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對證券行業(yè)的看法范文1
經(jīng)濟(jì)學(xué)上的一個偏見是：價值是在物質(zhì)資料生產(chǎn)過程中創(chuàng)造的。由此而簡單化地推演出服務(wù)業(yè) 不 創(chuàng)造價值、服務(wù)業(yè)的報酬屬于社會再分配過程的結(jié)論。證券市場本身不創(chuàng)造價值，似乎已 成為人們默認(rèn)的前提。
事實上，這一錯覺起因于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與社會分配過程方式的倒置。在證券市場上，由于 證券業(yè)者的勞動，社會資金的優(yōu)化配置功能對社會總產(chǎn)品的價值附加，本應(yīng)通過最終產(chǎn)品的 價值增值得到反映。但在現(xiàn)實生活中，證券機(jī)構(gòu)的發(fā)行承銷費用是在發(fā)行結(jié)束時做了預(yù)先扣 除；而進(jìn)入發(fā)行公司資金賬戶的，僅僅是做了這種預(yù)先扣除之后，企業(yè)所得到的凈現(xiàn)金流。 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的手續(xù)費收入，更表現(xiàn)為股民對證券公司的一種費用支付，而顯得與企業(yè)的生產(chǎn)過 程毫不相干。但是，這僅僅是經(jīng)濟(jì)生活的表象，分配過程的倒置并不改變經(jīng)濟(jì)關(guān)系的實質(zhì)： 證券業(yè)者的勞動是社會資源優(yōu)化配置的必要環(huán)節(jié)，因而這種勞動屬于價值創(chuàng)造中的"社會必 要勞動"，是價值的源泉之一。
進(jìn)一步說，在證券業(yè)的價值創(chuàng)造中，管理階層和金融專業(yè)人才起著主導(dǎo)的作用。證 券業(yè)是知識密集型產(chǎn)業(yè)，生產(chǎn)知識產(chǎn)品的勞動包含著更大的價值創(chuàng)造力。這種價值創(chuàng)造力不 取 決于實際的活勞動投入的量，而取決于所創(chuàng)造的知識產(chǎn)品的應(yīng)用所引起的社會總勞動節(jié)約的 量。根據(jù)這種看法，在證券市場對社會總產(chǎn)品的價值增值方面，證券業(yè)管理階層和金融專業(yè) 人才起著首要的不可替代的作用。
推論：在證券市場總體運行中，有巨大的社會新價值產(chǎn)生，而證券市場這種價值創(chuàng)造功能， 是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)沒有明確闡明的；證券業(yè)者的價值創(chuàng)造主體地位的確立，意味著對這一行業(yè)崇 高社會地位的確認(rèn)；同時，管理階層和金融人才在價值創(chuàng)造中主導(dǎo)和首要地位的發(fā)現(xiàn)，意味 著應(yīng)當(dāng)承認(rèn)他們與銀行業(yè)、保險業(yè)等其他金融領(lǐng)域的專業(yè)干部一樣，是社會主義市場經(jīng)濟(jì)寶 貴的干部資源；應(yīng)當(dāng)建立證券業(yè)高級人才的社會管理制度，而不應(yīng)任其在商海風(fēng)濤中自發(fā)沉 浮；應(yīng)當(dāng)支持員工持股、管理層持股制度和其他有效的激勵機(jī)制，不應(yīng)當(dāng)繼續(xù)保持計稅工資 制之類的做法，從而把證券業(yè)價值貢獻(xiàn)與激勵措施有機(jī)地聯(lián)結(jié)起來。
對證券行業(yè)的看法范文2
1、“體驗式學(xué)習(xí)”教學(xué)模式的內(nèi)涵
“體驗式學(xué)習(xí)”理論是上世紀(jì)八十年代由美國人大衛(wèi)?科爾博完整提出的。他構(gòu)建了一個體驗式學(xué)習(xí)模型即“體驗式學(xué)習(xí)圈”，提出有效的學(xué)習(xí)應(yīng)從體驗開始，進(jìn)而發(fā)表看法，然后進(jìn)行反思，再總結(jié)形成理論，最后將理論應(yīng)用于實踐當(dāng)中，在這個過程中，強(qiáng)調(diào)知識的共享與應(yīng)用。與傳統(tǒng)學(xué)習(xí)方式相比，體驗式學(xué)習(xí)具有主動學(xué)習(xí)、寓教于樂、學(xué)以致用、虛實結(jié)合的特點。體驗式學(xué)習(xí)要求參加者去“做”去“感受”，更注重向內(nèi)學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)知行合一。該理論給當(dāng)時西方的教育管理者很大的啟示，他們認(rèn)為這種強(qiáng)調(diào)“做中學(xué)”的體驗式學(xué)習(xí)，能夠?qū)W(xué)習(xí)者的潛能真正發(fā)揮出來，是提高學(xué)習(xí)效率的有效方式。
因此，可以這樣說，所謂“體驗式學(xué)習(xí)”教學(xué)模式是借鑒哲學(xué)、社會學(xué)、心理學(xué)、教育學(xué)等最新研究成果，依據(jù)現(xiàn)代教學(xué)理念和教學(xué)手段，形成了有別于傳統(tǒng)教學(xué)方式的新型模式。新型教學(xué)模式與傳統(tǒng)教學(xué)相比，不是簡單的教學(xué)方式的改變，而是將認(rèn)知過程與情意過程融合與統(tǒng)一，在教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)主體、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)過程、教學(xué)方式、教學(xué)手段、教學(xué)評價等方面都具有綜合優(yōu)勢。
2、“體驗式學(xué)習(xí)”教學(xué)模式的作用
（1）有利于加速知識、經(jīng)驗的轉(zhuǎn)換。體驗式學(xué)習(xí)可以為學(xué)習(xí)者及時提供一個運用知識的空間，使學(xué)習(xí)者成功地進(jìn)入活生生的語言表達(dá)和思想交流之中。學(xué)生在傳統(tǒng)課堂教學(xué)中不斷接受知識、積累經(jīng)驗，但是這種知識和經(jīng)驗往往是平面的、抽象的，難以內(nèi)化為學(xué)生獨特的知識和經(jīng)驗結(jié)構(gòu)。這就需要在認(rèn)識主體與認(rèn)識客體之間建立一個通道，這個通道就是體驗。通過這個通道，認(rèn)識主體就能夠較快地進(jìn)入到認(rèn)識對象之中，從物境到情境、再到意境，有所感悟。也就是說，體驗式教學(xué)打破了學(xué)習(xí)中機(jī)械孤立的學(xué)習(xí)狀態(tài)，促使學(xué)生在解決問題時能綜合運用已有的知識和經(jīng)驗，從而獲得新的結(jié)果和感受。
（2）有利于創(chuàng)新、實踐能力的培養(yǎng)。體驗是創(chuàng)新精神和實踐能力得以產(chǎn)生的中介。體驗是相當(dāng)個體化的心智活動，它總是與個體的自我意識、情感、態(tài)度和價值觀密切相關(guān)。在積極的體驗中，個體可以充分?jǐn)[脫外界的束縛，不斷產(chǎn)生新的聯(lián)想和想象。也就是說，體驗式學(xué)習(xí)可以幫助學(xué)生養(yǎng)成創(chuàng)新意識、創(chuàng)新思維和創(chuàng)新習(xí)慣。沒有體驗，學(xué)生就容易失去自我；沒有體驗，感知就不會深刻；沒有體驗，就不會有自我的建構(gòu)；沒有體驗，就不會有創(chuàng)造的發(fā)生；沒有體驗，實踐不會得到深刻的反思，實踐能力自然也不會得到長足發(fā)展。因此，體驗式學(xué)習(xí)有利于創(chuàng)新精神和實踐能力的培養(yǎng)和發(fā)展。
（3）有利于綜合素質(zhì)的提高。素質(zhì)構(gòu)成了教育的基礎(chǔ)和條件，是個體身心發(fā)展的重要前提。只有當(dāng)主體對客體產(chǎn)生了感受、領(lǐng)悟、內(nèi)心反應(yīng)，客體才會真正進(jìn)入主體的內(nèi)心結(jié)構(gòu)，與主體發(fā)生融合，在主體的內(nèi)心世界扎根、繁殖，從而促進(jìn)主體素質(zhì)的實質(zhì)性發(fā)展。體驗就是主客體融合的中介，體驗的本質(zhì)特征是親歷性。只有親歷，才能觸動人的心靈深處；只有觸動到心靈深處，才能產(chǎn)生情感、生成意義、發(fā)展素質(zhì)。因此，體驗是素質(zhì)形成和發(fā)展的前提條件。體驗通過改變個體的內(nèi)心結(jié)構(gòu)而實現(xiàn)個體素質(zhì)發(fā)展，所以體驗式學(xué)習(xí)更加有利于學(xué)生綜合素質(zhì)的提高。
（4）有利于激發(fā)學(xué)習(xí)興趣。“體驗式學(xué)習(xí)”教學(xué)模式為寓教于樂開辟了新思路。“樂”并非教師單方面制造樂趣，而是學(xué)生通過參與教學(xué)過程主動體會到樂趣。“樂”包涵兩層含義：一是指教師把傳授的知識融入到能激發(fā)學(xué)生興趣的教學(xué)方法中去，使教學(xué)過程像娛樂活動一樣吸引人；二是指教師通過調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，將被動學(xué)習(xí)變成主動掌握的過程，使學(xué)生明確學(xué)習(xí)的目的，并體驗到學(xué)習(xí)的成功與快樂。
二、目前對《投資學(xué)》課程教學(xué)模式研究的文獻(xiàn)梳理
《投資學(xué)》作為一門實踐性非常強(qiáng)的課程，如何改革教學(xué)模式，從而提高教學(xué)質(zhì)量和效果，已經(jīng)有很多學(xué)者作了大量的探索，從現(xiàn)有的文獻(xiàn)資料看，主要研究成果集中在兩個方面。
一方面是強(qiáng)調(diào)在教學(xué)過程中要加強(qiáng)實踐教學(xué)、強(qiáng)化學(xué)生的實訓(xùn)操作。如李曉君（2006）認(rèn)為：證券投資學(xué)的教學(xué)方法與其他課程相比較有很大的不同，該課程的教學(xué)特點是基礎(chǔ)理論與市場實踐結(jié)合緊密。由于證券投資學(xué)的實踐性很強(qiáng)，所以在講述基礎(chǔ)理論時，一定要與市場實踐相結(jié)合才會取得較好的教學(xué)效果。每介紹一個基礎(chǔ)理論，都要跟上市場實踐，基礎(chǔ)理論與市場實踐起一個相互論證的作用。證券投資教學(xué)應(yīng)改變原有的以教師為中心、以書本教學(xué)為主體的靜態(tài)教育教學(xué)模式，采用以提升應(yīng)用能力、創(chuàng)新能力和綜合分析能力為中心的實訓(xùn)教學(xué)模式。黃華繼（2007）認(rèn)為：實訓(xùn)教學(xué)是現(xiàn)代高等教育教學(xué)中必不可少的重要手段，而金融證券課程的理論性與實務(wù)性并重，在證券實訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計上，應(yīng)充分考慮到本學(xué)科的特點，以課程發(fā)展為導(dǎo)向，以學(xué)生創(chuàng)新力的培養(yǎng)為起發(fā)點，以實訓(xùn)基地的建設(shè)為手段，通過模擬教學(xué)、理論驗證性教學(xué)，培養(yǎng)學(xué)生的動手能力，鞏固所學(xué)理論知識，積極發(fā)展創(chuàng)新性、開放性教學(xué)，加強(qiáng)對實訓(xùn)教學(xué)的績效評估，才能全面提升證券投資實訓(xùn)教學(xué)的水平。程興火、熊惠平（2004）認(rèn)為實踐教學(xué)體系包括認(rèn)識實習(xí)、模擬實習(xí)、課程實習(xí)、綜合實習(xí)和第二課堂等五項內(nèi)容。張曉暉、徐萍（2004）提出應(yīng)著重建設(shè)以關(guān)鍵能力、創(chuàng)造性思維和創(chuàng)業(yè)能力為主的實踐教學(xué)體系的觀點。劉迎春（2007）提出通過改變教學(xué)方式調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，縮短理論與實踐之間的距離，從而探索培養(yǎng)應(yīng)用型人才的教學(xué)方法。
另一方面是強(qiáng)調(diào)模擬教學(xué)法與案例教學(xué)法的有機(jī)結(jié)合，認(rèn)為模擬教學(xué)及模擬投資活動是實現(xiàn)證券投資學(xué)理論與實踐相結(jié)合、可以增加教學(xué)的直觀性與趣味性、調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性、提高課程教學(xué)效果的有效辦法。彭明強(qiáng)、徐熠明（2000）認(rèn)為，證券投資學(xué)最好的教學(xué)形式應(yīng)該是以模擬證券投資活動為主線，采取教師講述知識與學(xué)生進(jìn)行模擬投資活動相結(jié)合的授課形式，通過模擬投資實訓(xùn)，能使學(xué)生掌握股票投資的基本操作技能，能培養(yǎng)學(xué)生正確的投資意識和投資理念，為學(xué)生走向社會進(jìn)行投資理財?shù)於ɑA(chǔ)。何秧兒（2006）認(rèn)為，通過對證券投資學(xué)教學(xué)模式的實踐探索，從教學(xué)目標(biāo)及教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計入手，結(jié)合課程內(nèi)容及學(xué)生的特點，充分利用多媒體技術(shù)，積極創(chuàng)設(shè)優(yōu)質(zhì)的現(xiàn)實課堂與虛擬課堂，通過提供優(yōu)質(zhì)的導(dǎo)學(xué)服務(wù)，落實課程教學(xué)要求，通過開展證券投資的模擬實戰(zhàn)及合作交流學(xué)習(xí)，提高學(xué)生動手能力及綜合素質(zhì)，達(dá)到切實提高教學(xué)質(zhì)量的目的。王冰（2007）通過總結(jié)傳統(tǒng)的證券投資課程教學(xué)方法的缺陷，探索采用證券投資模擬加課堂教學(xué)的模式來提高教學(xué)的效果。王曉渝（2003）認(rèn)為在證券投資專業(yè)教學(xué)活動中，傳統(tǒng)的以課堂講授為主的教學(xué)方法很難適應(yīng)證券業(yè)人才培養(yǎng)的需要，將案例教學(xué)法引入證券專業(yè)教學(xué)活動具有不可替代的教學(xué)價值。蘭虹（2000）認(rèn)為將證券投資學(xué)教學(xué)中引入案例教學(xué)，有利于培養(yǎng)學(xué)生分析問題、解決問題、勇于創(chuàng)新的能力，使其在走向工作崗位時，能夠很快熟悉工作環(huán)境，熟悉實際操作，成為有開拓精神的應(yīng)用型和復(fù)合型人才。邱冬陽、許曉東（2009）針對重慶理工大學(xué)實際，提出了發(fā)展模擬教學(xué)法需要在硬件、制度、實驗室管理、部門協(xié)調(diào)等方面加以改正的設(shè)想。
從上述研究成果的總結(jié)可以看出，已經(jīng)有不少學(xué)者意識到案例教學(xué)、模擬教學(xué)、實訓(xùn)操作等在《投資學(xué)》課程教學(xué)中的重要性，但是他們都只是從某一個視角所做的探討，其實要提高《投資學(xué)》課程的教學(xué)效果和教學(xué)質(zhì)量，以上幾個方面缺一不可，如何將這些教學(xué)模式和方法有機(jī)結(jié)合，仍然需要我們做進(jìn)一步的探討。
三、目前《投資學(xué)》課程教學(xué)過程中存在的不足
1、實驗教學(xué)環(huán)節(jié)效果不佳
雖然開展證券投資模擬實驗已普遍成為各高校《投資學(xué)》課程教學(xué)的重要環(huán)節(jié)，但目前的教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計基本是模擬實驗與理論教學(xué)在時間段上的分離，使得體驗式教學(xué)的作用沒有完全發(fā)揮。其實，模擬實驗在技術(shù)上可以是開放式的，即一方面在實驗室完成模擬實驗，另一方面也可鼓勵學(xué)生在課下利用相關(guān)開放式軟件進(jìn)行模擬交易。為了讓學(xué)生在實驗過程中獲得對證券市場的切身體驗，授課老師除了實驗教學(xué)計劃規(guī)定的課時和內(nèi)容可安排在實驗室進(jìn)行外，可給每一個學(xué)生一個模擬證券賬號，并適當(dāng)給予指導(dǎo)，這樣學(xué)生就可以根據(jù)自身條件全天候在校園網(wǎng)內(nèi)自行開展模擬實驗。
2、課堂分析討論不充分
即使學(xué)生通過課外學(xué)習(xí)能夠獲得較多的關(guān)于證券市場的感性認(rèn)識，而且老師上課對相關(guān)內(nèi)容的講授也相當(dāng)?shù)轿唬侨绻麤]有提供一個平臺進(jìn)行交流，沒有一位有經(jīng)驗的老師的點評，那么每個同學(xué)的體驗都是碎片化的，由于沒有進(jìn)行碰撞，所以難以升華，而這恰恰是很多《投資學(xué)》課程教學(xué)過程所嚴(yán)重缺乏的。
3、學(xué)生缺乏真實的體驗
目前的《投資學(xué)》課程教學(xué)基本還是以課堂的理論教學(xué)為主，條件好的學(xué)校再穿插一些實驗教學(xué)課程。但是，這種教學(xué)模式并沒有讓學(xué)生體驗到真實的交易場景和真實的交易過程，也無法體會交易過程中由于決策失誤帶來的心靈上的震撼，教學(xué)效果自然非常有限。
四、《投資學(xué)》課程“體驗式學(xué)習(xí)”教學(xué)模式的構(gòu)想
1、科學(xué)設(shè)計和全過程實施證券投資模擬實驗
在實驗內(nèi)容設(shè)計上，除了安排股票、期貨、權(quán)證等證券品種的交易實驗外，按照證券投資“準(zhǔn)備、了解、分析、決策、管理”等五個階段對相關(guān)理論、知識、方法的要求，實驗的重點應(yīng)引導(dǎo)到證券投資基本分析和技術(shù)分析上。在實驗指導(dǎo)設(shè)計上，除以實驗大綱和實驗指導(dǎo)書等作為實驗指導(dǎo)的基本依據(jù)外，對開放式實驗應(yīng)有適時進(jìn)行跟蹤、監(jiān)控的機(jī)制，根據(jù)實驗進(jìn)展情況和發(fā)生的問題及時引導(dǎo)、調(diào)整。在實驗進(jìn)程設(shè)計上，應(yīng)盡力保持實驗與理論教學(xué)的同步。
2、組織課堂分析討論，使學(xué)生切實感受重大信息對證券市場的影響
證券投資是遵從統(tǒng)計規(guī)律的風(fēng)險投資，由于風(fēng)險來源于宏觀環(huán)境、行業(yè)因素、企業(yè)層面等多方面的不確定性，因此對證券投資理論的學(xué)習(xí)和理解，對證券投資價值的判斷，對證券市場趨勢的預(yù)測，這些都離不開對公開信息的獲取和分析解讀。作為體驗式教學(xué)的有機(jī)組成部分，老師可以每次課后指定幾名學(xué)生，由其對相鄰兩次課堂教學(xué)期間市場發(fā)生的重大信息進(jìn)行收集觀測，在下次課堂上向其他同學(xué)報告觀測結(jié)果。另外，老師在評點時要注意的重要一點是：對課堂分析討論效果的評價，其標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)是分析結(jié)論與市場走勢的吻合程度，而是分析方法的科學(xué)性，要使學(xué)生能夠感受到，任何期望對證券市場或品種的短期走勢進(jìn)行準(zhǔn)確預(yù)測都是徒勞的。
3、組織學(xué)生到證券公司參觀
組織學(xué)生到證券公司參觀比建立金融實驗室成本要低廉，而且也更真實。參觀時可由證券營業(yè)部的工作人員利用現(xiàn)場設(shè)備向同學(xué)們介紹怎樣開戶、買賣、交割、清算等一系列市場行為，有興趣的同學(xué)還可以利用這一機(jī)會實際開戶，這樣的實際操作比單純的課堂講解更容易讓學(xué)生了解有價證券的交易程序，能收到比課堂上枯燥講述更好的效果，而且讓學(xué)生印象深刻。同學(xué)們在證券公司營業(yè)大廳可以看到實時交易的大型顯示牌，可以深入了解證券公司內(nèi)部各職能部門的設(shè)置及其職責(zé)范圍，全面了解證券公司的運作機(jī)制。
4、激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，引導(dǎo)學(xué)生開放式自主學(xué)習(xí)
證券投資學(xué)課程的應(yīng)用性、適用性特點，不乏有學(xué)生會對其產(chǎn)生強(qiáng)烈興趣，應(yīng)盡早將這些學(xué)生組織起來，成立證券投資興趣小組，任課教師也要加入其中，以方便隨時對興趣小組給予指導(dǎo)。條件允許時，還可由其開設(shè)實際的證券投資賬戶，注入一定量資金，交由興趣小組學(xué)生進(jìn)行實戰(zhàn)體驗，其目的是將興趣小組打造成證券投資體驗式學(xué)習(xí)型組織的標(biāo)桿，使其成為其他學(xué)生開放式自主學(xué)習(xí)的楷模，以吸引和激發(fā)其他學(xué)生對證券投資的學(xué)習(xí)興趣，引導(dǎo)更多學(xué)生參與到證券投資開放式自主學(xué)習(xí)中來。
5、利用模擬交易平臺舉辦炒股大賽
對證券行業(yè)的看法范文3
關(guān)鍵詞：證券訴訟；證券市場；證券監(jiān)管
中圖分類號：DF4387文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1673-8330（2012）01-0109-08
一、證券訴訟和證券監(jiān)管相比的優(yōu)越性
訴訟和監(jiān)管都是重要的執(zhí)法手段，并各有短長。但在不同的國家，不同的階段，不同的領(lǐng)域，訴訟和監(jiān)管各自使用的頻率和效用也是不同的。在中國的證券執(zhí)法領(lǐng)域，監(jiān)管明顯是一種主導(dǎo)性的手段，但訴訟卻未必不能發(fā)揮較大的作用。簡言之，證券訴訟和證券監(jiān)管相比的優(yōu)越性主要為如下幾點：
1．市場相容性。作為一種在平等主體之間被動、事后、中立地裁斷的糾紛解決方式，訴訟強(qiáng)制性色彩較少，較為緩和且與市場自治相容。當(dāng)事人可以自愿選擇是否采用這種方式來幫助解決糾紛和制止侵害行為，以及在什么時候、對哪種行為、哪些主體發(fā)起。作為市場自治、自我調(diào)整機(jī)制的一種延伸，訴訟應(yīng)當(dāng)是一種最基本的糾紛解決手段。
事實上，在法律與金融關(guān)系的交叉研究中，曾有一種締約理論（contracting theory）強(qiáng)調(diào)信賴金融市場主體自我締約和懲罰違規(guī)者的能力，認(rèn)為只要有一個高效、公正的法院作為最后保護(hù)人，人們就會有激勵遵守合同，減少違法行為，監(jiān)管都不見得有必要。因為違約的當(dāng)事人除了會遭受信譽(yù)損失外，其不自愿履行的合同可以被法院強(qiáng)制執(zhí)行。
2．適當(dāng)性。經(jīng)濟(jì)和金融活動的發(fā)展催生出了很多復(fù)雜行為，其合法性難以通過立法事先予以標(biāo)準(zhǔn)化，如公司管理者是否盡到了受信義務(wù)。各國立法對新型金融市場不法行為規(guī)定不足也是一個普遍性問題，①所以，通過訴訟機(jī)制來進(jìn)行個案分析、一一界定成為一種必須。因為如果讓監(jiān)管者進(jìn)行規(guī)制，就會產(chǎn)生過度干預(yù)問題：既然監(jiān)管者事先很難判定行為的合法性，就會傾向于一律禁止以減少自身的麻煩，從而阻礙有益的商業(yè)活動特別是創(chuàng)新的產(chǎn)生。對轉(zhuǎn)軌和新興國家來說，它們的法律不健全、不精細(xì)的問題更為嚴(yán)重，小股東的權(quán)利也一直受到了公司內(nèi)部人的系統(tǒng)犯，②所以迫切需要通過法院訴訟機(jī)制來遏制這些行為。
雖然在轉(zhuǎn)軌國家可能存在著較多的對法官的外部壓力，法官能力也可能不足，從而會導(dǎo)致訴訟結(jié)果出現(xiàn)偏差。但對這個問題必須給予動態(tài)的認(rèn)識。首先，法官能力和獨立性的提高只能通過不斷的司法實踐（伴之以必要的對司法權(quán)和司法審判結(jié)果的復(fù)核與制約機(jī)制）而得到加強(qiáng)，等待、觀望和單純的理論學(xué)習(xí)并不能解決這個問題。其次，相比之將大量證券違法行為設(shè)為不可訴，或?qū)⒍喾N證券市場行為一律事前禁止，法院在斷案摸索時發(fā)生偏差屬于“前進(jìn)中的問題”。畢竟，如果法庭不能在法律模糊地帶很好地界定公司參與者的權(quán)利和義務(wù)，那誰又能做得好呢？③
3．分散性。通過證券訴訟實現(xiàn)損害賠償?shù)臋C(jī)制在美國也被形象地稱為“私人執(zhí)法（private enforcement）”。由于其發(fā)動權(quán)掌握在當(dāng)事人手中，遂賦予了當(dāng)事人主動維護(hù)自身權(quán)利的可能性。雖然上市公司股權(quán)相對分散、股東眾多，而容易產(chǎn)生“理性冷漠”、“搭便車”等現(xiàn)象，但因為每一個受到侵害的股東都是潛在的“地雷”，只要有一個愿意出頭，就能引發(fā)對公司行為的質(zhì)疑與追究。執(zhí)行費用由市場調(diào)節(jié)而不借助政府預(yù)算或政府機(jī)構(gòu)的認(rèn)知，也意味著資源可以迅速調(diào)派來以應(yīng)付需求。④這種觸發(fā)方式的分散性意味著充分挖掘市場參與者的積極性，“如所有之被害人皆能借民事責(zé)任之規(guī)定，而列舉該等之不法行為，則證券交易必可維持穩(wěn)定之秩序，故民事責(zé)任之規(guī)定及其適用，確有協(xié)助管理市場之機(jī)能”，⑤利用民間力量來對證券違法行為進(jìn)行監(jiān)督，既可以節(jié)省監(jiān)管成本，也能對證券違法行為維持一種較大的潛在震懾效應(yīng)。⑥
進(jìn)一步講，如果法律制度能夠?qū)π」蓶|原告賦以便利，如實行寬泛的證據(jù)開示程序、有利于外部小股東的舉證規(guī)則、允許集團(tuán)訴訟、勝訴酬金安排、風(fēng)險收費（contingency fee arrangements，即原告律師可從勝訴金額中按比例提成）或其他有助于聯(lián)合眾多投資者行使小額請求權(quán)的程序規(guī)則、允許以間接證據(jù)指控自我交易等，都能杠桿化般地擴(kuò)大證券訴訟機(jī)制的威力，形成社會監(jiān)督氛圍，從而遏制不法行為。⑦
對四種法系（普通法、德國法、法國法、斯堪的納維亞法）49個國家的實證研究也表明：對跳躍式發(fā)展的國家證券市場而言，廣泛的強(qiáng)制信息披露要求和便利證券投資者在信息披露不實時請求損害賠償?shù)呢?zé)任標(biāo)準(zhǔn)，是一種更為有利的市場發(fā)展機(jī)制。⑧這一觀點也得到了中國學(xué)者的激賞。⑨
4．公開性。證券訴訟的發(fā)動，意味著把股市弊案推到了陽光之下，不會存在證券監(jiān)管中可能有的暗箱操作和公權(quán)力與私利交換的問題。其還能引發(fā)業(yè)界與社會的關(guān)注與思考，從而提高整個證券市場的法治水平。例如，當(dāng)年的凱立訴證監(jiān)會案雖未實質(zhì)改變中國的證券發(fā)行制度，但推動了社會公眾深入認(rèn)識和檢討中國的證券發(fā)行和整個監(jiān)管制度。⑩
證券訴訟機(jī)制還能持續(xù)對證券監(jiān)管機(jī)制產(chǎn)生推動作用。當(dāng)證券爭議能順利進(jìn)入法院審理流程時，也意味著在形成對證監(jiān)會執(zhí)法的一種監(jiān)督與制約。事實上，美國證券與交易委員會積極違法行為的動因之一就是避免遭遇民事訴訟證明了不當(dāng)行為的存在，而自身卻對同一案件無所作為的尷尬。
5．對證券監(jiān)管的有效補(bǔ)充。作為社會糾紛的最終解決者，法院實際上必然承擔(dān)著在法律模糊地帶作出決斷的功能。只要一國不存在政策性的阻礙法院受理案件的狀況，一切在其他途徑不能獲得解決的糾紛都會流向法院。證券訴訟能賦予市場參與者更多的救濟(jì)機(jī)會，減少公共執(zhí)行不足導(dǎo)致的法律法規(guī)禁止的行為可能得不到懲罰、其帶來的損失也得不到補(bǔ)償?shù)膯栴}。而且事后責(zé)任追究機(jī)制如果充分發(fā)達(dá)的話，還可以減少具有更強(qiáng)干預(yù)性的事前監(jiān)管的使用。即使在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)相對有力的美國，其最高法院也在40年前即指出：證券領(lǐng)域的私人執(zhí)法行動是美國證交會監(jiān)管工作的必要補(bǔ)充。
二、證券訴訟機(jī)制在中國適用的現(xiàn)狀與分析
（一）證券訴訟在中國適用的現(xiàn)狀
雖然證券訴訟機(jī)制有著前述的諸多優(yōu)點，但由于我國有著“重行政、輕司法”的國家治理特色，證券法律實施上存在著“重監(jiān)管，輕訴訟”的狀況。對于證券市場這個事關(guān)經(jīng)濟(jì)生活核心并占據(jù)輿論關(guān)注點的領(lǐng)域，執(zhí)政者似乎對自治性相對較強(qiáng)的司法機(jī)制發(fā)揮作用心存疑慮，唯恐事態(tài)“失控”。
故而在中國的現(xiàn)實中，訴訟機(jī)制受到了較多限制。例如，最高人民法院一度要求各級地方法院不受理證券民事賠償訴訟案件，至今也只有已被刑事判決或行政處罰裁定確認(rèn)的虛假陳述行為可以被提起證券民事訴訟。這種限制顯然不甚合理，因為法院只有在對行為人確認(rèn)了舉證標(biāo)準(zhǔn)較高的刑事責(zé)任后，才能追究其舉證標(biāo)準(zhǔn)較低的民事責(zé)任，因此，也存在著邏輯上的缺陷。
而實踐中法院對證券訴訟的消極應(yīng)對更是屢見不鮮。“證券民事賠償經(jīng)常出現(xiàn)不收案、收案不立案、立案不審理、審理不判決、判決難執(zhí)行、對共同訴訟設(shè)置種種障礙等情況”。法院種種對投資者權(quán)的限制與其他壓力導(dǎo)致了原告群體規(guī)模大大縮小，普通投資者追訴證券違法行為的熱情被大大地壓抑了。
實際上，中國已經(jīng)具備一些適合證券訴訟進(jìn)一步開展的現(xiàn)實條件。
首先，如何完善中國證券訴訟制度一直是法學(xué)研究的一個熱點，相應(yīng)的知識儲備已經(jīng)頗具規(guī)模。中國期刊論文全文數(shù)據(jù)庫（）按主題檢索2003年至今的“證券訴訟”論文有746篇（2011年8月1日檢索）。
其次，2002年以來大慶聯(lián)誼虛假陳述案等司法實踐的艱難推進(jìn)，已經(jīng)為法院界、律師界和學(xué)界積累了寶貴的實踐經(jīng)驗。不少人已經(jīng)總結(jié)出了相當(dāng)有針對性的看法。
再次，現(xiàn)有法律制度也已經(jīng)對證券訴訟有了相當(dāng)?shù)闹巍Ｒ粋€特別有利的條件是中國對律師的勝訴酬金安排的承認(rèn)。司法部2004年《律師事務(wù)所收費程序規(guī)則》第4條、中國律師協(xié)會2004年《律師執(zhí)業(yè)行為規(guī)范（試行）》第93條和第96條等規(guī)定均許可律師費可以根據(jù)標(biāo)的比例、訴訟結(jié)果等協(xié)商收費。此類制度的存在對鼓勵律師積極參與普通投資者難以自理的證券訴訟大有裨益。這意味著中國律師在此問題上比很多歐洲同行有著更多的自由。如大慶聯(lián)誼案件中已有律師事務(wù)所對投資者承諾“不勝訴、不收費”。
（二）證券訴訟在中國適用分析
我國證券訴訟機(jī)制能否進(jìn)一步推進(jìn)更多地取決于當(dāng)政者的改革決心。那么，到底中國是否應(yīng)該“冒險”推進(jìn)證券訴訟機(jī)制，這可以結(jié)合我們的社會環(huán)境來看待。
Djankov等經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出的一種指標(biāo)體系認(rèn)為，任何社會都存在著專制(dictatorship)和失序（disorder）這兩種社會成本，專制成本高的表現(xiàn)是個人財產(chǎn)容易被國家侵占，或國家經(jīng)常通過限制新的競爭者進(jìn)入市場來間接侵占人們的經(jīng)濟(jì)利益。而失序成本高的表現(xiàn)是個人財產(chǎn)容易被其他個人侵占。監(jiān)管與訴訟等都只不過是消除這些成本的手段。監(jiān)管手段能較好地減少社會失序成本，但本身卻會帶來較大的專制成本。訴訟手段在消除失序方面不如監(jiān)管手段那么有用，但不會帶來太大的專制成本。
綜合考慮這兩種手段和兩種成本在市場中的運用，則如著名美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家Andrei Shleifer所言，包括證券監(jiān)管在內(nèi)的任何形式的公共干預(yù)的作出都應(yīng)該有一個基本前提條件，那就是市場約束甚至法院機(jī)制已經(jīng)無法控制失序成本了。因為從經(jīng)濟(jì)運行的邏輯上看，畢竟是市場機(jī)制發(fā)生在前，政府監(jiān)管實施在后，市場是自發(fā)的，監(jiān)管是人為的，監(jiān)管本身又是有成本的，如果這種成本的付出不能彌補(bǔ)對市場成本的消弭，那發(fā)動監(jiān)管的正當(dāng)性顯然不足。特別是發(fā)展中國家，政府透明度、新聞自由、官僚體系運作效率都較低，過度監(jiān)管導(dǎo)致的低效可能會格外明顯。
中國的現(xiàn)實是：一方面，經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，政局穩(wěn)定，特定經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域有限的進(jìn)一步法律改革帶來不安定因素的風(fēng)險較小。證券訴訟專業(yè)性、技術(shù)性較強(qiáng)，通常只針對數(shù)量有限的上市公司，不涉及公共政策問題，不會帶來太多的社會失序因素。即使證券訴訟最為興盛的美國被認(rèn)為有一定的濫訴趨勢，但這更多的是美國的一些特殊制度安排所致，如民事裁判中的陪審團(tuán)制（容易對大公司作出不利判決）、沒有實行“敗訴者承擔(dān)訴訟費用（loser pays）”的規(guī)則等，因此，即使相應(yīng)的制度移植到中國來，也不一定會發(fā)生類似的濫訴問題。更不用說，中國的主要問題是證券訴訟嚴(yán)重不足。另一方面，中國法治水平有待提高，政府濫權(quán)、尋租行為并不鮮見，政府監(jiān)管在證券法律實施中占據(jù)著主導(dǎo)，事前過度監(jiān)管對市場和創(chuàng)新的壓制與事后執(zhí)法不足并存；中央政府占據(jù)主導(dǎo)，地方和證券行業(yè)自有限。所以，中國證券市場治理中專制成本較大，而失序成本較小。
因此，中國更需要通過加強(qiáng)證券訴訟機(jī)制并相應(yīng)減少監(jiān)管，來降低證券領(lǐng)域的專制成本。就證券訴訟的特點而言，整體較為穩(wěn)定的社會基礎(chǔ)、經(jīng)濟(jì)體制和政府威權(quán)可以保證在此過程中不會大量增加社會失序的成本。證券市場既有的被監(jiān)管壓抑的狀況也意味著即使失序成本略有增加，與相應(yīng)的專制成本的下降相比，仍然是較小的。
三、法院因素對證券訴訟的消極影響及其克服
無論理論上證券訴訟機(jī)制有多少優(yōu)越性，在中國強(qiáng)勢國家的背景下，指望突破性地進(jìn)行制度變革，大規(guī)模展開訴訟，不僅在政治上是不可行的，在技術(shù)硬件上也會存在適應(yīng)性上的困難。例如，即使最高人民法院宣布對證券訴訟的提起不再有任何制度上的限制，不少地方法院肯定還是會因為畏難和地方保護(hù)主義情緒而推諉受理。故筆者并不指望通過簡單照搬美國集團(tuán)訴訟模式實現(xiàn)中國證券訴訟的大興，而是建議通過漸進(jìn)的方式，首先通過對共同訴訟方式的松綁，讓現(xiàn)有框架下的制度可能性被用足，使得證券訴訟的正常“供給”得以實現(xiàn)。然后通過集中管轄等并不激烈的制度變革，實現(xiàn)訴訟環(huán)境的改善，使得證券訴訟有一個正常的“接收”方。需要注意的是，這實際上都和克服當(dāng)前法院系統(tǒng)自身的弊端有關(guān)。
（一）《民事訴訟法》中人數(shù)不確定的共同訴訟的落實：克服法院的逐利動機(jī)
我國《民事訴訟法》規(guī)定了兩種共同訴訟：一是第53條規(guī)定的“當(dāng)事人一方或者雙方為二人以上，其訴訟標(biāo)的是共同的，或者訴訟標(biāo)的是同一種類、人民法院認(rèn)為可以合并審理并經(jīng)當(dāng)事人同意的，為共同訴訟”；另一種是第55條規(guī)定的“訴訟標(biāo)的是同一種類、當(dāng)事人一方人數(shù)眾多在時人數(shù)尚未確定的，人民法院可以發(fā)出公告，說明案件情況和訴訟請求，通知權(quán)利人在一定期間向人民法院登記”，即時人數(shù)確定和不確定的共同訴訟。
目前，最高人民法院《關(guān)于審理證券市場因虛假陳述引發(fā)的民事賠償案件的若干規(guī)定》規(guī)定，“法院應(yīng)當(dāng)采取單獨或者共同訴訟的形式予以受理，不宜以集團(tuán)訴訟的形式受理”，因為我國法律本來就沒有規(guī)定集團(tuán)訴訟，所以這里說的不宜采行其實是第55條規(guī)定的人數(shù)不確定的共同訴訟。其之所以不被采納，主要理由首先是狹隘的國家利益觀念，即“國有股超過了市場總股本的一半，幾乎任何一家上市公司都包含了相當(dāng)多的國有資產(chǎn)。雖然國家采取措施進(jìn)行國有股減持，但國有股的減持剛剛起步并且遠(yuǎn)未結(jié)束，采用私有制前提下的集團(tuán)訴訟方式進(jìn)行民事賠償，很可能動搖社會主義市場經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)”。其次是在此理論預(yù)設(shè)下硬找的技術(shù)原因：此類案件受害者人數(shù)眾多、登記耗費時間長、不經(jīng)濟(jì)；且投資者人數(shù)龐大，對象不盡相同。我國目前沒有類似美國的中介機(jī)構(gòu)來對數(shù)以萬計的投資者及其損失進(jìn)行登記和計算，僅靠法院完成這些工作不現(xiàn)實。
上述政治理由姑且不論，技術(shù)理由則明顯不充分。因為要求投資者分別提訟、法院分別審理而非統(tǒng)一登記受理，顯然更不經(jīng)濟(jì)。投資者的損失登記和計算工作也可由訴訟的律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)去完成。美國也不是先成立這類中介機(jī)構(gòu)，才適用集團(tuán)訴訟方式的。事實上，接受我國第一起證券虛假陳述訴訟案件的宣偉華律師團(tuán)，在接受投資者委托登記之日起，就運用計算機(jī)編程建立了投資者全息數(shù)據(jù)庫，以記載原告所有基本信息，確保工作多而不亂，并根據(jù)訴訟進(jìn)程中不斷發(fā)生的情況變化自動生成各種數(shù)據(jù)及信息；首創(chuàng)設(shè)計了專門用于計算投資者損失的程序，使通常需要花費數(shù)十日、甚至數(shù)月的損失計算時間縮短為幾個工作日。
此外，當(dāng)下中國的法院不僅“在制約非常嚴(yán)厲的我國證券集團(tuán)訴訟運行機(jī)制所許可的框架內(nèi)，也并沒有充分利用現(xiàn)有法律與相關(guān)司法解釋許可的程序制度空間”，沒有采納《民事訴訟法》第55條的公告通知潛在當(dāng)事人的辦法，還出于多收訴訟費的逐利動機(jī)，堅持采用分拆受理的方式。如在大慶聯(lián)誼案中，哈爾濱市中級人民法院要求數(shù)百人的團(tuán)用單獨訴訟的方式，使得訴訟費高達(dá)60多萬元。后來在原告已經(jīng)從679名篩減到381人后，是要求他們以15至20人為一個共同訴訟，否則不予開庭。而這除了意味著訴訟費用和訴訟代表人的倍增以外，對提高案件審判速率和準(zhǔn)確性沒有大的意義。在銀廣夏案中,法院共受理案件103件，涉及投資人847人。在東方電子案中，青島市中級人民法院采用共同訴訟或單一訴訟形式立案,累計受理了6989個投資人提出的2716件案件。ST科龍、杭蕭鋼構(gòu)等案件也采取了單獨立案的方式。這些復(fù)雜的做法不僅造成了當(dāng)事人的訟累，還形成了同一法院、同一案件裁判不統(tǒng)一的問題。
因此，一個符合當(dāng)前法律制度但又能顯著改善證券訴訟生態(tài)的辦法，是由最高人民法院明確要求符合《民事訴訟法》第55條的案件按該條執(zhí)行，公告通知潛在的當(dāng)事人，法院作出的判決、裁定對參加登記的全體權(quán)利人發(fā)生效力。未參加登記的權(quán)利人在訴訟時效期間提訟的，適用該判決、裁定。退一步講，即使只考慮已經(jīng)登記的當(dāng)事人，也不得無端對原告進(jìn)行分組。
（二）實施證券案件集中管轄，克服地方法院的畏難情緒和地方保護(hù)主義
證券案件集中管轄的做法在我國已經(jīng)有了苗頭，最高人民法院已經(jīng)規(guī)定虛假陳述證券民事賠償案件，由省會城市、計劃單列市和經(jīng)濟(jì)特區(qū)中級人民法院管轄。但現(xiàn)實中的證券糾紛顯然不止這么多，各種非典型證券市場民事案件會不斷涌現(xiàn)，完全放開受案范圍是大勢所趨。
但當(dāng)前不少地方法院對證券訴訟的審理的確有一些主客觀條件的不足。一方面，對審理新型證券案件會有畏難情緒，知識儲備不足。畢竟此類案件“至少涉及到加權(quán)平均法或算術(shù)平均法的運用，先進(jìn)的會計計算方法，K線圖的理解和熟練運用證券之星等軟件，電腦程序的編制等知識。顯然，承辦法官不可能全部具備這些知識和技能，以至于有的案件在審理過程中法庭竟然回避了這些問題”。另一方面，由于證券案件經(jīng)常涉及對地方利益有較大影響的上市公司（甚至其實際控制人就是地方政府），訴訟請求額又往往巨大，行政部門對司法的干預(yù)和地方保護(hù)主義可能會較大地影響案件審理質(zhì)量。
例如，2008年散戶股民顏紅上市公司江鉆股份的大股東中石化江漢管理局違背股改承諾案，在武漢東湖高新技術(shù)開發(fā)區(qū)法院試圖立案，但屢屢不成。第一次，該院以江鉆股份注冊地和辦公地不一致、管轄權(quán)不在該院為由拒絕受理；第二次，律師確認(rèn)管轄權(quán)在該院后，該院又要求原告本人前往方可受理；第三次，顏紅與律師一同前往，但該院還是沒有給出受理回執(zhí)。后律師收到了法院通過特快專遞退回的材料，且未有任何說明。顏紅向當(dāng)?shù)刂屑壓透呒壢嗣穹ㄔ荷暝V，也沒有結(jié)果。江漢管理局則根本不理睬顏紅，而是直接給湖北司法廳發(fā)函，稱顏紅的律師違規(guī)。如此，就算東湖法院和武漢中院能開庭審案，又如何能確保審判公正？
所以，筆者認(rèn)為，可以讓上海、深圳的法院對上市公司為被告的案件實施公司上市地專屬管轄。這樣既可以讓目前稀缺的證券審判專業(yè)人才得到集中（專門的培訓(xùn)強(qiáng)化也更為可行），也可統(tǒng)一審判標(biāo)準(zhǔn)，還能大大提高被告司法尋租的難度，有效擺脫地方保護(hù)主義的影響。
此外，上海和深圳等地由于有建設(shè)金融中心的政治定位，即使有利益考量，也會更加偏重于有效率地審理金融案件而不是相反。事實上，上海浦東新區(qū)法院在2008年11月已經(jīng)設(shè)了專門性的金融審判法庭，即民六庭；同年12月，黃浦區(qū)法院也成立了金融審判庭（民五庭）；2009年6月，上海市高級人民法院和中級人民法院也宣布設(shè)立金融審判庭，并據(jù)此宣告上海的三級法院金融審判機(jī)構(gòu)體系基本形成。這些地方制度平臺的建設(shè)為全國性的證券訴訟體制改革提供了基礎(chǔ)，使指定管轄能以更小的制度變遷成本實現(xiàn)。
四、強(qiáng)勢國家背景下推進(jìn)證券訴訟的路徑：公權(quán)和私權(quán)結(jié)合的探索
在中國國家強(qiáng)勢主導(dǎo)的背景下，在涉及濃厚國企利益的證券市場領(lǐng)域單純強(qiáng)調(diào)私權(quán)的勃興，如“來勢洶洶”的集團(tuán)訴訟，可能欲速不達(dá)。在訴訟中適當(dāng)引入公權(quán)因素，反而會有較好的效果。
（一）重視對公共規(guī)則的私人訴訟機(jī)制的作用
對公共規(guī)則的私人訴訟（private litigation using public rules）機(jī)制，是法律較為細(xì)致地規(guī)定公司及經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)尤其是程序義務(wù)，當(dāng)其被違反時，投資者可據(jù)之。作為一種介于純粹的民事訴訟和政府直接監(jiān)管之間的一種法律實施機(jī)制，這種機(jī)制的好處一是投資者的訴訟舉證責(zé)任大為減輕，二是由于裁量權(quán)受到了限制，法官無能、縱和腐敗的可能性所帶來的危險也大為減少。故許多學(xué)者都盛贊此種機(jī)制。實證研究也表明在證券發(fā)行和銀行監(jiān)管方面，此種機(jī)制具有優(yōu)越性。同時，筆者認(rèn)為，讓行政監(jiān)管以“預(yù)審查”的方式參與到證券訴訟程序中的思路也值得考慮。
（二）倚重公共投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)發(fā)動訴訟
美國的證券訴訟大都純由普通投資者和律師發(fā)動，但在我國臺灣地區(qū)，有關(guān)部門設(shè)立的證券投資人保護(hù)基金在代表普通投資者發(fā)動證券訴訟的過程中發(fā)揮了很大的作用。
我國臺灣地區(qū)證券交易所于1993年頒布了“證券投資人保護(hù)基金設(shè)置及運用辦法”，2003年根據(jù)“證券投資人及期貨交易人保護(hù)法”，設(shè)立了證券投資人及期貨交易人保護(hù)中心，其董事均由主管機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)遴選指派，有不少是退休的政府官員或前官員。證券期貨交易委員會也有權(quán)修改該中心的章程和運作細(xì)則，并且能夠?qū)χ行牡馁Y金和活動予以檢查監(jiān)督。“對造成多數(shù)投資人受損害的同一證券、期貨事件，進(jìn)行團(tuán)體訴訟或仲裁”是中心重要職責(zé)之一。其成績斐然，到2007年已經(jīng)有6萬多名投資人委托其進(jìn)行訴訟，合計求償金額近300余億元新臺幣。已獲民事判決勝訴之案件10余件，達(dá)成和解協(xié)議者有20余件，和解金額合計約 10億多元新臺幣。
此種倚重公共投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)發(fā)動訴訟的機(jī)制既能有效地承擔(dān)訴訟的成本，保護(hù)投資者權(quán)益，又堪對證券訴訟予以適當(dāng)?shù)目刂疲瑴p少濫訴。具言之：
首先，公共投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)專業(yè)能力較高，擁有一定的物質(zhì)和人力資源可以有效地承擔(dān)訴訟成本。
其次，公共機(jī)構(gòu)的目的較為純正，作為非營利組織，其沒有太強(qiáng)的逐利和冒險動機(jī)以至于濫訴，和潛在被訴的市場主體有私下勾連和利益交換的可能性也較低，故而更可能選擇有影響力、有代表性的案件，而不是選擇能更多的實現(xiàn)金錢回報（無論是通過訴訟還是和解）的案件。美國的一些研究顯示，雖然機(jī)構(gòu)投資者參與證券訴訟的比例在《私人證券訴訟改革法》通過后大幅度提高，但主要貢獻(xiàn)來自于公共機(jī)構(gòu)投資者如養(yǎng)老基金（public pension funds），而不是私人機(jī)構(gòu)投資者。后者往往面臨著一些利益沖突，不想和上市公司翻臉，以免危及日后的商業(yè)合作。而公共機(jī)構(gòu)投資者則無此種束縛，更多地會去追訴真正的違法行為做出人，迫使上市公司高管注意公司的長期發(fā)展與公司治理結(jié)構(gòu)的改革前景。例如，在對WorldCom公司欺詐案的集團(tuán)訴訟中，作為牽頭原告的紐約州養(yǎng)老基金堅持“損人不利己”，非要在總賠償額不變的情況下，讓有責(zé)任的董事交出部分賠償金。這被學(xué)者評為是在進(jìn)行具有刑事追訴功能的半監(jiān)管活動。
雖然養(yǎng)老基金和公共投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)有所不同，但這生動地說明，集團(tuán)訴訟機(jī)制的社會效益的實現(xiàn)，需要一個至少部分地被公共利益或者說政治壓力和相應(yīng)的社會政策考慮所驅(qū)動的機(jī)構(gòu)，因為在這些機(jī)構(gòu)工作中的社會和政治活動家（entrepreneur）們具有政治抱負(fù)，會希望從這些活動中得到個人名聲的提高等收益，故而能克服普通投資者不愿意個人去推動訴訟的防止“搭便車”問題。一個“公”的因素對于有效公共產(chǎn)品是必要的。
再次，在中國的現(xiàn)實環(huán)境下，讓一個政府背景的公共保護(hù)機(jī)構(gòu)控制訴訟進(jìn)程，會比較容易得到國家機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。法律在不可能賦予證券訴訟普通原告諸多訴訟便利時，可以先行賦予公共保護(hù)機(jī)構(gòu)相關(guān)便利。我國臺灣地區(qū)“證券投資人及期貨交易人保護(hù)法”第34條和第36條便規(guī)定了保護(hù)基金在訴訟中申請假扣押、假處分、假執(zhí)行（即凍結(jié)和先予執(zhí)行）對方財產(chǎn)時，豁免提供相應(yīng)擔(dān)保的權(quán)利。第35條則規(guī)定了對標(biāo)的金額超過一億元新臺幣的部分，保護(hù)基金可免繳裁判費（訴訟費）。
我國大陸地區(qū)也已經(jīng)有了相應(yīng)的投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)。2005年，中國證券投資者保護(hù)基金有限公司注冊成立。雖然該保護(hù)基金的主要職責(zé)中還不包括證券訴訟，但是完全可以通過法律修訂，賦予其從事此類活動的權(quán)利。如規(guī)定對于同一案件，在20名以上的投資者授權(quán)后，保護(hù)基金可以以自己之名義，但投資者可以在一審終結(jié)辯論前撤回授權(quán)。
On Securities Litigation in China: the Application Prospect and Improvement Strategy
MIAO Yin-zhi
對證券行業(yè)的看法范文4
我叫xx，現(xiàn)在想大家作工作總結(jié)報告，請予審批，并請領(lǐng)導(dǎo)提出意見。
時間一晃而過，彈指之間，學(xué)生時代已經(jīng)離我而去，在這短短三個月的時間在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。
一、學(xué)生時代回顧
畢業(yè)于xx市開發(fā)區(qū)職業(yè)技術(shù)學(xué)院，計算機(jī)應(yīng)用及維修專業(yè)，上學(xué)期間考取了專業(yè)等級中級證書，在畢業(yè)以后一直在尋求合適的升學(xué)機(jī)會，做到只有不斷的充實自己才不會被時代的腳步所遺忘。
二、工作經(jīng)驗回顧
在學(xué)生期間，一直以勤工儉學(xué)的方式，老充實自己的課余生活，04年初期剛接觸社會懵懂的我，在學(xué)校附近的廣告公司兼職文員，每天用課余時間上班，這樣持續(xù)了一年因為公司變更地址，告別了我的第一份工作。
05年初，通過同學(xué)介紹，進(jìn)了xx超市，起初學(xué)習(xí)收銀，表現(xiàn)突出掉到了客服，處理日常的客訴、退換貨、贈品兌換以及廣播，那時才真正的踏入社會，看到了事態(tài)各異的人群獲益良多，但因為去總校考證的緣故結(jié)束了這份有意義的工作。
06年學(xué)校通知實習(xí)，來到了xx網(wǎng)實習(xí)做廣告銷售，這份工作讓我接觸到了一些公司的高級領(lǐng)導(dǎo)，從中學(xué)習(xí)到很多為人處事的道理，但因為學(xué)校論文的緣故我離開了這份工作。
07年學(xué)校的事情已經(jīng)告一段路，漫長的學(xué)歷等待成了我生活中的依托，這是我開始為我的以后打算，一個巧合我做了xx美容院的實習(xí)店長，學(xué)到了一門不錯的手藝，每天接待著各行各業(yè)的杰出女性，讓我覺得自己好像很渺小，每天和她們的交流，覺得自己好像生活的沒有動力，沒有風(fēng)波，每天的推銷成了生活的中心，沒有波瀾起伏，沒有奮斗，好像不符合這個年紀(jì)的我，所以我離開了那份待遇不錯的工作。
在上學(xué)和上班的期間我一直在閑暇的時候，接一些大規(guī)模的剪裁和秀展，看著一個個新開業(yè)的公司和時代的進(jìn)步，我覺得自己的自身價值沒有得到體現(xiàn)，好像生活的沒有動力，尋尋覓覓中，我一次偶然的機(jī)會我在圖書館看書，隨手拿起了一本關(guān)于證券的書，從此改變了我的看法。
三、明智的選擇
人生的改變好像總是在那么一剎那，就是那一本隨意拿起的書，改變了我尋找工作的初衷。每個人生活的方式都不一樣，追求的理念也不盡相同。
每個人的人生都是一本精彩的小說，迭起的人生是精彩的、是值得深思的，但誰又能說平淡不是另一種精彩呢?
人生如何規(guī)劃取決于自己，別人無法操縱就連最親的父母，也不能不是嘛?在我和家人探討未來規(guī)劃的時候，談到了未來的工作趨向，父母覺得女孩子應(yīng)該找一份穩(wěn)當(dāng)?shù)奈膯T工作，比較穩(wěn)妥，但我覺得那種平淡的人生不適合我，每天沒有期待、沒有動力，只是一味這埋頭苦干，生活的精彩在哪里呢?二十幾歲的就決定平淡無味的生活，好像不是當(dāng)下年輕的人作風(fēng)，所以我選擇了一份每天充滿期待的工作，都是不盡相同的人生，生活著帶一點與眾不同也許更適合我，所以我選擇了現(xiàn)在這份極富挑戰(zhàn)的工作。
四、對證券的理解
我剛剛接觸證券行業(yè)只有三個月的時間，可能理解的觀念比較片面希望各位領(lǐng)導(dǎo)和同事多提意見，謝謝。
對證券行業(yè)的看法范文5
[關(guān)鍵詞]家庭理財；儲蓄；股票開放式基金
[中圖分類號]F275[文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A[文章編號]1005-6432（2013）45-0126-02
經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展一般都伴隨著物價上漲，社會就業(yè)水平的提高也伴隨著一定的通貨膨脹，在這種經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，儲蓄這種傳統(tǒng)的理財方式已不能實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，更不能實現(xiàn)家庭全方面、多層次的理財目標(biāo)，而證券投資可以彌補(bǔ)這種缺失。在今天理財投資的趨勢下，證券投資在家庭理財規(guī)劃中已占有不可或缺的地位，只要能根據(jù)家庭資產(chǎn)狀況合理地選擇投資工具和進(jìn)行資產(chǎn)投資配置，證券投資就能彌補(bǔ)儲蓄的不足，起到實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值的作用，同時通過長期的投資規(guī)劃可以使家庭資產(chǎn)的深化配置更加趨于合理，以實現(xiàn)家庭不同階段的理財目標(biāo)。
家庭理財就是管理自己的財富，進(jìn)而提高財富的效能的經(jīng)濟(jì)活動。理財也就是對資本金和負(fù)債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運作。通俗地說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。就家庭理財規(guī)劃的整體來看，它包含三個層面的內(nèi)容：首先是設(shè)定家庭理財目標(biāo)；其次是掌握現(xiàn)時收支及資產(chǎn)債務(wù)狀況；最后是如何利用投資渠道來增加家庭財富。
如何使自己家庭的財產(chǎn)實現(xiàn)一定的保值、增值，以應(yīng)對各種不確定因素，如通貨膨脹、緊縮等帶來的財產(chǎn)貶值對每一個家庭和個人都是非常重要和必要的。俗話說，“你不理財，財不理你”，這句話形象而又生動的告訴了我們只要用心去打理你的資產(chǎn)就能實現(xiàn)預(yù)期的理財計劃。
理財計劃包括很多方面，如消費和儲蓄計劃、保險、養(yǎng)老規(guī)劃、投資籌劃等，本文從投資的角度來論述，通過具體實例來闡述投資特別是證券投資對于當(dāng)今社會和環(huán)境下的家庭理財?shù)闹匾浴?/p>
談到證券投資，人們就會想到股票、債券、基金這些名詞，它們都是證券投資的不同方式，尤其是在2006年年底到2007年，中國股市出現(xiàn)了大牛市，這也給社會中不同階層的人們帶來了不小的影響，出現(xiàn)了當(dāng)時“全民炒股”的現(xiàn)象，從企業(yè)白領(lǐng)到街頭擺攤的小商販，人人手里都有幾只股票，不管是否懂得股票投資的來龍去脈，大家都能說出個子丑寅卯，也都盼望著自己的股票不斷的漲停。這說明人們在追求財富方面都有迫切的愿望，也正是大家這種迫切的心情讓當(dāng)時的人們近乎瘋狂的參與到股票交易中，結(jié)果是絕大多數(shù)人都失去了理智，一味地追漲，當(dāng)股市大跌時連割肉都沒來得及，面對跌去76%市值的中國股市，中國的股民的發(fā)財夢一下子隨著股市泡沫的破滅而破滅了。
上述情況反映的是當(dāng)時社會公眾的投資狀況，當(dāng)然，除了股票外還有很多人選擇了股票和基金兩種投資工具相結(jié)合的方式。我們可以清楚地看到人們的對資產(chǎn)保值、增值的意識已經(jīng)從定期儲蓄、國庫券開始向證券投資轉(zhuǎn)變，因為大家都知道儲蓄的實際利率是負(fù)的（實際利率=名義利率-通貨膨脹率），把錢放到銀行里得到的利息已抵御不了通貨膨脹所帶來的貨幣貶值的影響，想要實現(xiàn)個人或是家庭的資產(chǎn)保值、增值及長遠(yuǎn)的更高的財富追求已不能靠儲蓄來實現(xiàn)了。于是大家開始互相了解、學(xué)習(xí)、交流證券投資方面的一些名詞、知識，在考慮到風(fēng)險因素的影響時，一些人首選開始嘗試投資基金，在經(jīng)濟(jì)向好的勢頭下，基金的收益率要大大高于儲蓄所帶來的收益，而股票的收益又優(yōu)于基金，當(dāng)然，風(fēng)險也高于基金，后來越來越多的人紛紛到證券公司開戶，開始嘗試股票投資，都獲得了不同的收益。
以筆者本人的投資經(jīng)歷為實例來證明證券投資在個人和家庭理財中不可或缺的地位和對實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的作用。筆者在2006年年底至2008年上半年也先后進(jìn)行了封閉式基金、開放式基金和股票的投資，本金是4萬元，其中2萬元進(jìn)行了基金投資，另外2萬元進(jìn)行了股票投資，2007年的投資收益已達(dá)到近1萬元，投資收益率近25%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超過了這一段時期的銀行一年期定期儲蓄利率（2006年8月為2.52%，2007年8月為3.6%，2007年12月為4.14%），而2007年的通貨膨脹率為4.8%。可見在2007年的實際利率已為負(fù)值，通過儲蓄已不能實現(xiàn)資本保值，更談不上資本升值，而證券投資帶來的收益不僅彌補(bǔ)了儲蓄方面的損失，且實現(xiàn)了資本增值，從理財角度來說，證券投資的優(yōu)勢大大高于儲蓄。在此基礎(chǔ)上，可實現(xiàn)資本的不斷積累，通過合理的資產(chǎn)配置，可以實現(xiàn)長期的良好的投資操作，有助于實現(xiàn)穩(wěn)定的收益。
當(dāng)然，任何投資都是有風(fēng)險的，收益與風(fēng)險是成正比的，風(fēng)險越高收益也就越高，高收益伴隨著高風(fēng)險，這是每一個投資者都要面對和接受的，證券投資也不例外。以股票為例，股票能帶來高收益，也具有高風(fēng)險，如果沒有一定的股票投資知識，盲目進(jìn)行投資，勢必會在投資中承受著巨大的風(fēng)險，最終導(dǎo)致投資虧損。
筆者認(rèn)為如果要想規(guī)避股票投資的風(fēng)險，使投資收益最大化，應(yīng)該注意以下幾點：
（1）學(xué)習(xí)掌握必要的股票投資知識，深入了解股票市場，讓自己掌握盡可能多的理論知識，如通過圖形來分析股票的走勢，這是進(jìn)行股票投資的基礎(chǔ)和前提。
（2）積極關(guān)注基本面的信息，掌握經(jīng)濟(jì)動向。政府出臺的一些經(jīng)濟(jì)和宏觀調(diào)控的政策等重要信息對股票市場大的環(huán)境會產(chǎn)生不可忽視的影響，這些具有導(dǎo)向性的信息往往決定近期大盤的走勢。
（3）積極關(guān)注某些重點行業(yè)的各方面消息，無論是利好消息還是利空消息都要掌握，這對某些行業(yè)的股票的長期投資都會有很大的影響。
（4）分散投資，風(fēng)險對沖。不要把雞蛋放在一個籃子里，選取不同類型的股票進(jìn)行交易，在不同股票有漲有跌的情況下，上漲股票的收益可以彌補(bǔ)下跌股票的損失，這樣可以規(guī)避某只股票連續(xù)下跌對投資收益帶來的影響。
（5）合理的運用資金進(jìn)行投資。在投資股票時合理分批的將資金投入到股票市場中，尤其是在一只有潛力的股票下跌時，當(dāng)股票下跌到一定的價格時，適時補(bǔ)倉，將投資成本逐漸拉低，以待股票上漲時獲得較高收益。
（6）保持清醒的頭腦和良好的投資心態(tài)，適時的進(jìn)行賣出。如果一味地追求更高的收益，沒有根據(jù)的判斷股票的持續(xù)上漲，不在適當(dāng)?shù)膬r格賣出，盲目的盯住眼前的收益，忽略了潛在的風(fēng)險，很可能落得一敗涂地。
就當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢和市場信息綜合分析，現(xiàn)在我國股票市場與2006—2007年的牛市相比處于一個震蕩調(diào)整的市場，對于個人投資者投資股票來說相對風(fēng)險較大，而基金投資對于家庭理財就現(xiàn)在的形勢下也是一個不錯的選擇。以開放式基金為例，目前可投資的開放式基金有900多個，其中又大體分為股票型、債券型、股債平衡型、特定策略混合型等不同類型的開放式基金。從理財角度出發(fā)，可以根據(jù)風(fēng)險承受能力及厭惡程度來選擇不同類型的基金進(jìn)行投資，股票型基金的走勢與大盤聯(lián)系較密切，風(fēng)險相對較大，而債券型基金的風(fēng)險則相對較低，在投資時可根據(jù)家庭資產(chǎn)具體情況和近一段時間內(nèi)的市場走勢在不同類型的開放式基金中進(jìn)行不同比例的資金配置，以實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值，同時做到規(guī)避股票市場上的投資風(fēng)險。隨著基金管理規(guī)模的不斷擴(kuò)大，基金已然成為目前中國證券市場上最重要的機(jī)構(gòu)投資者之一，其投資理念、投資取向、投資風(fēng)格和管理水平，對證券市場的走勢，乃至整個市場的結(jié)構(gòu)化和制度化的完善起著舉足輕重的作用。
以上就是筆者對證券投資在家庭理財中的作用和地位的一些看法和淺顯的論述，證券投資對于家庭資產(chǎn)的保值、增值有很大的積極作用，它是家庭理財?shù)闹匾M成部分，有著舉足輕重的地位。而要想利用好證券投資工具，實現(xiàn)理財計劃，保證資產(chǎn)投資的較高收益，就要在具備一定的投資知識，掌握一定的經(jīng)濟(jì)信息，充分了解市場風(fēng)險的前提下進(jìn)行投資，以良好的心態(tài)應(yīng)對市場波動對投資帶來的影響，適時地做出調(diào)整，才能在證券投資的道路上立于不敗之地。
利用好投資工具，成功實現(xiàn)各階段的理財計劃和最終的財務(wù)自由是一個值得深入思考的問題，也是一個不斷發(fā)展的、動態(tài)的研究課題。
參考文獻(xiàn)：
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對證券行業(yè)的看法范文6
證券公司暑期實習(xí)報告一
7月21號，來到大連華泰證券開始我的實習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實習(xí)過程中，我可以感受到公司以人為本的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已公文有約采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個實習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會。
我們的實習(xí)是分三個部分的，分組進(jìn)行，每組4個人。我們組按從理財團(tuán)隊到綜合柜臺部，再到運行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。
第一周我們是在理財團(tuán)隊，開始并不知道理財團(tuán)隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因為那些前輩都是通過很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財團(tuán)隊實習(xí)期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始。可以讓我們這些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)常可以聽到一些股市中的專業(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。
在實習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。
實習(xí)是一個認(rèn)識社會，認(rèn)識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學(xué)習(xí)平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學(xué)習(xí)知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對理財團(tuán)隊開始有了全面的認(rèn)識，這一周要在柜臺部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
證券公司暑期實習(xí)報告二
在實習(xí)的工作中，我對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定：
1.開戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
2.客戶開發(fā)的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
3.如何選擇股票
在公司的實習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。
在實習(xí)過程中，我還掌握了以下幾個要點：
第一是真誠：你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠的力量。
第二是溝通：想在短暫的實習(xí)時間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。
第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。
