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對證券行業(yè)的理解范文1

很榮幸能夠參加國信證券公司的實習項目。在一個月的實習期內(nèi)，我學到很多證券領域的知識，熟悉了公司的運作方式，讓我對證券市場有了更深的理解。相信這段經(jīng)驗將對我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

本次實習是從7月12日開始的。第一周，我培養(yǎng)的是對證券市場的基本認識。

所學的知識包括：

1.如何擺正投資心態(tài)——在市場上堅持自己的判斷，理性決策，不盲目跟風；

2.如何做決策——基于大盤走勢對個別股票進行分析；

3.如何鑒別信息——利空消息寧可信其有，不可信其無；

4.基本面與技術面的區(qū)別和聯(lián)系——基本面優(yōu)勢在于中長線分析，而技術面優(yōu)勢在于短線走勢判斷。

此外，三大證券類報刊的閱讀、每只股票走勢圖的瀏覽也是每天要做的功課。經(jīng)過第一個星期的學習，我掌握了股票市場的基本運做模式。為更深入的學習奠定了良好的基礎。

第二周是交易大廳前臺實踐。這段時間我學習了開立資金賬戶、申請認購新股以及資金劃撥的相關業(yè)務知識；掌握了證券交易軟件“大智慧”的基本使用方法；分析了人民幣升值對市場的影響。此外，還在空閑時間閱讀了張齡松的“股票操作原理”，全面學習了K線圖、均線系統(tǒng)等技術分析方面的知識。

第三周主要是在股票市場中實踐，判斷大盤及個股走勢。期間，我理解了資金對于整個市場的影響以及股票成交量與價格的關系；進一步學習了黃金分割線在走勢分析上的運用；研究了CR技術指標的公式以及用法。此外，還接觸了一些形態(tài)理論的內(nèi)容。加深了對證券市場的理解。

最后一周的學習內(nèi)容為基本面分析及股評撰寫，根據(jù)大盤前期走勢來預測后市動向。期間，我掌握了股評的寫作結(jié)構(gòu)，已擅長從基本面和技術面分別對大盤進行分析并逐漸領悟到市場中各行業(yè)之間的聯(lián)系。這段時間還接觸到一些高級盤口技術，并對資金管理知識有了一定的了解。

對證券行業(yè)的理解范文2

關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析

金融專業(yè)學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發(fā)學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學應用中應注意的問題

證券投資實驗具有實習性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。

1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結(jié)果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。[論/文/網(wǎng)LunWenNet/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業(yè)學生的實驗過程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數(shù)同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn),即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難,需要相應的其他統(tǒng)計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經(jīng)濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產(chǎn)生感性認識。

(二)改進證券投資技術分析實驗

技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學生對應用規(guī)則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內(nèi)容,怎么去驗證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應該是,在基本分析技術

的實驗過程中,學生的主要任務是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料,然后對資料進行分析得出結(jié)論,即當前的形勢如何,未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務評價分析技術等。[]

參考文獻

[1]王嘉,何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區(qū)經(jīng)濟,2005.(5)

[2]胡嘉將.經(jīng)濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索,2006.(25)

[3]魏山城.任玉珍.韓書儉.改革實臉教學方法促進學生對實臉的興趣[J].實驗室研究與探索,2005.24(3)

對證券行業(yè)的理解范文3

關鍵詞：證券 投資 教學 風險

《證券投資基礎》這門課我校對于非證券專業(yè)的學生是門選修課，按照系里安排，近幾年 我已經(jīng)多次講授了該課程，通過教學實踐，積累了一定的教學經(jīng)驗，也取得了一定的成績，同時發(fā)現(xiàn)了《證券投資基礎》這門課教學中存在著許多問題。由于這些問題我深感要上好《證券投資基礎》這門課有一定的難度，為此對《證券投資基礎》這門課作以下探討。

每學期第一次上《證券投資基礎》課我都要首先了解學生情況，知己知彼，才能有的放矢，在問到學生為什么選修《證券投資基礎》這門課學生的表情往往是很茫然，很少有同學回答說是喜歡《證券投資基礎》這門課，其中的原因可能是學生的問題，也可能是學校課程設置的問題。可以想象如果很大一部分學生都不喜歡這門課，絕大部分學生對證券一點都不了解的情況下要上好這門課的難度有多大。作為教師我只能告訴學生：不管是什么原因選擇上這門選修課，這門課是選對了，接著我會用很多事實說明為什么說選對了。比如股神巴菲特是如何成為世界首富的；王百萬的發(fā)家史，我國及世界證券市場現(xiàn)狀如何？現(xiàn)代社會激烈競爭下每個人都要有經(jīng)濟頭腦，投資意識才能較好的生存與發(fā)展。其中只有一個目的：讓一個個稀里糊嘟選擇這門課的學生能夠?qū)λ信d趣，慢慢的能夠喜歡它，然后能夠?qū)W好它，更重要的是利用學習到的基礎知識為今后的生存發(fā)展打開更加廣闊的空間。

對證券業(yè)從業(yè)人員實行資格管理是國際通行做法。1995年，國務院證券委了《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，開始在我國推行證券業(yè)從業(yè)人員資格管理制度。根據(jù)這個規(guī)定，我國于1999年首次舉辦證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，隨著我國證券業(yè)的發(fā)展，今后將有更多的人加入這一行業(yè)，目前證券從業(yè)人員的缺口依然很大。據(jù)了解我們學校畢業(yè)的學生有許多已經(jīng)進入這一行業(yè)，今后必將還有更多的學生從事這一工作。而要從事證券工作，必須要參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，才能具有證券業(yè)從業(yè)人員資格，這就要努力學習證券的各方面知識，其中，《證券投資基礎》只是一門最基礎、最簡單的課程，我們也一再告訴學生：這門課只是把你領進門，如果對于證券感興趣，必須要學習更多的知識，對證券發(fā)行、流通、股指期貨、融資融券、期權等等內(nèi)容進行深入的學習。

本人曾經(jīng)是多年的股民，也有多年的證券投資基礎教學實踐工作，1990年12月，我國建立了上海、深圳證券交易所，20多年來，我國資本市場在拓寬融資渠道、促進資本形成、優(yōu)化資源配置、經(jīng)濟改革發(fā)展方面發(fā)揮了不可替代的重要作用，推動了實體經(jīng)濟幾十年的快速發(fā)展，成為社會主義市場經(jīng)濟體制的重要組成部分。目前，A股市場已有2500多家上市公司，股票總市值位居全球前列。國有控股或參股的重要骨干企業(yè)基本都已成為上市公司，如工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行。同時，資本市場的發(fā)展進一步完善了我國現(xiàn)代金融體系，提升了我國經(jīng)濟運行的效率。推動了我國金融業(yè)向現(xiàn)代金融體系的轉(zhuǎn)變。

在證券投資的過程中，對證券投資的認識需要不斷的加強的同時還應高具有較高的風險意識，以便更好的規(guī)避證券投資的風險。要培養(yǎng)學生的證券投資風險意識。對學生經(jīng)常進行風險教育，“投資有風險，入市需謹慎”，證券投資風險是指未來投資結(jié)果的不確定性和波動性，影響證券投資的結(jié)果。

證券投資風險有系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險之分，系統(tǒng)風險是指社會政治、經(jīng)濟變化等對證券市場產(chǎn)生的不可抗拒的影響。對于證券投資者來說，這種風險是無法消除的， 非系統(tǒng)風險是指個別原因?qū)€別證券的影響和沖擊，單個股票價格同上市公司的經(jīng)營業(yè)績和重大事件密切相關。公司的經(jīng)營管理、財務狀況、市場銷售等因素的變化都會影響公司的股價走勢。這種風險主要影響某一種證券，投資者可以通過分散投資的方法，來抵消該種風險。這就是非系統(tǒng)風險。

最近十幾年我們國家的證券業(yè)無論從規(guī)模到品種發(fā)展都是非常迅猛，比如已經(jīng)推出的股指期貨、融資融券、國債期貨、中小板、創(chuàng)業(yè)板等等，還有今后國際版、期權的推出。如何調(diào)整課程的內(nèi)容將它們?nèi)谌虢虒W中，使學生掌握比較全面的證券知識，拓展同學們的知識面，提高他們今后就業(yè)及工作能力。按照學校的教學計劃《證券投資基礎》這門選修課只有36學時，每周2節(jié)課，在這么有限的課時里如何給學生介紹更多的證券知識又不能給學生滿堂灌的感覺，需要教師教學過程中下很大功夫。

另外雖然現(xiàn)在許多人不是股民就是基民，但是我們的學生卻對證券基本都沒有感性認識，所以學習的積極性不是很高。學習效果也要打個折扣。要改變這種狀況，需要許多方面的努力，其中首先增加學生對證券的了解，讓學生首先對證券要有一定的感性認識。比如教師可以帶領學生到證券公司實地參觀，實際了解證券交易各方面的流程，還可以請證券行業(yè)的專業(yè)人士到學校給學生介紹證券行業(yè)的最新動態(tài)發(fā)展情況，讓學生與專家面對面的交流，也可以在互聯(lián)網(wǎng)上給學生直觀的介紹，引導學生參加網(wǎng)上股票大賽、模擬股票大賽。增加學生的實踐能力。

要改變這種狀況，教師也要自我完善，繼續(xù)學習，包括基礎理論知識及證券實踐能力的提高，任課教師也要到企業(yè)公司社會實踐。進一步了解證券行業(yè)的各方面基本狀況、工作流程、最新動態(tài)和實際情況，學習更加全面系統(tǒng)的證券知識，收集教學案例，調(diào)整課程的內(nèi)容與體系，糾正教學中存在的問題，改進教學方法，提高教學質(zhì)量。才能把教學工作扎扎實實做好。并且高職高專院校也對教師的實踐能力有一定的要求，提倡教師不但要要深厚的理論知識還要具有一定的實踐能力的雙師型人才，才能具備高職高專教學培養(yǎng)高素質(zhì)技能型人才的要求。

《證券投資基礎》這門課基礎理論知識比較多，包括股票、基金、債券基本面分析、及技術面分析等等，證券實踐的課時、機會都比較少，如果教師只是照本宣科，不采用行之有效的科學的教學方法，是無法活躍課堂教學氣氛、吸引學生的學習興趣的，也不能增強學生的學習積極性、提高教學效果的。在教學實踐過程是師生交流互動、共同發(fā)展的過程，教師應突出學生的主體地位，可以根據(jù)所講授知識，組織學生參與討論，增強學生的學習積極性。例如在學習技術分析這一章時，針對大盤或某一只股票可讓學生討論何時買入、賣出、今后趨勢等等。 教學過程中絕不能教師一言堂，教師可以根據(jù)學生的實際情況，采用師生互動、同學互動方式探討問題、解決問題，從而激發(fā)學生的學習積極性， 《證券投資基礎》課程實踐性非常強，可以提供許多的典型案例提供給學生。因此可以精心選擇與該專業(yè)相關的教學案例，使學生更好地理解《證券投資基礎》中的許多概念，更好地掌握《證券投資基礎》的分析方法，培養(yǎng)學生分析研究問題和解決問題的能力。還可以給學生介紹一些證券名人如巴菲特、索羅斯、羅杰斯、李嘉誠，他們的生平及投資策略，使學生從中受到啟迪和影響。

還可以給學生介紹一些證券金融綜合知識，比如證券發(fā)展中的一些大的事件：證監(jiān)會何時成立？銀廣夏事件，810事件，97年的亞洲金融危機，美國的次級貸風暴，歐洲的債務危機，海灣戰(zhàn)爭等等，讓學生了解在全球經(jīng)濟一體化下證券與政治、經(jīng)濟錯綜復雜的關系，讓學生明白證券投資必須關心國家大事，包括時刻關注中國乃至世界的政治、經(jīng)濟等等方方面面，它們的風吹草動都隨時影響到證券的變化，炒股要聽黨的話。

另外還要給學生介紹一些股市術語，如“割肉”、“漲停板”、“T+0”、“中小板”、“大小非”、“股改”、“ETF”等等，因為這些都是必須知道基礎知識。

證券投資要獲得收益，主要不是靠運氣，主要是分析。要具有證券的各方面知識，采取較好的投資策略，具備一定的投資技能，逐步積累投資經(jīng)驗。更重要的是還要有證券分析能力，證券分析包括基本分析及技術分析，基本分析又稱為基本面分析，是運用眾多學科的基本原理和方法，研究影響證券價值和價格的各種基本因素，以達到預測、判斷證券價格變動趨勢目的的一類綜合分析。基本分析法是準備做長線交易的投資者以及業(yè)余投資者所應采取的最主要，也是最重要的分析方法，

技術分析是以證券價格的動態(tài)和變動規(guī)律為分析對象，借助圖表和各類指標，通過對證券市場行為的分析，以預測證券市場末來變動趨勢的分析方法。 其中技術分析中 用到的各類指標往往都要用到統(tǒng)計方法，比如技術分析中的布林線就要用到統(tǒng)計中的標準差，移動平均線（MA）也要用到統(tǒng)計中的長期趨勢分析方法（移動平均法），所以學習證券投資還要學好統(tǒng)計學。

總之，要上好《證券投資基礎》這門課，教師作為教學組織者，應了解并且根據(jù)學生的實際情況，對教學方法、教學手段、教學思想等方面的整體優(yōu)化，發(fā)揮教學過程中的主導作用，努力提高教學水平，保證教學質(zhì)量，為達到高職高專院校培養(yǎng)高素質(zhì)的應用型人才的目標而努力。

參考文獻：

[1]證券投資分析方法研究 《中國市場》 2012 吳云勇 范樹杰

對證券行業(yè)的理解范文4

關鍵詞：證券業(yè)；反洗錢；困境。

2001年9月中國人民銀行成立了銀行業(yè)反洗錢工作領導小組，負責領導、部署我國銀行業(yè)的反洗錢工作。2003年1月，中國人民銀行陸續(xù)頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，我國反洗錢工作開始走上制度化軌道。5年間，銀行業(yè)機構(gòu)逐步學習、理解、開展反洗錢工作，行業(yè)反洗錢工作體系日趨成熟。但是由于證券業(yè)反洗錢工作起步較晚，制度和機制不成熟，制約了證券行業(yè)反洗錢工作地開展。

一、證券公司反洗錢工作現(xiàn)狀及現(xiàn)實困難。

（一）制度建設和組織機構(gòu)設置方面。

1.證券公司制度建設的局限性。2.證券業(yè)制度建設缺乏層次性。3.制度建設中缺乏獎懲機制。4.缺乏專業(yè)及專職反洗錢工作人員。

（二）客戶身份識別方面。

1.賬戶管理存在真空。2.身份信息校驗缺少途徑。3.部分客戶身份信息含義不明確。4.客戶身份識別缺乏統(tǒng)一標準。

（三）可疑交易識別方面。

1.客戶資金第三方存管后對資金流向監(jiān)控困難。2.非面對面業(yè)務對可疑交易識別帶來的困難。3.證券公司反洗錢工作人員分析水平參差不齊。4.缺乏經(jīng)驗交流和行業(yè)指導。

（四）客戶洗錢風險等級劃分。

1.等級劃分標準不統(tǒng)一。2.等級劃分手段落后。3.等級劃分結(jié)果與可疑交易識別分離。

（五）黑名單管理工作。

1.名單的收集整理工作繁重。2.名單識別困難。3.其他名單獲取困難。

（六）公眾反洗錢意識薄弱

由于沒有對公眾的反洗錢義務進行規(guī)定，而且對社會公眾的宣傳不夠廣泛和深入，社會公眾對反洗錢的認識不足，在證券公司開展客戶身份識別和客戶身份重新識別調(diào)查時不理解、不配合。然而，在香港，公眾對依法打擊洗錢認同度高。香港法律明確規(guī)定了民眾舉報反洗錢的義務，要求所有市民向聯(lián)合財富情報組舉報有關洗黑錢及籌資的可疑活動，民眾對依法打擊洗錢有很強地認同感。同時，對洗錢知情不報的行為也規(guī)定了法律責任，如香港《販毒（追討得益）條例》第25A條、《有組織及嚴重罪行條例》第25A條規(guī)定：任何人如知道或懷疑任何財產(chǎn)代表犯罪得益及財產(chǎn)，必須向獲授權人員（即聯(lián)合財富情報組人員）披露，如未披露，則屬違法，一經(jīng)定罪，最高將被判處罰款港幣5萬元及監(jiān)禁3個月。

二、突破證券業(yè)反洗錢工作困境的建議。

（一）建立多層次的反洗錢制度。

建立具有證券業(yè)特點覆蓋各層次證券業(yè)務的反洗錢制度，從制度層面上完善反洗錢措施，加強相關機構(gòu)的反洗錢義務。證券監(jiān)管機構(gòu)和自律機構(gòu)共同建立行業(yè)的反洗錢制度，對證券公司開展反洗錢工作將會有較大的促進作用。

（二）完善證券業(yè)可疑交易標準。

客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度將客戶的證券資產(chǎn)和資金資產(chǎn)管理權限分別劃分給券商和存管銀行，因此應該重新構(gòu)建以證券公司和存管銀行共同構(gòu)成的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測報告體系。同時，針對證券領域違法犯罪活動的特點，完善證券業(yè)可疑交易標準，將證券業(yè)資金交易信息和證券交易信息有效整合起來，建立以客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度為基礎的證券業(yè)可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)。

（三）建立金融機構(gòu)之間的信息共享機制。

在國外，銀行、證券等機構(gòu)能夠通過一個特定的信息中心完成客戶信息的共享與比對，從而節(jié)省了社會資源，并促進了對客戶的全面了解。論文格式信息系統(tǒng)的搭建和合理的信息共享機制，完成客戶信息在金融機構(gòu)之間能共享和比對，可以保證客戶信息更新的及時性與準確性。

（四）建立證券業(yè)反洗錢工作專業(yè)隊伍。

在廣泛研究證券業(yè)洗錢風險和監(jiān)控難點的基礎上，針對證券業(yè)業(yè)務特點，對反洗錢工作人員的資質(zhì)進行認定，建立專業(yè)的反洗錢工作隊伍。并且建立定期培訓機制，通過網(wǎng)絡、現(xiàn)場等方式，對一定時間內(nèi)發(fā)生的典型案例、新出臺的制度和規(guī)則進行研究和學習。

（五）廣泛開展反洗錢宣傳。

利用多種渠道和方法，對社會大眾和投資者開展反洗錢宣傳工作，使反洗錢理念深入人心，為證券機構(gòu)開展反洗錢工作打造良好的群眾基礎。

對證券行業(yè)的理解范文5

【關鍵詞】證券投資;內(nèi)容;風險研究;規(guī)避風險

證券投資日益成為人們投資理財?shù)囊环N選擇，在證券投資的過程中，對證券投資的認識需要不斷的加強的同時還應高有著較高的風險意識，明晰風險產(chǎn)生的原因，在投資的過程中不斷總結(jié)，以便更好的規(guī)避證券投資的風險。提升自身經(jīng)營證券投資的能力。

一、證券投資相關概念

證券投資(investment in securities)是指投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。證券投資具有如下一些特點：第一，證券投資具有高度的“市場力”;第二，證券投資是對預期會帶來收益的有價證券的風險投資;第三，投資和投機是證券投資活動中不可缺少的兩種行為;第四，二級市場的證券投資不會增加社會資本總量，而是在持有者之間進行再分配。證券投資的作用包括：其一證券投資為社會提供了籌集資金的重要渠道;其二證券投資有利于調(diào)節(jié)資金投向，提高資金使用效率，從而引導資源合理流動，實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置;其三證券投資有利于改善企業(yè)經(jīng)營管理，提高企業(yè)經(jīng)濟效益和社會知名度，促進企業(yè)的行為合理化;其四證券投資為中央銀行進行金融宏觀調(diào)控提供了重要手段，對國民經(jīng)濟的持續(xù)、高效發(fā)展具有重要意義;其五證券投資可以促進國際經(jīng)濟交流。

收益、風險，時間是證券投資構(gòu)成的重要因素，也是證券投資成敗的重要內(nèi)容。我國證券投資具有很高的市場力，是對預期帶來收益的有價證券的風險投資，在證券投資中投資和投機是不可缺少的兩種活動，同時二級市場的證券投資不會增加社會資本的總量，而是在持有者之間進行再分配等一系列的特點。

發(fā)行者、中介人和投資者是證券投資關系的三個重要組成部分，涉及證券投資的全過程。在證券投資的過程中人們通過書面證明所有權或債權債務的關系，簽訂具有法律效力的合法契約來約束證券投資活動的行為，使之符合法律規(guī)范。

證券投資在經(jīng)濟生活中發(fā)揮著重要的作用：為社會籌集資金;調(diào)節(jié)資金走向，提高資金的使用效率，優(yōu)化資源的配置;有利于企業(yè)改善經(jīng)營管理，提高企業(yè)的經(jīng)濟效益，樹立品牌形象;是政府進行宏觀調(diào)控的手段之一，有助于國民經(jīng)濟更好更快的發(fā)展;有利于加強國際之間的交流與合作，借鑒國外先進經(jīng)驗。

二、證券投資風險研究

隨著我國經(jīng)濟的發(fā)展，證券投資也越來越多的被廣大人民所接受，但證券投資有著較高的風險，隨著居民投資理財意識的逐漸增強，對風險的認識也就越加深刻。證券投資風險是指未來投資結(jié)果的不確定性和波動性，進而影響證券投資的結(jié)果，或給投資者帶來很大的收益，或使投資者的利益受到損害，使資產(chǎn)貶值。

證券投資風險有系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險之分，系統(tǒng)風險是指社會政治、經(jīng)濟變化等對證券市場產(chǎn)生的不可抗拒的影響。包括市場風險，利率風險，購買力風險等;系統(tǒng)風險的原因是多方面的：股價過高，股市經(jīng)過無理性的炒作之后，使股價大幅上升;很多股民存在著從眾行為，證券投資上許多股民并無主見，跟隨他人的投資行為使股價猛漲或猛跌。經(jīng)營環(huán)境的惡化也是增加證券投資風險的一個重要原因，國家政策的轉(zhuǎn)變都會導致證券市場的變動;利率的變動會影響消費者的投資行為的選擇，使其改變貨幣的使用方向，進而增大證券投資風險;稅收政策將直接影響投資者和企業(yè)的投資行為，進而將證券投資的風險提升。

非系統(tǒng)風險是指個別原因?qū)€別證券的影響和沖擊，包括信用風險，經(jīng)營風險等。產(chǎn)生非系統(tǒng)風險的主要原因是對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生直接影響的一些因素，比如公司經(jīng)營狀況，管理模式，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等發(fā)生一系列的改變或者公司發(fā)生了一些不可預知的影響公司效益的事件都將產(chǎn)生非系統(tǒng)風險。

三、證券投資風險規(guī)避

1、回避風險，當證券投資項目對投資者利益存在威脅，或許將產(chǎn)生嚴重的不利后果，且無法采取相應的策略來避免時，投資者應主動放棄該項投資項目或改變投資方案來規(guī)避將要產(chǎn)生的風險。

2、分散風險，通過分散投資資金單位、行業(yè)投資分散、時間分散、季節(jié)分散等方法使風險降低，不至于一次投資的失誤導致滿盤皆輸?shù)那闆r出現(xiàn)，更好的實現(xiàn)資金的增值保值。

3、轉(zhuǎn)移風險，通過合同或非合同的方式將風險進行轉(zhuǎn)嫁，由他人或單位來承擔，對于投資者來說可以通過財務型非保險和財務型保險這兩種方式來進行風險的轉(zhuǎn)移。一旦預期風險發(fā)生或造成損失則可以通過風險轉(zhuǎn)移減少損失。

4、控制風險，投資風險雖然很多情況下是由經(jīng)濟這個大環(huán)境下產(chǎn)生的，但在很多程度上，投資者可以通過一定的方式加以避控制，不如遵守投資交易的風險管理制度，控制投資資金、規(guī)模，在資金出現(xiàn)問題時可以加以控制，根據(jù)自身特點制定相應的投資策略，關注信息，分析形式，注意交易的環(huán)節(jié)進而把風險降到最小。

5、風險自留，通過這種方式來使一些無法避免和轉(zhuǎn)移的風險，在不嚴重影響投資者利益的前提下，將風險承擔下來，在投資大的過程中，設立專門的款項，來彌補資金流動過程中造成的損失，不至于在投資出現(xiàn)風險的時，資金無法周轉(zhuǎn)而導致徹底失敗。

四、結(jié)束語

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，我國居民的證券投資意識增強，對證券投資的理解也逐步加深，證券投資活動也相應地增加，對證券投資的風險認識也日益加強，證券投資的風險性決定未來的收益狀況的不確定，因而了解證券投資，學會如何規(guī)避證券投資風險成為人們參與證券投資一個必不可少的課題。

參考文獻

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[4]中國金融風險經(jīng)理論壇組委會.風險管理[M].企業(yè)管理出版社,2010.

對證券行業(yè)的理解范文6

所謂自律管理，也稱自我管理，是指行業(yè)中的企業(yè)按照一致的意愿，自行對各成員進行管理，以促進行業(yè)的公平、有序發(fā)展。

自律管理不可替代的地位，源之于相對政府監(jiān)管，其所具有的比較優(yōu)勢和特殊作用。一般說來，自律性監(jiān)管之所以行之有效，主要原因有四點：

首先，自律管理與行政監(jiān)管具有互補性；其次，自律管理具有靈活性；再次，自律管理具有專業(yè)性。自律組織來自市場、接近市場、了解市場，擁有直接的市場經(jīng)驗，并儲備了大量的專業(yè)人士，在自律管理中能夠發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢；最后，實行自律管理滿足了證券市場監(jiān)管的多層次性需要。

自律組織與政府監(jiān)管應該互為依存，相互補充

境外證券市場發(fā)展的實踐告訴我們，自律制度成功的關鍵，在于處理好政府監(jiān)管和自律管理之間的關系。這種關系應該是互為依存，相互補充的。隨著證券市場的發(fā)展，在世界范圍內(nèi)，政府主導下的監(jiān)管模式和自律主導下的監(jiān)管模式正在發(fā)生改變，一個基本趨勢是：出于證券市場監(jiān)管及時性、有效性需要，自律組織和政府機關在分工監(jiān)管的基礎上，相互協(xié)作和補充，自律管理和政府監(jiān)管被緊密結(jié)合在一起。其中，政府更多地作為法律的執(zhí)行者、政策的支持者、違法行為的查處者，而證券交易所和其他自律組織更多地作為市場運作的組織者、市場秩序的一線監(jiān)管者、違規(guī)行為的發(fā)現(xiàn)者。

我國證券市場自律管理的現(xiàn)狀與存在問題

我國證券市場經(jīng)過十余年發(fā)展，已經(jīng)初步建立了自律管理體系，證券交易所和證券業(yè)協(xié)會的自律管理職能得到了重視，自律管理作用也得到了一定的發(fā)揮。但整體而言，我國證券市場仍然是一個新興市場，并處于轉(zhuǎn)軌階段，市場的發(fā)展主要由政府主導和推動，市場的監(jiān)管也主要依靠行政權力，監(jiān)管體系缺乏層次性。與此相對應，在實際運作中，自律管理機制和職能沒有真正到位，實踐中還存在一些值得重視、有待改進的問題，主要有在法律上，證券市場自律管理缺乏應有的地位。我國《證券法》所規(guī)定的證券市場監(jiān)管，基本上是行政監(jiān)管為主，自律監(jiān)管未作系統(tǒng)性表述。

在主體資格上，證券市場自律管理組織獨立性不夠。由于歷史原因和特殊的國情，現(xiàn)階段，我國證券交易所和證券業(yè)協(xié)會都帶有一定的行政色彩，還缺乏應有的獨立性，不是真正意義上的自律組織，通常被看作準政府機構(gòu)。相應地，證券交易所、證券業(yè)協(xié)會實行的自律管理，也經(jīng)常被理解成政府監(jiān)管的延伸。

在職責分工上，自律管理與政府監(jiān)管的權限不夠明晰。在對證券市場監(jiān)管過程中，自律組織與證券行政主管機構(gòu)對證券市場監(jiān)管的權力邊界不夠清晰，職責分工和監(jiān)管機制還沒有理順，有的地方存在交叉或重疊，有的地方出現(xiàn)了缺位或越位。此外，證券交易所和證券業(yè)協(xié)會作為自律組織，二者分工和協(xié)作關系也沒有完全理順。

強化和落實證券交易所自律管理職能，促進我國證券市場發(fā)展

證券交易所是證券市場的組織者，為證券發(fā)行人提供籌集資金的場所，為投資者提供證券交易的場所，直接面對上市公司、投資者、證券商和廣大中介機構(gòu)，能夠?qū)ψC券交易進行實時監(jiān)控，這種特殊的角色、職能和優(yōu)勢，客觀上要求證券交易所承擔起對會員公司、上市公司、證券交易的一線監(jiān)管責任。

由于特定的歷史和國情，在現(xiàn)階段，證券交易所對我國證券市場的自律管理職能還沒有到位，作用還沒有得到應有的發(fā)揮。強化和完善交易所自律管理，是今后一段時間我國證券市場制度建設的重要內(nèi)容。我們在完善證券交易所自律管理制度建設中，要借鑒境外成熟市場的成功經(jīng)驗，遵守交易所自律管理的普遍規(guī)律和特點，有針對性地解決實踐中存在的問題。在相應的制度完善和創(chuàng)新中，如下幾個問題值得重視：

第一、交易所自律管理的有效性首先取決于其主體資格的獨立性。交易所進行有效的自律管理，必須首先取得獨立的法律人格，成為真正意義上的自律管理組織。

第二、交易所自律管理權力應來源于法律直接規(guī)定，而不是行政授權。法定自律是更為高級的自律制度，能夠提高證券交易所自律管理的效力層次，保證自律管理的權威性，清晰劃分自律管理和行政監(jiān)管之間的權責邊界。在修改《證券法》時，對交易所的監(jiān)管權限，應從現(xiàn)階段的授權自律向法定自律轉(zhuǎn)變，恢復證券交易所自律管理的本來面目。

第三、要在法律法規(guī)的框架下賦予證券交易所進行制度創(chuàng)新、品種創(chuàng)新和交易方式創(chuàng)新的權利，恢復市場的應有功能。在適當?shù)募s束條件下賦予證券交易所及時、自主地進行制度、品種、交易方式等方面的創(chuàng)新權利，增強核心競爭力，既是我國證券市場發(fā)展和變革的內(nèi)在要求，也是迎接全球市場競爭挑戰(zhàn)，創(chuàng)建區(qū)域或國際易所的外在要求。

第四、必須妥善處理好交易所自律管理和行政監(jiān)管之間的關系。我國證券市場過于依賴政府監(jiān)管，交易所自律管理職能弱化，是在特定的市場環(huán)境和歷史背景下產(chǎn)生的，有一定的必然性和合理性。今后，我國證券市場進一步規(guī)范和發(fā)展，固然離不開政府監(jiān)管，但應充分發(fā)揮證券交易所一線監(jiān)管優(yōu)勢，發(fā)揮其在政府和市場之間的橋梁和紐帶作用，建立起交易所自律管理與政府行政監(jiān)管并重的格局。其中，交易所自律管理應處于監(jiān)管第一線，優(yōu)先發(fā)揮作用，交易所自律管理無法覆蓋、難以作用的領域，由政府進行行政監(jiān)管，同時，證券交易所自律管理活動本身應接受政府監(jiān)管。