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反洗錢征文范文1

云南地處邊疆，在部份地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過金融機(jī)構(gòu)洗錢犯罪的情況仍然存在，而郵儲(chǔ)銀行成立時(shí)間不長，與兄弟分行、同業(yè)機(jī)構(gòu)相比，所面臨的反洗錢工作壓力更大，工作任務(wù)更重。近年來，郵儲(chǔ)銀行云南省分行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行的指導(dǎo)下，通過完善反洗錢組織體系、加強(qiáng)反洗錢制度建設(shè)，推動(dòng)反洗錢系統(tǒng)推廣運(yùn)用，強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢工作管控力度，主動(dòng)提高識(shí)別和防范洗錢犯罪的能力，反洗錢工作水平和質(zhì)量得到全面提高，得到了總行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可。

完善反洗錢組織體系，加強(qiáng)制度建設(shè)

反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設(shè)密不可分。2013年，根據(jù)行內(nèi)機(jī)構(gòu)改革情況，省分行進(jìn)一步建立健全了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，成立了以行長為組長、分管行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，由法律與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)成員單位負(fù)責(zé)人作為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策工作。明確法律與合規(guī)部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔(dān)反洗錢工作的組織、協(xié)調(diào)工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門是負(fù)責(zé)反洗錢工作具體落實(shí)的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅(jiān)強(qiáng)保證。同時(shí)通過定期召集領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，協(xié)調(diào)反洗錢各項(xiàng)工作的組織開展，法律與合規(guī)部門發(fā)揮了反洗錢工作的牽頭作用，調(diào)動(dòng)了業(yè)務(wù)部門反洗錢工作的主動(dòng)性，有效推動(dòng)反洗錢監(jiān)管制度在各條線、各層級(jí)的有效落實(shí)。

健全反洗錢內(nèi)控制度，不斷提升制度執(zhí)行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責(zé)管理暫行辦法》等操作性較強(qiáng)的內(nèi)控制度，將反洗錢的監(jiān)管要求融入各部室的工作職責(zé)，明確了營銷及產(chǎn)品部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、審計(jì)部門、人力資源部門等前、中、后臺(tái)各部室的反洗錢工作責(zé)任和義務(wù) ，將反洗錢理念灌輸?shù)礁黜?xiàng)業(yè)務(wù)流程中，使反洗錢工作與內(nèi)部管理緊密結(jié)合，進(jìn)而規(guī)范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協(xié)調(diào)有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規(guī)范化。

做實(shí)反洗錢系統(tǒng)的推廣運(yùn)用，提升工作質(zhì)量

2011年，總行開發(fā)的新反洗錢系統(tǒng)在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)的員工、反洗錢聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行了“新反洗錢系統(tǒng)運(yùn)用推廣的培訓(xùn)”，積極推動(dòng)員工熟練應(yīng)用新反洗錢系統(tǒng)，充分發(fā)揮其技術(shù)支撐作用，及時(shí)收集整理州市分行、郵政機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)應(yīng)用過程中發(fā)現(xiàn)的問題，并通過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議、定期通報(bào)、強(qiáng)化后續(xù)培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查指導(dǎo)等多種方式，使系統(tǒng)應(yīng)用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用質(zhì)量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統(tǒng)的系統(tǒng)應(yīng)用率、報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、人工識(shí)別完成率等系統(tǒng)應(yīng)用指標(biāo)質(zhì)量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統(tǒng)利用客戶身份識(shí)別制度保護(hù)客戶資金安全，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破案，得到了總行的通報(bào)表揚(yáng)。新反洗錢系統(tǒng)為我行提高反洗錢工作質(zhì)量和效率的技術(shù)支撐作用已經(jīng)日益顯現(xiàn)。

開展“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)人民銀行監(jiān)管新要求

2012年以來，中國人民銀行大力推行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監(jiān)管”工作要求。根據(jù)總行統(tǒng)一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達(dá)標(biāo)年”，并采取多種方式，主動(dòng)落實(shí)監(jiān)管新要求。通過舉辦培訓(xùn)宣傳等活動(dòng)，在全行宣貫了反洗錢工作達(dá)標(biāo)活動(dòng)的意義、內(nèi)容和要求；開展反洗錢檔案規(guī)范化活動(dòng)，評(píng)估檔案歸檔原則實(shí)踐情況，夯實(shí)了反洗錢工作基礎(chǔ)；按照總行下發(fā)的“5C”評(píng)價(jià)工作底稿，分層級(jí)開展自查整改和后評(píng)估活動(dòng)，促進(jìn)全行各級(jí)機(jī)構(gòu)加快滿足人民銀行“法人監(jiān)管”工作要求，切實(shí)提高我行反洗錢合規(guī)水平；強(qiáng)化重點(diǎn)業(yè)務(wù)的識(shí)別和監(jiān)控，將西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)作為反洗錢工作的重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)領(lǐng)域，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，深入識(shí)別和監(jiān)控重點(diǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早發(fā)現(xiàn)洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時(shí)結(jié)合“反洗錢工作達(dá)標(biāo)”活動(dòng)的開展，省分行定期向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行專題匯報(bào)工作開展情況，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對(duì)活動(dòng)的開展給予了悉心指導(dǎo)，得到了人民銀行的認(rèn)可和支持，實(shí)現(xiàn)了與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)。

強(qiáng)化重點(diǎn)區(qū)域反洗錢工作管控力度

結(jié)合我省經(jīng)濟(jì)、區(qū)位的特點(diǎn)，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設(shè)單位，要求相關(guān)分行，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，認(rèn)真分析總結(jié)洗錢犯罪特點(diǎn)，在識(shí)別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點(diǎn)，探索并實(shí)踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動(dòng)下，相關(guān)分行突出當(dāng)?shù)靥厣e極推廣工作經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)抓出了工作成效，并引導(dǎo)和帶動(dòng)其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內(nèi)控制度，并對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的反洗錢工作開展了檢查，推動(dòng)反洗錢制度的有效落實(shí)；麗江、昆明分行密切與郵政機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，在加強(qiáng)郵政網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作方面下功夫，在做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的同時(shí)，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分資料完整地進(jìn)行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯(lián)系，爭取人行對(duì)本行反洗錢工作給予指導(dǎo)幫助，并邀請人行的專家到本行授課，得到人行對(duì)郵儲(chǔ)反洗錢工作的理解和支持。

創(chuàng)新培訓(xùn)與宣傳機(jī)制，擴(kuò)大反洗錢工作影響力

以多種形式，對(duì)不同層級(jí)組織反洗錢培訓(xùn)工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯(lián)絡(luò)員、新入行員工，郵政機(jī)構(gòu)員工為重點(diǎn)培訓(xùn)對(duì)象，通過開展反洗錢案例分享培訓(xùn)、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)、反洗錢操作實(shí)踐培訓(xùn)，并多次邀請人民銀行專家講授反洗錢現(xiàn)場檢查以及其他基礎(chǔ)性工作要求，有效提升各層級(jí)員工對(duì)反洗錢工作的理念認(rèn)識(shí)、知識(shí)技能。

開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。在內(nèi)部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢?？?、下發(fā)反洗錢學(xué)習(xí)材料，及時(shí)傳遞最新監(jiān)管政策解讀、反洗錢工作信息和動(dòng)態(tài)、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)交流，全行員工對(duì)反洗錢工作有了更深的理解，制度執(zhí)行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標(biāo)準(zhǔn)、可疑交易識(shí)別、業(yè)務(wù)覆蓋面進(jìn)行了深入分析，并刊登在了反洗錢?？?，下發(fā)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)，得到了總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉(zhuǎn)發(fā)全國學(xué)習(xí)。

在外部宣傳方面，近年來，省分行以當(dāng)年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強(qiáng)反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報(bào)、宣傳折頁、板報(bào)以及上街業(yè)務(wù)咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動(dòng)，擴(kuò)大反洗錢的社會(huì)影響力，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行高度評(píng)價(jià)。

在加大反洗錢工作宣傳培訓(xùn)力度的同時(shí)，省分行注重提高反洗錢相關(guān)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。2012年，省分行組織開展了“郵儲(chǔ)反洗錢系統(tǒng)，我在線”反洗錢系統(tǒng)操作體驗(yàn)征文活動(dòng)，全行反洗錢戰(zhàn)線人員積極參與，談應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)體會(huì)，提管理工作建議，積極獻(xiàn)言獻(xiàn)策，切實(shí)提高了反洗錢管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)與考試”，目前已有20人參加培訓(xùn)，并獲得人民銀行頒發(fā)的合格證書。在2012年總行組織的反洗錢宣傳巡展競賽中，我省取得西部片區(qū)第二名的優(yōu)異成績。

反洗錢征文范文2

一、行政規(guī)范性文件侵權(quán)的成因

(一)行政規(guī)范性文件存在違法的現(xiàn)實(shí)性和功利性。進(jìn)入20世紀(jì)之后，行政權(quán)擴(kuò)張和行政機(jī)構(gòu)膨脹的趨勢越來越強(qiáng)，行政規(guī)范性文件的制定也越來越多。行政機(jī)關(guān)借權(quán)擴(kuò)張，以法謀利，法成了強(qiáng)化本位權(quán)利、推行行政意圖的工具、牟取自身利益最大化的有效手段。實(shí)際生活中的亂收費(fèi)、亂罰款、亂攤派、亂設(shè)許可、行政性壟斷經(jīng)營、不正當(dāng)干預(yù)乃至強(qiáng)行拆遷和征地等泛濫成災(zāi)，往往是行政機(jī)關(guān)通過行政規(guī)范性文件的制定這一準(zhǔn)立法形式將非法行為合法化。行政性規(guī)范文件異化為行政權(quán)擴(kuò)張的一種武器，這種行為侵害了正當(dāng)?shù)臋?quán)益關(guān)系，維護(hù)了不正當(dāng)?shù)臋?quán)益關(guān)系。

(二)行政規(guī)范性文件的制定中存在混亂現(xiàn)象。一是規(guī)范性文件的制定主體混亂。從中央到地方的各級(jí)行政機(jī)關(guān)以及它們下屬的各個(gè)職能部門，都可以用本機(jī)關(guān)、本部門的相關(guān)職權(quán)下發(fā)各種紅頭文件。二是規(guī)范性文件內(nèi)容非常混亂。行政規(guī)范性文件所規(guī)定的問題和事項(xiàng)幾乎涵蓋了社會(huì)的方方面面，對(duì)于哪些事項(xiàng)可以制定規(guī)范性文件沒有明確的界定。三是制定程序非常混亂。各個(gè)行政機(jī)關(guān)和職能部門究竟是在按照什么樣的程序制定行政規(guī)范性文件，沒有統(tǒng)一的規(guī)定。對(duì)誰有權(quán)制定行政規(guī)范性文件，哪些事項(xiàng)才能由行政規(guī)范性文件加以規(guī)定，需要按照什么樣的程序制定行政規(guī)范性文件，國家還沒有嚴(yán)謹(jǐn)統(tǒng)一的制定程序?。加上目前國內(nèi)制定規(guī)范性文件的地方化和部門化傾向嚴(yán)重，各個(gè)地方和各個(gè)部門都是從自身利益最大化的出發(fā)點(diǎn)制定規(guī)范性文件，導(dǎo)致政府紅頭文件已經(jīng)成為規(guī)范性文件管理中最為混亂的領(lǐng)域。

(三)對(duì)行政規(guī)范性文件缺乏有效的制約和監(jiān)督。憲法、地方組織法等法律明確規(guī)定，各級(jí)人大及其常委會(huì)有權(quán)撤銷行政機(jī)關(guān)制定的同憲法、法律相抵觸的決定和命令;上一級(jí)行政機(jī)關(guān)有權(quán)撤銷下一級(jí)行政機(jī)關(guān)不適當(dāng)?shù)臎Q定和命令，但在實(shí)際中這些規(guī)定基本處于虛置狀態(tài)，沒有起到應(yīng)有的作用，目前對(duì)各種規(guī)范性行政文件沒有形成有效的監(jiān)督和糾正體制。即使立法已經(jīng)對(duì)法規(guī)、規(guī)章規(guī)定了違法審查程序，國家至今也沒有對(duì)多少違法的法規(guī)、規(guī)章予以審查撤銷，而違背法律的法規(guī)、規(guī)章決不在少數(shù)。監(jiān)督手段的虛置使已經(jīng)違反法律的文件得不到糾正，從而間接放縱了行政規(guī)范性文件對(duì)法律的沖突。

(四)對(duì)行政規(guī)范性文件缺乏救濟(jì)手段。雖然行政復(fù)議規(guī)定了行政規(guī)范性文件的附帶審查機(jī)制，但并未從真正意義上把行政規(guī)范性文件納入行政復(fù)議的審查范圍。行政復(fù)議法對(duì)規(guī)范性文件的復(fù)議進(jìn)行了嚴(yán)格限制，只能在具體行政行為的案件中附帶提起，不能單獨(dú)提起，復(fù)議機(jī)關(guān)也無權(quán)單獨(dú)將規(guī)范性文件作為復(fù)議審查對(duì)象。而且只能進(jìn)行合法性審查不能進(jìn)行合理性審查。另外，對(duì)規(guī)范性文件的復(fù)議審查是封閉的，當(dāng)事人沒有知情權(quán)、陳述權(quán)和申辯權(quán)等，只能被動(dòng)的等待審查的結(jié)果。

行政訴訟法則是明確的把規(guī)范性文件排除出了受案范圍?！缎姓V訟法》第二條規(guī)定:公民、法人或者其他組織認(rèn)為行政機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)工作人員的具體行政行為侵犯其合法權(quán)益，有權(quán)依照本法向人民法院提起訴訟。該法第二章規(guī)定了人民法院受理行政訴訟案的范圍，在立法體例上采取的是列舉式與排除式相結(jié)合的方式。第十條列舉了可以提起行政訴訟的具體行政行為的種類，第十二條排除了不屬于行政訴訟受案范圍的四種行為，其中，第(二)項(xiàng)是行政法規(guī);規(guī)章或者行政機(jī)關(guān)制定、的具有普遍約束力的決定、命令。據(jù)此，行政訴訟法明確把規(guī)范性文件排除在司法審查范圍之外。

二，構(gòu)建行政規(guī)范性文件的損害賠償制度

(一)侵權(quán)的規(guī)范性文件的構(gòu)成要件。第一個(gè)要件是侵權(quán)的行政規(guī)范性文件必須是已經(jīng)付諸實(shí)施的。該文件已經(jīng)生效并且付諸實(shí)行，已經(jīng)在社會(huì)上產(chǎn)生效力，對(duì)當(dāng)事人產(chǎn)生了實(shí)際影響。第二個(gè)要件是該規(guī)范性文件被有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法或者不當(dāng)。只有不合法的規(guī)范性文件才會(huì)產(chǎn)生侵犯當(dāng)事人合法權(quán)益，發(fā)生賠償問題。認(rèn)定機(jī)關(guān)必須是有權(quán)認(rèn)定的機(jī)關(guān)，比如是相應(yīng)的權(quán)力機(jī)關(guān)或者上級(jí)行政機(jī)關(guān)。第三個(gè)要件是必須是已經(jīng)產(chǎn)生了實(shí)際損害后果的規(guī)范性文件。沒有發(fā)生實(shí)際的損害后果的規(guī)范性文件沒有賠償?shù)谋匾?。第四個(gè)要件是實(shí)際發(fā)生的損害后果和違法的規(guī)范性文件之間有著必然聯(lián)系的因果關(guān)系。

(二)規(guī)范性文件侵權(quán)的歸責(zé)原則。定量負(fù)擔(dān)和確定界限相結(jié)合的原則。以定量負(fù)擔(dān)為一般原則，以確定界限作為例外，這樣既減輕了行政機(jī)關(guān)的負(fù)擔(dān)，又能使行政相對(duì)人得到相應(yīng)的補(bǔ)償。時(shí)效和追溯相結(jié)合的原則。因?yàn)樾姓C(jī)關(guān)往往無力承擔(dān)規(guī)范性文件生效時(shí)期內(nèi)全部損失，因此規(guī)定時(shí)效是必須的。但時(shí)效原則不是絕對(duì)的，規(guī)范性文件的實(shí)施對(duì)某些當(dāng)事人造成巨大損失的、終身性的難以補(bǔ)償?shù)暮蠊?，?yīng)該把追溯列為時(shí)效的補(bǔ)充。這樣規(guī)定有利于平衡各方利益。物質(zhì)補(bǔ)償和精神補(bǔ)償相結(jié)合的原則。物質(zhì)補(bǔ)償?shù)娜N形式:給付金錢、返還原物和恢復(fù)原狀。精神補(bǔ)償包括賠禮道歉、性復(fù)名譽(yù)和精神損失補(bǔ)償金等。

(三)加強(qiáng)和改進(jìn)現(xiàn)有的行政規(guī)范性文件監(jiān)督機(jī)制。根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，對(duì)行政機(jī)關(guān)及其工作人員制定違法行政規(guī)范性文件，有兩個(gè)監(jiān)督和糾正途徑:一是權(quán)力機(jī)關(guān)的監(jiān)督體制。我國各級(jí)權(quán)力機(jī)關(guān)可以依法動(dòng)用的追究違法行政規(guī)范性文件責(zé)任的方式，包括撤銷文件和質(zhì)詢、罷免有關(guān)行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人等。二是行政機(jī)關(guān)監(jiān)督體制。行政機(jī)關(guān)對(duì)違法行政規(guī)范性文件的追究屬于本系統(tǒng)的內(nèi)部追究。各級(jí)行政機(jī)關(guān)可以依法動(dòng)用的追究違法行政規(guī)范性文件的方式包括改變和撤銷違法文件，任免、考核和處分有關(guān)國家行政機(jī)關(guān)工作人員。但是，多年的實(shí)踐表明，憲法和法律規(guī)定的這兩種監(jiān)督并不十分成功，各級(jí)人大及其常委會(huì)對(duì)規(guī)范性文件的監(jiān)督權(quán)沒有起到應(yīng)有的作用，而由行政機(jī)關(guān)對(duì)違法行政規(guī)范性文件實(shí)行自我審查效果也并不如人意。下一步應(yīng)該加強(qiáng)人大的監(jiān)督作用，建立專業(yè)化的法制監(jiān)督隊(duì)伍和監(jiān)督體制:同時(shí)也要加強(qiáng)行政機(jī)關(guān)對(duì)規(guī)范性文件的監(jiān)督，建立制定規(guī)范性法律文件的評(píng)估機(jī)制，引入第三方進(jìn)行評(píng)估，廣泛征求群眾意見擴(kuò)大群眾參與，制定規(guī)章和規(guī)范性文件更加科學(xué)和民主。

反洗錢征文范文3

合規(guī)管理：夯實(shí)百年老店根基

在保險(xiǎn)業(yè)，是否有誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，是否推動(dòng)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，是否有良好有效的“合規(guī)文化”，在某種程度上來說，是衡量一個(gè)企業(yè)誠信與否的標(biāo)尺，也是決定一個(gè)企業(yè)能否成長為一家“百年老店”的基石。

作為中國光大集團(tuán)與加拿大永明金融合資的人壽保險(xiǎn)公司，光大永明開業(yè)伊始就非常重視合規(guī)經(jīng)營。公司管理層不僅嚴(yán)格貫徹落實(shí)中國保監(jiān)會(huì)的各項(xiàng)合規(guī)要求，還不斷加強(qiáng)合規(guī)方面的制度、組織和文化建設(shè)。2005年，光大永明人壽率先在同業(yè)成立了合規(guī)部，通過合規(guī)宣傳季、合規(guī)年會(huì)，反洗錢培訓(xùn)、合規(guī)知識(shí)問答，合規(guī)征文比賽與邀請監(jiān)管部門領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場座談等多種形式，普及合規(guī)知識(shí)，深入貫徹“合規(guī)經(jīng)營，人人有責(zé)”的理念，并在實(shí)際工作中有效建立了“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的企業(yè)文化。

2D06年，國際金融行動(dòng)特別組(FATF)派代表來華，就是否最終批準(zhǔn)中國成為該組織正式成員進(jìn)行現(xiàn)場考察。作為保監(jiān)會(huì)推薦的兩家保險(xiǎn)公司代表之一，光大永明順利通過了FATF的現(xiàn)場檢視，這充分肯定了光大永明在反洗錢與反恐融資方面的出色工作。

風(fēng)險(xiǎn)管控：未雨綢繆，把風(fēng)險(xiǎn)控制放在戰(zhàn)略高度

做為光大永明風(fēng)險(xiǎn)控制部的負(fù)責(zé)人，曾嶸此前曾經(jīng)從事過合規(guī)、審計(jì)、財(cái)務(wù)等工作，她認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)控制是她所面對(duì)的最有挑戰(zhàn)性的工作。

據(jù)曾嶸介紹，風(fēng)險(xiǎn)控制的概念進(jìn)入中國的時(shí)間并不長，在國外也不過二三十年的歷史，但在保險(xiǎn)體系中，它卻起著非常重要的作用。因?yàn)橐话銇碚f，保險(xiǎn)產(chǎn)品持續(xù)的時(shí)間都較長，其短期表現(xiàn)并不能說明問題，而風(fēng)險(xiǎn)控制恰恰是針對(duì)未來可能發(fā)生的、對(duì)公司運(yùn)營產(chǎn)生不利影響的事件做出預(yù)測，并提出相應(yīng)的對(duì)策和建議。因此，對(duì)于保險(xiǎn)公司來說，風(fēng)險(xiǎn)控制能力是一個(gè)核心能力。毫無疑問，一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的公司會(huì)對(duì)投保人未來的保障和收益是有好處的。

光大永明早在3年前就成立了風(fēng)險(xiǎn)控制部，這比監(jiān)管部門的要求要早得多。一方面，是由于傳承了外方股東永明金融的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，另一方面也體現(xiàn)了光大永明管理層對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制的重視。據(jù)了解，目前其他的一些保險(xiǎn)公司，盡管也有負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制的部門，但一般是與其他部門，如合規(guī)、審計(jì)等合并在一起的，而光大永明不僅較早地設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制部門，還建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，這個(gè)委員會(huì)將風(fēng)險(xiǎn)控制情況直接匯報(bào)給公司董事會(huì)選舉委員會(huì)，在合資保險(xiǎn)公司里，這種將風(fēng)險(xiǎn)控制職能設(shè)置到如此高級(jí)別的公司還是比較少見的。

風(fēng)險(xiǎn)控制的操作模式一般有3個(gè)階段。第一個(gè)階段是識(shí)別，即在未來可能發(fā)生的所有風(fēng)險(xiǎn)中，識(shí)別哪些風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)公司危害大的，哪些是可以忽略的風(fēng)險(xiǎn)。第二個(gè)階段是排序，也就是按照風(fēng)險(xiǎn)程度由大到小做一個(gè)排列。第三個(gè)階段是提出應(yīng)對(duì)方案，應(yīng)對(duì)也分為幾種，一種是接受風(fēng)險(xiǎn)，一種是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，還有一種是降低風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制最好的狀態(tài)是能夠做到預(yù)警。作為風(fēng)險(xiǎn)控制部門，有責(zé)任在監(jiān)控整個(gè)公司風(fēng)險(xiǎn)的過程中，把監(jiān)控，報(bào)告和預(yù)警結(jié)合起來，在某些不利風(fēng)險(xiǎn)將要出現(xiàn)的時(shí)候，及時(shí)向管理層提出建議。

反洗錢征文范文4

金融工作從來都是辛苦忙碌的，在農(nóng)行運(yùn)營主管的工作崗位上我走過了15個(gè)年頭：審核憑證、核對(duì)報(bào)表、整理會(huì)計(jì)資料、履行業(yè)務(wù)授權(quán)、做好反洗錢工作、對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)管預(yù)警進(jìn)行核銷、規(guī)范賬務(wù)、歸整會(huì)計(jì)檔案、落實(shí)管控制度、按制度要求處理每筆業(yè)務(wù)。平平凡凡、點(diǎn)點(diǎn)滴滴、瑣瑣碎碎就是我每天真實(shí)的工作，彈指間我在農(nóng)行已工作了23個(gè)春秋！

二十三年來，我親歷著農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展的種種變遷和升級(jí)：手工年代的記賬結(jié)息、初上計(jì)算機(jī)的賬務(wù)變革、unxe系統(tǒng)的升級(jí)換代、abis一代系統(tǒng)的通宵加班、abis二代系統(tǒng)的全面上線、三大中心的成立和業(yè)務(wù)交替、boeing系統(tǒng)的上線演練到正式投產(chǎn)。期間的苦和累仿佛還如昨天般歷歷在目，但每個(gè)過程的圓滿完成又都是那樣讓人興奮和激動(dòng)！

運(yùn)營主管是一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)當(dāng)家，只有耐心、細(xì)心、精心才能把這份工作干得細(xì)致、扎實(shí)。無論在哪里，我都盡我所能的給我周圍的同事傳遞著積極的正能量，用自己的幸福觀、價(jià)值觀，影響和激勵(lì)著大家好好工作，培養(yǎng)良好的工作情緒，善待自己的家人和同事。在平常的工作中，我注重細(xì)節(jié)，無論是誰，只要工作有進(jìn)步有成績，就會(huì)提出表揚(yáng)，給大家一個(gè)精神上的鼓勵(lì)，在欣賞、悅納同事的過程中，自己的工作能力也得以提高。所有的這一切都讓我收獲了工作上的快樂，讓我幸福！

身體的健康，家庭的和諧，是我對(duì)幸福的又一種理解。我是一名軍嫂，結(jié)婚二十年了，經(jīng)歷了三度兩地分居。對(duì)我來說，兩地分居的家不是物質(zhì)，而是那份特別的真情實(shí)感，兩個(gè)相互牽掛的人就是家！二十年來我們已形成習(xí)慣，每天必有通話，互告平安。做一名軍人的妻子不容易，做一名在異地他鄉(xiāng)工作的軍人的妻子更不容易！三度兩地分居，期間的艱難困苦、風(fēng)風(fēng)雨雨、吃苦受累、可想而知，但我們夫妻彼此牽掛的心從沒分開過。

XX年10月我因病需手術(shù)，其時(shí)我丈夫正在上海學(xué)習(xí)，還是千方百計(jì)請了3天假，陪我做手術(shù)。盡管只在家陪護(hù)了三天，但走后，每日都有電話和短信問候。這已讓我很感慨：長相守未必真幸福，常分別未必不幸福！并寫了篇《我的幸福我做主》的文章給我丈夫。他回復(fù)道：20年前，我牽了你的手，這是一生的承諾。你說的這些，都是你該享有的，只是因?yàn)槲覀兊木凵匐x多而顯得如此珍貴，分離牽掛也是前世拖欠下今生要補(bǔ)夠的一種幸福。生病和距離讓你留下的文字，n年后讓我們一起坐著搖椅慢慢聊......

我們雙方的家人都在西安，因?yàn)殡x家遠(yuǎn)，所以每周給雙方父母打一個(gè)電話已成我的生活習(xí)慣。因在外地工作，XX年母親生病住院整整兩個(gè)月，對(duì)我總是隱瞞著。[蓮山 課~件]從母親的多次未接電話，我已猜出些端倪。但父親總是對(duì)我說：不要回來，很快就好了。直到我聽說住進(jìn)了省醫(yī)院的血液科，又從姐姐和弟弟口中知道些真情，便下決心一定要回家一轉(zhuǎn)！

XX年8月，我休假十天回家陪護(hù)住院的母親。與父母在一起共度了十天時(shí)光，盡管只是給父母洗洗頭、捶捶背，剪剪指甲、揉揉腿，但能跟父母在一起十天，已讓我感到一種真實(shí)的幸福和快樂! 回家后，我將自己十天的行程寫了篇《回家十天記》的日記，拿給女兒一起分享親情，讓她從中得到教益。由于從小受到良好的傳統(tǒng)文化教育，女兒一直很懂事，一家人總能保持著很好的溝通，還有什么能比孩子懂事、明理，更讓大人覺的幸福的呢？

現(xiàn)實(shí)生活中的事實(shí)反復(fù)證明，越簡單就越接近幸福，家庭也就越和諧；越復(fù)雜就越可能遠(yuǎn)離幸福，家庭問題也就會(huì)越多。身體健康，家庭和諧讓我感受到了真切的幸福！

我收獲了工作的快樂，身體的健康，家庭的和諧，所有的這一切都讓我幸福！