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壽險(xiǎn)企劃方案范文1

培植新優(yōu)勢(shì)推進(jìn)新跨越

今年是實(shí)施“十一五”規(guī)劃的第一年，也是公司立足新起點(diǎn)、實(shí)現(xiàn)新跨越的關(guān)鍵一年。回顧一年來(lái)的工作，可謂開局之年，成績(jī)不凡。近一年來(lái)，面對(duì)復(fù)雜多變的內(nèi)外部環(huán)境和日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，全市系統(tǒng)認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十六屆六中全會(huì)精神，深入貫徹《國(guó)務(wù)院關(guān)于加快保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展的若干意見》，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)全局，圍繞“積極均衡、整合轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新超越”的十二字方針，牢固樹立今天為明天、現(xiàn)在為將來(lái)、強(qiáng)根固本、奠基鋪路的政績(jī)觀和發(fā)展意識(shí)，按照“三個(gè)協(xié)調(diào)并進(jìn)”的要求，打基礎(chǔ)、建平臺(tái)、增后勁，冷靜思考、沉著應(yīng)對(duì)，切實(shí)加強(qiáng)銷售組織建設(shè)，穩(wěn)步推進(jìn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，努力改善增長(zhǎng)質(zhì)量，全面增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，在繼承創(chuàng)新務(wù)實(shí)中實(shí)現(xiàn)了高標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展，在應(yīng)對(duì)搏擊市場(chǎng)中推進(jìn)了高起點(diǎn)跨越，不僅率先提前一個(gè)月圓滿完成了省公司下達(dá)的年度各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，總保費(fèi)突破17億大關(guān)，繼續(xù)保持了在全省系統(tǒng)和濟(jì)南壽險(xiǎn)市場(chǎng)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，同時(shí)在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整、經(jīng)營(yíng)效益改善、銷售隊(duì)伍穩(wěn)定、創(chuàng)富能力增強(qiáng)、自主經(jīng)營(yíng)提升、品牌效應(yīng)塑造等諸多方面實(shí)現(xiàn)了全線告捷，公司內(nèi)外部發(fā)展條件進(jìn)一步改善，發(fā)展環(huán)境進(jìn)一步優(yōu)化，發(fā)展勢(shì)頭進(jìn)一步趨好，各項(xiàng)工作無(wú)不呈現(xiàn)出發(fā)展比較快、效果比較好、基礎(chǔ)比較牢的良好態(tài)勢(shì)，系統(tǒng)上下人心思進(jìn)、士氣如虹，整體工作實(shí)現(xiàn)了歷史性的新跨越。在推進(jìn)公司在新的起點(diǎn)實(shí)現(xiàn)新的跨越的光榮歷史進(jìn)程中，富于進(jìn)取精神的濟(jì)南國(guó)壽全體事業(yè)伙伴始終充分發(fā)揚(yáng)了“不言敗、不服輸、知難而進(jìn)、永攀第一”的團(tuán)隊(duì)精神，緊跟公司發(fā)展步伐，矢志不渝謀發(fā)展，眾志成城攀高峰，以清醒的頭腦面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)，以積極的姿態(tài)迎接挑戰(zhàn)，以無(wú)畏的勇氣攻堅(jiān)克難，用理想和睿智實(shí)現(xiàn)與觀念的奮斗，用勇氣和信念撐起無(wú)悔的追求，披荊斬棘，勇于進(jìn)取，在相互攜手追逐夢(mèng)想的行進(jìn)征程和不懈奮斗的堅(jiān)實(shí)腳步中，不斷創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)、鑄就新的輝煌。經(jīng)過(guò)近一年來(lái)的市場(chǎng)歷練，我們的信念更加堅(jiān)定、思路更加清晰、目標(biāo)更加明確、隊(duì)伍更加成熟。今天，當(dāng)我們相聚于斯，回顧歷史，歡慶勝利，掌聲再度響起，鮮花簇?fù)頋M懷，無(wú)數(shù)頂尖精英的率先垂范讓我們倍感基業(yè)長(zhǎng)青，眾多新秀勁旅的前赴后繼讓我們倍感事業(yè)興旺。濟(jì)南國(guó)壽奮進(jìn)的征途上有大家耕耘的汗水，事業(yè)騰飛的豐功里有大家赤誠(chéng)的奉獻(xiàn)。今天的舞臺(tái)屬于每一位濟(jì)南國(guó)壽昂首邁進(jìn)征程中的耕耘者、實(shí)踐者和見證者，我們不愧于行業(yè)發(fā)展的中流砥柱、無(wú)堅(jiān)不摧的鋼鐵軍團(tuán)！

20__年是繼續(xù)推進(jìn)公司實(shí)現(xiàn)更大跨越的關(guān)鍵一年。新的一年，預(yù)示著新的起點(diǎn)，標(biāo)志著新的開始，蘊(yùn)含著新的希望。站在歲月交匯的起點(diǎn)上，我們不能不為時(shí)光流轉(zhuǎn)而感到緊迫，不能不為崇高使命而感到自豪。能否乘勢(shì)而上、順勢(shì)而為，在新的征程中不斷擴(kuò)大優(yōu)勢(shì)、贏得主動(dòng)，既是對(duì)公司各級(jí)管理人員統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、謀劃全局能力新的考驗(yàn)，也是對(duì)全體事業(yè)伙伴挑戰(zhàn)自我、轉(zhuǎn)型超越一次新的檢閱。從外部環(huán)境看，“國(guó)十條”和黨的十六屆六中全會(huì)精神的貫徹落實(shí)，各級(jí)政府對(duì)推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展給予了前所未有的高度重視，東風(fēng)強(qiáng)勁、勢(shì)頭喜人，為公司進(jìn)一步加快發(fā)展創(chuàng)造了極為難得的發(fā)展機(jī)遇。從內(nèi)部環(huán)境看，總公司確定的“積極均衡、整合轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新超越”的總體方針以及省公司提出的“推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式、積蓄發(fā)展后勁”、創(chuàng)造“強(qiáng)根固本、奠基鋪路”發(fā)展格局，思路清晰，目標(biāo)明確，為公司進(jìn)一步加快發(fā)展指明了前進(jìn)努力的方向。同時(shí)，我們也不可回避的面臨著競(jìng)爭(zhēng)主體迅速增多、競(jìng)爭(zhēng)層次不斷升級(jí)、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境日益復(fù)雜等新的挑戰(zhàn)。歷史將我們這一代壽險(xiǎn)人推向了這樣一個(gè)廣闊的舞臺(tái)，搶抓新機(jī)遇，應(yīng)對(duì)新挑戰(zhàn)，培植新優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)新跨越，任務(wù)艱巨，使命光榮，我們唯有殫精竭慮、只爭(zhēng)朝夕。新的一年，我們將牢固堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)發(fā)展實(shí)踐，深入貫徹實(shí)施“一體化”營(yíng)銷策略，增強(qiáng)全面參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)性和自覺性，做到咬定發(fā)展決不動(dòng)搖，加速發(fā)展決不含糊，創(chuàng)新發(fā)展決不猶豫，進(jìn)一步充分整合內(nèi)外部資源，統(tǒng)籌銷售組織建設(shè)，優(yōu)化銷售激勵(lì)模式，搭建銷售支持平臺(tái)，改進(jìn)銷售推動(dòng)措施，創(chuàng)新銷售支持手段，著力提高謀全局、促發(fā)展、求跨越的能力，積極制定實(shí)施更加有利于銷售組織轉(zhuǎn)型超越的發(fā)展政策，全面推動(dòng)營(yíng)造更加有利于銷售組織成功創(chuàng)富的環(huán)境氛圍，調(diào)動(dòng)一切可以利用的資源，集合一切可以運(yùn)用的優(yōu)勢(shì)，高舉轉(zhuǎn)型超越和成功創(chuàng)富“兩面旗”，全力打好公司品牌和精英品牌“兩張牌”，在鞏固和加強(qiáng)公司領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，努力培養(yǎng)、打造更多的個(gè)人業(yè)績(jī)突出、專業(yè)素質(zhì)過(guò)硬、備受社會(huì)、業(yè)內(nèi)尊重的標(biāo)桿精英，使公司真正成為培育明星的搖籃、成就精英的沃土。上述各項(xiàng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)必須建立在搶抓難得發(fā)展時(shí)機(jī)、把握合理發(fā)展節(jié)奏、贏得更多發(fā)展主動(dòng)的基礎(chǔ)上。“億元風(fēng)暴”開門紅企劃案正是市公司立足于搶時(shí)機(jī)、趕進(jìn)度的出發(fā)點(diǎn)而制定的，既全面兼顧了不同層面人員的需求，又集中體現(xiàn)了公司制定企劃方案的意圖，既有對(duì)銷售組織個(gè)人的金星優(yōu)惠政策，又有對(duì)廣大客戶回報(bào)豐厚的新春回饋。同時(shí)，企劃期間公司還將配合銷售隊(duì)伍拜訪，集中開展針對(duì)性強(qiáng)、聲勢(shì)大、影響廣的品牌宣傳、產(chǎn)品宣傳，為一季度“開門紅”營(yíng)造良好的銷售氛圍。從一定意義上而言，該方案不僅是為公司全年工作贏得關(guān)鍵主動(dòng)、創(chuàng)造先發(fā)優(yōu)勢(shì)的“催化劑”，更是推動(dòng)各位伙伴更快達(dá)成更高星級(jí)夢(mèng)/，！/想的“助推器”。目標(biāo)的順利達(dá)成將意味著我們可以更加輕松從容地應(yīng)對(duì)來(lái)自于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的挑戰(zhàn)，更加全面系統(tǒng)地強(qiáng)化對(duì)銷售隊(duì)伍的基礎(chǔ)性建設(shè)，為實(shí)現(xiàn)銷售組織協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展積聚優(yōu)勢(shì)、贏得主動(dòng)。因此，全體事業(yè)伙伴要進(jìn)一步充分認(rèn)識(shí)到搶抓春節(jié)前的難得時(shí)機(jī)，實(shí)現(xiàn)一季度“開門紅”對(duì)于公司全年實(shí)現(xiàn)又快又好發(fā)展和個(gè)人實(shí)現(xiàn)成功創(chuàng)富的重要意義，深刻領(lǐng)會(huì)一季度“開門紅”方案確定的各項(xiàng)目標(biāo)、措施，做到全員發(fā)動(dòng)、快速啟動(dòng)、上下聯(lián)動(dòng)，緊跟公司企劃思路，確保企劃目標(biāo)達(dá)成，為公司20__年實(shí)現(xiàn)新的突破、擴(kuò)大新的優(yōu)勢(shì)、創(chuàng)造新的輝煌開好局、起好步。

各位伙伴，雖仍是嚴(yán)寒隆冬時(shí)節(jié)，但東風(fēng)浩蕩滿眼春，萬(wàn)里征程催人急。回顧過(guò)去，歷史記錄著我們奮斗和開拓的足跡。展望未來(lái)，我們有足夠的信心和力量迎接新的征程。“大者恒大，強(qiáng)者更強(qiáng)”是市場(chǎng)檢驗(yàn)的真理。每一次的成功都是一個(gè)新的起點(diǎn)，意味著一段新的挑戰(zhàn)的開始，我們真正的對(duì)手永遠(yuǎn)只是我們自己，放飛夢(mèng)想，放大格局，沒有任何的艱難險(xiǎn)阻可以阻擋我們前進(jìn)的腳步。讓我們振奮精神、昂揚(yáng)斗志，以只爭(zhēng)朝夕的拼搏精神，鍥而不舍的執(zhí)著干勁，戮力同心，奮發(fā)作為，為了濟(jì)南國(guó)壽更加美好的明天向著更高目標(biāo)發(fā)起新的沖鋒，歷史將見證我們的創(chuàng)造，公司將因我們而驕傲！

壽險(xiǎn)企劃方案范文2

一、主要工作及成效

（一）各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

截止目前總保費(fèi)收入xx萬(wàn)元。其中首年標(biāo)保實(shí)現(xiàn)xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的xx%；新單保費(fèi)xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的xx%；首年期交保費(fèi)實(shí)現(xiàn)xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的xx%；十年及以上期交實(shí)現(xiàn)xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的xx%；短期險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)xx萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的xx%。各渠道各項(xiàng)主要指標(biāo)較去年均有不同程度增長(zhǎng)，各渠道在公司系統(tǒng)排名均有所上升。

各項(xiàng)給付及賠付情況：累計(jì)給付各種保險(xiǎn)金xx余萬(wàn)元；醫(yī)療及死亡給付xx萬(wàn)元；有力地促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活安定，減輕了政府負(fù)擔(dān)，充分體現(xiàn)了保險(xiǎn)是“社會(huì)穩(wěn)定器”的優(yōu)良功能，為建設(shè)和諧xx、百姓安居樂(lè)業(yè)發(fā)揮了重要作用。在積極發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，始終堅(jiān)持“關(guān)注民生保障，促進(jìn)和諧社會(huì)”的宗旨，勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任和行業(yè)責(zé)任，吸納農(nóng)村閑散勞動(dòng)力和失業(yè)下崗人員xx余人，為緩解社會(huì)就業(yè)壓力和鼓勵(lì)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)做出了積極的貢獻(xiàn)。

（二）及時(shí)企劃  確保達(dá)成

在具體業(yè)務(wù)工作中，我們深刻領(lǐng)會(huì)分公司各個(gè)業(yè)務(wù)階段的精神，踩準(zhǔn)分公司的節(jié)拍，成功運(yùn)作了一系列符合xx特色的企劃案，為整個(gè)業(yè)務(wù)的推進(jìn)起到了積極作用，在全區(qū)組織的全年各階段業(yè)務(wù)競(jìng)賽中順利完成了市公司下達(dá)的目標(biāo)，受到了表彰。

（三）直面挑戰(zhàn)   搶抓機(jī)遇

    保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開較量，在這種市場(chǎng)環(huán)境中，作為國(guó)有公司，xx支公司上下充分認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能僅局限在圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是積極地開拓市場(chǎng)，轉(zhuǎn)變觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”，全體員工的精神面貌發(fā)生了極大改變，工作積極性空前高漲。

（四）提升隊(duì)伍素質(zhì)，增強(qiáng)發(fā)展后勁。

為了促進(jìn)營(yíng)銷員隊(duì)伍整體素質(zhì)的提升，我們不斷地加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。一是加強(qiáng)增員工作，及時(shí)給團(tuán)隊(duì)注入新鮮血液，保持業(yè)務(wù)員高昂斗志，我們連續(xù)組織開展常態(tài)化的增員活動(dòng)。二是加強(qiáng)人資格考試工作，考試通過(guò)率達(dá)到xx%以上。

（五）堅(jiān)持依法合規(guī)，樹國(guó)壽形象，促業(yè)務(wù)發(fā)展

狠抓各項(xiàng)基礎(chǔ)管理，加強(qiáng)公司全面建設(shè)。堅(jiān)持以各項(xiàng)考核指標(biāo)為主導(dǎo)，不斷提高經(jīng)營(yíng)效益和內(nèi)涵價(jià)值，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節(jié)的操作，理順業(yè)務(wù)流程，堅(jiān)決杜絕業(yè)務(wù)管理方面出現(xiàn)違規(guī)行為。高度重視營(yíng)銷員的誠(chéng)信教育，將誠(chéng)信教育、職業(yè)道德教育和法律法規(guī)教育融入到銷售人員的各層級(jí)培訓(xùn)當(dāng)中，使規(guī)范經(jīng)營(yíng)意識(shí)得到進(jìn)一步深化。

壽險(xiǎn)行業(yè)是服務(wù)大眾的窗口行業(yè)，服務(wù)態(tài)度的優(yōu)劣和服務(wù)質(zhì)量的好壞直接影響到業(yè)務(wù)的發(fā)展，加強(qiáng)品牌建設(shè)，樹立企業(yè)形象一直是我們工作的重點(diǎn)。

二、下一年工作謀劃

（一）樹立必勝信心，力爭(zhēng)超完任務(wù)。

緊跟市公司節(jié)拍，按照部署開展各項(xiàng)工作。并根據(jù)xx實(shí)際，適時(shí)調(diào)整活動(dòng)方案，穩(wěn)、準(zhǔn)、狠地突進(jìn)業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)大發(fā)展、大提升。

（二）抓好基礎(chǔ)管理，提高隊(duì)伍素質(zhì)。

事業(yè)的成敗在人，在人員的素質(zhì)，我們要實(shí)現(xiàn)兩手抓。一手抓業(yè)務(wù)的發(fā)展，一手抓人員的培訓(xùn)教育。提高業(yè)務(wù)人員的綜合展業(yè)能力，培養(yǎng)更多的業(yè)務(wù)精英，進(jìn)一步提高內(nèi)勤人員的服務(wù)水平，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)。

（三）加大增員力度，增添新生力量。

明年要加大新生力量的發(fā)展，大力增員，努力提高增員質(zhì)量。在全縣范圍內(nèi)招收業(yè)務(wù)員。

（四）積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，確保運(yùn)營(yíng)正常。

針對(duì)滿期給付專項(xiàng)工作，成立工作小組，確定一個(gè)原則，兩個(gè)基本點(diǎn)，積極防范化解群體性事件風(fēng)險(xiǎn)。

（五）加大宣傳力度，擴(kuò)大品牌效應(yīng)。

壽險(xiǎn)企劃方案范文3

[關(guān)鍵詞]平安上市經(jīng)營(yíng)ac管理

2004年6月24日，平安集團(tuán)在香港聯(lián)交所成功上市，融資143.37億港元，平安的發(fā)展邁出了關(guān)鍵的一步。時(shí)至今日，回顧平安上市兩年來(lái)的發(fā)展情況，可見上市對(duì)平安的經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響，帶來(lái)了顯著的變化。

在這些變化的背后，是一系列的經(jīng)營(yíng)管理舉措，這些舉措推動(dòng)著上市后的平安闊步向前，可供其他險(xiǎn)企借鑒。

一、公司治理結(jié)構(gòu)更趨完善，決策機(jī)制更加健全

應(yīng)當(dāng)說(shuō)，平安在公司治理結(jié)構(gòu)方面得天獨(dú)厚，有其他公司不能比擬的優(yōu)勢(shì)。員工持股基金的建立，海外戰(zhàn)略投資者的引進(jìn)，國(guó)有股的逐漸淡出，海外上市引入H股，平安的股權(quán)結(jié)構(gòu)步步優(yōu)化，使平安的經(jīng)營(yíng)更加理性和富有生機(jī)。

此番上市，平安在全球發(fā)行13.8789億股H股，約占公司股份總數(shù)的22.4%，平安的股權(quán)進(jìn)一步分散。2005年，匯豐收購(gòu)了高盛和摩根斯坦利持有的平安10%的股份，股份總數(shù)上升到19.9%的上限，成為平安的第一大股東。2005年8月25日，匯豐派駐平安的董事AnthonyPhilipHOPE被任命為副董事長(zhǎng)。

由于接受了外資股東及海外公眾投資者的監(jiān)督，平安的管理效率大大提高，決策機(jī)制更趨完善。目前，平安集團(tuán)董事會(huì)下設(shè)執(zhí)行委員會(huì)，執(zhí)行委員會(huì)常委由集團(tuán)CEO、VCEO、CFO、CHRO、CIO等核心管理層擔(dān)任，集團(tuán)內(nèi)戰(zhàn)略、投資、人力資源、稽核及主要業(yè)務(wù)線執(zhí)行官皆由經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士擔(dān)任，這些高管大多都有海外工作經(jīng)歷，在各自的專業(yè)領(lǐng)域享有較高的聲譽(yù)。這在一定程度上保證了平安決策體系的完善和科學(xué)。

二、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)明確，利潤(rùn)導(dǎo)向更加旗幟鮮明

上市后，來(lái)自投資者和股價(jià)的壓力，迫使平安的管理層更加關(guān)注公司的盈利能力，公司在戰(zhàn)略決策和KPI考核上更強(qiáng)調(diào)盈利性。公司繼續(xù)強(qiáng)調(diào)“品質(zhì)優(yōu)先”和“利潤(rùn)導(dǎo)向”，并以利潤(rùn)的達(dá)成情況作為后線管理人員獎(jiǎng)勵(lì)的依據(jù)。

為確保集團(tuán)整體利潤(rùn)目標(biāo)的達(dá)成，集團(tuán)人力資源部會(huì)同企劃部等相關(guān)部門力推“問(wèn)責(zé)制”，將集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)逐級(jí)、層層向下分解，并納入各級(jí)管理干部的考核，跟薪酬及獎(jiǎng)金直接掛鉤。針對(duì)指標(biāo)的達(dá)成情況，上級(jí)問(wèn)責(zé)下級(jí)，形成自上而下的經(jīng)營(yíng)壓力和動(dòng)力。

此外，在每月的經(jīng)營(yíng)報(bào)告會(huì)上，利潤(rùn)指標(biāo)成為分析的重點(diǎn)，對(duì)虧損的產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、渠道，子公司管理層需要向集團(tuán)管理層解釋原因并提出改進(jìn)措施，并由專人負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)。

通過(guò)這些舉措，使得利潤(rùn)和每一個(gè)員工的利益都密切相關(guān)，追求盈利的觀念深入人心，并轉(zhuǎn)化為動(dòng)力和執(zhí)行力。

三、追求長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，關(guān)注價(jià)值增長(zhǎng)

當(dāng)公司進(jìn)入資本市場(chǎng)后，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的決策原則從根本上講還是沒變，但公司的管理活動(dòng)復(fù)雜多了，因?yàn)楣竟芾碚哌€得同時(shí)應(yīng)付資本市場(chǎng)，要管理投資者預(yù)期，以期實(shí)現(xiàn)股價(jià)的穩(wěn)定上漲。

公司上市后，投資者和投機(jī)者之間的交易活動(dòng)確定了股價(jià)。股價(jià)是基于投資者對(duì)股票價(jià)值的看法決定的。股票的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值，內(nèi)在價(jià)值以市場(chǎng)對(duì)公司未來(lái)業(yè)績(jī)的期望為基礎(chǔ)，取決于公司未來(lái)的現(xiàn)金流量和收益能力，期望的變化對(duì)股價(jià)的決定作用，超過(guò)了公司的實(shí)際業(yè)績(jī)所起的作用。從實(shí)質(zhì)上講，投資者購(gòu)買的是公司未來(lái)可能取得的業(yè)績(jī)，而不是過(guò)去的成果。

作為公司管理者，其任務(wù)就是要使公司的內(nèi)在價(jià)值最大化。上市后的平安集團(tuán)就特別注意這一點(diǎn)，其對(duì)下屬壽險(xiǎn)子公司的考核尤其強(qiáng)調(diào)內(nèi)含價(jià)值（EmbededValue）和新業(yè)務(wù)內(nèi)含價(jià)值（NewBusinessEmbededValue）的增長(zhǎng)，從而有效管理市場(chǎng)預(yù)期。

四、關(guān)注法律法規(guī)，經(jīng)營(yíng)管理更加透明

上市后，公司需接受證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)和公眾投資者、中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，要定期公布業(yè)績(jī)和隨時(shí)披露重大事項(xiàng)，這些都對(duì)公司的法律合規(guī)提出了更高的要求。

順應(yīng)上市的需要，平安集團(tuán)先后成立了法律合規(guī)部和戰(zhàn)略拓展部，前者專門負(fù)責(zé)集團(tuán)法律事務(wù)，后者專門負(fù)責(zé)投資者關(guān)系管理。集團(tuán)的所有對(duì)外信息，都要嚴(yán)格審核，，保證數(shù)據(jù)的一致性和準(zhǔn)確性。同時(shí)與分析師保持密切聯(lián)系，分析和模擬市場(chǎng)反應(yīng)，為保證分支機(jī)構(gòu)的合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，集團(tuán)改革了稽核體系，成立東、南、北三個(gè)稽核分部，各分部配備大批審計(jì)、財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)專才，保證對(duì)轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)的常規(guī)、專項(xiàng)、離任及案件稽核，省級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少開展一次常規(guī)稽核。與此同時(shí)，為配合總公司制度化建設(shè)，在各級(jí)機(jī)構(gòu)開展制度審計(jì)，以保證經(jīng)營(yíng)管理制度的標(biāo)準(zhǔn)化。

通過(guò)對(duì)法律事務(wù)的集中處理，對(duì)信息披露的管理，以及對(duì)分支機(jī)構(gòu)高覆蓋率的稽核，平安增強(qiáng)了守法經(jīng)營(yíng)的觀念，提高了經(jīng)營(yíng)的透明度，管理更上一個(gè)平臺(tái)。

2004年初，原平安集團(tuán)財(cái)務(wù)企劃部和總精算師辦公室合并，成立平安集團(tuán)企劃精算部，協(xié)同集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展中心負(fù)責(zé)集團(tuán)的戰(zhàn)略規(guī)劃，同時(shí)專司資源配置及價(jià)值管理。上市后，憑借企劃精算部強(qiáng)大的企劃能力，平安完善了滾動(dòng)三年規(guī)劃?rùn)C(jī)制，并著手編制集團(tuán)“十一五”規(guī)劃。

為追求股東價(jià)值的不斷提升，上市后的平安開始拓展業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域，積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)機(jī)會(huì)，先后涉足信用卡、電話銷售、企業(yè)年金、專業(yè)健康險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、小額消費(fèi)信貸、銀行收購(gòu)等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

2005年11月，來(lái)自花旗銀行的RichardJackson出任平安集團(tuán)首席金融業(yè)務(wù)執(zhí)行官。2006年3月，平安人壽董事長(zhǎng)梁家駒被任命為首席保險(xiǎn)業(yè)務(wù)執(zhí)行官，加之負(fù)責(zé)平安投資業(yè)務(wù)的平安證券董事長(zhǎng)葉黎成，平安集團(tuán)的保險(xiǎn)、金融和投資三大業(yè)務(wù)線的管理輪廓已經(jīng)非常清晰，一個(gè)現(xiàn)代綜合金融服務(wù)集團(tuán)的模型已經(jīng)展現(xiàn)在世人面前。

六、倡導(dǎo)節(jié)約，強(qiáng)化成本控制

美國(guó)著名管理專家邁克爾·波特分析，企業(yè)經(jīng)營(yíng)中存在兩種基本類型的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：成本領(lǐng)先和別具一格。通俗地講，成本控制和差異化是企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

就保險(xiǎn)行業(yè)來(lái)講，由于產(chǎn)品和渠道的高度同質(zhì)化，差異化無(wú)非體現(xiàn)在服務(wù)和管理上。在日趨激烈的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境里，由于服務(wù)方式的可復(fù)制性，服務(wù)方面的差異化不能夠建立長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，剩下的就只有管理。而管理的差異化最終要通過(guò)靈活高效的運(yùn)營(yíng)流程來(lái)提高效率、降低成本。所以對(duì)于保險(xiǎn)企業(yè)來(lái)講，核心競(jìng)爭(zhēng)力歸根結(jié)底只有一個(gè):通過(guò)控制成本建立成本領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。

平安一直以來(lái)倡導(dǎo)節(jié)約，上市之后更是如此。上市后的平安，開展成本節(jié)約工程,發(fā)動(dòng)廣大員工,廣開言路,征集成本節(jié)約方案和建議,在進(jìn)行可行性分析后立即付諸實(shí)施,迅速轉(zhuǎn)化為成本優(yōu)勢(shì)。

成本控制不僅基于股東回報(bào)的要求，更基于公司戰(zhàn)略發(fā)展的考慮。上市后的平安比以往任何時(shí)候都重視戰(zhàn)略規(guī)劃和計(jì)劃預(yù)算，這是平安精打細(xì)算、未雨綢繆的戰(zhàn)略方針。從長(zhǎng)期來(lái)看，平安對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略的重視和規(guī)劃，將使成本的投入符合業(yè)務(wù)發(fā)展的節(jié)奏,并滿足利潤(rùn)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),從而少走彎路,這是最大的成本節(jié)約。而通過(guò)嚴(yán)格、制式、高效的費(fèi)用控制和成本管理，平安將在內(nèi)生變量上建立競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手無(wú)法復(fù)制、短期內(nèi)無(wú)法超越的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

七、不折不扣，深入貫徹“執(zhí)行”觀念

平安上市后，作為公眾公司，政令的暢通，行動(dòng)的統(tǒng)一，對(duì)于維護(hù)公司品牌，提高運(yùn)轉(zhuǎn)效率至關(guān)重要，這當(dāng)中最根本的就是企業(yè)的執(zhí)行力。

上市前后，平安內(nèi)部旋起了“執(zhí)行熱”，從CEO到普通員工，從集團(tuán)總部到最基層的營(yíng)業(yè)部，都在講“執(zhí)行”，管理人員幾乎人手一本《沒有任何借口》和《致加西亞的一封信》。

平安的執(zhí)行講究不折不扣，決議一旦形成，便要落實(shí)為行動(dòng)，并且一追到底。這種對(duì)執(zhí)行力的要求環(huán)環(huán)相扣、層層監(jiān)督，使得平安的決策效率非常高，行動(dòng)力非常強(qiáng)。

壽險(xiǎn)企劃方案范文4

[關(guān)鍵詞]保險(xiǎn)公司，組織結(jié)構(gòu)，設(shè)計(jì)

組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理的一個(gè)重要課題，在很大程度上決定了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理效率。筆者對(duì)組織結(jié)構(gòu)做出如下定義：組織結(jié)構(gòu)是組織通過(guò)專業(yè)化分工與協(xié)作來(lái)完成各項(xiàng)任務(wù)的方法總和。組織結(jié)構(gòu)的內(nèi)容包括部門設(shè)置、崗位設(shè)置、業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)、決策權(quán)分配和管理報(bào)告關(guān)系，其中，部門設(shè)置是組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的核心。

一、保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和影響組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的主要因素

(一)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)置

保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)是保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)。保險(xiǎn)公司從事風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)，需要進(jìn)行程度較高的專業(yè)化分工。其主要經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)包括：產(chǎn)品開發(fā)、市場(chǎng)營(yíng)銷和銷售、承保、再保險(xiǎn)、客戶服務(wù)、投資、理賠，以及其他支持性經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。大體而言，保險(xiǎn)公司基于這些基本經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)所設(shè)置的部門可以分為三類：前臺(tái)部門、部門和后臺(tái)部門。前臺(tái)部門負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶開發(fā)，包括營(yíng)銷管理部門和銷售部門。部門管理運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)，為前臺(tái)部門提供支持服務(wù)，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管控，為客戶提供售后服務(wù)，具體包括產(chǎn)品開發(fā)部門、客戶服務(wù)部門、核保部門、再保險(xiǎn)部門、理賠部門等。后臺(tái)部門為整個(gè)公司提供支持，具體包括辦公室或行政部、人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息科技部、法律部、企劃部等。

保險(xiǎn)公司前臺(tái)部門和部門的設(shè)置充分體現(xiàn)出保險(xiǎn)行業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理特色和各家保險(xiǎn)公司的發(fā)展戰(zhàn)略，也是本文的研究重點(diǎn)。

(二)保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的主要因素

1.公司戰(zhàn)略

公司戰(zhàn)略在很大程度上決定了組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)必須充分體現(xiàn)公司戰(zhàn)略，并支持公司戰(zhàn)略的實(shí)施。采用成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的保險(xiǎn)公司，其組織結(jié)構(gòu)強(qiáng)調(diào)較高的權(quán)力集中度，較高的資源共享程度，標(biāo)準(zhǔn)的運(yùn)作流程，要求組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)有利于提高經(jīng)營(yíng)效率。采用差異化戰(zhàn)略的保險(xiǎn)公司，其組織結(jié)構(gòu)相對(duì)靈活，權(quán)力集中度較低，部門間橫向協(xié)調(diào)能力較強(qiáng)，組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)注重提高市場(chǎng)反應(yīng)能力和創(chuàng)新能力。另外，一些保險(xiǎn)公司依據(jù)自身優(yōu)勢(shì)資源，制定了大力發(fā)展特定業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略，并在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置方面做出相應(yīng)的安排。

2.信息技術(shù)

信息技術(shù)的發(fā)展對(duì)保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響，為保險(xiǎn)公司進(jìn)行組織結(jié)構(gòu)變革創(chuàng)造了重要的條件和手段。保險(xiǎn)信息技術(shù)被廣泛運(yùn)用于保險(xiǎn)核心運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)集中、客戶服務(wù)系統(tǒng)、辦公自動(dòng)化系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)等領(lǐng)域，為保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)集中化、標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化管理提供了外部技術(shù)手段。

3.有影響力的外部機(jī)構(gòu)

保險(xiǎn)行業(yè)屬于受到政府嚴(yán)格監(jiān)管的行業(yè)，保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)必須符合法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管政策的規(guī)定和要求。母公司或大股東是另一類具有影響力的外部機(jī)構(gòu)。母公司或大股東的資源和偏好也會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)產(chǎn)生較大的影響。

4.主流的組織結(jié)構(gòu)形式

參考和借鑒同業(yè)主流的組織結(jié)構(gòu)形式是保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的通常做法。主流的組織結(jié)構(gòu)形式一般為行業(yè)內(nèi)公司所普遍采用，并被長(zhǎng)期實(shí)踐證明是切實(shí)可行的。一般而言，主流的組織結(jié)構(gòu)形式會(huì)不同程度地體現(xiàn)在各家保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)之中。

除了上述列出的主要因素之外，保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)還受到組織規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境、組織的歷史沿革等因素的影響。

二、保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀分析——國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)實(shí)踐

(一)西方保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)變革的最新發(fā)展趨勢(shì)和動(dòng)因

自20世紀(jì)90年代以來(lái)，西方國(guó)家保險(xiǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)了以下新的發(fā)展趨勢(shì)：第一，市場(chǎng)監(jiān)管放松造成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈；第二，消費(fèi)者購(gòu)買行為發(fā)生演變，越來(lái)越多的消費(fèi)者愿意在一家金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買系列金融產(chǎn)品；第三，各家保險(xiǎn)公司都在信息技術(shù)領(lǐng)域進(jìn)行了大量的投資，信息技術(shù)被廣泛運(yùn)用于經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

上述發(fā)展趨勢(shì)對(duì)西方保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生了如下主要影響：

第一，保險(xiǎn)公司的管理方式發(fā)生了深刻的變化。一方面，保險(xiǎn)公司對(duì)部門采用了集中管理的方式；另一方面，保險(xiǎn)公司對(duì)前臺(tái)部門采用了授權(quán)管理的方式。部門職能的集中式管理有利于保險(xiǎn)公司共享在承保、理賠領(lǐng)域的資源，取得規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，降低運(yùn)營(yíng)成本；而前臺(tái)部門的授權(quán)式管理(分權(quán))有利于保險(xiǎn)公司降低在營(yíng)銷和銷售環(huán)節(jié)的控制成本，更加靈活地參與地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。荷蘭AEGON保險(xiǎn)集團(tuán)將其組織結(jié)構(gòu)和管理方式的特點(diǎn)描述為“分權(quán)式管理，集中式支持”，即AEGON保險(xiǎn)集團(tuán)對(duì)各地區(qū)業(yè)務(wù)單元的經(jīng)理人員授予充分的經(jīng)營(yíng)自，各地區(qū)業(yè)務(wù)單元的經(jīng)理人員有權(quán)做出關(guān)于品牌管理、產(chǎn)品組合和分銷渠道管理等領(lǐng)域的決策；同時(shí)，在一些控制職能領(lǐng)域，特別是資金管理和風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，由集團(tuán)總部實(shí)施集中管理。

第二，保險(xiǎn)公司的組織結(jié)構(gòu)發(fā)生了深刻的變化：大多數(shù)西方保險(xiǎn)公司已將原來(lái)基于產(chǎn)品線的組織結(jié)構(gòu)變革為基于客戶類型的組織結(jié)構(gòu)。安聯(lián)保險(xiǎn)集團(tuán)和蘇黎世金融集團(tuán)在實(shí)施組織變革時(shí)，都明確提出使組織結(jié)構(gòu)變得更加“以客戶為中心”，以便于實(shí)施“以客戶為中心”的商業(yè)戰(zhàn)略，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度。保險(xiǎn)公司建立基于客戶類型的組織結(jié)構(gòu)不僅迎合了消費(fèi)者購(gòu)買行為的演變趨勢(shì)，而且使各銷售渠道能更好地共享客戶和產(chǎn)品有關(guān)的信息，實(shí)現(xiàn)交叉銷售，更好地了解并滿足客戶多元化的需求。

第三，保險(xiǎn)公司的銷售渠道更加趨于多元化。首先，信息技術(shù)的運(yùn)用提高了部門和銷售渠道的整合能力，有效降低了部門和銷售渠道之間的溝通協(xié)調(diào)成本，使保險(xiǎn)公司能低成本地利用更多的銷售渠道實(shí)現(xiàn)銷售，如銀行保險(xiǎn)渠道。同時(shí)，利用信息技術(shù)開發(fā)直接銷售的方式，包括電話營(yíng)銷和互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷因具有明顯的成本優(yōu)勢(shì)而變得日益流行。安盛保險(xiǎn)在集團(tuán)層次專門設(shè)立了直效營(yíng)銷(directmarketing)服務(wù)事業(yè)部。AIG集團(tuán)非壽險(xiǎn)事業(yè)部下設(shè)了專門從事直效營(yíng)銷業(yè)務(wù)的AIGDirect。

第四，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)方式更趨靈活，一些公司選擇了外包部分經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。信息技術(shù)的運(yùn)用提高了保險(xiǎn)公司對(duì)整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)價(jià)值鏈的控制力。在確保控制力的前提下，西方保險(xiǎn)公司開始將更多的不具備競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)外包給效率更高的第三方公司。西方保險(xiǎn)公司最常外包的經(jīng)營(yíng)管理職能包括：銷售職能、營(yíng)銷職能、精算職能、理賠職能和客戶服務(wù)職能。IBM咨詢公司的調(diào)研結(jié)果顯示，80%接受調(diào)研的保險(xiǎn)公司經(jīng)理人員完全認(rèn)同或部分認(rèn)同保險(xiǎn)公司將與外部第三方公司建立更多的合作關(guān)系的發(fā)展趨勢(shì)。

(二)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)的比較研究

1.前臺(tái)部門設(shè)置

(1)前臺(tái)部門設(shè)置的選擇標(biāo)準(zhǔn)

保險(xiǎn)公司前臺(tái)部門的設(shè)計(jì)是組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)的關(guān)鍵，充分體現(xiàn)出各家公司的發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展階段。各家公司往往依照以下三類標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置前臺(tái)部門。

第一，依照不同客戶類型，保險(xiǎn)公司可以設(shè)置個(gè)人業(yè)務(wù)部和團(tuán)體業(yè)務(wù)部。該種設(shè)置方法的依據(jù)在于個(gè)人保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)在產(chǎn)品、承保、客戶服務(wù)、理賠和分銷渠道等方面存在較大的差異性。依據(jù)客戶類型設(shè)置前臺(tái)部門，有利于保險(xiǎn)公司實(shí)施“以客戶為中心”的發(fā)展戰(zhàn)略，及時(shí)、準(zhǔn)確地了解客戶的需求，為客戶提供一攬子的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，滿足客戶的綜合保險(xiǎn)需求。

第二，依照不同渠道進(jìn)行設(shè)置。在實(shí)踐中，最具特點(diǎn)的銷售渠道包括個(gè)人人渠道、專業(yè)和兼業(yè)中介渠道、銀行渠道和直效營(yíng)銷渠道。依據(jù)渠道類型設(shè)置前臺(tái)部門，有利于保險(xiǎn)公司實(shí)施大力發(fā)展特定銷售渠道的戰(zhàn)略，有利于開發(fā)、管理和維護(hù)重要銷售渠道，充分挖掘渠道的潛力。

第三，依照不同產(chǎn)品設(shè)置部門。按照產(chǎn)品設(shè)置部門對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司而言更為普遍。最常設(shè)置的部門包括車輛保險(xiǎn)部、水險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)部、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)部、意健險(xiǎn)部等。這種組織結(jié)構(gòu)可以體現(xiàn)出保險(xiǎn)公司大力發(fā)展特定產(chǎn)品線的戰(zhàn)略，有利于公司加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品線業(yè)務(wù)的開拓和管理，促進(jìn)與產(chǎn)品線相關(guān)的知識(shí)和技能縱深發(fā)展。但是，這種設(shè)置方法不利于公司全面深人地了解客戶需求，不利于公司向客戶提供綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。

(2)西方保險(xiǎn)公司在前臺(tái)部門設(shè)置方面的做法

按客戶類型設(shè)置前臺(tái)營(yíng)銷部門是國(guó)外人壽保險(xiǎn)公司的主流做法。比如美國(guó)大都會(huì)人壽的前臺(tái)部門分為個(gè)人客戶部和團(tuán)體客戶部；ING保險(xiǎn)美國(guó)公司下設(shè)個(gè)人金融服務(wù)事業(yè)部和機(jī)構(gòu)金融服務(wù)事業(yè)部；荷蘭AEGON保險(xiǎn)集團(tuán)英國(guó)公司下設(shè)個(gè)人業(yè)務(wù)事業(yè)部和公司業(yè)務(wù)事業(yè)部。一些壽險(xiǎn)公司采用了以客戶類型為主，渠道類型為輔的設(shè)置方法。如忠利泛歐保險(xiǎn)公司下設(shè)了公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人營(yíng)銷部和中介銷售部。另外一些壽險(xiǎn)公司采用了以客戶類型為主，產(chǎn)品類型為輔的設(shè)置方法。如安盛人壽公司在設(shè)有個(gè)人財(cái)富管理事業(yè)部、公司業(yè)務(wù)事業(yè)部之外，還設(shè)立了保障產(chǎn)品事業(yè)部來(lái)重點(diǎn)開發(fā)保障類保險(xiǎn)市場(chǎng)。

大多數(shù)國(guó)外產(chǎn)險(xiǎn)公司的前臺(tái)部門設(shè)置同時(shí)采用了多種設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)。第一種常見的做法采用了客戶類型和產(chǎn)品類型相結(jié)合的方法。比如美亞保險(xiǎn)公司(AIU)設(shè)置了兩個(gè)按客戶類型命名的事業(yè)部(商險(xiǎn)事業(yè)部、個(gè)險(xiǎn)事業(yè)部)和兩個(gè)按產(chǎn)品類型命名的事業(yè)部(意外及健康險(xiǎn)事業(yè)部、能源險(xiǎn)事業(yè)部)。Chubb保險(xiǎn)公司設(shè)置了商險(xiǎn)部、個(gè)險(xiǎn)部，以及特殊險(xiǎn)部和保證保險(xiǎn)部。另一種常見的做法采用了客戶類型和渠道類型相結(jié)合的方法。安盛保險(xiǎn)(安盛集團(tuán)的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)分支)下設(shè)四個(gè)事業(yè)部：公司合作事業(yè)部、個(gè)人保險(xiǎn)中介事業(yè)部、商業(yè)保險(xiǎn)中介事業(yè)部、安盛解決方案事業(yè)部。CGNU保險(xiǎn)公司下設(shè)了零售業(yè)務(wù)部、公司合作部和保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)部。

事業(yè)部制已普遍為西方保險(xiǎn)公司所采用。依據(jù)產(chǎn)品類型、客戶類型和渠道類型設(shè)置事業(yè)部是常見的做法。一些大型跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的保險(xiǎn)公司在集團(tuán)層次設(shè)立地區(qū)事業(yè)部也是常見的做法。以英杰華保險(xiǎn)公司為例，在集團(tuán)層次設(shè)立了英國(guó)事業(yè)部、歐洲事業(yè)部和國(guó)際事業(yè)部3個(gè)事業(yè)部。安盛保險(xiǎn)在集團(tuán)層次也設(shè)立了11個(gè)地區(qū)事業(yè)部。另外，一些大型保險(xiǎn)公司在集團(tuán)層次引入了矩陣式組織結(jié)構(gòu)。例如，蘇黎世金融服務(wù)公司在集團(tuán)層次設(shè)置了4個(gè)業(yè)務(wù)線和地域相結(jié)合的事業(yè)部，包括全球公司事業(yè)部、北美商險(xiǎn)事業(yè)部、歐洲非壽險(xiǎn)事業(yè)部和全球人壽事業(yè)部。應(yīng)該說(shuō)，全球化和綜合化經(jīng)營(yíng)是歐美大型保險(xiǎn)公司設(shè)立事業(yè)部的基礎(chǔ)。

(3)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司在前臺(tái)部門設(shè)置方面的做法

國(guó)內(nèi)人壽保險(xiǎn)公司已普遍依據(jù)客戶類型設(shè)置業(yè)務(wù)部門，大多數(shù)壽險(xiǎn)公司都設(shè)有個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部和團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)部。另外，鑒于銀行保險(xiǎn)渠道的重要性，大多數(shù)國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司都設(shè)立了銀行保險(xiǎn)部。

各家中資壽險(xiǎn)公司的前臺(tái)部門設(shè)置大體相同，這與國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司的發(fā)展歷程有關(guān)。早期經(jīng)營(yíng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司僅開展團(tuán)體人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。自友邦保險(xiǎn)在1992年率先引入了保險(xiǎn)人機(jī)制之后，個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)取得了快速發(fā)展，各家壽險(xiǎn)公司都增設(shè)了個(gè)人業(yè)務(wù)部。在2000年之后，平安保險(xiǎn)、太平壽險(xiǎn)率先在銀行保險(xiǎn)領(lǐng)域取得了突破式發(fā)展，促使各家壽險(xiǎn)公司設(shè)立了銀行保險(xiǎn)部。目前，雖然各家壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)各有差異，但基本上都按照個(gè)人業(yè)務(wù)、團(tuán)體業(yè)務(wù)和銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)來(lái)設(shè)置其前臺(tái)部門(見表1)。

相比較而言，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在前臺(tái)部門設(shè)置方面具有一定的差異性。長(zhǎng)期以來(lái)，依照產(chǎn)品線設(shè)置前臺(tái)部門一直是國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的普遍做法。近年來(lái)，按照客戶類別和渠道設(shè)置前臺(tái)部門的做法逐步為更多的產(chǎn)險(xiǎn)公司所接受(見表2)。例如，平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司依照客戶類別和產(chǎn)品類別相結(jié)合設(shè)置前臺(tái)部門，都邦產(chǎn)險(xiǎn)也是依照客戶類別設(shè)置前臺(tái)部門。

國(guó)內(nèi)一些規(guī)模較大的保險(xiǎn)公司，包括人保財(cái)險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)等公司已在前臺(tái)引入了事業(yè)部制。對(duì)于業(yè)務(wù)規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng)的保險(xiǎn)公司而言，事業(yè)部制已成為一種現(xiàn)實(shí)的選擇。對(duì)于新興保險(xiǎn)公司而言，由于整體業(yè)務(wù)規(guī)模較小，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不均衡，各職能的專業(yè)能力亟需加強(qiáng)，采用職能部制可能是更好的選擇，有助于公司快速提高各職能的專業(yè)能力，實(shí)現(xiàn)職能規(guī)模經(jīng)濟(jì)，建立職能資源的共享機(jī)制。

2.部門設(shè)置

(1)部門設(shè)置的關(guān)鍵問(wèn)題

部門設(shè)置需要解決以下關(guān)鍵問(wèn)題：第一，部門能否在各職能領(lǐng)域建立專長(zhǎng)和技能優(yōu)勢(shì)，向客戶和前臺(tái)部門提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)并有效控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；第二，部門能否在各職能領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，降低經(jīng)營(yíng)成本；第三，部門設(shè)置能否降低前臺(tái)部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度。

長(zhǎng)期以來(lái)，如何實(shí)現(xiàn)部門職能和前臺(tái)部門職能的融合、是否對(duì)某些部門職能例如核保與理賠實(shí)行獨(dú)立和集中式的管理，成為保險(xiǎn)公司的兩難選擇。對(duì)部門的特定職能實(shí)行集中式管理有利于加強(qiáng)在特定職能領(lǐng)域的專長(zhǎng)和技能，有利于控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，有利于在特定職能領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，有利于建立資源共享機(jī)制。但是，保險(xiǎn)公司對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力、經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)流程的標(biāo)準(zhǔn)化程度、信息系統(tǒng)的支持程度等因素，均對(duì)保險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的集中化構(gòu)成挑戰(zhàn)。另外，設(shè)立獨(dú)立的部門并實(shí)行集中式管理，可能提高前臺(tái)部門和部門之間的協(xié)調(diào)成本，影響市場(chǎng)開發(fā)的效率。伴隨著保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展和數(shù)據(jù)的積累，尤其是信息技術(shù)的運(yùn)用，保險(xiǎn)公司承保、理賠等運(yùn)營(yíng)流程的標(biāo)準(zhǔn)化水平和自動(dòng)化水平顯著提高，前臺(tái)部門和部門之間的溝通和協(xié)調(diào)成本顯著較低，有力支持了對(duì)核保和理賠等部門職能實(shí)行集中式管理的做法。

(2)西方保險(xiǎn)公司在部門設(shè)置方面的做法

西方保險(xiǎn)公司在承保和理賠管理領(lǐng)域大多采用了集中式管理的做法。在承保管理方面，由于西方保險(xiǎn)公司已掌握了較為先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)技能，并已積累了大量的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，除了少數(shù)較為復(fù)雜和規(guī)模較大的風(fēng)險(xiǎn)之外，西方保險(xiǎn)公司已基本能將承保的風(fēng)險(xiǎn)因子程式化，并將業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化，借助于信息技術(shù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程電子核保。依據(jù)集中程度的不同，集中的承保管理可以分為完全集中模式、分險(xiǎn)種集中模式、分地域集中模式、分客戶集中模式和混合集中模式。例如，蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)公司在英國(guó)國(guó)內(nèi)采用了完全集中模式，設(shè)置了獨(dú)立的保險(xiǎn)服務(wù)部，統(tǒng)一負(fù)責(zé)下屬各保險(xiǎn)品牌的業(yè)務(wù)承保。美亞保險(xiǎn)公司采用了分險(xiǎn)種集中模式，按照不同險(xiǎn)種設(shè)立了若干個(gè)承保中心。友邦保險(xiǎn)公司對(duì)分客戶集中模式進(jìn)行了探索，設(shè)置了專門面向小型商業(yè)客戶的承保中心。在理賠管理方面，大多數(shù)西方保險(xiǎn)公司也設(shè)置了專門的理賠部門對(duì)全公司的理賠進(jìn)行統(tǒng)一管理。例如，美亞保險(xiǎn)公司專門設(shè)立了理賠事業(yè)部對(duì)其全球2000多名理賠人員進(jìn)行了統(tǒng)一的管理。另外，許多西方保險(xiǎn)公司，例如蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)公司充分借助于信息技術(shù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)理賠流程的標(biāo)準(zhǔn)化和自動(dòng)化，能對(duì)簡(jiǎn)單賠案進(jìn)行快速定損、理算和賠款，大幅提高了理賠環(huán)節(jié)的管理效率。

(3)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司在部門設(shè)置方面的做法

在核保和理賠等職能領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)人壽保險(xiǎn)公司和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置方面存在著差別。國(guó)內(nèi)人壽保險(xiǎn)公司基本都設(shè)立獨(dú)立的核保部(或履行核保職能的業(yè)務(wù)管理部)、理賠部。對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司而言，其部門設(shè)計(jì)存在一定的差異。一些財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司設(shè)置了獨(dú)立的核保和理賠部門，而另一些財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司則將核保職能納入了前臺(tái)部門。例如，太平洋財(cái)險(xiǎn)設(shè)立了單獨(dú)的核保和核賠中心，而人保財(cái)險(xiǎn)則將核保職能納入各相關(guān)產(chǎn)品事業(yè)部中，設(shè)立了獨(dú)立的理賠部。造成這種差異的主要原因是產(chǎn)險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如大型工商保險(xiǎn)、水險(xiǎn)，要求核保職能與銷售職能實(shí)現(xiàn)更為緊密的結(jié)合，有利于核保和銷售環(huán)節(jié)的融合，提高展業(yè)的效率。

總體而言，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司在承保和理賠管理領(lǐng)域采取集中式管理的做法尚處于探索階段，一些領(lǐng)先保險(xiǎn)公司，如平安保險(xiǎn)集團(tuán)已取得顯著進(jìn)展。平安保險(xiǎn)集團(tuán)選擇了完全集中管理模式，并于2004年啟動(dòng)全國(guó)后援管理中心的建設(shè)。后援管理中心將逐步集中平安保險(xiǎn)3000多個(gè)分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)管理職能。截至2006年底，平安保險(xiǎn)的后援中心已經(jīng)完成全部個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的核保和理賠集中，完成60%的產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠作業(yè)集中，車險(xiǎn)核保自動(dòng)化比率達(dá)到50%。”其他國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)集團(tuán)，包括太保集團(tuán)、中國(guó)保險(xiǎn)集團(tuán)、中國(guó)人壽也紛紛開始建設(shè)全國(guó)后援管理中心。

三、西方保險(xiǎn)公司組織結(jié)構(gòu)研究的幾點(diǎn)啟示

(一)建立基于客戶類型的組織結(jié)構(gòu)

如前所述，西方保險(xiǎn)公司普遍采用了基于客戶類型設(shè)置前臺(tái)部門的做法。采用這種做法的動(dòng)力主要源自于“客戶第一”的理念和消費(fèi)者趨向于“一站式”購(gòu)買金融服務(wù)產(chǎn)品的購(gòu)買行為。同時(shí)，西方大型保險(xiǎn)公司都實(shí)現(xiàn)了綜合化經(jīng)營(yíng)，基于客戶類型設(shè)置前臺(tái)部門的做法有利于提高公司內(nèi)部交叉銷售產(chǎn)品的成功率，有利于保險(xiǎn)公司降低經(jīng)營(yíng)管理的復(fù)雜程度。在我國(guó)，保險(xiǎn)公司基于客戶類型設(shè)置組織結(jié)構(gòu)將成為一種發(fā)展趨勢(shì)。例如，平安保險(xiǎn)集團(tuán)旗下的壽險(xiǎn)公司和財(cái)險(xiǎn)公司都采用了依據(jù)客戶類型設(shè)置前臺(tái)部門的做法。

(二)對(duì)承保、理賠等職能領(lǐng)域?qū)嵤┘泄芾?/p>

隨著信息技術(shù)的運(yùn)用，在承保、理賠等領(lǐng)域?qū)嵤┘惺焦芾砭哂忻黠@的優(yōu)勢(shì)：第一，承保、理賠技能和專長(zhǎng)能在公司內(nèi)部低成本地實(shí)現(xiàn)共享；第二，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)能得到有效的控制。在實(shí)踐中，西方各家保險(xiǎn)公司都在承保、理賠等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了不同程度的集中式管理。運(yùn)營(yíng)管理的集中化已成為國(guó)際保險(xiǎn)行業(yè)的通行做法。

然而，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司要成功推行承保和理賠等運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域的集中管理，必須充分考慮公司現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)管理能力、經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境、自身業(yè)務(wù)規(guī)模、發(fā)展階段、人才隊(duì)伍狀況、核保技術(shù)以及信息系統(tǒng)建設(shè)情況、險(xiǎn)種差異性和地域差異性，選擇合適的集中管理模式，還需要為集中式管理模式配備相應(yīng)的工作流程、管理制度和專業(yè)技能強(qiáng)的人員，并需要克服許多執(zhí)行方面的困難。

(三)更為廣泛地運(yùn)用信息技術(shù)，優(yōu)化經(jīng)營(yíng)管理流程，提高經(jīng)營(yíng)管理效率

西方保險(xiǎn)公司已完全將其經(jīng)營(yíng)管理模式承載在信息技術(shù)系統(tǒng)之上。信息技術(shù)廣泛運(yùn)用于經(jīng)營(yíng)管理各主要環(huán)節(jié)，包括營(yíng)銷管理、銷售管理、承保、理賠等。在保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理體系中，經(jīng)營(yíng)管理模式和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)是基礎(chǔ)，而信息技術(shù)則為經(jīng)營(yíng)管理模式和業(yè)務(wù)流程的運(yùn)用提供了技術(shù)條件。因此，保險(xiǎn)公司必須持續(xù)改善經(jīng)營(yíng)管理水平和業(yè)務(wù)流程，并不斷通過(guò)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)管理進(jìn)步，提高管理水平和效率。

(四)明晰公司的戰(zhàn)略定位，基于公司的戰(zhàn)略需求設(shè)置組織結(jié)構(gòu)

組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)體現(xiàn)出保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略。由于西方保險(xiǎn)市場(chǎng)已發(fā)展得較為成熟，西方保險(xiǎn)公司一般具有清晰的戰(zhàn)略定位和發(fā)展戰(zhàn)略，充分體現(xiàn)在其選定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)地域、分銷渠道、經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)之中。許多國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司還處于初創(chuàng)期，尚未確立清晰的戰(zhàn)略定位。為了在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中更好地生存與發(fā)展，各家國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司應(yīng)盡早明晰戰(zhàn)略定位，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)地域和重點(diǎn)分銷渠道做出選擇和取舍，并對(duì)組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

(五)因地因時(shí)制宜，加強(qiáng)變革管理

壽險(xiǎn)企劃方案范文5

銷售部經(jīng)過(guò)了這一年的磨合與發(fā)展，已經(jīng)逐步的成熟了自己的銷售工作。在淡季時(shí)，我們推出了一系列的優(yōu)惠促銷活動(dòng)，答謝新老客戶，推出了周一特價(jià)房等活動(dòng)，還利用淡季之際，深入周邊各旅游景點(diǎn)，做團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)。實(shí)施全員營(yíng)銷、績(jī)效提成的方案，大力調(diào)動(dòng)了全體員工的積極性和主動(dòng)性。親愛的讀者，小編為您準(zhǔn)備了一些營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)，請(qǐng)笑納!

營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)1一年來(lái)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠很好的為客戶提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無(wú)違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年來(lái)的工作情況總結(jié)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無(wú)故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來(lái)，無(wú)論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語(yǔ)，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來(lái)，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來(lái)晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營(yíng)銷工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

一年多來(lái)，本人憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來(lái)履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)。回首一年過(guò)來(lái)，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)22019年是保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也__保險(xiǎn)發(fā)展歷重要的一年，__營(yíng)銷區(qū)部以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下：

一、從思想上堅(jiān)定信心，明確方向

總經(jīng)理室多次在各種會(huì)議中強(qiáng)調(diào)，今后的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，同業(yè)公司不斷從各個(gè)方面和我們展開較量，在這種市場(chǎng)環(huán)境中，只有迎頭趕上，積極發(fā)展才是硬道理。__區(qū)部上下充分領(lǐng)會(huì)上級(jí)精神，認(rèn)識(shí)到?jīng)Q不能被動(dòng)地圍著市公司的計(jì)劃指標(biāo)轉(zhuǎn)，而是應(yīng)該積極地開拓市場(chǎng)，這是兩種不同的發(fā)展觀念，也將取得截然不同的發(fā)展結(jié)果。我們利用各種時(shí)機(jī)，轉(zhuǎn)變區(qū)部各方面人員的觀念，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”。

對(duì)于銷售一線的業(yè)務(wù)人員，我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)，取得業(yè)績(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)才是根本，要看到__保險(xiǎn)市場(chǎng)取之不盡的資源，并意識(shí)到做一份保單就占有一塊市場(chǎng)。只有樹立起發(fā)展的新觀念，不斷占領(lǐng)市場(chǎng)份額，用服務(wù)和士氣與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)才能在市場(chǎng)大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念，才為__區(qū)部從根本上增強(qiáng)了凝聚力，區(qū)部呈現(xiàn)出積極主動(dòng)，健康向上的精神面貌。

二、、針對(duì)團(tuán)隊(duì)主管強(qiáng)化目標(biāo)意識(shí)，增強(qiáng)主管帶動(dòng)意識(shí)。

區(qū)部在年初制定了針對(duì)整個(gè)年度的工作方向，并將各項(xiàng)目標(biāo)進(jìn)行細(xì)化分解，與全體主管簽訂了全年目標(biāo)責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確，獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)了全體主管帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)沖刺全年工作目標(biāo)的信心;在一年的工作當(dāng)中，區(qū)部還每個(gè)工作月都結(jié)合團(tuán)隊(duì)的年度目標(biāo)，制定月工作目標(biāo)，并且不斷地通過(guò)月工作總結(jié)會(huì)、周主管經(jīng)策會(huì)的績(jī)效分析，用數(shù)據(jù)說(shuō)話，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)的達(dá)成情況。在每次經(jīng)策會(huì)上，區(qū)部會(huì)公布各級(jí)主管的個(gè)人舉績(jī)和增員情況，激勵(lì)各級(jí)主管“打鐵還需自身硬”，身先士卒帶動(dòng)屬員。正是這種階段追蹤與檢查的工作方法，引領(lǐng)著團(tuán)隊(duì)主管始終認(rèn)清方向，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)追逐全年工作目標(biāo)。

三、提高團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，提高規(guī)模保費(fèi)

區(qū)部從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)建設(shè)等多個(gè)方面，加強(qiáng)點(diǎn)滴培養(yǎng)，使各項(xiàng)工作有序開展，團(tuán)隊(duì)形成了規(guī)律性的工作習(xí)慣，團(tuán)隊(duì)素質(zhì)不斷提升，隊(duì)伍穩(wěn)定性不斷增強(qiáng)。為了做好出勤管理，區(qū)部在年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說(shuō)法，對(duì)所有人提出明確的考勤獎(jiǎng)懲機(jī)制，要在全區(qū)部樹立制度意識(shí)，明確“要工號(hào)就要上班工作”的硬道理，引導(dǎo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步端正風(fēng)氣，養(yǎng)成良好工作作風(fēng)。好的制度放權(quán)給各部執(zhí)行，加上有效的監(jiān)督機(jī)制，使我區(qū)部出勤率始終在70%以上，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作的落實(shí)。

四、工作存在問(wèn)題及解決方法

增員工作發(fā)展滯后，團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)仍然偏低，特別是城區(qū)團(tuán)隊(duì)，急需補(bǔ)充高素質(zhì)人才，開拓高端客戶市場(chǎng)。新人出單率、轉(zhuǎn)正率、留存率不高，大進(jìn)大出的現(xiàn)象依然存在;部分主管責(zé)任心和工作能力跟不上市場(chǎng)發(fā)展的需要，整體水平有待提高;團(tuán)隊(duì)總體的活動(dòng)量不足，人均產(chǎn)能、件均保費(fèi)仍然偏低，與市場(chǎng)要求有差距。

繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍，按照總經(jīng)理室部署開展各項(xiàng)工作。抓好基礎(chǔ)管理工作，確實(shí)提高業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量、舉績(jī)率、出勤率及人均保費(fèi)指標(biāo)。做好銷售支持，搭建銷售平臺(tái)，促進(jìn)精英隊(duì)伍成長(zhǎng)。大力開展增員活動(dòng)，特別是城區(qū)增員工作，要以區(qū)部層面運(yùn)作，努力提高增員質(zhì)量。建立完善的層級(jí)培訓(xùn)體系，抓好主管培訓(xùn)、新人培訓(xùn)、銜接教育及代資考培訓(xùn)等工作，提高各級(jí)人員水平。繼續(xù)加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場(chǎng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的規(guī)模發(fā)展。

營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)3一年來(lái)，__保險(xiǎn)公司在總公司正確領(lǐng)導(dǎo)下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展，今年，我公司提前完成了總公司下達(dá)的全年?duì)I銷任務(wù)，各項(xiàng)工作健康順利發(fā)展。下面結(jié)合我的具體分管工作，總結(jié)這一年來(lái)的成績(jī)與不足。

一、工作思想

積極貫徹總公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇爭(zhēng)一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠(chéng)服務(wù)、提高效益”這一中心，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的保險(xiǎn)市場(chǎng)，強(qiáng)化核心競(jìng)爭(zhēng)力，開展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，為大地保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命，公司的經(jīng)營(yíng)方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此，我十分注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平。一年來(lái)，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來(lái)抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè)。

二、業(yè)務(wù)管理

要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動(dòng)中去，才能出成績(jī)、見效益。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作

1、根據(jù)總公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周、月、季度、年銷售計(jì)劃。

制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn)，部室情況確定每個(gè)部室合理的、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后，我本著“事事落實(shí)，事事督導(dǎo)”的方針，通過(guò)加強(qiáng)過(guò)程的管理和監(jiān)控，來(lái)確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè)。

一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育。一年來(lái)，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì)、業(yè)務(wù)研討會(huì)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí)、找經(jīng)驗(yàn)，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論、展業(yè)技巧的知識(shí)上，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。

建立與崗位和績(jī)效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化、獎(jiǎng)金績(jī)效化和福利多樣化“四化”目標(biāo)，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下，能進(jìn)能出，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作，我還兼任了營(yíng)銷一部的經(jīng)理。營(yíng)銷一部營(yíng)銷員只有一名，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn)，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，我在全市首先開辦了針對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入，真可謂一舉兩得。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬(wàn)緒，加上分管業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手。一年來(lái)，我嚴(yán)于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí)，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任，以“誠(chéng)信為先，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，價(jià)值為上，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營(yíng)宗旨，銳意改革，不斷創(chuàng)新，規(guī)范運(yùn)作，取得了很大成績(jī)。

新的一年即將到來(lái)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰(zhàn)，使本職工作再上新臺(tái)階。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟(jì)，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績(jī)!

營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)4今年__保險(xiǎn)公司在各職能部門的密切支持和配合下，通過(guò)全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀(jì)錄。回顧一年的工作，既有成功的經(jīng)驗(yàn)，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改進(jìn)不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、團(tuán)結(jié)一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。根據(jù)公司各個(gè)時(shí)期的企劃，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施，利用多種銷售模式，抓住新險(xiǎn)種強(qiáng)勢(shì)上市的有利契機(jī)，全體員工斗志昂揚(yáng)、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐。公司一開始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度，邀請(qǐng)全國(guó)銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請(qǐng)專家進(jìn)行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長(zhǎng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。

二、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現(xiàn)的重要指標(biāo)，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場(chǎng)，因此，競(jìng)爭(zhēng)尤其激烈。在與多個(gè)競(jìng)爭(zhēng)主體的交鋒中，我公司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)___萬(wàn)元。四季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)重新下達(dá)后，我公司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo)。一年來(lái)，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭(zhēng)取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴(kuò)大影響面，從而贏得市場(chǎng)。

三、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌

面對(duì)巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全公司員工共同努力，全公司一心，加大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。

四、以人為本，誠(chéng)信服務(wù)

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來(lái)。我們堅(jiān)持“以人為本、客戶至上”的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對(duì)于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì)，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過(guò)難關(guān)。我們辛勤的勞動(dòng)，也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

營(yíng)銷職業(yè)工作總結(jié)5我在任職期間，非常感謝公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助。在公司領(lǐng)導(dǎo)和各位同事的支持與幫助下，我很快融入了我們這個(gè)集體當(dāng)中，成為這大家庭的一員，在工作模式和工作方式上有了重大的突破和改變，在任職期間，我嚴(yán)格要求自己，做好自己的本職工作。現(xiàn)將這一年的工作總結(jié)如下：

一、銷售部辦公室的日常工作

作為公司的銷售內(nèi)勤，我深知崗位的重工性，也能增強(qiáng)我個(gè)人的交際能力。銷售部?jī)?nèi)勤是一個(gè)承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系八方的重要樞紐，把握市場(chǎng)最新購(gòu)機(jī)用戶資料的收集，為銷售部業(yè)務(wù)人員做好保障。在一些文件的整理、分期買賣合同的簽署、用戶逾期欠款額、銷售數(shù)量等等都是一些有益的決策文件，面對(duì)這些繁瑣的日常事務(wù)，要有頭有尾，自我增強(qiáng)協(xié)調(diào)工作意識(shí)，這些基本上做到了事事有著落。

若是成功的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)公司其它市場(chǎng)有指導(dǎo)意義的，需要簡(jiǎn)潔、生動(dòng)的表述成功的典型案例或經(jīng)驗(yàn)，可讓公司宣傳鼓舞士氣或在其它市場(chǎng)推廣。若是區(qū)域市場(chǎng)運(yùn)作上存在明顯的不足或嚴(yán)重的問(wèn)題，需要對(duì)不足之處和問(wèn)題進(jìn)行深刻的剖析，如網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建問(wèn)題、銷售隊(duì)伍問(wèn)題、新產(chǎn)品開發(fā)問(wèn)題、消費(fèi)者溝通和啟動(dòng)問(wèn)題等，要找出問(wèn)題的根本性原因，分析清楚問(wèn)題出在那一個(gè)環(huán)節(jié)段上，如廣告促銷火候不到，差幾成。

二、及時(shí)了解用戶回款額和逾期欠款額的情況

作為公司的銷售內(nèi)勤，我負(fù)責(zé)用戶的回款額及逾期欠款額的工作，主要內(nèi)容是針對(duì)逾期欠款用戶，用戶的還款進(jìn)度是否及時(shí)，關(guān)系到公司的資金周轉(zhuǎn)以及公司的經(jīng)濟(jì)效益，我們要及時(shí)了解購(gòu)機(jī)用戶的工程進(jìn)度，從而加大催款力度，以免給公司造成不必要的損失，讓公司領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)此表針對(duì)不同的客戶做出相應(yīng)的對(duì)策，這樣才能控制風(fēng)險(xiǎn)。

三、今后努力的方向