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銀行柜員主管工作總結(jié)范文1
一、加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)思想道德素養(yǎng)
我一直將理論學(xué)習(xí)作為自身的重要任務(wù)，自覺做到勤學(xué)多想，通過從書籍雜志、電視新聞、電腦網(wǎng)絡(luò)等途徑，豐富知識(shí)，提高思想道德素質(zhì)，增強(qiáng)集體觀念，努力做到“真正把讀書學(xué)習(xí)當(dāng)成一種生活態(tài)度、一種工作責(zé)任、一種精神追求，自覺做到愛讀書讀好書善讀書……”
工作期間，我以會(huì)計(jì)職業(yè)道德作為行為指南，遵守校規(guī)校紀(jì)，團(tuán)結(jié)同志，熱愛集體，服從分配，以積極熱情的心態(tài)完成各項(xiàng)工作。在工作中不斷地充實(shí)自己，完善自己，努力增強(qiáng)思想和道德修養(yǎng)，從而使自己真正樹立正確的職業(yè)觀和人生觀。
二、篤實(shí)認(rèn)真，增強(qiáng)專業(yè)知識(shí)，提高工作能力
1、在會(huì)計(jì)專業(yè)相關(guān)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)方面，我根據(jù)工作安排充分利用業(yè)余時(shí)間，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。通過專業(yè)書籍以及相關(guān)刊物的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)并及時(shí)了解相關(guān)政策法規(guī)；通過會(huì)計(jì)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，使自己的會(huì)計(jì)知識(shí)得到更新和提高。
2、在工作上，通過這些天的工作和同事之間相處，使我獲益良多。我了解了學(xué)校財(cái)務(wù)工作的特點(diǎn)，對自己的會(huì)計(jì)理論知識(shí)有了新的認(rèn)識(shí)，對人與人之間的溝通、團(tuán)隊(duì)合作、各部門之間相互協(xié)調(diào)有了新的體會(huì)。而這些都與領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助密不可分。
財(cái)務(wù)部門整天與數(shù)字打交道，是一個(gè)要求細(xì)膩的部門。就出現(xiàn)了這樣的情況，財(cái)務(wù)室都是女同事，男的只我一個(gè)，初來乍到，我心里多少有些緊張。但辦公室的同事對我很和氣，也很是照顧，她們耐心地向我介紹了學(xué)校日常工作的基本業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)科目的設(shè)置以及具體核算內(nèi)容，并且對于如費(fèi)用報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)，具體審批流程等我不熟悉的工作環(huán)節(jié)，財(cái)務(wù)總監(jiān)及同事們不厭其煩，真誠耐心的指正，指導(dǎo)，使我及時(shí)高效的提升了自己的工作能力，并迅速的適應(yīng)了這里的工作環(huán)境。非常感謝。
三、勤奮工作，敬業(yè)愛崗，積極進(jìn)取
我在日常工作中能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，盡職盡責(zé)。嚴(yán)格遵守學(xué)校各項(xiàng)規(guī)章制度，努力提高工作技能，沒有遲到、早退的現(xiàn)象。認(rèn)真做好本職工作和辦公室衛(wèi)生清理，接打電話，送交文件等日常事務(wù)性工作，做到腿勤、口勤，使票據(jù)及時(shí)報(bào)銷，賬目清楚，保持良好的工作秩序和工作環(huán)境，我認(rèn)為，勤勉敬業(yè)應(yīng)是對自己的基本要求。
四、盡職盡責(zé)履行好自己的工作職責(zé)
我對本職工作和臨時(shí)性工作能夠及時(shí)完成，為學(xué)校的教育教學(xué)提供保障和支持。對內(nèi)嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)手續(xù)，認(rèn)真審核原始憑證（報(bào)銷單，借款單等應(yīng)做到字跡清晰、票面整潔，用途清楚，費(fèi)用歸口、金額不能涂改，簽字齊全，原始票據(jù)真實(shí)合法，合同、通知書等相關(guān)手續(xù)必須完備）。根據(jù)工資管理規(guī)定嚴(yán)格正確的計(jì)算教職工工資，耐心準(zhǔn)確地解釋教職工對工資的各項(xiàng)質(zhì)疑，保障教職工正當(dāng)利益不受損。及時(shí)整理，裝訂會(huì)計(jì)資料及上級下發(fā)的各類文件。
通過對實(shí)際運(yùn)營過程中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析（如本學(xué)期對小學(xué)固定資產(chǎn)的盤點(diǎn)，賬實(shí)核對，審核報(bào)廢），為學(xué)校各部門及決策層提供數(shù)據(jù)參考。對外審慎完成財(cái)務(wù)報(bào)表，綜合納稅申報(bào)表，個(gè)稅代扣代繳申報(bào)表等各類報(bào)表，及時(shí)向資產(chǎn)公司，稅務(wù)機(jī)關(guān)進(jìn)行申報(bào)，并認(rèn)真積極應(yīng)對各部門的審查（如市教育局，七部委，資產(chǎn)公司在今年4至5月分別進(jìn)行的各類檢查）。及時(shí)準(zhǔn)確完成上級各部門的統(tǒng)計(jì)（如：5月上旬教育局下發(fā)采集的《民辦學(xué)校有關(guān)情況一覽表》）幾個(gè)月來，我圍繞自己的工作職責(zé)做了一定的努力，取得了一些成績，但還存在一些問題和差距，主要是：自己來到我校時(shí)間短，一些情況還不熟悉，對部分學(xué)校規(guī)定和工作流程還沒有吃透，我將在今后的工作中認(rèn)真加以學(xué)習(xí)，不斷提高自我，為做好各項(xiàng)工作任務(wù)而努力，使自己可以更好的為學(xué)校服務(wù)，為教職工服務(wù)。
會(huì)計(jì)年終工作總結(jié)20xx年是我會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)生涯中第一次實(shí)習(xí)的日子。
會(huì)計(jì)是對會(huì)計(jì)單位的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)從數(shù)和量兩個(gè)方面進(jìn)行計(jì)量、記錄、計(jì)算、分析、檢查、預(yù)測、參與決策、實(shí)行監(jiān)督，旨在提高經(jīng)濟(jì)效益的一種核算手段，它本身也是經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)的重要組成部分。會(huì)計(jì)專業(yè)作為應(yīng)用性很強(qiáng)的一門學(xué)科、一項(xiàng)重要的經(jīng)濟(jì)管理工作，是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)管理，提高經(jīng)濟(jì)效益的重要手段，經(jīng)濟(jì)管理離不開會(huì)計(jì)，經(jīng)濟(jì)越發(fā)展會(huì)計(jì)工作就顯得越重要。
隨著會(huì)計(jì)制度的日臻完善，社會(huì)對會(huì)計(jì)人員的高度重視和嚴(yán)格要求，我們作為未來社會(huì)的會(huì)計(jì)專業(yè)人員，為了順應(yīng)社會(huì)的要求，加強(qiáng)社會(huì)競爭力，也應(yīng)該嚴(yán)于自身的素質(zhì)，培養(yǎng)較強(qiáng)的會(huì)計(jì)工作的操作能力。于是，本學(xué)期，我參加了學(xué)校為我們提供的會(huì)計(jì)實(shí)習(xí)訓(xùn)練。
“實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)”，只有把從書本上學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際的會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)操作中去，才能真正掌握這門知識(shí)。運(yùn)用所學(xué)習(xí)的專業(yè)知識(shí)來了解會(huì)計(jì)的工作流程和工作內(nèi)容，加深對會(huì)計(jì)工作的認(rèn)識(shí)，將理論聯(lián)系于實(shí)踐，培養(yǎng)實(shí)際工作能力和分析解決問題的能力，達(dá)到學(xué)以致用的目的，為成功走向社會(huì)做準(zhǔn)備。
“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”在短暫的實(shí)習(xí)過程中，我深深的感覺到自己所學(xué)知識(shí)的膚淺和在實(shí)際運(yùn)用中的專業(yè)知識(shí)的匱乏。剛開始的一段時(shí)間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學(xué)校總以為自己學(xué)的不錯(cuò)，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己的能力是遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有達(dá)到工作的要求的，實(shí)際的工作遠(yuǎn)比想象中的要細(xì)致得多復(fù)雜得多，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“活到老學(xué)到老”的含義。實(shí)際的工作能力是書本實(shí)習(xí)心得體會(huì)范文上沒有辦法教授給大家的，必須要通過實(shí)際工作來積累與強(qiáng)化。
會(huì)計(jì)學(xué)作為一門與實(shí)際工作結(jié)合緊密的學(xué)科，實(shí)習(xí)是檢驗(yàn)學(xué)校里的教學(xué)成果的最好的試金石。學(xué)校中所有學(xué)到的知識(shí)都要轉(zhuǎn)化為工作能力，這樣才真正做到了學(xué)有所用。從這個(gè)層面上來看，我們的會(huì)計(jì)教育和實(shí)踐是有一段距離的。會(huì)計(jì)是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科，會(huì)計(jì)需要理論的指導(dǎo)，但是會(huì)計(jì)的發(fā)展是在實(shí)踐中來完成的。所以，我們的會(huì)計(jì)教育應(yīng)當(dāng)與實(shí)踐結(jié)合起來，采用理論與實(shí)際相結(jié)合的辦學(xué)模式，具體說就是要處理師德培訓(xùn)心得體會(huì)好“三個(gè)關(guān)系”：即課堂教育與社會(huì)實(shí)踐的關(guān)系，以課堂為主題，通過實(shí)踐將理論深化；假期實(shí)踐與平時(shí)實(shí)踐的關(guān)系，以假期實(shí)踐為主要時(shí)間段；社會(huì)實(shí)踐廣度與深度的關(guān)系，力求實(shí)踐內(nèi)容與實(shí)踐規(guī)模同步調(diào)進(jìn)展。
在實(shí)習(xí)期間我也深刻的感覺到了企業(yè)的工作效率非常需要大力的提高。人浮于事，工作效率低下是通病。會(huì)計(jì)本來就是煩瑣的工作。在實(shí)習(xí)期間，我曾覺得整天要對著那枯燥無味的賬目和數(shù)字而心生煩悶、厭倦，以致于登賬登得錯(cuò)漏百出。愈錯(cuò)愈煩，愈煩愈錯(cuò)，這只會(huì)導(dǎo)致“雪上加霜”。反之，只要你用心地做，反而會(huì)左右逢源。越做越覺樂趣，越做越起勁。梁啟超說過：凡職業(yè)都具有趣味的，只要你肯干下去，趣味自然會(huì)發(fā)生。因此，做賬切忌：粗心大意，馬虎了事，心浮氣躁。做任何事都一樣，需要有恒心、細(xì)心和毅力，那才會(huì)到達(dá)成功的彼岸！
會(huì)計(jì)年終工作總結(jié)20xx年受支行委派我到xx從事會(huì)計(jì)主管工作，回顧一年來的工作，在上級行的大力支持和行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，本人能奮力拼搏，務(wù)實(shí)創(chuàng)新，圍繞全行中心工作，深化會(huì)計(jì)改革，狠抓基礎(chǔ)建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，強(qiáng)化監(jiān)督職能，加強(qiáng)人員管理和培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。長青支行的會(huì)計(jì)工作有了全面提高，受到上級行和支行的肯定，現(xiàn)將本人一年來的工作總結(jié)如下：
一、會(huì)計(jì)工作質(zhì)量
1、根據(jù)會(huì)計(jì)核算的統(tǒng)一要求，堅(jiān)持每日、每周、每旬、每月、半年的檢查工作，按照檢查計(jì)劃和上級行的檢查要求，認(rèn)真履行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范常規(guī)檢查職責(zé)，做好內(nèi)控自查，對支行的重要物品管理、印章管理、查庫情況、錄音電話管理、會(huì)計(jì)檔案管理、單位賬戶資料、個(gè)人開銷戶資料、查詢查復(fù)、掛失業(yè)務(wù)、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、托收業(yè)務(wù)、假幣收繳、各類資料打印情況、個(gè)人存款證明、詢證函、單位資信證明、理財(cái)業(yè)務(wù)、大額款項(xiàng)支付核實(shí)制度執(zhí)行，進(jìn)行了全面的檢查和梳理，對檢查出的問題堅(jiān)決予以整改，督促柜員養(yǎng)成良好的柜面操作習(xí)慣。
2、提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。現(xiàn)前臺(tái)柜面共有柜員5名，其中柜員吉安東10月底剛剛上崗。在工作中我采取前期抽出老柜員幫新柜員進(jìn)行專職輔導(dǎo)，后期業(yè)務(wù)較熟悉后，新柜員之間互相查看傳票，這樣不僅降低了差錯(cuò)率，同時(shí)也從他人的傳票中學(xué)習(xí)到了新業(yè)務(wù)。在第四季度核算中有3名柜員差錯(cuò)為0，大提高了柜員的核算質(zhì)量，保障支行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
二、員工管理及培訓(xùn)
1、在10月份，新浦支行對員工直行了一系列的調(diào)整對柜員的心理影響較大，情緒波動(dòng)不穩(wěn)定。針對這種情況，我及時(shí)與柜員逐個(gè)進(jìn)行溝通，經(jīng)過大家的共同努力，柜員已能熟練掌握所在崗位的技能，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)的平穩(wěn)過渡。
2、由于有幾名柜員從業(yè)時(shí)間不長，他們的操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較淡薄，我利用班后時(shí)間舉行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，利用班前晨會(huì)和每周例會(huì)帶領(lǐng)柜員采用領(lǐng)講、討論、提問等多種形式學(xué)習(xí)上級行行制定的各項(xiàng)會(huì)計(jì)結(jié)算制度，會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)操作流程要求，并重點(diǎn)學(xué)習(xí)《深山市行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作指引》以及柜面操作風(fēng)險(xiǎn)題庫等內(nèi)容，對員工進(jìn)行了操作風(fēng)險(xiǎn)防范的宣貫，使柜員的操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)有了一個(gè)較大的提高。
3、在業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面，我積極組織前臺(tái)柜員開展業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，在內(nèi)部舉行業(yè)務(wù)練兵活動(dòng)，積極調(diào)動(dòng)大家的主觀能動(dòng)性，認(rèn)真組織柜員進(jìn)行新業(yè)務(wù)的演練，柜員能熟練的操作，使新的操作系統(tǒng)按時(shí)對外辦理業(yè)務(wù)。其中4人取得了保險(xiǎn)叢業(yè)資格證，1人取得了銀行業(yè)叢業(yè)資格證，2人取得了反假資格證書。
三、內(nèi)控管理工作
1、加強(qiáng)內(nèi)控管理。從內(nèi)控制度建設(shè)、盡職調(diào)查、數(shù)據(jù)的上報(bào)質(zhì)量、客戶資料及交易記錄保存、培訓(xùn)制度及宣傳各個(gè)方面進(jìn)行嚴(yán)格要求。
2、指定專人負(fù)責(zé)個(gè)人開戶資料的保管整理工作，按時(shí)將個(gè)人批量開戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定單獨(dú)專夾保管，作為資料。做好臨時(shí)身份證及即將到期身份證管理，編制臨時(shí)身份證及即將到期身份證表格，及時(shí)聯(lián)系客戶，完善后續(xù)手續(xù)。
3、按時(shí)向支行工作辦公室報(bào)送20xx年度客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分報(bào)告和非現(xiàn)場監(jiān)管分析報(bào)告，識(shí)別對公新客戶57家，對私新客戶3579戶。
四、其他主要工作
1、補(bǔ)充制定海昌南路路支行前臺(tái)業(yè)務(wù)柜員績效考核實(shí)施細(xì)則；
2、按時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送支行各項(xiàng)報(bào)表；
3、配合會(huì)計(jì)部門進(jìn)行各季度會(huì)計(jì)檢查，及時(shí)上報(bào)整改報(bào)告；
4、組織召開支行季度風(fēng)險(xiǎn)分析會(huì)議并上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告；
5、配合上級行行各管理部門進(jìn)行檢查。
五、存在的問題：
首先是管理水平有待進(jìn)一步提高，要轉(zhuǎn)換視角，以一個(gè)基層管理人員的角度看待問題和解決問題；再者業(yè)務(wù)水平需要進(jìn)一步的提高，會(huì)計(jì)主管需要掌握更加全面更加細(xì)致的業(yè)務(wù)知識(shí)。
這些都需要我在以后的工作中多學(xué)、多問、多總結(jié)，認(rèn)真加以改進(jìn)和完善，按照上級行要求及委派會(huì)計(jì)主管的職權(quán)范圍，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，努力做好分支行交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。
六、下一步工作計(jì)劃：
1、進(jìn)一步梳理、規(guī)范會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作，為支行會(huì)計(jì)管理打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
2、按時(shí)做好會(huì)計(jì)主管日常檢查工作，對于工作中存在的問題要做到早發(fā)現(xiàn)、早整改。
銀行柜員主管工作總結(jié)范文2
一、關(guān)于年終決算工作
1、重要性。年終決算是對一個(gè)支行年度財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果以及各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)的集中反映，是保證一個(gè)支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理工作正常開展的重要基礎(chǔ)。今年的年終決算意義重大，既是決算年，又是轉(zhuǎn)換年。一是農(nóng)行股改已進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期，12月31日將做為股改的數(shù)據(jù)基準(zhǔn)日，按照國務(wù)院和財(cái)政部的要求農(nóng)行將在1月1日全面實(shí)施新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，屆時(shí)農(nóng)行將依據(jù)今年的決算成果按照新準(zhǔn)則轉(zhuǎn)換后對外部披露財(cái)務(wù)信息，因此各經(jīng)營單位決算成果的質(zhì)量將直接影響到總行的數(shù)據(jù)匯總與轉(zhuǎn)換。二是今年是全國農(nóng)行所有分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)（fmis）上線后的第一次年終決算，各網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)清理的真實(shí)、認(rèn)真、及時(shí)與否將直接影響到上級行轉(zhuǎn)換匯總的進(jìn)度。這些特點(diǎn)使得年終決算工作意義重大，也使決算工作量大、工作難度增大，因此，支行要求，各單位必須高度重視今年的年終決算工作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)全責(zé)，會(huì)計(jì)主管要親自抓，要全所動(dòng)員，認(rèn)真準(zhǔn)備，周密部署，積極投入，精心組織，確保安全，平穩(wěn)度過，要本著對農(nóng)行股改和歷史負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照“統(tǒng)一指揮，橫向聯(lián)動(dòng)，令行禁止”的工作方針，確保年終決算工作順利進(jìn)行。
2、應(yīng)做的工作。
第一，認(rèn)真學(xué)好三文一表：
《關(guān)于做好會(huì)計(jì)決算的通知》、《省abis計(jì)算機(jī)年終決算工作流程》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于做好年終決算日支付清算工作的通知》、《年終決算必須辦理的重大事項(xiàng)一覽表》，“三文一表”是做好年終決算的指南，其他事項(xiàng)以支行通知為準(zhǔn)。
第二，做好各項(xiàng)帳務(wù)清理核對：
1、清理各項(xiàng)現(xiàn)金和實(shí)物資產(chǎn)。各單位要對使用的固定資產(chǎn)、低值易耗品及代保管有價(jià)值品（抵押物、質(zhì)押物），各種本外幣現(xiàn)鈔、重要空白憑證、國債存根和打包戶存款進(jìn)行一次全面清查核對，并登記盤點(diǎn)清單備查，保證賬實(shí)相符。
2、全面清理核對內(nèi)外部賬務(wù)。各營業(yè)單位要對單位結(jié)算賬戶、同業(yè)存款賬戶、貸款賬戶進(jìn)行一次決算前的全面對賬工作，在決算日前排查、消除相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患。
3、全力配合數(shù)據(jù)清理，確保新準(zhǔn)則順利轉(zhuǎn)換。新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則轉(zhuǎn)換是一項(xiàng)龐大、繁雜的系統(tǒng)工程，主要的工作任務(wù)集中在二級分行以上，支行各職能部門負(fù)責(zé)各種信息采集表的填報(bào)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)各類基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的清理，而數(shù)據(jù)清理的效果將直接影響信息采集表填報(bào)的質(zhì)量。因此各單位務(wù)必按照支行下發(fā)的數(shù)據(jù)清理任務(wù)開展清理工作，務(wù)必按照真實(shí)反映、及時(shí)準(zhǔn)確的原則進(jìn)行清理，遇有疑難的問題要及時(shí)與支行相關(guān)部門溝通聯(lián)系。
第三，確保會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性，真實(shí)反映財(cái)務(wù)成果：
1、要嚴(yán)格按照權(quán)責(zé)發(fā)生制核算各類財(cái)務(wù)收入與支出。未經(jīng)支行批準(zhǔn)嚴(yán)禁人為調(diào)整科目，要確保各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收入入賬及時(shí)、準(zhǔn)確，對上級行下?lián)艿母黝愔虚g業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、傭金必須全額入賬，嚴(yán)禁挪用或少入賬。
2、要特別關(guān)注應(yīng)收、應(yīng)付利息的計(jì)提與入賬準(zhǔn)確性。各單位要認(rèn)真核對應(yīng)收、應(yīng)付利息入賬日打印的計(jì)提清單，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤及時(shí)報(bào)告、調(diào)整。貸款應(yīng)收利息超過90天的必須納入表外核算并按規(guī)定計(jì)提表外復(fù)利，保證財(cái)務(wù)成果真實(shí)反映。
3、對各類表外分戶和內(nèi)部科目、賬戶的使用進(jìn)行一次全面清理，確保科目反映真實(shí)、反映正確。
4、各單位主管每日要密切關(guān)注各類業(yè)務(wù)應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)科目余額是否正常，“99999”科目是否有異常掛賬并及時(shí)予以處理。
第四，決算日應(yīng)注意的事項(xiàng)：
1、支行營業(yè)廳要認(rèn)真檢查和維護(hù)稅金計(jì)提行與入賬行關(guān)系表，確保年終計(jì)提稅金歸屬正確無誤。
2、在行所簽退前務(wù)必查詢網(wǎng)內(nèi)來賬和在途重要空白憑證，保證全部入帳、及時(shí)核銷。
3、各類財(cái)政性資金的匯繳、上劃要嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的清算場次進(jìn)行辦理，原始票據(jù)務(wù)必及時(shí)送達(dá)支行營業(yè)廳，具體時(shí)間按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行通知為準(zhǔn)。
二、關(guān)于“開門紅”工作
充滿艱辛的即將過去，回首，成功伴隨著艱辛，成果飽含著汗水，全體員工都付出了辛勤勞動(dòng)。滿懷著勝利的喜悅我們即將迎來更具希望和挑戰(zhàn)的，一年之計(jì)在于春，近年來的實(shí)踐證明，誰抓住了一季度開門紅工作，誰就抓住了全年工作的主動(dòng)權(quán)。贏得了開門紅，就贏得了全年工作的良好開端，“好的開始是成功的一半”。對于單位來講，開門紅之戰(zhàn)是否成功，關(guān)系到全年目標(biāo)任務(wù)的完成，首季開局是否順利，將影響到單位和員工個(gè)人的斗志和信心。
1、如何迎戰(zhàn)開門紅？首先是要有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)，其次要有一個(gè)周密的計(jì)劃，再就是有具體的行動(dòng)。在認(rèn)識(shí)方面，制約我行業(yè)務(wù)發(fā)展的瓶頸還有很多：一是我們的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢已不復(fù)存在。目前，我行僅有六個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，3臺(tái)atm機(jī)，我們的硬件配備又遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后工行、建行。同時(shí)，信用社、郵政儲(chǔ)蓄又可以通過城鄉(xiāng)聯(lián)動(dòng)的傳統(tǒng)模式，與我們爭搶城區(qū)業(yè)務(wù)。過去的經(jīng)驗(yàn)表明，他們的城區(qū)競爭力不容忽視。二是任務(wù)差距較大。上年度由于我們大幅度撤并網(wǎng)點(diǎn)，導(dǎo)致我行存款欠任務(wù)較多。今年年底，市分行在分配任務(wù)上出臺(tái)了新的規(guī)定，就是上年欠帳部分在下年度任務(wù)的基礎(chǔ)上進(jìn)行累加，也就是說我們一季度開 門紅不但要完成今年一季度的任務(wù)，還要彌補(bǔ)上年度的差額任務(wù)。我統(tǒng)計(jì)了一下，全行目前有存款、外匯、不良清收、第三方存管、貸記卡五項(xiàng)任務(wù)沒完成，所以說，開門紅我們的任務(wù)壓力很大，業(yè)務(wù)經(jīng)營面臨巨大的挑戰(zhàn)。三是我行不良貸款占比居高不下，嚴(yán)重削弱了我行的資產(chǎn)創(chuàng)利水平。不良貸款占比目前為71%，全行能正常收息貸款不足1個(gè)億，幾乎100%的不良貸款基本處于睡眠狀態(tài),不但不能為我行增收做貢獻(xiàn),而且給我們完成市行分配的清收指標(biāo)形成壓力。另一方面，貨幣清收小額貸款工作越來越難。因?yàn)椴糠洲r(nóng)村已經(jīng)沒有我行網(wǎng)點(diǎn)的支撐，加之資產(chǎn)部清收隊(duì)員的自動(dòng)轉(zhuǎn)崗，清收力量也相應(yīng)減弱，致使大量散落于農(nóng)村的小額貸款，長期無人問津，甚至喪失法律時(shí)效。四是中間業(yè)務(wù)增長難以實(shí)現(xiàn)較大突破。雖然在營銷基金業(yè)務(wù)取得了一定進(jìn)展，但是網(wǎng)上銀行、第三方存管、貸記卡發(fā)行等方面，進(jìn)展仍然緩慢。全行還沒有形成中間業(yè)務(wù)創(chuàng)收最主要的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。要不是基金收入87萬元，全年361萬元中間業(yè)務(wù)收入就不可能完成。所以說，我們形勢嚴(yán)峻，任務(wù)嚴(yán)峻，大家都要認(rèn)識(shí)到完成任務(wù)的艱巨性，這是我們要有的第一個(gè)清醒認(rèn)識(shí)；我們要有的第二個(gè)清醒認(rèn)識(shí)是，全行上下不分前臺(tái)后臺(tái)，不分基層機(jī)關(guān)，我們都是一線員工，都要面向市場，都要攻關(guān)營銷。開門紅”任務(wù)不光是一線網(wǎng)點(diǎn)的任務(wù)，機(jī)關(guān)也有任務(wù)，客戶部要承擔(dān)支行正常收息的職責(zé)，信貸部要承擔(dān)全行8000筆貸款風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任；基礎(chǔ)辦、會(huì)計(jì)科、中間業(yè)務(wù)部、客戶部還要承擔(dān)經(jīng)營與管理的雙責(zé)任，辦公室應(yīng)經(jīng)常下網(wǎng)點(diǎn)查，看、問、好的典型事跡給予及時(shí)宣傳與報(bào)道（能及時(shí)發(fā)現(xiàn)典型，弘揚(yáng)正氣），保衛(wèi)科要承擔(dān)安全管理責(zé)任，后勤保障部門要服務(wù)于業(yè)務(wù)，服務(wù)于員工。每個(gè)層面都要明確支行目標(biāo)是什么？單位目標(biāo)是什么？個(gè)人任務(wù)是什么？機(jī)關(guān)除管理外，經(jīng)營任務(wù)有哪些？“開門紅”任務(wù)面前，人人有責(zé)任，人人有目標(biāo)，人人要參與，齊心協(xié)力，齊抓共管，全員要上陣。全行所有在崗人員，人人都要分配任務(wù)，人人都要?jiǎng)?chuàng)造效益，人人都要參與考核。為此，今年我行“開門紅”工作概況起來就是“兩個(gè)目的，三大目標(biāo)，九項(xiàng)重點(diǎn)，”。兩個(gè)目的是：①安全經(jīng)營（內(nèi)控管理規(guī)范），②有效發(fā)展（爭回我行發(fā)展費(fèi)用和績效工資）；三大目標(biāo)是：存款、中間業(yè)務(wù)收入、不良清收；九項(xiàng)重點(diǎn)工作是：①存款工作，②外匯工作，③同業(yè)存款，④第三方存管，⑤發(fā)卡（含借記卡、貸記卡），⑥保險(xiǎn)，⑦基金，⑧收息（正常收息、不良收息），⑨網(wǎng)銀。每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)要針對上述“2、3、9”有針對性地開展好本所工作，使本所工作出現(xiàn)亮點(diǎn)。在座各位要讓自己立即融入到本單位開門紅活動(dòng)中去，起模范帶頭作用；根據(jù)單位的實(shí)際制定營銷計(jì)劃；立刻行動(dòng)，去落實(shí)這一計(jì)劃，要克服工作無重點(diǎn)，沖刺無亮點(diǎn)，努力無方向，目標(biāo)不明確，責(zé)任不落實(shí)，考核走過場，大家在一起吃大鍋飯，誰也不出力的現(xiàn)象發(fā)生。
2、怎么干？（具體的行動(dòng)）。市行層面對三大目標(biāo)要求是：①存款工作做到“五靠”：靠新觀念，靠新產(chǎn)品，靠新業(yè)務(wù)，靠新營銷，靠新宣傳；②中間業(yè)務(wù)：以基金、第三方存管（選好新股民）為重點(diǎn)，保持發(fā)卡和保險(xiǎn)營銷的繼續(xù)領(lǐng)先；③清收工作：“2個(gè)落實(shí)，1個(gè)重點(diǎn)”：2個(gè)落實(shí)是：①落實(shí)本金到期收回；②落實(shí)利息逐戶收回；1個(gè)重點(diǎn)是：繼續(xù)抓好不良資產(chǎn)處置準(zhǔn)備工作。針對上述要求，除張行長講的外，我在強(qiáng)調(diào)以下幾個(gè)方面，請大家在具體中抓好落實(shí)：
1、在存款工作方面，全行每一名員工，都要牢固樹立“總量就是實(shí)力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款理念，全面分析轄區(qū)內(nèi)的資金組織及市場競爭的新動(dòng)向、新特點(diǎn)，牢牢把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會(huì)各類資金集中回籠的有利時(shí)機(jī)，大力拓展新的領(lǐng)域，努力提高市場份額。就此，我個(gè)人認(rèn)為，全行一季度的存款工作上要做到四“要”。一要樹立“服務(wù)增值、服務(wù)創(chuàng)效”理念。真正把規(guī)范化服務(wù)工作落實(shí)到窗口、落實(shí)到柜臺(tái)、落實(shí)到每個(gè)員工的行動(dòng)上，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)服務(wù)手段和服務(wù)措施，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率（建議支行給每位柜員安上客戶評價(jià)系統(tǒng)），針對元旦、春節(jié)前后，各類商戶及城鄉(xiāng)居民收入相對集中、勞務(wù)人員返鄉(xiāng)、商品市場交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn)，認(rèn)真研究和探索攬存的新對策，突出抓好低存本存款工作。二要加強(qiáng)產(chǎn)品的服務(wù)意識(shí)。當(dāng)前，我們的服務(wù)產(chǎn)品可謂不少。各類基金、保險(xiǎn)、第三方存管、“雙利豐”（大家都知道申購新股賺錢，但確保中1000新股往往需要?jiǎng)佑脭?shù)百萬資金，對一般散戶來說概率很小，但散戶購買農(nóng)行本利豐第5期人們幣理財(cái)產(chǎn)品-新股申購計(jì)劃，就可使散戶獲得高收益，因?yàn)殂y行去集中申購。去年我行這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)量為零，考核獎(jiǎng)勵(lì)得分為零）個(gè)人通知存款，教育儲(chǔ)蓄等等，這些方面，我們尚存巨大潛力可供挖潛。通過挖潛這些新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，拓寬增存渠道，尋求新的發(fā)展。三要著力提高對公存款綜合營銷能力。與儲(chǔ)蓄存款相同的是，對公存款在“兩節(jié)”期間也是一個(gè)增長的高峰期。特別是企業(yè)之間正常的商業(yè)拖欠，按慣例也會(huì)得到階段性的清算。因此，在回籠這部分資金中，重點(diǎn)是客戶部與營業(yè)廳應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作，深入企業(yè)檢查督促，確保企業(yè)銷售款按一定比例歸行。四要繼續(xù)
密切同信用社的合作關(guān)系，擴(kuò)大合作領(lǐng)域，力促同業(yè)存款保持穩(wěn)定。
2、真正把中間業(yè)務(wù)當(dāng)作主營業(yè)務(wù)來抓。今年中間業(yè)務(wù)要實(shí)現(xiàn)突破性發(fā)展，必須加大工作力度，各所要結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際，挖掘自身資源優(yōu)勢，做好細(xì)分客戶工作，強(qiáng)化柜面服務(wù)水平，將發(fā)卡、基金、第三方存管與存款工作相結(jié)合，不能就存款論存款，因?yàn)槲覀兊馁Y本市場發(fā)生了很大變化，數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)資金主要流向了基金和股市，沒有人會(huì)無理由把錢閑置在銀行不動(dòng)，大家理財(cái)觀念都在增強(qiáng)，各單位對中間業(yè) 務(wù)要找準(zhǔn)切入點(diǎn)和營銷重點(diǎn)、宣傳重點(diǎn)，比方說，在宣傳方面，春節(jié)期間利用廣播、電視點(diǎn)播宣傳本網(wǎng)點(diǎn)，或者結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際抓宣傳（如甘岸所樓上做大幅宣傳畫）；利用與當(dāng)?shù)匾苿?dòng)、網(wǎng)通合作宣傳本網(wǎng)點(diǎn)（如洋河發(fā)電話本）；利用宣傳車，逢集網(wǎng)點(diǎn)之間來回宣傳；在營銷方面，建好“八薄”：①轄區(qū)科級干部、股級干部、醫(yī)務(wù)人員、學(xué)校教師和學(xué)生、本地中小企業(yè)主要人員、臨街門店經(jīng)營大戶、本所存款大戶、向外擴(kuò)展的領(lǐng)軍人物等8類人員聯(lián)系花名冊；②做好上述人員的營銷工作，重點(diǎn)是發(fā)卡、基金（應(yīng)重點(diǎn)發(fā)展一批五萬元以上的優(yōu)質(zhì)客戶）、股票買賣，并定期對上述人員進(jìn)行信息，溫馨提示也好，業(yè)務(wù)宣傳也罷，讓他認(rèn)住你的服務(wù)特色。對于銀行卡工作。①發(fā)卡避免量的擴(kuò)張而忽視質(zhì)的提高，發(fā)卡3.8萬張，卡均存款0.16萬元，發(fā)卡2.7萬張，卡均存款0.13萬元；前11個(gè)月，發(fā)卡2.9萬張，卡均存款0.14萬元；②力爭使貸記卡在一季度迎來發(fā)卡旺季。對于網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。①對已注冊客戶進(jìn)行有效維護(hù)，定期回訪，及時(shí)了解掌握客戶網(wǎng)銀使用情況，及時(shí)解決客戶的服務(wù)需求和業(yè)務(wù)辦理中存在的問題；②對交易量為零或較少的客戶進(jìn)行二次營銷，努力提高客戶使用網(wǎng)銀的機(jī)率。其實(shí)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展好了，某種程度上在減輕前臺(tái)柜員勞動(dòng)強(qiáng)度的同時(shí)，又可以促進(jìn)這些業(yè)務(wù)產(chǎn)品自身的發(fā)展。對于第三方存管，部分員工對此仍不熟知，不會(huì)使用，何談向客戶營銷？這里要求，在向客戶營銷推介新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)，首先我們每人應(yīng)該學(xué)會(huì)使用。原則上，我們要求全行有條件的員工，人人都要開通第三方存管，人人都會(huì)使用網(wǎng)上銀行。關(guān)于保險(xiǎn)工作。我們截止目前只分配了開門紅保險(xiǎn)任務(wù)，市行分配30萬元保費(fèi)手續(xù)費(fèi)收入，我們按點(diǎn)均20萬元，人均10萬元進(jìn)行了分配，在點(diǎn)均基礎(chǔ)上，分城區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩塊進(jìn)行了調(diào)劑，按慣例，城區(qū)少、鄉(xiāng)鎮(zhèn)多。一是簽定責(zé)任書，二是建好營銷臺(tái)帳，三是按各公司的營銷方案進(jìn)行兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)。一句話，中間業(yè)務(wù)的完成，主任要帶好頭，機(jī)關(guān)要做出表率，無條件完成個(gè)人分配任務(wù)。
3、收息工作。①落實(shí)到戶，②保證收息按月均衡完成，③把重點(diǎn)放在支行直管客戶收息完成上，④力爭二區(qū)間收息成為我行工作亮點(diǎn)。另外，搞好支持“三農(nóng)”試點(diǎn)行前期準(zhǔn)備工作。抓緊尋找符合我行實(shí)際的客戶群體，及早研究對策，確保貸款營銷在一季度有一個(gè)突破。同時(shí)做好對現(xiàn)有大客戶和重點(diǎn)意向客戶進(jìn)行回訪維護(hù)，加強(qiáng)溝通，聯(lián)絡(luò)感情，為擴(kuò)大合作關(guān)系奠定良好的基礎(chǔ)。
4、清收工作。①我行不良資產(chǎn)余額大、占比高，下達(dá)給各網(wǎng)點(diǎn)的清收計(jì)劃為市行分配任務(wù)，支行不加碼，各網(wǎng)點(diǎn)主任是清收主責(zé)任人，由市行統(tǒng)一考核排名，市行在開門紅中清收拿出100萬用于獎(jiǎng)勵(lì)，在績效考核中，對網(wǎng)點(diǎn)主任的效益工資影響極大，②全行必須面對現(xiàn)實(shí)，充分認(rèn)識(shí)清收工作所面臨的嚴(yán)峻形勢，各所要清醒地看到，清收工作仍是開門紅的重頭戲，是績效考核的重點(diǎn)，決不能等待觀望，必須堅(jiān)定信心，在一季度抓出成效。
5、明確工作重點(diǎn)（工作方法）。作為一名網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，要有個(gè)人的經(jīng)營管理思路和方法，要時(shí)刻關(guān)注工作的著力點(diǎn)是什么？任務(wù)欠賬努力的方向是什么？例如，年終沖刺，肖店所把責(zé)任令貼在營業(yè)室墻上，任務(wù)領(lǐng)回，人人知曉，人人明白，知道近2個(gè)月工作重點(diǎn)是什么，明白了重點(diǎn)，也就有了努力的方向，前進(jìn)的動(dòng)力。這是我到網(wǎng)點(diǎn)檢查看見全行唯一一個(gè)將責(zé)任令貼在營業(yè)室內(nèi)的單位。還有，主任親自填寫存單（包括營業(yè)廳），主任以自己的親歷親為為員工作表率，他們沒有理由不認(rèn)真工作。再例如，有的時(shí)侯我們面臨很多的工作，不知如何著手，我們感覺耗盡了全身的精力，工作仍不見起色，我們花了太多精力去做，卻沒多大成效，這時(shí)我們就應(yīng)及時(shí)審視一下自身，按“二八定律”來重新審視自己的工作思路，把80%的精力放在最重要的任務(wù)上，只有這樣，你才能最高效率地運(yùn)用有限精力，工作起來才會(huì)事半功倍。就象一個(gè)果農(nóng)要想在秋天獲得豐碩成果，就要把果樹多余的樹枝剪掉，只有這樣，他才能在來年享受收獲的快樂。我舉這兩個(gè)例子是要說明所有工作不能眉毛胡子一把抓，要有重點(diǎn)，有目標(biāo)，要發(fā)揮全體員工的主觀能動(dòng)性，讓員工明白工作為什么要這樣做，明確應(yīng)該怎么樣去做。
6、發(fā)揚(yáng)開門紅奮戰(zhàn)的“4種精神”。一是奉獻(xiàn)精神。全行128人有近100人在一線網(wǎng)點(diǎn)工作，直接與客戶打交道，每天為全行創(chuàng)造效益，條件差、生活苦、工作累、工資低、無怨言，從平橋支行近幾年來取得的成績來看，正是這部分人的奉獻(xiàn)精神，才創(chuàng)造了平橋農(nóng)行的輝煌，大家齊心協(xié)力，不怨天憂人，在各自崗位上默默奉獻(xiàn)著、吃苦著，用眼下一句時(shí)髦的話叫“痛并快樂著”，這種精神應(yīng)在“開門紅”工作中繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大，機(jī)關(guān)全體更應(yīng)以此精神為重點(diǎn)，為一線網(wǎng)點(diǎn)作出表率。二是團(tuán)結(jié)精神，或者說團(tuán)隊(duì)精神。在各項(xiàng)工作任務(wù)壓頭的情況下，最需要的是全行員工和全所員工心往一處想，勁往一處使，只有團(tuán)結(jié)了，沒有什么事情辦不了，沒有什么困難克服不了，團(tuán)結(jié)出戰(zhàn)斗力，出業(yè)績。三是創(chuàng)新精神。或者說是開拓精神，面對無法完成的任務(wù)或無資源的客戶，要多想、多思、多看、多問，想主意、思辦法，創(chuàng)新工作思路，唯有不斷創(chuàng)新適合本所特色的經(jīng)營管理方式，業(yè)務(wù)才能得到發(fā)展。四是真抓實(shí)干的精神。有的人一年到頭也看見很忙，其實(shí)他不是在真抓實(shí)干，而是做表面文章，以迎合意圖為榮，以領(lǐng)導(dǎo)的好惡為工作出發(fā)點(diǎn)。他在忙啥？他忙的不是業(yè)務(wù)經(jīng)營，忙的不是全行人的事，他忙的是個(gè)人的私事，忙的是某些小團(tuán)體的利益。多么忙不重要，為什么忙才是關(guān)鍵。比方說，蜜蜂整日忙忙碌碌，人見人愛，蚊子整日飛來飛去，人見人打。如果不真抓實(shí)干，一切任務(wù)都不可能憑空完成，開門紅結(jié)束后，想想工作總結(jié)都無從下手。于丹在《論語心得》中講到：最重要的事就是馬上去做，最重要的時(shí)間就是當(dāng)下，一句說的是時(shí)不我待的緊迫意識(shí)，一句說的就是真抓實(shí)干的求實(shí)作風(fēng)。以上4種精神，奉獻(xiàn)是基礎(chǔ)，團(tuán)結(jié)是保證，創(chuàng)新是[文秘站:]根本，真抓實(shí)干是關(guān)鍵，請大家在開門紅中以“四種精神”為動(dòng)力，認(rèn)真去實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的“開門紅”。
7、關(guān)于開門紅的獎(jiǎng)勵(lì)。
①、支行設(shè)立了23個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，共拿出25萬元用于獎(jiǎng)勵(lì)，力度之大，前所未有，我們對所有業(yè)務(wù)都設(shè)立了單項(xiàng)獎(jiǎng)，取前一名，鼓勵(lì)各單位分項(xiàng) 工作出現(xiàn)亮點(diǎn)。
②、支行將嚴(yán)縮機(jī)關(guān)費(fèi)用和非業(yè)務(wù)費(fèi)用的開支，保證網(wǎng)點(diǎn)專項(xiàng)費(fèi)用、開門費(fèi)用、業(yè)務(wù)發(fā)展費(fèi)用的兌現(xiàn)。獎(jiǎng)勵(lì)不足部分用支行辦公費(fèi)用解決，堅(jiān)決兌現(xiàn)到位。
三、內(nèi)控管理工作
下面就“開門紅”期間內(nèi)控管理工作講三點(diǎn)意見：
1、確保各類問題整改、處理處罰到位。度，各項(xiàng)工作已經(jīng)基本接近尾聲，到了總結(jié)和劃上句號(hào)的關(guān)鍵時(shí)刻，為確保度“開門紅”工作能夠輕裝上陣，在此強(qiáng)調(diào)：以前年度的問題整改及處理處罰務(wù)必落實(shí)到位，對落實(shí)不到位的，一律按相應(yīng)分值扣減“開門紅”考核得分，并取消“開門紅”所有獎(jiǎng)勵(lì)。一是整改不徹底的問題一定要在12月30日前整改到位；二是對不能整改或無法整改的問題，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以及存在問題的機(jī)關(guān)部室，要在12月30日前向支行上報(bào)情況報(bào)告。三是對度內(nèi)控評價(jià)罰款，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在12月30日前收繳入帳。
2、基礎(chǔ)管理實(shí)行一票否決，以倒扣分項(xiàng)納入“開門紅”考核。
“開門紅”期間，對接受的各項(xiàng)檢查，以倒扣分項(xiàng)納入“開門紅”考核，不設(shè)封頂分值。并對以下情況，實(shí)行一票否決。
①凡度已出現(xiàn)過的違規(guī)問題，且在本次“開門紅”考核期間再次重復(fù)出現(xiàn)的違規(guī)問題；
②在本次“開門紅”考核期間，對接受的各項(xiàng)檢查，對能整改而未整改，或已經(jīng)形成事實(shí)無法整改的問題；
③對度的內(nèi)控評價(jià)檢查責(zé)任人的罰款，未按期繳納入賬。
3、扎實(shí)有效，開展部門自律監(jiān)管。從度的內(nèi)控評價(jià)情況看，存在個(gè)別部門自律監(jiān)管流于形式問題。主要表現(xiàn)：一是監(jiān)管質(zhì)量達(dá)不到要求，往往是每個(gè)季度僅利用一天或兩天的時(shí)間，完成整個(gè)季度的監(jiān)管檢查，存在監(jiān)管質(zhì)量不高的問題。二是監(jiān)管內(nèi)容不真實(shí)，存在為應(yīng)付檢查而臨時(shí)拼湊現(xiàn)象。根據(jù)上述現(xiàn)象，特提出以下2點(diǎn)要求：
①、認(rèn)真做好四季度部門自律監(jiān)管工作。度各項(xiàng)工作已經(jīng)基本接近尾聲，度的相關(guān)檢查也陸續(xù)開始，自律監(jiān)管工作必須嚴(yán)格按照規(guī)定要求認(rèn)真開展。一要完善監(jiān)管內(nèi)容，確保監(jiān)管質(zhì)量；二要健全監(jiān)管檔案，確保規(guī)范管理。對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格按照制度要求，提出整改建議，并做好后續(xù)整改監(jiān)督，對不能整改的問題，移交支行監(jiān)審部門，給予相應(yīng)處理。
