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內控合規工作的認識和體會范文1
我們每位員工都要把“誠實正直守法合規”的經營理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的銀行人，為實現銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！
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為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，開展合規建設及風險防范推進有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。另外，供應鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學習。
一、合規化文化建設及風險防范
通過參加此次學習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。
1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，
自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
2、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。
3、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。 近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
二、供應鏈金融的管理
在此次培訓中我還學習了供應鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業銀行業務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷發展壯大,而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計,推動供應鏈融資的良性發展。提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。
1、加強行業研究,提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。要了解核心企業的資信能力、市場地位,履約情況和產業發展前景,同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產品質量、生產能力、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供應商的談判,了解買賣雙方的有關情況。
2、加強內部控制,提高操作風險管理水平，商業銀行在供應鏈融資創新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發生操作風險的概率增大。對于從事供應鏈融資業務的銀行來說,加強培訓,提高員工供應鏈金融業務素質與能力迫在眉睫,同時在現有操作風險的管理框架下,將供應鏈融資的操作風險管理嵌入其中并進行有關創新也勢在必行。
通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，進一步了解供應鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
2020銀行合規心得體會范文精選2
近日，總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:
一合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。
合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。
四合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!
2020銀行合規心得體會范文精選3
我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分，當然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角。“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。
“那是因為在一個人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。
面對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭，人生的走向也取決于自己的內心。
人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業，爭創一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠;可以輕視自己，也可以莊嚴自我;可以人微言輕，也可以舉足輕重;可以辦事拖拉，也可以雷厲風行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規操作是保障。”
什么叫合規?合規就是合乎規范，包括大的規章制度，也包括小的規則、秩序。我按照次序第_個走上演講臺，是合規;大家安靜地坐在這里聽演講，是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中，我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗，我對合規的認識比較朦朧，但是我明白，行業規范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”
第一次認識到“合規”這個詞，還是從一位金融業界的朋友口中得知，但我想，“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業，縱觀歷年來因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。
因為不講合規，我們已經經歷太多的教訓：一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復始的怪圈?
反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監管不力的問題, 又有業務管理工作基礎薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發生事件的最主要原因，也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設：內控管理比較混亂,相互制約關系被破壞, 導致在業務操作過程中有章不循, 違章操作的問題嚴重，當個人的率性而為凌駕于規章制度之上，當違規操作戰勝合規意識之時，我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎?
對我們個人而言，合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，進而影響到行業的健康發展!不講合規，一旦發生事件，再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規，哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平，不能正常下班、按時回家;擯棄合規，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢，也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大。
2020銀行合規心得體會范文精選4
結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識.現就此次學習活動總結出幾點心得體會,也是...
為構建科學、長效的合規風險管理文化，不斷提升合規風險管理水平，實現由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯社按照“標本兼治、重在治本、查防結合”的工作要求，有板有眼地完成“規定動作”，有聲有色地做好“創新動作”，全力推動“合規文化建設年”活動深入開展。
一、堅持三個到位，推動活動有序開展
一是組織領導到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員為副組長，各部室經理為成員的“合規文化建設年”活動推動小組，負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會，認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案，深入進行動員發動，大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規屏保;組織開展了合規文化建設漫畫征集活動;加強法律法規傳導，組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告;對法律法規變化情況保持了持續了的關注，對發現的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習，組織了合規知識培訓，并對培訓結果進行了測試，及格率100%，平均成績達90.05分;對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查，建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規文化建設年活動，結合自身實際，制定了合規文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷，按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理，建立了年度規章制度梳理審查登記簿，對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的，予以廢止;對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要，同時又符合形勢政策和法律要求的，予以保留;對部分內容不合時宜的文件，予以修訂;對管理制度尚有空白點的，結合實際，在充分調研的基礎上，予以制定。同時，會同各專業部室，對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價，編制了年度規章制度評價報告。
二、搭建三個平臺，營造活動開展濃厚氛圍
一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、新浪微博上同步開辟合規教育專欄和論壇，積極搜集上報合規信息，加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別“三金”活動，即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題，主動向合規部門反應;堅持每季舉辦一次合規論壇，讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中，滌蕩違規的惡習，堅定合規經營的理念，點燃合規工作的熱情;開放理事長、主任及合規部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對所提問題，認真對待，積極研究落實，對落實情況，并以適當的形式向提交人反饋答復。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機制，積極查找問題，并加以整改。聯社成立調研巡查小組，結合各專業部室，分赴轄內各網點調研巡查，對查出的問題嚴格追責，落實整改措施。同時，加強后續督導，對整改措施落實不到位的，從嚴從重處理。
通過“合規文化建設年”活動的開展，廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲，對“合規創造價值”的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責，轉變作風、開拓創新上實現了新的突破;在狠抓管理，推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破;在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。
2020銀行合規心得體會范文精選5
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。
近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要_我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是_某一人來執行的，而是要_一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有
內控合規工作的認識和體會范文2
圍繞當前中國保險行業內控的核心內容，監管部門、咨詢機構、優秀企業的代表，共同探討，攜手合作。
理念?做“守望者”
內部控制本質上就是三句話―“打好基礎、管好事情、做好監控”，中國保險監督管理委員會公司治理處處長羅勝如是表示。對此，德勤華東區企業風險管理部合伙人談亮先生表示肯定，“正如羅處長所言，圍繞保險企業內控的這三件事，我們要做好三個層次的工作：第一，有一些基礎性的內容，比如人力資源、治理結構、組織架構、文化等怎么弄，這些是基礎；第二，具體的體系搭建，包括一系列的風險，承保、再保、理賠等各種各樣的流程，以及IT的風險管理等，這些是具體的、配套的工作；第三，光有體系不行，還要有監控，內部審計、信息溝通、風險問責，這一系列的機制合在一起，才是我們今天所討論的內部控制。”
當前，我們的內部控制已經擺脫了一味地只跟財務相關，或者只是寫一本制度“燒個香，貢起來”的狀態。真正好的內部控制體系，應該避免“兩張皮”，跟企業實際結合在一起。內部控制做到底，是為了提升我們保險公司的業績和品牌，并不是一個業務阻礙者，而是一個使我們業務可持續發展的“守望者”的角色，秉承這種理念，才能收到很好的效果。
“其實，內控是有很多事情可以做的。”談亮表示，“我們都知道今年保監會的工作核心是：壽險要抓銷售誤導，財險要抓理賠。其實在內部控制的建設過程當中，都有相應的流程節點，領導的要求、監管的期望，最后一定是落到我們流程當中。比如銷售誤導，就涉及銷售過程和品質的控制，銷售人員機構的控制做不好，自然會導致銷售誤導。又比如說理賠難問題，我們一定要考慮，運營控制的承保控制，怎么去追求客戶的滿意度。在這方面我們需要討論很多內控的點。此外，我們更希望企業能跳出內控，從業務的角度出發，真正幫助保險業務可持續地健康發展。”
受益?信賴工程
“有控則強，失控則弱，無控則亂。”內控之于企業，被監管的同時，更多的是受益。
中國平安保險（集團）股份有限公司合規部副總經理張云平先生根據自己多年的實踐表示：“在推動落實內控法規，整合升級內控體系，建立內控評價機制的過程中，我有很多的體會，其中最重要的就是要改變大家以往對內控的認識。”
大家以往感覺內控只是一種義務、一種責任，甚至是一種負擔，好像對自己沒有什么好處，存在“受控心態”。實際上內控要想搞成功，必須讓一線管理人員和業務人員都能夠認同，讓他們感覺自己能從中獲益，有積極性，能主動地去做，使其建立“施控心態”。
一方面，要讓大家明白控制的不僅是公司的風險，還有個人的職務風險、職業安全的問題；另一方面，搞管理、做事情也都要先有章法、有套路，這樣成功率就會比較高。
現在，《保險公司內部控制基本準則》這個中國內控的專業框架，給我們提供了一套系統的管理思路及非常好的操作模式，使得我們的工作，有章法、有步驟，能夠幫助大家理清思路、梳理流程、評估風險、完善控制措施，也有助于提高工作效率，并從中受益，所以受到公司內控管理部門以及業務部門的肯定和歡迎。如今，我們在推進內控工作的時候，把它作為一個“信賴工程”來建設，將信賴建立在制度與標準上、流程與機制上。可以說“內部控制發展至今已不僅僅是一種風控手段，它更是一種做事的標準，探尋最佳實踐的途徑，獲得他人信賴的方法，持續成功的秘訣”。
未來?融入文化
“未來，企業的內控監管會進入另外一個層面，即文化的層面，使得企業能夠很自覺地遵守監管要求。”羅勝表示。
“我走過很多不同的企業，在跟外資企業、外資保險公司交流過程中，我發現，它們對很多規則的執行確實就是靠自覺性，因為它一旦出了問題后果也很嚴重。現在，我們的很多監管制度需要進行大量的檢查監督，這個成本是非常高的，只有到了自覺執行的階段，相關成本才會降低，變得易于承受，當然這個過程可能會比較長，而且它和我們整個社會環境、誠信風氣，以及中國人的習慣都有很大的關系。目前，規則已經完善了，但是執行的時候大家覺得有點走樣，或者做得不一定那么好。我覺得，會有一個具體的完善過程，這是必然的。”
內控合規工作的認識和體會范文3
關鍵詞：商業銀行；合規建設；必要性；領導層
中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2013）02-0-01
銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理企業風險的企業。近年來，隨著我國銀行業利潤大幅增長，與之伴隨的經營管理風險也日益凸顯。商業銀行加強合規建設，提升合規管理水平，這既是順應形勢提升業務經營管理水平的需要，也是面對激烈市場競爭練好“內功”，實現穩中求進目標的必然選擇。
一、銀行合規文化的內涵以及特點
所謂合規，就是凡事合乎規則。巴塞爾銀行監管委員會指出，銀行的活動必須與所用的法律、監管規定、規則以及與銀行自身業務活動的行為準則一致。也就是說合規是銀行內部一項核心的風險管理活動，它包含兩個層次的含義：一是要有一個合格的“規”。這個“規”是符合法律并能適應銀行經營特點、提升經營管理層次、保障銀行健康發展。也是能調動從業人員積極性；二是全員要去符合這個合規的“規”即需有一種氛圍和機制，使從業人員不是被動的而是主動的去遵守這個“規”。合規是一種文化。只有每個人都遵守合規意識，理解合規管理、熟悉合規操作、掌握法律法規、監管規定和制度規定，養成執行規定、合規操作的良好習慣，最終才能形成良好的合規，有效的控制合規風險，確保銀行經營不偏離目標，實現經營價值的最大化。
二、商業銀行穩步推進合規建設勢在必行
如果把銀行比喻為一艘船，目標任務就屬于船頭。它決定著船前進的方向；業務流程屬于船身，它貫穿著整個操作過程；而人力資源、績效考核等手段屬于船槳，它決定著船的平衡；但最重要的合規文化，屬于河水。水能載舟，亦能覆舟。這個比喻生動形象地說明了合規文化在銀行經營管理中的重要水平。
1.合規建設是實現案件防控目標、確保穩健運行的內在要求。從近年來國內外發生的法國興業銀行欺詐案、河北邯鄲農行金庫被盜，江西鄱陽信用社財政資金卷逃案等各類案件不難看出，雖然發案原因主要體現在操作環節和人員上，但背后潛藏的是操作人員合規守法意識欠缺。內部人員合規意識差、合規文化沒有落根植地，是導致信任代替制度、違規操作誘發案件的主要因素。在當前我國銀行業金融產品日新月異、內控基礎稍顯薄弱，案件防控壓力加大的新形勢下，構建有效的合規文化，將合規浸潤到日常管理和決策中去，大力營造企業合規文化氛圍，是化解合規風險、健全內控體系的有效途徑、是確保銀行穩健經營的第一要旨。
2.合規建設是提升競爭力的重要保障。在我國銀行業金融產品和服務具有高度同質性的今天，同業的競爭已經不只是效益規模的競爭、資產質量的競爭，更是戰略思維、經營理念、管理文化的競爭，而這種競爭的核心就是企業文化的建設，而合規文化又是商業銀行企業文化的核心。合規文化雖然不能像資產業務那樣迅速的產生經濟效益，但是它的形成對于銀行規范經營管理、增強員工忠誠度和認同感，提升企業凝聚力和品牌競爭力都具有重要的作用，而這種競爭力往往是持久的，是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。因此，商業銀行一定要保持著清醒的頭腦，正確處理好拓展業務和合規管理的關系，牢固樹立合規的經營理念，為業務健康有序發展提供持續的動力保障。
3.合規建設提高制度執行力、優化內控環境的核心所在。制度是根本，執行是關鍵。從中、外銀行風險管理質量差異性比較以及國內外各項銀行案件中可以看出，國內銀行業其實不缺制度，缺的是執行力，究其根源在于合規文化的欠缺。現代管理有一句名言：“三流的管理是人管人，二流的管理是制度管人，一流的管理是文化管人。”這充分說明，如果合規文化建設到位，將實現由制度管人到文化管人的轉變，企業的管理將變得更有效，員工的自覺性與認同度會更高，企業的風險控制將變得更好。通過培養良好的合規文化，引導員工強化風險意識、責任意識和合規意識，推動各項規章制度的執行和落實，進而營造一個良好的內控環境。
三、找準合規文化建設的切入點
對商業銀行來說，合規建設不是立竿見影的簡單工作，而是長期的、系統的、復雜的“生命工程”。因此應該抓準切入點，穩步將合規文化建設活動推入深入。
1.做到“兩個到位”。一是宣傳到位。對于以理念、認識為基礎的合規建設而言，宣傳教育尤為重要。商業銀行要充分利用各種平臺和載體，加大宣傳力度，積極營造合規文化建設的聲勢和氣氛，做到合規教育入腦入心。二是要激勵約束到位。要按照“以人為本”的理念建立科學有效的激勵機制，抵制違規操作的行為，要落實責任追究制度，起到懲戒警示的作用，在員工隊伍中形成“我要合規”、“主動合規”的良好氛圍。
2.要堅持三個結合。一是將合規文化建設與業務經營相結合，做到“兩不誤，兩促進”即合規建設不誤中心工作有序開展，不誤各項業務有效發展，以合規文化促進當前各項工作、經營和諧發展。二是將合規建設與基礎管理提升活動結合起來。通過加強制度、機制建設來營造合規文化氛圍，通過合規建設來鞏固和提升制度、機制的執行效果。三是將合規文化建設和案件防控相結合。合規文化要充分借鑒案件防控工作的成功經驗，從文化層面入手，鞏固案件防控活動成果，努力實現合規建設的升華。
內控合規工作的認識和體會范文4
云南地處邊疆，在部份地區交通不便，信息閉塞，經濟發展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過金融機構洗錢犯罪的情況仍然存在，而郵儲銀行成立時間不長，與兄弟分行、同業機構相比，所面臨的反洗錢工作壓力更大，工作任務更重。近年來，郵儲銀行云南省分行在總行的正確領導下，在人民銀行的指導下，通過完善反洗錢組織體系、加強反洗錢制度建設，推動反洗錢系統推廣運用，強化重點區域反洗錢工作管控力度，主動提高識別和防范洗錢犯罪的能力，反洗錢工作水平和質量得到全面提高，得到了總行及當地人民銀行的認可。
完善反洗錢組織體系，加強制度建設
反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設密不可分。2013年，根據行內機構改革情況，省分行進一步建立健全了反洗錢工作領導小組工作機制，成立了以行長為組長、分管行領導為副組長，由法律與合規部門負責人及相關成員單位負責人作為領導小組成員，領導負責反洗錢工作的領導和決策工作。明確法律與合規部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔反洗錢工作的組織、協調工作，反洗錢領導小組成員部門是負責反洗錢工作具體落實的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅強保證。同時通過定期召集領導小組會議，協調反洗錢各項工作的組織開展，法律與合規部門發揮了反洗錢工作的牽頭作用，調動了業務部門反洗錢工作的主動性，有效推動反洗錢監管制度在各條線、各層級的有效落實。
健全反洗錢內控制度，不斷提升制度執行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責管理暫行辦法》等操作性較強的內控制度，將反洗錢的監管要求融入各部室的工作職責，明確了營銷及產品部門、風險管理部門、審計部門、人力資源部門等前、中、后臺各部室的反洗錢工作責任和義務 ，將反洗錢理念灌輸到各項業務流程中，使反洗錢工作與內部管理緊密結合，進而規范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協調有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規范化。
做實反洗錢系統的推廣運用，提升工作質量
2011年，總行開發的新反洗錢系統在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網點的員工、反洗錢聯絡員進行了“新反洗錢系統運用推廣的培訓”，積極推動員工熟練應用新反洗錢系統，充分發揮其技術支撐作用，及時收集整理州市分行、郵政機構在系統應用過程中發現的問題，并通過反洗錢領導小組會議、定期通報、強化后續培訓、現場檢查指導等多種方式，使系統應用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統應用質量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統的系統應用率、報送重點可疑交易報告、人工識別完成率等系統應用指標質量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統利用客戶身份識別制度保護客戶資金安全，協助公安機關破案，得到了總行的通報表揚。新反洗錢系統為我行提高反洗錢工作質量和效率的技術支撐作用已經日益顯現。
開展“反洗錢工作達標”活動，認真落實人民銀行監管新要求
2012年以來，中國人民銀行大力推行“風險為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監管”工作要求。根據總行統一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達標年”，并采取多種方式，主動落實監管新要求。通過舉辦培訓宣傳等活動，在全行宣貫了反洗錢工作達標活動的意義、內容和要求；開展反洗錢檔案規范化活動，評估檔案歸檔原則實踐情況，夯實了反洗錢工作基礎；按照總行下發的“5C”評價工作底稿，分層級開展自查整改和后評估活動，促進全行各級機構加快滿足人民銀行“法人監管”工作要求，切實提高我行反洗錢合規水平；強化重點業務的識別和監控，將西聯匯款業務、對公結算“公轉私”業務作為反洗錢工作的重點關注業務領域，利用系統數據，深入識別和監控重點客戶洗錢風險點，及早發現洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時結合“反洗錢工作達標”活動的開展，省分行定期向當地人民銀行進行專題匯報工作開展情況，當地人民銀行對活動的開展給予了悉心指導，得到了人民銀行的認可和支持，實現了與監管機構的良性互動。
強化重點區域反洗錢工作管控力度
結合我省經濟、區位的特點，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設單位，要求相關分行，結合當地實際，認真分析總結洗錢犯罪特點，在識別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點，探索并實踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動下，相關分行突出當地特色，積極推廣工作經驗，切實抓出了工作成效，并引導和帶動其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內控制度，并對轄內機構的反洗錢工作開展了檢查，推動反洗錢制度的有效落實；麗江、昆明分行密切與郵政機構的溝通協調，在加強郵政網點反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風險等級劃分工作方面下功夫，在做好客戶風險等級劃分工作的同時，將客戶風險等級劃分資料完整地進行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯系，爭取人行對本行反洗錢工作給予指導幫助，并邀請人行的專家到本行授課，得到人行對郵儲反洗錢工作的理解和支持。
創新培訓與宣傳機制，擴大反洗錢工作影響力
以多種形式，對不同層級組織反洗錢培訓工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯絡員、新入行員工，郵政機構員工為重點培訓對象，通過開展反洗錢案例分享培訓、反洗錢基礎知識培訓、反洗錢操作實踐培訓，并多次邀請人民銀行專家講授反洗錢現場檢查以及其他基礎性工作要求，有效提升各層級員工對反洗錢工作的理念認識、知識技能。
開展形式多樣的宣傳活動。在內部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢專刊、下發反洗錢學習材料，及時傳遞最新監管政策解讀、反洗錢工作信息和動態、先進經驗交流，全行員工對反洗錢工作有了更深的理解，制度執行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標準、可疑交易識別、業務覆蓋面進行了深入分析，并刊登在了反洗錢專刊，下發轄內機構學習，得到了總行、當地人民銀行的認可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉發全國學習。
在外部宣傳方面，近年來，省分行以當年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報、宣傳折頁、板報以及上街業務咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動，擴大反洗錢的社會影響力，得到當地人民銀行高度評價。
在加大反洗錢工作宣傳培訓力度的同時，省分行注重提高反洗錢相關工作人員的業務素質。2012年，省分行組織開展了“郵儲反洗錢系統，我在線”反洗錢系統操作體驗征文活動，全行反洗錢戰線人員積極參與，談應用系統應體會，提管理工作建議，積極獻言獻策，切實提高了反洗錢管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業反洗錢崗位準入培訓與考試”，目前已有20人參加培訓，并獲得人民銀行頒發的合格證書。在2012年總行組織的反洗錢宣傳巡展競賽中，我省取得西部片區第二名的優異成績。
內控合規工作的認識和體會范文5
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形不同層次的客戶和形形事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
內控合規工作的認識和體會范文6
1.商業銀行內部會計控制模式不夠完善，內控制度執行不到位
我國許多商業銀行普遍存在以內容控制替代了內部控制，對內部控制過程的規范化建設方面重視不夠，未能形成有效的控制模式來使內部控制得以高效實現，由此造成會計內控長期低效。
（1）商業銀行會計內部控制意識薄弱，會計內部控制在制度上很不完善。部分銀行在一方面將會計內控等同于對審核與管理層人員的監督，疏忽了對具體業務操作中一般會計人員的監控，對會計內控和會計業務之間的動態聯系也缺乏嚴厲要求；另一方面，未能積極評估實際情況的變化程度，及時有效地推出規范的相關業務實施細則，在實際操作流程方面也缺乏嚴格的標準要求，致使會計核算秩序混亂，內部控制失效。
（2）業務操作系統未能對全部會計業務形成有效控制，存在一定的系統風險。當前，電子和網絡技術在高速發展，商業銀行的操作平臺也在發生著非常巨大的變化，但技術支持的相對不足、某些系統的可能疏漏，也會導致銀行會計操作風險，如有不慎，甚至會產生較為嚴重的危害性。另外，銀行業務操作系統并未能做到對所有風險點業務自動控制的全面覆蓋面。與此同時，銀行規章制度也相對落后于網絡技術的高速發展，原有的制度已不能滿足業務范圍的迅速擴展,某些新業務在制度上不夠明晰,也使銀行內控存在不安全的因素。
2.銀行未能建立起完整的會計內控監督評價體系，導致監督約束不力
（1）在內容控制的方式下，只注重目標評價的短期行為。商業銀行對會計內部控制存在地問題，缺乏對其產生原因的綜合分析與評價，只局限于查找具體問題，忽視對會計內部控制的測試評估，對會計內部控制過程中的重要環節無法做到實時監控和預警，不能提高內部控制系統的有效性。
（2）制約機制不夠健全,監督約束力度不夠。制約機制不夠健全會導致監督檢查不能及時開展，對已發金融案件不能及早發現,大大延誤了偵破時間,給國家資金造成重大損失。缺乏有效的監督機制,監督約束力度不夠，給銀行內部犯罪有機可乘。
二、商業銀行會計內控風險產生的主要原因
1.對會計內控風險的認識不足，存在重經營輕管理的現象
一些銀行管理者單純地追求業務指標，注重業務擴張和目標任務的完成，忽視風險控制和內部管理，存在效率偏好而非內控優先。在業績考評方面，僅僅關注存貸款增長比例，清收比例等硬性業務指標上，未將會計內控風險管理質量進行量化且納入領導干部業績考評和績效考核中之。
2.對會計風險較為注重事后檢查處理，對事前防范與事中監管很不到位
在實際工作中，許多銀行只注重對會計操作人員的管理，對銀行管理層人員的管理力度不夠，對所發生的會計風險，缺乏事前預測與事中的有效控制監管，往往只以嚴厲的事后處罰作為補救措施。同時，對會計風險的共性問題缺乏全面的分析，導致對同類案件不能做到及時預測有效防范。另外，部門崗位職責定位不清，對會計風險的事中監管也很不利，既是具體會計管理工作者，又是會計業務的風險監督者。這會極大地影響到會計工作的質量與獨立性，從而導致會計內控監督乏力。
3.會計監管人員的綜合素質制約著會計內控監督效能的有效發揮
會計電算化在日新月異地不斷擴展，金融業務創新的能力也在不斷地創新，這種新的形勢對銀行會計風險控制提出了更新的挑戰，對銀行會計人員而言，只有綜合素質的不斷提高，才有可能適應業務新的要求。人的因素是會計內控最重要的內容，因此，對人員的控制是銀行會計內控的基礎。員工的職業責任感、業務技能和專業知識對會計內控監管能否有效實施緊密相關，只有形成正確的風險管理理念，具備操作性強的風險管理方法，才能面對復雜業務，具有較高的識別和防范風險的能力。
三、對商業銀行會計內控風險進行積極防范應采取的對策及措施
1.以全面風險管理為目標，完善銀行會計內控體系的建立
其一，決策、執行與監督三個系統相互制約是商業銀行應遵守的基本原則，管理機構應分層次建立會計內部監督系統，將事中的實時控制與事后的監督機制相結合。另外，要健全會計風險評價體系。其二，按照風險內控原則對會計規章制度要要全面整合梳理，系統化、層次化的制度文件框架是實現經營管理程序規范化和系統化的基礎。對新制度的出臺要實施及時更新與不斷補充，以確保制度的完善。其三，制度至上的意識要在全體職工中牢固樹立，只有認真維護制度的嚴肅性，才能保證制度在實際操作中得以嚴格執行，全員做到人人平等，真正按章依法辦事，積極有效地防范內控風險。同時，只有將全部的經營活動都置于制度監控之下，又要注重信息溝通，確保及時傳達上級指令與反饋下級對制度的執行情況與效果。另外，要全面衡量各業務環節的風險度，根據實情制定風險控制措施，建設風險隔離墻，把對風險點的控制納入管理人員的日常監督中。同時要加強風險測量預警機制的建立與完善，力求在最大程度上減少會計內控風險造成的損失。
2.風險管理責任制的實施是會計風險控制流程的重點
其一，落實操作風險管理責任制就是要真正明確責任追究鏈條，必須將會計風險防范的責任目標與員工個人的實際利益直接掛鉤。只有強化問責制度，對發現的問題要加大整改力度，才能做到落實責任人，做到出現問題之后及時反饋并逐條逐項整改到位。其二，要進一步優化與改進現有銀行會計風險的管理流程。針對具體業務，充分考慮可能存在的風險重點，采取積極有效的事前控制措施。對關鍵控制環節，要建立嚴密的會計分級授權體系，對重要性不同的業務實施不同層次的業務授權模式。權利相互制約可以大大減少人為的資金風險。其三，要強化監管職責創新監管手段，在線監控與視頻監控相協調，常規檢查與專項檢查相結合，在對網點會計主管和監管員的管理中，既要把握監管重點，又要注重不斷完善監管手段，優化風險模型。同時，要在電子信息監管系統技術上進一步突破，更大程度上提高對柜臺業務風險的非現場監控能力，充分發揮有關業務系統的監督預警作用。
3.提高對會計內控風險的管理水平，重視銀行內部對會計人員的考評考核
對銀行會計人員的工作質量要實施綜合考評，會計考核機制要不斷創新，可以采取分檔次的經濟獎勵措施，也要注重操作人員與管理人員分層次的工作質量考核，考核結果要作為監管人員任職能力是否合格的重要標準。將銀行會計風險管理納入到整體績效考核之中，促使各級業務人員對會計風險防范的加大關注，努力實現業務可持續發展與風險有效控制的高度統一。另外，在加大監管力度，提升綜合考評的效力的同時，也要進一步完善銀行內控監管方面的獎勵機制，一方面提高銀行會計主管與監管員的實際待遇，將其經濟收入列入經營管理人員類別進行薪酬考核，從而增強其責任心。另一方面對全體會計操作人員也要提高自控風險獎勵標準，增大其從自身做起防范風險的主動性與季節性，只有這樣才更有利于會計風險防范工作的順利進行。
4.以對工作人員的管理作為根本，提升對會計制度的執行力
