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金融理財講座范文1

這次博覽會是北京目前首次針對個人投資理財所舉辦的專業博覽會，博覽會展出面積 8000 平方米 ，匯集了包括國有銀行，保險公司，證券基金信托公司，外資金融機構，房地產公司等在內的50 余家單位參展。

展品從銀行卡到房地產項目，幾乎涵蓋了市場上所能見到的所有投資理財產品，觀眾通過展會可以更方便地直接了解所有投資理財產品，現場也有專業理財師為參觀者進行理財規劃建議，幫你打造一個完善的投資理財計劃，不斷使自己的財富增值。展會現場氣氛熱烈，不少參觀者都饒有興致地向工作人員咨詢相關金融產品的情況，有不少人甚至還在現場辦理了相關的業務。

據本次博覽會組委會負責人聶衛宏介紹說，北京的個人理財市場分層較多，既存在大眾理財，也存在高端需求。因此，針對不同人群進行不同的會場設計，是本次金融博覽會與其他產業博覽會最大的不同之處。

針對高端客戶，博覽會特設“貴賓廳”提供給參展金融機構，為大客戶提供非常舒適的環境，洽談理財業務；還設置三大專場：留學人員專場、商務人士專場、名人專場；并設“ 2004 北京國際投資理財論壇”、“ 2004 北京國際藝術品投資論壇”、“ 2004 房地產投資發展論壇”，發言嘉賓包括金融機構領導、學者、知名人士以及各大企業領導。

金融理財講座范文2

10年，上海理財博覽會共同見證了中國理財市場的萌發與發展；10年，上海理財博覽會一直立足于為廣大市民理財服務；10年，上海理財博覽會已經成為金融機構與廣大市民直接溝通交流的重要平臺。

2012年11月23日～25日，第十屆上海理財博覽會又將在上海展覽中心拉開序幕。

享金融博覽會 機構匯聚一堂

作為目前國內展出規模最大、參展機構最全、參觀人數最多、活動最豐富的金融業的年度盛會，上海理財博覽會成功打造了金融機構與廣大市民溝通交流的直接平臺。

今年的理財博覽會展會面積達到13000平方米，來自銀行、保險、信托、證券、金融服務的近150家參展商匯聚一堂：工行、農行、中行、建行、交行、招行、浦發、興業、民生、廣發、上海銀行、郵儲、匯豐、渣打等在內的近20家銀行齊齊亮相；聯泰大都會、泰康、平安、長生、友邦、新華、太平洋、國華、金盛等數十家保險公司結團參展；愛建信托、華寶信托、中航信托、東方證券、經易期貨等機構應邀而來。值得一提的是，隨著理財市場的多元化發展，第三方金融服務公司也是今年理財博覽會的重要參展力量。

據悉，各家參展商精心籌備，將在理財博覽會現場為前來參觀的市民奉上一場理財嘉年華：極具感染力的展臺設計、融趣味與宣傳于一體的互動活動、主題豐富的理財講座、來自資深理財師的現場咨詢，在金融博覽會現場，你盡可收集各種理財信息，請來自各行業的理財專家為你答疑解惑。

“我們也一直在思考，如何為參展的市民帶來更多的理財幫助與收獲”，一些參展商告訴記者。記者了解到，參展機構將在理財博覽會現場帶來一部分專享產品。

如交行就將在金融博覽會上推出“我愛得利寶”專享日活動，交行的理財精英們將在活動中為前來參展的市民進行理財問診。同時，參展的市民還可進行專享日理財產品的預約，產品收益率將具有一定的優勢。

由《理財周刊》、老廟黃金、廣達麟豐和浦發銀行聯手推出的“足·金”寶貝成長紀念金條也將在理財博覽會現場推出。紀念金條由老廟黃金承制，采用千足純金打造，金條上可印制新生嬰兒的黃金足印，購買寶貝成長紀念金條還可獲得含頂尖保健保障服務的“健康大禮包”和浦發銀行優選出的“財富大禮包”。

業對接平臺 企業融資促進

從2011年開始，博覽會不斷拓展視野，由著眼于家庭理財的服務理念發展到同時為中小企業提供金融對接平臺。

今年的理財博覽會將進一步順應資本市場的發展脈絡和市場需求，為各家金融機構與中小企業搭建溝通交流的平臺，也為中小企業提供更多的產品選擇和投資機會。本屆理財博覽會將繼續推進中小企業金融服務發展，展示企業金融服務創新成果，提供中小企業融資洽談平臺，為中小企業提供多元化的金融服務，以推動實體經濟的發展。

展會還將集中展示金融機構的企業服務和產品，推動企業特別是中小企業利用資本市場、金融工具謀求進一步發展，促進解決中小企業融資困難的問題。不容錯過的還有中小企業金融服務論壇。在主題為“互聯網金融服務與中小企業融資”論壇上，組委會邀請到多位專家學者、專業機構給我們帶來互聯網金融的誕生與發展、P2P貸款的發展趨勢、互聯網金融對銀行業務的促進、互聯網與信托業務等議題，并通過圓桌會議的方式，尋求互聯網金融如何解決中小企業融資難問題。

家風采綻放 講座精彩紛呈

名家薈萃、群星閃耀，大牌經濟學家們百花齊放、精彩紛呈的講座一如既往地是博覽會的重頭戲。這一次，名家們又將給我們帶來各種各樣地前瞻性分析，呈現國內外的經濟大勢、指點投資市場走向。就讓我們先來一睹為快，看看本次博覽會可以親眼目睹哪些名家的風采，屆時一一大飽耳福吧！

執掌開幕大禮的是瑞士信貸亞洲區首席經濟分析師陶冬博士。11月22日，陶冬博士將帶來“2013年全球及中國經濟展望”的主題演講。陶冬博士曾經對1997年亞洲金融風暴和2004年中國宏觀調控都作出過前瞻性分析和預警。而今年，全球經濟復雜多變，國際資本市場充滿不確定性。我國經濟增速雖然減緩，但仍是全球增長最快的經濟體，中國宏觀經濟走向究竟路在何方呢？陶冬博士給我們帶來的解讀讓人期待。

隨著新時代的不斷邁進，人文與財富的關系亦成了每個投資者都有所關注的熱點問題。現任復旦大學歷史學系教授的《百家講壇》明星學者錢文忠也將在本屆博覽會上隆重登場，從人文角度談財富價值的傳承。他從人文、歷史的角度出發，分析當代人應該具備怎樣的財富觀，就讓我們一起領略文化學者對財富的思考，以及他賦予財富理念的文化底蘊和內涵。

經常關注《理財周刊》的讀者對縱橫的財經名嘴石齊平和知名兩岸房地產評論家蔡為民這兩位一定不會陌生。石齊平先生是香港鳳凰衛視時事評論員，對于國際時政和經濟都有頗多精妙見解，在全球華人圈內有著廣泛影響；蔡為民先生現任復旦大學地產運營研究所所長，是精通與見證兩岸房地產發展的著名房地產專家，以準確預測市場走勢聞名于業界。都說中國是走向世界的中國，為此兩位名家在本次博覽會上也從專欄背后走向臺前，為我們帶來了精彩的話題，分別是石齊平先生的《世界該怎么看崛起的中國》和蔡為民先生的《2013年房價會反彈嗎》。

在本屆金融博覽會上，不容錯過的節目自然少不了復旦經濟名家高峰論壇。復旦大學經濟學院院長袁志剛、高盛集團投資管理部中國副主席哈繼銘、復旦大學金融研究中心主任孫立堅及著名主持人袁鳴將會同臺對話，以“中國經濟的轉型發展：挑戰和機會”為主題，討論尋找中國未來增長新動力、人口老齡化與財富管理發展、轉型發展與金融創新等重要課題，這將是一場學術的盛宴！

此外，上海市收藏家協會副主席晏紹禮、鼎藝藝術投資管理委員會主席陳波也將聯袂出席博覽會首日的藝術專場。近年來藝術品市場的不斷升溫和持續走高是許多投資者有目共睹的，然而，隨著市場的擴充和資本的壯大，藝術品市場也在不斷地發生調整和變化。接下來的藝術市場走勢又會如何呢？《2013藝術市場展望》為你找尋方向。

貼近普通投資者的各類講座專場也是歷年博覽會上最受青睞的環節，杠桿交易中的風險控制、尋找全球匯市的危中之機、黃金何時步入“兩千”時代、和田玉的投資和收藏、股市冬季戰略和投資成功模式……專家講解就在理財博覽會。

向融資理財 十佳之星揭曉

和往年一樣，第九屆上海“十佳理財之星”的揭曉及頒獎儀式也將在本次理財博覽會期間進行。從7月初拉開序幕至今，“十佳理財之星”的評選吸引了眾多團隊和個人的參加。歷經初賽、復賽、面試等多重環節，層層選拔并由中國人民銀行、上海銀監局、上海證監局、上海市金融工委、《理財周刊》等多位專家組成的聯合評審團的認真評審，“十佳理財之星”和“十佳理財之星”團隊即將揭曉，只等博覽會現場最后角逐和閃亮登場了。觀眾們不僅可以又一次見證新一批理財明星和優秀理財團隊的誕生，更可以在現場親身享受到他們提供的專業理財咨詢服務。

值得一提的是，在“十佳理財之星”評選的基礎上，上海金融服務精英賽暨“融資服務之星”評選頒獎也將在博覽會上推出。 “2012上海金融服務精英賽”得到了金融機構的廣泛響應，金融職工踴躍報名參賽，在層層選拔、服務演講和現場答辯等多種篩選形式后，“上海十佳小微企業融資服務之星”最終花落誰家？答案就在2012理財博覽會。

場財商大戲 十年理財見證

今年正值理財博覽會迎來十周年生日，這十年，理財博覽會見證了國內理財市場的每一步腳印，從理財市場的萌芽、到理財市場的起步，理財市場進入了快速的發展期，產品越來越豐富越來越多元化，理財已經成為我們生活中不可或缺的元素，理財博覽會也成為上海城市的一張亮麗金融名片。

博覽會現場，設立了上海理財博覽會十周年圖片展專區，這十年，廣大讀者和市民與我們一起走過，也正是有了廣大讀者和市民的參與，我們的博覽會才越來越精彩。

金融理財講座范文3

“用激情開發課程，我們在創造知識；用激情打動客戶，因為我們有價值；用激情服務客戶，發自內心的感謝；用激情做好工作，我們在創造事業。”

“學院和社會和諧，回饋社會；我們與自然和諧，綠色節儉；我們的行為與心靈和諧，自由之境。”

――在上海理財專修學院會議室的“文化墻”上張貼著體現學院文化和團隊精神的話語。

傾心品牌建設

上海理財專修學院成立于2006年8月，由之前的點金理財培訓公司演變而來。作為滬上乃至全國最早成立的理財專業院校，其使命之一，就是為銀行、保險等金融機構培養優秀的復合型專業人才，為城市有產者提供各類財商教育和投資理財的實務課程。

多年理財教育的實踐和積累，讓學院在業界開辟出屬于自己的一片天空。在團隊帶頭人徐建明的引領下，學院開發出具有自主知識產權的“個人理財”專業的經典課程和教案。該課程緊貼市場、注重實戰，既有針對金融機構個人理財經理的升級版本，又有面向社會大眾的個人綜合理財實務類課程。課程甫一推出，就受到了金融界專業人士和城市富裕人群的認可和追捧。

迄今，財之道――個人綜合理財課程已開班十三期，培訓人數近千人。他(她)們在隨后的個人、家庭理財實踐中都能做到游刃有余，收獲頗豐。許多學員至今還和學院保持著經常的聯系和回訪，這也印證了學院這個持續、長久的品牌魅力。

學院在金融機構的理財培訓領域影響日增，先后為恒生銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、中信銀行、友邦保險、中宏保險等數十家金融企業開設了300多場“個人投資理財講座”，聽眾超過10萬人次；為東亞銀行、建設銀行、中國銀行等近百家中外金融機構進行了以個人客戶經理、理財經理為主的理財營銷類培訓超過200期。如今活躍在滬上金融界的許多的專業人士和業務骨干都參加過學院的培訓課程，部分學員已經提升為各自單位的領導。

經過多年的實踐和磨礪，學院的“個人理財專業”形成了自己獨有的一套課程體系，并在2007年上海市教育博覽會上包攬“教育貢獻獎”及“個人理財金牌項目”兩個獎項。

當然，在修煉“內功”的同時，作為一家旨在培養“理財高手”，創照美好人生的機構，學院也自覺地把服務送到城市的千萬普通百姓之中。每年的面對社會開放的大型投資理財報告會、上海圖書館的公益講座、年初的“全年投資策略分析會”，以及被譽為“理財嘉年華”的一年一度的“上海理財博覽會”，學院都傾情參與，踐行了學院的社會責任和理財的終極目標――實現生活滿足感的最大化。

強身+外修　致力堅實團隊

金融理財講座范文4

時代飛速發展，知識經濟時代對復合型人才的需求日益增多，在此形勢下，面對社會和市場對人才日益更新的要求，高校對當代大學生的培養模式應當順應時代的發展而不斷進行改革創新。為了探究大學生所需金融知識，推進大學生的理財教育，河北經貿大學金融學院科研小組面向省內外高校進行了“大學生所需金融知識”問卷調查。本次調查針對大學生金融知識的需求，調查了有關股票證券、創業貸款、助學貸款、學生信用卡、留學貸款等方面金融知識的需求情況；本次調查的目的是通過調研大學生對金融知識的需求，推進現有高校金融理財教育，并提出相關建議。

本次調查問卷共計500份，主要針對省內外72所高校大學生進行隨機抽樣調查，收回問卷共計478份，有效問卷420份（其中河北經貿大學173份，省內外其他院校247份），無效問卷38份，空白問卷20份，問卷有效率為87.87%。

一、大學生金融知識需求現狀

（一）不同性別、專業和年級的大學生對金融知識的需求情況

本次調查男生占70.7%，女生占29.3%；年級選項大一占18.6%，大二占43%，大三占27.4%，大四占11%；專業選項文科生占57.6%，理工科生占41.4%，體育藝術類生占1%。總體來看，大學生對金融知識的需求情況有很大不同，有強烈需求的占24%，有比較強烈需求的占34.5%，需求不大的占39%，沒有需求的僅占2.4%。

通過統計分析發現，不同性別、專業和年級的大學生對金融知識的需求情況有顯著差別，為了研究這種差別的具體情況，我們用spss20.0軟件的相關分析進行了具體研究（見表1）。通過研究發現：專業和金融知識的需求呈顯著負相關，即文科對金融知識需求最強烈，理工科次之，體育藝術類學生最缺乏需求。年級與金融知識的需求呈顯著正相關，即大一的學生對金融知識的需求最缺乏，隨著年級的增長，大學生對金融知識的需求逐漸增加，大四對金融知識的需求最強烈。而性別與金融知識的需求相關性不顯著。

（二）大學生金融知識的來源渠道

對于大學生金融知識的來源渠道，我們設定了網絡媒體、學校教科書、報紙雜志、證券公司宣傳、專家講座、親戚朋友、其他等七個選項，結果如表2所示。

可見，網絡媒體和報紙雜志是非金融專業大學生金融知識的主要來源渠道，從學校教科書獲得金融知識的不到調查人數的兩成。

（三）大學生自認為將來會需要的金融知識

對于自認為將來會需要的金融知識，調查顯示，個人理財類（包括證券投資）占主導地位（占比51.42%），其余依次是實業投資（占比16.19%）和保險類知識（15.24%）。金融對各行各業的影響力日益增加，普及金融知識，增進在校大學生對金融產品的認知和了解已成為大學生步入社會不可或缺的重要組成部分。

（四）在校大學生目前金融知識的需求

針對在校大學生目前金融知識的需求，調查顯示，理財（包括證券投資）知識需求占比較大（33.81%），其次是創業貸款（19.05%），這跟大學生創業需求程度有關，大學生信用卡需求占一定比例（18.57%），在某種意義上也屬于理財需求。留學貸款（10.24%）和助學貸款（9.05%）知識的需求相對比例較小。

對股票債券等有需求的在校大學生中，對于相關知識比較了解的僅占13.38%，僅限教材知識的占24.65%；對創業貸款知識有需求的在校大學生中，目前有自行創業打算的只有27.54%，而為以后創業儲備相關知識的占到絕大部分；對助學貸款知識有需求的在校大學生中，對助學貸款相當了解和比較了解的占到55.27%；對學生信用卡知識有需求的在校大學生中，很有需求或有較大需求的占到73.07%，而對學生信用卡了解程度看，相當或比較了解的僅占32.05%，吸引學生辦理信用卡的因素依次是購物分期付款（33.33%）、消費透支（19.23%）、消費積分（17.95%）；對留學貸款知識有需求的在校大學生中，有留學打算的占到95.35%，對留學方面的金融知識比較了解的占62.79%，留學時很有可能會選擇留學貸款的占到95.35%，留學時一定或很有可能會選擇留學保險的僅占13.95%。

二、大學生金融知識需求與供給存在的問題

（一）大學生金融知識需求分析

從調查中可以發現，在校大學生對金融知識有需求的占到半數以上，尤其是對個人理財類（證券投資等）和創業貸款的金融知識需求比例較大。證券投資對于當代大學生來講并不陌生，尤其是財經類院校的大學生對證券投資都報以好奇和投機的心理，所以，很多學生最初都是抱著試一試的態度涉足股票投資，由于受到部分學生炒股賺錢示范效應的影響，加之從眾心理嚴重，不少大學生也隨之加入到炒股大軍中來，這一現象在經濟相對發達地區的財經類高校比較普遍。

大學生對創業貸款知識的需求可以說是大學生尋求就業出路的基石。近些年，大學應屆畢業生人數迅速增加，就業壓力不斷增大，種種原因造成就業需求與市場供給的矛盾突出，高校創立了自己的創業園，為學生創業提供支持。大學生創業已經成為一種潮流，影響著一代大學畢業生的畢業選擇。但是，本次問卷調查發現，69.62%的大學生認為創業需要依靠貸款資金。所以，大學生創業貸款知識的需求是比較迫切的。

（二）大學生金融知識供給分析

我們通過查閱石家莊地區幾所高校的教學計劃，發現當前大部分學校尚未開設理財教育等相關課程，開設了理財課程的院校也缺乏系統性和完整性。理財課程真正得以開花結果的寥寥無幾。通過調查還發現，教育部和地方高校在大學生理財教育的方式、內容和評價上存在很大的差異性。大多數高校都忽略了大學生理財教育，只是開設幾次講座，并未真正達到理財教育的目的。

在開設了理財課程的院校中，大學生理財教育課程設置也存在一些問題。一是高校缺乏培養大學生理財素質的觀念。當前，理財教育已經成為我國高校素質教育的一個重要組成部分，雖然，各高校也結合自身實際情況開展了有意義的理財教育嘗試，但是，零星支離、實施過程單一化的理財教育是遠遠不夠的，無法推動大學生理財教育的深入。理財課程設置不完善的主要原因是沒有把大學生理財素質培養放到應有的位置。我國高校的理財教育仍然處在起步階段，還有待于進一步的探索和實踐。二是大學生理財教育的內容和方式過于單調和死板。理財課程中講述的內容多為宏觀的投資理財，微觀的個人理財內容涉及較少。教師常常是理論說教多，實際操作少，大多數是在口頭上的理財理論，而真正具有說服力的理財實際操作微乎其微，這必然導致大學生理財意識滯后和缺乏理財實踐，不可能學以致用。

三、對高校理財教育的建議

大學時代是理財的起步階段，也是學習理財的黃金時期，理財教育對于社會發展和大學生個人發展都具有深遠的現實意義。大學需要開設理財公共選修課，普及金融知識和培養理財能力。

（一）針對不同學科類別，制定理財類選修課程

對于不同專業的學生，高校應當根據不同學科類別，制定差異化的理財類選修課程，構建文理交叉、互相滲透、專業口徑全方位覆蓋的課程體系。金融知識具有較多的數理知識，對于理工科院校學生來講，運用基本的數理統計知識進行理財、投資、貸款計算不成問題，但對于文史類學生來講，涉及到專業公式、模型等就會稍顯吃力。對此，建議院校在開展金融知識課程時，針對不同學科類別學生，開展不同類型的理財課程，注重文理交叉有針對性地展開理財教學，理工類學生側重投資理財的收益計算、風險分析等，文史類學生可以側重理財管理技能等。

（二）循序漸進，注重課程連貫性

從調查研究發現，年級越高的大學生對理財知識越感興趣。因此，課程開設時間應從大學一年級開始，這一階段是進行理財意識和能力培養的最佳時期。理財教育課程的內容可以從在校大學生身邊的金融需求入手，采取生動活潑、形式多樣、易于被學生接受的教學方法，培養理財素質。先教學生制作個人收支平衡表，掌握自己的收支情況，看看自己是否做到了收支平衡。然后從小額儲蓄、學生信用卡、助學貸款、股票投資等實際操作逐步推進理財教育，使他們樹立正確理財觀念，增強自立感和責任感。進入二年級再開設理財基礎理論知識，如理財規劃原理、金融基礎、稅務基礎、保險基礎和理財法律等，可讓學生對當今比較熱門的理財方式有常識性的了解。到三四年級時，可以逐步開設理財實務性課程，做到學以致用，理論與實踐相結合。隨著年級的提升，大學生應該逐步學習較為專業的知識，在這個過程中應注意課程的連貫性，循序漸進，這樣能起到很好的效果。

（三）注重實踐教育，提高理財技能

金融理財講座范文5

關鍵詞：高中生；金融理財知識；學習途徑

中圖分類號：G424 文獻識別碼：A 文章編號：1001-828X（2016）025-000-01

一、以互聯網、紙質書籍為媒介，學習理財相關知識

高中生雖然日常學習任務繁重，但也不乏使用手機資訊來愉悅身心。互聯網的普及使得我們可運用手機來了解天下大事周邊新聞。但很多人使用手機無非就是聊天、用各種app知曉娛樂八卦新聞、購物，很少有人能合理的利用互聯網來關注理財知識、學習理財技能。 我認為我們應該恰當的選擇性使用網絡，這樣技能放松身心緩解學習上的壓力又能獲得有益的知識拓展才識。如用瀏覽器瀏覽新聞可以適當看一些理財方面的新聞，刷微博可以關注理財教育類，手機電腦上觀看電影電視劇的同時不乏看一些財經專題類的節目如《財經天下》或名家講座等，通過這些了解理財相關知識，了解各種不同的理財產品，了解國家相關政策，通過這些來更好的開啟金融理財知識的學習之路。

理財知識是內容是方方面面及其龐大的，它不僅包括財富管理，也涉及財富投資。財富投資意味著高風險高收益，作為高中生的我們不適于參與其中，但學習理財知識，掌握一些理財的基礎內容，則是必要的。畢竟我們不能知其然而不知其所以難，只知道要學習理財卻不知道理財是什么。我認為高中生應該選擇一些淺顯易懂的理財書籍，涉獵其他高深的相關專業知識，不僅會讓學生失去學習的熱情而且太晦澀難懂也很難從中學習到理財。紙質類的書籍，我們可以閱讀一些基礎性的報刊雜志，如《21世紀經濟報道》、《經濟觀察報》、等。我們也可以從市面上評論上佳的基礎理財知識書籍來了解學習。圖書館是學生學習的一大寶地，在學習基礎知識有余，我們也可以到圖書館借閱一些專業投資教科書，但這些需要有一定的基礎知識鋪墊，才能更好的進行更上一層次的學習。學習是無止境的，我們在了解理財知識中，應該一步一步由低到高的階梯式的學習，以便更好的掌握這一理財知識。

二、消費過程中合理支配金錢

作為高中生的我們資金的使用一是學習，如買教材、輔助類練習書籍、學習工具等。二是吃穿，吃飯和買一些生活用品是不可避免的的花費。三是娛樂，這一方面的花費往往數額是及其驚人的，一場旅行、一次ktv、一頓聚餐等；但高中生思慮不夠健全，消費習慣往往是不理智、不節制的。對于過節日、生日留下來的紅包、父母平時給的零花錢，在一些基本的花銷后還留有余地的時候，我認為應該將其存入自己的儲蓄卡中，學習一些相關的儲蓄知識，更好的學習理財知識，這樣也有利于我們更好的樹立正確的消費觀念，不應大手大腳的使用金錢。當有了一定的儲蓄理財知識后，也可以用賬戶里面的資金規劃，一些用于購買資金或低風險的理財產品，一些用于一般儲蓄。如此，我們不能漸漸學會合理使用、儲存自己的資金，也能將所學理論知識用于實踐，在實踐中提升自我的理財能力。

三、養成理財習慣

作為高中生，我們應熟知理財方面要養成的六種習慣：

第一，記錄財務情況。能夠實時記錄清楚的，必然能整合成圖表分析，了解自身消費狀況。準確的、持久的記錄對于理財而言至關重要。在正式開始學習理財之前，必然要有詳細的記錄與分析，才能達到效果。

第二，明確價值觀和經濟目標。“知己知彼，百戰不殆”。這個理念同時適用于經濟，只有了解自身的重要需求，才能統籌兼顧。如果沒有詳細的價值觀認識與經濟目標分析，沒有方向感便沒有預算的合理性與理財計劃持續性可言；只有足夠的指導目標和約束價值，才能有益于理財計劃的實踐。

第三，確定凈資產。確定凈資產的前提與基礎是記錄與實際情況――這便是大多數理財者計算財富的方式之一。若想了解自己離目標值的遠近，只有確定自身擁有的凈資產。這也是對未來計劃的訂立基礎。

第四，了解收入及花銷。很對人對收入與支出的概念不夠明確、清晰，到清算的時候糊里糊涂。了解自己每一部分、時期的收入與花銷，并清楚地記錄，適當的調整，才有利于我們理財實踐的大局

第五，制定預算，并參照實施。資產不僅僅是指收入，還有支出后的凈資產。預算雖然是紙上工作，但是落到實處就有實用價值。通過預算分析，我們可以在日常花費的每一筆項目發現自己資金的流向與應用價值，從而得出消費習慣與生活習慣的結論，并加以改進與規劃。

第六，削減開銷。若是我們在保證學習生活花銷的情況下，把每個月多出來的資金當作儲蓄，結果是怎么樣呢？14歲時開始規劃理財與投資，至少拿到10%的年利潤，十年之后就有了20，000元人民！。這筆錢可以當作大學畢業后找工作空白期的準備費用。而且我們開始的投資時間越長，復利的作用就愈明顯。儲蓄和投資帶來的利潤隨著時間的累積，必然顯而易見。

四、學習、借鑒他人的理財知識

作為一名高中生，對于理財知識方面大體都是無經驗的。學習金融理財是一項復雜的課程，自己盲目的學習，不如讓名家指路更受裨益。現在，為了讓更多的學生普及到理財教育，很多銀行、理財專家都會到各大學校進行理財知識的宣傳、教育講座、活動。我們應該積極的參與其中，依據自身的情況，學習一些理財知識，通過借鑒他人的理財知識經驗，制定適合自身的理財計劃、理財產品，更好的優化自身的理財能力。高中生理財要切忌求財，我們是為了獲取理財知識，掌握一定的技能，通過接觸理財教育，以便積累理財的豐碩智慧，管理好財富，建立一種健康的生活消費方式。

五、結語

高中生通過互聯網信息的一定了解，關注理財知識、通過紙質書籍學習理財知識，并加以詢問和實踐，我們在學習之余定能掌握基本的理財資訊。合理的支配、使用金錢，養成良好的消費習慣與理財習慣，不恥下問，與有經驗的理財者交流，相信我們高中學生定能發揮自身優勢、不斷學習，掌握理財的相關知識與技巧。

參考文獻：

[1]胡廣宇.高中生消費現狀與教育對策研究[D].遼寧師范大學，2010（06）.

[2]劉益琴.高中生消費價值觀的研究[D].南京師范大學，2014（17）.

金融理財講座范文6

為了積極倡導和普及先進金融服務理念，提升市民對新型金融服務手段的認知度與使用率，提升上海市民金融消費生活品質，工商銀行上海市分行將于6月中旬至7月底開展以“身邊銀行，服務到家”為主題的系列營銷宣傳活動。此次活動分為三個篇章，即傳道解惑篇――客戶輔導計劃、近悅遠來篇――促銷體驗計劃、同心協力篇――服務支持計劃，旨在推動工行“優質服務年”活動的深入開展，進一步緩解柜面服務壓力。

對于老百姓們來說，工行的此次大型營銷活動，可以為你了解更多的金融知識，咨詢生活中的理財問題提供一個不錯的機會。同時，參與到本次營銷活動中來，成功體驗自助終端、開通網上銀行、辦理匯款和刷卡消費還可以獲得贈禮、折扣等多重優惠。

“傳道解惑”理財專家進社區

據工行金行家的理財專家介紹，工行本次推出的“傳道解惑篇――客戶輔導計劃”，主要將圍繞理財產品和電子銀行這兩個主題。工行將組成專門AFP、CFP宣講隊伍，開展“集百名講師，進百家社區”理財大講堂活動。工行將選擇部分有條件的社區安裝自助機具或可視電話銀行，開辟電子銀行示范區，向居民手把手地輔導電子銀行操作技巧。工行還將加強與社會組織合作，如與上海老年協會開展合作，利用老年大學等載體，開展自助機具操作知識講座，兼顧中老年群體的生活和理財習慣，重點介紹便捷理財技巧，如推薦家庭水電煤自動轉賬功能、利用自助機具領取工資、利用電話銀行轉賬等；與社區文明學校、社區金融學校等渠道開展合作，不定期開展理財小課堂，傳遞便捷理財知識及金融服務資訊。

“近悅遠來”有獎體驗

工行還將獻上一道促銷大餐，為居民們提供多重增值服務。

其中，“開心試一試”活動將選擇退休金、養老金發放等業務高峰時段，引導老年市民使用自助機具，對那些接受引導并成功使用自助機具完成業務的市民，贈送一份小禮品。

“優惠送一送”活動則攜手國內近百家知名網站，開展“開戶有禮、交易有獎、聯合優惠”大型聯合促銷活動，為新開通個人網上銀行或通過網上銀行辦理業務的市民，提供U盾折扣、交易抽獎、免費贈送口令卡等優惠。二是開展辦理電子銀行業務優惠送禮活動，對于通過電子銀行辦理電子速匯、購買基金等業務的市民，給予享受相應折扣優惠。

“歡樂刷一刷”活動則將陸續推出開卡送積分、刷卡滿額“雙重送禮送積分”、豬福卡專屬積分兌換月、刷卡主題折扣“歡樂優惠大禮包”等活動，以此鼓勵持卡人刷卡消費，減少現金使用，緩解銀行網點業務壓力。

“同心協力”做到四個統一