng)籌規(guī)劃和安排對(duì)科學(xué)開展資本管理工作具有重要的保障作用。

參考文獻(xiàn)：

1.王勝邦.商業(yè)銀行資本管理:挑戰(zhàn)和對(duì)策[J].中國金融，2008(10)

商業(yè)化管理范文5

一、商業(yè)銀行本外幣業(yè)務(wù)一體化的制約因素

商業(yè)銀行推進(jìn)本外幣一體化經(jīng)營，受到諸多因素的制約，既有歷史的，也有現(xiàn)實(shí)的；既有客觀的，也有主觀的；既有內(nèi)部的，也有外部的，這些都在不同程度上增加了推進(jìn)本外幣一體經(jīng)營的難度，延緩了一體化進(jìn)程。從商業(yè)銀行自身角度看，主要制約因素有：

1.本外幣業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡的制約。由于歷史的和長(zhǎng)期經(jīng)營戰(zhàn)略定位等原因，大部分商業(yè)銀行偏重于本幣業(yè)務(wù)發(fā)展，外幣業(yè)務(wù)在整體業(yè)務(wù)中所占比重小、市場(chǎng)份額低，如某商業(yè)銀行外匯存款占各項(xiàng)存款的比重不到，外幣貸款占各項(xiàng)貸款的比重不到。從機(jī)構(gòu)功能上看，只有一部分營業(yè)機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)辦理多項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)，而大部分外匯經(jīng)營機(jī)構(gòu)功能不全。從產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新進(jìn)度看，本外幣一體化產(chǎn)品短缺或營銷緩慢，外匯業(yè)務(wù)創(chuàng)新相對(duì)滯后，如福費(fèi)廷、保理、代客外匯期權(quán)交易、遠(yuǎn)期結(jié)售匯等業(yè)務(wù)占比很小，發(fā)展較慢。從地域上看，外匯業(yè)務(wù)主要集中在沿海行，山區(qū)行本外幣業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡問題更是突出。顯然，在本幣、外幣業(yè)務(wù)發(fā)展差距明顯、懸殊較大的基點(diǎn)上推進(jìn)本外幣一體化經(jīng)營、實(shí)現(xiàn)本外幣業(yè)務(wù)同步協(xié)調(diào)發(fā)展有較大的難度。

2.外匯營銷人員和管理人員不足。多數(shù)基層商業(yè)銀行只是把外匯業(yè)務(wù)作為輔業(yè)務(wù)，沒有開拓業(yè)務(wù)的專門營銷人員。相當(dāng)部分管理人員，尤其是高級(jí)管理人員不懂或不熟悉外匯業(yè)務(wù)，囿于外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，往往回避外匯產(chǎn)品的營銷，四是后臺(tái)支持和監(jiān)督人員不足。目前大部分商業(yè)銀行本外幣兩套賬務(wù)系統(tǒng)分設(shè)，由于尚未建立有效的信息溝通渠道，兩套會(huì)計(jì)人員平行運(yùn)作難免存在信息不對(duì)稱，難以適應(yīng)本外幣一體化會(huì)計(jì)核算“二合一”的要求。審計(jì)人員也受外匯業(yè)務(wù)知識(shí)短缺限制，對(duì)外匯業(yè)務(wù)審計(jì)檢查停留在表面的多，難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)深層問題，并進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)防范。

3.本外幣業(yè)務(wù)營銷機(jī)制不健全的制約。一是在目前推進(jìn)本外幣一體化經(jīng)營的改革進(jìn)程中，有的基層行外匯業(yè)務(wù)管理職責(zé)并沒有得到真正全面落實(shí)，上下級(jí)之間、職能部門之間協(xié)作不夠，尤其是部門之間有時(shí)仍存在推諉扯皮現(xiàn)象，難以形成營銷合力；外匯機(jī)構(gòu)崗位職能設(shè)置難以到位，個(gè)別經(jīng)辦行連起碼的獨(dú)立崗位設(shè)置都無法保障；由于改革對(duì)外匯業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)要求提高，更加劇了人才緊缺的矛盾。二是業(yè)務(wù)制度建設(shè)滯后，難以滿足市場(chǎng)、客戶需求。三是缺乏科學(xué)有效的外匯業(yè)務(wù)營銷考核機(jī)制。有些商業(yè)銀行雖然對(duì)本外幣業(yè)務(wù)制定了綜合考評(píng)辦法，但由于外幣業(yè)務(wù)在整體業(yè)務(wù)中所占比重太小，客觀上減弱了對(duì)外匯業(yè)務(wù)的激勵(lì)促進(jìn)作用。同時(shí)，對(duì)外匯業(yè)務(wù)的專項(xiàng)考核力度不夠，外匯人員收入與其經(jīng)營業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)量不相匹配，難以調(diào)動(dòng)員工的積極性。由于營銷體制機(jī)制上的缺陷，降低了外匯業(yè)務(wù)營銷效果。四是科技手段滯后的制約。一是目前有相當(dāng)部分商業(yè)銀行的操作系統(tǒng)不能有效地支持銀行辦理全部本外幣業(yè)務(wù)。各項(xiàng)業(yè)務(wù)分屬于不同核算系統(tǒng)，難以實(shí)現(xiàn)本外幣一體化經(jīng)營。綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)也難以對(duì)所有本外幣業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行全面集中的處理，影響了經(jīng)營信息及時(shí)、高效、準(zhǔn)確地反映和傳遞，不利于經(jīng)營管理決策效率的提高。

二、本外幣業(yè)務(wù)一體化經(jīng)營的對(duì)策

本外幣一體化經(jīng)營是我國商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)經(jīng)營國際化的重要步驟。為了適應(yīng)這一形勢(shì)，積極參與國際金融服務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，必須實(shí)施“銀行再造”策略，實(shí)現(xiàn)整體經(jīng)營管理體制、機(jī)制的全面創(chuàng)新。具體體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1.要實(shí)行面向市場(chǎng)的原則。要按照市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，全面整合內(nèi)部各種資源要素，逐步具備并提高面向國內(nèi)和國際兩個(gè)市場(chǎng)、運(yùn)用境內(nèi)和境外兩種資源、服務(wù)境內(nèi)和境外兩種客戶、經(jīng)營本幣和外幣兩種業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營能力。

2.要堅(jiān)持嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)外匯市場(chǎng)和國際市場(chǎng)的特殊性，既要注意防范和控制經(jīng)濟(jì)金融全球化過程中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)，也要注意防范一體化過程中的市場(chǎng)、客戶、政策和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

3.要堅(jiān)持穩(wěn)步推進(jìn)。按照專業(yè)發(fā)展、逐步整合和實(shí)現(xiàn)一體化的總體步驟，根據(jù)實(shí)際所處的發(fā)展階段，采取不同措施，有計(jì)劃地分步推進(jìn)一體化。四要發(fā)揮科技支撐的原則。依照未來電子化發(fā)展趨勢(shì)，以先進(jìn)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為基礎(chǔ)，再造銀行的各項(xiàng)服務(wù)，不斷提升現(xiàn)代化服務(wù)手段。

商業(yè)化管理范文6

智能化商業(yè)銀行自上世紀(jì)90年代在國內(nèi)提出以來，商業(yè)銀行從業(yè)務(wù)到后臺(tái)業(yè)務(wù)，對(duì)銀行管理會(huì)計(jì)、客戶管理、績(jī)效、資產(chǎn)負(fù)債和信用風(fēng)險(xiǎn)管理等多個(gè)領(lǐng)域，進(jìn)行了摸索，幾乎涉及了銀行主要的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，但成效不太顯著。

在經(jīng)歷了探索、困惑、返璞歸真、腳踏實(shí)地等幾個(gè)階段后，對(duì)智能化商業(yè)銀行的探索又回到了管理領(lǐng)域，如管理會(huì)計(jì)、客戶信息分析、信貸分析等領(lǐng)域。但是，仍然比較鮮見中，后臺(tái)業(yè)務(wù)貫通的全行級(jí)、某領(lǐng)域智能化應(yīng)用案例的出現(xiàn)。原因在哪里？

一言以蔽之：?jiǎn)栴}還是出在業(yè)務(wù)管理方面。

癥結(jié)在業(yè)務(wù)管理上

筆者在參與各商業(yè)銀行業(yè)務(wù)咨詢時(shí)，經(jīng)常問總行業(yè)務(wù)主管：貴部門對(duì)該業(yè)務(wù)領(lǐng)域有什么設(shè)想？前臺(tái)業(yè)務(wù)部門談及最多的，是業(yè)務(wù)部門的支持，認(rèn)為后臺(tái)技術(shù)落實(shí)力度不夠；而后臺(tái)技術(shù)部門對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新無法在現(xiàn)有平臺(tái)上加以解決，要另起爐灶，因此周期長(zhǎng)見效慢，這就導(dǎo)致了前、中、后臺(tái)之間的隔離。

較多銀行的主要精力還忙于前臺(tái)產(chǎn)品系統(tǒng)的完善和創(chuàng)新，使各部門在智能化商業(yè)銀行的管理上無法到位，這也導(dǎo)致了高層管理的戰(zhàn)略設(shè)想最終沒有被反映在智能化銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展上。因此，前臺(tái)業(yè)務(wù)部門如何在學(xué)習(xí)中摸索該業(yè)務(wù)板塊的業(yè)務(wù)規(guī)律，與核算管理部門、后臺(tái)的技術(shù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)部門相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)高管層的戰(zhàn)略目標(biāo)，這是智能化商業(yè)銀行的關(guān)鍵。

信息智能化的變異

智能化商業(yè)銀行的核心，就是銀行的信息智能化，它包含戰(zhàn)略管理決策信息、業(yè)務(wù)流程邏輯/業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)信息以及信息實(shí)現(xiàn)平臺(tái)。戰(zhàn)略管理決策信息來源于高管層基于市場(chǎng)和股東價(jià)值的要求，按照各業(yè)務(wù)線的綜合需求來制定，而理順高管管理信息，將它變成信息需求，則是CIO領(lǐng)導(dǎo)的專職小組的工作。在現(xiàn)實(shí)中，高管管理信息往往受到操作層面業(yè)務(wù)、技術(shù)部門的較大影響。

業(yè)務(wù)流程邏輯是指根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境和客戶要求制定的、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的流程。但在現(xiàn)實(shí)中，由于銀行在市場(chǎng)信息歸集和客戶信息分析方面不到位，往往就以銀行內(nèi)部管理流程作為信息化需求，這導(dǎo)致了信息化需求的變異。比如，商業(yè)銀行進(jìn)行業(yè)務(wù)需求開發(fā)時(shí)，往往借助IT工具和技術(shù)人員的能力，有時(shí)會(huì)發(fā)現(xiàn)IT人員銀行業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的不足，特別是市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和客戶經(jīng)驗(yàn)的不足，以及業(yè)務(wù)人員描述需求無能為力的狀況。這種從需求出發(fā)開始，就出現(xiàn)難以彌補(bǔ)的偏差，最終使信息智能化受到損害。

另外，智能化商業(yè)銀行所需要的核心內(nèi)容或數(shù)據(jù)，以及操作規(guī)則等業(yè)務(wù)指標(biāo)，其數(shù)據(jù)是否最終被IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，在現(xiàn)實(shí)中也取決于銀行業(yè)務(wù)部門的決定，取決于業(yè)務(wù)操作效率和業(yè)務(wù)信息化水平。那種將所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)裝載在IT數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的做法已不切實(shí)際。

因此，信息智能化在很大程度上取決于業(yè)務(wù)模型、從業(yè)人員的經(jīng)驗(yàn)和銀行業(yè)務(wù)的信息化能力，而非單純是銀行技術(shù)平臺(tái)。

CIO需強(qiáng)化業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

銀行上市前后，在管理信息化方面將出現(xiàn)重大調(diào)整，要求銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)流程重組和IT平臺(tái)規(guī)劃做出相應(yīng)的回應(yīng)。從智能化商業(yè)銀行的角度看，這是國內(nèi)銀行對(duì)管理決策信息化提出的要求。