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摘要:加大新型城鎮化的建設力度是促進我國社會經濟穩步發展的重大戰略。但是，當前我國的投融資機制還不夠健全，導致新型城鎮化建設面臨融資難問題。基于此，本文探討當前河南省新型城鎮化建設中面臨的各種融資困境，提出河南省新型城鎮化建設中融資困境的破解之路。旨在優化河南省新型城鎮化建設中的融資手段，增強其資金支撐力。

關鍵詞:河南省;新型城鎮化建設;融資困境;破解之路

新型城鎮化建設是一項長期的、復雜的工程，需要雄厚的公共建設資金予以支持。但融資難卻是橫亙在河南省新型城鎮化建設道路中的重要障礙。如何突破新型城鎮化建設進程中的資金不足問題，是河南省穩步推進新型城鎮化建設必須逾越的難題之一。因此，本文針對河南省新型城鎮化建設中的融資困境及破解之路研究，具有重要的經濟意義與社會價值。

一、河南省新型城鎮化建設及其融資現狀

(一)新型城鎮化建設的本質內涵

城鎮化指的是在工業化持續發展的帶動下，非農產業向城鎮不斷聚集，進而使得農村人口向城鎮不斷轉移、城鎮規模與數量不斷擴大、農村地域朝著城鎮地域不斷轉化、城鎮生活方式與城鎮文明向農村不斷擴散的發展過程。從宏觀角度看，城鎮化是社會經濟發展到一定程度的必然結果，也是新時代文明發展的主要標志［1］。而新型城鎮化是相對于以往的傳統城鎮化提出的，是對傳統城鎮化模式有選擇地繼承與創新。其中，新型城鎮化之所以稱之為“新”，主要是由于其秉承“以人為本”“生態集約”“統籌發展”的原則，堅持以新型工業化為核心動力，切實推動城市的生態化、集群化、現代化以及農村的城鎮化發展，全方位提高城鎮化的水平與質量，走生態環保、功能健全、科學發展、和諧友好、高效集約、城鄉一體的現代化城鎮發展道路［2］。大力推動河南省新型城鎮化的發展進程，對擴大內需、培育增長點、保持我國社會經濟的穩定有序發展，具有至關重要的戰略性意義。

(二)河南省新型城鎮化建設的基本狀況

河南省作為中原經濟區的核心區域，目前得益于我國“中部崛起”戰略的支持，經濟處于跨越式發展階段。同時，河南省作為全國重要的交通樞紐，地理位置優越，非常適宜城鎮化系統內外的物流、人流、信息流和能量流的集聚與擴散［3］，在新型城鎮化發展過程具有良好的聚集、示范和輻射作用。近幾年來，河南省新型城鎮化發展步伐較快，城鎮人口數量迅速增加。河南省統計局公布的數據顯示，2013—2017年河南省常住人口城鎮化率分別為43．80%、45．20%、46．85%、48．50%、50．16%，城鎮化率逐年提高，初步形成以城市群為主體形態，區域性中心城市和地方中小城鎮相輔相成、層次分明、協調發展的新型城鎮化體系。但是，河南省作為傳統的農業大省，農村人口基數大，城鎮化發展水平相比其他先進省份以及全國的平均水平，仍有較大差距。國家統計局的數據顯示，2017年全國常住人口城鎮化率為58．52%，河南省低于全國平均水平8．36個百分點;按照全國各省市城鎮化水平排名，河南省城鎮化水平仍然處于下游，在全國31個省(直轄市、自治區)中居于倒數第7位［4］。

(三)河南省新型城鎮化建設的融資需求狀況

影響河南省新型城鎮化建設的因素涉及多個方面，資金需求是關鍵性因素。2011年，國務院《關于支持河南省加快建設中原經濟區的指導意見》指出，充分發揮中原城市群輻射帶動作用，形成大中小城市和小城鎮協調發展的城鎮化格局，走城鄉統籌、社會和諧、生態宜居的新型城鎮化道路，推動“三化”協調發展。為此，河南省不斷優化城鎮化建設投融資機制，增強新型城鎮化建設的資金保障能力，為河南省新型城鎮化建設提供動力支撐。相關統計數據顯示，僅在2016年，河南省對城市供熱、供水、污水處理、生態建設、保障性住房等城市基礎設施投資項目達到176個，總投資1260億元;教育、醫療、文化、旅游、養老服務等社會事業項目185個，總投資1462億元;交通、能源、水利等重大基礎設施項目62個，總投資867億元。同時，河南省還加快了城市道路、地下通道、立交橋、停車場等城市交通設施建設，形成了高效方便的交通網絡。這些城鎮基礎設施的不斷完善，為河南省新型城鎮化發展奠定了物質基礎［3］。河南省要想全面實現符合“以人為本”“生態集約”“統籌發展”特征的新型城鎮化建設，高水平、高質量地提升河南省城鎮化率，勢必會增加對生態環境建設、城鄉協調發展建設和公共服務建設等的融資需求。國家統計局的數據顯示，在2017年全國新型城鎮化建設中，全國人均建設投入資金約5．45萬元。按照《河南省新型城鎮化規劃(2014—2020年)》的規劃目標，河南省到2020年常住人口城鎮化率達到56%左右，爭取實現新增1100萬左右農村轉移人口［4］，要達到這個目標需要投入建設資金至少5995億元。因此，河南省新型城鎮化建設面臨較高的融資壓力，分析新型城鎮化建設中的融資困境，創新和完善河南省城鎮化建設的融資模式和融資政策，有利于河南省新型城鎮化的可持續發展。

二、河南省新型城鎮化建設中破解融資困境的重要意義

(一)有助于促進中國特色社會主義和諧社會的建設

2011年，我國城市人口首次超過了農村人口，即城鎮化率首次超過了50%，具有劃時代的意義。工業化時代結束之后，城市化發展成為推動我國社會經濟快步前進的有力引擎。市場化、工業化與城市化成為拉動我國不斷向前發展的“三駕馬車”。城鎮化發展是貫徹與執行科學發展觀、構建具有中國特色社會主義的必然要求，更是全面建設小康社會的重要戰略性舉措。河南省是一個人口大省，農村人口基數大，其城鎮化的發展成效與發展水平，對我國新型城鎮化的整體發展具有不可替代的推動或制約作用。但融資問題成為限制河南省新型城鎮化建設的重要瓶頸。

(二)有利于實現河南省融資市場與新型城鎮化的同步發展

近年來，河南省在發展新型城鎮化的過程中，面臨著較大的資金壓力，金融市場給予的支持非常有限，這也導致融資難成為河南省城鎮化發展進程中的重要限制性因素。具體來講，當前河南省金融領域中的資金投向、機構運作成效、財政政策與貨幣政策的執行、產品布局等，都與新型城鎮化的發展速度與發展水平存在不同程度的差距。因此，在推進河南省新型城鎮化建設過程中，全面分析河南省新型城鎮化建設面臨的融資困境，探究能夠成功破解這些困境的針對性策略或路徑，對促進河南省新型城鎮化建設具有重要意義。

(三)有益于河南省新型城鎮化建設的又好又快發展

新型城鎮化建設的一系列目標，涉及范圍極其廣泛，如城市基礎設施建設、農村勞動力轉移、城市新進居民就業、公共服務供給、公共產品供給等，且這些目標的實現都需要龐大的資金予以支持［5］。一般來說，新型城鎮化建設所需資金主要來源于自籌撥款、財政撥款、外資引進、債券、國內貸款及其他類型的資金等渠道。但河南省在新型城鎮化方面的資金來源主要依賴于土地出讓所得，融資手段單一，加之土地資源有限、融資平臺風險較大等問題，使得河南省新型城鎮化建設存在較大的資金制約問題。由此可見，破解河南省新型城鎮化建設的融資困境，對于推動城鎮化的可持續發展意義深遠。

三、當前河南省新型城鎮化建設面臨的融資困境

(一)政府財政投入占主導，資金來源不足

新型城鎮化的核心在于人的城鎮化，這就意味著有更多的農民走向城鎮，但這并非簡單的人口由農村流向城市，更多的是建立起與之相配套的基礎設施、公共服務設施等綜合性工程建設項目，而這些任務的完成需要投入巨大的資金予以支撐。據統計，城鎮每增加1人，就需要城鎮投入固定資產近5萬元［6］。河南省人口基數較大，新型城鎮化建設所需資金更為龐大。河南省統計局相關數據顯示，2016年河南省新型城鎮化建設投入資金來源中，政府財政預算內和預算外資金占47．46%，債券融資占28．17%，金融機構融資占14．98%，民間(其他)資金占9．39%。財政投入仍然是河南省新型城鎮化建設最主要的投資主體，而各地區的金融機構更看重的是投資回報率，會綜合考慮資金成本、時間及風險，對于周期較長的城鎮化基礎建設項目的投資較為謹慎。另外，河南省大多數地區的基礎設施項目是由政府全權掌握，未能完全有效地進行市場化運營，社會資金和民間資金的引入不足，客觀上加大了政府的財政壓力和經營管理風險，限制了投融資主體的多元化，影響了河南省新型城鎮化建設的發展速度。

(二)政府融資平臺運營機制不完善，財務風險較高

我國法律明文規定，地方政府不得直接向中央銀行和商業銀行進行借款業務。但是地方政府作為新型城鎮化建設的主體部門，必須解決新型城鎮化建設所需龐大資金與政府有限資金之間的矛盾。因此，通過組建地方政府融資平臺，讓地方政府成為信貸融資的主體，盡可能多地獲取資金投入顯得尤為必要。河南省各地區積極推進政府融資平臺建設，為新型城鎮化的快速發展提供強有力的金融支撐。但是投融資平臺大都是依靠政府信用來舉債，如果政府融資平臺的風險管理不到位，資產負債率較高，很有可能造成融資平臺資金鏈斷裂，發生財務危機。根據河南省249家政府融資平臺的相關數據，截至2016年底，總共融資1672．3億元，其中債務資金1392．8億元，而債務融資在融資總額中占83．3%。另外，河南省部分投融資平臺公司的資產負債率偏高，平均值達到73．2%［7］。可以看出，盡管河南省地方融資平臺為河南省新型城鎮化建設提供了資金支撐，但是融資平臺有著較高的財務風險，運營機制有待不斷完善。

(三)征信體系不完善，金融市場支持力度不強

不完善的法律法規政策及征信體系，在一定程度上降低了金融環境對新型城鎮化建設的支持力度。河南省新型城鎮化建設進程的推進與河南省征信體系建設有著密切聯系，一方面，當前河南省城鎮化建設缺乏健全的法律法規、管理機構和完善的宣傳，城鎮化建設中的信用體系評價機制運行效率不足，社會征信體系缺乏系統性、完整性和規范性，這導致實現征信資源的高效利用在城鎮化發展中存在難度。另一方面，由于河南省是傳統的農業大省，農村人口比重大，農村居民對金融的認知相對薄弱，使得河南省的農村經濟與金融市場的融合度較低，一定程度上抑制了河南省新型城鎮化建設資金的融通，降低了金融市場對城鎮化建設資金的供給水平。可見，金融政策法規與征信體系的不完善，削弱了金融支持在新型城鎮化建設中的“普惠”作用，影響了河南省新型城鎮化建設的可持續發展。

四、河南省新型城鎮化建設中融資困境的破解之路

近年來，河南省把積極推進城鎮化進程作為全面建設小康社會、實現共同富裕的重要路徑之一，有力促進了城鎮化水平的提高。但河南省新型城鎮化建設中的融資問題依然較多，城鎮化建設還有很長的路要走。因此，針對河南省新型城鎮化建設中的融資困境，提出具有針對性的意見十分必要。

(一)拓寬融資渠道，創新城鎮化建設融資機制

鑒于當前河南省資金來源渠道較為單一，結合我國發展規劃和河南省新型城鎮化建設要求，必須努力擴寬融資渠道，創新城鎮化建設融資機制，充分發揮政府資金投入的正面導向作用，建立起由政府正面引導、市場運作積極配合的融資機制，為新型城鎮化建設籌備充足的資金支持［8］。首先，努力構建多元化的金融融資體系，多渠道、全方位地為城鎮化建設加大資金投入;其次，積極加強地方債券管理機制、加大債券發行監管力度，為城鎮化建設提供有效且長期的資金投入;再次，放寬市場準入，積極擴寬資金來源渠道，讓更多的民間資金參與到新型城鎮化建設中來;最后，發展創新權益類和債券類金融工具，為推進城鎮化進程的基礎設施、公共服務設施等建設提供充足資金。

(二)激發平臺活力，規范地方政府融資平臺運作機制

要想地方政府融資平臺積極有效地為新型城鎮化建設提供保障，就必須規范其平臺運作機制，促進融資平臺順利運行，積極發揮其應有效能。首先，加強對融資平臺企業的規范與整合，充分發揮地方政府資金投入的正面引導作用，確保市場資金能夠有序運作;其次，正確處理政府與融資平臺企業的關系，政府要加大對融資平臺投資流向、債務規模等方面的監管力度，以確保融資平臺能夠朝著正確的方向開展;再次，建立健全企業運作管理機制，確保城鎮化建設項目的分析、評估、投資、風控等能夠順利展開，提高平臺的投融資運作水平，將地方政府融資平臺的風險降到最低。

(三)完善法律法規體系，加大金融支持力度與深度

新型城鎮化建設受到諸多相關政策法律法規的影響，必須加強法律法規體系的完善力度，積極改善融資氛圍與融資環境。新型城鎮化建設包括基礎設施建設、公共服務設施建設、房地產開放建設等諸多項目，要想有效推進新型城鎮化建設，政府必須從各個方面做好政策支持，在積極有利政策的支持下盡可能為新型城鎮化建設提供充裕的資金［9］。譬如，對于當前存在的征信體系不健全問題，可以大規模舉辦“創信”活動，利用各方面的資源優勢完善資金擔保制度。河南省汝南縣近期開展的“創信”活動，既有效增強了當地人的信用意識和信用觀念，提高了他們的信用度，改善了金融信用社會氛圍，又促使金融機構開發出利國便民的金融產品，有效加大了新型城鎮化的金融支持力度和深度，極大提高了新型城鎮化建設過程中的融資效率和融資能力，推動了新型城鎮化建設的進程。

(四)借鑒國內外先進經驗，實現新型城鎮化融資模式的多樣化

針對國內外一些先進的融資經驗與模式，河南省可以科學合理地予以借鑒與參考，提高對新型融資產品與融資方式的應用水平。譬如，部分發達國家近年來在開展基礎設施建設的過程中，常常用到BOT、金融租賃、次級債券、TOT、收入債券等多種新型融資手段，大大拓展了城鎮化進程中基礎設施建設的資金支撐力［10］。對于河南省而言，可以從自身的實際情況出發，充分汲取成功的融資經驗，注重對這些借鑒來的融資手段或融資模式的創新性應用，即根據河南省新型城鎮化的發展特點，對之進行適度的調整與改變，從而最大程度地發揮這些先進融資模式在推動河南省新型城鎮化發展進程中的價值。河南省是我國的人口大省，但在新型城鎮化方面的發展相對滯后，不僅限制了河南省社會經濟的快速發展，也影響了人們物質生活水平與精神生活水平的提升，甚至阻礙了我國的社會主義和諧社會建設與“中部崛起”的發展進程。融資難成為當前河南省新型城鎮化發展道路中的“攔路虎”。只有全面認知與了解當前河南省新型城鎮化的具體融資困境，提出有針對性的破解方案，才能提高河南省新型城鎮化建設的資金支撐力，有效加快河南省新型城鎮化的建設步伐。

作者:李剛 單位:鄭州成功財經學院