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中銀基金范文1

新年伊始，中銀收益混合基金與中銀增長混合基金雙雙獲批在港銷售，其管理人中銀基金管理有限公司躋身獲準“南下”的內地基金公司之列。憑借國際標準的投資管理團隊打造的績優產品，以及中國銀行和貝萊德兩大股東方在香港市場的管理經驗與強大平臺，中銀基金獲批在港銷售基金，可謂水到渠成。

中銀基金此輪獲批的是兩只權益類產品――中銀收益混合基金和中銀增長混合基金，都是業績長期優異的“長跑健將”。如果投資者在歷史最高點――2007年10月16日，申購了中銀收益與中銀增長，持有至2015年12月31日，歷經牛熊轉換，又遭遇年中以來的巨幅回調，依然能分別獲得85.85%和45.31%的收益，而同期的上證綜指跌幅達41.31%。這類周期較長、業績持續優異、管理團隊較為穩定、風控流程嚴格的基金，正是包括香港投資者在內的境外投資者所偏愛的產品。

值得一提的是，在2015年的基金業三大權威評選中，中銀基金連續第三年包攬了全部頂級公司大獎――十大金牛管理基金公司獎、金基金?TOP公司大獎和五年持續回報明星基金公司獎，成為自2013年以來行業唯一一家連年實現“大滿貫”的公司。中銀收益近年來更是橫掃金牛獎、金基金獎、明星基金獎和晨星基金獎四大權威獎項，其基金經理陳軍憑借持續優異的業績，在中國基金報2015年主辦的“英華獎”中蟬聯“五年期權益類最佳基金經理”頭銜。中銀基金用業績說話，贏得了越來越多投資者的信賴托付，公募資產管理規模從2011年末的435億元到2015年末突破2700億元，連續四年穩居行業前十，資產管理總規模更是突破6700億元。

業內普遍認為，內地與香港基金互認，讓內地投資者走進真正的全球資產配置時代，內地公募基金也有望迎來近萬億資產的重置機會。在A股巨幅震蕩的當下，內地基金“南下”也有望為內地資本市場吸引境外資金，強化后市走牛預期;同時，績優香港基金走進內地，為投資者提供了更豐富的選擇。在兩地資本市場“互通互聯”的過程中，內地基金公司可以借機提升投資管理水平，向國際一流資產管理機構看齊。

中銀基金范文2

今年二季度以來，A股震蕩格局依舊，雖然熱點不斷，但指數上行的壓力也給投資者帶來了不小的挑戰。在當前的市場環境下，大盤反轉了嗎？投資的風向標又是什么呢？

對此，多位基金經理認為，短期來看，市場反彈背后確有邏輯可循，系統性反轉的機會還要繼續等待。無論是弱市，還是強市，在操作上，都應注意控制股票倉位以及調整持倉結構。在振蕩市的背景下，較高的資產配置能力、靈活精準的投資策略，成為最受投資者關注的產品特性。

近期中銀基金發行的中銀騰利混合基金，就是通過靈活的倉位配置，以及精準的投資策略，幫助投資者兼顧“股債”收益，不失為配置之選，值得投資者關注。

可以說，進入2016年以來，受全球經濟波動的影響，國內外經濟形勢愈加復雜，A股市場也面臨更多不確定性的因素。在這樣的市場環境下，一些有業績支撐的基金品種也受到了市場的青睞。

據悉，在資產配置方面，中銀騰利混合基金通過設置0～95%的股票倉位，大大提高了基金在不同市場條件下資產配置的靈活性：既可以媲美股票基金，分享股市上漲帶來的收益；又可著重配置債券等固定收益類產品，獲得債券市場相對穩定的投資收益。在投資策略方面，該基金主要運用量化投資策略協力股票投資，通過多因子模型、行業量化模型、風險估測模型等量化投資工具精選個股，捕捉行業機會，優化投資組合，實現風險收益的最佳匹配。

作為一家業內知名的銀行系基金公司，中銀基金始終堅持穩健的投資風格，依托強大的投研能力和團隊，旗下各類產品不懼市場波動周期，均獲得不俗的中長期業績表現，其中，混合型基金的表現就頗為搶眼。據銀河證券基金研究中心數據顯示，截至5月27日，中銀中國、中銀持續增長、中銀收益、中銀動態策略等4只基金成立以來凈值增長率達130%以上，其中，中銀中國、中銀持續增長成立以來凈值增長率分別達594.75%、319.08%，在同期同類基金產品中遙遙領先。

中銀基金范文3

2013年1月15日，萬家基金旗下首只理財債券基金——萬家14天理財基金成立，首募規模75. 3億份。憑借該基金，萬家的公募資產規模一舉突破300億元，在行業中的排名由原來的第33位晉升至第30位。

作為一家中型基金公司，近幾年來，萬家在現金管理和債券投資領域做出較大投入，已取得相對優勢。2012年，該公司旗下的萬家貨幣、萬家添利分別獲得同類貨基、同類債基的業績冠軍。在良好的業績和品牌效應下，萬家在固定收益類產品領域不懼與大型基金公司同臺競技，并且技勝一籌。

2013年1月14日，與萬家14天同期發行的廣發理財30天成立，首募規模47. 87億份，比萬家14天低逾三成。在短期理財債券基金領域，廣發基金的表現似乎像個“醬油黨”，無論市場炎熱或寒涼，都在不斷地推出一個又一個偏股基金，這是廣發晉升國內第六大基金公司的主要動力。從2013年1月8日起，趁著股市反彈，廣發新經濟發起式股票基金開始發行，其基金經理劉明月同時擔任廣發聚瑞的基金經理。劉明月的投資風格激進，自2012年四季度以來，廣發聚瑞因過度超配白酒股，其業績表現較差，但這并不妨礙廣發基金以五星基金經理為噱頭，進行漂亮的營銷宣傳。

密集的新基金發行，令大多數基金公司無暇他顧。喜新厭舊的結果，是市場上的袖珍老基金越來越多，成為缺乏照顧的“棄兒”。以建信全球資源為例，截至2012年12月31日，該基金的規模已快速萎縮至3392萬份，而它在2012年6月26日成立時的首募規模為4. 98億份。這個令業內質疑的首募規模對該基金的后續管理造成了嚴重干擾，令基金凈值大幅跑輸業績基準。

銀行系基金躍進

在利率市場化啟動的背景下，短期理財債券基金在2012年下半年獲得井噴式發展。“近水樓臺先得月”，依托背靠商業銀行大股東的優勢，銀行系基金當仁不讓，成為最大的受益者。

2012年8月22日、10月26日，工銀瑞信先后發行成立了7天理財、14天理財債券基金。截至2012年12月31日，這兩只理財債券基金的規模合計為343. 82億份，在公司全部公募資產中占比達31. 82%。憑借這兩只理財債券基金，工銀瑞信以1080億元的公募基金資產凈值，在全部基金公司中位列第7位。

2013年以來，工銀瑞信繼續加大固定收益率產品的開發，以鞏固在該領域的優勢。1月9日至2月5日，工銀瑞信保本2號在全國發行；1月17日至24日，工銀瑞信60天理財在全國發行。

繼工銀瑞信之后，中銀基金以1000億元的公募資產擠入前十，處于全行業第8位，在銀行系基金中超過建信，處于第2位。

由于管理上存在的問題，截至2011年底，中銀基金只能以434億元的公募資產規模，在全行業居于第18位。在銀行系基金中不但落后于工銀瑞信，也屈居于建信和交銀之后。

2012年上半年，原嘉實基金副總經理李道濱通過市場化競聘，至中銀基金任職總經理，中銀基金從此一掃頹勢，資產規模節節上升。從2012年9月24日至12月24日，中銀基金先后發行成立了14天、60天、7天理財債券基金。截至2012年底，這三只理財債券基金的合計規模為298. 73億份。同時，中銀貨幣基金的規模大幅增長至302. 51億份。

業內人士分析，中銀基金近一年來的巨大變化直接得益于該公司總經理的變更。中銀董事長譚炯、總經理李道濱、副總經理寧敏在中行總行都有深厚的人脈資源，擅長營銷。在他們三人合力之下，中銀基金充分爭取大股東中行的支持，公司資產規模排名直線上升。但是，中銀基金未來能否保持良好發展勢頭，將關鍵取決于公司治理結構的建設與完善。

“老十家”分化

面對銀行系基金咄咄逼人的發展勢頭，“老十家”基金所受到的挑戰首當其沖。所謂“老十家”基金，是指1998年至1999年間中國最早成立的10家基金公司。近14年來， “老十家”基金在基金業的地位一直舉足輕重。

2012年，華夏、嘉實、南方、博時、大成、華安繼續保持在行業前十，但是，華安已由第7位下滑至第10位，前十大的位置岌岌可危。

七年前，華安基金在業界的地位曾與華夏、南方旗鼓相當。但從2006年起，在原總經理韓方河因受賄及操縱股價鋃鐺入獄之后，華安基金就步入漫長的冬季。2009年底，由上海金融工委主導的公司總經理競聘，曾一度提振了市場對該公司將步入復興軌道的期待。然而，在2010年初，此前缺乏基金從業經驗的李勍卻以黑馬的姿態擊敗了華安原首席投資官王國衛、原博時基金副總李全等實力對手，成為華安新掌門。

近三年來，李勍在他所熟悉的帆船運動方面樂此不疲，華安更將帆船運動作為公司的主打營銷手段，進行精心包裝和宣傳。

反觀華安的業績，2012年，華安旗下的主動型偏股基金大多跑輸業績基準。其中，華安科技動力、華安策略優選、華安動態靈活配置的收益率分別為- 0. 9%、- 1. 7%、- 3. 79%，也跑輸了上證綜指。

在規模方面，盡管監管層對華安相當照顧，把首批理財債券基金的發行資格授予該公司，并給予三個月的保護期，但華安基金卻有負眾望。至2012年底，華安4只理財債券基金的合計規模為111. 09億份，遠遠落后于同行。

除華安基金外，長盛基金也呈每況愈下之勢。2011年上半年，長盛基金總經理陳禮華離任，原副總經理周兵轉正升任總經理。盡管周兵表現出了振興長盛基金的姿態，但在公司整體規劃和具體經營措施方面的動作卻一直乏善可陳。2012年，公司旗下的債券基金同禧信用增利虧損約6%，在全部二級債券基金中名列倒數第一。截至2012年底，長盛以334億元的公募資產規模，在全行業居于第27位，與一年前的第20位相比，下降了7個位次。

袖珍基金急劇增加

濫發新基金、片面追求規模增長，部分基金公司的畸形經營模式，已經造成了比較嚴重的行業問題，具體表現為投資管理不善的袖珍基金遍地。

仍以長盛同禧為例，該基金成立于2011年12月6日，首募規模37億元。這個驚人的數字更是長盛基金自己吹起來的“泡泡”。2012年3月31日，該基金已萎縮至3. 54億元，不足原來的十分之一。2012年底，該基金進一步萎縮至1. 21億元。

作為一只二級債基，長盛同禧可以投資股票。由于其業績基準為中證企業債指數收益率x60%+中證國債指數收益率x40%，該基金的投資風格本應比較穩健。但在實際操作過程中，該基金相當激進和冒險，賭博式的投資直接導致該基金在債券牛市中出現虧損。

中銀基金范文4

PK結果

中銀中國勝出

不管是投資能力還是風險控制能力,兩只基金都非常不錯。從最近一年和兩年的投資情況看,中銀中國的表現更好一些。另外,華安寶利的兩位基金經理都是2008年上任的,業績持續性還需要觀察。孫慶瑞2007年8月開始管理中銀中國,業績持續性更長一些。

投資能力PK

華安寶利和中銀中國是2004年之后成立的偏股配置型基金中表現最好的兩只。截至2月1日,它們的收益率分別達到365.96%和351.60%,可見它們的投資能力都很強。

華安寶利基金成立于2004年8月24日。該基金的產品設計比較特殊,可轉換債券及其對應的基礎股票目標比例45%,最高比例70%,最低比例10%;其它債券目標比例為30%,最高比例65%,最低比例10%。其它股票(除可轉換債券所對應的基礎股票外)目標比例20%,最高比例65%,最低比例10%。也就是說,該基金股票、可轉債及債券的配置彈性很大。

中銀中國比華安寶利基金晚成立3個多月,它成立于2005年1月4日。該基金采取自上而下與自下而上相結合的主動投資管理策略,將定性與定量分析貫穿于主題精選、公司價值評估、投資組合構建以及組合風險管理的全過程之中。在正常市場狀況下,它的投資組合中股票資產投資比例為40-95%,債券資產及回購比例為0-45%。

不過,從最近一年的表現看,中銀中國的表現更好。截至2月1日,華安寶利最近一年的收益率為40.88%,中銀中國則達到了58.61%。

風險控制能力PK

在最能檢驗基金風險控制能力的2008年,上證綜指和滬深300指數全年分別下跌65.39%和65.95%。不過,這兩只基金都做得不錯,損失也相對比較小。

華安寶利2008年在操作上整體以控制倉位為先,年初和4月份兩次較大幅度的減倉行為,為基金的表現做出了主要貢獻,9月底較大幅度的加倉時機雖然略顯偏早,不過也抓住了反彈的行情。該基金2008年度最終虧損38.20%。

中銀中國2008年的表現也還行,虧損39.79%,而同期基金基準增長率為負49.56%,因為該基金全年多數時候保持了較低的股票資產配置比例,并低配強周期行業。同時,該基金在四季度適時把握了政策和市場的變化,適度提升股票資產配置比例,重點配置的水泥、電力設備、新能源等政策受益行業,取得了明顯的超額收益。

管理人PK

中銀基金范文5

3月以來，共有4只銀行系新基金獲準發售，其中包括交銀施羅德增利、工銀瑞信信用添利兩只債券型基金和中銀動態策略、浦銀安盛價值成長兩只股票型基金。

此前，2月18日，工銀瑞信基金管理有限公司成為首批獲得基金專戶理財資格的九家公司之一。2月27日，建信和交銀施羅德兩家銀行系基金公司也獲得基金專戶理財資格。

2月28日，農銀匯理基金管理有限公司獲中國證監會批準，成為國內第60家基金公司。這也使得四大國有銀行通過組建基金公司的方式“會師”基金業。

由此可見，銀行系基金規模不斷壯大，產品陸續推出，經過近三年的發展實力已不容小視。依托于強大的銀行股東背景以及外資投資管理經驗，銀行系基金開始搶占地盤，瓜分國內龐大的基民市場。

收益能力中等

在證監會披露的59家基金管理公司名錄中，有29家公司是中外合資基金公司。加上剛剛獲批的農銀匯理基金公司，中外合資公司達到30家，占據了半壁江山。

因此，銀行系基金公司擁有兩大優勢：強大的銀行股東背景和外資的投資管理經驗。

但是，從整體上來看，銀行系基金產品的收益能力仍處于中等水平。

銀河證券基金研究中心統計數據顯示，截止2008年3月7日，可比的131只股票型基金今年以來平均凈值增長率為-8.35%，而11只銀行系股票型基金中有10只產品凈值增長率低于同類平均水平，只有中銀增長跌幅為2.26%，表現出良好的抗跌能力。

在銀行系混合偏股型基金中，可比的58只混合偏股型基金今年以來平均凈值增長率為-8.46%，此類產品中，4只銀行系基金有3只凈值增長率低于同類平均水平，同樣是中銀基金旗下的中銀收益基金跌幅6.09%，在同類基金中排名第13位。

不過，銀行系基金公司在成立的近三年時間里，規模不斷壯大。工銀瑞信目前的管理規模已達到662億元，在60家基金公司中排名第19位，旗下共有10只產品，包括股票型、混合型、債券型開放式基金和封閉式基金，并于2008年2月5日成立了工銀全球QDII基金，進一步豐富了產品線。

競爭日益激烈

業內人士分析認為，隨著近兩年股市持續走牛，基金銷售亦步入“黃金歲月”，“限量銷售”、“先到先得”、“按比例配售”等手段被先后運用到基金銷售中，以控制基金規模，基金銷售也由熊市中的渠道為王，發展到如今的品牌引導、業績驅動、服務為先。

這樣，曾占據渠道優勢的銀行系基金，優勢已不再突出，銀行系基金均放下身價，加入到激烈的市場競爭中。

但是，與投資運作高度市場化的基金公司相比，銀行系基金公司運作偏重謹慎和保守，這與其成立的定位和一貫風格是吻合的。各大銀行的基金代銷系統保持開放思路，并沒有給銀行系基金公司特別的優惠或待遇，也沒有歧視其他基金公司。

可見，基金管理是高度專業化和市場化的行業，也是智慧和人力資本體現最明顯的行業。因而投資者看重的還是基金管理公司的投研管理能力。

因此，在當前金融行業混業經營的大格局下,銀行與基金的強強聯手顯然會帶來雙贏的局面。

早在2006年中期，銀河證券分析師胡立峰就指出，未來中國基金業將形成證券公司系統的基金管理公司、商業銀行系統的基金管理公司和保險公司系統的基金管理公司三足鼎立的局面。券商系基金公司的優勢是有封閉式基金“墊底”和良好的管理運作經驗。銀行系基金公司的優勢是龐大的網點和金融資源，而商業銀行掌握了國內絕大多數的金融資源。保險系基金公司的優勢則是源源不斷的保險資金流入。

首周募集超過38億元

交銀施羅德基金管理有限公司旗下的第6只基金――交銀施羅德增利債券基金從3月3日募集開始的一周內，銷售額已經超過38億元。

據介紹，“高息債券＋新股認購”是交銀增利債券基金的特點，該基金將重點投資于具有較高息票率的企業債和公司債，并著力尋找以信用直接融資的優質企業，購買其發行的債券以獲取較高收益。除此之外，該基金還將保持“打新”的投資策略，積極參與一級市場新股申購。

交銀施羅德固定收益部總經理項廷鋒告訴本刊記者，目前，債券市場真實需求開始出現。近年來管理層對債券市場政策導向積極，使得高息債（企業債、公司債）蘊藏巨大投資潛力。

基金經理

陳曉秋女士,基金經理,碩士學歷。6年基金公司債券研究及投資經驗。曾任富國基金管理有限公司研究策略部和投資部研究員,負責債券及宏觀分析、債券投資。2006年1月20日起擔任交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金經理至今。

李家春先生,基金經理,學士學歷。9年證券、基金從業經歷。歷任長江證券有限責任公司投資經理,漢唐證券有限責任公司高級經理、投資主管，泰信基金管理有限公司高級研究員。2006年12月27日起擔任交銀施羅德貨幣市場證券投資基金基金經理至今。

基金份額發售機構

直銷機構：交銀施羅德基金管理有限公司直銷中心

代銷銀行：廣發、交行、上海銀行、建行、農行、中行

代銷券商：中信證券等18家券商

值班經理點評

該基金的管理者通過使用公司自行研發的企業債信用評級體系，對投資標的的資質進行細致科學的量化研究分析，根據信用評級綜合評分，篩選出可投資級別的債券進行投資。同事，當前企業債、公司債等市場的發展潛力較大。據統計，截至2008年1月，企業債（含公司債）較2007年1月增長184%，較2006年1月增長4733%。

此外，該基金設置三種收費模式，供投資者根據投資金額和期限靈活選擇。A類為前端收費，適合投資金額較大的投資者，B類為后端收費，適合投資期限較長的投資者，C類沒有認購、申購、贖回費率，適合投資金額不大、期限不固定的投資者。

中銀動態策略股票型 中銀基金管理有限公司

基金檔案

基金名稱 中銀動態策略股票型證券投資基金

基金簡稱 中銀策略

基金代碼 163805

基金類型 股票型

基金管理人 中銀基金管理有限公司

基金托管人 中國工商銀行股份有限公司

發行時間 2008-03-03至2008-03-28

募集規模 上限120億元

認購費率 0.5%-1.2%

投資范圍 股票：60%-95%

其他：0-40%

今年首只A股開放式股票型基金發行

中銀基金旗下的中銀策略基金3月6日正式開始發行。中銀動態策略基金是時隔近半年后發行的首只A股開放式股票型基金。

盡管“南方盛元”和“建信優勢”兩只創新型封基獲準發行被看作是股票基金發行重啟的信號，但作為近半年來發行的首只A股開放式股票型基金，中銀動態策略基金的發行被業內人士看作國內基金市場恢復正常發行節奏的標志。

分析人士認為，從市場的角度看，對目前已經大幅下跌后的市場，新發行的股票基金已具有明顯的吸引力。而在資金面和政策面上來看，中銀動態策略基金發行意味著基金推動力的增強，有助于A股市場的穩定。

基金經理

陳志龍先生，中銀基金管理有限公司副總裁。英國雷丁大學ISMA中心金融工程與數量分析專業碩士、英國約克大學經濟與金融專業碩士、北京航空航天大學管理信息系統專業學士。曾任中銀國際證券有限責任公司資產管理部分析員、經理。2007年8月至今任中銀增長基金經理。持有全球風險專業人員協會頒發的金融風險管理師（Financial Risk Manager），全球風險協會（GARP）會員證書；特許金融分析師（CFA），香港財經分析師協會會員。具有6年證券投資研究從業經驗，具有基金從業資格。

基金份額發售機構

直銷機構：中銀基金管理有限公司直銷中心

代銷銀行：工行、建行、中行

代銷券商：廣發證券等61家券商

值班經理點評

中銀動態策略基金通過運用“核心-衛星”投資策略，精選大盤藍籌指標股和具備良好成長性的股票。該基金采用雙重資產配置策略。第一層為自上而下的資產類別配置策略，以確定基金資產在股票、債券和現金之間的比例。第二層以“核心－衛星”策略作為基金股票資產的配置策略，其中“核心”組合以滬深300指數的成分股和備選成份股為標的，精選50到100只股票構建核心股票組合，并控制核心組合相對于市場的風險；“衛星”組合則通過優選股票進行主動投資，追求超越市場平均水平的收益。

本基金根據不同的宏觀經濟形勢，靈活地配置資產類別，同時根據股票市場的走勢，動態地配置核心組合和衛星組合，將衛星組合低于業績基準的風險控制在一個給定的范圍內，并且充分發揮其獲取超額收益的能力。

工銀瑞信信用添利債券型 工銀瑞信基金管理有限公司

基金檔案

基金名稱 工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金

基金簡稱 工銀添利

基金代碼 A類：485107；B類：485007

基金類型 債券型

基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司

基金托管人 中國建設銀行股份有限公司

發行時間 2008-03-05至2008-04-09

募集規模 不少于2億元

認購費率 0.2%-0.6%

投資范圍 債券≥80%（公司債券、企業債券、金融債、短期融資券、資產支持證券等≥80%）

股票≤20%

現金或到期日在一年以內的政府債券≥5%

新股拋出策略 本基金持有的權益類資產必須在其上市交易或流通受限解除后不超過3個月的時間內賣出

低風險創造穩定收益

繼南方、華夏、易方達等公司之后，工銀瑞信基金管理公司也開始發行旗下第二只債券型基金――工銀瑞信信用添利債券型基金。

該基金可以稱為工銀強債基金的升級版本，既有繼承，也有創新和改良。與工銀強債基金相比，工銀添利基金主要有以下三個方面的區別：一是主投信用類債券，獲利空間增大；二是限定新股持有時間，降低風險；三是提高贖回門檻，保護持有人利益。

基金經理

江明波先生，復旦大學理學碩士。2000年7月至2001年12月，任職于長城證券，任研發中心債券研究員；2001年12月至2006年12月，任職于鵬華基金管理有限公司，歷任債券研究員、基金經理助理、鵬華普天債券基金經理、全國社保基金債券組合和回購組合基金經理，機構理財部總監助理，固定收益小組負責人。2006年12月加入工銀瑞信基金管理有限公司。

基金份額發售機構

直銷機構：工銀瑞信基金管理有限公司

代銷銀行：工行、交行、北京銀行、光大銀行、招行、深發展、建行、中信、民生銀行

代銷券商：銀河證券等14家券商

值班經理點評

工銀瑞信信用添利債券基金是工銀瑞信繼工銀強債基金之后推出的第二只債券型基金。區別于工銀強債和市場上其他債券型基金，該產品最大的特點是以公司債、企業債和金融債為主要投資對象，同時延續了工銀強債基金“債券+新股”的投資方式，在保持債券基金低風險特征的同時，更兼顧了產品綜合收益水平。據介紹，公司債、企業債和金融債等非政府機構發行的債券屬于“信用類債券產品”，目前尚處于起步階段，未來前景十分廣闊，通過投資這類產品，控制信用風險，可相應增加債券基金的收益水平。

浦銀安盛價值成長股票型 浦銀安盛基金管理有限公司

基金檔案

基金名稱 浦銀安盛價值成長股票型證券投資基金

基金簡稱 浦銀價值

基金代碼 519110

基金類型 股票型

基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司

基金托管人 中國工商銀行股份有限公司

發行時間 2008-03-10至2008-04-09

募集規模 上限70億元

認購費率 0.2%-1.2%

投資范圍 股票：60%-95%

其他：0-40%

首只產品求精不求大

作為浦銀安盛基金公司第一只產品，公司為此作了非常充分的前期準備。浦銀安盛對這只新基金的定位是不求大，但求“精”，力求打造出拳頭產品。該基金擬任基金經理楊典表示，自去年10月調整至今，滬深300成份股的動態市盈率已經由前期的36倍回調到近10年較低的水平；根據該公司研究員的實地調研，浦銀安盛基金公司相信2008年上市公司總體的業績增幅仍將高達34%左右，雖低于2007年的50%增幅，但仍相當可觀。具體行業方面，他個人目前比較看好銀行、鋼鐵、機械、零售、食品飲料、資源類上市公司的投資機會。

基金經理

楊典先生，工學學士和經濟學碩士。具有6年基金從業經歷，2005年6月至2007年1月任銀河穩健證券投資基金基金經理。在楊典任職期間，銀河穩健基金凈值增長率在2006年晨星積極配置型基金和理柏混合平衡型基金中排名第一；并榮獲2006年度兩項最高榮譽――晨星五星級基金評級和2007年度理柏最佳基金獎。

基金份額發售機構

直銷機構：浦銀安盛基金管理有限公司上海直銷中心

代銷銀行：工行、浦發、建行、交行、招行、光大、上海銀行、郵儲

代銷券商：銀河證券等13家券商

值班經理點評

浦銀安盛價值成長基金的投資目標為以追求長期資本增值為目的，通過投資于被市場低估的具有價值屬性或可預期的具有持續成長屬性的股票，追求實現基金資產的長期穩定增值。浦銀安盛價值成長基金投資理念為“理性投資、崇尚價值、立足長遠”，通過浦銀安盛的FFM模型，以深入基本面分析為基礎，以行業平衡和精選個股的原則構建價值、成長兼顧的基金組合。該基金力求基金資產行業配置的適度均衡并覆蓋重點行業，同時堅持“自下而上”的精選個股策略，深入挖掘具有明顯估值優勢、持續成長能力強且質量出色的企業進行投資。

中海穩健收益債券型 中海基金管理有限公司

基金檔案

基金名稱 中海穩健收益債券型證券投資基金

基金簡稱 中海收益

基金代碼 395001

基金類型 債券型

基金管理人 中海基金管理有限公司

基金托管人 中國工商銀行

發行時間 2008-03-10至2008-04-03

募集規模 不少于2億元

認購費率 0

投資范圍 債券：80%－100%

現金或到期日在一年以內的政府債券≥5%

升級替代定期儲蓄

3月10日起,中海穩健收益債券基金正式發售。該基金免收認購/申購費,贖回費最高僅為0.15%；每年至少60%的可分配收益進行分紅，一年最多分紅可達10次。

國金證券基金研究中心張劍輝分析認為，該基金在“債券市場＋新股投資”這一穩健運作模式下，保守預期年收益率可達到6%～10%，可以作為定期儲蓄的升級替代品種，適合低風險偏好、且希望實現資產保值的投資者。

基金經理

張順太先生，畢業于西南交通大學經濟管理學院管理科學與工程專業，碩士研究生。8年證券投資管理經驗，歷任上海申銀萬國證券研究所經理助理、副經理；國泰基金管理有限公司債券基金經理助理、保本基金經理，固定收益部副總監；2003年被評為新財富“最佳債券分析師”。2005年8月進入中海信托有限責任公司從事債券投資工作； 2008年2月起擔任固定收益部總監兼產品開發部總監。

基金份額發售機構

直銷機構：中海基金管理有限公司

代銷銀行：工行、交行、招行、建行、農行

代銷券商：安信證券等25家券商

值班經理點評

該基金主要投資于債券類金融工具，又可積極參與新股申購及股票投資，在保持組合低波動性的前提下，運用多種積極管理增值策略追求穩健的絕對回報。

中銀基金范文6

對于基民而言，通過網上申贖基金，既方便快捷，還可以省去不少申贖費用，可謂一舉兩得。有專家預計，隨著未來年輕人逐漸成為基金購買的主力軍，偏好使用網絡交易的他們，將促使基金公司將營銷重心轉移到網絡營銷上來。現在基金公司在網絡營銷領域的競爭不過剛剛開始。

目前，網絡直銷已是基金業的必爭之地。許多基金公司都開通了網上交易平臺，基民只要打開基金公司的網頁或銀行的相關網頁，都可以登錄至交易平臺上，輕松完成基金的申購、贖回和轉換等各項業務。

而在網絡直銷的形式上，各家基金公司也是絞盡腦汁。如上投摩根此前在業內首家推出“興業銀行卡網上直銷定投功能”，持有興業銀行借記卡的用戶，即可登陸上投摩根網上交易平臺簽訂最低200元起的定投協議，享受費率4折的定投優惠。而中銀基金則打造出“中銀基金e網上直銷平臺”，與多家銀行合作，使得投資者網上購買基金更加方便，費用也更加低廉。

不過，需要指出的是，就目前而言，網絡直銷帶來的增量與傳統營銷渠道如銀行等相比，依然難望其項背。所以對于基金公司來說，網絡直銷目前仍是個前瞻性工作，暫時還難以提升至戰略高度。但這并不意味著對網絡直銷重視程度的降低。

事實上，這種重視程度正與日俱增。因為對于許多基金公司來說，銀行在渠道的壟斷地位已令他們十分忌憚，尤其是在客戶資料上，他們往往難以得到銀行的配合。而網絡直銷所獲得的一切都是“自己的”。如果通過網絡直銷能夠做到一定的份額，將會大大降低基金公司在營銷上的風險和投入。

除了在網絡直銷上下工夫外，面對數以百萬計客戶的服務需求，基金公司也在網絡平臺上動起了腦筋。如在對賬單上，許多基金公司都開始放棄以往的紙質對賬單，改以電子對賬單。這不僅大大減少了基金公司的人工成本和投遞費用，而且還為自己搏得環保的美名。此外，在和基民互動上，一些基金公司開通了網上客服，通過網絡交流及時了解基民心態，取得了不錯的效果。