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銀行管理工作建議和意見范文1
關(guān)鍵詞：公司治理 投資者關(guān)系管理 信息披露
中圖分類號： F830.4文獻(xiàn)標(biāo)識碼： D 文章編號：1006-1770(2006)09-015-03
本刊記者：首先，請您介紹一下交行董事會辦公室（以下簡稱“董辦”）的主要職責(zé)。
朱克鵬：董事會辦公室是現(xiàn)代公司特別是上市公司一個(gè)重要的常設(shè)機(jī)構(gòu)。雖然各家公司對該機(jī)構(gòu)的稱謂不盡相同，有的叫董事會秘書部（局），有的叫證券事務(wù)部（辦公室），但在實(shí)踐運(yùn)作中，該機(jī)構(gòu)作為“董事會日常辦事機(jī)構(gòu)”的職能定位大致是相同的。從銀行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定看，中國銀監(jiān)會2005年9月頒布的《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引（試行）》第49條明確規(guī)定：“董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門辦公室，負(fù)責(zé)董事會的日常事務(wù)”。另外，《交通銀行股份有限公司章程》第151條也規(guī)定：“董事會下設(shè)董事會辦公室，負(fù)責(zé)股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議的籌備、信息披露，以及董事會、董事會各專門委員會的其他日常事務(wù)”。
交行董事會辦公室于2002年5月開始運(yùn)作，起初是與辦公室合并辦公。為了適應(yīng)我行深化股份制改革和完善公司治理工作的需要，董辦于2004年3月正式單獨(dú)設(shè)立，成為總行的一個(gè)職能部門。四年多來，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和總行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在總行各部門和各家分行的大力支持下，董辦工作已逐步邁入正軌，內(nèi)部管理也取得了階段性成效。
目前，我行董事會辦公室下設(shè)三個(gè)部，分別是綜合管理部、投資者關(guān)系部和信息披露部。綜合管理部的主要職責(zé)是組織籌備召開董事會及各專門委員會會議，開展有關(guān)專題研究，做好董事聯(lián)絡(luò)和服務(wù)，承擔(dān)部門日常事務(wù)管理等；投資者關(guān)系部的主要職責(zé)是組織籌備召開股東大會，組織開展定期業(yè)績、國際路演等活動，接待投資者和分析師日常來訪，承擔(dān)股權(quán)日常事務(wù)管理等；信息披露部的主要職責(zé)是組織披露定期報(bào)告和各類臨時(shí)性公告，負(fù)責(zé)股價(jià)敏感信息的收集和管理，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券交易所保持溝通等。雖然三個(gè)部的分工各有側(cè)重，但在日常工作中，這些職責(zé)實(shí)際上是環(huán)環(huán)相扣、密不可分的。
盡管董辦的職責(zé)是十分具體的，但我的切身體會是，董辦的核心職能基本上可以概括為服務(wù)、協(xié)調(diào)和參謀三個(gè)方面。服務(wù)職能是董辦需要發(fā)揮的首要職能。董辦的各項(xiàng)日常工作，要始終堅(jiān)持將“為投資者和董事提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)”作為中心要旨，要通過不懈努力，提高服務(wù)意識、服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平。協(xié)調(diào)職能則是因?yàn)槎k直接服務(wù)于公司的決策機(jī)關(guān)董事會，進(jìn)而服務(wù)于公司的最高權(quán)力機(jī)關(guān)股東大會。為了確保股東大會和董事會決策的合理順暢，體現(xiàn)決策的戰(zhàn)略性和前瞻性，董辦應(yīng)當(dāng)在相關(guān)重大決策的醞釀、溝通、審議和監(jiān)督執(zhí)行等環(huán)節(jié)，充分發(fā)揮綜合協(xié)調(diào)的職能。參謀職能主要是基于董事會并非我行的常設(shè)機(jī)構(gòu)、董事的來源比較廣泛以及相關(guān)會議時(shí)間短暫等客觀因素，需要由董辦這個(gè)日常辦事機(jī)構(gòu)聚集研究力量，針對我行改革發(fā)展中出現(xiàn)的、特別是上市后面臨的有關(guān)課題，開展深入細(xì)致的專題研究，從而給董事會提供科學(xué)決策的參考依據(jù)。
從目前的情況看，我行董辦在發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和參謀三大職能方面，與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者和董事會的要求還存在比較大的差距。因此，我們還需要繼續(xù)加倍努力。
本刊記者：交行自2004年深化股份制改革以來，公司治理的總體架構(gòu)以及“三會一層”的運(yùn)作情況如何，有了怎樣的改變和提高？
朱克鵬：2004-2005年，交行按照國有商業(yè)銀行改革的總體部署，通過實(shí)施財(cái)務(wù)重組、引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者和股票公開發(fā)行上市“三部曲”，順利完成了深化股份制改革的階段性目標(biāo)，成為我國境內(nèi)首家登陸國際資本市場的商業(yè)銀行。作為深化股份制改革的一項(xiàng)重要內(nèi)容，近年來我行在完善公司治理方面進(jìn)行了一系列積極而富有成效的探索。
目前，我行已基本完成了現(xiàn)代公司治理架構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè)。具體表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：一是通過引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者和股票公開發(fā)行上市，形成了多元化的股份和股東結(jié)構(gòu)；二是嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章，建立起股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層相互制衡、獨(dú)立運(yùn)作的治理組織架構(gòu)；三是形成了比較完備的現(xiàn)代公司治理規(guī)章制度體系；四是基本理順了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層及其下設(shè)專門委員會各自的權(quán)責(zé)邊界和報(bào)告路線。
近年來監(jiān)管機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)曾多次指出，加強(qiáng)董事會建設(shè)是完善商業(yè)銀行公司治理的核心和關(guān)鍵。對此，我行主要是從以下三個(gè)方面開展工作：
一是組建高素質(zhì)、專業(yè)化和國際化的董事會。截至2006年8月底，我行董事會共有18名成員，包括執(zhí)行董事3名、非執(zhí)行董事10名和獨(dú)立非執(zhí)行董事5名。執(zhí)行董事平均擁有超過20年的銀行從業(yè)經(jīng)歷；兩名非執(zhí)行董事是由匯豐銀行選派的具有豐富銀行管理經(jīng)驗(yàn)的人士；5名獨(dú)立非執(zhí)行董事都是商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)會計(jì)、企業(yè)管理等領(lǐng)域的資深專家，其中有3名分別來自英國、美國和中國香港。
二是充分發(fā)揮董事會的戰(zhàn)略決策功能和董事會各專門委員會的決策咨詢功能。在每次董事會及專門委員會會議上，董事們發(fā)言都很踴躍，討論審議某些議案發(fā)生爭論也是常有的事。各專門委員會定期聽取高管層提交的報(bào)告并向董事會報(bào)告審議意見和建議，由董事會責(zé)成高管層落實(shí)或整改。我行高管層對董事提出的意見和建議非常重視，凡是能夠吸收采納的都盡量予以采納。
三是積極支持和保障董事勤勉盡責(zé)。除了積極參與董事會決策外，多位行外董事還深入到我行基層分支機(jī)構(gòu)開展專題調(diào)研，提出了很多有價(jià)值的意見和建議。我行董辦還專門編發(fā)《每周訊息》、《董事工作手冊》等，確保董事能夠及時(shí)、全面掌握我行以及銀行業(yè)、資本市場的發(fā)展動態(tài)。此外，為了給董事勤勉盡責(zé)提供保障，我行還根據(jù)市場慣例給董事購買了責(zé)任保險(xiǎn)。
近年來，我行監(jiān)事會在明確職責(zé)定位的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)探索充分發(fā)揮監(jiān)督功能的有效途徑：一是對董事、高級管理層履職情況進(jìn)行問卷調(diào)查，以督促董事會和高級管理層將相關(guān)工作落到實(shí)處；二是就全行經(jīng)營管理中的重大問題對高級管理層進(jìn)行質(zhì)詢；三是針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題，向高級管理層及有關(guān)職能部門發(fā)送監(jiān)督建議書或內(nèi)控管理提示函；四是通過驗(yàn)證會計(jì)師事務(wù)所的樣本抽取、審計(jì)覆蓋面等情況，對會計(jì)師事務(wù)所的工作情況進(jìn)行再監(jiān)督；五是面向全行員工開通監(jiān)事會信箱，廣泛收集各類意見和建議。
此外，擁有一支專業(yè)、務(wù)實(shí)、團(tuán)結(jié)的高級管理層隊(duì)伍，是我行公司治理的重要特色之一。目前，我行高級管理層大多數(shù)都擁有超過20年以上的銀行從業(yè)經(jīng)歷。近年來，在董事會的指導(dǎo)和支持下，高級管理層的執(zhí)行能力和管理水平顯著提升，不僅在業(yè)務(wù)經(jīng)營上連續(xù)創(chuàng)造出歷史最好成績，而且還在加快推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面取得了明顯成效。
特別需要強(qiáng)調(diào)的是，自2004年我行深化股份制改革以來，我行“三會一層”在實(shí)踐運(yùn)作中，不僅做到了相互獨(dú)立、相互制衡，更重要的是，各治理機(jī)關(guān)之間始終都保持著高度和諧的關(guān)系，從而確保了公司治理運(yùn)作的協(xié)調(diào)、順暢。
本刊記者：作為交行投資者關(guān)系管理領(lǐng)導(dǎo)小組組長，蔣超良董事長提出要力爭使我行的投資者關(guān)系管理工作成為國內(nèi)同業(yè)一流的工作目標(biāo)。能不能介紹一下近年來交行是如何開展投資者關(guān)系管理工作的，又有哪些特色？
朱克鵬：蔣超良董事長以及我行其他領(lǐng)導(dǎo)都十分重視投資者關(guān)系管理工作，強(qiáng)調(diào)全行上下都要樹立強(qiáng)烈的股東意識。目前，我們都已認(rèn)識到，投資者關(guān)系管理是公司戰(zhàn)略的重要組成部分，在增強(qiáng)市場對公司認(rèn)同度、提升公司形象和核心競爭力、贏得股票溢價(jià)和增值、實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化等方面具有十分重要的作用。
在2005年上市過程中，我行開展了行程涉及三大洲九大城市的全球路演活動，在短短的18天時(shí)間內(nèi)共舉辦87場投資者見面會，與全球投資者進(jìn)行了積極有效的溝通。鑒于我行IPO時(shí)在投資者關(guān)系方面的出色表現(xiàn)，我行獲得了國際知名的《投資者關(guān)系雜志》頒發(fā)的“初次公開發(fā)行最佳投資者關(guān)系獎”。
上市伊始，蔣超良董事長就親自主持召開了投資者關(guān)系管理專題工作會議，深刻闡述了投資者關(guān)系管理的基本內(nèi)涵以及開展該項(xiàng)工作的重大意義，并提出了要盡快使我行的投資者關(guān)系管理工作達(dá)到國內(nèi)銀行一流水平的總體工作目標(biāo)。根據(jù)蔣董事長的指示，我行的投資者關(guān)系管理工作主要從以下四個(gè)方面入手：一是健全投資者關(guān)系管理的組織領(lǐng)導(dǎo)體系和工作體系，成立了以蔣董事長為組長的投資者關(guān)系管理領(lǐng)導(dǎo)小組和以首席財(cái)務(wù)官為組長的投資者關(guān)系管理工作小組；二是制定投資者關(guān)系管理辦法和工作規(guī)程，明確投資者關(guān)系管理工作的總體思路和工作要點(diǎn)，逐步完善投資者關(guān)系管理工作的規(guī)章制度體系；三是認(rèn)真組織籌備定期業(yè)績、國際路演、電話會議等投資者關(guān)系活動；四是組建投資者關(guān)系管理工作團(tuán)隊(duì)，規(guī)范高效地接待境內(nèi)外投資者和分析師來訪。
我行2005年6月上市以來，先后成功舉行了2005年中期業(yè)績、2005年第三季度業(yè)績、2005年年度業(yè)績、2006年第一季度業(yè)績、2006年中期業(yè)績的活動。通過舉辦業(yè)績新聞會、證券分析師會、一對一會談、接受境內(nèi)外著名財(cái)經(jīng)媒體專訪、電話會議、早餐會、國際路演等形式多樣、內(nèi)容豐富的投資者關(guān)系活動，我行高管層與投資者、分析師、新聞媒體進(jìn)行了充分有效的溝通。此外，自上市至2006年8月底，我行投資者關(guān)系管理工作團(tuán)隊(duì)已先后接待了超過150個(gè)批次、總數(shù)超過500人的境內(nèi)外投資者和投行分析師來訪。
為了提高工作的質(zhì)量和效率，我行在學(xué)習(xí)借鑒國際先進(jìn)銀行最佳實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，緊密結(jié)合自身實(shí)際，努力夯實(shí)各項(xiàng)基礎(chǔ)性管理工作：一是建立了包括近150名境內(nèi)外投行分析師的資料庫，動態(tài)跟蹤掌握分析師對我行的最新評價(jià)，摘編分析師報(bào)告供董事會和高管層參閱；二是定期開展H股機(jī)構(gòu)投資者股東認(rèn)證，撰寫H股結(jié)構(gòu)分析報(bào)告，供董事會和高管層了解機(jī)構(gòu)投資者持股情況、投資風(fēng)格和地域分布；三是認(rèn)真組織編寫Q&A手冊和主旨信息，為行領(lǐng)導(dǎo)和投資者接待團(tuán)隊(duì)準(zhǔn)確把握溝通口徑提供強(qiáng)有力的支持；四是提供多種形式的電子化信息溝通平臺，如網(wǎng)頁、電子信箱、電話熱線、傳真等，為投資者、分析師與我行的日常聯(lián)系提供了便利。
通過近一年多來的努力，我行的投資者關(guān)系管理工作贏得了境內(nèi)外投資者、分析師和新聞媒體的一致好評。2006年5月，在亞洲著名英文財(cái)經(jīng)類雜志《金融亞洲》主辦的“最佳投資者關(guān)系”評選活動中，我行在所有中資H股上市公司中排名第五，在中資金融類H股上市公司中排名第一。
本刊記者：交行在上市后的信息披露方面遵循怎樣的原則，具體工作中是如何執(zhí)行的？
朱克鵬：及時(shí)、充分、一致的信息披露，是我行投資者關(guān)系管理的基礎(chǔ)和前提。我們從上市以來的信息披露實(shí)踐中深刻體會到，信息透明度高（當(dāng)然是在不損害自身商業(yè)利益的前提下），不僅充分表明我行對改革、發(fā)展、管理成果的高度自信，而且有利于持續(xù)增強(qiáng)投資者對我行的信心。
2005年，作為境內(nèi)首家赴境外發(fā)行上市的商業(yè)銀行，我行在沒有任何先例可以借鑒的情況下，本著對投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，認(rèn)真起草H股招股說明書，不僅對我行改革、發(fā)展、管理等方面的優(yōu)勢和亮點(diǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)歸納，同時(shí)也對風(fēng)險(xiǎn)因素、業(yè)務(wù)和管理中的欠缺以及有關(guān)違規(guī)違法案件等作了充分的披露。事后證明，這一做法取得了很好的效果。
上市后，我行根據(jù)法律法規(guī)和香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則的要求，逐步建立起信息披露和會計(jì)報(bào)告管理體系，基本理順了股價(jià)敏感信息的收集、管理、披露和保密工作機(jī)制，并就信息披露的有關(guān)事項(xiàng)，組織開展了針對董事和高管人員的專題培訓(xùn)。在此基礎(chǔ)上，我行堅(jiān)持按照國際標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)、充分地對外披露信息。截至2006年8月底，我行已先后組織完成了定期業(yè)績報(bào)告以及有關(guān)重大事項(xiàng)的24份公告。我行是國內(nèi)銀行同業(yè)和香港H股上市公司中第一家按照國際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制并對外披露財(cái)務(wù)報(bào)表的上市銀行，而且我行在香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則目前并沒有強(qiáng)制性要求的情況下，還主動按季公開披露財(cái)務(wù)報(bào)告。2006年8月，在美國ARC國際設(shè)計(jì)協(xié)會舉辦的年報(bào)年度評選中，我行2005年度年報(bào)設(shè)計(jì)分獲亞洲地區(qū)性商業(yè)銀行“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)內(nèi)容設(shè)計(jì)”銀獎和“全書內(nèi)容設(shè)計(jì)”銅獎、全球銀行及財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)“財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)內(nèi)容設(shè)計(jì)”銅獎和“年報(bào)總體設(shè)計(jì)”優(yōu)異獎。
此外，為了應(yīng)對市場上可能出現(xiàn)的特殊情況和突發(fā)事件，我行還建立并逐步完善了危機(jī)事件管理機(jī)制。該機(jī)制目前已經(jīng)開始在實(shí)踐中發(fā)揮積極作用，如針對H股股價(jià)的異常波動、媒體失實(shí)報(bào)道或無端炒作等，我行都在第一時(shí)間了新聞稿或澄清公告，從而滿足了市場及時(shí)了解相關(guān)情況的要求，體現(xiàn)了我行對投資者的充分尊重，同時(shí)最大程度地避免了這類事件對我行聲譽(yù)和股價(jià)的負(fù)面影響。
本刊記者：作為交行董辦工作的負(fù)責(zé)人，您能否談?wù)剛€(gè)人的工作感受，董辦工作和您以前所從事的工作有何區(qū)別，要把董辦工作做好需要具備哪些要素等？
銀行管理工作建議和意見范文2
財(cái)務(wù)新年工作計(jì)劃表
(一)財(cái)務(wù)工作
1.繼續(xù)做好日常工作，快速、準(zhǔn)確、有效的完成領(lǐng)導(dǎo)交代的工作
2.在財(cái)務(wù)部內(nèi)部明確考核制度：財(cái)務(wù)人員的分工及各職能部門的協(xié)作，要分工明確并相互協(xié)作補(bǔ)充，在相互配合的工作中不斷學(xué)習(xí)，對各項(xiàng)費(fèi)用的合理支出起到監(jiān)督把關(guān)作用。3加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的催收力度。4繼續(xù)做好年末預(yù)算、審計(jì)、建賬工作。5嚴(yán)格按照酒店的各種規(guī)章制度和財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。
(二)財(cái)務(wù)制度及監(jiān)管
1建立健全財(cái)務(wù)制度，制定一套完整的酒店財(cái)務(wù)制度實(shí)行方案，對前期的制度方案切合酒店實(shí)際情況進(jìn)行修改，以及對已經(jīng)過期和不符合酒店所使用的文件重新修改和制定新的文件。2對其他各部門所的文件的漏洞和合理性進(jìn)行審查，3對酒店一些重大合同的簽訂進(jìn)行審查和復(fù)核。4深入一線部門去對工作中存在的問題進(jìn)行糾正和要求，嚴(yán)格的按照酒店所規(guī)定的規(guī)章制度進(jìn)行操作5對一些資產(chǎn)管理的重大部門(吧臺、庫房、前臺等)的賬務(wù)進(jìn)行定期和不定期的抽查。6每年二次，即6月份和12月份對酒店的各部門固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公用品進(jìn)行實(shí)地盤點(diǎn)，并對其中的損耗追查原因，對過期的貨物追查相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。7實(shí)行獎罰分明的規(guī)章制度，對酒店作出重大貢獻(xiàn)的員工進(jìn)行獎勵(lì)，對因個(gè)人失誤給酒店造成損失的進(jìn)行處罰，當(dāng)然罰款不是目的，是為了讓其他人員能認(rèn)識到自己工作和責(zé)任的重要性。
四、建議及意見
1根據(jù)季節(jié)和氣候變化，適時(shí)的調(diào)節(jié)和修正各種技術(shù)參數(shù)，在保證滿足客人對空調(diào)、熱水需求的基礎(chǔ)上，調(diào)整好用水溫度和時(shí)間，降低損耗，盡量節(jié)省能源，使成本消耗減至最低程度。
2酒店要重視營銷工作，不斷壯大營銷力量，銷售部要聯(lián)合餐飲部、客房部、開元會所及廚房做好酒店“團(tuán)隊(duì)會議、零點(diǎn)散客、宴會接待”三大塊的營銷工作，打好酒店的營銷牌，做好酒店的營銷工作。建立健全VIP檔案，提高酒店的知名度和美譽(yù)度。
財(cái)務(wù)新年工作計(jì)劃
一、繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。
在去年會計(jì)工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計(jì)規(guī)范化管理工作，提高會計(jì)核算管理水平，防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。具體從8個(gè)方面抓起：會計(jì)基本規(guī)定;會計(jì)核算質(zhì)量;會計(jì)報(bào)表質(zhì)量;計(jì)算機(jī)管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計(jì)檔案管理;信用社網(wǎng)點(diǎn)管理及其它;會計(jì)經(jīng)營管理。特別是會計(jì)檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會計(jì)憑證雖然都?xì)w了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進(jìn)一步規(guī)范。
二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進(jìn)一步提升增盈創(chuàng)利水平。
緊緊抓住增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭全年實(shí)現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實(shí)現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈余和專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標(biāo)。針對目標(biāo)，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社201x年增盈創(chuàng)利實(shí)施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千方百計(jì)應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財(cái)務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強(qiáng)營業(yè)費(fèi)用的管理，在確保個(gè)人費(fèi)用的前提下，壓縮公費(fèi)用，確保專項(xiàng)票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費(fèi)用率逐年下降目標(biāo)。
具體抓好五項(xiàng)操作
一是財(cái)務(wù)開支操作：對營業(yè)費(fèi)用實(shí)行費(fèi)用額和費(fèi)用率控制，嚴(yán)格實(shí)行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負(fù)”的費(fèi)用計(jì)提開支原則，將費(fèi)用控制在核定比例之內(nèi)。
二是比例操作：即在費(fèi)用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費(fèi)，工會經(jīng)費(fèi)，養(yǎng)老保險(xiǎn)，待業(yè)保險(xiǎn)金等按比例準(zhǔn)確計(jì)提。對招待費(fèi)、宣傳費(fèi)等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。
三是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、修理費(fèi)、電子設(shè)備費(fèi)購置及運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)實(shí)行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴(yán)格按照預(yù)算控制支出。
四是包干操作：對差旅費(fèi)、郵電費(fèi)、水電費(fèi)、公雜費(fèi)等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價(jià)情況合理制定包干使用辦法，無正當(dāng)理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個(gè)人費(fèi)用。五是成本操作：嚴(yán)格加強(qiáng)了其他成本項(xiàng)目和營業(yè)外支出的管理，堅(jiān)持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。
財(cái)務(wù)的工作計(jì)劃
今年是公司飛速發(fā)展的一年，結(jié)合公司的實(shí)際情況，公司財(cái)務(wù)部將一如既往地做好日常會計(jì)核算工作、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，將著力做好完善財(cái)務(wù)制度、推進(jìn)規(guī)范管理，為本公司的做大、做強(qiáng)提供優(yōu)質(zhì)、高效的保障和服務(wù)。
為了使財(cái)務(wù)工作更好地為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M定以下財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。
一、指導(dǎo)思想
財(cái)務(wù)會計(jì)工作應(yīng)發(fā)揮好“企業(yè)信息系統(tǒng)”的作用，為公司內(nèi)部經(jīng)營管理者及公司外部會計(jì)信息使用者提供及時(shí)、真實(shí)、可靠的會計(jì)信息。
財(cái)務(wù)部是企業(yè)財(cái)務(wù)工作的管理、核算、監(jiān)督指導(dǎo)部門、其管理職能是根據(jù)企業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制和下達(dá)企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算，并對預(yù)算的實(shí)施情況進(jìn)行管理，其核算職能是對公司的生產(chǎn)經(jīng)營、資金運(yùn)行情況進(jìn)行核算，其預(yù)警提示職能是對于董事長、總經(jīng)理反饋公司資金的營運(yùn)預(yù)警和提示。
切實(shí)做好財(cái)務(wù)預(yù)測、財(cái)務(wù)決策、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)控制和財(cái)務(wù)分析五項(xiàng)工作，提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。
二、目標(biāo)和任務(wù)
(一)依時(shí)完成日常會計(jì)記錄和會計(jì)核算工作，提高工作效率
1.嚴(yán)格遵守《會計(jì)法》、《企業(yè)會計(jì)制度》等有關(guān)會計(jì)法律法規(guī)進(jìn)行會計(jì)核算和會計(jì)管理工作，完善公司內(nèi)部會計(jì)管理與控制制度、內(nèi)部審計(jì)制度和會計(jì)核算制度與方法。
2.完成指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作，并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。
3.做好日常會計(jì)核算工作。按照會計(jì)制度，分清資金渠道，認(rèn)真審核每筆原始憑證，正確運(yùn)用會計(jì)科目，細(xì)化成本核算，編制會計(jì)憑證，進(jìn)行記賬。做到“三及時(shí)”：即及時(shí)編制有關(guān)會計(jì)報(bào)表，及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門;及時(shí)裝訂會計(jì)憑證;及時(shí)清理往來款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù);及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行、現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
4.做好會計(jì)檔案的管理工作。
(二)加強(qiáng)公司的資金管理
1.擬定公司的年度資金預(yù)算并提交公司董事會審批。
2.擬定公司的資金籌集方案并提交公司董事會審批。
3.調(diào)度公司資金，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的集中使用。
4.加強(qiáng)公司的存貨管理、應(yīng)收帳款管理。
(三)制定公司年度財(cái)務(wù)預(yù)測和預(yù)算，積極參與公司決策
1.制定全面預(yù)算，提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。
2.按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。
(四)嚴(yán)格落實(shí)財(cái)務(wù)控制工作
1.嚴(yán)格抓好采購環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)控制、存貨控制、現(xiàn)金控制等控制環(huán)節(jié)，確保公司及其內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員全面實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)預(yù)算，實(shí)現(xiàn)公司總體目標(biāo)。
2.實(shí)施全方位財(cái)務(wù)控制機(jī)制，使財(cái)務(wù)控制工作滲透到公司組織管理的各個(gè)層次、生產(chǎn)業(yè)務(wù)的全過程、各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，覆蓋企業(yè)所有的部門和崗位。
(五)財(cái)務(wù)分析
及時(shí)利用財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)、會計(jì)、統(tǒng)計(jì)、市場等信息資料，采用科學(xué)的分析方法，對公司的財(cái)務(wù)狀況、營運(yùn)能力和財(cái)務(wù)成果進(jìn)行分析，全面、客觀地評價(jià)公司財(cái)務(wù)活動的業(yè)績，有效控制財(cái)務(wù)活動的運(yùn)行，正確預(yù)測財(cái)務(wù)發(fā)展的未來。
三、加強(qiáng)素質(zhì)養(yǎng)成、推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)
隨著公司的不斷壯大，面對日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)會計(jì)法、財(cái)務(wù)管理制度，提高會計(jì)人員的法制觀念,加強(qiáng)會計(jì)人員的職業(yè)道德,樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,做到有法必依,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺遵守法律、法規(guī),維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,抵制不正之風(fēng)。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新業(yè)務(wù)知識,擴(kuò)大知識面。在掌握基礎(chǔ)知識的同時(shí),加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí),認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識,以拓展知識面,提高理論和實(shí)際操作水平。
3、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。學(xué)術(shù)交流是提高會計(jì)人員素質(zhì)的重要方面。通過交流可促進(jìn)理論知識,有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn),提高業(yè)務(wù)水平,還能提高寫作能力和口述能力。通過對會計(jì)人員素質(zhì)的培養(yǎng)，全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平,以適應(yīng)新形勢下對會計(jì)信息的快速的、準(zhǔn)確的、真實(shí)的要求,確保公司各部門各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
四、工作重點(diǎn)與難點(diǎn)
增加資金投入：資金需求計(jì)劃和融資計(jì)劃。根據(jù)我司20xx年的銷售計(jì)劃，資金缺口比較大，如何更好地與銀行合作，取得銀行的資金支持是我司20xx年總目能否實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。在這個(gè)問題上財(cái)務(wù)部感覺壓力特別大，如何多方位拓寬融資渠道，保證公司高速發(fā)展所需資金，是財(cái)務(wù)部的工作重點(diǎn)和難點(diǎn)。
五、建議和措施
1、重大發(fā)生費(fèi)用支出應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)部備案，以使有計(jì)劃地?cái)備N支付(如銷售返利)。
2、加大新藥產(chǎn)品的開發(fā)力度，改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
3、做好原料定價(jià)采購工作，控制采購成本升高，努力降低采購成本，增加產(chǎn)品毛利率。
4、擴(kuò)大產(chǎn)品銷售范圍，增加銷售收入。
5、量入而出，控制費(fèi)用支出：
銀行管理工作建議和意見范文3
財(cái)務(wù)2017年個(gè)人工作計(jì)劃范文1
為全面搞好XX年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：
(一)根據(jù)上級公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。同時(shí)，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對外租賃;認(rèn)真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。根據(jù)上級公司物資采購的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購制度。
(三)繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對財(cái)務(wù)管理的要求也越來越高。為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開展會計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會計(jì)從業(yè)人員的水平。在提高會計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績。但是，來年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動力，積極進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!
財(cái)務(wù)2017年個(gè)人工作計(jì)劃范文2
今年是公司飛速發(fā)展的一年，結(jié)合公司的實(shí)際情況，公司財(cái)務(wù)部將一如既往地做好日常會計(jì)核算工作、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時(shí)，將著力做好完善財(cái)務(wù)制度、推進(jìn)規(guī)范管理，為本公司的做大、做強(qiáng)提供優(yōu)質(zhì)、高效的保障和服務(wù)。
為了使財(cái)務(wù)工作更好地為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M定以下財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。
一、指導(dǎo)思想
財(cái)務(wù)會計(jì)工作應(yīng)發(fā)揮好企業(yè)信息系統(tǒng)的作用，為公司內(nèi)部經(jīng)營管理者及公司外部會計(jì)信息使用者提供及時(shí)、真實(shí)、可靠的會計(jì)信息。
財(cái)務(wù)部是企業(yè)財(cái)務(wù)工作的管理、核算、監(jiān)督指導(dǎo)部門、其管理職能是根據(jù)企業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制和下達(dá)企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算，并對預(yù)算的實(shí)施情況進(jìn)行管理，其核算職能是對公司的生產(chǎn)經(jīng)營、資金運(yùn)行情況進(jìn)行核算，其預(yù)警提示職能是對于董事長、總經(jīng)理反饋公司資金的營運(yùn)預(yù)警和提示。
切實(shí)做好財(cái)務(wù)預(yù)測、財(cái)務(wù)決策、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)控制和財(cái)務(wù)分析五項(xiàng)工作，提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。
二、目標(biāo)和任務(wù)
(一)依時(shí)完成日常會計(jì)記錄和會計(jì)核算工作，提高工作效率
1.嚴(yán)格遵守《會計(jì)法》、《企業(yè)會計(jì)制度》等有關(guān)會計(jì)法律法規(guī)進(jìn)行會計(jì)核算和會計(jì)管理工作，完善公司內(nèi)部會計(jì)管理與控制制度、內(nèi)部審計(jì)制度和會計(jì)核算制度與方法。
2.完成指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作，并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。
3.做好日常會計(jì)核算工作。按照會計(jì)制度，分清資金渠道，認(rèn)真審核每筆原始憑證，正確運(yùn)用會計(jì)科目，細(xì)化成本核算，編制會計(jì)憑證，進(jìn)行記賬。做到三及時(shí)：即及時(shí)編制有關(guān)會計(jì)報(bào)表，及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門;及時(shí)裝訂會計(jì)憑證;及時(shí)清理往來款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù);及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行、現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
4.做好會計(jì)檔案的管理工作。
(二)加強(qiáng)公司的資金管理
1.擬定公司的年度資金預(yù)算并提交公司董事會審批。
2.擬定公司的資金籌集方案并提交公司董事會審批。
3.調(diào)度公司資金，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的集中使用。
4.加強(qiáng)公司的存貨管理、應(yīng)收帳款管理。
(三)制定公司年度財(cái)務(wù)預(yù)測和預(yù)算，積極參與公司決策
1.制定全面預(yù)算，提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。
2.按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。
(四)嚴(yán)格落實(shí)財(cái)務(wù)控制工作
1.嚴(yán)格抓好采購環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)控制、存貨控制、現(xiàn)金控制等控制環(huán)節(jié)，確保公司及其內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員全面實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)預(yù)算，實(shí)現(xiàn)公司總體目標(biāo)。
2.實(shí)施全方位財(cái)務(wù)控制機(jī)制，使財(cái)務(wù)控制工作滲透到公司組織管理的各個(gè)層次、生產(chǎn)業(yè)務(wù)的全過程、各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，覆蓋企業(yè)所有的部門和崗位。
(五)財(cái)務(wù)分析
及時(shí)利用財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)、會計(jì)、統(tǒng)計(jì)、市場等信息資料，采用科學(xué)的分析方法，對公司的財(cái)務(wù)狀況、營運(yùn)能力和財(cái)務(wù)成果進(jìn)行分析，全面、客觀地評價(jià)公司財(cái)務(wù)活動的業(yè)績，有效控制財(cái)務(wù)活動的運(yùn)行，正確預(yù)測財(cái)務(wù)發(fā)展的未來。
三、加強(qiáng)素質(zhì)養(yǎng)成、推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)
隨著公司的不斷壯大，面對日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)會計(jì)法、財(cái)務(wù)管理制度，提高會計(jì)人員的法制觀念,加強(qiáng)會計(jì)人員的職業(yè)道德,樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,做到有法必依,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺遵守法律、法規(guī),維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,抵制不正之風(fēng)。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新業(yè)務(wù)知識,擴(kuò)大知識面。在掌握基礎(chǔ)知識的同時(shí),加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí),認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識,以拓展知識面,提高理論和實(shí)際操作水平。
3、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。學(xué)術(shù)交流是提高會計(jì)人員素質(zhì)的重要方面。通過交流可促進(jìn)理論知識,有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn),提高業(yè)務(wù)水平,還能提高寫作能力和口述能力。通過對會計(jì)人員素質(zhì)的培養(yǎng)，全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平,以適應(yīng)新形勢下對會計(jì)信息的快速的、準(zhǔn)確的、真實(shí)的要求,確保公司各部門各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
四、工作重點(diǎn)與難點(diǎn)
增加資金投入：資金需求計(jì)劃和融資計(jì)劃。根據(jù)我司20xx年的銷售計(jì)劃，資金缺口比較大，如何更好地與銀行合作，取得銀行的資金支持是我司20xx年總目能否實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。在這個(gè)問題上財(cái)務(wù)部感覺壓力特別大，如何多方位拓寬融資渠道，保證公司高速發(fā)展所需資金，是財(cái)務(wù)部的工作重點(diǎn)和難點(diǎn)。
五、建議和措施
1、重大發(fā)生費(fèi)用支出應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)部備案，以使有計(jì)劃地?cái)備N支付(如銷售返利)。
2、加大新藥產(chǎn)品的開發(fā)力度，改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
3、做好原料定價(jià)采購工作，控制采購成本升高，努力降低采購成本，增加產(chǎn)品毛利率。
4、擴(kuò)大產(chǎn)品銷售范圍，增加銷售收入。
5、量入而出，控制費(fèi)用支出：
(1)要控制推銷費(fèi)用支出，制定促銷費(fèi)支出，要量入而出。
(2)期間費(fèi)用(管理費(fèi)用等)要制定一定措施，要有一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膱?bào)銷制度，而且要加強(qiáng)管理、監(jiān)督、用較少錢辦更多事。
財(cái)務(wù)2017年個(gè)人工作計(jì)劃范文3
*年,公司財(cái)務(wù)科在*供電公司財(cái)務(wù)部、*公司黨政班子的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體財(cái)務(wù)人員的共同努力下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行公司財(cái)務(wù)預(yù)算，緊緊圍繞公司四型一流發(fā)展規(guī)劃，以加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算、提高會計(jì)素質(zhì)為主要工作內(nèi)容，以精細(xì)化核算、數(shù)量化考核為工作方法，以利潤最大化為目標(biāo)，以資產(chǎn)經(jīng)營責(zé)任為主線，全面推行制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化、信息化的財(cái)務(wù)管理模式，加強(qiáng)成本核算，實(shí)行全員、全過程的財(cái)務(wù)管理策略，為完成*年各項(xiàng)經(jīng)營工作目標(biāo)作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。在新的一年里,財(cái)務(wù)科將一如既往的緊緊圍繞公司的總體經(jīng)營思路,從嚴(yán)管理,積極為公司領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策當(dāng)好參謀,具體有以下工作安排和計(jì)劃。
一、顧全大局，服從領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)定目標(biāo)不動搖。年初財(cái)務(wù)預(yù)算，是通過公司職代會集體意見表決制訂的，它反映了公司新的一年總體經(jīng)營目標(biāo)和任務(wù)。財(cái)務(wù)科全體人員要端正態(tài)度，積極發(fā)揮主觀能動性，時(shí)刻堅(jiān)持以公司大局為重，不折不扣的完成公司安排的各項(xiàng)工作任務(wù)。
1、按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。平時(shí)要積極提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀，
2、積極爭取政策。積極利用行業(yè)政策，動腦筋、想辦法、爭取銀行等相關(guān)部門優(yōu)惠政策，為公司謀取最大經(jīng)濟(jì)利益。
3、深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，全體財(cái)務(wù)人員應(yīng)加強(qiáng)稅收政策法規(guī)的研究和學(xué)習(xí)，加強(qiáng)與稅務(wù)部門各項(xiàng)工作的聯(lián)系和協(xié)調(diào)，通過合理避稅為公司增加效益。
4、搞好電費(fèi)清收核算，合理調(diào)度資金完成年度預(yù)算。近年來電費(fèi)回收程序逐步規(guī)范，高耗能企業(yè)市場回暖，電費(fèi)回收成績顯著，給企業(yè)現(xiàn)金流量帶來積極有利影響，同時(shí)也給財(cái)務(wù)流動資金管理提出了更高要求。11年，我們應(yīng)適應(yīng)新形勢，進(jìn)一步加強(qiáng)流動資金分析和管理，為公司謀求最大利益。
5、搞好固定資產(chǎn)管理。凡是資產(chǎn)都應(yīng)該為企業(yè)帶來效益。11年，我們應(yīng)加強(qiáng)閑置資產(chǎn)、報(bào)廢資產(chǎn)處置工作，努力提高資產(chǎn)利潤率。
二、加強(qiáng)管理，挖潛增效，為生產(chǎn)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)和效益的增長服務(wù)。管理是生產(chǎn)力，是企業(yè)正常運(yùn)行的保證，管理是提高企業(yè)核心競爭力的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立創(chuàng)新的機(jī)制，必須靠管理來保證，管理對企業(yè)來說是永恒的。為此，財(cái)務(wù)科將加強(qiáng)內(nèi)部管理列入工作重點(diǎn)，即進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，控制生產(chǎn)成本，實(shí)行全面預(yù)算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產(chǎn)、開支有預(yù)算，有計(jì)劃，使企業(yè)資金得到有效合理的發(fā)揮效益。同時(shí)對于機(jī)關(guān)科室和各站所的費(fèi)用，實(shí)行科學(xué)預(yù)算，包干使用，并納入年底對各單位的考核，有效控制各項(xiàng)費(fèi)用的不合理開支。
1、業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理。20xx年我們對業(yè)務(wù)招待費(fèi)的管理辦法依然采取行政負(fù)責(zé)、工會參與、紀(jì)委監(jiān)督、包干使用、超支不補(bǔ)、節(jié)約歸公的原則管好用好業(yè)務(wù)招待費(fèi)。嚴(yán)格執(zhí)行就餐代金券制。
2、差旅費(fèi)管理。嚴(yán)格規(guī)范差旅費(fèi)報(bào)銷程序和職工借款的還款時(shí)限，堅(jiān)持按照公司《關(guān)于加強(qiáng)差旅費(fèi)和職工借款管理的通知》制度執(zhí)行。做到堅(jiān)持原則，一事同人，杜絕虛報(bào)冒領(lǐng)，借款長期不還，占有公司資金挪作它用的現(xiàn)象發(fā)生。
3、電話費(fèi)管理。嚴(yán)格預(yù)算控制，電話費(fèi)預(yù)算按科室為單位包干到位，努力降低話費(fèi)開支。
4、辦公費(fèi)管理。辦公費(fèi)管理要按照年初各科室列出計(jì)劃，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后，公司統(tǒng)一采購、保管，各單位按計(jì)劃領(lǐng)用的原則執(zhí)行。
5、車輛費(fèi)用管理。嚴(yán)格執(zhí)行公司制訂的相關(guān)車輛費(fèi)用管理辦法，從嚴(yán)從細(xì)加強(qiáng)管理。車輛維修必須先有計(jì)劃，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后進(jìn)行維修;車輛用油由財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)采購、結(jié)算，車輛服務(wù)中心負(fù)責(zé)保管、登記、領(lǐng)用，杜絕亂購、無計(jì)劃領(lǐng)用。
三、明確責(zé)任，從嚴(yán)要求，積極抓好會計(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平。財(cái)務(wù)科作為公司的一個(gè)對外窗口科室，我們將認(rèn)真落實(shí)國網(wǎng)公司供電服務(wù)十項(xiàng)承諾，提高服務(wù)水平，讓優(yōu)質(zhì)、方便、規(guī)范、真誠的服務(wù)方針在財(cái)務(wù)科得到充分體現(xiàn)，做到內(nèi)讓公司全體干群稱心，外讓社會各相關(guān)人員及部門滿意。財(cái)務(wù)科倡導(dǎo)會計(jì)為生產(chǎn)經(jīng)營一線服務(wù)、上一流程為下一流程服務(wù)、全員為客戶服務(wù)，每個(gè)崗位相互服務(wù)的意識，切實(shí)抓好財(cái)務(wù)行風(fēng)建設(shè)。
四、穩(wěn)定財(cái)務(wù)隊(duì)伍，繼續(xù)加強(qiáng)會計(jì)從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，規(guī)范供電所財(cái)務(wù)管理，使全公司財(cái)務(wù)會計(jì)工作再上新臺階。xx年度我們財(cái)務(wù)工作將繼續(xù)以穩(wěn)定增強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍為主，通過集中培訓(xùn)與崗位培訓(xùn)相結(jié)合的會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和規(guī)范供電所財(cái)務(wù)管理為主要內(nèi)容，扎扎實(shí)實(shí)的把全公司的財(cái)務(wù)工作推上一個(gè)新臺階。我們具體從以下幾方面入手：
1、穩(wěn)定增強(qiáng)財(cái)務(wù)隊(duì)伍。對現(xiàn)有財(cái)務(wù)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)考核，同時(shí)選拔引納相對優(yōu)秀、有會計(jì)基礎(chǔ)的人員加入財(cái)務(wù)隊(duì)伍，實(shí)行優(yōu)勝劣汰，增強(qiáng)公司財(cái)務(wù)隊(duì)伍的實(shí)力，為全公司的經(jīng)營穩(wěn)定打牢基礎(chǔ)。
2、加強(qiáng)理論培訓(xùn)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)的宏觀經(jīng)濟(jì)管理意識。使財(cái)務(wù)人員從僅僅應(yīng)付日常業(yè)務(wù)的工作狀態(tài)得到改變，充分認(rèn)識財(cái)務(wù)工作的連續(xù)性、復(fù)雜性，培養(yǎng)超前意識。
3、加強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營財(cái)務(wù)分析培訓(xùn)。以推行全面預(yù)算管理為目標(biāo)，培養(yǎng)會計(jì)從業(yè)人員企業(yè)經(jīng)營管理的事前預(yù)測、事中分析和站所基礎(chǔ)財(cái)務(wù)分析工作。
銀行管理工作建議和意見范文4
【關(guān)鍵詞】財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量 影響因素 有效措施
企業(yè)會計(jì)信息質(zhì)量的優(yōu)劣會對企業(yè)利益相關(guān)者產(chǎn)生重要影響，無論是企業(yè)的投資者還是債權(quán)人，以及既得利益者，都會因此而影響到自身的決策，甚至?xí)蛏鐣P(guān)聯(lián)程度較強(qiáng)，影響到整個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定。較長一段時(shí)期以來，我國企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量缺位的現(xiàn)象較為嚴(yán)重，在某種程度上已經(jīng)威脅到了社會的正常發(fā)展。雖然為此全社會進(jìn)行了較為嚴(yán)格的財(cái)務(wù)會計(jì)監(jiān)管，意在保障企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)工作能夠有序的進(jìn)行，但是在實(shí)際操作中卻會遭遇來自不同領(lǐng)域、不同層面的影響因素，使提高財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量的工作難以正常地進(jìn)行。
一、企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量缺位的動機(jī)
（一）提高業(yè)績
為企業(yè)創(chuàng)造業(yè)績和利潤，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的長久的、可持續(xù)發(fā)展是企業(yè)管理的主要目的。基于這一管理目標(biāo)，大量的管理者以此為愿景，在日益激烈的市場競爭中通過多種途徑和手段進(jìn)行生產(chǎn)和運(yùn)營，以期實(shí)現(xiàn)其管理目標(biāo)。但是，不可否認(rèn)的是，在競爭十分激烈的市場中，創(chuàng)造業(yè)績十分艱難。尤其在“懼怕失敗”心態(tài)的作用下，一些企業(yè)管理者可能對通過財(cái)務(wù)會計(jì)信息造假的形式“改善”企業(yè)的經(jīng)營狀況，部分地消除股東等利益相關(guān)者給其帶來的壓力。而在企業(yè)管理者難以完成經(jīng)營目標(biāo)時(shí)，創(chuàng)造虛假財(cái)務(wù)信息的動機(jī)會更加明顯。
（二）財(cái)務(wù)投融資
企業(yè)在完成財(cái)務(wù)會計(jì)信息時(shí)出現(xiàn)的一種比較普遍的現(xiàn)象就是財(cái)務(wù)投融資動機(jī)。一些企業(yè)在項(xiàng)目策劃書上付出較多努力，就是為了得到金融部門的項(xiàng)目資金資助。但是，這些努力有時(shí)會將自己的財(cái)務(wù)會計(jì)信息進(jìn)行裝扮，其目的在于通過隱蔽、非正規(guī)的手段騙取相關(guān)機(jī)構(gòu)的信任，獲得資金支持。此外，一些股份有限公司有時(shí)出于上市的目的，或者在證券市場上發(fā)行股票或者進(jìn)行配股以及增發(fā)新股，同樣會采取相似手段，以達(dá)到獲取金錢的目的。當(dāng)然，一些企業(yè)出于少納稅或者不納稅的目的，會對其財(cái)務(wù)會計(jì)資料或者經(jīng)營管理過程進(jìn)行人為改動，以達(dá)到偷稅、漏稅或者延遲納稅的目的，減輕企業(yè)的資金壓力。
（三）轉(zhuǎn)移利潤
轉(zhuǎn)移利潤是一個(gè)重要的動機(jī)，在缺乏現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)與會計(jì)信息的質(zhì)量時(shí)，特別是對那些集團(tuán)公司，跨國公司和其他大型企業(yè)，它們?yōu)榱税逊止净蛘咦庸舅@得的利潤轉(zhuǎn)移到其他地區(qū)，通常會采取這一作弊手段，使會計(jì)信息質(zhì)量“大打折扣”。當(dāng)然，在跨國背景下舉行的利潤轉(zhuǎn)移往往是因?yàn)椴煌膰液偷貐^(qū)有著顯著的稅率差別。比如，在目前情況下，一些大型的跨國企業(yè)在我國投資設(shè)廠，就是部分地出于這一目的。這是因?yàn)椋约尤胧澜缳Q(mào)易組織，中國已成為全球制造業(yè)中心，我們不僅能夠提供必要的，廉價(jià)的勞動力的世界，還可以把我國的工廠看做跨國企業(yè)的成本中心，那些國外關(guān)聯(lián)公司就能夠把原材料和半成品以較高的價(jià)格出售給我國工廠，完成利潤轉(zhuǎn)移。
二、企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量的影響因素
（一）制度因素
隨著信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的飛速發(fā)展，從而考察影響企業(yè)的會計(jì)信息質(zhì)量就不可以用金錢來單一的衡量，制度因素是需要關(guān)注的一環(huán)。比如，在人力資源管理題目方面，以現(xiàn)行管賬體制為基礎(chǔ)，那些投資到人力資源方面的付出都會被當(dāng)做“當(dāng)期成本”，而不管該金額的大小，作為一個(gè)結(jié)果，已經(jīng)被嚴(yán)重低估了潛在的人力資產(chǎn)，成本將大大改善。比如，在一些企業(yè)或者行業(yè)中，淡出的通過財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告是難以認(rèn)清企業(yè)擁有的真實(shí)資源的，而這必將遭致外界對其進(jìn)行的批評和質(zhì)疑。
（二）人為因素
現(xiàn)代企業(yè)的財(cái)務(wù)會計(jì)信息的影響因素很多，職業(yè)道德和會計(jì)人員的素質(zhì)是關(guān)鍵。在相關(guān)的法律法規(guī)，會計(jì)從業(yè)人員需以誠實(shí)守信、堅(jiān)持準(zhǔn)則、客觀公正、廉潔自律等為從業(yè)規(guī)范，堅(jiān)持“不做假賬”，保證財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量處于較高水平。然而，不可否認(rèn)的是，由于各種各樣的動機(jī)，財(cái)務(wù)會計(jì)信息造假的會計(jì)從業(yè)人員時(shí)常都有。例如，為了滿足性能評價(jià)或發(fā)行股票，對財(cái)務(wù)會計(jì)信息進(jìn)行造假，或者通過虛增利潤的形式粉飾企業(yè)業(yè)績。雖然這種方式主要是在國有企業(yè)和上市公司發(fā)生，但也蔓延到其他類型企業(yè)。同時(shí)，一些企業(yè)為了獲得所需要的信貸資金、完善商業(yè)信用，會向銀行提供粉飾后的虛假財(cái)務(wù)報(bào)告，或者通過少計(jì)收入、多轉(zhuǎn)成本的方式，造成財(cái)務(wù)信息質(zhì)量嚴(yán)重缺位。
三、優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量的策略
（一）制定完善的管理及整理制度
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。在企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息管理過程中，為了有效解決遇到的難題，建議應(yīng)落實(shí)相應(yīng)的管理制度，為企業(yè)財(cái)務(wù)管賬信息管理工作的開展提供根本的制度依據(jù)，典范管賬信息收集人員的工作步驟，盡量避免由人為疏忽造成的信息錯(cuò)誤和疏漏，從而提高財(cái)務(wù)管賬信息的準(zhǔn)確性及有效性。
（二）提升會計(jì)人員素質(zhì)
除了落實(shí)相應(yīng)制度之外，在財(cái)務(wù)會計(jì)信息管理工作中，還應(yīng)對相關(guān)工作人員的素質(zhì)及能力進(jìn)行有效提高。對會計(jì)人員專業(yè)素質(zhì)及業(yè)務(wù)能力進(jìn)行有效培訓(xùn)，建議應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手：首先，對新社會形勢下的新技能進(jìn)行培訓(xùn)，如計(jì)算機(jī)技能等，如此一來，才能有效提高會計(jì)人員對財(cái)務(wù)會計(jì)信息化的發(fā)展；除此之外，還應(yīng)對會計(jì)人員的專業(yè)知識及技能進(jìn)行逐步的完善，從而降低因?qū)I(yè)素質(zhì)漏洞引起的信息質(zhì)量問題。
（三）推動信息化建設(shè)
財(cái)務(wù)會計(jì)信息化的實(shí)現(xiàn)，是潮流所趨，同時(shí)也是企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)工作提升質(zhì)量的必然措施及途徑。針對現(xiàn)階段財(cái)務(wù)會計(jì)信息管理工作質(zhì)量面臨的主要因素來說，信息化建設(shè)程度的提升不僅能有效保證財(cái)務(wù)會計(jì)信息的準(zhǔn)確性及有效性，同時(shí)還能提高財(cái)務(wù)會計(jì)管理工作中對信息的使用效率。財(cái)務(wù)會計(jì)信息管理信息化的建筑，首先應(yīng)對人員的信息化程度進(jìn)行同步，從而保證信息化條件下基礎(chǔ)工作開展的質(zhì)量；除此之外，還應(yīng)對企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)管理工作中的硬件及軟件進(jìn)行建設(shè)，為信息管理工作的順利進(jìn)行提供基本硬件保障。
（四）有效開展監(jiān)督工作
除了上文提到的措施之外，財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量的提高，還離不開有關(guān)部門或相關(guān)人員的監(jiān)督和審核。首先，作為企業(yè)財(cái)務(wù)管理部門，應(yīng)專門設(shè)置一定崗位，對管賬信息的質(zhì)量及準(zhǔn)確性進(jìn)行準(zhǔn)時(shí)有效的審核，并且將管賬信息質(zhì)量與信息管理人員的薪資掛鉤，從而激發(fā)信息管理人員的工作積極性，提升人員的工作認(rèn)真程度；其次，作為會計(jì)部門內(nèi)部，也應(yīng)采用系列技術(shù)工具及常用信息核對方法，對會計(jì)信息的準(zhǔn)確性進(jìn)行不定期的抽查，初步確定信息質(zhì)量及準(zhǔn)確性。
四、結(jié)語
財(cái)務(wù)會計(jì)工作是企業(yè)發(fā)展的重要影響因素，而會計(jì)工作的開展又直接受到會計(jì)信息質(zhì)量的影響，因此，就會計(jì)信息質(zhì)量的有效保證來說，不僅是促進(jìn)會計(jì)工作順利進(jìn)行的重要保障，同時(shí)更是保證企業(yè)良好經(jīng)營與運(yùn)轉(zhuǎn)的有效措施。從現(xiàn)階段企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量來看，影響財(cái)務(wù)會計(jì)信息質(zhì)量的因素主要有人員素質(zhì)、管理制度以及監(jiān)督審核等方面。基于此，就企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)信息管理工作的開展來說，也應(yīng)著重從這些方面入手，加強(qiáng)管理工作的制度建設(shè)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)能力及專業(yè)素質(zhì)；除此之外，為了降低人為因素的影響，對人員素質(zhì)能力進(jìn)行提升。對制度進(jìn)行完善的同時(shí)，還應(yīng)從信息化建設(shè)角度出發(fā)，提高企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)管理工作的信息化程度，將人工數(shù)據(jù)輸入環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)為計(jì)算機(jī)智能輸入管理，提高會計(jì)信息質(zhì)量及準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)上，提升企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)管理工作的整體質(zhì)量和效率。
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銀行管理工作建議和意見范文5
金融業(yè)界對經(jīng)濟(jì)資本這個(gè)概念并不陌生，但一直困惑于如何將這個(gè)概念與金融實(shí)務(wù)緊密聯(lián)系起來。自經(jīng)濟(jì)資本概念提出伊始，學(xué)者和實(shí)務(wù)工作者就一直在探索如何使這個(gè)概念具有實(shí)際可操作性，如何超越定性的層面，定量地、具體化地度量經(jīng)濟(jì)資本，以及如何利用各種經(jīng)濟(jì)資本指標(biāo)來深化金融企業(yè)的業(yè)績管理。這些努力總結(jié)起來，其實(shí)質(zhì)就是如何實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理工作。
經(jīng)濟(jì)資本指用于承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或購買外來收益的股東投資總額。經(jīng)濟(jì)資本＝風(fēng)險(xiǎn)資本＋商譽(yù)。如果沒有購買外來收益計(jì)劃，經(jīng)濟(jì)資本和風(fēng)險(xiǎn)資本的差別可以忽略。而風(fēng)險(xiǎn)資本是指抵補(bǔ)一定時(shí)間段內(nèi)，給定置信區(qū)間內(nèi)資產(chǎn)和其他頭寸價(jià)值的潛在損失金額，即指能夠令損失超過資本的概率小于一定水平的資本要求。在現(xiàn)代商業(yè)銀行監(jiān)管框架下，資本能力大小決定了銀行的規(guī)模增長能力、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力和市場競爭能力。銀行機(jī)構(gòu)開展經(jīng)濟(jì)資本管理，可以量化內(nèi)部每個(gè)業(yè)務(wù)單元和每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)在獲得經(jīng)營收益過程中所承受的風(fēng)險(xiǎn)大小，可以實(shí)現(xiàn)對利潤的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整和對客戶的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，進(jìn)而使績效評價(jià)和經(jīng)營戰(zhàn)略更為科學(xué)。
二、銀行經(jīng)濟(jì)資本管理在中國
2004年6月26日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了以完善資本充足率框架為主要內(nèi)容的巴塞爾新資本協(xié)議，并于2006年底在十國集團(tuán)國家正式實(shí)施。中國政府為實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議設(shè)定的最后期限為：擁有大量海外業(yè)務(wù)的大型中國銀行須在2010年前實(shí)施。2007年2月27日中國銀監(jiān)會《中國銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》規(guī)定：“銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以申請暫緩實(shí)施新資本協(xié)議，但不得遲于2013年。”同時(shí)，中國銀監(jiān)會督促大型國內(nèi)銀行，按照新資本協(xié)議規(guī)定的高級內(nèi)部評級體系，開發(fā)最復(fù)雜的信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型；要求中小銀行借鑒新協(xié)議所代表的先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)，逐步朝先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式靠攏。
新資本協(xié)議提出的信用風(fēng)險(xiǎn)的初級和高級內(nèi)部評級法都要求有5年的違約概率數(shù)據(jù)，高級內(nèi)部評級法還要求有7年的違約損失率和違約風(fēng)險(xiǎn)暴露數(shù)據(jù)。因此，國內(nèi)銀行最遲需要從2008年1月開始收集數(shù)據(jù)或者推遲使用高級內(nèi)部評級法，或者從開始收集數(shù)據(jù)起7年后再使用該方法。今日，國內(nèi)銀行執(zhí)行巴塞爾新資本協(xié)議的號角已經(jīng)吹響。
管理風(fēng)險(xiǎn)的能力是銀行的核心能力，巴塞爾新資本協(xié)議其實(shí)質(zhì)體現(xiàn)了對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，新資本協(xié)議要求精確計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，新資本協(xié)議對銀行的資本結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資本充足狀況等信息披露提出了更為具體的要求。如何依照新巴塞爾協(xié)議的要求，識別金融風(fēng)險(xiǎn)，利用金融風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)建立風(fēng)險(xiǎn)模型，難確計(jì)量與完整披露銀行的風(fēng)險(xiǎn)，如何以“資本約束下盈利能力最大化”為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)流程銀行等管理激變，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，如何在經(jīng)營管理過程中貫穿風(fēng)險(xiǎn)控制意識和風(fēng)險(xiǎn)管理，這些問題的答案都在于引人經(jīng)濟(jì)資本分配和管理模式。
目前，我國商業(yè)銀行采用經(jīng)濟(jì)資本分配和管理模式有非常重要的意義和作用。建立以經(jīng)濟(jì)增加值和經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率為核心的績效考核體系，識別和計(jì)量經(jīng)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)水平，從而用經(jīng)濟(jì)資本定量表示全行總體、各業(yè)務(wù)品種、各分支機(jī)構(gòu)在獲得經(jīng)營收益過程中所承受的風(fēng)險(xiǎn)水平，實(shí)現(xiàn)對利潤的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整、對客戶的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，使績效評價(jià)和利率定價(jià)更為科學(xué)，進(jìn)而提升自己的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)，適應(yīng)資本監(jiān)管要求。目前在商業(yè)銀行的資本充足率水平還達(dá)不到監(jiān)管要求的情況下，實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本管理，建立資本制約機(jī)制，可以有效地引導(dǎo)和約束風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的增長，確保風(fēng)險(xiǎn)的增長與資本的增長相協(xié)調(diào)，穩(wěn)定提高資本充足率水平。
三、銀行經(jīng)濟(jì)資本管理的作用
1.經(jīng)濟(jì)資本管理體系的引入是銀行經(jīng)營管理模式發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變的表現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)資本管理體系的引入、運(yùn)用以及相應(yīng)管理體系的建立與完善，能夠促進(jìn)銀行管理模式由傳統(tǒng)的粗放式、外延式向集約式、內(nèi)涵式轉(zhuǎn)變。
2.經(jīng)濟(jì)資本是銀行實(shí)施戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)手段。全面計(jì)量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)是銀行實(shí)施戰(zhàn)略化管理、贏得市場競爭優(yōu)勢的基礎(chǔ)手段。當(dāng)經(jīng)濟(jì)資本總量接近或超過監(jiān)管資本時(shí)，銀行應(yīng)通過某種途徑補(bǔ)充資本金、控制其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)行為，否則其安全性將在戰(zhàn)略上受到威脅。
3.經(jīng)濟(jì)資本是銀行開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具。全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行核心競爭力的重要內(nèi)容，其關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于風(fēng)險(xiǎn)的量化、分解、監(jiān)測以及應(yīng)對策略。經(jīng)濟(jì)資本通過對非預(yù)期損失的計(jì)算和預(yù)測，直接反映銀行的風(fēng)險(xiǎn)全貌，同時(shí)，經(jīng)濟(jì)資本的配置能夠?qū)崿F(xiàn)銀行資本與風(fēng)險(xiǎn)的匹配。
4.經(jīng)濟(jì)資本是銀行內(nèi)部績效考核的重要依據(jù)。在經(jīng)濟(jì)資本配置的基礎(chǔ)上，通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率指標(biāo)對銀行的各分支機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品線和業(yè)務(wù)線的評價(jià)，考察了其盈利能力，又充分考慮了該盈利能力背后承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。
5.經(jīng)濟(jì)資本管理的實(shí)施為銀行市場營銷提供指引。銀行決策者判斷不同業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的市場進(jìn)退標(biāo)準(zhǔn)是經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)的大小。銀行應(yīng)保留和發(fā)展較大資本回報(bào)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，否則應(yīng)予收縮或退出市場。
四、如何建立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理體系
根據(jù)我國商業(yè)銀行現(xiàn)階段的具體特點(diǎn)，建立現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)資本管理體系需要考慮和解決以下幾個(gè)方面的問題：
(一)盡快建立和完善經(jīng)濟(jì)資本配置程序
商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮股東、經(jīng)營管理層、監(jiān)管當(dāng)局等不同角色對資本管理的要求，從以下幾個(gè)方面逐步建立和完善經(jīng)濟(jì)資本配置程序：第一，評價(jià)銀行總體風(fēng)險(xiǎn)承受能力。銀行的董事會須綜合考慮監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定、股東收益和經(jīng)營中承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，并對所需資本的總體水平做出評估；銀行的經(jīng)營管理層須就其風(fēng)險(xiǎn)偏好所要采用的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)做出決定。第二，合理配置資本資源。銀行根據(jù)既定的資本總量和資本回報(bào)要求，運(yùn)用限額管理、組合管理以及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率目標(biāo)管理等手段，將資本在各個(gè)分支機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品線和業(yè)務(wù)線等不同層面進(jìn)行有效配置。第三，最優(yōu)化可用資本。在風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和預(yù)計(jì)的資本需要量一定的情況下，銀行需要平衡監(jiān)管資本與經(jīng)濟(jì)資本之間的關(guān)系，運(yùn)用內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)資本模型度量最優(yōu)化可用資本水平，確保可用資本與規(guī)劃資本需要一致，并使資本成本達(dá)到最優(yōu)。第四，衡量資本使用和收益。銀行在持續(xù)經(jīng)營前提下計(jì)算實(shí)際資本收益，當(dāng)環(huán)境變化、業(yè)務(wù)超過原定目標(biāo)或原定目標(biāo)無法完成時(shí)，銀行有必要對資本計(jì)劃進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。
(二)加快研究制定經(jīng)濟(jì)資本管理配套制度
經(jīng)濟(jì)資本的管理理念和方法必須運(yùn)用到銀行所有業(yè)務(wù)流程中，并使之充分發(fā)揮決策支持作用。在當(dāng)前條件下，我國商業(yè)銀行應(yīng)堅(jiān)持制度與系統(tǒng)“同步推進(jìn)、配套建設(shè)、逐步完善”的原則。一方面，要加強(qiáng)宣傳和培訓(xùn)力度，促進(jìn)銀行經(jīng)營管理理念的轉(zhuǎn)變和提升；另一方面，要加快研究、制定和出臺一整套經(jīng)濟(jì)資本分配管理辦法，從而更全面、更扎實(shí)、更有效地推進(jìn)經(jīng)濟(jì)資本管理體系建設(shè)。
(三)明確經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量范圍
依據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)資本模型計(jì)量的經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)與監(jiān)管當(dāng)局要求的監(jiān)管資本保持總體平衡，商業(yè)銀行應(yīng)分別計(jì)量相應(yīng)經(jīng)濟(jì)資本抵御以上三種風(fēng)險(xiǎn)。
(四)合理選取經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量和配置方法
商業(yè)銀行的經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量和配置方法主要有三種：資產(chǎn)波動法、收入波動法和系數(shù)法。這些方法的復(fù)雜程度不同，技術(shù)上也各有優(yōu)劣。從各國銀行的實(shí)踐看，資產(chǎn)波動法正在成為普遍接受的計(jì)量和配置經(jīng)濟(jì)資本的方式。
(五)建立風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率評價(jià)體系
國際先進(jìn)銀行主要采用風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率綜合考核銀行的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。該指標(biāo)不僅能夠?qū)y行的收益和風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤、有機(jī)結(jié)合，充分體現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)和績效考核的內(nèi)在統(tǒng)一，還能夠促進(jìn)銀行建立良好的內(nèi)部激勵(lì)和約束機(jī)制，也能夠激勵(lì)銀行自覺地識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)，在審慎經(jīng)營的前提下拓展業(yè)務(wù)、創(chuàng)造利潤，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本收益率最大化，從而實(shí)現(xiàn)為股東創(chuàng)造最大價(jià)值的經(jīng)營目標(biāo)。
(六)加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)
銀行管理工作建議和意見范文6
加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平。定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新業(yè)務(wù)知識,擴(kuò)大知識面。在掌握基礎(chǔ)知識的同時(shí),加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí),認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識,以拓展知識面,提高理論和實(shí)際操作水平。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃，請笑納!
財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃1為了使財(cái)務(wù)工作更好地為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，使財(cái)務(wù)工作在規(guī)范化、制度化的良好環(huán)境中更好地發(fā)揮作用。特?cái)M定以下財(cái)務(wù)工作計(jì)劃。
一、指導(dǎo)思想
財(cái)務(wù)審核工作應(yīng)發(fā)揮好“企業(yè)信息系統(tǒng)”的作用，為公司內(nèi)部經(jīng)營管理者及公司外部審核信息使用者提供及時(shí)、真實(shí)、可靠的審核信息。
財(cái)務(wù)部是企業(yè)財(cái)務(wù)工作的管理、核算、監(jiān)督指導(dǎo)部門、其管理職能是根據(jù)企業(yè)發(fā)展規(guī)劃編制和下達(dá)企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)算，并對預(yù)算的實(shí)施情況進(jìn)行管理，其核算職能是對公司的生產(chǎn)經(jīng)營、資金運(yùn)行情況進(jìn)行核算，其預(yù)警提示職能是對于董事長、總經(jīng)理反饋公司資金的營運(yùn)預(yù)警和提示。切實(shí)做好財(cái)務(wù)預(yù)測、財(cái)務(wù)決策、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)控制和財(cái)務(wù)分析五項(xiàng)工作，提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。
二、目標(biāo)和任務(wù)
(一)依時(shí)完成日常審核記錄和審核核算工作，提高工作效率
1.嚴(yán)格遵守《審核法》、《企業(yè)審核制度》等有關(guān)審核法律法規(guī)進(jìn)行審核核算和審核管理工作，完善公司內(nèi)部審核管理與控制制度、內(nèi)部審計(jì)制度和審核核算制度與方法。
2.完成指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作，并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。
3.做好日常審核核算工作。
按照審核制度，分清資金渠道，認(rèn)真審核每筆原始憑證，正確運(yùn)用審核科目，細(xì)化成本核算，編制審核憑證，進(jìn)行記賬。做到“三及時(shí)”：即及時(shí)編制有關(guān)審核報(bào)表，及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門;及時(shí)裝訂審核憑證;及時(shí)清理往來款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù);及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行、現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
4.做好審核檔案的管理工作。
(二)加強(qiáng)公司的資金管理
1.擬定公司的年度資金預(yù)算并提交公司董事會審批。
2.擬定公司的資金籌集方案并提交公司董事會審批。
3.調(diào)度公司資金，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營所需資金的集中使用。
4.加強(qiáng)公司的存貨管理、應(yīng)收帳款管理。
(三)制定公司年度財(cái)務(wù)預(yù)測和預(yù)算，積極參與公司決策
1.制定全面預(yù)算，提供全面、準(zhǔn)確的經(jīng)濟(jì)分析和建議，為公司領(lǐng)導(dǎo)決策當(dāng)好參謀。
2.按財(cái)務(wù)預(yù)算科學(xué)合理安排調(diào)度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。
(四)嚴(yán)格落實(shí)財(cái)務(wù)控制工作
1.嚴(yán)格抓好采購環(huán)節(jié)的財(cái)務(wù)控制、存貨控制、現(xiàn)金控制等控制環(huán)節(jié)，確保公司及其內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員全面實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)預(yù)算，實(shí)現(xiàn)公司總體目標(biāo)。
2.實(shí)施全方位財(cái)務(wù)控制機(jī)制，使財(cái)務(wù)控制工作滲透到公司組織管理的各個(gè)層次、生產(chǎn)業(yè)務(wù)的全過程、各個(gè)經(jīng)營環(huán)節(jié)，覆蓋企業(yè)所有的部門和崗位。
(五)財(cái)務(wù)分析
及時(shí)利用財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)、審核、統(tǒng)計(jì)、市場等信息資料，采用科學(xué)的分析方法，對公司的財(cái)務(wù)狀況、營運(yùn)能力和財(cái)務(wù)成果進(jìn)行分析，全面、客觀地評價(jià)公司財(cái)務(wù)活動的業(yè)績，有效控制財(cái)務(wù)活動的運(yùn)行，正確預(yù)測財(cái)務(wù)發(fā)展的未來。
三、加強(qiáng)素質(zhì)養(yǎng)成、推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)
隨著公司的不斷壯大，面對日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)審核法、財(cái)務(wù)管理制度，提高審核人員的法制觀念,加強(qiáng)審核人員的職業(yè)道德,樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念,做到有法必依,執(zhí)法必嚴(yán),違法必究,貫徹執(zhí)行黨的方針政策,自覺遵守法律、法規(guī),維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律,抵制不正之風(fēng)。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),提高業(yè)務(wù)水平。
定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新業(yè)務(wù)知識,擴(kuò)大知識面。在掌握基礎(chǔ)知識的同時(shí),加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí),以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí),認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識,以拓展知識面,提高理論和實(shí)際操作水平。
3、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。
學(xué)術(shù)交流是提高審核人員素質(zhì)的重要方面。通過交流可促進(jìn)理論知識,有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn),提高業(yè)務(wù)水平,還
能提高寫作能力和口述能力。通過對審核人員素質(zhì)的培養(yǎng)，全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平,以適應(yīng)新形勢下對審核信息的快速的、準(zhǔn)確的、真實(shí)的要求,確保公司各部門各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
四、工作重點(diǎn)與難點(diǎn)
增加資金投入：資金需求計(jì)劃和融資計(jì)劃。根據(jù)我司20__年的銷售計(jì)劃，資金缺口比較大，如何更好地與銀行合作，取得銀行的資金支持是我司20__年總體目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵。在這個(gè)問題上財(cái)務(wù)部感覺壓力特別大，如何多方位拓寬融資渠道，保證公司高速發(fā)展所需資金，是財(cái)務(wù)部的工作重點(diǎn)和難點(diǎn)。
五、建議和措施
1、重大發(fā)生費(fèi)用支出應(yīng)報(bào)財(cái)務(wù)部備案，以使有計(jì)劃地?cái)備N支付(如銷售返利)。
2、加大新藥產(chǎn)品的開發(fā)力度，改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。
3、做好原料定價(jià)采購工作，控制采購成本升高，努力降低采購成本，增加產(chǎn)品毛利率。
4、擴(kuò)大產(chǎn)品銷售范圍，增加銷售收入。
5、量入而出，控制費(fèi)用支出：
(1)要控制推銷費(fèi)用支出，制定促銷費(fèi)支出，要量入而出。
(2)期間費(fèi)用(管理費(fèi)用等)要制定一定措施，要有一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膱?bào)銷制度，而且要加強(qiáng)管理、監(jiān)督、用較少錢辦更多事。
財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃2一、參加財(cái)務(wù)人員繼續(xù)教育每年財(cái)務(wù)人員都要參加財(cái)政局組織的財(cái)務(wù)人員繼續(xù)教育
但是11月底，繼續(xù)教育教材全變，由于國家財(cái)務(wù)部最新公告：20__年財(cái)務(wù)上將有大的變動，實(shí)行《新審核準(zhǔn)則》《新科目》《新規(guī)范制度》，可以說財(cái)務(wù)部20__年的工作將一切圍繞這次改革展開工作，由唯重要的是這次改革對企業(yè)財(cái)務(wù)人員提出了更高的要求。首先參加財(cái)務(wù)人員繼續(xù)教育，了解新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。參加繼續(xù)教育后，匯報(bào)學(xué)習(xí)情況報(bào)告。
二、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算
1、根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。
2、做好本職工作的同時(shí)，處理好同其他部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。
3、做好正常出納核算工作。
按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳，編制出納日報(bào)明細(xì)表，匯總表，月初前報(bào)交總經(jīng)理留存，嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。
4、財(cái)務(wù)人員必須按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。
三、個(gè)人見意措施
要求財(cái)務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全理化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。
財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃3一、加強(qiáng)規(guī)范管理、做好日常核算
1、根據(jù)公司核算要求和各部門的實(shí)際情況，按照審核法和企業(yè)審核制度的要求，做好財(cái)務(wù)軟件的初始化工作。
2、配合審核師事務(wù)所對公司第七年度的年終審核報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，并按有關(guān)部門的要求，完成審核報(bào)表的匯總和上報(bào)工作。
3、配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對總公司上一年度財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行審計(jì)，提高資金使用效益。
4、配合公司領(lǐng)導(dǎo)完成各責(zé)任中心經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)的預(yù)算及制訂工作，并做好公司有關(guān)財(cái)務(wù)管理制度的擬稿工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度建設(shè)。
5、做好日常審核核算工作。
按照審核制度，分清資金渠道，認(rèn)真審核每筆原始憑證，正確運(yùn)用審核科目，編制審核憑證，進(jìn)行記賬。做到“三及時(shí)”：即及時(shí)編制有關(guān)審核報(bào)表，及時(shí)報(bào)送稅務(wù)等部門;及時(shí)裝訂審核憑證;及時(shí)清理往來款項(xiàng)。出納要嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理辦法和銀行結(jié)算制度，辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù);及時(shí)準(zhǔn)確登記銀行、現(xiàn)金日記賬，做到日清月結(jié);嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票。
6、配合銷售部了解貨款回收情況，做好貨款回收工作。
7、積極籌措資金，從多方面保證公司資金運(yùn)營的流暢。
8、努力加大新業(yè)務(wù)開拓力度，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。
企業(yè)未來的發(fā)展空間將重點(diǎn)集中在新業(yè)務(wù)領(lǐng)域，務(wù)必在認(rèn)識、機(jī)制、措施和組織推動等方面下真功夫，花大力氣，力爭使在較短時(shí)間內(nèi)投資、發(fā)展新業(yè)務(wù)，走在同業(yè)前面，占領(lǐng)市場。
9、完成公司董事會及CEO臨時(shí)交辦的其他工作。
二、加強(qiáng)基礎(chǔ)防范、做好安全工作
1、貨幣資金安全。
定期檢查現(xiàn)金提取、送存過程中的安全問題，檢查現(xiàn)金是否超庫存存放;對有關(guān)設(shè)備的完好性進(jìn)行檢查，若有隱患，及時(shí)處理并向上反映;及時(shí)加以整改。
2、票證管理安全。
做好現(xiàn)金、收據(jù)、發(fā)票、各種有價(jià)票證的管理工作以及安全防范工作，確保不漏不遺不缺。
3、負(fù)責(zé)防火安全。
嚴(yán)格執(zhí)行用電管理規(guī)定并保證每日下班時(shí)切斷主電源;對辦公室吸煙進(jìn)行嚴(yán)格管理，采取有效措施保證地上無亂扔煙頭。
4、負(fù)責(zé)防盜安全。
定期檢查安全措施的完好性，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理并向上匯報(bào)。
三、加強(qiáng)考核考評、提高工作質(zhì)量
1、嚴(yán)格遵守《審核人員職業(yè)道德》和有關(guān)規(guī)定，對違反規(guī)定的人員提出處理意見。
2、嚴(yán)格進(jìn)行考勤工作。
嚴(yán)格執(zhí)行上下班制度，保證每日工作的正常進(jìn)行。
3、要建立和健全各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度，促進(jìn)企業(yè)管理整體水平提高。
企業(yè)內(nèi)部各項(xiàng)管理基礎(chǔ)工作制度，包括：財(cái)務(wù)管理制度、財(cái)產(chǎn)物資管理及清查盤點(diǎn)制度、行政管理制度，根據(jù)各項(xiàng)管理制度的基礎(chǔ)工作的要求，實(shí)行崗位責(zé)任制，規(guī)定每個(gè)員工必須做什么、什么時(shí)候做、在什么情況下應(yīng)怎么做，以及什么不能做，做錯(cuò)了怎么辦等細(xì)則。這樣，每個(gè)崗位的每個(gè)責(zé)任者對各自承擔(dān)的財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作都清楚，要求人人遵守。通過實(shí)施這些制度，進(jìn)一步提高企業(yè)管理整體水平。
4、建立和健全自我約束的企業(yè)機(jī)制，確保企業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)發(fā)展，嚴(yán)格審核費(fèi)用開支，控制預(yù)算，加強(qiáng)資金日常調(diào)度與控制，落實(shí)內(nèi)部各層次、各部門的資金管理責(zé)任制。
盡量避免無計(jì)劃、無定額使用資金。
四、加強(qiáng)素質(zhì)養(yǎng)成、推進(jìn)隊(duì)伍建設(shè)
隨著后勤集團(tuán)的不斷壯大，面對日趨復(fù)雜的市場和日益加大的競爭，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)日顯重要。
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)審核法、企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度、工業(yè)企業(yè)審核制度和有關(guān)的財(cái)務(wù)制度，提高審核人員的法制觀念，加強(qiáng)審核人員的職業(yè)道德，樹立牢固地依法理財(cái)?shù)挠^念，做到有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)，違法必究，貫徹執(zhí)行黨的方針政策，自覺遵守法律、法規(guī)，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，抵制不正之風(fēng)。
2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平。
定期進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新業(yè)務(wù)知識，擴(kuò)大知識面。在掌握基礎(chǔ)知識的同時(shí)，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)知識的學(xué)習(xí)，以適應(yīng)現(xiàn)階段財(cái)務(wù)管理的要求。與此同時(shí)，認(rèn)真學(xué)些稅務(wù)、金融、等相關(guān)性知識，以拓展知識面，提高理論和實(shí)際操作水平。
3、加強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。
學(xué)術(shù)交流是提高審核人員素質(zhì)的重要方面。通過撰寫論文，可促進(jìn)理論知識，有利于總結(jié)工作中的經(jīng)驗(yàn)，提高業(yè)務(wù)水平，還能提高寫作能力和口述能力。通過對審核人員素質(zhì)的培養(yǎng)，全面提高公司的財(cái)務(wù)管理水平，以適應(yīng)新形勢下對審核信息的快速的、準(zhǔn)確的、真實(shí)的要求，確保公司和各部門各項(xiàng)工作有序運(yùn)轉(zhuǎn)和各項(xiàng)事業(yè)的發(fā)展。
財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃4一、加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識學(xué)習(xí)，在新的一年里，我要繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識學(xué)習(xí)教育，了解財(cái)物新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)學(xué)習(xí)情況。
二、加強(qiáng)規(guī)范現(xiàn)金管理，做好日常核算
1、我將根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。
2、我在做好本職工作的同時(shí)，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系。
3、做好正常出納核算工作。
我會按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳，編制出納日報(bào)明細(xì)表，匯總表，月初前報(bào)交總經(jīng)理留存，嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。
4、我會按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作
三、按照工作措施，使公司財(cái)務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全理化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。20__年度公司財(cái)務(wù)個(gè)人工作計(jì)劃20__年度公司財(cái)務(wù)個(gè)人工作計(jì)劃。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。
總之在新的一年里，我會繼續(xù)加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的職能作用，積極完成全年的各項(xiàng)工作計(jì)劃，以限度地報(bào)務(wù)于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)。
將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時(shí)期，也是新的關(guān)鍵階段，作公司一名財(cái)務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在二__年的工作進(jìn)行了認(rèn)直仔細(xì)的規(guī)劃，我將在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財(cái)務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)，具體的工作計(jì)劃及建議如下：
一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會的不斷發(fā)展，審核的概念越來越抽象，它不再局限于某個(gè)學(xué)科，在稅務(wù)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理對財(cái)會人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年
時(shí)在，我將進(jìn)一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的審核培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺階。
二是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān)，不能有半點(diǎn)疏忽和大意，銀行劃款復(fù)核(資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn))前臺交易系統(tǒng)復(fù)核(資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認(rèn)、定期存款到期確認(rèn))中央國債系統(tǒng)復(fù)核(債券買賣、債券回購、收款付款確認(rèn)、dvp交易資金劃轉(zhuǎn))，要加強(qiáng)一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析，確保財(cái)務(wù)管理的規(guī)范和高效。
三是做好一些重大項(xiàng)目的投資核算。重大經(jīng)營項(xiàng)目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項(xiàng)目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)息相關(guān)，特別是__年兩個(gè)債權(quán)項(xiàng)目的投資核算、付息等工作，要保證時(shí)間性和規(guī)范性。我將大力加強(qiáng)與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項(xiàng)目上，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在__年召開受益人大會以后，時(shí)行資金建帳，并做好ta系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。
四是加強(qiáng)審核檔案的管理工作。我們雖然在__年對審核檔案管理工作進(jìn)行了規(guī)范嚴(yán)格的整理，在__年，我將在__年的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照國家一級檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項(xiàng)帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴(yán)格備案登記存查。
五是加強(qiáng)與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達(dá)到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實(shí)現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。
六是加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財(cái)務(wù)管理來說是一個(gè)大忌，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個(gè)資金鏈的管理，所以就加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究，積極出一些財(cái)務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能緊急啟對應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財(cái)務(wù)管理的正常進(jìn)行。
七是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對資金周轉(zhuǎn)過程中的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和關(guān)鍵程序，建立相應(yīng)的制度，嚴(yán)格控制各項(xiàng)支出，切實(shí)提高資金的使用效益。首先，要制定科學(xué)合理的定員、定額費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，將單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支活動全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財(cái)務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對重點(diǎn)工作的資金保障上，同時(shí)也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上;其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出控制制度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，提出減少費(fèi)用支出的各項(xiàng)措施，努力把各項(xiàng)費(fèi)用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi);第三，建立和完善資金使用的績效考核制度，對各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)要追蹤問效，要充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。
第四，要大力壓縮非生產(chǎn)性開支，促進(jìn)全行業(yè)節(jié)約活動的開展，形成"節(jié)約光榮，浪費(fèi)可恥"的行業(yè)氛圍。
本年度，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。在新的一年里，我們財(cái)務(wù)部門力爭在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前認(rèn)真搞好財(cái)務(wù)工作，用的人力配置爭取的經(jīng)濟(jì)效益，以節(jié)約成本為思路提高資金使用價(jià)值;以提高員工素質(zhì)、工作效率為工作目標(biāo)，從思想上抓緊、行動上落實(shí)、制定完整的工作計(jì)劃，學(xué)習(xí)好的工作經(jīng)驗(yàn)和精神，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，努力做好財(cái)務(wù)工作。為更好的達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法，在國家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：
1、對前工作期間應(yīng)進(jìn)行有階段性的總結(jié)，從月度小結(jié)到季度、半年、全年總結(jié);
做好資金預(yù)算工作，其中包括對應(yīng)付款項(xiàng)、應(yīng)收款項(xiàng)、車間檢修估算等等;做好財(cái)務(wù)報(bào)表的編制工作，要求帳務(wù)清晰、任務(wù)明確;積極配合公司其他部門接受集團(tuán)公司的考核及檢查。
2、出納人員要有較強(qiáng)的安全意識，現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒的嚴(yán)密保管;
對外的保護(hù)保密措施，維護(hù)個(gè)人安全和公司的利益不受到損失。
3、在應(yīng)收帳款上起到有效的監(jiān)督作用：明確各分管審核的職責(zé)，制定相應(yīng)的制度，如對應(yīng)收款的監(jiān)督，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)定，對貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關(guān)銷售責(zé)任人都應(yīng)有相應(yīng)的監(jiān)督，加大財(cái)務(wù)監(jiān)督力度。
4、在對公司其他部門的工作方面：對各科室產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行核算，為公司節(jié)省每一筆支出，從一角一元做起。
在對各種原料的發(fā)票接收方面，認(rèn)真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業(yè)務(wù)的考察及發(fā)票的接收工作，認(rèn)真完成每月的報(bào)稅工作。
5、對車間的耗用、檢修期間產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行把關(guān)，為節(jié)約成本、減少開支做好每一項(xiàng)工作，對各項(xiàng)費(fèi)用的節(jié)、超進(jìn)行考核并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好決策工作。
6、組織財(cái)務(wù)部各員工對國家有關(guān)法律法規(guī)、審核制度、安全法、財(cái)務(wù)制度、管理制度等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。
7、在財(cái)務(wù)部內(nèi)部明確考核制度：財(cái)務(wù)人員的分工及各職能部門的協(xié)作，要分工明確并帶有互相協(xié)作補(bǔ)充性，相互配合的工作中不斷學(xué)習(xí)，對各項(xiàng)費(fèi)用的合理支出起到監(jiān)督作用，對違規(guī)違紀(jì)行為起到監(jiān)督智能。
財(cái)務(wù)處管理月工作計(jì)劃5一.__年的全面財(cái)務(wù)預(yù)算。也就是把__年全年的客流量，銷售收入，各項(xiàng)成本，費(fèi)用，利潤總額等全部做一個(gè)初步的預(yù)算，并對__年全年的各類資產(chǎn)購置，材料采購(分具體的品種明細(xì))進(jìn)行初步預(yù)算。這樣，在年初就可以預(yù)知__年得大致經(jīng)營情況。
規(guī)定完成日期：__月20日前(預(yù)算表格“份”)
二.__年的全年資金計(jì)劃。在全年預(yù)算的基礎(chǔ)上，對__年全年的資金收支情況進(jìn)行預(yù)測，做出__年的資金計(jì)劃，為__年總體的資金調(diào)度和安排提供參考依據(jù)。
規(guī)定完成日期：__月20日前(資金計(jì)劃表格“份”)
注：公司目前暫時(shí)不考慮現(xiàn)金流量的問題。
規(guī)定完成日期：__月20日前
三.對所有的資產(chǎn)進(jìn)行全面的盤點(diǎn)。要求財(cái)務(wù)部組織對公司全部進(jìn)行年終盤點(diǎn)，并與__年的年終全面盤點(diǎn)進(jìn)行比較分析，找出資產(chǎn)增減的原因。
四.對__年全年的經(jīng)營情況做進(jìn)行全面的總結(jié)分析。
1.對公司__年全年的經(jīng)營情況進(jìn)行總結(jié)，包括收入，客流，成本，費(fèi)用，利潤，資金實(shí)際收支，資產(chǎn)和負(fù)債的增減變動等;(附表格“份”)
2.與__年全年的經(jīng)營情況做對比個(gè)分析總結(jié);(附表格“份”)
3.對__年得任務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行分析總結(jié)。
(附表格“份”)
規(guī)定完成日期;__月20日前
五.做全年的工作總結(jié)報(bào)告。要求所有從事財(cái)務(wù)工作的人員，從經(jīng)理到庫管都要做一個(gè)全年的工作總結(jié)。
規(guī)定完成日期:__月20日前
六.年終評優(yōu)。對財(cái)務(wù)系統(tǒng)的每個(gè)崗位都評選出一個(gè)先進(jìn)來，具體評選辦法另發(fā)。
